Решение по делу № 1-123/2024 от 03.06.2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 августа 2024 года г. Кинель Самарской области

Кинельский районный суд Самарской области в составе:

председательствующего судьи Радаевой О.И.

при секретаре Бухряковой А.В.,

с участием государственных обвинителей Кинельской межрайонной прокуратуры - помощника Симаковой Е.С., заместителя прокурора Пудовкина В.М.,

подсудимого Данилова А.М. и его защитника – адвоката Парфирьевой О.В.,

представителя потерпевшего – Богинича С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-123/2024 в отношении

Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, со средне-специальным, холостого, без постоянного источника доходов, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренной ч. 3 ст. 159 УК РФ,

Установил:

Данилов А.М. совершил мошенничество, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Так, иное лицо-1, в неустановленное время, но не позднее мая 2019 года, более точные дата и время не установлены, находясь на территории
г. Самара и Самарской области, более точное место не установлено, имея необходимые познания в финансово-кредитной сфере и банковской деятельности, зная, порядок предоставления банками потребительских кредитов, который регулируется Федеральными законами РФ №86 ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», №395-1 ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», №14 ФЗ от 26.01.1996 «Гражданским кодексом Российской Федерация (часть вторая)», № 353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)», преследуя корыстную цель получения финансовой и материальной выгоды, направленной на незаконное обогащение за счет совершения тяжкого преступления – мошенничества, то есть хищение путем обмана денежных средств в крупном размере у кредитной организации – банка, расположенного на территории города Самары, путем оформления потребительского кредита на лицо, испытывающее материальные трудности и ведущее асоциальный образ жизни, не имеющее намерения и реальной возможности исполнять свое кредитное обязательство с предоставлением в банк документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о платежеспособности заемщика, решил создать структурированную организованную группу и руководить ею.

Иное лицо-1 реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, в точно неустановленное время, но не позднее мая 2019 года, находясь на территории г. Самара и Самарской области, более точное место не установлено, разработал преступный план, включающий в себя следующие этапы:

- создание на территории г. Самара и Самарской области структурированной организованной группы, состоящей из функционально и территориально обособленных подразделений, действующих под его единым руководством, и имеющих устойчивые связи между членами структурированной организованной группы, в том числе путём создания единого финансового блока для аккумулирования преступного дохода;

- подбор (вербовка) членов структурированной организованной группы, обладающих личными качествами, необходимыми для выполнения преступных действий, склонных к совершению преступления, способных из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия;

- приискание и аренда офисных помещений для осуществления преступной деятельности и завуалирование их под формат легального офиса, создание условий для функционирования преступной деятельности путем обеспечения приисканных офисов персональными компьютерами, сотовыми телефонами с абонентскими номерам и другой необходимой оргтехникой, а также доступом к сети «Интернет»;

- приискание физического лица, склонного к совершению преступления, способного из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия, а именно испытывающего материальные трудности и ведущего асоциальный образ жизни, желающего незаконно обогатиться, путем хищения денежных средств посредством оформления на свое имя кредитного договора по заведомо ложным и недостоверным сведениям о платежеспособности;

- изготовление подложных документов, необходимых для предоставления в банк, подтверждающих платежеспособность заемщика, а именно справок о налогах и доходах физических лиц и копий трудовых книжек, заверенных от имени сотрудника организации, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- разработка «легенды» - специально подготовленной вымышленной информации для лица, давшего согласие на получение кредита в качестве заемщика, действующего группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, содержащей заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам;

- подготовка лица, давшего согласие на получение кредитных денежных средств в качестве заемщика, действующего группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы: предоставление ему «легенды», подложных документов, сотового телефона с абонентским номером для предоставления его в банк, подконтрольного членами структурированной организованной группы, проведение с ним инструктажа по осуществлению определённого алгоритма действий в банке при оформлении и получении кредита, при необходимости, в целях придания видимости платёжеспособного и добропорядочного заемщика, и не раскрытия преступного деяния, обеспечивали опрятный внешний вид заемщика;

- сопровождение лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, до отделения банка, с целью осуществления контроля за его действиями, в том числе за оформлением и получением кредита;

- получение от лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, банковских карт, эмитированных на имя заемщика, на счету которых находятся кредитные денежные средства, для дальнейшего их снятия и распределения согласно преступному плану;

- распределение преступного дохода между членами структурированной организованной группы на выплаты в качестве вознаграждения, в зависимости от места каждого участника в иерархии преступной группы, степени его преступного поведения и исполняемой роли.

Иное лицо-1, понимая, что для совершения хищения денежных средств путем обмана в крупном размере, принадлежащих банку, требуются соучастники, обладающие личностными качествами, необходимыми для участия в совершении тяжкого преступления в составе структурированной организованной группы в период с мая 2019 года по декабрь 2020 года, более точные дата и время не установлены, находясь на территории г. Самара и Самарской области, точное место не установлено, приступил к реализации своих преступных намерений, и осуществил подбор членов структурированной организованной группы, из лиц, заинтересованных в незаконном материальном обогащении, способных из корыстных побуждений совершать противоправные действия, и их вербовку, то есть вовлек в структурированную организованную группу в различные периоды следующих лиц: в неустановленное время, но не позднее января 2020 года иное лицо-2, в неустановленное время, но не позднее сентября 2020 года иное лицо3.; в неустановленное время, но не позднее декабря 2020 года иное лицо 4 и неустановленных лиц, для совершения тяжкого преступления, пообещав им денежное вознаграждение.

Члены структурированной организованной группы: иное лицо2, иное лицо3, иное лицо4. и неустановленные следствием лица, были осведомлены о целях его создания - совместного совершения тяжкого преступления для получения финансовой и материальной выгоды, осознавали, что мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана в крупном размере, является уголовно-наказуемым деянием, добровольно дали своё согласие на участие в его преступной деятельности в совершении преступления, тем самым объединились и вступили в состав структурированной организованной группы, созданной иным лицом 1.

Иное лицо-1, действуя по преступному замыслу, определил, что структурированная организованная группа должна состоять из функционально и территориально обособленных подразделений, объединенных для решения общих задач под его единым руководством: «основной офис», действовавший на территории г. Самары и Самарской области, подразделение, действовавшее на территории Похвистневского района Самарской области.

Подразделения должны были взаимодействовать друг с другом в целях реализации общих преступных намерений сплоченно и согласованно, в задачи функционально и территориально обособленных подразделений структурированной организованной группы, действовавших на территории г. Самара и Самарской области – «основной офис», подразделения, действовавшего на территории Похвистневского района Самарской области входил поиск лиц, согласных на совершение хищений денежных средств банков путем обмана посредством оформления кредитов в банке на них в качестве заемщиков и вступление с ними в предварительный сговор, при этом не ставя их в известность о деятельности структурированной организованной группы), и дальнейшее их сопровождение в «основной офис». Кроме этого, в функциональные обязанности территориально обособленного подразделения «основной офис», расположенного
в г. Самара, входило изготовление подложных документов, подготовка «легенды», вымышленной информации, содержащей заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам, оформление онлайн-заявки на получение кредита, инструктаж заемщиков по алгоритму их действий в банке, обеспечение их сотовыми телефонами и абонентскими номерами, на которые будут поступать смс-сообщения и вызовы от банковской системы при оформлении кредита, для придания вида добропорядочного заемщика, обеспечение, при необходимости, одеждой, сопровождение до отделения банка, а также подтверждение недостоверных сведений о месте работы заемщиков и их платежеспособности, в случаях осуществления звонка сотрудниками службы безопасности с целью подтверждения информации, указанной в анкете-заявление заемщиков.

Иное лицо-1определил иерархическое построение структурированной организованной группы: «руководитель структурированной организованной группы», «руководитель подразделения структурированной организованной группы», «участник подразделения, входящего в состав структурированной организованной группы», каждый из которых наделялся полномочиями, объявлявшимися члену структурированной организованной группы при вступлении в указанную преступную группу.

Иное лицо-1., согласно отведенной себе роли руководителя структурированной организованной группы, распределил (в дальнейшем распределял по вступлении лиц в преступную группу) членов структурированной организованной группы по подразделениям и назначил руководителей подразделений, так в функционально и территориально обособленные подразделения, действующие на территории:

- г. Самары и Самарской области - «основной офис» вошли Иное лицо-2., и неустановленные лица, руководителем подразделения Иное лицо-1назначил Иное лицо-2;

- Похвистневского района Самарской области вошли: Иное лицо-3, Иное лицо-4и неустановленные лица, руководителем Иное лицо-1назначил Иное лицо-3.

Иное лицо-1., являясь руководителем структурированной организованной группы, в соответствии со своей преступной ролью распределил роли членов преступной группы, согласно которым:

Иное лицо-1., являясь руководителем структурированной организованной группы, согласно разработанному им преступному плану, в соответствии со своей преступной ролью, должен был:

- создать структурированную организованную группу, определить способы, формы, методы и приёмы совершаемого преступления, а также определить роли каждого члена структурированной организованной группы, в осуществлении противоправной деятельности;

- осуществлять руководство структурированной организованной группой, как при совершении конкретного преступления, так и в целом, при обеспечении функционирования преступной группы;

- координировать деятельность подразделений, входящих в организованную группу и действующих на территории г. Самара и Самарской области, и создавать устойчивые связи между ними;

- планировать совершение мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана в крупном размере, в том числе дату, время и место совершения преступления;

- создавать условия для совершения преступления членами структурированной организованной группы, в том числе приискать и арендовать нежилое помещение для осуществления преступной деятельности и завуалировать его под формат легального офиса;

- обеспечить нежилое помещение доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», персональными компьютерами, сотовым телефоном с абонентским номером в последствии используемый лицом, действующим в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, при оформлении кредита, и абонентским номером, подконтрольным членам структурированной организованной группы для подтверждения недостоверных сведений о месте работы заемщиков и их платежеспособности, в случаях осуществления звонка сотрудниками службы безопасности с целью подтверждения информации, указанной в анкете-заявление заемщиков, другой необходимой оргтехникой;

- осуществлять подбор (вербовку) лиц, обладающих личными качествами, необходимыми для выполнения преступных действий, способных из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия, а также вовлекать их в состав структурированной организованной группы;

- приискать лицо, склонное к совершению преступления, способного из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия, а именно испытывающего материальные трудности и ведущего асоциальный образ жизни, желающего незаконно обогатиться, путем хищения денежных средств посредством оформления на свое имя кредитного договора по заведомо ложным и недостоверным сведениям о платежеспособности, и склонять его к хищению кредитных денежных средств;

денежных средств посредством оформления на свое имя кредитного договора по заведомо ложным и недостоверным сведениям о платежеспособности, и склонить его к хищению кредитных денежных средств;

- получать от членов структурированной организованной группы, информацию о ходе совершаемой преступной деятельности, и анализировать ее;

- получать от членов структурированной организованной группы фотографии паспорта гражданина Российской Федерации и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (далее - СНИЛС) лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- осуществлять неустановленным способом проверку кредитной истории лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- изготавливать и предоставлять членам структурированной организованной группы, а также лицу, действующему в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, вымышленную информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам (создание «легенды»);

- давать указания членам структурированной организованной группы изготовить и предоставить лицу, действующему в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, вымышленную информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам (создание «легенды»);

- давать указания членам структурированной организованной группы по изготовлению подложных документов, необходимых для предоставления в банк, подтверждающих платежеспособность заемщика, а именно справок о налогах и доходах физических лиц и копий трудовых книжек, заверенных от имени сотрудника организации, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- давать указания членам структурированной организованной группы доставлять в «основной офис» лицо, действующее в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленное о деятельности структурированной организованной группы;

- проводить беседу и инструктаж с лицом, действующим в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленным о деятельности структурированной организованной группы, с целью выяснения данных этого лица, для составления заведомо ложных и недостоверных сведений;

- оформлять и направлять в информационной-сети «Интернет» «онлайн-заявки» в банк с целью получения кредита в кредитных организациях;

- проверять у лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, полноту выученной им «легенды»;

- обеспечить лицо, действующее в качестве заемщика, сотовым телефоном с абонентским номером, который указывался в анкете – заявлении на получение кредита;

- обеспечить опрятный внешний вид лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомлённого о деятельности структурированной организованной группы, в целях придания видимости платёжеспособного и добропорядочного заемщика, и не раскрытия преступного деяния;

- обеспечить на неустановленном средстве передвижения сопровождение лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, до офиса банка, с целью осуществления контроля за его действиями, в том числе за оформлением и получением кредита;

- организовать прием звонков от сотрудников банка с целью подтверждения от имени работодателя недостоверные сведения о месте работы, указанные в анкете – заявление лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- забирать у члена структурированной организованной группы банковские карты и кредитные документы, выданные банком лицу, действующему в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, для снятия денежных средств, полученных при оформлении кредита;

- контролировать осуществление погашения кредита, оформленного лицом, действующим в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, в течение
3-4 месяцев с целью сокрытия преступной деятельности и придания вида гражданско-правовых отношений;

- разрабатывать схемы конспирации преступной деятельности и версий защиты в случае пресечения их незаконной деятельности сотрудниками правоохранительных органов, обеспечение безопасности совершения преступления, а также обеспечение сокрытия совершенного преступления с целью завуалирования мошенничества под видом гражданско-правовых отношений;

- распределять преступных доход между участниками преступления в качестве вознаграждения, в зависимости от места каждого участника в иерархии преступной группы, степени его преступного поведения и исполняемой роли.

Иное лицо-2., являясь руководителем функционально и территориально обособленного подразделения, действующего на территории г. Самара и Самарской области, и входящего в состав структурированной организованной группы, согласно разработанному преступному плану, в соответствии со своей преступной ролью, должна была:

- принимать непосредственное участие в совершении преступления;

- осуществлять руководство подразделения, действовавшего на территории г. Самара и Самарской области, входящего в структурированную организованную группу, как при совершении конкретного преступления, так и в целом, при обеспечении функционирования преступной группы;

- осуществлять взаимодействие и координацию между отдельными структурными подразделениями структурированной организованной группы;

- давать указания членам структурированной организованной группы подыскать лицо, склонное к совершению преступления, способного из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия, а именно испытывающего материальные трудности и ведущего асоциальный образ жизни, желающего незаконно обогатиться, путем хищения денежных средств посредством оформления на свое имя кредитного договора по заведомо ложным и недостоверным сведениям о платежеспособности, и склонить его к хищению кредитных денежных средств;

- предоставлять членам структурированной организованной группы, а также лицу, действующему в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, изготовленные неустановленными следствием лицами подложные документы, а именно справки о доходах и налогах физических лиц, копии трудовых книжек, заверенные от имени сотрудника организации, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения;

- осуществлять прием звонков от сотрудников банка с целью подтверждения от имени работодателя недостоверные сведения о месте работы, указанные в анкете – заявление лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- участвовать в распределении похищенных денежных средств, принадлежащих банку.

