Решение по делу № 1-21/2024 от 26.03.2024

Дело № 1-21/282-2023

УИД № 46RS0025-01-2024-000266-58

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 июня 2024 года                     г. Фатеж

Фатежский районный суд Курской области в составе председательствующего судьи Попрядухина И.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи ФИО5,

с участием

государственного обвинителя - помощника прокурора Фатежского района Курской области ФИО8,

подсудимого ФИО2,

защитника - адвоката ФИО9, представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по месту жительства и фактически проживающего по адресу: <адрес>, образование высшее, работающего водителем в <данные изъяты> женатого, имеющего одного малолетнего ребенка - ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ранее не судимого,

осужденного: ДД.ММ.ГГГГ приговором и.о. мирового судьи судебного участка судебного района <адрес> и <адрес> по ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений к окончательному наказанию в виде 08 месяцев исправительных работ, отбытый срок которого по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 03 месяца 09 дней,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Преступление совершено подсудимым при следующих обстоятельствах.

Как следует из п. 1 ст. 845, п. 1 ст. 847 и п. 1 ст. 863 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

Исходя из п.п. 1 и 2 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами. Письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю. Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

Согласно п. 1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронной подписью признается информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Положениями п. 5 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлен запрет кредитным организациям открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее также - Федеральный закон № 161-ФЗ) электронным средством платежа признается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ст. 12 Федерального закона № 161-ФЗ оператором электронных денежных средств является кредитная организация, в том числе небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренная п. 1 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности».

Порядок оказания платежных услуг, порядок осуществления перевода денежных средств, особенности осуществления перевода денежных средств по требованию получателя средств, особенности осуществления перевода электронных денежных средств, распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения, порядок использования электронных средств платежа, порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств регламентированы ст.ст. 4 - 10 Федерального закона № 161-ФЗ.

Согласно ч.ч. 1, 3 и 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ были внесены сведения о создании юридического лица ООО «Делькон» (№), единственным учредителем (участником) и руководителем (директором) которого, имеющим статус единоличного исполнительного органа управления указанным юридическим лицом и обладающим полномочиями действовать от его имени без доверенности, являлся ФИО2, который фактически управление данным юридическим лицом и финансово-хозяйственную деятельности от его имени не осуществлял, то есть являлся подставным лицом в смысле примечания к ст. 173.1 УК РФ.

Приговором и.о. мирового судьи судебного участка судебного района <адрес> и <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 был осужден по ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в том числе за совершение им в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> представления другому лицу документа, удостоверяющего его личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о нем, как о подставном лице в ООО «Делькон», имевшем статус единоличного исполнительного органа управления этим юридическим лицом (директора) при отсутствии у него цели управления им.

В один из дней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь на улице возле здания физкультурно-оздоровительного комплекса, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе разговора с другим лицом, материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (далее также - второе лицо), действуя по предложению этого лица, решил открыть расчетный счет на имя ООО «Делькон» в АО «Тинькофф Банк» с системой дистанционного банковского обслуживания, а также приобрести в целях сбыта и сбыть второму лицу электронное средство, предназначенное для осуществления неправомерного перевода денежных средств от имени ООО «Делькон» с использованием указанного банковского счета.

После этого ДД.ММ.ГГГГ примерно в 09 часов 00 минут ФИО2, находясь на улице возле здания физкультурно-оздоровительного комплекса, расположенного по адресу: <адрес>, являясь подставным лицом в ООО «Делькон», имея статус единственного учредителя (участника) и единоличного исполнительного органа управления этим юридическим лицом (директора), не имея цели управления им и осуществления в его интересах переводов денежных средств, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного законом порядка использования электронных средств платежей, и желая их наступления, предоставил второму лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации серии 38 02 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Фатежским РОВД <адрес>, который это лицо сфотографировало, после чего также продиктовал второму лицу номер своего мобильного телефона №, на который из АО «Тинькофф Банк» в случае открытия банковского счета на имя ООО «Делькон» должно было поступить смс-сообщение, содержащее уникальный пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк, представляющий собой электронное средство, предназначенное для осуществления перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 09 часов 27 минут второе лицо, продолжая находиться на улице возле здания физкультурно-оздоровительного комплекса, расположенного по адресу: <адрес>, используя неустановленные компьютерное устройство и абонентский номер мобильного телефона, направило по информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в АО «Тинькофф Банк» через АО «Аллигатор», являющегося партнером указанного банка, заявление в электронном виде от имени ООО «Делькон» в лице его директора ФИО2 о присоединении к Условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее просьбу об открытии расчетного банковского счета на имя данного юридического лица и осуществлении его дистанционного банковского обслуживания в системе Интернет-банк, указав в нем также сообщенный ему ФИО2 номер мобильного телефона № и прикрепив к нему электронные фотоизображение паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, копию решения единственного учредителя ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ № и копию Устава ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ.

