Решение от 27.06.2018 по делу № 2-412/2018 от 11.05.2017

Дело 2-412/2018 27 июня 2018 года

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Приморский районный суд города Санкт-Петербурга в составе: председательствующего судьи Карпенковой Н.Е., при секретаре Царикаевой М.А., рассмотрел в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Федерального государственного казенного учреждения «Федеральное управление накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих» кЛобанову Дмитрию Валентиновичу о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

У с т а н о в и л:

ФГКУ «Росвоенипотека» 11.05.2017 обратилось в Приморский районный суд города Санкт-Петербурга с иском к Лобанову Д.В., в котором просит взыскать с указанного ответчика денежные средства в сумме 1406 796 рублей 55 копеек, в том числе 713238 рублей 60 копеек - сумму первоначального взноса, 392042 рублей 33 копеек - в счет погашения обязательств по ипотечному кредиту, 213870 рублей 60 копеек - проценты за пользование целевым денежным займом за период с 28.06.2014 по 03.03.2017, пени - 87618 рублей 02 копеек, проценты за пользование целевым займом с 04.03.2017 по день окончательного возврата займа включительно, обратить взыскание на заложенное имущество - <адрес>, расположенную по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>

В обоснование исковых требований указывает на такие обстоятельства, что Лобанов Д.В. являлся военнослужащим - участником накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих.

02.08.2012 между истцом и ответчиком был заключен договор целевого жилищного займа №1205/00048162 как для уплаты первоначального взноса в размере 713238 рублей 60 копеек при получении ипотечного кредита по кредитному договору №7501-0330 от 02.08.2012, выданному ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» с целью приобретения в собственность Лобанова Д.В. жилого помещения, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, улица Планерная, дом 71, корпус 1, квартира 34, так и для погашения обязательств перед кредитором по ипотечному кредиту за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных на именном накопительном счете ответчика.

30.10.2014 именной накопительный счет Лобанова Д.В. закрыт без права на использования накопления.

12.11.2014 ответчику был направлен график возврата задолженности.

31.01.2017 истцом в адрес ответчика были направлены требования о погашении образовавшейся задолженности, однако, возврата суммы займа, процентов и пеней согласно графику ответчиком произведено не было.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя.

В судебном заседании представитель ответчика против удовлетворения требований в части взыскания основного долга не возражал, просил отказать во взыскании процентов, в отношении неустойки применить положения ст. 333 ГК РФ.

Представитель третьего лица АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» в судебном заседании пояснил, что иск подлежит удовлетворению, представленный отчет по определению рыночной стоимости квартиры не оспаривает.

Третье лицо Лобанова Е.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте его проведения извещена, о чем уведомил суд представитель ответчика, возражений на иск не представила.

Выслушав представителей ответчика и третьего лица - ОА «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 307 Гражданского кодекса РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и тому подобное, либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

При исследовании представленных доказательств установлено, что 02.08.2012 между ФГКУ «Росвоенипотека» (заимодавец) и ответчиком Лобановым Д.В. (заемщик) заключен договор целевого жилищного займа, предоставляемого участнику накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих для погашения первоначального взноса при получении ипотечного кредита и погашения обязательств по ипотечному кредиту №1205/00048162.

По условиям указанного договора и в порядке, установленном Правилами предоставления и погашения участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих целевых жилищных займов, истец предоставил ответчику целевой жилищный займ в размере 713 238 рублей 60 копеек для уплаты первоначального взноса в целях приобретения <адрес>, расположенной по адресу: Санкт-Петербург, <адрес> по договору купли-продажи с использованием ипотечного кредита по кредитному договору от 02.08.2012 №7501-0330, выданному ОАО «Балтийский инвестиционный банк» и для погашения обязательств перед кредитором по ипотечному кредиту за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных на именном накопительном счете заемщика (л.д. 39-40).

В соответствии с п. 4 договора займа, обеспечением исполнения обязательств заемщика перед заимодавцем в рамках договора является ипотека жилого помещения, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, возникающая у заимодавца и у кредитора в силу закона с даты государственной регистрации права собственности заемщика на жилое помещение.

Пунктом 6 договора займа предусмотрено, что погашение целевого жилищного займа осуществляется заимодавцем в случаях и в порядке, которые установлены Федеральным законом и Правилами.