Иное лицо-3., являясь руководителем функционально и территориально обособленного структурного подразделения, действующего на территории Похвистневского района Самарской области, и входящего в состав структурированной организованной группы, согласно разработанному преступному плану, в соответствии со своей преступной ролью, должна была:

- принимать непосредственное участие в совершении преступления;

-осуществлять руководство подразделения, действовавшего на территории Похвистневского района Самарской области, входящего в структурированную организованную группу), как при совершении конкретного преступления, так и в целом, при обеспечении функционирования преступной группы;

- приискать лицо, склонное к совершению преступления, способное из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия, а именно испытывающее материальные трудности и ведущее асоциальный образ жизни, желающее незаконно обогатиться, путем хищения денежных средств посредством оформления на свое имя кредитного договора по заведомо ложным и недостоверным сведениям о платежеспособности, и склонять его к хищению кредитных денежных средств;

- получать как от членов структурированной организованной группы, так и лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, фотографии паспорта гражданина Российской Федерации и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (далее - СНИЛС) лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- перенаправлять членам структурированной организованной группы посредством неустановленного мессенджера информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» фотографии паспортов гражданина Российской Федерации и СНИЛС - лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, для проверки его по кредитной истории, и подготовки заведомо ложных и недостоверных сведений и подложных документов для оформления и получения кредита в банке путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений;

- используя неустановленный автомобиль, доставлять лицо, действующее в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленное о деятельности структурированной организованной группы, до нежилого помещения – «основной офис», для получения подложных документов и оформления кредита без намерения исполнения погашения кредита;

- предоставлять членам преступного сообщества (преступной организации), а также лицу, действующему в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, вымышленную информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам (создание «легенды»);

- обеспечить опрятный внешний вид лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, в целях придания видимости платёжеспособного и добропорядочного заемщика, и не раскрытия преступного деяния;

- обеспечить на неустановленном средстве передвижения сопровождение лицо, действующее в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, до офиса банка, с целью осуществления контроля за его действиями, в том числе за оформлением и получением кредита;

- участвовать в распределении похищенных денежных средств, принадлежащих банку.

Иное лицо-4, являясь активным участником функционально и территориально структурного подразделения, действующего на территории Похвистневского района Самарской области, и входящего в состав структурированной организованной группы, согласно разработанному преступному плану, в соответствии со своей преступной ролью, должен был:

- принимать непосредственное участие в совершении преступления;

- осуществлять взаимодействие и координацию между отдельными функционально и территориально обособленными структурными подразделениями структурированной организованной группы;

- получать от лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, фотографии паспорта гражданина Российской Федерации и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (далее - СНИЛС) лиц, действующих в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленных о деятельности структурированной организованной группы;

- используя автомобиль марки «Лада Калина» государственный номер С790ХЕ63 регион, доставлять лицо, действующее в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленное о деятельности структурированной организованной группы, до нежилого помещения – «основной офис», для получения подложных документов и оформления кредита без намерения исполнения погашения кредита;

- предоставлять членам структурированной организованной группы, а также лицу, действующему в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленному о деятельности структурированной организованной группы, вымышленную информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам (создание «легенды»);

- участвовать в распределении похищенных денежных средств, принадлежащих банку.

Неустановленные лица, являясь активными участниками структурированной организованной группы, согласно разработанному преступному плану, в соответствии со своей преступной ролью, должны были:

- принимать непосредственное участие в совершении преступления;

- получать как от членов структурированной организованной группы, так и от лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, фотографии паспорта гражданина Российской Федерации и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (далее - СНИЛС) лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы,

- изготавливать подложные документы, необходимые для предоставления в банк, подтверждающие платежеспособность заемщика, а именно справки о налогах и доходах физических лиц и копию трудовой книжки, заверенной от имени сотрудника организации, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы;

- проводить с лицом, действующим в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленным о деятельности структурированной организованной группы, инструктаж по осуществлению определённого алгоритма действий в банке при оформлении и получении кредита, при необходимости, в целях придания видимости платёжеспособного и добропорядочного заемщика, и не раскрытия преступного деяния;

- забирать у лица, действующего в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, банковские карты и кредитные документы с целью завладения ими и передачи Омарову А.А.о., Чертковой В.В. и неустановленным лицам, для последующего снятия денежных средств, полученных при оформлении кредита;

- осуществлять погашение кредита, оформленного лицом, действующим в качестве заемщика группой лиц по предварительному сговору, неосведомленного о деятельности структурированной организованной группы, в течение 3-4 месяцев с целью сокрытия преступной деятельности и придания вида гражданско-правовых отношений;

- участвовать в распределении похищенных денежных средств, принадлежащих банку.

Для реализации своих преступных намерений, направленных на создание структурированной организованной группы, и руководства ею, с целью совершения тяжкого преступления – мошенничества, Иное лицо-1являясь организатором и руководителем структурированной организованной группы, не позднее мая 2019 года, неустановленным способом приискал денежные средства, необходимые для функционирования структурированной организованной группы на первоначальном этапе ее создания, образовав материально-финансовую базу, которая впоследствии пополнялась за счет денежных средств, добытых членами структурированной организованной группы в результате совершения преступления, при этом имел единоличный доступ к ней и хранил в неустановленном следствием месте.

Для осуществления преступной деятельности, а именно мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, в период с мая 2019 года по декабрь 2020 года Иное лицо-1. приискал, а участники структурированной организованной группы - Иное лицо-2., Иное лицо-3., Иное лицо-4 и неустановленные следствием лица, использовали под «основной офис» нежилое помещение, расположенное в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>

Вышеуказанное нежилое помещение Иное лицо-1, с целью завуалирования его под формат легального офиса, обеспечил мебелью, персональными компьютерами, принтерами, доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (для оформления «онлайн-заявок» на официальных сайтах банков), сотовыми телефонами марки iTel it2160, Nobby 220, Texet TM-128, Texet TM-130, DIGMA LINX A105 в количестве не менее 5-ти штук с абонентскими номерами, на которые будут поступать смс-сообщения и вызовы от банковской системы при оформлении кредита, и абонентскими номерами №, №, №,№, № для подтверждения недостоверных сведений о месте работы заемщиков и их платежеспособности, в случаях осуществления звонка сотрудниками службы безопасности, другими средствами технического оснащения необходимыми для осуществления преступной деятельности.

Таким образом, реализуя свой преступный умысел Иное лицо-1 в период времени с мая 2019 года по декабрь 2020 года, более точные дата и время не установлены, находясь на территории г. Самара и Самарской области, обладая высокими организаторскими качествами и интеллектуальными способностями, склонностью к лидерству, целеустремлённостью, настойчивостью, коммуникабельностью, умея ориентироваться и оперативно принимать решения в сложных ситуациях, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий создал структурированную организованную группу, с входящими в нее подразделениями, действующими под его единым руководством, в которое вошли: он (Иное лицо-1), Иное лицо-2., Иное лицо-3., Иное лицо-4 и неустановленные следствием лица, в целях совместного совершения тяжкого преступления – мошенничества, и руководил ею.

Созданная и действующая под руководством Иного лица -1 структурированная организованная группа, характеризовалось следующими признаками:

- сплоченностью, выразившиеся в характере общения между собой членов структурированной организованной группы, их длительном времени знакомства, приятельских отношениях, в тесной взаимосвязи и сплоченности ее членов, наличии общих преступных целей и намерений, делающих структурированную организованную группу одним единым целым;

- устойчивостью, выразившейся в стабильности и постоянстве состава и стойкости связей ее членов, рассчитывающих на осуществление преступной деятельности, в постоянстве форм и методов, совместности и согласованности их преступных действий, тесном взаимодействии друг с другом, технической оснащенности, длительностью подготовки одного преступления;

- высокоорганизованностью, выразившейся в предварительном планировании своего преступления, действием с единым умыслом для достижения единой цели;

- наличием лидера, который разработал план совместной преступной деятельности структурированной организованной группы, определил количество подразделений в ней и иерархическое строение, распределял роли между членами преступной группы, координировал их деятельность, осуществлял контроль за исполнением заданий, распределял денежные средства, полученные в ходе осуществления преступной деятельности;

- неизменным внутренним строением - иерархией, согласно которой организатором структурированной организованной группы является Иное лицо-1, которому, в свою очередь, подчиняются подразделение, действующее на территории г. Самара и Самарской области, под руководством Иного лица-2 и в составе и неустановленных лиц; подразделение, действующее на территории Похвистневского района Самарской области, под руководством Иного лица-3 и в составе Иного лица-4 и неустановленных лиц;

- распределением ролей, выразившимся в исполнении каждым членом структурированной организованной группы отведённой роли в соответствии с профессиональными навыками, интеллектуальными и физическими способностями;

- наличием общей материально-финансовой базы, складывающейся из денежных средств, полученных в результате совершения хищения денежных средств, принадлежащих банку, и распределение доходов и расходов в строгом соответствии с указаниями руководителя структурированной организованной группы;

- соблюдением специально разработанных мер безопасности и конспиративностью деятельности подразделений, выразившейся в том, что члены структурированной организованной группы вели телефонные переговоры в завуалированной форме в мессенджере «WhatsApp», изменяли внешность заемщика для придания видимости платежеспособного лица, маскировали и скрывали свою внешность при снятии денежных средств с банковских карт, эмитированных на имя заемщиков, посредством банкоматов, изготовляли и отправляли от имени заемщика заявление на расторжение договора страхования для возврата страховой премии с последующим автоматическим списанием денежных средств в счет погашения кредита в течение 3-4 месяцев, с целью завуалирования мошенничества под видом гражданско-правовых отношений.

Способом совершения преступления Иное лицо-1 избрал хищение денежных средств, принадлежащих банку, путем оформления кредита на физическое лицо на основании заведомо ложных и недостоверных сведений и подложных документов о его трудоустройстве, доходах и платежеспособности, при заведомом отсутствии у этого лица намерений и реальной возможности исполнить погашение кредита в соответствии с условиями кредитного договора, заключенного с банком, расположенным на территории г. Самара.

Преступная деятельность структурированной организованной группы заключалась в следующем: в поиске физического лица, готового совершить хищение кредитных денежных средств, принадлежащих банку, в склонении физического лица к оформлению кредитного договора с целью хищения кредитных денежных средств без намерения и реальной возможности их возврата, во вступлении в предварительных сговор с членами структурированной организованной группы, в передачи специально подготовленной для физического лица «легенды» и подложных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте жительства, месте работы, дохода, цели кредита, для заучивания и предоставления указанной информации в банк при оформлении и получения кредита, в оформление и получение заемщиком кредита в банке, расположенном на территории г. Самара, путем предоставления подложных документов и на основании заведомо ложных и недостоверных сведений.

Так, члены структурированной организованной группы – иное лицо-1, Иное лицо-2., Иное лицо-3, Иное лицо-4 и неустановленные следствием лица, в период с мая 2019 года по декабрь 2020 года, более точные даты не установлены, совершили тяжкое преступление – мошенничество, то есть хищений чужого имущества путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), в крупном размере, действуя в составе структурированной организованной группы, и по предварительному сговору физическим лицом, выступающим в качестве заемщика, неосведомленным о деятельности структурированной организованной группы.

Так, иное лицо-1, в неустановленные дату и время, но не позднее 03.12.2020, находясь в нежилом помещении, расположенном в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, являясь руководителем структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)), созданной им при вышеуказанных обстоятельствах для получения финансовой и материальной выгоды, преследуя цель незаконного обогащения за счет хищения чужого имущества, путем обмана – денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, банкам расположенным на территории г. Самары и Самарской области, посчитав, что структурированная организованная преступная группа готова к совершению преступления, осуществляя организационные функции, дал указание всем членам структурных подразделений, входящих в структурированную организованную преступную группу (преступное сообщество (преступную организацию)) иному лицу-2 и иному лицу-3 и неустановленным следствием лицам подыскать лиц, испытывающих материальные трудности и ведущих асоциальный образ жизни, и склонить их к совершению хищения денежных средств банка, путем оформления на свое имя в качестве заемщика кредитного договора с банком с предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности заемщика.

иное лицо-3, являясь руководителем структурного подразделения, действовавшего на территории Похвистневского района Самарской области,
в неустановленные дату и время, но не позднее 03.12.2020, находясь в неустановленном месте, действуя по указанию иного лица-1 в соответствии с преступным планом и распределёнными ролями, дала указание иному лицу -4 и неустановленным лицам, членам структурного подразделения, действовавшего на территории Похвистневского района Самарской области, подыскать лицо, склонное к совершению преступления, способного из корыстной заинтересованности совершать противоправные действия, а именно испытывающего материальные трудности и ведущего асоциальный образ жизни, желающего незаконно обогатиться, путем хищения денежных средств посредством оформления на свое имя кредитного договора по заведомо ложным и недостоверным сведениям о платежеспособности, и склонить его к хищению кредитных денежных средств.

В неустановленные дату и время, но не позднее 03.12.2020, члены структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)), а именно иное лицо-2, иное лицо-3, иное лицо-4 и неустановленные лица, согласно преступному плану, имея корыстный совместный умысел на совершение преступления, по указанию иного лица-1., приступили к поиску лиц на территории Самарской области, испытывающих материальные трудности и ведущих асоциальный образ жизни, с целью совершения преступной деятельности, а именно мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана.

иное лицо-4, являясь членом структурного подразделения, действовавшего на территории Похвистневского района Самарской области, в неустановленные дату и время, но не позднее 03.12.2020, в соответствии с преступным планом и распределёнными ролями, подыскал Данилова <данные изъяты>, проживающего на территории Похвистневского района Самарской области, не имеющего постоянного источника дохода, находящегося в тяжелом материальном положении и нуждающегося в денежных средствах, и предложил ему, с ведома и согласия всех членов структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)), в том числе иного лица-1, иного лица-3, иного лица -4. и неустановленных лиц, совершить хищение денежных средств банка в крупном размере, путем оформления на его имя кредита в Банке ВТБ (ПАО) с предоставлением подложных документов содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве и заработной плате, то есть предложил Данилову А.М. совершить мошенничество - хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем обмана, обратив денежные средства впоследствии в пользу всех участников преступления. При этом иное лицо-4 не ставил в известность Данилова А.М. о деятельности, составе и планах структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)).

Данилов А.М., в неустановленное время, но не позднее 03.12.2020, находясь на территории Похвистневского района Самарской области, более точное место не установлено, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на незаконное обогащение, осознавая отсутствие у него реальной возможности исполнения кредитного обязательства, желая наступления негативных последствий для Банка ВТБ (ПАО), будучи не осведомленный, что иное лицо-4 является членом структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)) совместно с иным лицом-1, иным лицом-2, иным лицом -3 и неустановленными лицами, согласился на его предложение, тем самым вступил в преступный предварительный сговор о совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества, денежных средств в крупном размере, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), путем предоставления подложных документов о его трудоустройстве и заработной плате, то есть путем обмана.

Данилов А.М., в неустановленное время, но не позднее 03.12.2020, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, действуя группой лиц по предварительному сговору с иным лицом-4, в соответствии с преступным планом для оформления подложных документов на его имя необходимых для предоставления в банк и получения кредита, по указанию иного лица-4, передал свой паспорт гражданина Российской Федерации и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (далее - СНИЛС) иному лицу-3.

иное лицо-3, являясь руководителем структурного подразделения, действовавшего на территории Похвистневского района Самарской области, в соответствии с общим преступным планом и функциональными обязанностями между структурными подразделениями, входящими в структурированную организованную группу (преступного сообщества (преступной организации)), распределенными
иное лицо-1., зная об устойчивых связях и взаимодействии между подразделениями, направленных на реализацию общих преступных намерений, для подготовки к совершению преступления, хищения денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем оформления кредита на имя Данилова А.М., получила от Данилова А.М. его паспорт гражданина Российской Федерации и СНИЛС, сфотографировала и передала фотографии посредством неустановленного следствием аппарата сотовой связи в «основной офис», расположенный в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, членам структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)).

иное лицо-1 иное лицо-2. и неустановленные лица, с ведома и согласия всех членов структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)), находясь в «основном офисе», расположенном в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, получив от иного лица-3 фотографии паспорта гражданина Российской Федерации и СНИЛС Данилова А.М., в соответствии с распределенными ролями, будучи объединенные одной целью совершения хищения денежных средств путем оформления кредита на Данилова А.М., осуществляя взаимодействие между подразделениями, проверили неустановленным способом информацию о кредитных обязательствах Данилова А.М., после чего, иное лицо-1, как руководитель структурированной организованной группы принял решение о совершении мошенничества, то есть хищении денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем обмана при оформлении кредита на имя Данилова А.М. с использованием подложных документов в крупном размере, и дал членам преступной группы указание подготовить подложные документы на имя Данилова А.М., разработать ему «легенду», вымышленную информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам, обеспечить Данилова А.М. сотовым телефоном, и доставить его в «основной офис» для инструктажа по алгоритму его действий при оформлении и получении кредита в Банке ВТБ (ПАО), и последующей явки в указанный банк для оформления и получения кредита, то есть координировал действия членов структурированной группы.

Неустановленные лица, действуя по заранее намеченному плану, совместно и согласовано в составе структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), с ведома и согласия иного лица-1, иного лица-2,иного лица-3, иного лица -4 находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 03.12.2020, на основании предоставленных документов на имя Данилова А.М., с использованием компьютерной и копировальной техники изготовили справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019, 2020 годы (справки формы 2-НДФЛ), датировав их 18.12.2020 и копию трудовой книжки <данные изъяты>, заверенную от имени сотрудника АО «Металлист-Самара», указав в них сведения о месте работы Данилова А.М. в АО «Металлист-Самара» и сведения о его доходах, несоответствующие действительности, а также подделали подписи от имени сотрудников АО «Металлист-Самара», поставили заведомо поддельные оттиски печати АО «Металлист-Самара», изготовленные неустановленным следствием лицом, в неустановленном следствием месте.

Члены структурированной организованной группы, входящие в структурное подразделение «основной офис» иное лицо-1, иное лицо-2 и следствием лица, находясь в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, действуя в соответствии со своими ролями и функциональными обязанностями, распределенными между структурными подразделениями структурированной организованной группы, на основании паспортных данных Данилова А.М. и изготовленных подложных документов разработали и подготовили на листах формата А4 «легенду», специально подготовленную вымышленную информацию для Данилова А.М., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам.

03.12.2020 иное лицо-1, иное лицо-2 и неустановленные лица, с ведома и согласия членов структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)), находясь в «основном офисе», расположенном в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем оформления кредита на имя Данилова А.М., в соответствии со своей преступной ролью, используя неустановленный персональный компьютер, оснащенный информационно-телекоммуникационной сетью «Интернет», от имени Данилова А.М. заполнили и отправили посредством официального сайта Банка ВТБ (ПАО) онлайн-заявку на получение кредита, внеся в нее заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве и доходе, а именно то, что Данилов А.М. работает в АО «Металлист-Самара» в должности специалиста с ежемесячным доходом в размере 53 508 рублей 83 копейки, при этом понимая, что риск-менеджеры Банка ВТБ (ПАО) будут осуществлять дополнительную проверку клиента, по предоставленным сведениям, относительно трудоустройства Данилова А.М., умышленно указали в заявке на оформление и получение кредита Данилова А.М. абонентский №, который находился у них в пользовании в вышеуказанном «основном офисе», и на который они, действуя в соответствии со своей преступной ролью, принимали звонки от сотрудников банка и подтверждали недостоверные сведения о месте работы заемщика, то есть Данилова А.М.

В неустановленное дату и время, но не позднее 21.12.2020,
иное лицо-3, иное лицо-4, действуя совместно и согласовано в составе структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), с ведома и согласия всех ее членов иного лица-1, иного лица-2, и неустановленных лиц, по предварительному сговору и в группе с Даниловым А.М., продолжая реализовывать преступный план, с целью сокрытия преступных намерений и введения в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО) относительно реальной возможности погашения кредитных обязательств заемщиком, передали Данилову А.М. для заучивания информацию на листе формата А4 «легенду», содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о его месте работы и доходах, цели кредитования. После чего, иное лицо-3, иное лицо-4 действуя совместно и согласовано в составе структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), с ведома и согласия всех ее членов иное лицо-1, иное лицо-2, и неустановленных лиц, по указанию руководителя структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)) иного лица-1 доставили Данилова А.М. в «основной офис» - нежилое помещение №, расположенное в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>.

21.12.2020, в неустановленные время, иное лицо-1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласовано в составе структурированной организованной группы, с ведома и согласия иного лица-2, иного лица-3, иного лица-4, находясь в нежилом помещении №, расположенном в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, продолжая свои преступные действия, направленные на совершение хищения денежных средств банка путем оформления кредита на имя Данилова А.М., с этой целью вступили с Даниловым А.М. в преступный сговор и действуя с ним в группе лиц, для придания достоверности действиям Данилова А.М. и введения в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО) с целью сокрытия своих истинных намерений, зная, что при оформлении кредита сотрудники банка задают заемщику вопросы о его платежеспособности, провели с Даниловым А.М. инструктаж по алгоритму его действий, проверили полноту выученной им «легенды», и предоставили ему подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве и платежеспособности, а именно о его занятости в АО «Металлист-Самара» со среднемесячным доходом 53 508 рублей 83 копейки и сотовый телефон, с абонентским номером 9063459102, указанным в документах, как находящийся в его пользовании, пояснив при этом, что на него при оформлении и получении кредита в банке будут поступать смс-сообщения и вызовы от банковской системы.

После чего, Данилов А.М., продолжая свой преступный умысел, действуя группой лиц по предварительному сговору с иным лицом-1, с иным лицом-2, с иным лицом-3, с иным лицом-4 и неустановленными лицами, будучи не осведомленный, что иное лицо1, иное лицо2, иное лицо3, иное лицо-4 и неустановленные лица являются членами структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), на неустановленном автомобиле, в сопровождении неустановленных лиц, членов структурированной организованной преступной группы, проследовали в дополнительный офис «Кинельский» Филиала № 6318 ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>

21.12.2020, в неустановленное время, Данилов А.М., действуя из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с иным лицом-1, с иным лицом-2, с иным лицом-3, с иным лицом-4 и неустановленными лицами, будучи не осведомленный, что иное лицо1, иное лицо2, иное лицо3, иное лицо-4 и неустановленные лица являются членами структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), находясь в дополнительном офисе «Кинельский» Филиала № 6318 ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес> действуя умышленно и осознавая, что не имеет намерений исполнять кредитные обязательства, обратился к сотруднику Банка ВТБ (ПАО) по вопросу оформления и получения кредита, и, действуя путем обмана в соответствии с преступным планом, предоставил паспорт гражданина Российской Федерации, СНИЛС и подложные документы, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019, 2020 годы, датированные 18.12.2020, копию трудовой книжки <данные изъяты>, заверенную от имени сотрудника АО «Металлист-Самара», и, используя ранее выученную «легенду», подтвердил сотруднику Банка ВТБ (ПАО) заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы в АО «Металлист-Самара» в должности специалиста с ежемесячным доходом в размере 53 508 рублей 83 копейки, а также сообщил недостоверные сведения о находящемся у него в пользовании сотовом телефоне с абонентским номером 9063459102, собственноручно подписал необходимые документы, тем самым ввел в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО) о своей платежеспособности и намерении о возврате кредита.

21.12.2020, более точное время не установлено, не подозревая о преступных намерениях Данилова А.М., и членов структурированной организованной группы, будучи обманутые и введенные в заблуждение относительно подлинности представленных им документов и платежеспособности заемщика Данилова А.М., сотрудники Банка ВТБ (ПАО), находясь в дополнительном офисе «Кинельский» Филиала № 6318 ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес> заключили с Даниловым А.М. кредитный договор № о предоставлении ему кредита на сумму 802 441 рублей и, в соответствии с договором, 21.12.2020, более точное время следствием не установлено, перечислили с расчетного счета Банка ВТБ (ПАО) №, открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенном по адресу: <адрес> на открытый в дополнительном офисе «Кинельский» Филиала № 6318 ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>» на имя Данилова А.М. расчетный счет № – 802 441 рублей, получив банковскую карту по открытому счету, Данилов А.М. покинул помещение офиса, получив реальную возможность распоряжаться похищенными кредитными денежными средствами, поделив между собой и членами структурированной организованной группы в зависимости от места каждого участника в иерархии преступной группы, степени его преступного поведения и исполняемой роли и распорядились ими по своему усмотрению.

21.12.2020, более точное время не установлено, неустановленное лицо, действуя совместно и согласовано в составе структурированной организованной группы, с ведома и согласия иного лица1, иного лица 2, иного лица 3, иного лица-4., а также группой лиц по предварительному сговору с Даниловым А.М., с помощью банкомата осуществило снятие наличных денежных средств с расчетного счета
№, открытого на имя Данилова А.М., на общую сумму 703 000 рублей, последняя банковская операция по снятию наличных денежных средств произведена неустановленным лицом ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, с помощью банкомата, расположенного по адресу: <адрес>, на сумму 203 000 рублей.

Неустановленным лицом, действующим совместно и согласовано в составе структурированной организованной группы, с ведома и согласия, а также группой лиц по предварительному сговору с Даниловым А.М., в целях придания видимости платёжеспособного и добропорядочного заемщика, и не раскрытия преступного деяния, кредитные обязательства по погашению кредита, оформленного на имя Данилова А.М., исполнены в незначительном объеме, а именно в течение 4-х месяцев с момента заключения кредитного договора № от 21.12.2020 на общую сумму 92 441 рублей.

Таким образом, члены структурированной организованной преступной группы (преступного сообщества (преступной организации)) и неустановленные лица, действуя под руководством иного лица-1., а также Данилов А.М., действуя группой лиц по предварительному сговору с иным лицом-1, с иным лицом-2, с иным лицом-3, с иным лицом-4и неустановленными лицами, будучи не осведомленный, что иное лицо1, иное лицо2, иное лицо3, иное лицо-4 и неустановленные лица являются членами структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), совершили мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана на сумму 802 441 рубль, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), то есть совершили мошенничество в крупном размере.

Подсудимый Данилов А.М. вину в содеянном признал в полном объеме, от дачи показаний отказался, в связи с чем оглашены его показания по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ, данные им в ходе предварительного следствия при допросах подозреваемым, обвиняемым согласно которых он на протяжении более 30 лет знаком с Белякиным <данные изъяты>, который примерно в осенью-зимой 2020 года, предложил ему заработать, а именно оформить на свое имя кредит. Он рассказал, что у него есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит, за который ему платить не нужно. В разговоре он пояснил, что данные люди сделают поддельные документы: трудовую книжку, справки с места работы, по которым выдадут кредит на большую сумму, конкретно сумму не называл. Белякин <данные изъяты> заверил, что за данный кредит его знакомые проплатят несколько месяцев, после чего оформят банкротство, в связи с чем, ему не нужно будет платить за кредит. С его слов он нужен лишь для того, чтобы оформить кредит на свой паспорт. Также <данные изъяты> пояснил, что за данную помощь основную часть кредита они заберут себе, а ему отдадут часть денег, с его слов -его «не обидят», конкретную сумму с ним не обговаривал. Поскольку он нигде не работал и нуждался в денежных средствах, он согласился. Через день, в конце декабря 2020 года, точную дату не помнит, ему позвонил Белякин <данные изъяты> и предложил поехать в <адрес>, где жила его знакомая по имени <данные изъяты>, с целью договориться об оформлении кредита на его имя и передать свой паспорт. Он согласился. Он оделся и направился к дому Белякина <данные изъяты> по адресу: <адрес>, квартиру расположена на 1 этаже..Белякин <данные изъяты> вышел из дома, они сели к нему в автомобиль марки «Лада Калина», белого цвета, грн. не помнит, и направились к Лиле. Со слов <данные изъяты>, именно она посодействует в оформлении кредита и сведет с людьми в г. Самара. В этот же день он узнал ее фамилию - Кременская <данные изъяты>, на вид 35 -40 лет, плотного телосложения, волосы светлые. Он встретился с Кременской <данные изъяты>, которая спросила, хочет ли он заработать, оформив на себя кредит. Он ответил одобрительно, так как нуждался в деньгах. Она также сообщила, что от него нужно лишь будет выучить текст, и предоставить в банк документы, которые ему сделают. Также она повторила, что после получения кредита, по нему оформят банкротство и ему не нужно будет за него платить. После этого он передал ей свой паспорт, который он взял по просьбе Белякина <данные изъяты>, и Кременская <данные изъяты> сфотографировав его, вернула обратно. После чего, она сообщила, чтобы он ждал одобрения заявки, о чем ему сообщит Белякин <данные изъяты>. Далее они с Белякиным <данные изъяты> уехали в <адрес>. Спустя неделю, к нему домой снова приехал Белякин <данные изъяты> и передал ему лист бумаги с текстом, сообщил что этот текст ему передала Кременская <данные изъяты> и велел ему его заучить. В тексте было указано, что он якобы работает на заводе «Металлист» в должности токаря, с зарплатой около 50000 руб. Также было указано, что он якобы проживает в г. Самара, адрес точный не помнит. Он заучил данный текст. Спустя еще пару дней, а именно 20.12.2020 в вечернее время к нему приехал Белякин <данные изъяты> и сообщил, что нужно ехать в г. Самару, поскольку заявку одобрили. На следующий день, то есть 21.12.2020 утром, примерно в 07 часов 00 минут, точное время не помнит, за ним приехал к дому по месту жительства Белякин <данные изъяты> на своем автомобиле, он сел в его автомобиль марки «Лада Калина» светлого цвета, гос.номер не знает, и они направились в г. Самара. Приехали к малоэтажному зданию, расположенного на <адрес>, точно не помнит, в районе <данные изъяты>. Там они с Белякиным <данные изъяты> поднялись на 2 этаж, где располагался офис. В офисе их встретил мужчина кавказской внешности, рост 180-190 см, среднего телосложения, волосы черные короткие, на руке он заметил татуировку, он представился как <данные изъяты>, имя хорошо запомнил, так как оно было необычным. В офисе было еще несколько парней и одна девушка, которых он плохо запомнил. На сколько он понял, <данные изъяты> был в офисе старшим, это было понятно по его поведению и по тому, как он давал поручения остальным сотрудникам этого офиса. <данные изъяты> стал спрашивать у него вопросы по тексту, который он заучил - он отвечал по его указанию. Далее, он стал его инструктировать, а именно велел ему вести себя уверенно, отвечать в банке строго по выученному тексту и не задавать лишних вопросов. После этого он сообщил, что сделал все необходимые документы по его якобы работе на заводе «Металлист», по которым легко оформят кредит. Он сообщил, что если все получится, что он хорошо заработает, точную сумму не назвал. Также он заверил, что ему не стоит переживать, поскольку все обязательства по кредиту они возьмут на себя, а именно оплатят за него 1-2 месяца и оформят банкротство от его имени. Он говорил очень уверенно, и он ему доверился. Далее, он пояснил ему, что ему нужно перед банком постричься и одеться и велел ехать с Белякиным <данные изъяты> в магазин. Далее, Белякин <данные изъяты> отвез его в парикмахерскую, расположенную в 10 минутах езды от офиса, где его постригли. После чего, они поехали в магазин, название не помнит, где Белякин <данные изъяты> купил ему джинсы, ремень и свитер. В парикмахерской и магазине расплачивался Белякин <данные изъяты>. Далее, они приехали обратно в офис, где на него посмотрел <данные изъяты> и сообщил, что выглядит он «нормально». Далее, <данные изъяты> передал ему папку с документами, в которой находилось несколько файлов. <данные изъяты> сообщил, что его отвезут в два банка, в каждом из которых ему нужно предоставить свой экземпляр документов, которые находятся в папке. Также он передал ему кнопочный телефон, записав в него абонентский номер, и велел ему указать данный номер при оформлении кредита, на сегодняшний день данный номер не помнит. Далее, <данные изъяты> велел Белякину <данные изъяты> везти его в банк, и они уехали. По дороге он посмотрел документы, которые ему передал <данные изъяты>, там он заметил копию трудовой книжки на его имя и справку о доходах с недостоверными сведениями. Далее, они приехали в банк «Совкомбанк», расположенный на 1 этаже многоэтажного здания, адрес ему не известен. Там он по указанию Белякина <данные изъяты> зашел внутрь, подошел в окошко и сказал, что хочет оформить кредит. Там он передал сотруднику банка - девушке 35 лет, документы и она стала оформлять кредит, попутно задавая ему вопросы, сотрудник банка передала ему документы, в которых он поставил свою подпись. Насколько он помнит, в кредитном договоре была указана сумма 600 000 рублей, возможно немного больше. После этого, сотрудница банка пояснила, что перед получением денег им нужно что-то согласовать и сообщила, что он может пока уехать, и чуть позже она ему перезвонит. Далее, он вышел на улицу, сел к Белякину <данные изъяты> в машину. В этот момент, примерно в 11 часов 00 минут, точное время не помнит, 21.12.2020 года он или ему кто-то позвонил и велел ехать в банк ВТБ в г. Кинель Самарской области. После этого они направились в г. Кинель Самарской области, ехали не менее часа-полтора. Почему именно в г. Кинель Самарской области они поехали, он не знает. Приехали к двухэтажному зданию, на 1 этаже находился банк «ВТБ», адрес не помнит. Он также вышел из машины и зашел в банк. Там он подошел к свободному окошку, сообщил что хочет оформить кредит, передал документы. Сотрудник банка - девушка 30 лет, стала оформлять кредит, задавая вопросы. Он отвечал строго по выученному тексту. Просидел в банке «ВТБ» около 30 минут, после чего собственноручно расписался во всех документах, которые ему передала сотрудница банка, после чего передала ему банковскую карту черного цвета, а также документы к кредитному договору. В кредитном договоре была указана сумма около 800000 руб. Почему именно такая сумма ему была предоставлена банком ему не известно. После чего он вышел из банка, сел в машину к Белякину <данные изъяты> и поехали в сторону Самары. По дороге, примерно после обеда, точное время не помнит, ему перезвонили с банка «Совкомбанк» и сообщили, что он может приезжать в банк с целью забрать денежные средства по одобренному потребительскому кредиту. Далее, они с Белякиным <данные изъяты> вернулись в этот же филиал банка «Совкомбанк», где по его кредитному договору ему передали банковскую карту, а также документы по потребительскому кредиту. Сотрудница банка предложила ему помощь снять денежные средства, что он и сделал, сняв всю сумму кредита, а именно около 600000 руб, в банкомате данного банка. Далее, он сел в машину к Белякину <данные изъяты>, и они вернулись в офис, где его ждал <данные изъяты>. Там, <данные изъяты> спросил - все ли нормально, на что он ответил - что да. <данные изъяты> забрал у него все снятые наличные денежные средства, две банковские карты (Совкомбанка и банка «ВТБ» с денежными средствами на ней). Также <данные изъяты> забрал у него все документы, подписанные им в банке, а также кнопочный сотовый телефон, который ранее он ему передавал. Также <данные изъяты> передал ему еще какие-то документы, в которых велел расписаться, что он и сделал, но какие это были документы, он не помнит. <данные изъяты> ему пояснил, что в случае чего он ему обеспечит его адвоката, поэтому он подписывал какие-то документы в целях своей безопасности. А также он ему пояснил, что можно осуществить возврат страховки, с которой будет оплачиваться кредит, поэтому он ему передал еще один какой-то документ на подпись. После чего он сообщил, что Белякин <данные изъяты> с ним рассчитается и сообщил, что он может ехать. Далее, они с Белякиным <данные изъяты> уехали в <адрес>, где разъехались по домам. На следующий день или через пару дней после оформления кредитов к нему приехал Белякин <данные изъяты> и передал ему наличными денежные средства 25000 руб, сообщил, что это его доля за оформленные кредиты. Какие-либо вопросы по данному кредиту он Белякину <данные изъяты> не задавал. <данные изъяты> или кого-то из офиса он больше не видел. За данный кредит он сам не выплачивал. Других кредитных обязательств у него не имелось. Кредит он не платил. Никаких банковский операций по банковской карте он не осуществлял.

Желает дополнить, что в момент оформления кредита, финансовой возможности и намерений оплачивать кредит он не имел, поскольку на тот момент он нигде не работал, согласился оформить кредит, поскольку нуждался в деньгах и ему обещали, что за него ему не нужно будет платить. О том, что во время оформления кредита он предоставляю в банк документы с недостоверными сведениями, он понимал и осознавал. Однако в тот момент он не думал о какой-либо ответственности, поскольку его заверили, что проблем не будет. Какие-либо карты, документы у него не сохранились, все документы и банковские карты он отдал <данные изъяты> в офисе в день оформления кредита…Желает добавить, что он никогда не работал в АО «Металлист-Самара», в г.Самара никогда не проживал, регистрации на территории г.Самара не имел. Он понимал, что оформлял кредит и получил кредитные денежные средства в банке «ВТБ» 21.12.2020 на основании подложных документов и недостоверных сведений о месте работе и доходах согласился, так как ему необходимы были деньги. Гражданский иск не признает, поскольку по кредиту № от 21.12.2020 он полностью сумму не брал, ему отдали только 25000 рублей, куда делась оставшаяся сумма по кредиту ему не известно. Вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Готов и желает оказывать содействие следствию. Ранее ему на обозрение предоставлялось кредитное досье №, оформленном на его имя в Банке ВТБ по кредиту № от 21.12.2020, все подписи и почерк выполнены ним. По адресу: <адрес> он никогда не проживал, абонентский №, электронная почта - danilov @mail.ru - эти данные ему неизвестны, у него вообще никогда не было электронной почты, в АО «Металлист-Самара» он никогда не работал. Ему неизвестно, кто мог указать эти данные в анкете в Банке ВТБ. Про АО «Металлист-Самара» было указано на том листе, который ему дала выучить <данные изъяты> через Белякина <данные изъяты>. Справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 18.12.2020 года, за 2019 год от 18.12.2020 года, а также заверенную копию трудовой книжки № впервые увидел 21.12.2020, в день оформления потребительского кредита, когда поехал в банк «ВТБ» оформлять потребительский кредит на свое имя. Он понимал, что оформлял кредит и получил кредитные денежные средства в банке «ВТБ» 21.12.2020 на основании подложных документов и недостоверных сведений о месте работе и доходах согласился, так как ему необходимы были деньги.. (л.д. 81-86 том 9, л.д. 31-36 том 10).

Вина подсудимого Данилова А.М. нашла свое подтверждение в показаниях потерпевшего, свидетелей, исследованных материалах дела.

Показаниями представителя потерпевшего Богинича С.А., который является экспертом отдела региональной безопасности, в его обязанности входит проверки физических и юридических лиц, противодействие мошенничеству выявление факта мошенничества, что 21.12.2020 года в офис банка г.Кинеля, который расположен по адресу Самарская область г.Кинель ул. Маяковского 84 а. с заявлением о получении суммы в размере 802341 рубль обратился Данилов А.М. При заполнении анкеты-заявления Данилов предъявил паспорт гражданина РФ, а так же справки о доходах 2НДФЛ за 2019-2020 года от 18.12.2020 года заверенное налоговым агентом предприятием АО «Металлист» г.Самара в лице Пичугиной М.А., а так же копию трудовой книжки заверенной начальников отдела кадров Ефимовым, а так же заявил сведения о занятости в АО «Металлист» Самара с доходом в 52508 рублей 82 копейки, что отразил в анкете на получение кредита. Банк принимая данные сведения за достоверные 21.12.2020 года заключил с Даниловым кредитный договор № в соответствии с которым Данилову были выданы денежные средства. Данилову для получения кредита необходимо было предоставить копию трудовой, заполненную анкету, где отражаются сведения о доходах и месте занятости, паспорт. Данилов получил денежные средства в этот же день на банковский счет и впоследствии распорядился по своему усмотрению. После получения кредита было внесено в счет погашении кредита 4 разовых платежа, Данилов сам не вносил денежные средства, а денежные средства списывались со счета, это было видно по счету, так как Данилов не все денежные средства снял сразу, на счете оставалась сумма, так как данная группа всегда оставляла на счете примерно от 50000-100000 рублей, для того чтобы усыпить бдительность сотрудников банка. После того как платежи прекратились, была проведена дополнительная проверка сотрудниками банка по обстоятельству заключения договорных соглашений, в ходе которых была получена информация, что Данилов А.М. не является сотрудником АО «Металлист» г. Самара, и все документы которые были поданы Даниловым они не достоверны, по данному факту было подано заявление в полицию. Банку был причинён ущерб на сумму 710000 рублей, с учетом выплаченных денежных средств и поэтому он поддерживает исковые требования в указанном размере, просит их удовлетворить, вопрос о наказании подсудимому оставляет на усмотрение суда.

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Чусовитина Е.А. от 23.08.2021, что согласно инструкции № 1738 от 01.10.2018 «По предоставлению потребительских кредитов» в Банке «ВТБ» (ПАО) существуют три возможных способа оформления кредита: 1) оформление кредита при личном посещении банка, где изначально гражданин посещает банк, проходит консультацию специалиста, подает заявление на кредит, происходит одобрение кредита, после чего гражданин предоставляет в банк необходимые документы для оформления кредита; 2) маркетинговое предложение для клиентов их банка, 3) подача заявления на оформление и одобрение кредита на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО), в данном варианте личное посещение Банка также необходимо, поскольку специалист банка должен удостовериться в предоставленной информации. В соответствии с общими условиями предоставления, использования и возврата кредитных средств, предоставления для расчетов с использованием банковской карты, установлены требования к заемщику: гражданство РФ, постоянная регистрация и фактическое проживание в одном из регионов присутствия Банка, подтверждение постоянного источника дохода, отсутствие отрицательной кредитной истории. Срок рассмотрения, оформленного заемщиком заявление о предоставлении кредита и принятия Банком решения относительно этого заявления – не более 7 рабочих дней с момента оформления заемщиком заявления. В случае, если заемщик по оформленному кредиту, в течение 60 дней с момента последнего платежа не осуществляет погашение кредита, (автоматическое списание денежных средств с расчетного счета, если на данном счету достаточно денежных средств, открытого для предоставления кредита, либо зачисление денежных средств на расчетный счет через банкомат), то служба по работе с проблемными активами осуществляет работу с клиентами и взысканию с задолженностей, например, специалисты данной службы начинают обзванивать непосредственно самих заемщиков, работодателей и т.д. Если в действиях заемщиков усматриваются мошеннические действия, то служба по работе с проблемными активами направляет данные сведения в отдел региональной безопасности в городе Самаре. Далее сотрудники отдела региональной безопасности в городе Самаре проверяют заемщиков по месту работы – уровень дохода, запрашивают копии кредитного досье, проводятся беседы с менеджерами по оформлению кредитного договора и т.д. Если подтверждается, что клиент предоставил в банк заведомо ложные данные, сотрудники отдела обращаются в правоохранительные органы для проведения проверки. Также, сотрудники отдела региональной безопасности в г. Самаре банка ВТБ (ПАО) самостоятельно могут выявить клиентов, картами которых пользуются третьи лица, и иногда к ним поступает оперативная информация от посторонних кредитных организаций, либо от оперативных служб правоохранительных органов, на основании этой информации ими проводится проверка… В Банке ВТБ (ПАО) установлено не менее 100 клиента-заемщика, которые предположительно могли, при оформлении кредита, предоставить ложные сведения, а именно: 21.12.2020 г. в ДО «Кинельский» Филиала № 6318 ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес> с заявлением на получение кредита в сумме 802 441 (восемьсот две тысячи четыреста сорок один рубль) рублей 00 копеек обратился Данилов <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: <адрес>, мобильный телефон №.При заполнении анкеты-заявления на получение кредита Данилов <данные изъяты> предъявила паспорт гражданина РФ серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2019 г. и 2020 г. от 18.12.2020 г. заверенные налоговым агентом АО «Металлист – Самара» <данные изъяты> в лице Пичугиной <данные изъяты>, копию трудовой книжки <данные изъяты> заверенную начальником ОК Ефимовым А.М, а также заявил сведения о занятости в АО «Металлист – Самара» со среднемесячным доходом 53 508 (пятьдесят три тысячи пятьсот восемь) рублей 83 копейки, которые отразил в анкете - заявлении на получение кредита. Банк, принимая указанные сведения за достоверные, 21.12.2020 г. заключил с Даниловым <данные изъяты> кредитный договор №, в соответствии с которым Данилову А.М. были выданы денежные средства на сумму 802 441 (восемьсот две тысячи четыреста сорок один рубль) рублей 00 копеек. Денежные средства Данилов А.М. получил в тот же день на личный банковский счёт и впоследствии распорядился ими по своему усмотрению. В настоящее время платежи в счет погашения кредита Данилова А.М. не поступают. На основании чего сотрудниками Банка была проведена проверка обстоятельств заключения договорных отношений между Банком и Даниловым А.М., в ходе которой была получена информация о том, что Данилов А.М. не является сотрудником АО «Металлист – Самара». Своими действиями Данилов А.М. причинил Банку материальный ущерб на сумму 710 000 (семьсот десять тысяч) рублей 00 копеек. Расчетный счет № открыт на территории Кинельского района Самарской области в ДО «Кинельский». (л.д. 1-62 том 3).

Согласно дополнительных показаний представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Чусовитина Е.А. от 04.07.2022, что заявка на получение кредита Даниловым <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года рождения – 03.12.2020 была оформлена путем направления интернет-заявки. (л.д. 195-199 том 3).

Показаниями ФИО40 в судебном заседании и оглашенными в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ в части оформления кредита в отношении подсудимого Данилова, что она работала менеджером по продажам в ВТБ банк. Для оформления кредита в банке ВТБ требуется как правило это паспорт, СНИЛС, обязательное прибытие в офис банка и иногда спрашивает система справку о доходах. Система предупреждает нужна или нет справка о доходах. Сначала они вносят данные со слов клиента о месте работе, если система требует, они просят клиента он предоставляет документы. Иногда у клиента сразу бывает документ на руках. Когда система требует предоставление справки 2НДФЛ не могу сказать эта система может запросить а может и не запрашивать, но когда клиент получает зарплату в банке, точно не запрашивается справка о доходах. Формируется заявка приходит какое-то решение по конвейеру и они смотрят что нужно. Если клиент никогда не был клиентом банка, у него запрашивается паспорт. Одобрение кредита максимально 3-5 рабочих дней, но как правило 10-15 минут и приходит решение. Редко бывает что когда уходит на дополнительные проверки в основном это с крупными суммами от 500000 - 700000 рублей. Все происходит централизованно через систему, все проверяется в программе, так же имеется проверка паспорта, есть определенная проверка ФССП, минимальные проверки происходят на первоначальном этапе, смотрят на поведение, на внешность. Не всегда бывает так, что внешность соответствует платежеспособности человека. В базе тоже вносится так называемая визуальная оценка. По поводу оформления кредита Даниловым А.М. в каком он был виде, какие документы он предоставлял ей сложно вспомнить, так как идет поток клиентов постоянный, кто часто приходит, то их помнишь. Не помнит чтобы возникали вопросы по поводу платежеспособности в отношении Данилова, также не помнит, был ли он один, также пояснила суду, что у них часто приезжают из других областей, поэтому не возникло вопросов, что он с <адрес> и оформляет кредит в г. Кинеле, им главное, чтобы была прописка на территории, где может человек получать кредиты в банке.

