Решение от 24.10.2022 по делу № 33-2370/2022 от 26.09.2022

Судья Иоффе Н.С.                                                                                     Дело № 33-2370/2022

№ дела в суде первой инстанции 2-1869/2022

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е    О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

«24» октября 2022 года

Судебная коллегия по гражданским делам Костромского областного суда в составе:

председательствующего Ильиной И.Н.,

судей Лукьяновой С.Б., Ивановой О.А.,

при секретаре Филатовой О.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело 44RS0002-01-2022-001899-82 по апелляционной жалобе конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк» – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на решение Ленинского районного суда г.Костромы от 11 июля 2022 г., которым в удовлетворении исковых требований ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ИП Смирнову Тимуру Александровичу, Смирновой Любови Александровне о взыскании задолженности по кредитному договору – отказано.

Заслушав доклад судьи Лукьяновой С.Б., судебная коллегия,

у с т а н о в и л а:

ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском к индивидуальному предпринимателю Смирнову Т.А., Смирновой Л.А., Р. о взыскании задолженности по кредитному договору.

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (кредитор) и индивидуальным предпринимателем Смирновым Т.А. (заемщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор выдал заемщику кредит в сумме <данные изъяты> руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты>% годовых, в случае ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору предусмотрено начисление неустойки на сумму просроченной задолженности в размере <данные изъяты>% за каждый день просрочки.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком образовалась задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 547 782,31 руб., из которых 311 507,65 руб. – сумма процентов, 236 274,66 руб. – штрафные санкции, сниженные до суммы, рассчитанной исходя из двукратного размера ключевой ставки Банка России, которую истец просит взыскать с ответчиков.

Ранее решением Ленинского районного суда г.Костромы от 9 июля 2018 г. по делу № со Смирнова Т.А., Смирновой Л.А. взыскана задолженность по вышеуказанному кредитному договору в размере 870 025,90 руб., в том числе 562 984,17 руб. – сумма основного долга, 257 041,73 руб. – сумма процентов, 50 000 руб. – штраф, Заявленная в настоящем иске задолженность рассчитана за вычетом ранее взысканных сумм.

В ходе рассмотрения дела по ходатайству истца Р. исключен из числа ответчиков, ненадлежащего ответчик Смирнова Л.А., ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, заменена на надлежащего Смирнову Любовь Александровну, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения (л.д.129 оборот).

Судом постановлено вышеуказанное решение.

В апелляционной жалобе представитель истца Таскалиев Д.А. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение об удовлетворении иска в полном объеме, взыскать с ответчиков в солидарном порядке расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы 3 000 руб.

Указывает, что постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» не подлежало применению, поскольку принято после спорного периода задолженности, и его действие не распространяется на заявленный период. Ссылаясь на отзыв у банка лицензии на осуществление банковских операций в августе 2015 г. и на признание банка несостоятельным (банкротом), считает, что срок исковой давности был прерван в связи с действиями, не зависящими от кредитора, и пропущенным не является либо подлежал восстановлению по инициативе суда в соответствии с п.5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 23 от 19 декабря 2003 г..

Лица, участвующие в деле, в заседание суда апелляционной инстанции не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, по правилам ст.113 ГПК РФ.

Информация о рассмотрении дела размещена на сайте Костромского областного суда 29 сентября 2022 г.

В соответствии со ст.167 ГПК РФ апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и индивидуальным предпринимателем Смирновым Т.А. (заемщик) заключен кредитный договор №, по которому банк предоставил заемщику кредит на приобретение основных средств в размере <данные изъяты> руб., на срок по ДД.ММ.ГГГГ включительно, под <данные изъяты>% годовых, путем перечисления суммы кредита на расчетный счет заемщика №, а ИП Смирнов Т.А. обязался своевременно возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом, а также иные платежи, предусмотренные договором.

Размер ежемесячного платежа, а также конкретные даты внесения платежей предусмотрены графиком погашения кредита, являющимся неотъемлемой частью кредитного договора. Согласно графику погашения кредита, датой последнего платежа является 17 декабря 2018 г. (л.д.28).

Пунктом 6.1 договора предусмотрено, что в случае возникновения просроченной задолженности по кредиту и/или процентам заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <данные изъяты>% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки исполнения обязательств.