В соответствии с п. 7 договора, в случае если заемщик досрочно уволен с военной службы и у него не возникли основания, предусмотренные п.п.1, 2, 4 ст. 10 ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих», целевой жилищный заем подлежит возврату заимодавцу в порядке, установленные правилами, с начислением на сумму остатка процентов по ставке, равной ставке рефинансирования, установленной ЦБ РФ на дату возникновения оснований для исключения заемщика из реестра участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих.

В силу п. 8 договора средства целевого жилищного займа и (или) средства, учтенные на именном накопительном счете заемщика и перечисленные заимодавцем в погашение обязательств по ипотечному кредиту после возникновения оснований исключения заемщика из реестра участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, подлежат возврату заимодавцу в порядке и случаях, которые установлены правилами.

Судом установлено, что истец в полном объеме исполнил принятые на себя обязательства, предоставив ответчику целевой заем, что не оспаривалось сторонами в ходе судебного разбирательства.

02.08.2012 между ответчиком (заемщик) и ОАО «Балтийский инвестиционный банк» (кредитор) был заключен кредитный договор № 7501-0330, по условиям которого, Банк предоставил ответчику денежные средства в размере 2200 000 рублей сроком на 161 календарный месяц, для приобретения жилого помещения, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, а ответчик, в свою очередь, обязался уплатить проценты за пользование кредитом и ежемесячно погашать задолженность в порядке и сроки, установленные договором.

В соответствии с п. 1.3.1 кредитного договора, обеспечением исполнения обязательств заемщика по договору является ипотека квартиры, расположенной по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, <адрес> в силу закона (л.д. 84-94).

28.08.2012 ответчиком оформлена закладная на спорную квартиру, законным владельцем которой, на момент рассмотрения дела судом первой инстанции являлось третье лицо АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», что не оспаривалось сторонами спора.

Из материалов дела также следует, что 06.09.2012 право собственности ответчика на спорную квартиру зарегистрировано в Управлении Росреестра по Санкт-Петербургу.

28.06.2014 ответчик Лобанов Д.В. досрочно уволен из рядов вооруженных сил РФ, именной накопительный счет Лобанова Д.В. закрыт 30.10.2014 без права на использование накоплений (л.д. 38).

Ввиду досрочного увольнения Лобанова Д.В. с военной службы, в соответствии с п.п. 78-79 Правил предоставления целевых жилищных займов, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.2008 №370 «О порядке ипотечного кредитования участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих» в адрес ответчика 12.11.2014 был направлен график возврата задолженности, с получением которого он обязан был осуществлять возврат задолженности, а 31.01.2017 было направлено требование о погашении образовавшейся задолженности (л.д.45-61), однако, в добровольном порядке, от возврата полученных по целевому займу денежных средств, ответчик уклонился.

В соответствии с п.2 ч.1 ст. 14 ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» каждый участник накопительно-ипотечной системы не менее чем через три года его участия в накопительно-ипотечной системе имеет право на заключение с уполномоченным федеральным органом договора целевого жилищного займа в целях: уплаты первоначального взноса при приобретении с использованием ипотечного кредита (займа) жилого помещения или жилых помещений, приобретении земельного участка, занятого приобретаемыми жилым домом либо частью жилого дома и необходимого для их использования, уплаты части цены договора участия в долевом строительстве с использованием ипотечного кредита (займа) и (или) погашения обязательств по ипотечному кредиту (займу).

Согласно п.п. 75-76 Правил предоставления участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих целевых жилищных займов, а также погашения целевых жилищных займов при исключении из реестра участников участника, у которого не возникло право на использование накоплений в соответствии со статьей 10 Федерального закона, участник возвращает уполномоченному органу: а) средства целевого жилищного займа; б) средства, учтенные на именном накопительном счете участника и перечисленные уполномоченным органом в погашение обязательств по ипотечному кредиту после возникновения основания для исключения участника из реестра участников (далее - излишне перечисленные средства).

Уполномоченный орган ежемесячно начисляет на сумму остатка средств, указанных в пункте 75 настоящих Правил (далее - задолженность), проценты по ставке, установленной договором целевого жилищного займа, начиная со дня, следующего за днем возникновения основания для исключения участника из реестра участников, и заканчивая днем окончательного возврата задолженности либо днем, предшествующим дню возникновения основания для повторного включения участника в реестр участников, включительно.

