Решение по делу № 2-221/2018 от 16.04.2018

Дело № 2-221/2018

Решение

Именем Российской Федерации

21 мая 2018 года                             г. Карачаевск

Карачаевский районный суд Карачаево-Черкесской Республики в составе:

председательствующего, судьи                 Таушунаева Б.М.,

при секретаре судебного заседания                Хачатурян Н.А.,

с участием ответчика     Боюнсузова К.К.,

представителя ответчика Боюнсузова У.К. – адвоката Лепшокова А.Х., по ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Карачаевского районного суда Карачаево-Черкесской Республики гражданское дело по исковому заявлению АО «<данные изъяты>» в лице Карачаево – Черкесского регионального филиала к Боюнсузову К.К., Боюнсузову У.К., Хубиеву А.А. о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора,

установил:

Истец АО «<данные изъяты>» в лице Карачаево-Черкесского регионального филиала обратилось в суд с иском к ответчикам Боюнсузову К.К., Боюнсузову У.К., Хубиеву А.А. о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора, мотивируя тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» (далее - истец) и Боюнсузовым К.К. (далее – заемщик, ответчик) заключен кредитный договор № (далее кредитный договор). В силу кредитного договора заемщик принял на себя обязательство возвратить АО «<данные изъяты>» денежные средства, полученные в кредит в размере 675 000 рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 16,25 % годовых (п.п. 1.2, 1.3 кредитного договора). По условиям Кредитного договора ответчик обязан ежемесячно погашать основной долг по установленному графику и проценты за пользование кредитом. Срок возврата Кредита установлен пунктом 1.5. Кредитного договора - ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п. 3.1 Кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика. Конкретной датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете Заемщика (п.3.3. Кредитного договора). Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит ответчику, что подтверждается мемориальным ордером и выпиской по счету. Согласно п. 4.1. Кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете Ответчика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней.

Сумма подлежащих уплате процентов исчисляется ежемесячно на 10 число (включительно) текущего месяца (п. 4.2.2. Кредитного договора). Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п.4.4. Кредитного договора).

В нарушение условий Кредитного договора заемщик ненадлежащим образом выполнил принятые на себя обязательства, не оплатив в установленный срок часть суммы основного долга и проценты за пользование кредитом, что подтверждается выписками из лицевого счета.

Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет – 993 742 (девятьсот девяносто три тысячи семьсот сорок два) рубля 99 копейки, в том числе: задолженность по основному долгу - 594 915 рублей 24 копеек; просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом – 398 827 рублей 75 копейки.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору истец и Боюнсузов У.К. заключили договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, истец и Хубиев А.А. заключили договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям Договора поручительства поручитель отвечает перед Кредитором солидарно. Пунктом 2 статьи 363 ГК РФ предусмотрено, что «Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, взыскание судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником».

Уведомлением ответчикам сообщено о необходимости погашения задолженности по обязательству в течение трех рабочих дней с момента получения уведомления. Таким образом, кредитором соблюден досудебный порядок урегулирования спора.

Представитель истца АО «<данные изъяты>» в лице Карачаево-Черкесского регионального филиала Бостанов А.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте проведения судебного заседания извещен надлежащим образом, в письменном ходатайстве просила удовлетворить заявленные исковые требования и рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик Боюнсузов К.К. в судебном заседании возражал в удовлетворении исковых требований, просил применить срок исковой давности по каждому платежу. Согласно предоставленным письменным возражениям, ответчик Боюнсузов К.К. мотивирует свою позицию тем, что согласно материалам дела у него имеется заложенность по основному долгу с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. и по процентам с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ

Полагает, что истец АО «<данные изъяты>» пропустил сроки исковой давности о взыскании с него, Боюнсузова К.К., задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени: - по основному долгу с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. включительно и с него может быть взыскана задолженность лишь с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.; - по просроченным процентам с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. включительно и с него может быть взыскана задолженность лишь с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.

Статьей 196 ГК РФ устанавливается общий срок исковой давности в три года.

Пунктом 2 статьи 199 ГК РФ предусмотрено, что исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно положениям статьи 200 ГК РФ течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

Как разъяснено в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм ГК РФ об исковой давности" истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

Согласно ч. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.) в том числе, возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.

Истец обратился в суд с иском 18.04.2018г. следовательно, трехлетний срок до момента обращения в суд следует исчислять с 18.04.2015г. по 18.04.2018г. и платежи подлежащие оплате до 18.04.2015г не подлежат взысканию с меня в связи с истечением срока исковой давности.

На основании изложенного, просит отказать в удовлетворении исковых требований истца АО «<данные изъяты>» о взыскании с него, Боюнсузова К.К. заложенность: - по основному долгу за период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ включительно в размере 194 491,56 рублей; - по просроченным процентам с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. включительно в размере 112 300,43 рублей.

