Решение от 03.04.2024 по делу № 2-725/2024 от 12.01.2024

Дело № 2-725/2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Салават                                                                03 апреля 2024 года

Салаватский городской суд Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи     Фатхлисламовой А.И.

при секретаре Сатчихиной А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «ПКО «НБК» к Кузнецову ИП о взыскании задолженности по кредитному договору, обращения взыскания на залоговое имущество,

УСТАНОВИЛ:

ООО «ПКО «НБК» обратилось в суд с иском к Кузнецову И.П. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращения взыскания на залоговое имущество, указав в обоснование своих требований, что 00.00.0000 между ОАО «АФ Банк» и                Кузнецовым И.П. заключен кредитный договор № ... по условиям которого должнику предоставлены денежные средства в размере 385600,8 руб., под 17 % годовых, размер неустойки 10 % за каждый месяц просрочки. Банком свои обязательства по договору выполнены в полном объеме. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору образовалась задолженность, которую истец просит взыскать с ответчика, в размере 226214,86 руб., в том числе проценты за пользование кредитом в размере 17 % годовых за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 119836,32 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты основного долга за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 70427,64 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 35950,90 рублей. Также истец просит взыскать проценты за пользование кредитом в размере 17 % годовых за период с 10 января 2024 года по дату полного погашения задолженности по основному долгу на остаток основного долга 234758, 79 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты основного долга за период с 10 января 2024 года по дату полного погашения задолженности по основному долгу начисленных на остаток основного долга – 234758,79 рублей в размере 10% за каждый месяц просрочки, задолженность по неустойке за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с 10 января 2024 года по дату полного погашения задолженности по процентам в размере 10% за каждый месяц просрочки с суммы задолженности по процентам за пользование кредитом, которые истец просит взыскать с ответчика. Истец также просит обратить взыскание на предмет залога – ГАЗ ... 00.00.0000 года выпуска, VIN ..., цвет белый, в счет погашения задолженности по кредитному договору № ... от 00.00.0000, определив способ реализации путем продажи с публичных торгов, взыскать с ответчика расходы на оплату государственной пошлины в размере 11462 рублей, расходы по оплате услуг представителя в размере 15000 рублей.

Представитель истца, ответчик, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, в суд не явились, доказательств уважительной причины неявки суду не сообщили, в материалах гражданского дела имеется ходатайство о рассмотрении дела без участия истца, на основании изложенного судом принято решение о рассмотрении дела без участия не явившихся лиц.

Изучив материалы гражданского дела, суд находит исковые требованияподлежащими удовлетворению частично по следующим основаниям.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно пункту 1 статьи 819, пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить кредитору полученную сумму кредита в сроки и в порядке, которые предусмотрены кредитным договором.

В силу пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, что между ОАО «АФ Банк» и Кузнецовым И.П. заключен кредитный договор ... по условиям которого должнику предоставлены денежные средства в размере 385600,80 руб., под 17 % годовых, на 60 месяцев, начиная с даты зачисления денежных на счет заемщика, на приобретение транспортного средства.

Согласно п. 4.1.3 указанного договора начисление процентов производится на остаток задолженности по кредиту в течение всего срока пользования кредитом, в том числе и в течение всего периода просрочки его возврата. Отсчет периода для начисления процентов со дня, следующего за днем предоставления кредита, и заканчивается днем возврата кредита. При этом день возврата кредита включается в период начисления процентов.

Согласно договора Кузнецов И.П. принял на себя обязательства по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, комиссий и иных выплат, в сроки и порядке, предусмотренными кредитным договором, графиком платежей.

Исполнение ОАО «АФ Банк» своих обязательств по кредитному договору подтверждается представленной выпиской по счету.

Согласно условиям кредитного договора, в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору, кредит выдается с передачей в залог приобретаемого транспортного средства. 00.00.0000 опубликовано уведомление о возникновения залога движимого имущества ....

На основании договора уступки права требования ОАО «АФ Банк» уступило право требования по указанному кредитному договору АО Банк ДОМ.РФ. 16 июня 2023 года между АО «Банк ДОМ.РФ» и ООО «НБК» заключен договор об уступке прав № РК-06/774-23. В реестре прав (требований) указан также Кузнецов И.П. Согласно уведомлению об изменении наименования от 28 декабря 2023 года, согласно протоколу общего собрания учредителей               ООО «НБК» принято решение о смене наименования. Новое полное наименование общества                      ООО «Профессиональная коллекторская организация «НБК».

В соответствии с расчетом истца задолженность Кузнецова И.П. по кредитному договору ..., за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года составляет 226214, 86 рублей, в том числе проценты за пользование кредитом в размере 17 % годовых за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 119836,32 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты основного долга за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 70427,64 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 35950,90 рублей.