В силу п.п. «в» п. 85 вышеназванных Правил, при нарушении сроков возврата задолженности и (или) уплаты процентов участник платит уполномоченному органу неустойку в виде пеней в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Пунктом 89 Правил предусмотрено, что в случае неисполнения участником обязательств по внесению платежей в счет возврата задолженности в течение 6 месяцев, уполномоченный орган обращается в суд для взыскания долга.

В силу положений ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

При этом, исходя из смысла приведенных норм, бремя доказывания факта возврата денежных средств, полученных по договору целевого займа, возлагается на ответчика.

Однако, доказательств данных обстоятельств, ответчиком суду не представлено.

Проверив расчеты истца, не оспоренные ответчиком в установленном законом порядке, суд, установил, что по состоянию на 03.03.2017 задолженность ответчика по договору целевого займа от 02.08.2012 №1205/00048162 составляет 1406 769 рублей 55 копеек, в том числе: 1105280 рублей 93 копеек – основной долг, 213 870 рублей 60 копеек – проценты за пользование займом, 87 618 рублей 02 копеек – пени, что подтверждается расчетом задолженности.

Оценив в совокупности представленные суду доказательства, принимая во внимание, что ответчиком не оспорены расчеты истца, в частности не представлен контррасчет по иску и, учитывая, что в нарушение ст. ст. 56, 59, 60 ГПК РФ истцом не представлено суду относимых и допустимых доказательств, свидетельствующих о сохранении за ним права на продолжения пользования целевым займом, суд приходит к выводу, что исковые требования истца о возврате суммы займа с причитающимися процентами за пользованием займом и взыскании неустойки подлежат удовлетворению в полном объеме, как основанные на нормах ст. ст. 309, 310 ГК РФ, согласно которых, обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

При этом суд не находит оснований для применения ст. 333 ГК РФ к штрафным санкциям, считая заявленный истцом размер пени соразмерным последствиям нарушенного ответчиком обязательства.

При таких обстоятельствах требования истца ФГКУ «Росвоенипотека» в части взыскания задолженности, процентов и неустойки подлежат удовлетворению.

Разрешая спор в части взыскания с ответчика процентов за пользование кредитом до дня полного погашения суммы основного долга по кредиту, суд исходит из того, что в соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу пункта 1 статьи 408 Гражданского кодекса РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением, однако в ходе судебного разбирательства достоверно установлено и не оспаривается сторонами, что на момент рассмотрения дела обязательство по возврату суммы займа и уплаты процентов за пользование, ответчиком не исполнено, при этом в силу ч. 3 ст. 810 Гражданского кодекса РФ сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Таким образом, ответчик по настоящее время фактически продолжает пользоваться заемными денежными средствами и, соответственно, должен уплачивать проценты, представляющие собой плату за пользование займом, до дня фактического возврата суммы займа, что прямо вытекает из положений п. 76 Правил предоставления целевых жилищных займов.

Учитывая, что иное соглашение между сторонами отсутствует, а условия договора займа, заключенного сторонами, позволяют определить конкретную сумму основного долга, на которую могут быть начислены проценты за пользование кредитом, а также применяемую при расчете процентную ставку, суд приходит к выводу, что истец вправе требовать от ответчика за пользование займом уплаты 8,25% годовых на остаток задолженности по основному долгу за период с 04.03.2017 года до дня полного погашения суммы основного долга по кредиту.

Согласно пункту 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В силу пункта 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного недвижимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном Законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.

В соответствии со статьями 51, 54 Федерального закона от 16 июля 1998 г. №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее – Закон об ипотеке) взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору ипотеки, по решению суда с установлением начальной продажной цены заложенного имущества.

В соответствии с пунктом 1 статьи 43 Закона об ипотеке имущество, заложенное по договору об ипотеке в обеспечение исполнения одного обязательства (предшествующая ипотека), может быть предоставлено в залог в обеспечение исполнения другого обязательства того же или иного должника тому же или иному залогодержателю (последующая ипотека).

Очередность залогодержателей устанавливается на основании данных Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о моменте возникновения ипотеки, определяемом в соответствии с правилами пунктов 5 и 6 статьи 20 настоящего Федерального закона.

В соответствии со статьей 46 Закона об ипотеке требования залогодержателя по последующему договору об ипотеке удовлетворяются из стоимости заложенного имущества с соблюдением требований о наличии у залогодержателя по предшествующему договору об ипотеке права преимущественного удовлетворения своих требований.