    В обеспечение исполнения обязательств заемщика по данному кредитному договору между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Смирновой А.Л. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор поручительства №, в силу которого Смирнова А.Л. обязалась солидарно с заемщиком отвечать перед банком за исполнение заемщиком всех его обязательств по вышеуказанному кредитному договору в объеме, порядке и на условиях, предусмотренных договором, включая возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, уплату комиссий и неустойки, возмещение издержек, связанных с взысканием задолженности, а также других убытков банка, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору. Поручительство дано на срок 10 лет, срок поручительства исчисляется со дня заключения договора поручительства (пп.1.1-1.6).

Также в обеспечение исполнения кредитных обязательств заемщика между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Р. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор залога, по которому Р. передал в залог банку принадлежащий ему автомобиль МАРКА.

Согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ банк предоставил ИП Смирнову Т.А. кредит в сумме <данные изъяты> руб. (л.д.37-39).

Приказом Банка России от 12 августа 2015 г. у АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 12 августа 2015 г.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28 октября 2015 г. (резолютивная часть оглашена 27 октября 2015 г.) по делу № А40-154909/15 АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Срок конкурсного производства неоднократно продлялся.

Решением Ленинского районного суда г.Костромы от 9 июля 2018 г. по делу № со Смирнова Т.А. и Смирновой Л.А. в солидарном порядке в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» взыскана задолженность по указанному кредитному договору в сумме 870 025,90 руб. и расходы по уплате государственной пошлины 15 435,61 руб.

Обращено взыскании на принадлежащий Р. автомобиль МАРКА с установлением начальной продажной цены <данные изъяты> руб. С Р. в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» взысканы судебные расходы по уплате государственной пошлин 6 000 руб.

Встречные исковые требования Смирнова Т.А. о расторжении кредитного договора оставлены без удовлетворения.

Из указанного решения следует, что задолженность взыскана банком досрочно и определена по состоянию на 23 марта 2017 г. и состояла из основного долга – 562 984,17 руб., процентов – 257 041,73 руб., а также штрафа в размере 627 096 руб., который снижен судом до 50 000 руб.

Решение суда исполнено Смирновым Т.А. 5 апреля 2019 г., что подтверждается чеком-ордером о перечислении им 885 461,51 руб. (870 461,51 (задолженность) + 15 435,61 (судебные расходы) на счет ОСП <данные изъяты> (л.д.151).

Из приложенного истцом к настоящему иску расчета видно, что расчет заявленной задолженности по процентам и штрафам произведен истцом до даты зачисления указанной суммы на счет кредитора (11 апреля 2019 г.).

Возражая против иска, ответчики Смирнов Т.А., Смирнова Л.А., представитель Смирнова Т.А. - Свердлов С.В. заявили о пропуске истцом срока исковой давности для обращения в суд (л.д.128, 130, 148).

Разрешая спор, суд пришел к выводу о том, что истцом пропущен срок исковой давности по всем заявленным исковым требованиям, что является самостоятельным основанием для отказа в иске.

При этом суд исходил из того, что право требовать исполнения обязательства в виде взыскания просроченных процентов и штрафных санкций по кредитному договору возникло у истца со следующего дня исполнения ответчиком обязательства по погашению задолженности, взысканной ранее решением суда от 09 июля 2018 г., то есть с 12 апреля 2019 г. Поскольку настоящее исковое заявление было направлено в суд 14 апреля 2022 г., срок исковой давности истцом пропущен.

С приведенным выводом суда судебная коллегия соглашается.

В соответствии со ст.ст.195, 196 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено; общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске (п.2 ст.199 ГК РФ).

На основании п.1 ст.200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства (п. 2 ст. 200 ГК РФ).

Из разъяснений, приведенных в п.24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», следует, что по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Таким образом, при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности (статья 196 ГК РФ), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушенном праве после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

Между ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░. 811 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░), ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░).

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░ 2017 ░. ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 811 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 9 ░░░░ 2018 ░. ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 5 ░░░░░░ 2019 ░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ 11 ░░░░░░ 2019 ░., ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ 12 ░░░░░░ 2019 ░.

░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ 14 ░░░░░░ 2022 ░., ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 201 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 6 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░░ 2015 ░. № 43 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░.), ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 200 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░░ 2015 ░. № 43 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░».

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░ 2022 ░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» – ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 24 ░░░░░░░ 2022 ░.