Решение по делу № 2-26/2024 (2-1285/2023;) от 20.04.2023

        Дело № 2-20/2024

УИД:18RS0011-01-2023-000295-39

Решение

Именем Российской Федерации

       г. Глазов                                                                                              24 июля 2024 года

Глазовский районный суд Удмуртской Республики в составе: председательствующего судьи Чупиной Е.П.,

при секретаре Бушмакиной И.В.,

с участием помощника прокурора Шейко О.Ю.,

истца Ходакова А.А., представителя истца адвоката Корлякова С.М., действующего на основании ордера,

рассмотрев в судебном заседании гражданское дело по иску Ходакова ФИО8 к ООО «Итанефть» о взыскании долга и процентов по договорам займа,

встречное исковое заявление ООО «Итанефть» к Ходакову Александру Алексеевичу о признании договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ заключенных между Ходаковым ФИО9 и ООО «Итанефть» недействительными, применении последствий недействительности сделок, взыскании судебных расходов,

установил:

Истец Ходаков А.А. обратился в суд с иском к ООО «Итанефть» о взыскании долга и процентов по договору займа, мотивируя требования тем, что по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ займодавец Ходаков А.А. предоставил заемщику ООО «Итанефть» денежные средства в сумме 1 500 000,00 рублей под проценты в размере 42% годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с пунктом 2.2 Договора займа оплата процентов осуществляется ежемесячно, не позднее 21 числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик оплачивает сумму займа не позднее ДД.ММ.ГГГГ и причитающиеся проценты. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ заемщик обязательства по возврату долга исполняет ненадлежащим образом, платежи осуществляет не регулярно, что ежемесячно увеличивает просроченную задолженность перед кредитором на 53 506,00 рублей. Сумма основного долга по договору займа по состоянию на дату последнего проведенного платежа составляет 1500000,00 рублей. Проценты за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата последнего закрытого платежа) по ДД.ММ.ГГГГ составляют 1 251 369, 86 рублей. В соответствии с пунктом 3.1 Договора займа за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и процентов Заемщик несет ответственность в виде обязанности уплатить неустойку, рассчитываемую по ставке 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств. В адрес ответчика была направлена письменная претензия заказным письмом, однако ответа не поступило до настоящего времени. Истец просит взыскать с ООО «Итанефть» в пользу Ходакова А.А.: основной долг в сумме 1500000,00 руб.; проценты за пользование займом в размере 1251369,86 руб. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты по дате окончательного расчета с истцом; неустойку в сумме 286500,00 руб.; расходы по оплате госпошлины в размере 23389,35 руб.

Определением от ДД.ММ.ГГГГ гражданские дела по искам № и № по искам Ходакова А.А. к ООО «Итанефть» о взыскании долга и процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ объединены в одно производство, присвоен объединенному гражданскому делу №.

Определением от ДД.ММ.ГГГГ гражданские дела по искам № и № по искам Ходакова А.А. к ООО «Итанефть» о взыскании долга и процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ объединены в одно производство, присвоен объединенному гражданскому делу № (т.1 л.д.220).

Определением от ДД.ММ.ГГГГ в порядке ст. 39 ГПК РФ истец уменьшил требования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ: просит взыскать основной долг 2163795,86 руб., проценты 514980,93 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты на дату полного погашения задолженности, неустойку в сумме 413285,00 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 23660,31 руб.

Окончательные требования истца сформулированы следующим образом: взыскать с ответчика ООО «Итанефть» в пользу Ходакова А.А.:

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ основной долг 2163795,86 руб., проценты за пользование займом 514980,93 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты на дату полного погашения задолженности, неустойку в сумме 413285,00 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 23660,31 руб.

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ основной долг 1500000,00 руб., проценты за пользование займом в размере 1251369,86 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты на дату полного погашения задолженности, неустойку в сумме 286500,00 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 23389,35 руб.

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ основной долг 840000,00 руб., проценты за пользование займом в размере 891044,38 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты на дату полного погашения задолженности, неустойку в сумме 160440,00 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 17657,42 руб.

Определением от ДД.ММ.ГГГГ принято встречное исковое заявление ООО «Итанефть» к Ходакову А.А. о признании договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ООО «Итанефть» недействительными, применении последствий недействительности сделок, взыскании расходов по оплате госпошлины в размере 6000,00 руб. Требования мотивированы тем, что договоры займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между ООО «Итанефть» и Ходаковым А.А. имеют признаки мнимых сделок, заключенных с намерением создать для иных кредиторов, третьих лиц, налоговых органов видимость возникновения соответствующих прав и обязанностей, так как полученные в результате указанных сделок денежные средства не были направлены на цели деятельности ООО «Итанефть», а значит в силу п. 1 ст. 170 ГК РФ являются ничтожным. Доказательств обратного в материалы дела не представлено. Считает, что единственной целью заключения договоров займа являлось создание долговых обязательств, а не извлечение прибыли в коммерческих целях ООО «Итанефть», что свидетельствует о ничтожности указанных сделок ввиду их мнимости, поскольку в данном случае имело место недобросовестное поведение Истца, направленные исключительно с намерением причинения вреда ООО «Итанефть».

    Истец (ответчик по делу) Ходаков А.А. исковые требования поддержал, встречные исковые требования не признал, просил в иске отказать, представил письменные пояснения, которые поддержал. Пояснил, так как на предприятии не хватало оборотных денежных средств, пришлось заключать договора займа. Денег не хватало, велись работы по бурению, рассчитывались за материалы.

