Решение по делу № 2[1]-822/2017 от 06.03.2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

16 мая 2017 года г. Бузулук

Бузулукский районный суд Оренбургской области в составе председательствующего судьи Долговой И.А., при секретаре Моисеевой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» к Кузнецов А.Д. о взыскании задолженности с наследников по кредитному договору, с участием третьего лица Кузнецова Е.А.,

У С Т А Н О В И Л :

Истец обратился в суд с иском Кузнецовой Н.А. о взыскании задолженности с наследников по кредитному договору. В обоснование исковых требований истец указал, что ** ** **** ОАО «АЛЬФА-БАНК» и К. заключили соглашение о кредитовании на получение кредитной карты. Данному соглашению был присвоен номер № №. Соглашение о кредитовании заключено в офертно-акцептной форме, в соответствии с положениями ст. 432, 435 и 438 Гражданского кодекса РФ. Во исполнение соглашения о кредитовании Банк осуществил перечисление денежных средств Заемщику в размере <данные изъяты> руб. (<данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек). В соответствии с условиями соглашения о кредитовании, содержащимися в общих условиях договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты № от ** ** ****, а также в иных документах, содержащих индивидуальные условия кредитования, - сумма кредитования составила <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом - <данные изъяты> годовых. Сумма займа подлежала возврату путем внесения ежемесячных платежей не позднее <данные изъяты>-го числа каждого месяца. Согласно выписке по счету Заемщик воспользовался денежными средствами из предоставленной ему суммы кредитования. Заемщик принятые на себя обязательства не исполнял, ежемесячные платежи по кредиту не вносил и проценты за пользование денежными средствами не уплачивал, в связи с чем, Банк был вынужден обратится в суд для взыскания задолженности по кредитному Соглашению. Заемщик К., умер. Наследником К. является - Кузнецова Н.А..

В соответствии со ст. 1175 ГК РФ кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к исполнению завещания или к наследственному имуществу. На основании со ст. 1154 ГК РФ наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Просит взыскать с Кузнецова Н.А. в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» задолженность по соглашению о кредитовании №№ от ** ** **** в размере <данные изъяты> руб., в том числе: просроченный основной долг <данные изъяты> руб.; начисленные проценты <данные изъяты> руб.; комиссия за обслуживание счета <данные изъяты> руб.; штрафы и неустойки <данные изъяты> руб. Взыскать расходы по уплате государственной пошлины в пользу АО «Альфа-Банк» в размере <данные изъяты> руб.

Представитель истца АО «Альфа-Банк» в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о дате, времени и месте судебного разбирательства, в адресованном суду заявлении просил рассмотреть дело без его участия.

Определением суда по ходатайству истца в качестве соответчика привлечена Кузнецова Е.А.. Впоследствии определением суда принят отказ от требований к Кузнецова Е.А., как к наследнику умершего. Кузнецова Е.А. привлечена в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет пора.

Определением суда произведена замена ответчика Кузнецова Н.А. на Кузнецов А.Д., как наследника, принявшего наследство.

Ответчик Кузнецов А.Д. в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о дате, времени и месте судебного разбирательства.

Согласно почтовой корреспонденции Кузнецов А.Д. получал судебную корреспонденцию ** ** ****, однако в суд не явился. Направленный по адресу регистрации: <адрес> (согласно данных УФМС по <адрес>) конверт на ** ** **** вернулся с пометкой истек срок хранения.

Лица, участвующие в деле, несут риск совершения или не совершения ими процессуальных действий (ст. 36 ГПК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

По смыслу ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом дела по существу, что не противоречит положениям ст. 6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, ст. 7, 8, 10 Всеобщей декларации прав человека и ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах. В условиях предоставления законом равного объема процессуальных прав неявку лиц, перечисленных в ст. 35 ГПК РФ, в судебное заседание, нельзя расценивать как нарушение принципа состязательности и равноправия сторон.

Согласно статье 165.1 ГК РФ предусмотрено, что «гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу».

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" пунктом 68 предусмотрено, что статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Суд признает, что ответчик Кузнецов А.Д. уведомлен о судебном заседании надлежаще. Неявка ответчика в судебное заседание является его собственным усмотрением и не может влечь задержку рассмотрения дела по существу,поскольку очередное отложение судебного разбирательства привело бы к необоснованному нарушению прав других участников процесса- истца.

Судом направлялось исковое заявление, пакет документов определение повестка по месту регистрации ответчика, однако конверты с истекшим сроком хранения вернулись в адрес суда.

Третье лицо-Кузнецова Е.А. извещена надлежащим образом, в судебное заседание не явилась.

