Решение по делу № 33-3023/2017 от 07.12.2017

33-3023/2017 судья Дроздкова Т.А.

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

                                        г.Рязань

27 декабря 2017 года

Судебная коллегия по гражданским делам Рязанского областного суда в составе:

председательствующего Насоновой В.Н.,

судей Споршевой С.В., Тихонина Ю.В.,

при секретаре Ивановой Е.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе Ивашкина Андрея Анатольевича и его представителя Кролевец Кристины Алексеевны на решение Советского районного суда г.Рязани от 30 августа 2017 года, которым постановлено:

Взыскать с Шишканова Алексея Васильевича, Ивашкина Андрея Анатольевича, Кривова Александра Петровича в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) в солидарном порядке задолженность по кредитному соглашению № от 21 марта 2014 года в размере 15 883 437 рублей 99 копеек, из которых: 12 000000 рублей - основной долг, 3 883 437 рублей 99 копеек – проценты за пользование кредитом за период с 01.05.2015 года по 20.12.2016 года.

Обратить взыскание на принадлежащее Ивашкину Андрею Анатольевичу недвижимое имущество, заложенное по договору об ипотеке №/и от 21 марта 2014 года: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь 1 545 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 1 733 600 рублей 00 копеек;

здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. Е, назначение: нежилое здание, общая площадь 961,8 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 11 760 000 рублей.

Взыскать с Шишканова Алексея Васильевича, Ивашкина Андрея Анатольевича, Кривова Александра Петровича в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) в солидарном порядке расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 рублей.

Взыскать с Ивашкина Андрея Анатольевича в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) расходы по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Взыскать с Ивашкина Андрея Анатольевича в пользу экспертной организации ООО «Независимый центр оценки и экспертиз» расходы по проведению судебной экспертизы размере 15 000 рублей.

Изучив материалы дела, заслушав доклад судьи Споршевой С.В., объяснения представителя ПАО "Приовнешторгбанк" по доверенности – Кондаковой Т.Н., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Прио-Внешторгбанк (ПАО) обратился в суд с иском к ООО «Механика», Шишканову А.В., Ивашкину А.А., Кривову А.П. о взыскании задолженности по кредитному соглашению и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование иска истец указал, что между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и ООО «Механика» было заключено кредитное соглашение № от 21 марта 2014 года на следующих условиях: лимит выдачи – не установлен; лимит задолженности – 12 000 000 руб.; срок окончания действия кредитного соглашения – 20.03.2017г.; кредитная линия предоставляется в виде отдельных частей – траншей, выдача которых оформляется договорами о предоставлении транша кредита; за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты по ставке, оговариваемой в каждом договоре о предоставлении транша кредита; уплата процентов должна производиться заемщиком не позднее 15 числа месяца, следующего за периодом начисления процентов.

В рамках данного кредитного соглашения ООО «Механика» было предоставлено 9 траншей кредита на общую сумму 17 850 000 руб. Из них 5 850 000 руб. ответчик ООО «Механика» возвратил.

С мая 2015г. проценты за пользование кредитом заемщик уплачивать прекратил. Заемщику было предъявлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному соглашению, которое было получено ответчиком 31.10.2016г.

На 20.12.2016г. задолженность по кредитному соглашению составляет 15 883 437, 99 руб.

В обеспечение обязательств по кредитному соглашению были заключены следующие договоры: договор поручительства № от 21.03.2014г. между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и Шишкановым А.В., договор поручительства № от 21.03.2014г. между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и Ивашкиным А.А., договор поручительства №п3 от 21.03.2014г. между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и Кривовым А.П., договор об ипотеке №/и от 21.03.2014г., по которому Ивашкин А.А. заложил следующее недвижимое имущество: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь 1 545 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> (<адрес>), номер объекта: №; здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. Е, назначение: нежилое здание, общая площадь 961,8 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №.

Истец просил суд взыскать в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) солидарно с ООО «Механика», Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. задолженность по кредитному соглашению № от 21 марта 2014 года в размере 15 883 437 руб. 99 коп., из которых: 12 000000 рублей - основной долг, 3 883 437 руб. 99 коп. – проценты за пользование кредитом за период с 01.05.2015г. по 20.12.2016г.; обратить взыскание на принадлежащее Ивашкину А.А. недвижимое имущество, заложенное по договору об ипотеке №/и от 21 марта 2014 года: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь 1 545 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> (<адрес>), номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 3 850 000 руб.; здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. Е, назначение: нежилое здание, общая площадь 961,8 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 20 710 000 руб.; взыскать с ООО «Механика» (ИНН №, ОГРН №), Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 руб.; взыскать с Ивашкина А.А. расходы по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Определением суда от 24 июля 2017 года исковые требования Прио-Внешторгбанк (ПАО) к ООО «Механика» о взыскании задолженности по кредитному соглашению № от 21 марта 2014 года выделены в отдельное производство связи с тем, что определением Арбитражного суда Рязанской области от 26 мая 2017 года в отношении ООО «Механика» введена процедура банкротства – наблюдение.

Определением суда от 16.08.2017г. к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО «Механика».

В ходе рассмотрения дела представитель истца Канивцова Ю.Н. исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ уточнила, окончательно просила суд взыскать в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) солидарно со Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. задолженность по кредитному соглашению № от 21 марта 2014 года в размере 15 883 437 рублей 99 копеек, из которых: 12 000000 рублей - основной долг, 3 883 437 рублей 99 копеек – проценты за пользование кредитом за период с 01.05.2015г. по 20.12.2016г.; обратить взыскание на принадлежащее Ивашкину А.А. недвижимое имущество, заложенное по договору об ипотеке № от 21 марта 2014 года: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь 1 545 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 1 733 600 руб.; здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. Е, назначение: нежилое здание, общая площадь 961,8 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 11 760 000 руб.; взыскать со Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 руб.; взыскать с Ивашкина А.А. расходы по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Решением суда исковые требования удовлетворены.

В апелляционной жалобе Ивашкин А.А. просит решение изменить, ссылаясь на незаконность отказа суда в удовлетворении ходатайства его представителя о вызове в судебное заседание эксперта.

В апелляционной жалобе представителя Ивашкина А.А. по доверенности – Кролевец К.А. ставится вопрос об отмене решения суда, поскольку истец не представил суду сведений о соблюдении претензионного порядка урегулирования спора.

В письменных возражениях представитель истца Приовешторгбанка (ПАО) по доверенности – Кондакова Т.Н. просит решение суда оставить без изменения, а апелляционные жалобы – без удовлетворения, ссылаясь на то, что в материалы дела представлены доказательства обращения банка к Ивашкину А.А. о погашении кредитной задолженности, которые им не были получены и возвратились адресату за истечением срока хранения, а ходатайство представителя о вызове в суд эксперта не было каким-либо образом мотивировано, цель такого вызова указана не была.

В суд апелляционной инстанции Шишканов А.В., Ивашкин А.А., его представитель Кролевец К.А., Кривов А.П., представитель ООО "Механика", Моторжин В.В. не явились, о слушании дела извещены, о причинах неявки не сообщили. На основании ч.3 ст.167 и ч.2 ст.327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия по гражданским делам находит возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Представитель ПАО "Прио-Внешторгбанк" по доверенности в суде апелляционной инстанции возражал по доводам апелляционных жалоб.

В соответствии с ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены постановленного решения по доводам жалобы.

Из материалов дела следует и установлено судом первой инстанции, что 28 марта 2013 года между «Прио-Внешторгбанк» (ПАО) (кредитор) и ООО «Механика» (заемщик) было заключено Кредитное соглашение №, по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в размере и на условиях настоящего соглашения (лимит выдачи не установлен, лимит задолженности установлен в сумме 12000000 руб., срок окончания действия кредитного соглашения – 20 марта 2017 года), а заемщик обязался возвратить полученную денежную сумму и уплатить все платежи в соответствии с настоящим соглашением.

Пунктом 2.5 Кредитного соглашения предусмотрено, что кредитная линия предоставляется в виде отдельных частей – траншей, порядок выдачи которых установлен в разделе 3 соглашения, а именно: выдача каждого транша кредита оформляется Договором о предоставлении транша кредита, являющимся неотъемлемой частью настоящего Кредитного соглашения; в каждом договоре о предоставлении транша кредита должны быть оговорены условия выдачи транша: его сумма, целевое направление, сроки выдачи и погашения, размер платы за кредит (п.п.2.1 - 2.5, 3.1, 3.2, 4.1 кредитного соглашения).

В соответствии с п.6.2 кредитного соглашения проценты исчисляются с даты образования ссудной задолженности заемщика по дату ее фактического погашения. Период начисления процентов – ежемесячно, с 1 по последнее число календарного месяца. Уплата процентов за пользование кредитом должна производиться не позднее 15 числа месяца, следующего за периодом начисления процентов.

В качестве обеспечения исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению, согласно п. 7.1 данного соглашения, были заключены договоры поручительства с Шишкановым А.В., с Ивашкиным А.А., с Кривовым А.П.

В силу п.п.1, 3 вышеуказанных договоров поручительства, поручители обязались перед Банком (кредитором) безусловно отвечать за полное исполнение всех обязательств ООО «Механика» – заемщиком по кредитному соглашению № от 28 марта 2013 года, включая возмещение убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению. При этом поручители и заемщик отвечают перед кредитором солидарно.

Кроме того, заемное обязательство ООО «Механика» обеспечено залогом по договору об ипотеке № от 21 марта 2014 года принадлежащего Ивашкину А.А. земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь 1 545 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, номер объекта: №; зданием-цехом сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. Е, назначение: нежилое здание, общая площадь 961,8 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: №, номер объекта: №.

Между Банком и ООО «Механика» были заключены:

- договор о предоставлении транша кредита № от 21 марта 2014 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 6 650 000 руб. сроком возврата 20 марта 2015 года под 13,5% годовых, Дополнительными соглашениями № 1 от 20 марта 2015 года и № 2 от 31 декабря 2015 года к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на 20 марта 2017 года со взиманием с 20 марта 2015 года процентов в размере 18,5 % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от 25 марта 2014 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 3 200 000 руб. сроком возврата 24 марта 2015 года под 13,5% годовых, Дополнительными соглашениями № 1 от 24 марта 2015 года и № 2 от 31 декабря 2015 года к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на 20 марта 2017 года со взиманием с 24 марта 2015 года процентов в размере 18,5 % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от 26 марта 2014 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 1 000 000 руб. сроком возврата 25 марта 2015 года под 13,5% годовых, Дополнительными соглашениями № 1 от 25 марта 2015 года и № 2 от 31 декабря 2015 года к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на 20 марта 2017 года со взиманием с 25 марта 2015 года процентов в размере 18,5 % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от 31 марта 2014 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 1 150 000 руб. сроком возврата 25 марта 2015 года под 13,5% годовых, Дополнительными соглашениями № 1 от 25 марта 2015 года и № 2 от 31 декабря 2015 года к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на 20 марта 2017 года со взиманием с 25 марта 2015 года процентов в размере 18,5 % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от 13 февраля 2015 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 1 550 000 руб. сроком возврата 12 февраля 2016 года под 21% годовых, Дополнительным соглашением № 1 от 12 февраля 2016 года к указанному договору срок возврата траншей был установлен в 15 дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита;

- договор о предоставлении транша кредита № от 04 марта 2015 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 1 200 000 руб. сроком возврата 03 марта 2016 года под 21% годовых, Дополнительным соглашениям № 1 от 12 февраля 2016 года к указанному договору срок возврата траншей был установлен в 15 дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита;

- договор о предоставлении транша кредита № от 27 марта 2015 года, в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме 50 000 руб. сроком возврата 25 марта 2016 года под 21% годовых, Дополнительным соглашениям № 1 от 12 февраля 2016 года к указанному договору срок возврата траншей был установлен в 15 дней со дня предъявления кредитором п░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ 31 ░░░░░ 2015 ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 500 000 ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ 25 ░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░ 21% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № 1 ░░ 12 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 15 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ 01 ░░░░░░ 2015 ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2 550 000 ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ 25 ░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░ 21% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № 1 ░░ 12 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 15 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ №.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ 12 000 000 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ 2015 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

24 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 21 ░░░░░ 2014 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 359 759,71 ░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 21 ░░░░░ 2014 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 15 883 437 ░░░. 99 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ – 12 000 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.05.2015 ░░░░ ░░ 20.12.2016 ░░░░ – 3 883 437 ░░░. 99 ░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.810, 819, 363, 348, 349 ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 4 ░░░░░░ 2 ░░.54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 16.07.1998 № 102-░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)", ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░.░.150-207 ░.1) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 16867000 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 14700000 ░░░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 2167000 ░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 80% ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 760 000 ░░░. ░ 1 733600 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328,329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░