В случае обращения взыскания на заложенное имущество по требованиям, обеспеченным предшествующей ипотекой, допускается одновременное обращение взыскания на это имущество и по требованиям, обеспеченным последующей ипотекой, срок предъявления которых к взысканию еще не наступил.

В силу статьи 77 Закона об ипотеке, приобретенное или построенное полностью либо частично с использованием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, предоставленных по договору целевого жилищного займа в соответствии с Законом о накопительно-ипотечной системе, считается находящимся в залоге с момента государственной регистрации права собственности заемщика на этот жилой дом или эту квартиру. В случае использования кредитных (заемных) средств банка или иной организации оно считается находящимся в залоге (ипотеке) в силу закона у соответствующего кредитора и у Российской Федерации в лице федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, предоставившего целевой жилищный заем на приобретение или строительство жилого помещения (жилых помещений).

В соответствии с пунктом 10 Правил предоставления участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих целевых жилищных займов, а также погашения целевых жилищных займов, жилое помещение (жилые помещения), приобретенное участником по договору купли-продажи с использованием целевого жилищного займа, находится в залоге (ипотеке) в силу закона у Российской Федерации в лице уполномоченного органа со дня государственной регистрации права собственности участника на указанное жилое помещение (жилые помещения).

При этом закладная в целях удостоверения прав Российской Федерации по обеспеченному ипотекой обязательству не выдается.

В случае нахождения в залоге жилого помещения (жилых помещений) одновременно у соответствующего кредитора и у Российской Федерации требования Российской Федерации удовлетворяются после удовлетворения требований указанного кредитора.

Во исполнение Указа Президента Российской Федерации от 20 апреля 2005 г. № 449 «Вопросы накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих», пунктом 1 Постановления Правительства РФ от 22 декабря 2005 г. № 800 «О создании федерального государственного учреждения «Федеральное управление накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих» для обеспечения функционирования накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих и реализации Министерством обороны РФ функций уполномоченного федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование указанной НИС в ведении Министерства обороны РФ создано федеральное государственное учреждение ФГКУ «Росвоенипотека», которое выступает по всем сделкам в интересах Российской Федерации.

Таким образом, в правоотношениях с военнослужащими-участниками накопительно-ипотечной системы и кредитными учреждениями ФГКУ «Росвоенипотека» как уполномоченный орган действует в интересах Российской Федерации.

Как указывалось ранее, материалами дела установлено, что в обеспечение договора целевого жилищного займа, заключенного между истцом и ответчиком, в залог передана <адрес> по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>

Имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с Федеральным законом от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных названным Федеральным законом (ст. 56 Федерального закона 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

Вопросы, разрешаемые судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество, определены статьей 54 названного Федерального закона.

В частности, по смыслу подпункта 4 пункта 2 данной статьи, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях (п. 3 ст. 350 Гражданского кодекса РФ)

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В соответствии с Отчетом № 211/18 от 18.06.2018 рыночная стоимость <адрес>, расположенной в корпусе 1 <адрес> в <адрес> составляет 3950000 рублей.

Учитывая изложенное, суд считает возможным определить начальную продажную стоимость заложенного имущества (квартиры) на основании отчета № 211/18 от 18.06.2018, в размере 80 % рыночной стоимости квартиры, что составит 3160000 рублей.

В соответствии со ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой был освобожден истец, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, в бюджет пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Истец согласно п.п.4 п.1 ст.333.35 и п.п.19 п.1 ст.333.36 НК РФ освобожден от уплаты государственной пошлины.

Таким образом, с ответчика в доход государства надлежит взыскать государственную пошлину в размере 600 рублей - по иску неимущественного характера (обращение взыскания на заложенное имущество и взыскании процентов по день фактической выплаты суммы долга) и 15 233 рублей 85 копеек – по иску о взыскании задолженности по договору целевого жилищного займа, а всего 15833 рублей 85 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.12.56,67,167, 194-198 ГПК РФ, суд

Р е ш и л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░-░░░░░░░░░, <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░№ 1205/00048162 ░░ 02.08.2012 ░ ░░░░░ 1406769 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 55 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 8,25 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1105 280 ░░░░░░ 93 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 04.03.2017 ░. ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № 1205/00048162 ░░ 02.08.2012.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░░ 43,8 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3160000 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 15833 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░░ 85 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░    

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░: 01 ░░░░░░░░ 2018 ░░░░.