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, в соответствии со статьей 167 ГПК РФ.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. Гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу статей 309, 310 ГК РФ, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии со статьями 819 и 820 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие отношения по договору займа, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со статьей 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно статье 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения, проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании статьи 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статья 330 ГК РФ предусматривает, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно статье 331 ГК РФ, соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

Между ОАО «Альфа-Банк» и Кузнецовым Е.А. ** ** **** было заключено Соглашение №№ о кредитовании на получение кредитной карты. Соглашение о кредитовании заключено в офертно-акцептной форме. Банк перечислил денежные средства ответчику в размере <данные изъяты> руб., на условиях договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты № от ** ** ****, сумма кредитования составила <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом - <данные изъяты> годовых. Сумма займа подлежала возврату путем внесения ежемесячных платежей не позднее <данные изъяты>-го числа каждого месяца.

Во исполнение Федерального закона «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» № 99-ФЗ от 05.05.2014 года о приведении в соответствие с нормами данного закона на основании решения Внеочередного общего собрания акционеров ОАО «АЛЬФА-БАНК» от ** ** ****, ОАО «АЛЬФА-БАНК» изменил организационно-правовую форму с ОАО на АО.

Согласно договора потребительского кредита №№ от ** ** ****. АОА «Альфа-Банк» заключило с Кузнецовым Е.А. Договор потребительского кредита, предусматривающий выдачу Кредитной карты, открытие и кредитование Счета Кредитной карты на следующих условиях: лимит кредитования <данные изъяты> рублей, выдан на неопределенный срок, под <данные изъяты>% годовых, со сроком действия беспроцентного периода пользования кредитом – <данные изъяты> календарных дней.

Согласно п.6.1. Договора погашение задолженности по договору кредита заемщик обязан осуществлять минимальными платежами ежемесячно в течение платежного периода. Минимальный платеж включает в себя сумму, равную <данные изъяты>% от суммы основного долга на дату расчета минимального платежа, но не менее <данные изъяты> рублей, а также проценты за пользование кредитом. Дата расчета минимального платежа соответствует дате установления лимита кредитования. Дата начала платежного период - дата, следующая за датой расчета минимального платежа.

Согласно п. 12 Договора, за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик несет ответственность в виде обязанности уплатить неустойку, рассчитываемую по ставке 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Как следует из расчета задолженности по просроченным процентам и просроченному кредиту, выданному Кузнецову Е.А. по кредитному договору №№ от ** ** ****., задолженность составляет: <данные изъяты> рублей, начисленные проценты - <данные изъяты> рублей; комиссия за обслуживание карты – <данные изъяты> рублей, штрафы и неустойки – <данные изъяты> рублей.

** ** **** К. умер в <адрес>, что подтверждается свидетельством о смерти, актовая запись за №.

На момент смерти задолженность по кредитному договору составляет <данные изъяты> рублей. Расчет задолженности истцом выполнен в соответствии с условиями договора.

В соответствии со статьей 1110 ГК РФ, при наследовании имущество умершего переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое.

На основании статьи 1112 ГК РФ, в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В силу положений статьи 1113 ГК РФ наследство открывается со смертью гражданина.

Согласно статье 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

Статья 1154 ГК РФ устанавливает, что наследство должно быть принято в течение 6 месяцев со дня открытия наследства, днем открытия наследства считается день смерти наследодателя.

Согласно пункта 1 статьи 1153 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

На основании статьи 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают подолгамнаследодателя солидарно(статья 323).

Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя впределахстоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к исполнителю завещания или к наследственному имуществу. В последнем случае суд приостанавливает рассмотрение дела до принятия наследства наследниками или перехода выморочного имущества в соответствии состатьей 1151настоящего Кодекса к Российской Федерации, субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию.

При предъявлении требований кредиторами наследодателя срок исковой давности, установленный для соответствующих требований, не подлежит перерыву, приостановлению и восстановлению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 407 ГК РФ и согласно пункта 1 статьи 418 ГК РФ, обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника, либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

В соответствии с пунктом статьи 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Наследник должника при условии принятия им наследства оказывается должником перед кредитором в пределах стоимости наследственного имущества. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

При этом не имеет юридического значения тот факт, является ли наследник совершеннолетним, либо несовершеннолетним лицом.

Таким образом, наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Судом достоверно установлено, что Кузнецов Е.А., приняв на себя обязательства по указанному выше кредитному договору, прекратил их надлежащее исполнение, на день смерти долг по договору займа не погашен, а потому данное обязательство в соответствии со ст.1175 ГК РФ, ответственность по долгам наследодателя должен нести наследник, принявший наследство в пределах стоимости наследственного имущества.

Обязательства Кузнецова Е.А. не могут быть им реально исполнены ввиду его смерти. Обязательства его не являются исключением, предусмотренным пунктом 1 статьи 418 ГК РФ, его исполнение подлежит возложению в порядке наследственного преемства.