Ответчик Боюнсузов У.К. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о чем свидетельствуют уведомления о получении заказных писем, в соответствие с п.6 ст.35 ГПК РФ в деле его интересы представляет адвокат Лепшоков А.Х.

Представитель ответчика Лепшоков А.Х. в судебном заседании исковые требования поддержал частично, просил суд удовлетворить заявленные требования истца с учетом требований ст.367 ГК РФ.

Ответчик Хубиев А.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, извещения направленные в их адреса возвращены в суд с указанием, что истек срок хранения.

Суд рассмотрел дело в соответствие с ч.3 ст.167 ГПК РФ.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» (далее - истец) и Боюнсузовым К.К. (далее – заемщик, ответчик) заключен кредитный договор № (далее кредитный договор). В силу кредитного договора заемщик принял на себя обязательство возвратить АО «<данные изъяты>» денежные средства, полученные в кредит в размере 675 000 рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 16,25 % годовых (п.п. 1.2, 1.3 кредитного договора). По условиям Кредитного договора ответчик обязан ежемесячно погашать основной долг по установленному графику и проценты за пользование кредитом. Срок возврата Кредита установлен пунктом 1.5. Кредитного договора - ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.1 Кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика. Конкретной датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете Заемщика (п.3.3. Кредитного договора). Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит ответчику, что подтверждается мемориальным ордером и выпиской по счету. Согласно п. 4.1. Кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете Ответчика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней.

Сумма подлежащих уплате процентов исчисляется ежемесячно на 10 число (включительно) текущего месяца (п. 4.2.2. Кредитного договора). Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п.4.4. Кредитного договора).

В нарушение условий Кредитного договора заемщик ненадлежащим образом выполнил принятые на себя обязательства, не оплатив в установленный срок часть суммы основного долга и проценты за пользование кредитом, что подтверждается выписками из лицевого счета.

Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет – 993 742 (девятьсот девяносто три тысячи семьсот сорок два) рубля 99 копейки, в том числе: задолженность по основному долгу - 594 915 рублей 24 копеек; просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом – 398 827 рублей 75 копейки.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в установленный срок, односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ заемщик обязан уплатить также и предусмотренные договором проценты на сумму займа.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору истец и Боюнсузов У.К. заключили договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, истец и Хубиев А.А. заключили договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

Уведомлением ответчикам сообщено о необходимости погашения задолженности по обязательству в течение трех рабочих дней с момента получения уведомления. Таким образом, кредитором соблюден досудебный порядок урегулирования спора.

По условиям вышеуказанных договоров поручительства физического лица предусмотрено, что поручитель отвечает перед кредитором солидарно. Согласно п.2.2 договоров поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательств по кредитному договору поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и заемщик, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления, в том числе по возврату суммы кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате неустоек (пени и/или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком кредитного договора. Поручитель отвечает в том числе и за досрочный возврат кредита в случае предъявления кредитором требования об этом по основаниям, установленным кредитным договором. Кредитор вправе предъявить требование к поручителю в случае неисполнения заемщиком обязательства по своевременной и в полном объеме уплате процентов за пользование кредитом, в том числе в случае наступления срока уплаты процентов до наступления срока исполнения основного обязательства, либо в случае ненадлежащего исполнения любых иных обязательств по кредитному договору

В соответствии со ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу п.6 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. В случае, когда в договоре не указан срок, на который дано поручительство, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения, обеспеченного поручительством обязательства, не предъявит иск к поручителю.

Ответчик Боюнсузов К.К. основной долг не погашает согласно графику погашения кредита с ДД.ММ.ГГГГ. В связи с тем, что основное обязательство исполняется периодическими платежами, подобное требование может быть предъявлено кредитором при нарушении срока внесения очередного платежа. Поскольку заемщиком обязательства по уплате соответствующей суммы не были исполнены, то согласно условиям договора поручительства у банка возникло право требовать солидарного исполнения обязательства от заемщика и поручителя с ДД.ММ.ГГГГ. Иск заявлен банком ДД.ММ.ГГГГ (согласно штампу входящей корреспонденции суда), то есть более чем через год после наступления срока исполнения обязательства и, соответственно, прекращения действия договора поручительства в части возврата денежных средств за пределами годичного срока в силу п. 6 ст. 367 ГК РФ.

В соответствии со ст. 190 ГК РФ установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

В пункте 4.2 имеющихся в деле договоров поручительства указано, что поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требования, указанные в п.2.4 договора, что свидетельствует о том, что сроки в договорах поручительства определены не были. Данный срок является пресекательным.

Условиями заключенного кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что заемщики обязуются исполнять надлежащим образом свои обязательства по возврату основного долга и процентов в соответствии с графиками погашения кредитов и процентов.

