Решение по делу № 2-75/2018 (2-1315/2017;) от 26.12.2017

Дело № 2-75/2018

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

заочное

19 января 2018 года                                                                             с. Моргауши

Моргаушский районный суд Чувашской Республики- Чувашии под председательством судьи Салдыркиной Т.М.,

при секретаре судебного заседания Васильевой А.В.,

с участием представителя истца <данные изъяты> районного потребительского общества ФИО3, действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску <данные изъяты> районного потребительского общества к ФИО1 о взыскании долга по договору займа, процентов, судебных расходов,

    установил:

<данные изъяты> районное потребительское общество (ОГРН №, ИНН <данные изъяты>) (далее- <данные изъяты> райпо) обратилось в суд с иском к ФИО1 с учетом уточнения о взыскании задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 118469руб.80коп., из них основной долг в сумме 71259руб., проценты за пользование суммой займа – 45710руб.80коп., 1500руб.-банковские услуги (1% от суммы перечисления на счет физического лица); проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8905руб.13коп., а также проценты на сумму займа в размере 20% годовых от оставшейся суммы долга, проценты за неисполнение денежного обязательства в порядке ст.395 ГК РФ, с ДД.ММ.ГГГГ до фактического погашения долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.

    Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами: <данные изъяты> райпо и ФИО1- был заключен договор займа на сумму 150000руб.00коп., под 20% годовых, в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Свои обязательства по договору истец выполнил, перечислив ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ответчика денежные средства в размере 150000руб.00коп. Ответчик по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ уплатил всего 78741руб.00коп.в счет погашения основного долга, иные суммы не оплачивал.

    В судебном заседании представитель истца ФИО3 поддержала уточненные исковые требования по изложенным в заявлении основаниям, вновь привела их суду, просила удовлетворить с учетом уточнения.

Ответчик ФИО5, надлежащим образом извещенная о времени и месте, в судебное заседание не явилась, об уважительности причины неявки не известила, не просила об отложении судебного разбирательства, представителя не направила.

На основании статей 167, 233 ГПК РФ суд нашел возможным рассмотрение дела в отсутствие ответчика, в заочном порядке.

Выслушав объяснения представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором ( п. 1 ст. 809 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных п. 1 ст. 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 Кодекса.

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором (ст. 395 ГК РФ).

Как следует из представленных доказательств, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 (заемщиком) и <данные изъяты> райпо (займодавцем) заключен договор займа, согласно которому займодавец предоставил заемщику денежные средства в сумме 150000руб.00коп. с уплатой процентов за пользование суммой займа в размере 20% годовых, на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Истец Большесундырское райпо свои обязательства по договору займа выполнило надлежащим образом, перечислив ФИО1 денежные средства в размере 150000 рублей платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 310 ГК РФ).

Судом установлено, что ответчик свои обязательства по возврату суммы основного долга и процентов за пользование займом выполнил не в полном объеме. В установленный срок до ДД.ММ.ГГГГ сумму займа в полном объеме не вернул, проценты за пользование займом не оплатил. Согласно представленным истцом приходным кассовым ордерам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 оплатила в кассу <данные изъяты> райпо всего 78741руб.00коп. Иные денежные суммы во исполнение обязательств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ ответчик не оплатил.

    Истец просит взыскать основной долг в сумме 71259руб., проценты за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 45710руб.80коп., и с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического погашения долга из расчета в размере 20% годовых от оставшейся суммы долга; банковские услуги в сумме 1500руб., из расчета 1% от суммы перечисления на счет ответчика; также проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8905руб.13коп., и с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического погашения долга.

Судом из материалов дела установлено, что получив займ в сумме 150000руб.00коп., ответчик вернул всего 78741руб.00коп., остаток суммы займа составляет 71259руб.00коп., что подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

В пункте 2 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ сторонами предусмотрены проценты за пользование займом в размере 20% годовых.

Представленный истцом расчет процентов за пользование займом в размере 20% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего в сумме 45710руб.80коп. суд находит правильным, свои возражения по исковым требованиям ответчик в суд не представил. Поэтому указанная сумма подлежит взысканию в пользу истца.

В соответствии с ч.2 ст. 809 ГК РФ проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Поскольку сумма займа ответчиком не возвращена, с ДД.ММ.ГГГГ до дня возврата суммы займа с ответчика также подлежат взысканию проценты за пользование займом в размере 20% годовых.

При этом на день вынесения судебного решения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (50 дней) из указанного расчета проценты составляют 1952руб.30коп. (71259руб.00коп. х 20%: 365 х 50 дней).

Таким образом, подлежат взысканию договорные проценты за пользование займом из расчета 20% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего в сумме 47663руб.10коп. и с ДД.ММ.ГГГГ до дня возврата суммы займа проценты за пользование займом в размере 20% годовых.

Поскольку судом установлено, что заемщик в установленный договором срок сумму займа не вернул, на сумму займа по правилам ч.1 ст. 811 ГК РФ подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, то есть в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу, и независимо от уплаты договорных процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 ГК РФ.

Иной размер процентов при неправомерном удержании денежных средств, уклонении от их возврата договором от ДД.ММ.ГГГГ не предусмотрен.

При исчислении процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суд исходит из следующего.

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 115000 рублей

Задолженность,руб.	Период просрочки			Процентнаяставка	Днейвгоду	Проценты,руб.
	c	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]?[4]?[5]/[6]
115 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	3	10%	366	94,26

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 111000 рублей

111 000 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 6 10% 366 181,97

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 108111 рублей

108 111 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 28 10% 366 827,08

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 104111 рублей

104 111 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 2 10% 366 56,89

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 101222 рублей

101 222 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 30 10% 366 829,69

за ДД.ММ.ГГГГ от суммы 97222 рублей

97 222 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 1 10% 366 26,56

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 93222 рублей

93 222 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 13 10% 365 332,02

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 92259 рублей

92 259 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 14 10% 365 353,87

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 88259 рублей

88 259 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 4 10% 365 96,72

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 84259 рублей

84 259 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 15 10% 365 346,27

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 80259 рублей

80 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	39	10%	365	857,56
80 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	36	9,75%	365	771,81
80 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	48	9,25%	365	976,30
80 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	1	9%	365	19,79
Итого:			2 625,46

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 79259 рублей

79 259 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 49 9% 365 957,62

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 78259 рублей

78 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	41	9%	365	791,17
78 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	1	8,50%	365	18,22
Итого:			809,39

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 74259 рублей

74 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	41	8,50%	365	709,02
74 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	9	8,25%	365	151,06
Итого:			860,08

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от суммы 71259 рублей

71 259 ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ 23 8,25% 365 370,45

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 8768руб.33коп., и во взыскании за указанный период процентов в сумме 136руб.80коп. следует отказать

Истец просит взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического погашения долга, что также подлежит удовлетворению. Поскольку в силу ч.3 ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору.

На день вынесения судебного решения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проценты по ст. 395 ГК РФ составляют 773 руб.11 коп. из следующего расчета:

Задолженность,руб.	Период просрочки			Процентнаяставка	Днейвгоду	Проценты,руб.
	c	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]?[4]?[5]/[6]
71 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	17	8,25%	365	273,81
71 259	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	33	7,75%	365	499,30
Итого:			773,11

Таким образом, подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего в сумме 9541руб.44коп. (8768руб.33коп.+ 773 руб.11 коп.), и с ДД.ММ.ГГГГ до дня возврата суммы долга - из расчета ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При этом анализируя расчет суммы, подлежащей взысканию по правилам ч.1 ст. 811, ст. 395 ГК РФ, представленный истцом, судья отмечает, что в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» разъяснено, что проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

В соответствии с ч.5 ст. 395 ГК РФ начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

Договором займа от ДД.ММ.ГГГГ не предусмотрен порядок взыскания процентов на проценты, поэтому при расчете подлежащих взысканию процентов за пользование чужими средствами по ст. 395 ГК РФ не следует исходить от суммы договорных процентов.

Истец просит взыскать с ответчика банковские услуги в размере 1% от перечисленной на счет ответчика денежной суммы 150000 рублей - в размере 1500 рублей. Однако данное требование истцом не мотивировано.

В соответствии со ст. 309.2 ГК РФ должник несет расходы на исполнение обязательства, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором либо не вытекает из существа обязательства, обычаев или других обычно предъявляемых требований.

Поскольку указанные банковские услуги предоставлены истцу в связи с исполнением им своих обязательств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, и не связаны с исполнением обязательств ответчика, взысканию с ответчика в пользу истца не подлежат. В удовлетворении требования в указанной части истцу следует отказать.

В соответствии с ч. 1 ст. 88, ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При этом понесенные расходы стороной, в пользу которой состоялось решение суда, должны быть необходимыми именно для целей защиты и восполнения нарушенного права.

В соответствии с пп. 1 п. 1 ст.333.19 по делам, рассматриваемым Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации и законодательством об административном судопроизводстве, судами общей юрисдикции, мировыми судьями, при подаче искового заявления имущественного характера, административного искового заявления имущественного характера, подлежащих оценке, при цене иска от 100 001 рубля до 200 000 рублей государственная пошлина уплачивается в следующих размерах: 3200 рублей плюс 2 процента суммы, превышающей 100 000 рублей.

Как следует из материалов настоящего дела, истцом при подаче иска по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ оплачена государственная пошлина в сумме 3749руб.79коп., которая рассчитана исходя из цены иска в размере 127489руб.48коп.

В ходе судебного разбирательства от истца в соответствии с положениями ст. 39 ГПК РФ поступило заявление об уменьшении размера исковых требований, в соответствии с которым цена иска снизилась до 127374руб.93коп. (за что подлежала уплате госпошлина в сумме 3747руб.50коп.)

В силу подп. 10 п. 1 ст. 333.20 НК РФ, при уменьшении истцом размера исковых требований сумма излишне уплаченной государственной пошлины возвращается в порядке, предусмотренном ст. 333.40 НК РФ.

В соответствии с подп. 1 п. 1 ст. 333.40 НК РФ, уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено главой 25.3 НК РФ.

Суд на основании пп. 1 п. 1 ст. 333.40 Налогового кодекса РФ считает необходимым возвратить истцу Большесундырское райпо излишне уплаченную государственную пошлину в размере 02руб.29коп., поскольку в данном случае истец освобожден от уплаты государственной пошлины.

Учитывая также, что судом удовлетворены заявленные по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ требования истца в сумме 125738руб.13коп., подлежит взысканию с ответчика в пользу истца государственная пошлина в сумме 3714руб.76коп., и в сумме 32руб.74коп. не подлежит взысканию с ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199, 235 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░ 71259 ░░░.00░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 47663░░░.10░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 9541░░░.44░░░., ░░░░░ 128463(░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░)░░░.54░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ (71259 ░░░.00░░░.- ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░), ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- 3714 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░. 76 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 136░░░.80░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1500 ░░░.00░░░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 32░░░.74░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 02░░░.29░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>).

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░,- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                           ░.░.░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.