    Представитель истца Корляков С.М. исковые требования поддержал, в удовлетворении встречных исковых требований просила отказать, так как все договора займа были реальными.

Представитель ответчика ООО «Итанефть» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела. Ранее представил отзыв на исковое заявление, согласно которому просит в удовлетворении исковых требований истцу отказать в полном объеме (т.1 л.д.34-37, л.д.124-127, л.д.245-248, т.2 л.д.1-5). Ранее заявил ходатайство пропуске истцом срока исковой давности. Дело рассматривается в отсутствии ответчика в соответствии со ст. 167 ГПК РФ.

Третьи лица МРУ Росфинмониторинга по ПФО, Савицкая С.В., ООО «Геосервис» в судебное заседание не явились, извещены о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом. Дело рассматривается в отсутствии третьих лиц в соответствии со ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав участников процесса, заключение прокурора, полагавшего обоснованными требования истца Ходакова А.А., изучив представленные материалы дела, пришел к следующему выводу.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ ответчик ООО «Итанефть» является юридическим лицом, ОГРН 1051801788620.

Как предусмотрено п. 3 ст. 420 ГК РФ, к обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419 Кодекса).

Так, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (пункт 1 статьи 307 ГК РФ). Если каждая из сторон по договору несет обязанность в пользу другой стороны, она считается должником другой стороны в том, что обязана сделать в ее пользу (часть 2 статьи 308 ГК РФ).

    В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

    В соответствии со ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

    Статьей 809 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

    Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    В силу п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

    В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

    Согласно п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

    Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Итанефть» – заемщик и Ходаковым А.А. – займодавец заключен договор займа № (т.1 л.д.6-7,8-9).

    Согласно п. 1.1 данного договора, ответчику ООО «Итанефть» предоставлен заем на сумму 4 000 000,00 руб. в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ в порядке, установленном настоящим договором, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а также уплатить заемщику проценты на сумму займа, из расчета 12,082 процентов годовых.

В силу пункта 2.2 срок возврата суммы займа – до ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик возвращает сумму займа путем перечисления денежных средств на расчетный счет займодавца согласно графика платежей. Проценты за пользование займом уплачиваются одновременно с возвратом займа (п.2.3).

За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по погашению основного долга и уплате процентов, заемщик несет ответственность в виде обязанности уплатить неустойку, рассчитываемую по ставке- 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств. Неустойка начисляется согласно письменному заявлению займодавца (п.3.1).

Согласно разовому поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. дано поручение <данные изъяты> о переводе со счета суммы 3 500 000,00 руб. ООО «Итанефть» (т. 1 л.д.10).

Согласно разовому поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. дано поручение <данные изъяты> о переводе со счета суммы 500 000,00 руб. ООО «Итанефть» (т. 1 л.д.11).

Как следует из претензии, Ходаков А.А. обращался в адрес ООО «Итанефть» с требованием о погашении задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.12-13).

    Согласно уведомлению о вручении, претензия получена ООО «Итанефть» ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.14). Однако, ответчик принятые на себя обязательства по своевременному погашению задолженности надлежащим образом не исполнил.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Итанефть» – заемщик и Ходаковым А.А. – займодавец заключен договор займа № (т.1 л.д.104-105).

Согласно п. 1.1 данного договора, ответчику ООО «Итанефть» предоставлен заем на сумму 1 500 000,00 руб. в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ в порядке, установленном настоящим договором, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а также уплатить заемщику проценты на сумму займа, из расчета 42 % годовых.

В силу пункта 2.2 срок возврата суммы займа – ДД.ММ.ГГГГ. Оплата процентов осуществляется ежемесячно, не позднее 21 числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик уплачивает сумму займа не позднее ДД.ММ.ГГГГ и причитающиеся проценты. Заемщик оплачивает причитающиеся проценты и сумму основного долга (займа) путем перечисления денежных средств на расчетный счет займодавца.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по погашению основного долга и уплате процентов, заемщик несет ответственность в виде обязанности уплатить неустойку, рассчитываемую по ставке- 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств. Неустойка начисляется на основании письменного заявления займодавца (п.3.1).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Итанефть» – заемщик и Ходаковым А.А. – займодавец заключено дополнительное соглашение о пролонгации договора займа к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому срок действия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ увеличен по ДД.ММ.ГГГГ (п.1) (т.1 л.д.217).

    Согласно разовому поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. дано поручение <данные изъяты> о переводе со счета суммы 1 000 000,00 руб. ООО «Итанефть» (т. 1 л.д.106).

    Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. перечислено ООО «Итанефть» - 1 000 000,00 руб. по процентному договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.202).

    Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. перечислено ООО «Итанефть» - 500 000,00 руб. по процентному договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.201).

    Как следует из претензии, Ходаков А.А. обращался в адрес ООО «Итанефть» с требованием о погашении задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.108-109).

    Согласно уведомлению о вручении, претензия получена ООО «Итанефть» ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.110). Однако, ответчик принятые на себя обязательства по своевременному погашению задолженности надлежащим образом не исполнил.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Итанефть» – заемщик и Ходаковым А.А. – займодавец заключен договор займа № (т.1 л.д.229-230).

    Согласно п. 1.1 данного договора, ответчику ООО «Итанефть» предоставлен заем на сумму 840 000,00 руб. в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ в порядке, установленном настоящим договором, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а также уплатить заемщику проценты на сумму займа, из расчета 54 % годовых.

