Решение от 11.01.2017 по делу № 33-66/2017 (33-6105/2016;) от 06.12.2016

Судья Дергачева Н.В. дело №33-66/17

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Булатовой О.Б.

судей Шалагиной Л.А., Питиримовой Г.Ф.

при секретаре      Вахрушевой Л.С.

рассмотрела в открытом судебном заседании в г. Ижевске Удмуртской Республики 11 января 2017 года гражданское дело по иску Акционерного коммерческого банка «Ижкомбанк» (ПАО) к индивидуальному предпринимателю ХВИ, ХЭИ о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

по апелляционной жалобе ХЭИ на решение Первомайского районного суда г.Ижевска Удмуртской Республики от 04 июля 2016 года, которым постановлено:

«Исковые требования АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) к ХЭИ о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество - удовлетворить.

Взыскать с ХЭИ солидарно в порядке поручительства по обязательствам ИП ХВИ в пользу АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) задолженность по кредитному договору № по состоянию на 28.08.2015 в размере 10448500.31 рублей, в том числе: сумму основного долга в размере 9798000 рублей; проценты за пользование кредитом в размере 532280.45 рублей; неустойка за просрочку уплаты основного долга в размере 99225 рублей с доначислением; неустойка за просрочку уплаты процентов в размере 18994.86 рублей.

Взыскать с ХЭИ солидарно в порядке поручительства по обязательствам ИП ХВИ в пользу АКБ «Ижкомбанк» (ПАО): проценты за пользование кредитом по кредитному договору № по ставке 19% годовых, начисляемые на сумму основного долга 9798000 рублей (с учетом фактического гашения), начиная с 29.08.2015 по 16.02.2016; неустойку за просрочку уплаты основного долга по ставке 0,1% в день, начисляемую на сумму задолженности по основному долгу, начиная с 29.08.2015 по 16.02.2016; неустойку за просрочку уплаты процентов по ставке 0,1% в день, начисляемую на сумму задолженности по процентам, начиная с 29.08.2015 по 16.02.2016.

Обратить взыскание на следующее заложенное имущество (имущественное право), принадлежащее ХЭИ:

- гараж, назначение: нежилое, 1-этажный (подземных этажей - 0), общей площадью 27,4 кв.м., инв.№, лит. Г, кадастровый (или условный) №, расположенный по адресу: <адрес>, кооператив по эксплуатации гаражей- стоянок «Север», гараж №, установив начальную продажную стоимость в размере 351200 рублей;

- здание известегасильной установки, назначение: промышленное, 1-этажный (подземных этажей -0), общей площадью 216,5 кв.м., инв.№, лит. О2, кадастровый (или условный) №/О2, находящееся по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 1827200 рублей;

- здание компрессорной установки, назначение: промышленное, 1-этажный (подземных этажей -1), общей площадью 277,7 кв.м., инв.№, лит.ОЗ, кадастровый (или условный) №/О3, находящееся по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 2242400 рублей;

- бетонно-растворный цех. назначение: промышленное, 4-этажный (подземных этажей -0), общей площадью 496,5 кв.м., инв.№, лит.Р5, кадастровый (или условный) №/Р5, находящийся по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 2701250 рублей;

- завод сухих строительных смесей, назначение: производственное, 1-этажный (подземных этажей -0), общей площадью 179,8 кв.м., инв.№, лит.С5, кадастровый (или условный) №, находящийся по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 1728800 рублей;

- пристрой, назначение: производственное, 1-этажный (подземных этажей -1), общей площадью 19,3 кв.м., инв.№, лит.Пр, кадастровый (или условный) №, находящийся по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 140000 рублей;

- склад цемента с баковым хозяйством, назначение: складское, инв.№, лит.Б XVIII, кадастровый (или условный) №, находящийся по адресу:    <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 4020000 рублей;

- право аренды на срок до ДД.ММ.ГГГГ земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: эксплуатация и обслуживание комплекса производственных и складских помещений, общей площадью 1873317 кв.м., кадастровый (или условный) №, находящегося по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 115200 рублей.

Определить способ реализации заложенного имущества и имущественного права - путем продажи с публичных торгов.

Взыскать с ХЭИ в пользу АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) расходы по оплате госпошлины в размере 60000 рублей, расходы по оплате судебной оценочной экспертизы в размере 54600 рублей».