Течение срока по требованию о взыскании задолженности по обеспеченному поручительством кредитному обязательству, подлежавшему исполнению по частям, начинается со дня невнесения заемщиком очередного платежа и исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Суд считает, возможным удовлетворить возражение представителя ответчика ЛепшоковаА.Х. о применении положения ст.367 ГК РФ, ввиду данного обстоятельства, находит необоснованным требование истца о солидарном взыскании с заемщиков и поручителей всей суммы просроченного основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за весь период просрочки платежей.

Обязательства по уплате кредитной задолженности по процентам заемщик перестал исполнять с ДД.ММ.ГГГГ, в силу чего после указанной даты у истца возникло право предъявления к поручителям требований о взыскании денежных средств.

Сумма просроченного основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и процентов за этот период должна быть взыскана с ответчика Боюнсузова К.К., поручители не могут нести солидарную ответственность по погашению основного долга по кредиту и процентов за пользование кредитом за этот период за истечением годичного срока предъявления требований о взыскании долга к поручителям за указанный период.

Ответчик Боюнсузов К.К., являясь заемщиком по кредитному договору, не вносил платежи: по основному долгу кредита с ДД.ММ.ГГГГ; по процентам за пользование кредитом с ДД.ММ.ГГГГ; по графику платежей он должен был вносить платежи ежемесячно с ДД.ММ.ГГГГ.

Солидарному взысканию с ответчиков Боюнсузова У.К. и Хубиева А.А. подлежит сумма просроченного основного долга в размере 91 525 рублей 44 копейки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сумма просроченных процентов за пользование кредитом за указанный период согласно расчета, представленного суду истцом составляет 72 836 рублей 36 копеек, поскольку годичный срок предъявления требований о взыскании долга по кредиту в остальной период просрочки платежей истек, исковое заявление поступило в суд ДД.ММ.ГГГГ. Государственная пошлина по этой сумме составляет 4 487 рублей 30 копеек и в виде судебных расходов должна быть взыскана с ответчиков солидарно в пользу истца.

В остальной части исковых требований о солидарном взыскании с ответчиков суммы задолженности и судебных расходов следует отказать за истечением годичного срока предъявления требований о взыскании долга к поручителям.

Кроме того, суд считает, что ходатайство ответчика о применении положения ст.200 ГК РФ удовлетворению не подлежит, так как указанное положение неприемлемо для данного вида обязательств.

Суд основывает отказ в удовлетворении ходатайства о применении сроков исковое давности ч.2 ст.200 ГК РФ согласно которой, по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения, то есть началом исчисления срока исковой давности необходимо считать с даты окончания срока возврата кредита обусловленного кредитным договором, а именно с ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, с ответчика Боюнсузова К.К. в пользу АО «<данные изъяты>» в лице Карачаево-Черкесского регионального филиала следует взыскать задолженность по кредиту:

- сумму основного долга в размере 491 949 рублей 12 копейки, исходя из расчета 22 881 рублей 24 копейки (остаток основного долга) + 469 067 рубля 88 копейки (просроченная задолженность по основному долгу) = 491 949 рублей 12 копейки.

- сумму просроченных процентов 325 991 рублей 39 копеек, исходя из расчета 398 827 рублей 75 копеек – 72 836 рублей 36 копеек = 325 991 рублей 39 копеек.

Государственная пошлина по этим суммам составляет 11 379 рублей 41 копейка, из которых 8 650 рублей 13 копеек должны быть взысканы с ответчика в пользу истца как судебные расходы, а 2 729 рублей 28 копеек следует взыскать с ответчика Боюнсузова К.К. в доход государства.

В соответствии с ч.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 ГПК РФ. Истцом при подаче иска в суд уплачена государственная пошлина в размере 13 137 рублей 41 копейка, которая подлежит взысканию с ответчиков пропорционально удовлетворенным исковым требованиям.

В соответствии со ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только, в том числе, существенном нарушении договора другой стороной, в иных случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В связи с неисполнением условий кредитного договора, в частности невнесение платежей согласно установленному графику, суд находит правомерным требование истца о расторжении кредитного договора, считая уклонение заемщика от возврата кредита и неоплаты процентов за пользование кредитом существенным нарушением условий кредитного договора.

Согласно положений ч.1 ст.55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

Доказательства, полученные с нарушением закона, не имеют юридической силы и не могут положены в основу решения суда (ч.2 ст.55 ГПК РФ).

В соответствии со ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законодательством.

Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

Согласно ст.59 ГПК РФ суд принимает только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела.

Согласно ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут доказываться никакими другими доказательствами.

Суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (ст.67 ГПК РФ).

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 91 525 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 44 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 72 836 (░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 36 ░░░░░░, ░ ░░░░░ – 164 361 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 8 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 487 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 30 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 491 949 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 88 ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 325 991 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 39 ░░░░░░, ░ ░░░░░ – 795 059 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 27 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 8 650 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 13 ░░░░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 2 729 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 28 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░.░░.░░░░ ░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 993 742 ░░░░░░ 99 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 13 137 ░░░░░░ 43 ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:             ░. ░. ░░░░░░░░░