В дальнейшем в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находившемуся в <адрес>, на использовавшийся им абонентский номер мобильного телефона № от АО «Тинькофф Банк» поступило смс-сообщение, содержащее ключ простой электронной подписи «7248», предназначенный для подписания простой электронной подписью ранее поданного вторым лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» от имени ООО «Делькон», которое ФИО2, используя неустановленный мобильный телефон и вышеназванный абонентский номер мобильного телефона, переслал по информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в мессенджере «Вотсапп» второму лицу, также использовавшему неустановленные компьютерное устройство и абонентский номер мобильного телефона.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 58 минут второе лицо, находясь в неустановленном месте, используя неустановленные компьютерное устройство и номер мобильного телефона, осуществив вход в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», ввело в соответствующей графе ранее поданного им от имени ООО «Делькон» в лице его директора ФИО2 заявления в электронном виде о присоединении к Условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от ДД.ММ.ГГГГ, пересланный ему ФИО2 ключ простой электронной подписи «7248», подписав таким образом простой электронной подписью данное заявление и подтвердив достоверность и полноту данных, указанных в этом заявлении и в приложенных к нему документах.

После этого ДД.ММ.ГГГГ примерно в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 58 минут в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>, после акцепта оферты ООО «Делькон», содержащейся в его заявлении о присоединении к вышеназванным Условиям, на имя указанного юридического лица был открыт банковский расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк, позволяющей владельцу данного банковского счета составлять, удостоверять и передавать в банк распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для входа в которую требовалось введение уникального пароля клиента, представляющего собой электронное средство платежа в смысле п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ.

В соответствии с Условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, представляющими собой составную часть заключенного АО «Тинькофф Банк» и ООО «Делькон» смешанного универсального договора, содержащего в себе, в том числе, элементы договора банковского счета (глава 45 ГК РФ), в редакции №, действовавшей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ:

универсальный договор - заключенный между банком и клиентом договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы и Заявление о присоединении. Дистанционное обслуживание - это формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и (или) обработка заявок клиента с использованием аутентификационных данных и (или) кодов доступа и (или) предоставление и (или) обмен сообщениями и иформацией, в том числе по заключенным между клиентом и банком договорам, через банкомат, контактный центр банка по телефону и (или) сайт банка в Интернет и (или) Интернет-банк и (или) Мобильный банк и (или) другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и (или) каналы сотовой связи, включая смс-сообщения и пуш-уведомления. Аутентификационные данные - это коды доступа, уникальные логин (login), пароль (password) клиента, а также другие данные, используемые для доступа и совершения операций, в том числе с использованием карты через банкомат, через Интернет-банк, Мобильный банк и (или) другие каналы обслуживания в Интернет, а также каналы сотовой связи. Аутентификационные данные являются аналогом собственноручной подписи (простой электронной подписью) уполномоченных лиц клиента (раздел 1);

для заключения универсального договора клиент предоставляет в банк заявку в составе заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом клиента, в том числе посредством дистанционного обслуживания в соответствии с соглашением об использовании простой электронной подписи, размещенным на сайте банка в Интернет. Вместе с заявкой или позднее, но до заключения универсального договора клиент также представляет в банк сведения и документы, необходимые для проведения идентификации клиента в соответствии с требованиям законодательства и банка. Универсальный договор заключается путем акцепта банком оферты, содержащейся в заявке в составе заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие клиенту расчетного счета, если иное не будет установлено универсальным договором. Подписывая заявление о присоединении (заявку) клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что универсальный договор не содержит обременительных для клиента условий. Обязательным условием универсального договора является открытие банком клиенту расчетного счета (п.п. 2.3, 2.4, 2.5);