Заслушав доклад судьи Верховного Суда Удмуртской Республики Булатовой О.Б., объяснения представителя АКБ «Ижкомбанк» - ЗМО, действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, возражавшей против доводов жалобы, просившей оставить решение суда без изменения, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) обратился в суд с иском к ИП ХВИ, ХЭИ о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество. Исковые требования мотивированы следующими обстоятельствами. 24.02.2014 года между Банком и ИП ХВИ заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в сумме 15000000 рублей для закупа цемента, ГСМ, оплаты услуг, на срок до 23 февраля 2017 года с уплатой процентов за пользование кредитом в установленном договором размере. В обеспечение надлежащего исполнения ХВИ обязательств по договору Банком заключены с ХЭИ договор поручительства и договор ипотеки № от 24.02.2014. Свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов ХВИ исполняет ненадлежащим образом, допускает просрочки внесения ежемесячных платежей. В связи с этим Банк просил расторгнуть кредитный договор, взыскать с ответчиков солидарно задолженность по договору в размере 10448500.31 рублей, из которых 9798000 рублей - основной долг, 532280.45 рублей – проценты за пользование кредитом, 99225 рублей - неустойка за непогашение кредита в срок, 18994.86 рублей- неустойка за непогашение процентов в срок, а также начиная с 29.08.2015 года по дату вступления решения в законную силу определить подлежащими выплате проценты за пользование кредитом в размере 19% годовых, исходя из суммы основного долга, и неустойку за нарушение сроков возврата кредита и уплаты процентов по нему, начисляемую в размере 0,1% за каждый день просрочки на сумму задолженности по кредиту и уплате процентов с 29.08.2015 года по дату вступления решения в законную силу; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ХЭИ, установив начальную продажную стоимость имущества в размере 80% рыночной стоимости, определенной на основании отчета оценщика, а также взыскать с ответчиков расходы по уплате госпошлины.

Определением от 18 мая 2016 года иск в части требований, предъявленных к ИП ХВИ о расторжении договора, взыскании задолженности оставлен без рассмотрения, ИП ХВИ привлечен к участию в деле в качестве третьего лица без самостоятельных требований.

В последующем Банк уточнил исковые требования в части начальной продажной стоимости предметов залога, просил установить цену с учетом проведенной оценочной экспертизы, а также просил взыскать расходы по проведению оценочной экспертизы, проценты и неустойку, взыскиваемые на будущий период, просил взыскать за период по 16.02.2016 года.

В судебном заседании представитель Банка - ЧАА исковые требования поддержала.

В судебное заседание ХЭИ, ХВИ не явились, о месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц в соответствии со ст. 167 ГПК РФ.

Суд постановил вышеуказанное решение.

В апелляционной жалобе ХЭИ просит решение суда отменить, ссылаясь на его незаконность и необоснованность, поскольку суд не учел, что неустойка, предъявленная Банком, является несоразмерной последствиям нарушения обязательства и подлежит уменьшению в соответствии со ст. 333 Гражданского кодекса РФ; начисление неустойки на проценты противоречит закону.

В возражениях на апелляционную жалобу Банк выражает несогласие с содержащимися в ней доводами.

В соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе и возражениях относительно жалобы.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, возражений на жалобу судебная коллегия не находит поводов к отмене или изменению состоявшегося судебного постановления по следующим основаниям.

В соответствии со статьями 309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно пунктам 1 и 2 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Применительно к статье 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя (пункт 1).

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2).

В соответствии со статьей 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Как следует из материалов дела и правильно установлено судом, 24 февраля 2014 года между АКБ «Ижкомбанк» (ОАО) и индивидуальным предпринимателем ХВИ заключён кредитный договор №, по условиям которого кредитор обязуется предоставить заёмщику кредит в сумме 15000000 рублей на закуп цемента, ГСМ, оплату услуг, на срок до 23.02.2017 года под 15.5% годовых, а заёмщик обязуется своевременно возвратить кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях, предусмотренных договором.

В соответствии с дополнительным соглашением от 14.01.2015 года и уведомлениями Банка от 19.12.2014 года, 26.03.2915 года, 26.06.2015 года процентная ставка по кредиту изменялась и окончательно установлена в размере 19% годовых.

Выдача кредита производится путем перечисления всей суммы кредита на лицевой счет заемщика № (п. 2.3 кредитного договора).

Погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется путем внесения ежемесячных платежей в соответствии с графиком платежей (п. 2.4, 4.1 кредитного договора). В случае просрочки исполнения заемщиком своих обязательств по возврату кредита и уплате процентов Банк вправе начислить неустойку в размере 0,1% в день от суммы неисполненных обязательств. Указанная неустойка начисляется по дату полного исполнения обязательств по погашению просроченной задолженности по возврату кредита и уплате процентов (п.2.7 кредитного договора).

Обязательства ИП ХВИ по кредитному договору обеспечены поручительством ХЭИ на основании договора от 24 февраля 2014 года №, в соответствии с которым поручитель обязуется перед кредитором отвечать за исполнение ИП ХВИ всех его обязательств по кредитному договору № от 24 февраля 2014 года.

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель отвечает перед Банком всем своим имуществом солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, как и заемщик, включая в случае неисполнения обязательств заемщиком возврат суммы основного долга, процентов за пользование кредитом и уплату штрафных санкций на день расчетов.

Также в обеспечение исполнения обязательств ИП ХВИ по кредитному договору №, 24 февраля 2014 года между АКБ «Ижкомбанк» (ОАО) и ХЭИ заключен договор ипотеки №, по условиям которого ХВИ (залогодатель) передает кредитору (залогодержателю) в залог принадлежащее ей на праве собственности имущество: гараж, здание известегасильной установки, здание компрессорной установки, бетонно-растворный цех, завод сухих строительных смесей, пристрой, склад цемента с баковым хозяйством, а также право аренды на срок до 10.09.2052 земельного участка, находящегося по адресу: <адрес>.

Согласно пункту 1.3 Договора залога залоговая стоимость в целом определена сторонами в размере 18008000 рублей.

Запись об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним произведена 24 марта 2014 года за №.

Обязательства по возврату долга заемщиком исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 04.08.2015 года в адрес заемщика и поручителя направлены уведомления о досрочном взыскании кредита и расторжении кредитного договора.

Невыполнение должником и поручителем своих обязательств побудило Банк обратиться в суд с настоящим иском и стало предметом судебного разбирательства.

Определением Арбитражного суда УР от 25.02.2016г. в отношении ИП ХВИ введена процедура банкротства - реструктуризация долгов.

Определением Арбитражного Суда УР от 09.06.2016 года требования АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) включены в реестр требований кредиторов ХВИ

Разрешая возникший между сторонами спор, установив вышеназванные обстоятельства, руководствуясь положениями правовых норм, регулирующих спорные отношения, и удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции исходил из того, что спорный договор между Банком и ИП ХВИ заключен, Банком исполнен, заемщик свои обязательства надлежащим образом не исполнил, возврат долга не осуществляет, исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено поручительством ХЭИ, что является основанием для взыскания с нее как одного из солидарных должников суммы задолженности.

При рассмотрении спора обстоятельств, освобождающих ответчицу от исполнения предусмотренных соглашением обязанностей, не установлено.

Доказательств, подтверждающих неправомерность заявленных требований и неправильность произведенного кредитором расчета исковых требований, ответчица не представила.

Просрочка исполнения денежного обязательства обоснованно повлекла для должника и ответственность в виде взыскания неустойки, которая определена судом в заявленном истцом размере.

Размер задолженности определен судом на основании расчета истца, проверенного и признанного судом правильным, не оспорен ответчиком, не опровергнут доказательствами с ее стороны.

Поскольку должник не выполнял обязательства по кредитному договору, обеспеченные ипотекой, то для удовлетворения требований АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) суд обратил взыскание на заложенное имущество, установив его начальную продажную стоимость в размере 80% от рыночной стоимости, определенной заключением эксперта.

Выводы суда по существу спора в решении приведены, коллегии следует с ними согласиться.

Доводы апелляционной жалобы коллегией отклоняются в связи со следующим.

Считая взысканную судом неустойку несоразмерной последствиям нарушения обязательства, ХЭИ просит снизить размер неустойки.

Согласно статье 330 ГК РФ (пункт 1) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии со статьей 333 ГК РФ (пункт 1) если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Материалы дела указывают на то, что сторонами в договоре согласован размер неустойки, которую Банк вправе начислить в случае просрочки исполнения заемщиком своих обязательств по возврату кредита и уплате процентов.

Банк предъявил требование о взыскании неустойки исходя из размера, установленного договором, суд удовлетворил эти требования полностью, вопрос о снижении неустойки суд не обсуждал в отсутствие соответствующего заявления ответчика о снижении неустойки.

В то же время заявление о снижении размера неустойки содержится в апелляционной жалобе.

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

Исходя из конкретных обстоятельств дела, принимая во внимание размер неустойки, его соотношение с размером процентной ставки по кредитному договору, суммой долга, период просрочки, судебная коллегия считает, что правовых оснований для снижения имущественной ответственности ответчика за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору в виде уплаты неустойки не имеется, ее размер соразмерен последствиям неисполнения обязательства.

Согласно пункту 73 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика.

Из дела видно, что доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, ответчиком ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (36.5% ░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 395 ░░ ░░.

░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 72 ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 395 ░░ ░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 3, 4 ░░░░░░ 1 ░░ ░░) (░░░░░ 75 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 24.03.2016 N 7 "░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░").

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 811 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 809 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 811 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 811 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ (░. 15 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ № 13/14 ░░ 08.10.1998 ░░░░ «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░»).

░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░), ░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░        

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 04 ░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░                            ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░ ░.░.