Решением Салаватского городского суда Республики Башкортостан от 05 сентября               2017 года исковые требования публичного акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Российский капитал» к Кузнецову И.П. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворены. Постановлено расторгнуть кредитный договор ... от 00.00.0000, заключенный между открытом акционерным обществом «АФ Банк» и Кузнецовым ИП. Взыскать с Кузнецова ИП в пользу публичного акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Российский капитал» (сумму в размере 342052 (триста сорок две тысячи пятьдесят два) рубля 08 копеек, в том числе основной долг в размере 234758 рублей 79 копеек, пророченные проценты в размере 89618 рублей 21 копейка, неустойка в размере 5000 рублей, судебные расходы в размере 12675 рублей 08 копеек. Обратить взыскание на предмет залога - транспортное средство марки ...,    00.00.0000 года выпуска, идентификационный номер (VIN) ... номер двигателя ... цвет белый, паспорт транспортного средства ..., дата выдачи 00.00.0000, определив способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную продажную цену имущества 350384 (триста пятьдесят тысяч триста восемьдесят четыре) рубля.

Согласно сообщению Салаватского городского отделения судебных приставов Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан по состоянию на 27 марта 2024 года, согласно базы данных ПК АИС в Салаватский ГО ГУФССП по РБ в отношении Кузнецова ИП исполнительный лист ФС ..., выданный Салаватским городским судом по делу 2-2335/2017 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращения взыскания на залоговое имущество в пользу ООО «ПКО «НБК» не предъявлялся, исполнительное производство не возбуждалось.

Так, в силу части 2 статьи 453 ГК РФ (в редакции до внесения изменений Федеральным законом от 08.03.2015 N 42-ФЗ) при расторжении договора обязательства сторон прекращаются.

В соответствии с частью 2 статьи 453 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ) при расторжении договора обязательства сторон прекращаются, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.

Статьей 2 Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ предусмотрено, что он вступает в силу с 01.06.2015. Положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу настоящего Федерального закона. По правоотношениям, возникшим до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к тем правам и обязанностям, которые возникнут после дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если иное не предусмотрено настоящей статьей.

Частью 3 статьи 453 ГК РФ предусмотрено, что случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

Пунктом 3 статьи 811 ГК РФ предусмотрено, что при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В соответствии с абзацем 2 пункта 66 Постановления Пленум Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если при расторжении договора основное обязательство не прекращается, например, при передаче имущества в аренду, ссуду, заем и кредит, и сохраняется обязанность должника по возврату полученного имущества кредитору и по внесению соответствующей платы за пользование имуществом, то взысканию подлежат не только установленные договором платежи за пользование имуществом, но и неустойка за просрочку их уплаты (статья 622, статья 689, пункт 1 статьи 811 ГК РФ).

Пунктом 9 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 35 "О последствиях расторжения договора", если предметом расторгнутого договора является обязанность одной стороны передать имущество в собственность другой стороне договора, принявшей на себя обязанность по возвращению имущества такого же рода и качества (например, заем, в том числе кредит; хранение товара с обезличением), то к отношениям сторон подлежат применению положения договора о порядке исполнения обязательства по возврату имущества, а также нормы закона, регулирующие исполнение соответствующего обязательства. Все условия расторгнутого договора о процентах, неустойке, а также все обязательства, обеспечивающие исполнение обязанности по возврату имущества, сохраняются до полного исполнения этой обязанности.

С учетом изложенного, принимая во внимание, что пунктом 2.2 Кредитного договора предусмотрено, что проценты начисляются до дня возврата кредита включительно, соглашение о прекращении начисления процентов при расторжении кредитного договора сторонами не достигнуто.

Исходя из вышеизложенного суд приходит к выводу, что Банк вправе требовать взыскания процентов за пользование кредитом вплоть до момента возврата суммы основного долга.

Руководствуясь статьями 309, 310, 314, 809, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также пунктом 4.1.3 Кредитного договора, суд пришел к выводу о наличии оснований для взыскания с ответчика процентов за пользование кредитом вплоть до погашения основного долга.

Судом расчет задолженности, представленный истцом, проверен и оценен в совокупности с другими доказательствами. Ответчиком данный расчет не оспорен, контррасчет задолженности не представлен.

Судом произведен расчет, исходя из которого приходит к выводу, что исковые требования ООО «ПКО «НБК» к Кузнецову И.П. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращения взыскания на залоговое имущество подлежат частичному удовлетворению. Подлежит взысканию задолженность в размере 226072,64214,86 руб., в том числе проценты за пользование кредитом в размере 17 % годовых за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 119726,90 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты основного долга за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 70427,64 рублей, задолженность по неустойке за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года в размере 35918,10 рублей, проценты за пользование кредитом в размере 17 % годовых за период с 10 января 2024 года по дату полного погашения задолженности по основному долгу на остаток основного долга 234758, 79 рублей.