Согласно сообщению нотариуса БНО Д. от ** ** **** за №, а также копии представленного нотариусом наследственного дела, после смерти К., умершего ** ** ****, заведено наследственное дело за №. ** ** **** заявление о принятии наследства по закону подал Кузнецов А.Д.. От Кузнецов А.Е., Кузнецова Е.А. поступили нотариально удостоверенные заявления об отказе от наследства, оставшегося после смерти К. в пользу отца умершего – Кузнецов А.Д.. От Кузнецова В.А. поступило заявление, что ею пропущен срок для принятия наследства. В суд по поводу восстановления срока обращаться не будет.

Таким образом, с учетом принципа универсальности правопреемства в силу принятия наследства, обязательство Кузнецова Е.А., а, следовательно, и долги по нему, перешло к наследнику его имущества.

Суд считает установленным, что после смерти К. имеется наследник, принявший наследство после его смерти – это его отец Кузнецов А.Д., ** ** **** года рождения.

Таким образом, наследник Кузнецов А.Д. отвечает перед истцом по обязательствам умершего сына.

В пункте 58 Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст.418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

В пункте 59 разъяснено, что смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа; сумма кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена наследником досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом кредитора не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата, если кредитным договором не установлен более короткий срок уведомления; сумма кредита, предоставленного в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия кредитора (статьи 810, 819 ГК РФ).

Таким образом, поскольку из материалов дела следует, что Кузнецов А.Д. принял наследство, заключающееся: в земельных участках по адресам-<адрес>, <адрес>,<адрес>, <адрес>, общей стоимостью <данные изъяты> рублей, земельном участке по адресу: <адрес>, кадастровый №, для жилищного строительства площадью <данные изъяты> кв.м., рыночной стоимостью <данные изъяты> кв.м., гараж № по адресу: <адрес> ГСК №, рыночной стоимостью <данные изъяты> кв.м, огнестрельном оружии-<данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, охотничьем ружье (№,№ –стоимостью <данные изъяты> рублей.

Согласно отчета № от ** ** ****. об оценке объектов недвижимости, расположенных по адресу: <адрес>, <адрес> №, <адрес> №, <адрес> № на ** ** ****. составил <данные изъяты> рублей. Указанные земельные участки входят в состав наследственного имущества и, соответственно, поскольку стоимость земельных участков по имеющимся в материалах дела данным превышает размер долга наследодателя по кредитному договору, с ответчика – наследника первой очереди, принявшего наследство К. в пользу истца подлежит взысканию задолженность по кредитному договору.

Стоимость <данные изъяты> доли земельного участка в <адрес>- <данные изъяты> руб; <данные изъяты> доли земельного участка <адрес>-<данные изъяты> руб,<данные изъяты> доли земельного участка <адрес>-<данные изъяты> руб,<данные изъяты> доли земельного участка <адрес>-<данные изъяты> руб., <данные изъяты> доли- <адрес> -<данные изъяты> руб., <адрес>-<данные изъяты> руб, <адрес><данные изъяты> руб,<адрес><данные изъяты> руб., <адрес> -<данные изъяты> руб.<данные изъяты> коп., <адрес><данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб., <адрес><данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб., <адрес><данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб., <адрес>, кадастровый № руб.

Стоимость <данные изъяты> доли здания в <адрес><данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб,<адрес>-<данные изъяты>,<адрес>-<данные изъяты> руб,<адрес>-<данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб. <адрес><данные изъяты> руб.,<адрес>-<данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб., <адрес>-<данные изъяты> руб., <адрес>-<данные изъяты> руб,<адрес><данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб.,<адрес><данные изъяты> руб., <данные изъяты> доля гаража № <адрес>, ГСК, № руб.,<адрес>,<данные изъяты> коп., огнестрельного гладкоствольного ружья- <данные изъяты> руб., охотничьего огнестрельного ружья-<данные изъяты> руб, огнестрельного оружия пистолет-<данные изъяты>., №,** ** **** г.в., доля в Уставном капитале ООО «Марбэл Хаус»-<данные изъяты> руб..

При решении вопроса о распределении судебных расходов суд пришел к следующему.

В силу статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Из материалов дела видно, что истец понес расходы по уплате государственной пошлины в сумме 12137,00 рублей (платежное поручение № от ** ** ****).

Поскольку судом установлена обоснованность исковых требований, и оно подлежит удовлетворению в полном объеме, то с ответчика в возмещение судебных расходов, понесенных истцом в связи с рассмотрением дела, подлежит взысканию государственная пошлина, в соответствии с п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░-░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ** ** **** ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░-░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ №№ ░░ ** ** **** ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░-░░░░» ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 21 ░░░ 2017 ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2 (1)–822/2017 ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.