распоряжение денежными средствами на расчетном счете, счете вклада, открытом в банке, осуществляется на основании расчетных документов клиента, направленных посредством Интернет-банка, мобильного банка или иным каналам дистанционного обслуживания исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе, но не ограничиваясь, электронной подписью уполномоченного лица клиента (п. 2.11);

клиент обязуется: незамедлительно уведомлять банк о том, что сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, отраженные банком в Интернет-банке, Мобильном банке клиента, не соответствуют действительности, а также в течение трех рабочих дней письменно информировать банк обо всех изменениях, относящихся к сведениям, представленным и (или) подлежащим представлению клиентом в целях заключения универсального договора и в целях идентификации (п. 3.3.2); незамедлительно сообщать банку о невозможности получить доступ к Интернет-банку, Мобильному банку и (или) иному каналу дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери карты и (или) абонентского устройства и (или) абонентского номера, а также компрометации (п. 3.3.9); обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, кодов доступа, ключа электронной подписи и аутентификационных данных, в частности не допускать их передачу и (или) использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения ими доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, ключам электронной подписи QR-кодам, а также незамедлительно уведомлять банк о нарушении их конфиденциальности (ДД.ММ.ГГГГ);

к каналам дистанционного обслуживания относятся, в том числе Интернет-банк, Мобильный банк и иные каналы обслуживания, включая приложения, размещенные на сайтах Партнеров в сети Интернет, и сервисы передачи сообщений (п. 4.1.2); для совершения клиентом операций и оказания услуг, в том числе партнерами банка, через каналы дистанционного обслуживания используются коды доступа и (или) аутентификационные данные и (или) простые электронные подписи, являющиеся аналогом собственноручной подписи. Действия, совершаемые клиентом посредством каналов дистанционного обслуживания после корректного ввода и (или) предоставления (сообщения) банку и (или) представителю банка, в том числе в контактный центр Банка, аутентификационных данных, кодов доступа, ключа электронной подписи, признаются действиями самого клиента. При этом формирование и направление документов посредством каналов дистанционного обслуживания после корректного ввода и (или) предоставления (сообщения) аутентификационных данных и (или) кодов доступа и (или) ключа простой электронной подписи признается также подписанием таких электронных документов простой электронной подписью клиента (п. 4.3). Клиент соглашается, что операции, совершенные с использованием аутентификационных данных и (или) кодов доступа, признаются совершенными клиентом и оспариванию не подлежат, за исключением случаев, прямо предусмотренных в законодательстве (п. 4.4). Клиент соглашается, что использование аутентификационных данных, в том числе сгенерированных Банком уникальных кодов, направляемых клиенту, на абонентский номер и (или) абонентское устройство, является надлежащей достаточной аутентификацией уполномоченных лиц клиента, подтверждением права совершать операции через Интернет и эквивалентом собственноручной подписи уполномоченных лиц клиента (п. 4.10.3).

После заключения АО «Тинькофф Банк» и ООО «Делькон» вышеуказанного универсального договора от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского расчетного счета на имя этой организации в тот же день ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 58 минут на принадлежащий ФИО2 и находившийся в его пользовании номер мобильного телефона № от АО «Тинькофф Банк» поступило смс-сообщение, содержащее уникальный пароль клиента «20ОЕmvgT», предназначенный для доступа к личному кабинету ООО «Делькон» в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк, войдя в который, пользователь данного сервиса получал возможность составлять, удостоверять и передавать в банк распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с открытого на имя ООО «Делькон» банковского расчетного счета № в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», относящийся к аутентификационным данным ООО «Делькон», признаваемый аналогом собственноручной подписи (простой электронной подписью) уполномоченных лиц этой организации и представляющий собой электронное средство платежа в смысле п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ, тем самым ФИО2 осуществил приобретение в целях сбыта электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

После этого ДД.ММ.ГГГГ примерно в период времени с 18 часов 58 минут до 20 часов 00 минут ФИО2, находясь в <адрес>, являясь подставным лицом в ООО «Делькон», имея статус единственного учредителя (участника) и единоличного исполнительного органа управления этим юридическим лицом (директора), не имея цели управления им и осуществления в его интересах переводов денежных средств, продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и условий универсального договора между АО «Тинькофф Банк» и ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ, используя неустановленный мобильный телефон и абонентский номер мобильного телефона 906-690-18-46, переслал по информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в мессенджере «Вотсапп» второму лицу, находившемуся в неустановленном месте и использовавшему неустановленные компьютерное устройство и абонентский номер мобильного телефона, смс-сообщение, содержащее полученный им от АО «Тинькофф Банк» уникальный пароль клиента №, в результате чего второе лицо получило доступ к личному кабинету ООО «Делькон» в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк, позволявшему второму лицу при входе в него по своему усмотрению составлять, удостоверять и передавать в банк распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с открытого на имя ООО «Делькон» банковского расчетного счета №, в обход требований закона об обязательной идентификации владельца данного банковского счета, тем самым ФИО2 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании свою вину в совершении указанного преступления при описанных в обвинении обстоятельствах признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний по делу отказался и подтвердил оглашенные в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ его показания, данные им в стадии предварительного следствия (в ходе одного допроса в качестве подозреваемого и одного допроса в качестве обвиняемого), о том, что в период времени с января 2023 года по февраль 2023 года он, находясь в <адрес> (далее также - <адрес>), действуя по договоренности с незнакомым ему мужчиной по имени ФИО3, передал ему свой паспорт гражданина Российской Федерации, на основании которого последний зарегистрировал в ЕГРЮЛ юридическое лицо, в котором он числился руководителем, но фактически никогда им не управлял, никакой деятельности от его имени не вел и осуществлять эти действия изначально не намеревался. В один из дней начале марта 2023 года ФИО3 в ходе разговора с ним по мобильному телефону в мессенджере «Вотсапп» в сети «Интернет» попросил его открыть банковский счет на имя ООО «Делькон» и передать ему все предоставленные банком пароли и коды, необходимые для переводов денежных средств, находящихся на этом счете, на что он предварительного согласился, договорившись с ним о личной встрече.

После этого ДД.ММ.ГГГГ примерно в 09 часов 00 минут он встретился с ФИО3 на улице возле здания физкультурно-оздоровительного комплекса, расположенного по адресу: <адрес>, где в ходе разговора подтвердил свое согласие с его предложением, после чего передал ФИО3 свой паспорт гражданина Российской Федерации серии 38 02 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Фатежским РОВД <адрес>, который тот сфотографировал, а также продиктовал ему находившийся в его пользовании номер мобильного телефона №, который должен был использоваться последним для открытия банковского счета на имя ООО «Делькон», в котором он являлся формальным директором. Затем примерно в 09 часов 27 минут ФИО3 в его присутствии, используя свой ноутбук, имеющий доступ в сеть «Интернет» направил в АО «Тинькофф Банк» заявление в электронном виде об открытии банковского счета на имя ООО «Делькон», указав в нем номер мобильного телефона №, который должен был использоваться в качестве логина для входа в личный кабинет владельца счета ООО «Делькон» в сети «Интернет», и договорился с ним о том, что все поступившие от банка коды и пароли для открытия банковского счета и осуществления перевода денежных средств по этому счету он будет пересылать в том же мессенджере на абонентский номер ФИО3. В период подготовки ФИО3 на его ноутбуке заявления об открытии банковского счета он ознакомился как с этим заявлением, так и с другими документами, связанными с заключением договора комплексного банковского обслуживания, содержащими запрет на передачу третьим лицам информации, позволяющей им управлять открываемым банковским счетом.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он, находясь в <адрес>, получал на вышеуказанный абонентский номер мобильного телефона №, поступавшие от АО «Тинькофф Банк» различные смс-сообщения различного содержания, которые он сразу же пересылал в мессенджере «Вотсапп» в сети «Интернет» на абонентский номер ФИО3. В числе этих сообщений были поступившие ему ДД.ММ.ГГГГ: ключ простой электронной подписи для подписания заявления об открытии банковского расчетного счета на имя ООО «Делькон» - «7248» и пароль для входа в личный кабинет владельца счета ООО «Делькон» в сети «Интернет» в составе сообщения «Заходите в приложение - узнайте тариф, реквизиты и способы пополнения счета: <данные изъяты> Совершая эти действия, он осознавал, что ФИО3 с его помощью незаконно получит доступ к дистанционному управлению открытым банковским счетом ООО «Делькон» и сможет совершать операции по нему.