Согласно п. 9.2 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательства по возврату банку суммы кредита (суммы основного долга или по уплате процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает банку штраф – в размере 10 % от суммы просроченной задолженности, начиная с первого дня просрочки, но не менее 800 рублей (штраф) за просрочку платежей.

Расчет истца задолженности ответчика по неустойке за просрочку уплаты основного долга за период с 09 января 2021 года по 09 января 2024 года, задолженности по неустойке за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с 09 января 2021 года                     по 09 января 2024 года произведен по ставке 10 % годовых.

В связи с чем, судом сделан вывод о взыскании задолженности по неустойке за просрочку уплаты основного долга за период с 10.01.2024 по дату полного погашения задолженности по основному долгу начисленных на остаток основного долга – 234758,79 руб. в размере 10% годовых, задолженности по неустойке за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с 10.01.2024 по дату полного погашения задолженности по процентам в размере 10% годовых, с суммы задолженности по процентам за пользование кредитом.

Согласно ст. 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд прекращает производство по делу в случае, если: имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда или определение суда о прекращении производства по делу в связи с принятием отказа истца от иска или утверждением мирового соглашения сторон.

Поскольку решением Салаватского городского суда Республики Башкортостан от                    00.00.0000, которым исковые требования публичного акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Российский капитал» к Кузнецову И.П. в части требований об обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворены. Производство в части требований об обращении взыскания на залоговое имущество подлежат прекращению.

Согласно части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Положениями части 1 статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах

02 июня 2020 года между ООО «НБК» и ИП Новиковой К.В. заключен договор об оказании юридических услуг .... Согласно, которого исполнитель обязуется по заданиям заказчика в соответствии с представленными Заказчиком полномочиями осуществить комплекс юридических и фактических действий, далее по тексту «услуги» по представлению и защите интересов заказчика в судах первой, апелляционной, кассационной инстанции. Услуги, оказываемые исполнителем по настоящему договору фиксируются в актах приема - передачи оказанных услуг. Согласно акту приема - передачи оказанных услуг к договору об оказании юридических услуг ... от 02 июня 2020 года ООО «НБК» - Заказчик с одной стороны и ИП Новикова К.В., именуемый в дальнейшем «Исполнитель», с другой стороны заключили настоящий Акт о нижеследующем: во исполнение п. 1.1. Договора об оказании юридических услуг № 3/2020 от 02 июня 2020 года исполнитель выполнил обязательства по оказанию услуг заказчику, а именно оказал комплекс услуг по написанию и отправке искового заявления о взыскании задолженности по Кредитному договору № РК... от 00.00.0000 с ответчика - Кузнецова И.П. Исполнитель выполнил: ознакомление с материалами дела, анализ документов, предоставленных заказчиком, консультация заказчика, составление расчетов задолженности по кредиту, составление искового заявления, формирование, подготовка и направление дела в суд. Порядок расчета по договору, согласно п. 4 - заказчик оплачивает услуги исполнителя посредством перечисления денежных средств на расчетный счет исполнителя по заданию заказчика. В назначении платежа указывается номер и дату заключения договора, счета, акта или иного документа, на основании которого производится платеж. Согласно акту приема - передачи оказанных услуг к договору об оказании юридических услуг № 3/2020 от 02 июня              2020 года общая сумма оказанных услуг по акту составляет 15 000 рублей.

В соответствии со ст.ст.98, 100 ГПК РФ, п.п.11 и 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 №1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», с учетом фактических обстоятельств дела и требований разумности, суд считает необходимым взыскать Кузнецова И.П. в пользу                        ООО «ПКО «НБК» расходы по оплате услуг представителя в размере 4 000 рублей.

В соответствии со статьёй 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежат взысканию понесенные расходы на оплату государственной пошлины в размере 5460,73 руб.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 194 - 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░» (░░░░ 1074345040857) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 00.00.0000 ░░ ░░░░░░ ░ 09 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ 09 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 226072,64 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 09 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░    09 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 119726,90 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 09 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ 09 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 70427,64 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 09 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ 09 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 35918,10 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5460,73 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░ ... ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░» (░░░░ 1074345040857) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 234758, 79 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.01.2024 ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 234758,79 ░░░. ░ ░░░░░░░ 10% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.01.2024 ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10% ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ..., 00.00.0000 ░░░░ ░░░░░░░, VIN ..., ░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ 00.00.0000, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░               ░░░░░░░                    ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░. ░░░░░                            ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ 08.04.2024. ░░░░░░░░░ ░░░░________

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ___________ ░░░░░░░░░ ░░░░__________

░░░░░___________ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-725/2024 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.