    В силу пункта 2.2 срок возврата суммы займа – ДД.ММ.ГГГГ. Оплата процентов осуществляется ежемесячно, не позднее 28 числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик уплачивает сумму займа не позднее ДД.ММ.ГГГГ и причитающиеся проценты. Заемщик оплачивает причитающиеся проценты и сумму основного долга (займа) путем перечисления денежных средств на расчетный счет займодавца.

     За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по погашению основного долга и уплате процентов, заемщик несет ответственность в виде обязанности уплатить неустойку, рассчитываемую по ставке - 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств. Неустойка начисляется на основании письменного заявления займодавца (п.3.1).

    Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. перечислено ООО «Итанефть» - 550 000,00 руб. по процентному договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.236).

    Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ Ходаковым А.А. перечислено ООО «Итанефть» - 290 000,00 руб. по процентному договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.236а).

    Как следует из требования, ФИО1 обращался в адрес ООО «Итанефть» с требованием о погашении задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.231-232).

    Согласно уведомлению о вручении, требование получено ООО «Итанефть» ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.235). Однако, ответчик принятые на себя обязательства по своевременному погашению задолженности надлежащим образом не исполнил.

Ответчиком заявлено пропуске истцом срока исковой давности.

    В соответствии со ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.

    В силу ч. 2 ст. 199 ГК РФ истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В данном случае истец обратился с иском 20.04.2023 – 3 года = 20.04.2020. Следовательно, истец имеет право взыскания платежей по договору займа не ранее 20.04.2020.

По договору № судом не принимается представленный истцом расчет задолженности, поскольку не учтено, что расчеты по договору производятся равными платежами в период с 27.11.2018 по 27.11.2023, а также расчет выполнены без учета требований ст.319 ГК РФ.

В связи с чем суд производит новый расчет задолженности и процентов, при этом учитывает, что согласно представленной выписке по счету по договору № ответчиком производились платежи в период с 27.11.2018 по 13.07.2021: в период с 27.11.2018 по 06.09.2020 равными частями по 93000,00 руб. ежемесячно, 15.01.2021, 11.03.2021, 11.05.2021 и 13.07.2021 по 93000,00 руб. Таким образом у ответчика перед истцом задолженность по согласно графику платежей (л.д.8 т.1) образовалась в том числе по процентам начиная с платежа по графику 27.10.2020, так как в период с октября 2020 года по январь 2021 года платежи от ответчика не поступали.

Учитывая изложенное, суд производит распределение поступивших платежей 15.01.2021, 11.03.2021, 11.05.2021, 13.07.2021 следующим образом.

Платеж от 15.01.2021 в размере 93000,00 руб. погашает задолженность по процентам со сроком платежа 27.10.2020 в размере 31026,66 руб., 27.11.2020 в размере 32431,56 руб., 28.12.2020 в размере 29541,78 руб. (непогашенный остаток процентов 2171,56 руб.).

Платеж от 11.03.2021 в размере 93000,00 руб. погашает задолженность по процентам со сроком платежа 28.12.2020 в размере 2171,56 руб., 27.01.2021 в размере 30060,98 руб., 26.02.2021 на сумму 29344,97 руб.; задолженность по основному долгу со сроком платежа 27.10.2020 на сумму 31422,49 руб. (остаток основного долга 61973,34-31422,49=30550,85 руб.)

Платеж от 11.05.2021 в размере 93000,00 руб. погашает задолженность по процентам со сроком платежа 26.03.2021 на сумму 26705,00 руб., 27.04.2021 на сумму 29706,30 руб.; задолженность по основному долгу со сроком платежа 27.10.2020 на сумму 30550,85 руб., 27.11.2020 на сумму 6037,85 руб. (остаток основного долга 60568,44-6037,85=54530,59 руб.)

Платеж от 13.07.2021 в размере 93000,00 руб. погашает задолженность по процентам со сроком платежа 27.05.2021 на сумму 27121,34 руб., 28.06.2021 на сумму 28120,84 руб.; задолженность по основному долгу со сроком платежа 27.11.2020 на сумму 37757,82 руб. (остаток основного долга по платежу со сроком 27.11.2020 54530,59-37757,82=16772,77 руб.)

Остаток непогашенной суммы основного долга со сроком уплаты 27.11.2020 составил 16772,77 руб.

Таким образом, задолженность по процентам за период с 27.07.2021 по 27.11.2023 согласно графику составит 399034,12 руб. (сумма чисел в колонке «сумма процентов по займу»); сумма основного долга со сроком платежа с 27.11.2020 по 27.11.2023 согласно графику составит 2691215,82 руб. (сумма чисел в колонке «сумма основного долга»).

В соответствии со ст. 196 ГПК РФ суд не выходит за пределы заявленных исковых требований и взыскивает с ответчика в пользу истца сумму основного долга по договору займа № в размере 2163795,86 руб.

Истцом заявлено требование о взыскании процентов за период с 27.04.2021 по 15.04.2023 и на будущее до погашения задолженности.

Суд производит расчет процентов, исходя из ставки 12,082% годовых за период с 28.11.2023 (следующий день после окончания срока договора и на день вынесения решения суд 24.07.2024, всего 240 дней, на сумму долга 2163795,86 руб., не выходя за пределы заявленных истцом требований в части определения суммы основного долга

Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
28.11.2023 – 31.12.2023	34	2 163 795,86	24 352,37	24 352,37	2 188 148,23
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2024 – 24.07.2024	206	2 163 795,86	147 143,56	171 495,93	2 335 291,79

Итого сумма процентов, подлежащая взысканию с ответчика в пользу истца, составит 570530,05 руб. (399034,12 руб.+171495,93 руб.= 570530,05 руб.) за период с 27.07.2021 по 24.07.2024.

Рассматривая требование о неустойке за период с 17.10.2022 по 15.04.2023, суд приходит к следующему.

Суд производит расчет неустойки с учетом графика платежей начиная с платежа со сроком 27.10.2022 до 27.04.2023:

Ставка по договору: 0,1% в день, долг на дату начала периода начисления неустойки (07.10.2022): 1 469 456,94 руб., долг на дату окончания периода начисления неустойки (15.04.2023): 1 962 611,82 руб., установленный период начисления неустойки: 07.10.2022 – 15.04.2023 (191 день)

период	дней	неустойка	сумма неуст.	долг и неуст.
07.10.2022 – 27.10.2022	21	30 858,60	30 858,60	1 500 315,54
27.10.2022
Увеличение суммы долга+79 951,39 ? Увеличение суммы долга #1
28.10.2022 – 27.11.2022	31	48 031,66	78 890,26	1 628 298,59
27.11.2022
Увеличение суммы долга+80 062,81 ? Увеличение суммы долга #2
28.11.2022 – 27.12.2022	30	48 884,13	127 774,39	1 757 245,53
27.12.2022
Увеличение суммы долга+82 166,23 ? Увеличение суммы долга #3
28.12.2022 – 27.01.2023	31	53 060,76	180 835,15	1 892 472,52
27.01.2023
Увеличение суммы долга+82 396,06 ? Увеличение суммы долга #4
28.01.2023 – 27.02.2023	31	55 615,04	236 450,19	2 030 483,62
27.02.2023
Увеличение суммы долга+83 375,79 ? Увеличение суммы долга #5
28.02.2023 – 27.03.2023	28	52 567,46	289 017,65	2 166 426,87
27.03.2023
Увеличение суммы долга+85 202,60 ? Увеличение суммы долга #6
28.03.2023 – 15.04.2023	19	37 289,62	326 307,27	2 288 919,09

    Итого сумма неустойки за период 07.10.2022 по 15.04.2023 составит 326307,27 руб.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 ГК РФ - если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Из разъяснений, содержащихся в п. 71 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» следует, что если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме.

При взыскании неустойки с иных лиц правила ст. 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

        В пункте 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.05.2013, Верховный Суд Российской Федерации указал, что применение судом статьи 333 ГК РФ по делам, возникающим из кредитных правоотношений, возможно в исключительных случаях и по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым. Снижение размера неустойки не должно вести к необоснованному освобождению должника от ответственности за просрочку выполнения требований по кредитному договору.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, в том числе глубину допущенной просрочки заемщиком, соотношение сумм предъявленных ко взысканию: основного долга, процентов за пользование кредитом, размер неустойки, предусмотренной договором, а также то, что неустойка по своей природе носит компенсационный характер, является способом обеспечения исполнения обязательства должником и не должна служить средством обогащения кредитора, но при этом направлена на восстановление прав кредитора, суд находит, что сумма неустойки, явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, в связи с чем, по мнению суда, неустойка подлежат снижению до 0,05% в день).

С учетом применения ст. 333 ГК РФ сумма неустойки, подлежащая взысканию с ответчика в пользу истца составит 163153,64 руб.

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежат взысканию по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ сумма основного долга в размере 2163795,86 руб., проценты за пользование займом по 24.07.2024 в размере 570530,05 руб., с последующим начислением процентов начиная с 25.07.2024 по дату фактического возврата займа включительно исходя из ставки 12,082% годовых от суммы долга 2163795,86 руб. с учетом погашения задолженности, неустойку в размере 163153,64 руб. за период с 07.10.2022 по 15.04.2023.

Истцом оплачена госпошлина в размере 25040,61 руб., которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца пропорционально удовлетворенным исковым требованиям в размере 24790,00 руб. (99%).

По договору № от 21.10.2019 срок действия договора дополнительным соглашением продлен по 31.12.2022, т.е. срок действия договора с 21.10.2019 по 31.12.2022.

Ответчиком заявлено о пропуске срока исковой давности.

В данном случае истец обратился с иском 03.05.2023 – 3 года = 03.05.2020. Следовательно истец имеет право взыскания платежей по договору займа не ранее 03.05.2020.

Истец обратился в суд с требованием о взыскании суммы долга и процентов начиная с 21.04.2021, т.е. в пределах срока исковой давности.

Ответчик согласно выписке со счета истца, производил платежи в счет погашения задолженности в период с 20.12.2019 по 13.07.2021 (л.д.194 т.1)

Представленный истцом расчет произведен без учета внесенных платежей, а также без учета требований ст.319 ГК РФ. В связи с чем суд производит новый расчет суммы займа и процентов за период действия договора займа № с 21.10.2019 по 31.12.2022, период начисления процентов с 22.10.2019 по 31.12.2022, всего 1167 дней, так как проценты исчисляются со дня, следующего за днем предоставления займа (ст. 191 ГК РФ), по дату его возврата включительно (п. 3 ст. 809 ГК РФ)

период	Дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
22.10.2019 – 28.10.2019	7	1 500 000,00	12 082,19	12 082,19	1 512 082,19
28.10.2019		-35 762,47	-12 082,19	0,00	1 464 237,53
Досрочная выплата    ?47 844,66 ? Досрочная выплата #1
29.10.2019 – 27.11.2019	30	1 464 237,53	50 546,28	50 546,28	1 514 783,81
27.11.2019		-42 115,07	8 431,21	1 472 668,74
Досрочная выплата    ?42 115,07 ? Досрочная выплата #2
28.11.2019 – 27.12.2019	30	1 464 237,53	50 546,28	58 977,49	1 523 215,02
27.12.2019		-42 115,07	16 862,42	1 481 099,95
Досрочная выплата    ?42 115,07 ? Досрочная выплата #3
28.12.2019 – 31.12.2019	4	1 464 237,53	6 739,50	23 601,92	1 487 839,45
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2020 – 31.01.2020	31	1 464 237,53	52 088,45	75 690,37	1 539 927,90
31.01.2020		-43 518,90	32 171,47	1 496 409,00
Досрочная выплата    ?43 518,90 ? Досрочная выплата #4
01.02.2020 – 27.02.2020	27	1 464 237,53	45 367,36	77 538,83	1 541 776,36
27.02.2020		-43 518,90	34 019,93	1 498 257,46
Досрочная выплата    ?43 518,90 ? Досрочная выплата #5
28.02.2020 – 02.04.2020	35	1 464 237,53	58 809,54	92 829,47	1 557 067,00
02.04.2020		-40 711,23	52 118,24	1 516 355,77
Досрочная выплата    ?40 711,23 ? Досрочная выплата #6
03.04.2020 – 29.04.2020	27	1 464 237,53	45 367,36	97 485,60	1 561 723,13
29.04.2020		-43 518,90	53 966,70	1 518 204,23
Досрочная выплата    ?43 518,90 ? Досрочная выплата #7
30.04.2020 – 07.07.2020	69	1 464 237,53	115 938,81	169 905,51	1 634 143,04
07.07.2020		-84 229,99	85 675,52	1 549 913,05
Досрочная выплата    ?84 229,99 ? Досрочная выплата #8
08.07.2020 – 31.07.2020	24	1 464 237,53	40 326,54	126 002,06	1 590 239,59
31.07.2020		-43 518,90	82 483,16	1 546 720,69
Досрочная выплата    ?43 518,90 ? Досрочная выплата #9
01.08.2020 – 13.08.2020	13	1 464 237,53	21 843,54	104 326,70	1 568 564,23
13.08.2020		-43 518,83	60 807,87	1 525 045,40
Досрочная выплата    ?43 518,83 ? Досрочная выплата #10
14.08.2020 – 06.09.2020	24	1 464 237,53	40 326,54	101 134,41	1 565 371,94
06.09.2020		-43 518,83	57 615,58	1 521 853,11
Досрочная выплата    ?43 518,83 ? Досрочная выплата #11
07.09.2020 – 31.12.2020	116	1 464 237,53	194 911,62	252 527,20	1 716 764,73
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2021 – 15.01.2021	15	1 464 237,53	25 273,14	277 800,34	1 742 037,87
15.01.2021		-42 115,00	235 685,34	1 699 922,87
Досрочная выплата    ?42 115,00 ? Досрочная выплата #12
16.01.2021 – 11.03.2021	55	1 464 237,53	92 668,18	328 353,52	1 792 591,05
11.03.2021		-43 518,83	284 834,69	1 749 072,22
Досрочная выплата    ?43 518,83 ? Досрочная выплата #13
12.03.2021 – 11.05.2021	61	1 464 237,53	102 777,44	387 612,13	1 851 849,66
11.05.2021		-42 115,00	345 497,13	1 809 734,66
Досрочная выплата    ?42 115,00 ? Досрочная выплата #14
12.05.2021 – 13.07.2021	63	1 464 237,53	106 147,19	451 644,32	1 915 881,85
13.07.2021		-43 518,83	408 125,49	1 872 363,02
Досрочная выплата    ?43 518,83 ? Досрочная выплата #15
14.07.2021 – 31.12.2021	171	1 464 237,53	288 113,81	696 239,30	2 160 476,83
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2022 – 31.12.2022	365	1 464 237,53	614 979,76	1 311 219,06	2 775 456,59

Таким образом, на 31.12.2022 (дата окончания договора ) сумма основного долга по договору № составит 1464237,53 руб., а сумма процентов 1311219,06 руб.

Истцом заявлено требование о взыскании процентов за период с 21.04.2021 по 15.04.2023 с последующим начислением до погашения суммы займа.

Суд производит расчет процентов исходя из ставки 42% годовых за период с 21.04.2021 по 24.07.2024 (день вынесения решения суд), всего 1191 дней, при этом в соответствии со ст. 196 ГПК РФ не выходит за пределы заявленной начальной даты периода 24.07.2024.

Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
21.04.2021 – 11.05.2021	21	1 464 237,53	35 382,40	35 382,40	1 499 619,93
11.05.2021		-18 124,45	-35 382,40	0,00	1 446 113,08
Досрочная выплата?53 506,85 ? Досрочная выплата #1
12.05.2021 – 13.07.2021	63	1 446 113,08	104 833,29	104 833,29	1 550 946,37
13.07.2021		-51 780,82	53 052,47	1 499 165,55
Досрочная выплата?51 780,82 ? Досрочная выплата #2
14.07.2021 – 31.12.2021	171	1 446 113,08	284 547,51	337 599,98	1 783 713,06
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2022 – 31.12.2022	365	1 446 113,08	607 367,49	944 967,47	2 391 080,55
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2023 – 31.12.2023	365	1 446 113,08	607 367,49	1 552 334,96	2 998 448,04
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2024 – 24.07.2024	206	1 446 113,08	341 851,65	1 894 186,61	3 340 299,69

Итого сумма процентов за период заявленный истцом и на день вынесения решения составит 1894186,61 руб.

