УИД:54RS0013-01-2020-001232-54
Судья: Новосадова Н.В. Дело №2-857/2020
Докладчик: Кузнецова Н.Е. Дело №33-9223/2020
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
Судебная коллегия по гражданским делам Новосибирского областного суда в составе:
председательствующего Кузнецовой Н.Е.,
судей Галаевой Л.Н., Власкиной Е.С.,
при секретаре Павловой А.Ю.,
рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Новосибирске 24 декабря 2020 года дело по апелляционной жалобе ответчика Афанасьева М.Ю. на решение Бердского городского суда Новосибирской области от 10 июля 2020 года по гражданскому делу по иску ООО «Единое коллекторское агентство» к Афанасьеву Михаилу Юрьевичу о взыскании задолженности по договору займа.
Заслушав доклад судьи Новосибирского областного суда Кузнецовой Н.Е., судебная коллегия,
установила:
ООО «Единое коллекторское агентство» обратилось с иском к Афанасьеву М.Ю. о взыскании задолженности по договору займа. В обоснование иска указано, что 12.01.2017 года между Афанасьевым М.Ю. и ООО МФК «Джой Мани» заключен договор займа № на сумму 15 000 руб., сроком на 30 дней, под 2,170% в день, что составляет 792,050% годовых^ ООО МФК «Джой Мани» исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислив на счет ответчика денежные средства. За период с 12.01.2017 по 17.04.2019 года от ответчика в счет погашения задолженности поступили денежные средства в размере 9 210,50 руб.
года между ООО МФК «Джой Мани» и ООО «Единое коллекторское агентство» заключен договор уступки права требования (цессии) №, в соответствии с которым право требования по договору займа № от 12.01.2017 года заключенному с Афанасьевым М.Ю. перешло к ООО «Единое коллекторское агентство», о чем ответчик был извещен через личный кабинет по средством телекоммуникационной сети интернет.
Просят взыскать с Афанасьева М.Ю. задолженность по договору займа № от 12.01.2017 года в размере 15 000 руб., проценты за пользование займом в размере 29 524 руб., пеню в размере 6 295,89 руб., а также взыскать расходы по оплате государственной пошлины.
Решением Бердского городского суда Новосибирской области от 10 июля 2020 года постановлено:
«Исковые требования ООО «Единое коллекторское агентство» удовлетворить. Взыскать в пользу ООО «Единое коллекторское агентство» с Афанасьева Михаила Юрьевича сумму задолженности по договору займа по договору займа № от 12.01.2017 года в размере 15 000 руб., проценты за пользование займом в размере 29 524 руб., пеню в размере 6 295,89 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1724,60 руб., всего взыскать - 52 544,49 руб.»
С постановленным решением не согласился ответчик Афанасьев М.Ю., просит решение суда первой инстанции отменить и производство по делу прекратить.
В доводах апелляционной жалобы ссылается на то, что до настоящего времени дела об административном правонарушении в отношении истца рассматриваются в арбитражных судах.
Апеллянт указывает, что судом проигнорирована позиция п.1 ст.384 ГК РФ.
По мнению ответчика, отказывая Афанасьеву М.Ю. по заявлению о применении срока исковой давности, суд не учел позицию Постановления Пленума ВС РФ от 29.09.2015 №43.
Проверив материалы дела с учетом требований ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции, судебная коллегия приходит к следующему.
Статья 421 ГК РФ закрепляет свободу граждан, юридических лиц в заключение договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 422 ГК РФ).
В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
Пунктом 1 ст. 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 ФЗ от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.
Согласно п. 1 ст. 7 ФЗ от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
В соответствии со ст. 14 ФЗ от 21.12.2013 года № 353-ФЗ, нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.
Согласно статье 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнение его обязанности (пункт 1).
Статьей 309 этого же Кодекса предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований- в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (статья 310 ГК РФ).
В силу статьи 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона (пункт 1).
Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (пункт 2).
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, на основании заявки-анкеты (л.д.8), заявления о предоставлении микрозайма (л.д.9), 12.01.2017 года между ООО МФК «Джой Мани» и Афанасьевым М.Ю. заключен договор займа № на сумму 15 000 руб., сроком на 30 дней, под 2,170% в день, что составляет 792,050% годовых, что подтверждается индивидуальными условиями договора потребительского займа (л.д. 11-12), общими условиями договора потребительского займа (л.д.13-15) и правилами предоставления займов (л.д. 16-18), а также не оспаривалось ответчиком в судебном заседании.
В соответствии с пунктом 6 индивидуальных условий, возврат суммы займа вместе с начисленными процентами производится единовременным платежом в последний день срока, указанного в п.2 договора. 24 765 руб., из которых 15 000 руб. - сумма займа, 9 765 руб. - проценты за пользование займом на срок 30 дней.
В соответствии с пунктом 2 индивидуальных условий, договор потребительского займа действует с момента передачи денежных средств заемщику. Денежные средства считаются переданными заемщику в момент перечисления суммы займа на карточный счет заемщика.