После оглашения показаний свидетеля Свидетель №2 данных ею в части того, что если физическое лицо ранее не было клиентом Банка ВТБ, то вводят персональные данные клиента в базу «АБС Фронт» Банка ВТБ, с целью авторизации клиента в банковской системе, если же физическое лицо уже является клиентом Банка ВТБ, то производится сверка его имеющихся в их банковское системе персональных данных с актуальными персональными данными клиента, получает согласие клиента на обработку персональных данных - она распечатываю готовый бланк-заявление на обработку персональных данных, в котором уже указаны (напечатаны) данные клиента, передает данное заявление клиенту для подписи; осуществляет копирование, сканирование, привязку документов в ПО Банка и заверение документов клиента необходимых для формирования досье клиента, а также осуществляет визуальную оценку клиента (в основной программе проставлю оценку по клиенту, а именно в каком состоянии клиент пришел на оформление кредита, например, она может отказать в оформлении кредита в том случае, если клиент пришел в состоянии алкогольного опьянения) - переданный ей паспорт РФ она сканирует и вносит в программу Банка для оформления кредита; вводит информацию по заявке клиента в «АБС Фронт» Банка - на этом периоде оформления кредита она заполняю данные клиента касаемо его работы и дохода. В Банке ВТБ предусмотрено два вида получения потребительского кредита: 1) с документами, Подтверждающими место работы и доход клиента - справка 2-НДФЛ (с подписью и оттиском печати руководителя) и/или справка по форме Банка ВТБ, которую заполняет работодатель клиента - данные документы необходимы при оформлении и получении кредита на сумму до 500 тысяч рублей (клиент сам выбирает какой документ предоставит в Банк ВТБ на оформление кредита); заверенная копия трудовой книжки необходимо предоставить в том случае, если сумма кредита более 500 тысяч рублей. Указанные документы должны быть подписаны работодателем с оттисками печати организации, в которой работает клиент; 2) без предоставления документов - при наличии маркетинговое предложения (в том случае если физическое лицо уже является клиентом Банка ВТБ). При отсутствии вышеуказанных документов она вводит сведения с места работы и дохода клиента со слов физического лица, в иных случаях указанные сведения вношу с предоставленных клиентом документах, осуществляет формирование пакета документов клиента по продуктам, оформляет и подготавливает кредитное досье, а именно: кредитный договор, анкета-заявление клиента, полис страхования, заявление о переводе суммы страхования. Далее отправляет заявку клиента на одобрение кредита на основании внесенных ней данных. Решение об одобрении кредита принимает скоринговая система «робот». Данное решение может принято примерно до 10 минут. Далее осуществляется функциональная выдача кредита, то есть перечисление денежных средств на расчетный счет клиента, указанный в кредитном договоре… После просмотра предоставленных ей на обозрение документов по кредиту №, оформленному 21.12.2020 на имя Данилова <данные изъяты>, может с уверенностью сказать, что подписи, выполненные от ее имени, принадлежат ей. Она действительно 21.12.2020 оформляла и выдавала кредит в Банке ВТБ по адресу: <адрес> гр. Данилову <данные изъяты>. В настоящее время она плохо помнит момент оформления и выдачу кредита Данилову <данные изъяты>. Она помнит, что кредит он оформлял в зимний период времени, был без шапки, в верхней одежде, в пуховике темного цвета, в медицинской марке, в момент его фотографирования медицинскую маску он снял. Данилов Л.М. был без сопровождения третьих лиц, говорил уверенно. При оформлении документов он ей предоставил паспорт РФ, СНИЛС, справку 2 НДФЛ за 2 года (2019, 2020), копию трудовой книжки, заверенной начальником отдела кадров АО «Металлист Самара». Она обратила внимание, что он работал токарем на заводе. Так же она обратила внимание, что в его трудовой книжке имелась запись, что он ранее работал в ПАО «Кузнецов». Данная организация, она точно знает, что есть в г. Самара, в достоверности его документов она не сомневалась. При оформлении документов на кредит она задавала Данилову Л.М. вопросы относительно его места жительства, его работы, должности, дохода и т.д. Данилов Л.М. на заданные ей вопросы отвечал уверенно. Помню, что у Данилова Л.М. изначально уже была подана электронная заявка, поэтому при личном его посещении она только лишь сверяла данные, имеющиеся в системе банка. Данилову Л.М. был одобрен кредит на сумму примерно 700000 рублей, но на какие цели он запросил кредит она не помнит. Насколько она помнит Данилов Л.М. не являлся клиентом Банка ВТБ, поэтому она открывала ему расчетный счет, на который были зачислены кредитные денежные средства в сумме примерно 700000 рублей. Банковская карта Банка ВТБ была выдана ей Данилову Л.М, свидетель Грудкова Е.П. подтвердив показания, также указала, что они сверяют оттиск печати, который на справке и на трудовой, если они идентичны и принимают документы, у них нет конкретного оттиска печати организаций, есть только оттиски печати по нотариальным конторам, когда приносят нотариальные документы.

Показаниями свидетеля Свидетель №3, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, что с 31 мая 2007 года по настоящее время работает в АО «Металлист-Самара» в должности главного бухгалтера. В АО «Металлист-Самара» выдача сотрудникам справок 2НДФЛ осуществляется с помощью программы «1С УПП». Для получения справок 2НДФЛ сотрудники предприятия обращаются к сотрудникам бухгалтерии, которые с помощью программы формируют справки 2НДФЛ. Полностью формирование справки 2НДФЛ осуществляется в программе «1С УПП». Справка 2НДФЛ может быть сформирована на любую дату и за любой период. После это сотрудники бухгалтерии ей приносят документы на подпись, в том числе и справки 2НДФЛ. Прежде чем подписать справку 2 НДФЛ, она проверяет реестр справок 2-НДФЛ выданных сотрудникам АО «Металлист-Самара» в программе «1С УПП», если фамилия сотрудника есть в данном реестре, то она подписывает. Если же фамилии в реестре нет, то справку 2НДФЛ не подписывает. Также в обязательном порядке она проверяет сведения, которые указаны в данной справке. После чего все подписанные ей документы она также передает сотрудникам бухгалтерии, которые и проставляют печати на данных документам. Печать «Главная бухгалтерия, по окружности АО «Металлист-Самара», которая ставится на справках 2НДФЛ находится в расчетном отделе главной бухгалтерии. А главная печать предприятия находится в канцелярии предприятия, и ее на ее подпись не ставят. Данную печать ставят только на подпись директора и генерального директора. На справках 2НДФЛ, выданных сотрудникам предприятия, проставляется оттиск печати, в окружности которой текст «Главная бухгалтерия, по окружности АО «Металлист-Самара». Следователем ей на обозрение представлены копии справок 2НДФЛ следующих лиц:

Данилов <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года рождения (справки 2НДФЛ за 2019 и 2020 годы от 18.12.2020) - по данным справкам 2НДФЛ может пояснить следующее, что выполненная на этих справках подпись не ее, она никогда таким образом не подписывала документы. Более того, 18.12.2020 она находилась на больничном, поэтому не могла подписывать данные справки 2НДФЛ. Согласно реестру справок 2-НДФЛ выданных сотрудникам АО «Металлист-Самара» за 2020-2021 годы (по 01.11.2021), 18.12.2020 года никому из сотрудников справки 2НДФЛ не выдавались. Также хочет пояснить, что оттиск печати АО «Металлист-Самара», выполненный на копиях справки 2НДФЛ на имя Данилова А.М., не похож на печать АО «Металлист-Самара», поскольку у них на предприятии другая печать, и на справках 2НДФЛ, выданных сотрудникам, они проставляют совершенно другой оттиск печати. Такой оттиск печати проставляется только на справках 2НДФЛ, выданных руководству предприятия. Более того, что ни на одной справки 2НДФЛ, представленных ей на обозрение, не проставлен номер, который у них в предприятии в обязательном порядке проставляется в соответствии с реестром справок. Ей не знакомы Черткова <данные изъяты>, Омаров <данные изъяты>, Воронин <данные изъяты>, Сафин <данные изъяты>, Харитонинкова <данные изъяты>, Гасанов <данные изъяты>, Сухова <данные изъяты>, Кондаков <данные изъяты>. Больше ей пояснить нечего.

Показаниями свидетеля Свидетель №8, что Данилов ему неизвестен, он его видит первый раз в судебном заседании, но известен Омаров, так как он помогал оформлять кредиты, о котором он узнал в 2020 году, что есть Омаров, который помогает получать людям кредиты, обещал платить три месяца за людей и потом ничего платить не надо. Также он познакомился с Чертковой <данные изъяты> в 2020 или 2019 году, когда являлся юристом по банкротству и она у него консультировалась по данному вопросу.Спустя время Черткова ему позвонила, сказала, что есть такое предложение, когда он приехал к ним в офис торговый центр «Марка» по адресу <адрес> а, там он впервые увидел <данные изъяты> Омарова, познакомила их <данные изъяты> Черткова, там было еще несколько человек, но он общался с Омаровым более менее и ему рассказали что такие вещи делают. Предложили, если он находит человека, который хочет получить кредит, он оформлял за долю в кредите и люди получали остаток денег и он три месяца платил. Люди которые получали кредиты, они брали себе 50 %, оставшуюся сумму забирал Омаров, из которой выплачивал ему комиссию за что, что он привел человека. Изначально <данные изъяты> Омаров говорил, что кроме паспорта и СНИЛСа ничего не нужно, все документы они готовят сами. То, что деятельность не была законной, ему стало известно, когда перестали выплачивать кредиты. У него некоторые люди платили кредиты достаточно долгое время и год платил человек, об этом ему сообщили в ходе следствия. Какой-то период времени он помогал человеку платить, так как она была не в г. Самара и пересылала ему деньги, и он оплачивал, так ему позвонил знакомый <данные изъяты>, фамилию не помнит, и он перечислял деньги за Мустафину.Процент за данную услугу получал в размере 2%. У него был другой интерес, поскольку думал, что будет в дальнейшем заниматься банкротством. Ему известно что деньги передавали Омарову. Общался с <данные изъяты>, людей видел впервые когда он привозил их в г. Самара. Про Данилова ничего не известно, была очная ставка только с Чертковой. Иных лиц не предъявляли, он не давал в отношении них никаких показаний.

Показаниями свидетеля Кременской Л.Г. которая пояснила, что в отношении нее в настоящее время избрана мера пресечения -домашний арест, под стражей содержалась с октября 2022 года по 10.04.2024 года, в настоящее время идет ознакомление с материалами уголовного дела.

В свободном рассказе пояснила, что у нее была подруга, которая работала в юридической фирме в г.Самара и в мае 2020 года они занимались оказанием юридических услуг. Черткова предложила ей, что они занимаются кредитованием теперь, т.е. оказывают услуги в сфере кредитования. Через какое-то время обратилась к ним ее сестра, она взяла кредит, платила его, так же подруга семьи, она так же оплачивала кредит, к ней через некоторое время приехал знакомый Белякин <данные изъяты>, он взял кредит в этой фирме. Когда приехал Белякин к ней, попросил так же оформить кредит в этой фирме и когда они ездили с сестрой, у них было офисное помещение, было несколько столов и везде были сотрудники, был такой офис, что у них хорошо все идет, по интерьеру у них так все было. Они говорили, что в прошлом являются сотрудниками банков и просто они уволились, чтобы не получать зарплату, а работать на себя. Соответственно сестра ее, оплачивала кредит, ей понравились условия, она взяла много, она оплатила столько, сколько было прописано в договоре брокерских услуг. Белякин потом поехал, и он остался довольный.

Белякин в декабре 2020 года, сказал что закрылся у них колхоз в <адрес> и люди остались без работы, он сказал, что его товарищ Данилов хочет тоже взять кредит, он ей привез его паспорт и так же привез паспорт еще одного человека. Она спросила, почему он не хочет сам скинуть паспортные данные, он сказал, что у него что-то с телефоном какие -то проблемы, она скинула паспортные данные Данилова через Ватсап наверное Омарову. Она с ними никуда не ездила…Спустя какое-то время приехал или позвонил ФИО4 сказал, что они с ФИО38 ездили по кредиту в <адрес> и что что у них в <адрес> не получилось с кредитом и ему сказали взять кредит в <адрес>. Они узнали с Белякиным вместе уже в 2022 году, когда Белякину стали приходить письма с банков, а ее сестра оплачивала кредит сама и писем ей не приходило. Когда Белякин взял кредит в декабре месяце он ей сказал, что Данилов-это друг Белякина из <адрес>, взял кредит в г. Кинеле. Белякин ей говорил, что они знакомы давно и в виду такого что колхоз закрылся, Белякин сам взял себе кредит, потому что ему негде было работать. К нему обратился Данилов и ряд мужчин чтобы взять кредит и потом устроиться на работу. Белякин возил Данилова сам в г.Самару как своего друга, Омарову скинула она документы: СНИЛС и копию паспорта, для того чтобы Омаров проверил кредитную историю Данилова. Белякин приезжал к ней в декабре 2020 года вечером и там был с ним Данилов и попросил ее отправить Омарову документы, но справки с работы и справки 2НДФЛ там не было. Белякин еще при ней Данилову сказал, чтобы она рассказала Данилову, как Белякин брал кредит. Данилов сказал, что у них действительно закрыли колхоз и нужны средства на жизнь. Более она Данилова не видела, денежными средствами Данилова не пользовалась. Белякин поехали с Даниловым в офис к Омарову, и ей известно, что Данилов получил денежные средства, так как ей об этом сказал Белякин, но сумму она не знает. Единственное, что он ей сказал, что они должны были получить в г. Самара, а по какой-то причине, которую ей Белякин не сказал, сотрудники этой фирмы сказали ехать в г. Кинель и снимать деньги в г. Кинеле. Ей не известно куда пошли денежные средства Данилова в дальнейшем, в отношении нее возбуждено уголовное дело, она

полностью признала вину, дала признательные показания и рассказала все как было по делу. Узнала, что кредиты оформляются незаконно после Нового года. Белякин взял сначала кредит, потом взял Данилов, она звонила Омарову и Чертковой говорила, они ей сказали, что это все, неправда и все прекрасно. Она спрашивала почему приходят письма ее сестре, они выдали договор об оказании брокерских услуг, сопровождали ее в банк сказали, что у них это брокерская контора, это говорил Омаров ее сестре при ней лично. Они заключили с ней официальный договор, у них большой офис в центре города, рядом у них находится нотариус в соседнем кабинете, никто не от кого не скрывался, они брали деньги с кредита на оказание брокерских услуг. Сестра ее все время оплачивала регулярно, она платила через онлайн и когда Белякину пришли письма с просрочкой и он приехал к ней с этими письмами в марте месяце, они начали тогда разбираться с Омаровым, как такое могло произойти и тогда пришло подруге ее семьи Яглыдиной в мае месяце, Белякин ездил в офис разбираться по данному вопросу и сколько у нее было денег она тогда дала Белякину чтобы помочь погасить кредит, они тогда с ним дружили. Тогда у Омарова и Белякина чуть до драки не дошло дело и они решили пойти в полицию написать заявление, после этого Омаров сказал что их в офисе работает 7 человек и если они сделают это, то им будет хуже Она Белякину давала деньги в долг. Когда на март месяц они узнали, что это все незаконно, они на ту пору уже внесли платежи в Газбанк по Белякину. В мае за Белякина они тоже внесли, когда позвонил Омаров.

Из оглашенных показаний в порядке ст. 276 УПК РФ, ст. 281 УПК РФ показаний Кременской Л.Г. от 27.04.2023,данных в ходе предварительного следствия при допросах обвиняемой следует, что примерно летом 2020 года, более точные даты не помнит, от Ягудиной В.Р. стало известно, что нужны деньги, а ее знакомая Панасенко <данные изъяты> удачно оформила кредит у Омарова <данные изъяты>, она решила предложить ей оформить также кредит у ее знакомых в г. Самара у Омарова <данные изъяты>. Она ей говорила о том, что Омаров <данные изъяты> ее знакомый человек, хороший специалист в этой области, который ей поможет оформить кредит в г. Самара на большую сумму. Ей известно, что Ягудина ранее сама обращалась в банки за получением кредита, однако ей отказывали в выдачи, так как её официальный доход не соответствовал критериям выдачи кредита на большую сумму, а маленькие суммы кредита ее не устраивали, она хотела получить кредит сразу же на большую сумму…Спустя какое-то время, к ней домой снова пришла Ягудина В.Р., где последняя ей сообщила, что готова оформить кредит в г. Самара у ее знакомых по всем условиям, которые говорила она ей. На тот момент она была уверена, что Омаров <данные изъяты> действительно оформляет людей\клиентов на заводы, где им выдает все документы с места работы и справки по доходам, поскольку Омаров <данные изъяты> ей об этом сам рассказывал, что у него все законно, у него даже был какой-то устав, который тот всем показывал и вводил в заблуждение о том, что вся его деятельность является законной. Через Омарова она оформила кредит.После оформления кредита на Ягудину она поняла, что деятельность Омарова, Чертковой, Кондакова, Ботвиньева, и других сотрудников офиса является противоправной, так как она увидела, что Ягудина <данные изъяты> оформила кредит по поддельным документам и недостоверным сведениям, так как у нее в документах было указано, что она работает медицинской сестрой в больнице Ерошевского, но она то точно знала, что никакой медсестрой в Самаре она не работала, более того в Самаре она и не проживала никогда. Вот именно тогда она и узнала, что Омаров и его сотрудники офиса (Омаровские) оформляют кредиты на клиентов по поддельным справкам, а не устраивают людей официально на заводы к знакомым, как тот преподносил эту информацию клиентам и посредникам, которые находили этих клиентов.

Желает пояснить, что Омаров <данные изъяты> целенаправленно не предоставлял никому на обозрение никакие документы ни по оформленному кредиту, ни какие-либо другие документы, так как тот не хотел, чтобы клиенты и посредники знали истинные суммы по кредиту, которые тот забирает себе, а также сколько денежных средств останется на счету в целях погашения кредита.

Еще хочет рассказать про Кондакова <данные изъяты>, а именно про то, чем тот занимался в офисе у Омарова <данные изъяты>. Кондаков <данные изъяты> был ответственным человеком за поддельные документы, так как только тот и Омаров <данные изъяты> знали где и у кого осуществляется подготовка и заказ поддельных документов на имена заемщиком (заверенная копия трудовой книжки, справки 2-НДФЛ), но каким образом осуществляется заказ, по какому адресу их забирать или кто и когда их привозил в офис, этой информацией она не обладаю, поскольку повторюсь, Омаров очень тщательно скрывал все свои возможности опасаясь, что многие узнает правду о его незаконной деятельности. Также ей известно, что Кондаков <данные изъяты> сопровождал клиентов\заемщиков совместно с водителями офиса до банков для оформления и получения кредита по поддельным документам и недостоверным сведениям, и обратно от банка до офиса Кондаков сопровождал клиента\заемщика. Ей известно, что Кондаков лично сопровождал клиента\заемщика Данилова А.М., которого возил Белякин <данные изъяты>. Предполагает, что Кондаков специально сопровождал клиентов\заемщиков, чтобы быть уверенными в них на 100%, что те оформят и получат кредиты по недостоверным сведениям и поддельным документам. (л.д. 38-41 том 7)

- согласно оглашенных показаний Кременской Л.Г. от 20.06.2023, данных ею при допросе в качестве обвиняемой, согласно которым она уже ранее поясняла, у нее есть знакомый Белякин <данные изъяты>. Они с ним в дружеских отношениях, общаются они с ним достаточно давно... Примерно осенью 2020 года, более точные даты и время не помнит, насколько она помнит это было в ноябре 2020 года, Белякин <данные изъяты> от нее узнал о том, что в г.Самара у нее появились знакомые, которые оформляют кредиты в банках на физических лиц путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, за которые в последующем им платить не надо, так как кредит клиенту/заемщику спишут, либо же будет оформлено банкротство.

В начале декабря 2020 года, это точно была суббота, вроде бы 05 декабря 2020 года, они вместе с Белякиным <данные изъяты> снова приехали в г. Самара, заехали в офис к Омарову <данные изъяты> по его же требованию, в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, где с Белякиным сам Омаров, так и его сотрудники, кто именно в настоящее время точно не помнит, проводили консультацию Белякина по оформлению и получению кредитов. Насколько она помнит, Белякин <данные изъяты> в сопровождении Ботвиньева <данные изъяты> и Омарова <данные изъяты> ездил в два банка - Банк ВТБ и Газпромбанк, где оформил и получил кредит, как стало ей известно, по недостоверным сведениям, и подложным документам. Насколько ей известно Белякин <данные изъяты> оформил и получил кредиты примерно на общую сумму 3 100 000 рублей. …Когда Белякин <данные изъяты> приехал обратно в офис, и они с ним встретились, он ей сказал, что на руки с оформленных и полученных кредитов он получил наличные денежные средства менее одного миллиона рублей, сколько точно, она не помнит, возможно он ей и говорил, но так как прошло много времени, она уже не помнит точную сумму. Со слов Белякина, ей известно, что Омаров <данные изъяты> это мотивировал тем, что он сам будет оплачивать кредит, а Белякин <данные изъяты> получит страховки. А также Омаров <данные изъяты> сказал Белякину, чтобы он примерно в феврале 2021 года снова приехал в г. Самара и взял еще кредиты в других банках, и снова повторно в Банке ВТБ и Газпромбанке. Почему спустя несколько месяцев после первых двух кредитов, Омаров пояснил, что необходимо проплатить пару месяцев по полученным кредитам, чтобы сформировать хорошую кредитную историю, а также для того, чтобы другие банки, просматривая и оценивая его кредитную историю, одобрили и выдали ему кредиты на большие суммы.

Также она точно знает, что <данные изъяты> предложил <данные изъяты> искать самому клиентов\заемщиков для оформления и получения кредита у Омарова Асифа, чтобы Белякин имел свой процент/долю с кредитов, оформленных на имена клиентов, которых он привел….Также примерно в декабре 2020 года, более точное время не помнит, к ней обращался Белякин <данные изъяты>. Он ей сообщил о том, что он сам нашел клиентов/заемщиков, на которых можно оформить кредиты в офисе Омарова <данные изъяты> путем предоставления недостоверных сведений и подложных документов, поэтому он хочет через нее отправить Омарову фотографии паспортов РФ этих лиц, чтобы Омаров проверил их на кредитные истории и сообщил о возможности оформления на них кредитов. В настоящее время она точно не помнит сколько паспортов РФ он привозил, и на чьи имена были эти документы - не помнит. Насколько ей известно, для оформления кредита подошли 2 человека - Данилов А.М. и Бондарев А.В. (прозвище «Мутный» - почему такое - она не знает). После Нового года, как говорил Омаров <данные изъяты>, Белякин общался напрямую с ним, но об этом ей сам Белякин не говорил, по какой причине - она не знает, видимо он хотел выйти напрямую к Омарову, и получать со своих клиентов больший процент доли, нежели чем еще через нее. А обращался к ней Белякин с просьбой отправить фото лишь по той причине, что у него был сломан сенсорный телефон, и пока у него не появился такой сотовый телефон со всеми месседжерами, в этом вопросе ему помогала она.

На самом деле по оформлению и получению кредитов путем предоставления недостоверных сведений и подложных документов на Данилова и Бондарева, ей известно немного. По поводу Данилова ей известно от Белякина то, что он сам лично его возил в г.Самара в офис Омарова <данные изъяты>, где Омаров отправил Данилова в банк в сопровождении Кондакова <данные изъяты> Они оформили кредит в банке ВТБ, денежные средства Омаров <данные изъяты> отправил их снимать почему-то в г. Кинель. Этот момент, со слов Белякина, у них не вызывал никаких сомнений, так как Омаров уверял в том, что у него и там есть знакомые, которые в случае чего ему помогут. (л.д. 42-45 том 7)

Из оглашенных, в порядке ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля ФИО41. следует, что он не обращался к кому-либо за оформлением поддельных документов для получения кредита в банках. Так же он не помнит, какие документы подписывал в банках, в том числе касаемо заявления на возврат страховой премии по оформленному кредиту. Ему не предлагали оформить банкротство.

В декабре 2020 года он рассказал своему знакомому Данилову <данные изъяты>, проживающему по адресу: <адрес> о том, что в Самаре могут помочь оформить кредит. Он тоже захотел туда обратиться, поэтому в декабре 2020 года он его привез в тот же офис, по тому же адресу к <данные изъяты>. Он его оставил и уехал по делам в Самаре, только вечером забрал его обратно. Ему известно, что Данилов <данные изъяты> с помощью <данные изъяты> оформил кредит, в каком банке и на какую сумму ему неизвестно. (л.д. 50-55 том 7).

Из оглашенных показаний свидетеля Белякина В.А. от 25.10.2022, следует, что примерно в начале 2021 года он по просьбе Кременской <данные изъяты> нашёл человека, для оформления кредита по поддельным документам, а именно его односельчанина - Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающего по адресу: <адрес>, с которым знаком с детства. Он ему пояснил, что есть знакомая в <адрес> - Кременская <данные изъяты>, которая с помощью своих знакомых в г.Самара оформляет кредиты в банках по поддельным документам, которые изготавливаются индивидуально под каждого человека, а именно копию трудовой книжки, справки о доходах, также подготавливаются анкеты -легенды. Он пояснил, что данные люди давно занимаются оказанием подобных услуг и что на этом зарабатывают деньги. Он заверил его, что за оформленный кредит не нужно будет платить, поскольку Кременская и ее люди лично проплачивают 2 или 3 месяца по кредиту, после чего оформляют банкротство. Данилов <данные изъяты> заинтересовался и решил на этом подзаработать. После чего он отвез его по адресу проживания к Кременской <данные изъяты>, где она еще раз проговорила данные условия, указала что все необходимые поддельные документы она подготовит и еще раз заверила, что за кредит не нужно будет платить, поскольку после этого оформят банкротство. Она взяла у него паспорт, сфотографировала его и вернула обратно, велела ждать звонка. Спустя несколько дней она позвонила ему, сообщила, что заявка одобрена и нужно ехать в г. Самара. Он забрал Данилова <данные изъяты>, после чего заехали за Кременской <данные изъяты> и направились в г. Самара по месту расположения офиса Омарова <данные изъяты> - <адрес>. Там Данилову предоставили легенду, он ее заучил. В офисе и в дальнейшем в машине Данилова <данные изъяты> инструктировал Кондаков <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ., который также ему знаком, поскольку работал в данном офисе совместно с Омаровым <данные изъяты>, а также Шагвалеев <данные изъяты>, который исполнял роль водителя у Омарова <данные изъяты> и возил заемщиков в банки. Так, он с Шагвалеевым и Кондаковым, а также с Даниловым <данные изъяты> на своем автомобиле Лада Калина, гос.номер № регион направился с Кинельское отделение ВТБ, данное направление Кондаков <данные изъяты>. По приезду, Кондаков <данные изъяты> еще раз проинструктировал Данилова <данные изъяты>, сообщил, что ему нужно отвечать в банке строго по легенде, передал ему набор документов и кнопочный телефон, велел указать номер с данной сим-карты в процессе оформления кредита. После чего Данилов <данные изъяты> ушел в банк, где спустя примерно час вышел с папкой бумаг, банковской картой, которые передал Кондакову или Шагвалееву. После чего они уехали в Савруху, где на следующий день он встретился с Кременской <данные изъяты>, которая передала ему примерно 50000 рублей из которых 40 тыс. руб просила передать Данилову <данные изъяты> за его помощь, а 10000 рублей предназначены ему за извоз и помощь в предоставлении человека.

В этот же период, примерно весной 2021 года, в разговоре от Данилова <данные изъяты>, информация о возможности зарабатывания денег путём оформления кредита по поддельным документам на свое имя дошла до другого односельчанина - Васильева <данные изъяты>…После этого созвонился с Кременской <данные изъяты> и рассказал ей про Васильева <данные изъяты>, что есть человек, который готов оформить кредит. Далее, он с Васильевым <данные изъяты> приехали по месту проживания Кременской <данные изъяты>, где те познакомились. После чего на него также был оформлен кредит.

О данных событиях оформления кредита Даниловым <данные изъяты> и Васильевым <данные изъяты> по поддельным документам в банках он может пояснить, что понимал и осознавал, что их действия попадают под состав мошенничества, поскольку они предоставляют в банк недостоверные сведения с целью получения денежных средств без намерений оплачивать по данному кредиту. О наличии в их действиях состава мошенничества осознавали и Данилов <данные изъяты>, и Васильев <данные изъяты>, однако с их слов доверились Кременской <данные изъяты> и надеялись избежать наказания. (л.д. 56-66 том 7).

Согласно показаний Омарова А.А.оглы он никогда не видел Данилова А.М. и от дачи показаний отказался воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем судом по ходатайству государственного обвинителя судом в порядке ст. 276 УПК РФ, ст. 281 УПК РФ оглашены показания Омарова А.А.о., которые он давал при допросе подозреваемым, согласно которым примерно с января 2019 года по настоящее время он занимается деятельностью, связанной с кредитованием, а именно консультированием, оказанием помощи в возврате страховых взносов. Изначально он работал один, позже примерно в мае 2019 года к нему присоединились – Черткова <данные изъяты>, Кондаков <данные изъяты>, в конце 2020 года к ним присоединился Шагвалеев <данные изъяты>… Примерно в мае 2019 года он им сообщил, что у него есть офис, расположенный по адресу: <адрес>, в ТЦ «Марка» напротив кинотеатра «Огонек», где он осуществляет следующий вид деятельности: консультирует клиентов в сфере кредитования, а именно где на сегодняшний день выгодно получить денежные средства. Данную информацию он анализировал самостоятельно на просторах информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также звонил на горячую линию банков… После чего Черткова <данные изъяты>, Кондаков <данные изъяты> и Шагвалеев <данные изъяты> совместно с ним с мая 2019 года по настоящее время осуществляли вид деятельности, а именно: консультировали клиентов в сфере кредитования, помогали клиентам оформлять заявки на кредиты и получать от банков денежные средства путем предоставления недостоверных сведений о месте работы, должности, ежемесячном доходе кредитуемых лиц. Когда непосредственно к ним в офис приходил клиент и сообщал о своем намерении оформить на свое имя кредит, с данным клиентов заключался договор об оказании брокерских услуг, подписанный им и клиентом… Далее клиент присаживался за стол к Чертковой <данные изъяты>, которая спрашивала у клиента информацию о нем, а именно: наличие детей, состав семьи, смены фамилии, судимости, после чего направляла заявки в банки. Также они у клиентов снимали копии паспорта РФ. Черткова <данные изъяты> и Кондаков <данные изъяты> на компьютерной технике, а именно: на ноутбуке серебристого цвета, который находился в офисе, с помощью установленных на ноутбуке компьютерных программ изготавливали вероятно поддельные справки о местах работы и доходах клиентов (справка 2НДФЛ), они также готовили анкеты, заявления и онлайн-заявки на получение кредитов с использованием данных фиктивных документов, которые загружались через Интернет. Изготовлением поддельных документов в основном занимался Кондаков <данные изъяты>. Поддельные документы начали готовить с момента, когда к ним обратился клиент, и ему понадобилась определенная справка, и в этом они смогли ему помочь. В дальнейшем эту деятельность продолжили для того, чтобы клиенты могли оформить на свое имя кредит и получить кредитные денежные средства. В качестве работодателей в поддельных справках 2НДФЛ и копиях трудовых книжках ими указывались различные организация, в которых якобы работают клиенты, обратившиеся к ним в офис. Например, АО РКЦ «Прогресс», ООО «Лука», ООО «Асфальт Самара», «Комбинат дошкольного питания», и т.д. На поддельных документах проставлялись оттиски печатей соответствующих организаций. Данные печати, скорее всего, изготавливал или заказывал Кондаков <данные изъяты>. В заявке на оформление кредита клиенту необходимо указывать абонентский номер работодателя. В данной графе ими, а именно: им, Чертковой <данные изъяты>, Кондаковым <данные изъяты> и Шагвалеевым <данные изъяты>, указывались абонентские номера с официальных сайтов работодателей. Кроме этого, по просьбе клиентов, он сам, Шагвалеев <данные изъяты>, Черткова <данные изъяты> и Кондаков <данные изъяты> отвечали на телефонные звонки и подтверждали, что они, якобы, являются родственниками, знакомыми или сотрудниками людей, на которых оформлялись кредиты, он осознавал обман сотрудников банков. Данные абонентские номера были заранее приобретены и хранились у него офисе. Также абонентские номера этих сим-карт указывались в анкете по родственникам, знакомым или сотрудникам людей. При предварительном одобрении заявки, клиент получал от их офиса поддельный документ, подтверждающий доход клиента, а также поддельный документ о месте его работы. А также, клиенту выдается лист бумаги, где указаны все сведения, которые необходимо ему запомнить, выучить и рассказать все по тексту сотруднику банка. Он лично, Фарид, Черткова <данные изъяты> и Кондаков <данные изъяты> объясняли клиентам по их просьбе, где они, якобы работают и сколько составляет их ежемесячный доход, как они должны себя вести при беседе с сотрудниками банков, какие номера телефонов (находящихся в их распоряжении) указывать в документах, чтобы клиенту выдали кредит на основании поддельных документов, выданных им от них, и даже гражданину, не имеющему достаточного дохода, могли выдать деньги в кредит. В заявке на оформление кредита клиенту необходимо указывать абонентский номер работодателя. В данной графе ими, а именно: им, Чертковой <данные изъяты>, Кондаковым <данные изъяты> и Шагвалеевым <данные изъяты>, указывались абонентские номера с официальных сайтов работодателей. Кроме этого, по просьбе клиентов, он сам, Шагвалеев <данные изъяты>, Черткова <данные изъяты> и Кондаков <данные изъяты> отвечали на телефонные звонки и подтверждали, что они, якобы, являются родственниками, знакомыми или сотрудниками людей, на которых оформлялись кредиты, он осознавал обман сотрудников банков. Данные абонентские номера были заранее приобретены и хранились у него офисе. Также абонентские номера этих сим-карт указывались в анкете по родственникам, знакомым или сотрудникам людей. При предварительном одобрении заявки, клиент получал от их офиса поддельный документ, подтверждающий доход клиента, а также поддельный документ о месте его работы. А также, клиенту выдается лист бумаги, где указаны все сведения, которые необходимо ему запомнить, выучить и рассказать все по тексту сотруднику банка. Он лично, <данные изъяты>, Черткова <данные изъяты> и Кондаков <данные изъяты> объясняли клиентам по их просьбе, где они, якобы работают и сколько составляет их ежемесячный доход, как они должны себя вести при беседе с сотрудниками банков, какие номера телефонов (находящихся в их распоряжении) указывать в документах, чтобы клиенту выдали кредит на основании поддельных документов, выданных им от них, и даже гражданину, не имеющему достаточного дохода, могли выдать деньги в кредит… Также была такая практика, когда сопровождение клиента в банк осуществляли посредники, которые также могли им клиентов привозить... За их услуги они получали от клиентов 15-25% от незаконно полученных ими денежных средств. Процент устанавливался исходя из сложности и объема работы с их стороны, а также договоренности с клиентами. Денежные средства по незаконным полученным кредитам передавали всегда только ему наличными денежными средствами. Эти денежные средства ему передавали по-разному, если клиент приходил сам, то его долю передавал сам клиент. Если же клиент поступил от посредника, то денежные средства получал от посредника. Всегда получал только заранее обговоренный процент. Полученными денежными средствами распоряжался только он… С клиентами-заемщиками обсуждалось то, что они должны возвращать денежные средства в банк. Он считал, что клиенты способны обслуживать кредиты, предупреждал их об ответственности за несоблюдение графика платежей, а также что могут возникнуть проблемы с представленными поддельными документами. Дальнейшая судьба клиента-заемщика и его кредитного договора отслеживалась только в том случае, если клиент сам поддерживал отношения с ним. В ином случае нет. Он не знал о том, что клиенты-заемщики, обратившиеся к нему в офис, не погашали задолженности по оформленным кредитным договорам.(Т.7 л.д. 26-29, л.д. 30-31).

После оглашения показаний Омарова А.А.о., подсудимый Данилов А.М. подтвердил, что видел Омарова А.А.о., который ему представился -<данные изъяты>, один раз в офисе на Кирова г. Самары,куда его привез Белякин. В офисе была также Черткова, и еще были люди, которых не помнит, не общался с ними. Омаров давал ему документы подписывать, а денежные средства он передал Белякину.

Свидетель Черткова В.В. от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем судом по ходатайству государственного обвинителя судом в порядке ст. 276 УПК РФ, ст. 281 УПК РФ оглашены ее показания, которая она давала при допросе подозреваемой, согласно которым примерно в 2018 году она познакомилась с Омаровым <данные изъяты>... В ходе разговора она сообщила Омарову <данные изъяты> о своем тяжелом материальной положении, что нигде на работает. На что Омаров <данные изъяты> пригласил ее на работу. Также он ей сообщил, что его работа связана с кредитами физических лиц… Омаров <данные изъяты> ей разъяснил ее обязанности: она должна беседовать с клиентом, который желает оформить на свое имя кредит; снимать ксерокопии паспорта клиентов; формировать анкеты клиентов; также выдавать клиенту-заемщику поддельные справки 2НДФЛ и копии трудовых книжек для оформления кредита, причем она объясняла клиенту, что данные документы содержат недействительные сведения; также она должна отвечать на звонки от имени знакомых клиентов, либо от имени самого клиента… Когда к ним в офис поступали клиенты, либо приходили сами, в первую очередь Омаров <данные изъяты> проводил с ним беседу, а именно спрашивал для каких целей они к ним пришли, что им необходимо. Клиенты сообщали, что хотят на свое имя оформить кредит, Омаров <данные изъяты> сообщал, что готов им помочь. С каждым клиентом они заключали договоры об оказании возмездных услуг. Эти договоры подписывал только Омаров <данные изъяты>, сначала от имени ИП «Светлов», позже от имени ИП «Омаров». Далее она составляла заявку на одобрение кредита на имя клиента, для этого она у клиента брала копии паспорта РФ, узнавали личные данные, а именно: ФИО, ИНН, СНИЛС, состав семьи, место работы, место жительства, абонентский номер, и т.д. На имя каждого клиента Кондаков <данные изъяты> и она создавали электронные почты, поскольку в анкете на одобрение кредита ее необходимо указать. У клиентов, которых была своя почта, они указывали их личную почту. Если клиент являлся безработным, то Кондаков <данные изъяты> составлял поддельную справку 2НДФЛ, что якобы клиента там работает. Сведения о работодателе брали из интернета… После того, как ею была направлена заявка в банк, ей поступало уведомление о том, что заявка предварительно одобрена, клиент может приехать в банк и предоставить выданные ими ему документы. Она сообщала клиенту, что заявка одобрена, можно действовать дальше. Клиент, которому одобрили заявку, приходил в офис, она выдавала ему пакет документов, а именно: поддельную справку 2НДФЛ, поддельную копию трудовой книжки, а также выдавала клиенту анкету, и говорила, чтобы он выучил эту информацию, потому что сотрудник банка у него — это будет спрашивать. По указанию Омарова <данные изъяты>, Шагвалеев <данные изъяты> на автомобиле, который находится у него в пользовании, отвозил клиента до банка и привозил обратно…. Лично она с клиентами денежный вопрос не обсуждала. Этим вопросом всегда занимался Омаров <данные изъяты>. С каждым клиентом процент обговаривался индивидуально. В договоре об оказании возмездных услуг указано, что они за оказанную работу берут денежные средства от 15 до 20 процентов. Клиент, либо посредник индивидуально передавал Омарову <данные изъяты> наличные денежные средства от полученного кредита.(Т.7 л.д. 32-35–, л.д. 36-37).

Вина подсудимого Данилова А.М. также подтверждается исследованными материалами дела:

- протоколом выемки от 10.12.2021, согласно которому в служебном кабинете № 705 РОО «Самарский» Филиала № 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, изъято досье кредитного договора № от 21.12.2020, заёмщик Данилов <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 31 листе, сшитое нитками белого цвета, концы которой оклеены листком нелинованной бумаги белого цвета с оттиском печати синего цвета «Для документов №15» Филиала №6318 Банка ВТБ (ПАО), на которой стоит заверительная подпись главного специалиста отдела региональной безопасности в <адрес> ВТБ (ПАО) Чусовитина Е.А. (л.д. 227-245 том 4);

- досьем кредитного договора № от 21.12.2020 заёмщика Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 31 листе, которое хранится при уголовном деле №. (л.д. 129-151 том 5);

- расшифровкой банковских операций Банка ВТБ (ПАО) - хранится в уголовном деле. (л.д. 121 том 7);

- заключением специалиста № от 08.08.2023, согласно которому сумма денежных средств, переведенных банками на счет заемщика по договорам потребительского кредита всего в сумме 55802155,00 рублей, в том числе: от Банка ВТБ (ПАО) в сумме 47388355,00 рублей; от ПАО «Промсвязьбанк» в сумме 5651000,00 рублей; от АО «Газпромбанк» в сумме 2762800,00 рублей. В том числе сумма денежных средств, переведенных по кредитному договору № от 21.12.2020, заключенному между Банком ВТБ (ПАО) и Даниловым А.М., на счет
№, открытый на имя Данилова А.М., составляет в сумме 802441,00 рублей. 21.12.2020 сумма израсходованных денежных средств, без учета оплаты страховых полисов /снято наличными/ составила 703000 рублей. В период с 21.12.2020 по 18.06.2021 произведено погашение кредита по кредитному договору № от 21.12.2020 всего в сумме 92441,00 рублей. Сумма задолженности по уплате основного долга по кредитному договору № от 21.12.2020 по состоянию на 02.06.2023 составляет 754642,43 рублей.(л.д. 189-233 том 7, л.д. 1-200 том 8);

- диском белого цвета №, содержащего информацию о сформированных ДИЗах Банк ВТБ (ПАО), упакованный в самодельный конверт белого цвета с рукописным текстом чернилами синего цвета «Диск с информацией о сформированных ДИЗах Банк ВТБ» - хранится при уголовном деле №. (л.д. 135 том 3);

- диском к ответу на запрос Банка ВТБ (ПАО) от 01.06.2021 № (исх. № от 24.08.2021) с информацией по счету №- хранится при уголовном деле №, ответ на запрос Банка ВТБ (ПАО) от 01.06.2021 № (исх. № от 24.08.2021) - хранится в уголовном деле.(л.д. 143-172, л.д. 193-194 том 3);

- диском №, на котором содержатся выписки движения денежных средств по счетам клиентов Банк ВТБ (ПАО), в том числе ФИО2 - хранится при уголовном деле №.(л.д. 230-231 том 3);

- результатами оперативно-розыскной деятельности, полученных 22.07.2021 из УФСБ России по Самарской области на 168-ми листах: копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от 30 декабря 2020 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от 16 февраля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №-с от 23 марта 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №-с от 23 марта 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от 12 апреля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от 12 апреля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от 12 апреля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от 28 апреля 2021 года; постановление о рассекречивании постановлений о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан; постановление о рассекречивании документов и материалов с результатами оперативно-розыскной деятельности от 19 июля 2021 года; постановление о предоставление результатов оперативно-розыскной деятельности от 20 июля 2021 года; справка о противоправной деятельности в отношении ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30-О., ФИО3 А.А.-О., ФИО31 и неустановленных лиц; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО25, записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО26, записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО29, записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО30О., записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО3 А.А.О., записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО31, записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров
ФИО27, записанных на компакт-диск №; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО28, записанных на компакт-диск № - хранится в уголовном деле. (л.д. 12-186 том 1, л.д. 26-28 том 5);

- протоколом выемки от 23.08.2021 с фототаблицей, согласно которому в служебном кабинете № 316 ГСУ ГУ МВД России по Самарской области у представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Чусовитина Е.А. изъят самодельный конверт белого цвета с пояснительным текстом «Диск с информацией о сформированных ДИЗах Банк ВТБ (ПАО). (л.д. 65-68 том 3);

- протоколом выемки от 18.07.2022 с фототаблицей, согласно которому в служебном кабинете № 303 ГСУ ГУ МВД России по Самарской области у представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Чусовитина Е.А. изъят конверт белого цвета с пояснительным текстом «Диск №», на котором содержатся выписки движения денежных средств по счетам клиентов Банк ВТБ (ПАО), имеющих значение для уголовного дела.(л.д. 206-209 том 3);

- протоколом выемки от 26.07.2023 с фототаблицей, согласно которому в служебном кабинете № 303 ГСУ ГУ МВД России по Самарской области у представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Богинич С.А. изъяты расшифровки банковских операций Банка ВТБ (ПАО), имеющие значение для уголовного дела.(л.д. 116-118 том 7);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25.08.2021 с фототаблицей, согласно которому осмотрен самодельный конверт белого цвета, на лицевой стороне конверта расположен рукописный текст чернилами синего цвета «Диск с информацией о сформированных ДИЗах Банк ВТБ (ПАО)». Из конверта извлечен диск белого цвета №. Для просмотра данный диск помещен во внешний дисковод черного цвета марки «Asus». Диск с названием «23 авг 2021», занято на диске 77.1 МБ. При просмотре содержимого на диске обнаружена папка с названием «ДИЗ» размер: 174 байт (174 байт). В указанной папке обнаружено: Файл формата. pdf, размер: 430 КБ (440644 байт), название: «Данилов» (содержание представлено частично) - уведомление о досрочном истребовании задолженности исх. № от 30.06.2021 на имя Данилова <данные изъяты>, адрес: <адрес>, кредитный договор от 21.12.2020 года №, размер задолженности на 26.06.2021: 782030,27 RUR, требует досрочно вернуть сумму кредита в срок не позднее 28 июля 2021 года, на основании ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации сообщаем Вам о намерении Банка расторгнуть кредитный договор, подписанное от имени руководителя СРПА РОО «Самарский» филиала № 6318 Банка ВТБ (ПАО) в г. Самаре А.Г. Дуданова. Указанный диск с содержащейся на нем информацией признан вещественным доказательство и приобщен к уголовному делу №.(л.д. 69-134, 135 том 3);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 05.09.2021 с фототаблицей, согласно которому осмотрен ответ на запрос № от 24.08.2021 и диск, в ходе осмотра которых установлено, что на имя Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 21.12.2020 открыт счет № (банковская карта №), которые признаны вещественным доказательством и приобщены к уголовному делу(л.д. 173-192, 193-194 том 3);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18.07.2022 с фототаблицей, согласно которому осмотрен диск №, находящийся в конверте белого цвета с пояснительным текстом, на котором содержатся выписки движения денежных средств по счетам клиентов Банк ВТБ (ПАО), в том числе информация о счете Данилова <данные изъяты> № от 21.12.2020, которые признаны вещественным доказательством и приобщении к уголовному делу.(л.д. 210-229, 230-231 том 3);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.08.2021 с фототаблицей, согласно которому осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО3 А.А.о., ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30о., ФИО31 и неустановленных лиц, полученные 22.07.2021 из УФСБ России по Самарской области на 168-ми листах, 12 конвертов коричневого цвета, подтверждающие совершение мошенничества преступной группой, имеющие доказательственное значение, которые признаны вещественным доказательством и приобщены к уголовному делу.(л.д. 6-25, 26-28 том 5);

- протокол осмотра предметов (документов) от 03.09.2021 с фототаблицей, согласно которому осмотрен конверт коричневого цвета, с рукописным пояснительным текстом «Конверт №9», содержащий диск CD-R диск Verbatim 700 MB 52x speed vitesse velocidad 80 min серийный номер №, на котором содержатся сведения о банковских счетах физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем – Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Банк ВТБ (публичное акционерное общество) № 6318 в г. Самаре счет № от 21.12.2020, которые признаны вещественным доказательством и приобщен к уголовному делу (л.д. 29-118, 119 том 5);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26.12.2021 с фототаблией, согласно которому осмотрено досье кредитного договора № от 21.12.2020, заёмщик Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 31 листе, сшитое нитками белого цвета, концы которой оклеены листком нелинованной бумаги белого цвета с оттиском печати синего цвета «Для документов №15» Филиала №6318 Банка ВТБ (ПАО), на которой стоит заверительная подпись главного специалиста отдела региональной безопасности в г. Самаре Банка ВТБ (ПАО) Чусовитина Е.А., которое признано вещественным доказательством и приобщено к уголовному делу. (л.д. 120-128, 129-151 том 5);

- протоколом дополнительного осмотра предметов (документов) от 30.08.2022 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: кредитное досье № от 07.07.2021 по кредитному договору № от 21.12.2020 оформленное на Данилова <данные изъяты> на 31 листе, решение о ДИЗ № от 28.06.2021 - оформленное на Данилова <данные изъяты>, кредитный договор от 21.12.2020 № в ДО «Кинельский» в г. Самаре 3618 на 5 листах, заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (публичное акционерное общество), предъявляемых по договору от 21.12.2020 № на 1 листе, согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от 21.12.2020г. на 1 листе, заявление на перечисление страховой премии от страхователя Данилова <данные изъяты>, на 1 листе, заявление на перечисление страховой выплаты на реквизиты от страхователя Данилова <данные изъяты>, на 1 листе, полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № от 21.12.2020 на 2 листах, анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ДО «Кинельский» в г. Самаре 3618 на 4 листах, копия паспорта серия № на имя Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан 06.08.2002 года Отделом внутренних дел <адрес>, зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес> на 6 листах; - копия справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 от 18.12.2020 на 1 листе, копия справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019 от 18.12.2020 на 1 листе, копия трудовой книжки на 6 листах, серия № на имя Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 162-246 том 5, л.д. 1-247 том 6, л.д. 1-25 том 7);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26.07.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены расшифровки банковских операций Банка ВТБ (ПАО), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу(л.д. 119-120, 121 том 7);

- ответом на запрос Банка ВТБ (ПАО) от 01.09.2021 № (исх. № от 24.08.2021), согласно которому на имя Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 21.12.2020 открыт счет № (банковская карта №) (л.д. 143-172 том 3);

- ответом на запрос ОАО «Металлист-Самара» от 03.08.2021 за № 5285, согласно которому Данилов <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по численному составу в архиве ОАО «Металлист-Самара» не значится.(л.д. 189 том 4).

Материалы дела содержат заявление о преступлении, поступившее в УФСБ России по Самарской области (№ 166 от 18.06.2021) от представителя ВТБ (ПАО) Богинича С.А. от 18.06.2021, согласно которому 21.12.2020 БАНК ВТБ (ПАО) заключил с Даниловым А.М., 31.12.1978 г.р. кредитный договор №, в соответствии с которым Данилову А.М. выданы денежные средства в размере 710000 рублей. Таким образом, Данилов А.М. своими действиями причинила Банку ущерб, приложено кредитное досье на имя Данилова А.М.(л.д. 1-53, 54-84 том 2).

С учетом изложенного, оценив совокупность исследованных в судебном заседании доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности позволяет суду установить фактические обстоятельства содеянного подсудимым и суд квалифицирует действия Данилова А.М. по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Квалифицирующие признаки «группой лиц по предварительному сговору» и « крупный размер» нашли свое подтверждение, так как согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ крупным размером в статьях главы 21 УК РФ признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, Данилов А.М. при совершении преступления действовал по предварительному сговору с иным лицом-1, с иным лицом-2, с иным лицом-3, с иным лицом-4 и неустановленными лицами.

Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о наличии оснований для оговора Данилова А.М. со стороны допрошенных по делу лиц, чьи показания положены в основу приговора, в материалах дела не содержится, судом не установлено

В основу обвинения суд, кроме показаний подсудимого, судом кладет показания представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) и свидетелей, согласно которым Данилов А.М. осознанно предоставил в Банк ложные и недостоверные сведения с целью получения кредита и не намеревался должным образом исполнять свои кредитные обязательства перед Банком; показания свидетелей.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 2 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", обман и злоупотребление доверием, как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, направленных на введение владельца имущества в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Судом установлено, что 21.12.2020, в неустановленное время, Данилов А.М., действуя группой лиц по предварительному сговору с иными лицами 1-4 и неустановленными лицами, будучи не осведомленным, что иные лица1-3 и неустановленные лица являются членами структурированной организованной группы (преступного сообщества (преступной организации)), находясь в дополнительном офисе ДО «Кинельский» Филиала № 6318 ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>», действуя умышленно и осознавая, что не имеет намерений исполнять кредитные обязательства, заключил с Банком ВТБ (ПАО) кредитный договор № о предоставлении ему кредита на сумму 802441,00 рублей, при этом предоставил в банк паспорт гражданина Российской Федерации, СНИЛС и подложные документы, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019, 2020 годы, датированные 18.12.2020, копию трудовой книжки №, заверенную от имени сотрудника АО «Металлист – Самара», и, используя ранее выученную «легенду», подтвердил сотруднику Банка ВТБ (ПАО) заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы в АО «Металлист – Самара» в должности специалиста с ежемесячным доходом в размере 53508,83 рублей, собственноручно подписал необходимые документы, тем самым ввел в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО) о своей платежеспособности и намерении о возврате кредита.

Факт недостоверности сведений, предоставленных Даниловым А.М. в Банк ВТБ (ПАО), подтвержден показаниями свидетеля Пичугиной М.А. которая пояснила, что при предъявлении ей на обозрение ее подписи в справках 2-НДФЛ за 2020 год от 11.12.2020, за 2019 год 18.12.2020 на имя Данилова <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выполнены не ею.

Таким образом, нашло свое подтверждение в ходе судебного заседания, что 21.12.2020, то есть на момент оформления и получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму 802441,00 рублей,
Данилов А.М., действуя группой лиц по предварительному сговору с иными лицами1-4 и неустановленными лицами, не имея намерений исполнять кредитные обязательства, предоставил в банк недостоверные сведения и подложные документы о месте работы и доходе, тем самым совершил мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Согласно части 1 статьи 60 УК РФ лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части Уголовного кодекса, и с учетом положений его Общей части.

При назначении наказания Данилову А.М. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность Данилова А.М., все обстоятельства дела и влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, цели и мотивы наказания.

Данилов А.М. имеет постоянное место, где проживает с родителями. Не трудоустроен, пояснив суду в связи с отсутствием работы по месту жительства.

Подсудимый Данилов А.М. на учетах у врачей нарколога, психиатра не состоит, наличие хронических заболеваний подсудимый отрицает, не подтверждается их наличие и материалами дела.

В отношении содеянного Данилова А.М. следует признать вменяемым.

Обстоятельствами, смягчающими наказание суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других соучастников преступления, что выразилось в добровольных и активных действиях Данилова А.М., направленных на сотрудничество со следствием, он дал правдивые, полные показания, способствующие расследованию (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), а также в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает полное признание подсудимым вины, отсутствие судимостей, чистосердечное раскаяние в содеянном, наличие на иждивении родителей, а также мнение представителя потерпевшего, не настаивающего на строгом наказании.

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд не установил.

Наличие обстоятельств, смягчающих наказание осужденного, позволяет суду назначить наказание подсудимому в виде лишения свободы, не в максимальных размерах и без дополнительных видов наказаний, в пределах санкции статьи, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Согласно положениям ст. 6, 60 УК РФ и разъяснениям, содержащимся в п. 27 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", при назначении наказания судам наряду с характером и степенью общественной опасности преступления, данными о личности виновного, обстоятельствами, смягчающими и отягчающими наказание, надлежит учитывать влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Данилов А.М. впервые привлечен к уголовной ответственности.

Исходя из положений ч. 1 ст. 53.1 УК РФ при назначении наказания принудительные работы применяются как альтернатива лишению свободы лишь в случаях, когда совершено преступление небольшой или средней тяжести либо впервые тяжкое преступление, и только когда данный вид наказания наряду с лишением свободы прямо предусмотрен санкциями соответствующих статей Особенной части УК РФ.

Санкция ч. 3 ст. 159 УК РФ предусматривает наказание в виде принудительных работ.

При таких обстоятельствах, учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности преступления, совершение Даниловым А.М. тяжкого преступления впервые, положительные характеристики, поведение после совершения преступления, влияние наказания на условия жизни его семьи, иные обстоятельства, установленные и приведенные в приговоре, суд приходит к выводу о возможности исправления Данилова А.М. без реального отбывания наказания в местах лишения свободы и полагает возможным применить в отношении него положения ст. 53.1 УК РФ, с учетом правовой позиции Пленума Верховного Суда РФ, изложенную в пп. 22.1, 22.2 постановления от 22 декабря 2015 года N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", и заменить назначенное наказание в виде лишения свободы на принудительные работы.

Суд учитывает, что Данилов А.М. на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансере не состоит, по месту жительства характеризуется положительно. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Эти данные в их совокупности позволяют суду не назначать Данилову А.М. дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Вместе с тем суд не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимой во время и после его совершения, а также других обстоятельств, которые существенно уменьшают степень общественной опасности содеянного, равно как и не находит оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории совершенного преступления Данилов А.М. с преступления тяжкого на преступление средней тяжести, с учетом фактических обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, непринятия мер по возмещению ущерба.

Суд также не находит оснований для применения положений 73 УК РФ.

В силу положений ст. 52 Конституции Российской Федерации, имеющих в данном случае приоритетное значение, права потерпевших охраняются законом, государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба. Согласно положениям ст. 6 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации защита прав потерпевшего является назначением уголовного судопроизводства.

По каждому предъявленному по уголовному делу гражданскому иску суд при постановлении обвинительного приговора обязан в соответствии с п. 10 ч. 1 ст. 299 УПК РФ обсудить, подлежит ли удовлетворению гражданский иск, в чью пользу и в каком размере, а также в соответствии с п. 17 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации N 23 от 13 октября 2020 года "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу", согласно п. 1 ч. 1 ст. 309 УПК РФ в резолютивной части приговора должно содержаться в том числе, решение по предъявленному гражданскому иску.

По делу потерпевшим – гражданским истцом Банком ВТБ (ПАО) заявлены исковые требования к гражданскому ответчику Данилову А.М. о взыскании 710000 (семьсот десять тысяч) рублей в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

Данилов А.М. исковые требования не признал, не оспаривая суммы ущерба -710000 рублей, ссылаясь на то, что не получал указанные денежные средства. Суд при разрешении исковых требований исходит из ст. 1064 ГК РФ, которая предусматривает, что вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Таким образом, исходя из статей 15 и 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации обязанность возместить причиненный вред как мера гражданско-правовой ответственности применяется к причинителю вреда при наличии состава правонарушения, включающего, как правило, наступление вреда, противоправность поведения причинителя вреда, причинную связь между противоправным поведением причинителя вреда и наступлением вреда, а также его вину.

Судом бесспорно установлен факт понесенного гражданским истцом ущерба, о чем свидетельствует вышеизложенное.

Кроме того, судом достоверно установлено, что денежные средства выбыли из владения гражданского истца в результате противоправных действий подсудимого –гражданского ответчика Данилова А.М., что подтверждено судебным следствием по делу.

С учетом изложенного гражданский иск подлежит удовлетворению, путем взыскания с Данилова <данные изъяты> в счет возмещения материального ущерба в пользу Банка ВТБ (ПАО) 710000 (семьсот десять тысяч)рублей.

Разрешая судьбу вещественных доказательств по делу, суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 299, ст. ст. 304-308 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Данилова <данные изъяты> признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 году 6 месяцев лишения свободы.

На основании ч. 2 ст. 53.1 УК РФ наказание в виде лишения свободы заменить на принудительные работы на срок 1 год 6 месяцев с удержанием в доход государства 10% из заработной платы.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Данилову А.М. отменить по вступлении приговора в законную силу.

Срок отбытия Данилову А.М. наказания в виде принудительных работ исчислять со дня прибытия осужденного в исправительный центр, куда осужденный должен проследовать самостоятельно, за счет государства в порядке, предусмотренном ч. ч. 1, 2 ст. 60.2 УИК РФ, с зачетом времени следования из расчета один день за один день принудительных работ.

Гражданский иск удовлетворить. Взыскать с Данилова <данные изъяты> в счет возмещения материального ущерба в пользу ПАО ВТБ банк 710000 (семьсот десять тысяч)рублей, которые подлежат зачислению на счет РОО Самарский Филиал №6318 Банка ВТБ (ПАО) <адрес> Корр.счет: № в Отделении Самара, <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ.

Вещественными доказательствами, по вступлении приговора в законную силу, распорядиться следующим образом:

- диск белого цвета №, содержащий информацию о сформированных ДИЗах Банк ВТБ (ПАО), упакованный в самодельный конверт белого цвета с рукописным текстом чернилами синего цвета «Диск с информацией о сформированных ДИЗах Банк ВТБ», который хранится при уголовном деле № (л.д. 135 том 3); - диск к ответу на запрос Банка ВТБ (ПАО) от 01.06.2021 № (исх. № 12/97-11565 от 24.08.2021) с информацией по счету №- хранится при уголовном деле №, ответ на запрос Банка ВТБ (ПАО) от 01.06.2021 № (исх. № от 24.08.2021) (л.д. 143-172, л.д. 193-194 том 3); диск №, на котором содержатся выписки движения денежных средств по счетам клиентов Банк ВТБ (ПАО), в том числе Данилова А.М. (л.д. 230-231 том 3); результаты оперативно-розыскной деятельности, полученные 22.07.2021 из УФСБ России по Самарской области на 168-ми листах: копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 1192с от 30 декабря 2020 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 161с от 16 февраля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 273-с от 23 марта 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 271-с от 23 марта 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 346с от 12 апреля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 345с от 12 апреля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 344с от 12 апреля 2021 года; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан № 396с от 28 апреля 2021 года; постановление о рассекречивании постановлений о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан; постановление о рассекречивании документов и материалов с результатами оперативно-розыскной деятельности от 19 июля 2021 года; постановление о предоставление результатов оперативно-розыскной деятельности от 20 июля 2021 года; справка о противоправной деятельности в отношении ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30-О., ФИО3 А.А.-О., ФИО31 и неустановленных лиц; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО25, записанных на компакт-диск № 16/241; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО26, записанных на компакт-диск № 16/256; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО29, записанных на компакт-диск № 16/254; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО30О., записанных на компакт-диск № 16/245; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО3 А.А.О., записанных на компакт-диск № 16/260; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО31, записанных на компакт-диск № 16/253; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО27, записанных на компакт-диск №16/259; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров ФИО28, записанных на компакт-диск № 16/252 (л.д. 12-186 том 1, л.д. 26-28 том 5); досье кредитного договора № от 21.12.2020, заёмщик Данилов <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 31 листе (л.д. 129-151 том 5); расшифровки банковских операций Банка ВТБ (ПАО) (л.д. 121 том 7), которые хранятся в материалах уголовного дела – оставить в материалах дела для архивного хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Самарского областного суда через Кинельский районный суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае принесения апелляционной жалобы на приговор суда осужденный Данилов А.М. вправе указать в жалобе ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции, а в случае принесения иными участниками апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих её интересы, вправе подать свои возражения в письменном виде и заявить ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции.

Осужденный вправе заявлять ходатайство об участии в заседании суда апелляционной инстанции избранного ею защитника, поручив осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем она должна сообщить в суд, постановивший приговор, в письменном виде и в срок, установленный для подачи возражений.

При подаче апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Разъяснить, что апелляционная жалоба подается через суд, постановивший приговор; осужденный имеет право пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор постановлен в печатном виде в совещательной комнате.

Председательствующий –

Судья - подпись О.И. Радаева

Копия верна:

Судья

Секретарь

Подлинник судебного акта находится в материалах дела № 1-123/2024 в Кинельском районном суде Самарской области. №