Истцом заявлено требование о взыскании неустойки по договору на сумму 286500,00 руб.

Суд производит новый расчет, в связи с неверным определением размера основного долга на дату расчета неустойки.

Ставка по договору № составляет 0,1% в день, долг на дату начала периода начисления неустойки (07.10.2022) 1 464 237,53 руб., период начисления неустойки: 07.10.2022 – 15.04.2023 (191 день)

период	дней	неустойка	сумма неуст.	долг и неуст.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ	191	279 669,37	279 669,37	1 743 906,90

Итого сумма неустойки подлежащая взысканию с ответчика в пользу истца по договору № составит 279669,37 руб.

В соответствии со ст. 333 ГК РФ, суд считает возможным снизить размер неустойки до 0,05% в день и сумма неустойки составит 139834,68 руб.

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежат взысканию по договору займа № от 21.10.2019 сумма основного долга в размере 1464237,53 руб., проценты за пользование займом с 21.04.2021 по 24.07.2024 в размере 1894186,61 руб., с последующим начислением процентов начиная с 25.07.2024 по дату фактического возврата займа включительно исходя из ставки 42% годовых от суммы долга 1464237,53 руб. с учетом погашения задолженности, неустойку в размере 139834,68 руб. за период с 07.10.2022 по 15.04.2023.

Истцом оплачена госпошлина в размере 23289,35 руб., которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца. Также с ответчика в соответствии со ст. 98 ГПК РФ в бюджет подлежит взысканию госпошлина в размере 3000,65 руб. (26390,00-23289,35).

    По договору № от 28.08.2019 предоставлен заем в размере 840000,00 руб. со сроком возврата не позднее 31.12.2019.

Ответчиком заявлено о пропуске срока исковой давности.

В данном случае истец обратился с иском 26.04.2023 – 3 года = 26.04.2020.

Ответчик согласно выписке по счету истца, производил платежи в счет погашения задолженности по договору займа № в период с 28.10.2019 по 13.07.2021, т.е. после окончания срока договора, что свидетельствует о признании долга. В связи с чем суд приходит к выводу, что срок исковой давности в данном случае истцом не пропущен.

Представленный истцом расчет произведен без учета внесенных платежей, а также без учета требований ст.319 ГК РФ.

В связи с чем суд производит новый расчет суммы займа и процентов за период действия договора займа № с 28.08.2019 по 24.07.2024 (день вынесения решения суда).

Сумма займа на дату выдачи: 840 000,00 руб., процентная ставка: 54% в год. Период начисления процентов: 29.08.2019 – 24.07.2024 (1 792 дня), так как проценты исчисляются со дня, следующего за днем предоставления займа (ст. 191 ГК РФ), по дату его возврата включительно (п. 3 ст. 809 ГК РФ)

Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
29.08.2019 – 30.09.2019	33	840 000,00	41 010,41	41 010,41	881 010,41
30.09.2019		-35 031,78	5 978,63	845 978,63
Досрочная выплата?35 031,78 ? Досрочная выплата #1
01.10.2019 – 28.10.2019	28	840 000,00	34 796,71	40 775,34	880 775,34
28.10.2019		-7 109,32	-40 775,34	0,00	832 890,68
Досрочная выплата?47 884,66 ? Досрочная выплата #2
29.10.2019 – 27.11.2019	30	832 890,68	36 966,65	36 966,65	869 857,33
27.11.2019		-5 148,42	-36 966,65	0,00	827 742,26
Досрочная выплата?42 115,07 ? Досрочная выплата #3
28.11.2019 – 27.12.2019	30	827 742,26	36 738,15	36 738,15	864 480,41
27.12.2019		-5 376,92	-36 738,15	0,00	822 365,34
Досрочная выплата?42 115,07 ? Досрочная выплата #4
28.12.2019 – 31.12.2019	4	822 365,34	4 866,60	4 866,60	827 231,94
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2020 – 31.01.2020	31	822 365,34	37 613,10	42 479,70	864 845,04
31.01.2020		-1 039,20	-42 479,70	0,00	821 326,14
Досрочная выплата?43 518,90 ? Досрочная выплата #5
01.02.2020 – 27.02.2020	27	821 326,14	32 718,40	32 718,40	854 044,54
27.02.2020		-10 800,50	-32 718,40	0,00	810 525,64
Досрочная выплата?43 518,90 ? Досрочная выплата #6
28.02.2020 – 02.04.2020	35	810 525,64	41 855,01	41 855,01	852 380,65
02.04.2020		-40 711,23	1 143,78	811 669,42
Досрочная выплата?40 711,23 ? Досрочная выплата #7
03.04.2020 – 29.04.2020	27	810 525,64	32 288,15	33 431,93	843 957,57
29.04.2020		-10 086,97	-33 431,93	0,00	800 438,67
Досрочная выплата?43 518,90 ? Досрочная выплата #8
30.04.2020 – 07.07.2020	69	800 438,67	81 487,28	81 487,28	881 925,95
07.07.2020		-2 742,71	-81 487,28	0,00	797 695,96
Досрочная выплата?84 229,99 ? Досрочная выплата #9
08.07.2020 – 31.07.2020	24	797 695,96	28 246,28	28 246,28	825 942,24
31.07.2020		-15 272,62	-28 246,28	0,00	782 423,34
Досрочная выплата?43 518,90 ? Досрочная выплата #10
01.08.2020 – 13.08.2020	13	782 423,34	15 007,14	15 007,14	797 430,48
13.08.2020		-28 511,69	-15 007,14	0,00	753 911,65
Досрочная выплата?43 518,83 ? Досрочная выплата #11
14.08.2020 – 06.09.2020	24	753 911,65	26 695,89	26 695,89	780 607,54
06.09.2020		-16 822,94	-26 695,89	0,00	737 088,71
Досрочная выплата?43 518,83 ? Досрочная выплата #12
07.09.2020 – 31.12.2020	116	737 088,71	126 150,92	126 150,92	863 239,63
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2021 – 15.01.2021	15	737 088,71	16 357,31	142 508,23	879 596,94
15.01.2021		-42 115,00	100 393,23	837 481,94
Досрочная выплата?42 115,00 ? Досрочная выплата #13
16.01.2021 – 11.03.2021	55	737 088,71	59 976,81	160 370,04	897 458,75
11.03.2021		-43 518,83	116 851,21	853 939,92
Досрочная выплата?43 518,83 ? Досрочная выплата #14
12.03.2021 – 11.05.2021	61	737 088,71	66 519,73	183 370,94	920 459,65
11.05.2021		-42 115,00	141 255,94	878 344,65
Досрочная выплата?42 115,00 ? Досрочная выплата #15
12.05.2021 – 13.07.2021	63	737 088,71	68 700,71	209 956,65	947 045,36
13.07.2021		-43 518,83	166 437,82	903 526,53
Досрочная выплата?43 518,83 ? Досрочная выплата #16
14.07.2021 – 31.12.2021	171	737 088,71	186 473,35	352 911,17	1 089 999,88
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2022 – 31.12.2022	365	737 088,71	398 027,90	750 939,07	1 488 027,78
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2023 – 31.12.2023	365	737 088,71	398 027,90	1 148 966,97	1 886 055,68
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2024 – 24.07.2024	206	737 088,71	224 026,63	1 372 993,60	2 110 082,31

Таким образом, сумма долга на дату вынесения решения судом составляет 737088,71 руб. с учетом внесенных ответчиком платежей.

Требования о взыскании процентов заявлены истцом за период с 29.04.2021 по 15.04.2023.

Суд производит расчет процентов подлежащих взысканию с ответчика в пользу истца на дату вынесения решения, при этом не выходит за пределы заявленной первоначальной даты начисления процентов, т.е. с 29.04.2021 по 24.07.2024.

Сумма займа на 29.04.2021 составляет 737088,71 руб., процентная ставка: 54% в год. Период начисления процентов: 29.04.2021 – 24.07.2024 (1 183 дня)

2021 (365 дней)
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
29.04.2021 – 11.05.2021	13	737 088,71	14 176,34	14 176,34	751 265,05
11.05.2021		-27 938,66	-14 176,34	0,00	709 150,05
Досрочная выплата?42 115,00 ? Досрочная выплата #15
12.05.2021 – 13.07.2021	63	709 150,05	66 096,67	66 096,67	775 246,72
13.07.2021		-43 518,83	22 577,84	731 727,89
Досрочная выплата?43 518,83 ? Досрочная выплата #16
14.07.2021 – 31.12.2021	171	709 150,05	179 405,25	201 983,09	911 133,14
2022 (365 дней)
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2022 – 31.12.2022	365	709 150,05	382 941,03	584 924,12	1 294 074,17
2023 (365 дней)
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2023 – 31.12.2023	365	709 150,05	382 941,03	967 865,15	1 677 015,20
2024 (366 дней)
Период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.	заем и проц.
01.01.2024 – 24.07.2024	206	709 150,05	215 535,11	1 183 400,26	1 892 550,31

Итого сумма процентов по договору № подлежащая взысканию с ответчика в пользу истца за период с 29.04.2021 на дату вынесения решения составит 1183400,26 руб.

Истцом заявлено к взысканию неустойка в размере 160440,00 руб. за период с 07.10.2022 по 15.04.2023.

В связи с тем, что истцом неверно определен размер задолженности по основному долгу по договору № на дату начисления неустойки, суд производит новый расчет:

Ставка по договору: 0,1% в день, долг на дату начала периода начисления неустойки (ДД.ММ.ГГГГ): 737088,71 руб., установленный период начисления неустойки: ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ (191 день)

Период	дней	неустойка	сумма неуст.	долг и неуст.
ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ	191	140 783,94	140 783,94	877 872,65

Таким образом, размер неустойки составит 140783,94 руб.

    В соответствии со ст. 333 ГК РФ сумма неустойки составит 70391,97 руб. из расчета размера неустойки 0,05% в день.

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежат взысканию по договору займа № от 28.08.2019 сумма основного долга в размере 737088,71 руб., проценты за пользование займом с 29.04.2021 по 24.07.2024 в размере 1183400,26 руб., с последующим начислением процентов начиная с 25.07.2024 по дату фактического возврата займа включительно исходя из ставки 54% годовых от суммы долга 737088,71 руб. с учетом погашения задолженности, неустойку в размере 70391,97 руб. за период с 07.10.2022 по 15.04.2023.

Истцом оплачена госпошлина в размере 17657,42 руб., которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца. Также с ответчика в соответствии со ст. 98 ГПК РФ в бюджет подлежит взысканию госпошлина в размере 496,58 руб. (18154,00-17657,42).

В соответствии со ст. 333.40 НК РФ истцу Ходакову А.А. из бюджета подлежит возврату госпошлина в размере 1385,61 руб.

Учитывая изложенное исковые требования истца Ходакова А.А. к ООО «Итанефть» подлежат удовлетворению частично.

Согласно встречному иску, ООО «Итанефть» считает, что договоры займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между ООО «Итанефть» и Ходаковым А.А. имеют признаки мнимых сделок, заключенных с намерением создать для иных кредиторов, третьих лиц, налоговых органов видимость возникновения соответствующих прав и обязанностей, так как полученные в результате указанных сделок денежные средства не были направлены на цели деятельности ООО «Итанефть», а значит в силу п. 1 ст. 170 ГК РФ являются ничтожными. Считает, что единственной целью заключения договоров займа являлось создание долговых обязательств, а не извлечение прибыли в коммерческих целях ООО «Итанефть», что свидетельствует о ничтожности указанных сделок ввиду их мнимости, поскольку в данном случае имело место недобросовестное поведение Истца, направленные исключительно с намерением причинения вреда ООО «Итанефть».

В силу ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

По смыслу ст. ст. 39, 131 ГК РФ и исходя из диспозитивности процесса, истцу принадлежит право определить предмет и основание иска, однако, в силу прямого указания ч. 1 ст. 196 ГПК РФ правовое обоснование иска определяет суд.

Согласно п. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

По смыслу данной нормы закона ничтожная сделка изначально является недействительной независимо от того, признает ли такую сделку недействительной суд.

    Согласно пункту 1 статьи 170 ГК РФ, мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

    В пункте 86 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна (пункт 1 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации). Следует учитывать, что стороны такой сделки могут также осуществить для вида ее формальное исполнение.

    Следовательно, для признания сделки мнимой на основании статьи 170 ГК РФ необходимо установить, что обе стороны сделки действовали недобросовестно, в обход закона и не имели намерения совершить сделку в действительности.

    При рассмотрении вопроса о мнимости договора, суд не должен ограничиваться проверкой того, соответствуют ли представленные документы формальным требованиям, которые установлены законом. При проверке действительности сделки суду необходимо установить наличие или отсутствие фактических отношений по сделке.

    В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

    Если заимодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

    Для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику предмета займа - денег или других вещей, при этом допускается оформление займа упрощенно - путем выдачи расписки, а также иных письменных документов.     Из вышеизложенного следует, что при проверке доводов о недействительности договоров займа по мотиву мнимости суду надлежит установить наличие или отсутствие фактических отношений по договору займа, включая факт передачи суммы займа заимодавцем заемщику ли иному указанному им лицу, наличия согласованной воли сторон договора на возникновение между ними отношений, вытекающий из договора займа, соответствующих прав и обязанностей.

Как установлено судом и подтверждено письменными доказательствами, денежные средства по вышеприведенным договорам займа перечислены банком по поручению истца с его счета в безналичном порядке на счет ответчика. То есть судом установлено, что истец Ходаков А.А. исполнил свои обязанности по договорам займа в полном объеме. И как установлено судом, ответчиком ООО «Итанефть» в свою очередь также частично исполнялись обязанности по возврату суммы долга и процентов по вышеуказанным договорам займа.

Таким образом, суд приходит к выводу, что основания для признания недействительными (мнимыми) договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между ООО «Итанефть» и Ходаковым А.А. отсутствуют. Встречные исковые требования ООО «Итанефть» являются необоснованными и удовлетворению не подлежат.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 199 ГПК РФ, суд

Решил:

Исковые требований Ходакова ФИО11 к ООО «Итанефть» о взыскании долга и процентов по договорам займа удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «Итанефть» (ИНН 1833036275) в пользу Ходакова ФИО10 (паспорт № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>):

- по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ сумму основного долга в размере 2163795,86 руб.; проценты за пользований займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 570530,05 руб., с последующим начислением процентов начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического возврата займа включительно исходя из ставки 12,082% годовых от суммы долга 2163795,86 руб. с учетом погашения задолженности, неустойку в размере 163153,64 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; а также расходы по оплате госпошлины в размере 24790,00 руб.

- по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ сумму основного долга в размере 1464237,53 руб., проценты за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1894186,61 руб., с последующим начислением процентов начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического возврата займа включительно исходя из ставки 42% годовых от суммы долга 1464237,53 руб. с учетом погашения задолженности, неустойку в размере 139834,68 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также расходы по оплате госпошлины в размере 23289,35 руб.

- по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ сумму основного долга в размере 737088,71 руб., проценты за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1183400,26 руб., с последующим начислением процентов начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического возврата займа включительно исходя из ставки 54% годовых от суммы долга 737088,71 руб. с учетом погашения задолженности, неустойку в размере 70391,97 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также расходы по оплате госпошлины в размере 17657,42 руб.

Взыскать с ООО «Итанефть» (ИНН 1833036275) в бюджет госпошлину в размере 3497,23 руб.

Вернуть Ходакову ФИО12 (паспорт № ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> <адрес> Удмуртской Республики) из бюджета госпошлину в размере 1385,61 руб.

В удовлетворении встречного искового заявлении ООО «Итанефть» к Ходакову ФИО13 о признании договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ заключенных между ФИО1 и ООО «Итанефть» недействительными, применении последствий недействительности сделок, взыскании судебных расходов в размере 6000,00 руб. отказать.

Решение суда может быть обжаловано в Верховный суд Удмуртской Республики в течение месяца со дня вынесения решения в окончательной форме путем подачи жалобы через Глазовский районный суд УР.

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.

    Судья                                      Е.П. Чупина