Решение от 16.08.2018 по делу № 33-12897/2018 от 16.07.2018

Судья Багдасарян Г. В.     дело № 33-12897/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

16 августа 2018 года г. Ростов-на-Дону

Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда в составе председательствующего Сеник Ж.Ю.

Судей Поддубной О.А., Славгородской Е.Н.

при секретаре Стяжкиной С.Д.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Филиной Е.В. к СПАО «РЕСО-Гарантия» о взыскании страхового возмещения, по апелляционной жалобе СПАО «РЕСО-Гарантия» на решение Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 15 февраля 2018 года. Заслушав доклад судьи Поддубной О. А., судебная коллегия

установила:

Филина Е.В. обратилась в суд с иском к СПАО «РЕСО-Гарантия» о взыскании страхового возмещения, ссылаясь на то, что 19.05.2017 в 08.20 по адресу: г.Ростов-на-Дону, ул.Рахманинова, 24/1 произошло дорожно-транспортное происшествие с участием четырех транспортных средств, в результате которого автомобиль истца получил множественные механические повреждения. Виновником ДТП был признан водитель автомобиля Киа Рио Я.Д.В.., гражданская ответственность которого на момент ДТП была застрахована в СПАО «РЕСО-Гарантия» по полису ОСАГО ЕЕЕ НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. Истец обратилась в СПАО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о наступлении страхового случая по ОСАГО (убыток №АТ7798448), предоставила полный пакет документов, автомобиль для осмотра. СПАО «РЕСО-Гарантия» произвело выплату страхового возмещения в размере 400000 руб., т.е. в пределах страховой суммы по договору ОСАГО.

Кроме того гражданская ответственность виновника ДТП была дополнительно застрахована в СПАО «РЕСО-Гарантия» по договору добровольного страхования гражданской ответственности автовладельцев по риску «Гражданская ответственность» (ДСАГО) на страховую сумму 1000000 руб., полис НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.05.2016г.. 26.07.2017 истец вручил ответчику, как страховщику гражданской ответственности виновника ДТП по договору ДСАГО, заявление о доплате страхового возмещения по договору ДСАГО. Ответчик произвел выплату страхового возмещения по договору ДСАГО в размере 249582,01 руб. Для определения стоимости восстановительного ремонта своего автомобиля истец обратился к независимому оценщику. Согласно составленному экспертному исследованию № 55/08/17 от 11.08.2017 ИП О.А.В. стоимость восстановительного ремонта автомобиля Тойота Камри, с учетом износа на момент ДТП составляет 1159400 руб.

27.10.2017 истец направил ответчику досудебную претензию о доплате страхового возмещения по договору ДСАГО по результатам проведенной независимой экспертизы. Претензия была оставлена без удовлетворения.

На основании изложенного, истец просил суд взыскать со СПАО «РЕСО-Гарантия» сумму страхового возмещения - 350417,99 руб., штраф - 50% от взысканной суммы, компенсацию морального вреда - 10000,00 руб., расходы по оплате досудебной экспертизы - 6000,00 руб., расходы по оплате услуг представителя - 20000,00 руб.

Решением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 15 февраля 2018 года исковые требования Филиной Е.В. удовлетворены частично.

С СПАО «РЕСО-Гарантия» в пользу Филиной Е.В. взыскана сумма страхового возмещения - 350417,99 руб., штраф - 175708,99 руб., компенсация морального вреда - 1000 руб., расходы по оплате досудебной экспертизы - 6000 руб., расходы по оплате услуг представителя - 20000 руб.

Также с СПАО «РЕСО-Гарантия» в пользу ООО «РостОценка» взысканы расходы по проведению судебной экспертизы в размере 35000 руб., в доход местного бюджета государственная пошлина в размере 7004,18 руб.

Не согласившись с решением суда, СПАО «РЕСО-Гарантия» подало апелляционную жалобу, в которой просит решение суда отменить и принять по делу новое решение которым в удовлетворении иска отказать.

Указывает, что представитель ответчика не был надлежащим образом извещен о слушании дела и получил судебную повестку 28.02.2018, то есть уже после рассмотрения дела и вынесения решения по нему.

Выражает несогласие с проведенной по делу экспертизой и указывает, что она имеет явные противоречия, исследование проведено не в полном объеме. При исследовании повреждений автомобиля истца эксперт не проводил сопоставление повреждений, полученных в предыдущем ДТП. При этом фото и материалы по предыдущему ДТП страховщиком предоставлялись. Таким образом, в данном случае, не устранена возможность наслоения повреждений. Помимо этого, экспертом не сопоставлены высоты повреждений контактирующих автомобилей, несмотря на наличие в материалах фото ТС с линейкой.

Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии со ст. 327.1 ГПК РФ в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, обсудив указанные доводы, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным. Суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 330 ГПК РФ рассмотрение дела в отсутствие кого-либо из лиц, участвующих в деле и не извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания является основанием для отмены судебного постановления в любом случае.

Из материалов дела следует, что представитель ответчика СПАО «РЕСО-Гарантия» в судебном заседании 15 февраля 2018 года, участия не принимала. При этом в материалах дела отсутствуют сведения о надлежащем извещении ответчика СПАО «РЕСО-Гарантия» о времени и месте судебного заседания.

Таким образом, обжалуемое решение было вынесено в отсутствии и при ненадлежащем извещении ответчика, что повлекло нарушение его процессуальных прав. Данное обстоятельство в силу п. 2 ч. 4 ст. 330 ГПК РФ является основанием для рассмотрения дела судом апелляционной инстанции по правилам производства в суде первой инстанции, без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ.

В связи с чем, определением судебной коллегии по гражданским делам Ростовского областного суда от 26 июля 2018 года суд апелляционной инстанции перешел к рассмотрению данного гражданского дела по апелляционной жалобе СПАО «РЕСО-Гарантия» на решение Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 15 февраля 2018 годапо правилам, установленным Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации, для рассмотрения дела в суде первой инстанции, без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ.

Рассматривая спор по существу, посчитав возможным рассмотреть дело в отсутствие Филиной Е.В., выслушав представителей СПАО «РЕСО-Гарантия», Филиной Е.В., исследовав материалы дела, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со ст.ст. 15, 1064 ГК РФ истец вправе требовать полного возмещения причиненных ему убытков.

В соответствии с п.4 ст.931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии со ст.929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Из материалов дела следует, что 19.05.2017 года в 08-20 в г.Ростове-на-Дону по вине водителя автомобиля Киа Рио Я.Д.В.., произошло дорожно-транспортное происшествие, в результате которого автомобилю Тойота Камри, принадлежащему истцу на праве собственности, были причинены механические повреждения.

Истец обратился в СПАО «РЕСО-Гарантия», у которого был застрахован риск гражданской ответственности виновника ДТП по ОСАГО, с заявление о выплате страхового возмещения и предоставил для этого все необходимые документы.

Ответчик произвел выплату страхового возмещения по ОСАГО в размере 400000 руб., т.е. в пределах страховой суммы.

Кроме того, гражданская ответственность виновника ДТП была дополнительно застрахована в СПАО «РЕСО-Гарантия» по договору добровольного страхования гражданской ответственности автовладельцев по риску «Гражданская ответственность» (ДСАГО) на страховую сумму 1000000 руб., полис НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.05.2016.

26.07.2017 истец обратился к ответчику с заявлением в рамках договора ДСАГО по результатам рассмотрения которого ответчик произвел выплату по ДСАГО в размере 249582,01руб.

В ходе рассмотрения дела судом первой инстанции была назначена комплексная судебная трасологическая и автотовароведческая экспертиза для определения стоимости восстановительного ремонта автомобиля истца, проведение которой было поручено экспертам ООО «РостОценка».

В соответствии с заключением эксперта-трасолога, учитывая локализацию, направленность, высоту и характер имеющихся на кузове автомобиля Тойота Камри, автомобиля ВАЗ-21099, автомобиля ГАЗ-330210 и автомобиля Киа Рио, с учетом указанных обстоятельств ДТП, возможного механизма столкновения экспертом сделан вывод, что по представленным исходным данным могли образоваться все повреждения, имеющиеся на автомобиле в зоне локализации удара Тойота Камри, в результате столкновения с автомобилем Киа Рио, автомобилем ВАЗ-21099 и автомобилем ГАЗ-330210 при указанных обстоятельствах ДТП от 19.05.2017.

Согласно проведенной судебной автотовароведческой экспертизы стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца составляет с учетом износа по единой методике 1110775,97 руб.

Судебная коллегия считает возможным положить выводы указанной экспертизы в основу своего решения, поскольку данная экспертиза проводилась в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства квалифицированными и не заинтересованными в исходе дела экспертами, имеющими высшее образование, длительный стаж экспертной деятельности и предупрежденными в установленном законом порядке об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения в соответствии со статьей 307 УК РФ, о чем свидетельствует их собственноручная подпись в соответствующей подписке (л.д.84). При этом судебная коллегия также учитывает, что в установленном порядке отводов указанным экспертам стороны не заявляли. Выводы изложенные в заключении судебной экспертизы №67Э-01/18 от 25.01.2018 научно обоснованы и объективны, последовательны и не противоречивы, согласуются как между собой так и с иными имеющимися в материалах дела доказательствами.

В распоряжение экспертов судом представлены все необходимые для ответов на поставленные вопросы материалы дела в совокупности.

Доводы стороны ответчика о том, что указанная экспертиза имеет явные противоречия, исследование проведено не в полном объеме и не устранена возможность наслоения повреждений, полученных в ранее произошедшем ДТП, подлежат отклонению, поскольку отражают лишь субъективную оценку стороной обстоятельств дела и опровергаются совокупностью представленных по делу доказательств, в том числе и документами, свидетельствующими о локализации повреждений транспортного средства истца в результате предыдущих ДТП и проведения восстановительного ремонта после указанных ДТП.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия считает возможность удовлетворить требования истца Филиной Е. В. в части взыскания со СПАО «РЕСО-Гарантия» суммы недоплаченного страхового возмещения в размере 350417 рублей 99 копеек.

В силу ст.151 ГК РФ, ст.15 Закона РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите правпотребителей» моральный вред возмещается причинителем вреда только при наличии вины. Достаточным условием для удовлетворения требования потребителя о компенсации морального вреда является установленный факт нарушения прав потребителя. Такой факт в данном случае установлен.

Учитывая, что требования по заявленному иску носят имущественных характер, судебная коллегия считает необходимым определить подлежащую взысканию с ответчика в польз░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░1000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ № 2 ░░ 29.01.2015░. «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 7 ░░░░░░░ 1992 ░░░░ № 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░ ░░░░ ░. 6 ░░. 13 ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░.1 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ №20 ░░ 27.06.2013░, «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.48 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░░ ░░ 27.11.1992░. № 4015-1 «░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░ ░░ 07.02.1992░. № 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 6 ░░. 13 ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 50 % ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 175708 ░░░░░░ 99 ░░░░░░. ((350417,99 ░░░. (░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) + 1 000,00░░░. (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░)) * 50%).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 100 ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 ░░░░░░.

░ ░░░░ ░. 1 ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 35000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.94 ░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░».

░ ░░░░░░░ ░░.103 ░░░ ░░ ░░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7004 ░░░░░░ 18 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 15 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ — ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 350417 ░░░░░░ 99 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░ 175708 ░░░░░░ 99 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 1000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 20000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 35000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7004 ░░░░░░ 18 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 21 ░░░░░░░ 2018 ░░░░