Факт получения Афанасьевым М.Ю. денежных средств в размере 15 000 рублей подтверждается выпиской из электронного журнала по договору микрозайма Афанасьева М.Ю. (л.д.98,99), а также выпиской по счету ответчика предоставленной самим Афанасьевым М.Ю. (л.д.62-оборот).
29.12.2018 года между ООО МФК «Джой Мани» и ООО «Единое коллекторское агентство» заключен договор уступки права требования (цессии) №, в соответствии с которым право требования по договору займа № от 12.01.2017 года заключенному с Афанасьевым М.Ю. перешло к ООО «Единое коллекторское агентство» (л.д.29-32). О переуступке ответчик был извещен (л.д.33).
В установленный договором срок (30 дней), сумма займа и процентов, установленных договором, не возвращена ответчиком. Из материалов дела следует, что за период с 12.01.2017 по 17.04.2019 года от ответчика в счет погашения задолженности поступили денежные средства в размере 9 210,50 руб. (л.д.7).
Истец обращался к мировому судье с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с Афанасьева М.Ю. задолженности по договору займа № от 12.01.2017 года (л.д.77-80), 25.10.2019 года мировым судьей 3-го судебного участка Железнодорожного судебного района г. Новосибирска вынесен судебный приказ № (л.д.81). Однако, в связи с поступившими от Афанасьева М.Ю. возражениями относительно его исполнения (л.д.82), судебный приказ отменен определением мирового судьи от 20.11.2019 года (л.д.5).
В соответствии с расчетом истца на 17.04.2019 года сумма задолженности ответчика по договору займа составляет 50 819,89 руб., из которых: сумма основного долга - 15 000 руб., проценты за пользование займом 29 524 руб., пеня - 6 295,89 руб., (л.д. 7).
Разрешая заявленные требования, руководствуясь ст. ст. 421, 807, 810, 384, 309, 195, 196,200,207, 204 ГК РФ, ст. ст.2, 3,7,14 ФЗ РФ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе), п.14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 №54 «О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки», п.17 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», установив факт заключения договора потребительского займа, получения ответчиком денежных средств в размере 15 000 рублей, ненадлежащего исполнения ответчиком своих обязательств по договору займа, наличие задолженности, пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения требований истца, не найдя оснований для применения срока исковой давности.
Судебная коллегия не находит оснований не согласиться с указанными выводами суда поскольку они основаны на правильном применении норм материального права, установленным по делу обстоятельствам.
Доводы апелляционной жалобы на необоснованный отказ в приостановлении производства по делу в связи с наличием в отношении истца в Арбитражных судах дел об административных правонарушениях не являются основанием к отмене решения суда, поскольку, как правильно указал суд первой инстанции, правонарушения, вменяемые истцу и предусмотренные ст. 14.57 КоАП РФ и не связаны с предметом настоящего спора.
Не являются основанием к отмене оспариваемого решения и доводы жалобы со ссылкой на неправильное применение ч.1 ст. 384 ГК РФ.
Так, в соответствии с пунктом 1 статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.
В пункте 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2017 года № 54 «О некоторых вопросах применения положения главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки» разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода требования. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.
Из приведенных выше норм права и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации следует, что если иное прямо не предусмотрено законом или договором, к новому кредитору переходит право не только на начисленные к моменту уступки проценты, но и на те проценты, которые будут начислены позже, а также на неустойку.
Согласно названному выше договору цессии от 29.12.2018 года к истцу перешло требование к Афанасьеву М.Ю. по кредитному договору от 12.01.2017 года № по которому кредитор имеет право как на проценты за пользование кредитом по договору, так и на пеню за просрочку платежей.
В силу п. 1.1 договора уступки права требования (цессии) цедент обязуется передать, а Цессионарий-принять и оплатить права требования денежных средств к физическим лицам, составляющих задолженность по договорам займа, заключенным с Должниками и Цедентом, в объеме 175 316 180,25 рублей, указанном в Реестре уступаемых Прав требования (Приложение №1 к настоящему Договору) и на тех условиях, которые существовали к Моменту перехода Прав требований (как этот термин определен в п.3.1 настоящего Договора), в том числе право на неуплаченные проценты и пени.
Согласно п.3.1 договора предусмотрено, что права требования переходят от Цедента к Цессионарию в момент заключения настоящего договора в том объеме и на тех условиях, которые существуют на дату заключения настоящего ░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░░, ░░░░░ 1.1 ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 29.12.2018 ░░░░ ░ ░. 3.1 ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.
░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.
░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.195, ░.1 ░░. 196, ░.1 ░░. 200, ░.2 ░░. 199 ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 200 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░ ░░ 12.02.2017 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 13.02.2017 ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 13.02.2020 ░░░░.
░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ 21.10.2019 ░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 3-░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ 25.10.2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 20.11.2019 ░░░░.
░░░░░░░░ ░.1 ░ ░.3 ░░. 204 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░.
░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.17 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29.09.2015 №43 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 204 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.
░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 18 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░ 20.11.2019 ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ 20.05.2020 ░░░░.
░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ 06.04.2020 ░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.
░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.
░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.
░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░
░░░░░░░░░░:
░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 10 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:
░░░░░: