Решение по делу № 2-4001/2018 от 08.08.2018

Дело № 2- 4001/2018

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

ДД.ММ.ГГГГ г. Чебоксары

Московский районный суд г. Чебоксары Чувашской Республики под председательством судьи Кулагиной З.Г., при секретаре Халимовой М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Спинакер» к Васюкову Л.Ю. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Спинакер» (далее ООО «УК «Спинакер») обратилось в суд с иском с учётом уточнения к Васюкову Л.Ю. о взыскании долга по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ сумму займа в размере 200 000 руб., процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 25,5% годовых – 15 759,24 руб. 24 коп., процентов за пользование займом в размере 25,5% годовых от непогашенной суммы займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата займа, неустойки по ставке 20% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 137 694 руб. 54 коп., обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество: <адрес>, принадлежащее Васюкову Л.Ю. на праве собственности, определив начальную продажную цену в размере 370 000 руб. и способ реализации – продажу с публичных торгов.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ в г. Чебоксары был заключен договор займа № между ФИО действовавшего на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ от имени кредитного потребительского кооператива «Финсервис» и Васюковым Л.Ю., согласно условиям которого заимодавец предоставил заемщику заем для потребительских нужд в сумме 300 000) руб. с процентной ставкой 25,5% годовых, сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения обязательств по договору займа между ФИО1 и Васюковым Л.Ю. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор залога недвижимого имущества №, согласно условиям которого в залог передано нежилое помещение по <адрес> Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Чувашской Республике произведена государственная регистрация ипотеки ДД.ММ.ГГГГ, №. ДД.ММ.ГГГГ сумма займа в размере 300 000 руб. по заявлению заемщика от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на его расчетный счет в банке ОАО «Авангард». Согласно п.№ индивидуальных условий договора займа проценты подлежат уплате ежемесячно с 10 по 15 число месяца, следующего за месяцем начисления и в день, соответствующий дате погашения займа. График погашения займа Заемщиком – 300 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ Пунктом № индивидуальных условий договора займа установлена процентная ставка в размере 25,5 % годовых, пунктом 12 индивидуальных условий договора займа установлена уплата неустойки заемщиком при просрочке исполнения очередного платежа (включая просрочку уплаты процентов) по ставке 20% годовых за каждый день просрочки, рассчитываемую от суммы неисполненного обязательства. Согласно п.1 ст.1005 ГК РФ по сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала. По договору займа, совершенному агентом ООО «Гофмаклер» от имени и за счет принципала КПК «Финсервис» права и обязанности возникли непосредственно у КПК «Финсервис». Пунктом № индивидуальных условий договора займа установлено разрешение на переуступку прав (требования) заимодавцем третьим лицам. ДД.ММ.ГГГГ по договору уступки права требования № КПК «Финсервис» уступил право требования к заемщику по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, а также права залогодержателя по договору залога нашей организации ООО «УК «Спинакер».

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ за Васюковым Л.Ю. числится задолженность: основной долг – 200 000 руб., проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ гг. (113 дней) по ставке 25,5% годовых – 15 759 руб. 24 коп., неустойка по ставке 20% годовых – 137 694 руб.54 коп. Итого задолженность Васюкова Л.Ю. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет – 353 453 руб. 78 коп. В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы (п. 2 ст. 808 ГК РФ). Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором (п.1 ст.809 ГК РФ). Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В силу ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Согласно договору залога недвижимого имущества № в обеспечение исполнения своих обязательств по договору займа Васюков Л.Ю. передал в залог помещение: <адрес> Согласно п. 1.4. договора залога залоговая стоимость нежилого помещения установлена сторонами в размере 370 000 руб.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения.

В судебном заседании представитель ООО «УК «Спинакер» Андреева Н.К. и Васюков Л.Ю. обратились с заявлением об утверждении мирового соглашения, заключенного между представителем ООО «УК «Спинакер» Андреевой Н.К. с одной стороны, ответчиком Васюковым Л.Ю. с другой стороны по условиям которого:

Настоящее мировое соглашение заключается сторонами на основании ст. 39, 173, 220 ГПК РФ в целях устранения спора, возникшего в связи с неисполнением Васюковым Л.Ю. своих обязательств перед истцом по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (далее договор займа), договору залога № недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ (далее договор залога).

Задолженность ответчика перед истцом на дату заключения настоящего мирового соглашения составляет 364 753 рублей 36 коп., в том числе:

- по договору займа: 200 000 (двести тысяч) рублей - основной долг, 19 112 рублей 68 коп. - долг по процентам за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по 04.10.2018гг. по ставке 25,5% годовых, 140 324 рубля 68 коп.- неустойка за просрочку исполнения обязательства по возврату займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 20% годовых за каждый день просрочки;

- расходы по оплате госпошлины - 5 316 рублей.

3. В счет погашения долга ответчик Васюков Л.Ю. обязуется передать истцу ООО «УК «Спинакер», а истец обязуется принять в собственность отступное: заложенное по договору залога № недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ имущество:

помещение: <адрес> принадлежащее Васюкову Л.Ю. на праве собственности на основании договора № купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права <данные изъяты>, выданного ДД.ММ.ГГГГ Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Чувашской Республике.

4. Стоимость передаваемого нежилого помещения оценивается сторонами в 370 000 (триста семьдесят тысяч) рублей.

5. Ответчик признает за истцом право собственности на помещение: <данные изъяты>

6. Признать за истцом право собственности на помещение: <данные изъяты>

7. Нежилое помещение передается ответчиком истцу по акту приема-передачи не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты заключения настоящего мирового соглашения. В день подписания акта приема-передачи стороны обязуются сдать документы на регистрацию перехода права собственности.

8. Ответчик в момент подписания акта приема-передачи обязуется передать Истцу все документы, необходимые для государственной регистрации перехода права собственности на нежилое помещение.

9. Истец обязуется принять исполнение ответчиком и отказывается от исковых требований к Ответчику.

10. Истец приобретает право собственности на передаваемое нежилое помещение с момента государственной регистрации перехода права собственности и с этого момента прекращаются обязательства ответчика, вытекающие из договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ и настоящего мирового соглашения по возврату основного долга в размере 200 000 (двести тысяч) рублей, уплаты процентов за пользование займом в размере 25,5% процентов годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата суммы займа, уплаты неустойки в размере 20 (двадцать) процентов годовых на просроченную сумму основного долга за каждый день просрочки, уплаты госпошлины в размере 5 316 рублей.

11. В случае не предоставления ответчиком отступного в установленный срок, в том числе возникновения каких-либо препятствий для регистрации права собственности истца на нежилое помещение, истец вправе требовать исполнения обязательств ответчика по договору займа и договору залога, а именно:

11.1. уплаты основного долга по договору займа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей, уплаты процентов за пользование займом по ставке 25,5% процентов годовых в размере 19 112 рублей 68 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и далее по дату фактического возврата суммы займа, уплаты неустойки в размере 20 (двадцать) процентов годовых на просроченную сумму основного долга в размере 140 324 рубля 68 коп., уплаты госпошлины в размере 5 316 рублей. Проценты за пользование денежными средствами (займом) по ставке 25,5% годовых начисляются на непогашенную сумму займа. Проценты начисляются и выплачиваются Ответчиком по день погашения основного долга по договору займа включительно.

11.2. обратить взыскание в пользу истца на заложенное по договору залога № недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ имущество: помещение: <адрес>, с определением начальной продажной цены в размере 370 000 (триста семьдесят тысяч) рублей, и способом реализации – продажа с публичных торгов. Из стоимости нежилого помещения уплате истцу подлежат суммы, указанные в пункте 11.1. настоящего соглашения.

12. В случае невыполнения ответчиком условий настоящего мирового соглашения истец вправе обратиться в Московский районный суд г. Чебоксары Чувашской Республики с ходатайством о выдаче ему исполнительного листа.

Условия мирового соглашения занесены в протокол судебного заседания, а также отражены в заявлении, подписанном сторонами.

Мировое соглашение содержит последствия утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221 ГПК РФ.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное сторонами не противоречит закону, заключено в интересах обоих сторон, выполнение мирового соглашения не иных лиц, руководствуясь ст. ст. 39, 173, 220, 221 ГПК РФ, суд

о п р е д е л и л:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ «░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 39, 173, 220 ░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 364 753 ░░░░░░ 36 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░:

- ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░: 200 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░, 19 112 ░░░░░░ 68 ░░░. - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ 25,5% ░░░░░░░, 140 324 ░░░░░ 68 ░░░.- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ 20% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - 5 316 ░░░░░░.

3. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░ «░░░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

4. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 370 000 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

5. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>

6. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>

7. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 15 (░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

8. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

9. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

10. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25,5% ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 (░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 316 ░░░░░░.

11. ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░:

11.1. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 25,5% ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19 112 ░░░░░░ 68 ░░░. ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 (░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 140 324 ░░░░░ 68 ░░░., ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 316 ░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░) ░░ ░░░░░░ 25,5% ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

11.2. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 370 000 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 11.1. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

12. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ «░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░