В настоящее время он сменил свой мобильный телефон, в связи с чем не может назвать данные своего старого мобильного телефона, а также абонентский номер, данные мобильного телефоны и ноутбука, которые использовал ФИО3 в сети «Интернет» при общении с ним в мессенджере «Вотсапп» и при подаче заявки в АО «Тинькофф Банк» (т. 1 л.д. 90-94, 108-110);

Вина подсудимого в совершении данного преступления помимо его собственного признания вины, подтверждается также совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании:

- копией приговора и.о. мирового судьи судебного участка судебного района <адрес> и <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу, ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО2 был осужден по ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в том числе за совершение им в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> представления другому лицу документа, удостоверяющего его личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о нем, как о подставном лице в ООО «Делькон», имевшем статус единоличного исполнительного органа управления этим юридическим лицом (директора) при отсутствии у него цели управления им (т. 1 л.д. 124-128);

- двумя выписками из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Делькон» (№) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым указанная организация была образована в форме создания ДД.ММ.ГГГГ, после чего ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ были внесены сведения о недостоверности сведений об указанном юридическом лице на основании которых ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом были приняты решения о предстоящем исключении и об исключении сведений о нем из ЕГРЮЛ в порядке ст. 21.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (т. 1 л.д. 17-23);

- сообщениями АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по банковскому счету ООО «Делькон» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и копиями документов кредитного досье АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «Делькон» (заявления ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта гражданина Российской Федерации ФИО10 А.В., решения учредителя ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ № и Устава ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которым ДД.ММ.ГГГГ примерно в 09 часов 27 минут в АО «Тинькофф Банк» через партнера банка АО «Аллигатор» по сети «Интернет» было подано заявление в электронном виде от имени ООО «Делькон» в лице его директора ФИО2 о присоединении к Условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее просьбу об открытии расчетного банковского счета на имя данного юридического лица и осуществлении его дистанционного банковского обслуживания в системе Интернет-банк, а также номер мобильного телефона 906-690-18-46, к которому были прикреплены электронные фотоизображение паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, копия решения единственного учредителя ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ № и копия Устава ООО «Делькон» от ДД.ММ.ГГГГ.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на указанный в заявлении номер мобильного телефона № от АО «Тинькофф Банк» поступило смс-сообщение, содержащее ключ простой электронной подписи «7248», который ДД.ММ.ГГГГ был введен на сайте банка в сети «Интернет» в соответствующей графе заявления ООО «Делькон» подавшим его лицом, в результате чего это заявление было подписано простой электронной подписью.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 58 минут в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>, после акцепта заявления (оферты) ООО «Делькон» на имя указанного юридического лица был открыт банковский расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк, позволяющей владельцу данного банковского счета при входе в личный кабинет клиента в данном сервисе в сети «Интернет» дистанционно совершать обмен информацией с банком и операции по этому счету.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 58 минут на номер мобильного телефона 906-690-18-46 от АО «Тинькофф Банк» было направлено смс-сообщение: «Заходите в приложение - узнайте тариф, реквизиты и способы пополнения счета: <данные изъяты>. Содержащаяся в этом смс-сообщении комбинация символов «20ОЕmvgT» представляла собой уникальный пароль клиента, предназначенный для доступа к личному кабинету ООО «Делькон» в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк.

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ по данному банковскому расчетному счету от имени его владельца ООО «Делькон» было совершено несколько операций по зачислению и переводу денежных средств (т. 1 л.д. 38, 39-40, 41, 42-43, 44, 45-49, 50, 63-64, 65-66, 67)

- условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, являющимися наряду с акцептованным банком Заявлением клиента о присоединении и Тарифами банка, неотъемлемыми составными частями заключенного АО «Тинькофф Банк» и ООО «Делькон» универсального договора от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего в себе, в том числе, элементы договора банковского счета (глава 45 ГК РФ), а также оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО7 (заведующей сектором платежных систем и расчетов Отделения по <адрес> ГУ ЦБ РФ по ЦФО), данными ей в стадии предварительного следствия, согласно которым приобретенный ФИО2 и сбытый им впоследствии второму лицу уникальный пароль клиента <данные изъяты> предназначенный для доступа к личному кабинету ООО «Делькон» в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», войдя в который, пользователь данного сервиса получал возможность составлять, удостоверять и передавать в банк распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с открытого на имя ООО «Делькон» банковского расчетного счета № в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», относится к аутентификационным данным ООО «Делькон», признается аналогом собственноручной подписи (простой электронной подписью) уполномоченных лиц этой организации и представляет собой электронное средство платежа в смысле п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ (т. 1 л.д. 68-80, 54-57);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому при осмотре следователем:

участка местности возле здания физкультурно-оздоровительного комплекса, расположенного по адресу: <адрес>, участвующий в осмотре ФИО2 в присутствии своего защитника-адвоката пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ, находясь в указанном месте, он встретился с ФИО3, по просьбе которого передал ему паспорт и свидетельство о пенсионном страховании (СНИЛС) на свое имя, которые тот сфотографировал и возвратил ему, а также подготовил на ноутбуке и подал в АО «Тинькофф Банк» заявление в электронном виде об открытии банковского счета на имя ООО «Делькон», указав в нем продиктованный ФИО2 номер мобильного телефона №;

участка местности возле многоквартирного дома, расположенного по адресу: <адрес>, участвующий в осмотре ФИО2 в присутствии своего защитника-адвоката пояснил, что он постоянно проживает в одной из квартир этого дома. После ДД.ММ.ГГГГ он, находясь возле данного дома, используя свой старый мобильный телефон и номер мобильного телефона №, пересылал ФИО3 на его мобильный телефон все поступавшие ему на этот номер смс-сообщения от АО «Тинькофф-Банк», понимая противоправный характер своих действий (т. 1 л.д. 95-97);

Анализируя изложенные доказательства, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого в совершении вышеуказанного преступления подтверждается как его собственными признательными показаниями в стадии предварительного следствия, подтвержденными им в судебном заседании, и признанием им своей вины в суде, так и другими исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами, которые суд признает достоверными, поскольку они полностью согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга, каких-либо существенных противоречий не содержат и конкретизируют обстоятельства совершенных преступлений.

Согласованность указанных доказательств, представленных стороной обвинения, в части места, времени и других обстоятельств данного преступления, а также в части выполненных сотрудниками полиции и следователем процессуальных действий, направленных на установление и фиксацию этих обстоятельств, позволяют сделать однозначный вывод как о достоверности каждого из этих доказательств в отдельности, так и об их достаточности для вывода о виновности подсудимого и для установления полного круга других обстоятельств, входящих в предмет доказывания по уголовному делу.

Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетеля, которая неприязненных отношений с подсудимым как до, так и после совершенного им преступления, не поддерживала, судом не установлено. Не приведено таких оснований и стороной защиты по настоящему делу.

Оперативно-розыскные мероприятия по настоящему уголовному делу в отношении подсудимого были проведены сотрудниками полиции в соответствии с требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ № «Об оперативно-розыскной деятельности», в связи с наличием предусмотренных пп. 1 п. 2 ч. 1 ст. 7 указанного Закона оснований для их проведения, которыми являлись ставшие известные органу, осуществляющему оперативно-розыскную деятельность, сведения о признаках совершеного преступления, связанного с незаконным использованием электронных средств платежей.

Результаты проведенных оперативно-розыскных мероприятий были предоставлены органам предварительного следствия для использования в доказывании по настоящему уголовному делу на основании соответствующих постановлений начальника МО МВД России «Фатежский» в порядке, установленном ст. 89 УПК РФ, ст.ст. 11 и 12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ № «Об оперативно-розыскной деятельности» и Инструкцией о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, утвержденной Приказом МВД России №, Минобороны России №, ФСБ России №, ФСО России №, ФТС России №, СВР России №, ФСИН России №, ФСКН России №, СК России № от ДД.ММ.ГГГГ.

Действия подсудимого, который являясь подставным лицом в ООО «Делькон», имея статус единственного учредителя (участника) и единоличного исполнительного органа управления этим юридическим лицом (директора), не имея цели управления им и осуществления в его интересах переводов денежных средств, действуя в обход требований закона и универсального договора об обязательной идентификации владельца банковского счета и недопустимости передачи аутентификационных данных ООО «Делькон» другим лицам, незаконно приобрел у АО «Тинькофф Банк», имеющего статус оператора по переводу денежных средств, в целях сбыта второму лицу и затем сбыл ему путем пересылки в мессенджере в сети «Интернет» с одного компьютерного устройства на другое для неправомерного использования уникальный пароль клиента, предназначенный для доступа к личному кабинету ООО «Делькон» в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», войдя в который, пользователь данного сервиса получал возможность составлять, удостоверять и передавать в банк распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с банковского расчетного счета указанной организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», который относится к аутентификационным данным ООО «Делькон», признается аналогом собственноручной подписи (простой электронной подписью) уполномоченных лиц этой организации и представляет собой электронное средство платежа в смысле п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ, являются приобретением в целях сбыта и сбытом электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств, и подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

При назначении вида и размера уголовного наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО2 по месту жительства и по месту работы характеризуется положительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, суд учитывает:

- в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ - наличие у него одного малолетнего ребенка;

- в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - явку с повинной (фактически содержащуюся в его признательном письменном объяснении сотруднику полиции от ДД.ММ.ГГГГ, данном им до возбуждения уголовного дела и отвечающем требованиям ст. 142 УПК РФ (т. 1 л.д. 14-16), активное способствование раскрытию и расследованию преступления;

- в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание подсудимым своей вины и его раскаяние в содеянном, его положительные характеристики по месту жительства и по месту работы, привлечение его к уголовной ответственности впервые, оказание им помощи своей совершеннолетней дочери, 2005 года рождения, проходящей обучение в образовательной организации по очной форме обучения, и состояние его здоровья.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимому, отсутствуют.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории умышленных тяжких преступлений, данные о личности подсудимого, который положительно характеризуется по месту жительства и по месту работы, является трудоспособным лицом и привлекается к уголовной ответственности впервые, наличие у него смягчающих наказание обстоятельств, в том числе в виде полного признания им своей вины и его раскаяния в содеянном, явки с повинной, активного способствование раскрытию и расследованию преступления, а также отсутствие у него отягчающих наказание обстоятельств, и признавая совокупность указанных выше обстоятельств, связанных с поведением подсудимого после совершения преступления, исключительными и существенно уменьшающими степень его общественной опасности, суд при назначении наказания полагает необходимым применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимому более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно - наказание в виде исправительных работ с реальным отбыванием указанного наказания без применения положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенного подсудимым преступления суд, руководствуясь ч. 6 ст. 15 УК РФ, не усматривает оснований для изменения категории этого преступления на менее тяжкую.

Поскольку подсудимый по настоящему приговору осуждается за преступление, совершенное им до вынесения приговора и.о. мирового судьи судебного участка судебного района <адрес> и <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, то окончательное наказание ему следует назначить на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору, с наказанием по приговору и.о. мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ, с зачетом в счет окончательного наказания периода фактически отбытого им наказания по вышеуказанному приговору.

Так как подсудимый, достоверно зная о том, что он осуждается настоящим приговором к уголовному наказанию, может скрыться от суда и воспрепятствовать производству по уголовному делу, суд, руководствуясь ст.ст. 97, 99 и 102 УПК РФ, и принимая во внимание необходимость обеспечения исполнения приговора полагает необходимым сохранить ранее избранную ему меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении

Вещественные доказательства по делу: копии документов из банковского досье АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «Делькон» - следует хранить при уголовном деле (п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 01 (один) год 04 (четыре) месяца с удержанием 15 (пятнадцати) процентов из заработной платы осужденного в доход государства.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору, с наказанием, назначенным по приговору и.о. мирового судьи судебного участка судебного района <адрес> и <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, назначить ФИО2 окончательное наказание в виде исправительных работ сроком на 01 (один) год 06 (шесть) месяцев с удержанием 15 (пятнадцати) процентов из заработной платы осужденного в доход государства.

Зачесть ФИО2 в срок отбывания окончательного наказания по настоящему приговору период наказания в виде 03 (трех) месяцев 09 (девяти) дней исправительных работ, отбытого им по приговору и.о. мирового судьи судебного участка судебного района <адрес> и <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: копии документов из банковского досье АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «Делькон» - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Курского областного суда через Фатежский районный суд Курской области в течение пятнадцати суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: