Решение по делу № 2-1395/2019 от 26.07.2019

Дело № 2-1395/2019

(УИД 27RS0005-01-2019-001715-76)

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 сентября 2019 года          г.Хабаровск

Краснофлотский районный суд г. Хабаровска в составе:

председательствующего судьи Сенченко П.В.,

при секретаре судебного заседания Серченко И.Г.,

с участием ответчика Ященко Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества Банк «Уссури» к Ященко ФИО4 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Банк «Уссури» (АО) (в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов») обратилось в суд с иском к Ященко Д.А. о взыскании задолженности по кредитному договору. В обоснование иска указано, что между Акционерным обществом Банк «Уссури» (Кредитор) и Ященко Д.А. заключен кредитный договор ...., согласно которому Ященко Д.А. предоставлен кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по ***. с взиманием процентов в размере 22,95% годовых. Выдача кредита подтверждается расходным кассовым ордером .... По условиям указанного кредитного договора начисление процентов производится кредитором один раз в месяц за период с 1-го по 30 (31)-е число (или последний день соответствующего месяца) на фактическую сумму задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой зачисления денежных средств на банковский счет заемщика. В случае несвоевременного погашения процентов за пользование кредитом Заемщик выплачивает кредитору неустойку в размере 0,05% в день от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки исполнения обязательств. Банк свои обязательства по выдаче кредита выполнил в полном объеме, предоставив денежные средства Ященко Д.А., который свои обязательства выполнил не в полном объеме, нарушив сроки возврата кредита. По состоянию на 06.06.2019г. у должника образовалась просроченная задолженность на сумму 185807 руб. 01 коп., в том числе: 140010 руб. - задолженность по основному долгу; 35477 руб. 56 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам; 10319 руб. 45 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке. Банк во внесудебном порядке направил должнику претензию от 22.01.2019г. с требованием погашения задолженности по кредитному договору. Однако обращение осталось без ответа. Исходя из этого, Банком «Уссури» (АО) соблюден досудебный порядок разрешения спора. Таким образом, наличие просроченной задолженности по кредиту, а также нарушение возврата очередной части кредита, вынуждает Банк обратиться в суд для принудительного взыскания задолженности. Просит суд: взыскать с Ященко Д.А. в пользу Акционерного общества Банк «Уссури» задолженность по кредитному договору .... в размере 185807 руб. 01 коп., в том числе: 140010 руб. - задолженность по основному долгу; 35477 руб. 56 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам, рассчитанная по состоянию на 06.06.2019г.; 10319 руб. 45 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке, рассчитанная по состоянию на 06.06.2019г.; проценты за пользование кредитом в размере 22,95% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 07.06.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; задолженность по неустойке в размере 0,05%, начиная с 07.06.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; взыскать с Ященко Д.А. расходы по уплате государственной пошлины в размере 4916 руб.

В судебное заседание представитель истца Банк «Уссури» (АО) не явился, о его месте и времени извещен надлежащим образом. Об отложении судебного заседания не просил, ранее ходатайствовал о рассмотрении дела в отсутствие представителя. Суд, руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, находит возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившегося представителя истца.

В судебном заседании ответчик Ященко Д.А. с исковыми требованиями не согласился, ссылаясь в обоснование возражений на то, что истцом должен соблюдаться кредитный договор. Банк не исполнил п. 16 кредитного договора, не информировал об изменении реквизитов для платежа без комиссий. Претензию от банка не получал. Банк затянул время обращения за взысканием задолженности умышленно, в связи с чем задолженность выросла, тем самым банк действовал недобросовестно. Задолженность возникла в связи с недобросовестным умышленным поведением банка, проведением его ликвидации. До банкротства банка ответчик платил своевременно согласно графику гашения. В иске необходимо отказать, оставить в силе кредитный договор, который ответчик будет выполнять согласно графику. В противном случае осложнится материальное положение в его семье. На вопросы суда пояснил, что после возникновения затруднений с оплатой в банк с заявлениями о порядке оплаты не обращался, т.к. не было времени в связи с загруженностью и проблемами в семье. С мая 2018г. до сентября 2019г. платежей не вносил.

Выслушав ответчика, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ч. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса РФ, закрепляющих принципы состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Учитывая, что стороны не предоставили доказательств иных, помимо имеющихся в материалах дела, суд полагает возможным оценивать спорные правоотношения по имеющимся доказательствам.

В соответствии со ст.ст. 1, 8, 421 Гражданского кодекса РФ (далее ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом или договором.

Статья 307 ГК РФ определяет, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты по ней.

Согласно ст. 820 ГК РФ, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п.3 ст. 438 ГК РФ.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что ***. между Акционерным обществом Банк «Уссури» и Ященко Д.А. заключен кредитный договор ... о предоставлении потребительского кредита физическому лицу на потребительские нужды (цели), не связанные с предпринимательской деятельностью. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита составила <данные изъяты> руб., кредит предоставлен на срок 3 года - по ***., с процентной ставкой за пользование кредитом в размере 22,95% годовых (с учетом уменьшения установленной п. 4,1 кредитного договора процентной ставки в размере 27,45% годовых согласно п. 4.2 кредитного договора на 4,5 процентных пункта на срок действия договора страхования, заключенного заемщиком). Кредит подлежал предоставлению путем перечисления денежных средств на счет ... (пункты 1, 2, 4.1, 4.2 кредитного договора).

Согласно п. 17 кредитного договора стороны установили подсудность возникающих споров Краснофлотскому районному суду г.Хабаровска. В силу положений ст. 32 ГПК РФ соглашение сторон об определении территориальной подсудности обязательно не только для сторон, но и для суда.

Подписанием кредитного договора и графика гашения заемщик подтвердил согласие с кредитным обязательством и его условиями.

Банк свои обязательства выполнил, заемщику перечислены денежные средства в размере кредита, что подтверждается расходным кассовым ордером .... и выпиской по лицевому счету, получение суммы кредита не оспаривалось ответчиком.

В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно ст.ст. 819, 809 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей Главы. Займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить сумму займа в срок и в порядке, предусмотренных договором займа.

Согласно условиям кредитного договора (п. 6) и графика гашения сумма кредита и начисленных процентов подлежала возврату заемщиком путем внесения ежемесячных платежей за период с 1-го по 30-ое (31-ое) число не позднее указанного в графике числа следующего месяца согласно приложению №1, которое является неотъемлемой частью к настоящему договору (график гашения).

Из выписки по счету заемщика следует, что ответчик обязательства по внесению ежемесячных платежей исполнял не надлежащим образом, допуская просрочки платежей, платежи по кредитному договору после мая 2018г. (до сентября 2019г.) не вносил, допустив возникновение просроченной задолженности по основному долгу и процентам за пользование кредитом, вследствие чего также начислена неустойка.

Доводы ответчика о вине банка в возникновении просроченной задолженности вследствие создания препятствий в осуществлении платежей, в т.ч. ввиду взимания комиссии за перевод, судом приняты быть не могут, поскольку надлежащими доказательствами обстоятельства создания препятствий в исполнении обязательств не подтверждены. Как следует из пояснений ответчика при возникновении затруднений с внесением платежей за разъяснениями в банк не обращался. Ссылки на нефункционирование офиса банка по адресу: г.Хабаровск, ул. Карла Маркса, 96, не подтверждены соответствующими доказательствами, и опровергаются справкой старшего помощника конкурсного управляющего Банк «Уссури» (АО) от 22.04.2019г. о работе офиса (л.д. 29).

Так, Приказом ЦБ РФ от 25.05.2018г. №ОД-1326 у Банк «Уссури» (АО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 25.10.2018г. Банк «Уссури» (АО) признан несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

При этом, суд учитывает, что введение в отношении банка ограничений деятельности и осуществление процедур несостоятельности не освобождает заемщика от исполнения обязательств по кредитному договору и эти обязательства не прекращает. Относимых и допустимых доказательств, подтверждающих создание этими обстоятельствами ответчику существенных препятствий в исполнении обязательств при надлежащей степени заботливости с его стороны согласно требованиям п. 1 ст. 401 ГК РФ, суду в силу ст. 56 ГПК РФ ответчиком не представлено.

Согласно п. 8 кредитного договора заемщик обязался исполнять обязательства по внесению платежей путем их внесения наличными в кассу банка или путем безналичного перечисления на открытый заемщику счет ..., указаны различные способы совершения безналичного платежа, в т.ч. переводом через любой банк, салоны сотовой связи Евросеть, Связной, МТС. Сведения о закрытии открытого заемщику счета суду не представлено. Также суд учитывает, что информация о назначении временной администрации, о признании истца банкротом и назначении конкурсным управляющим Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» опубликована в средствах массовой информации, является публичной и общедоступной. На сайте Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» размещена информация о возможности и порядке внесения платежей различными способами в счет исполнения обязательств перед Банк «Уссури» (АО). Доказательства невозможности совершения платежей указанными способами суду ответчиком не представлено.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 2 ст. 14 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" в случае нарушения заемщиком условий договора потребительского кредита (займа) в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью (общей продолжительностью) более чем шестьдесят календарных дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней кредитор вправе потребовать досрочного возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа).

Указанными нормами закона кредитору предоставлено право требовать досрочного возращения остатка кредита при просрочке периодических платежей по потребительскому кредиту сроком более шестидесяти дней.

Банк почтовым заказным отправлением (почтовый идентификатор ...) направил заемщику претензию от 22.01.2019г. №б/н с требованием погашения задолженности по кредитному договору, что подтверждается списком ...., содержащим отметку почтового отделения о принятии отправлений 28.01.2019г. Возражения ответчика о неполучении претензии банка судом отклоняются, поскольку согласно положениям ст. 165.1 ГК РФ с учетом разъяснений, содержащихся в п. 63, 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015г. №25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", направленная заказным письмом претензия считается доставленной, в т.ч. в случае неполучения ее адресатом ввиду уклонения от явки в почтовое отделение и возвращении отправления по истечении срока хранения.Материалами дела подтверждается неисполнение ответчиком обязательств по кредитному договору №...., исполнение которого должно осуществляться ежемесячными платежами, т.е. в рассрочку. Согласно выписке по счету заемщика задолженность по кредитному договору возникла более шестидесяти дней до дня обращения с иском. Таким образом, истец имеет право на досрочное истребование от ответчика суммы остатка кредитной задолженности.

Возражения ответчика о необходимости продолжения исполнения кредитного договора ежемесячными платежами, судом отклоняются, поскольку с учетом вышеизложенных норм и обстоятельств просрочки исполнения не свидетельствуют об отсутствии права у истца на досрочное истребование кредита. При этом, суд учитывает, что реструктуризация задолженности с продолжением платежей по графику или предоставление отсрочек, рассрочек платежей является правом кредитора, а не его обязанностью. Истцом такого согласия при рассмотрении дела не заявлялось.

Согласно представленному истцом расчету, приложенному к исковому заявлению, сумма задолженности заемщика перед Акционерным обществом Банк «Уссури» по кредитному договору ...., начисленная по состоянию на 06.06.2019г., составляет 185807 руб. 01 коп., в том числе: 140010 руб.- задолженность по основному долгу; 35477 руб. 56 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам; 10319 руб. 45 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке.

После подачи иска, от ответчика поступил платеж 06.09.2019г. на сумму 10000 руб., который согласно представленному истцом уточненному расчету задолженности по состоянию на 10.09.2019г. зачтен в счет погашения задолженности по процентам за пользование кредитом, что соответствует требованиям ст. 319 ГК РФ.

Согласно представленному истцом уточненному расчету задолженности по состоянию на 10.09.2019г. сумма задолженности заемщика по кредитному договору ... составляет 190383 руб. 01 коп., в том числе: 140010 руб. - задолженность по основному долгу; 33928 руб. 79 коп. - задолженность по начисленным и непогашенным процентам; 16444 руб. 22 коп. - задолженность по начисленной и непогашенной неустойке.

Представленный банком уточненный расчет задолженности по кредитному договору не оспорен ответчиком, судом проверен и признан соответствующим условиям кредитного договора.

Также суд учитывает, что при установлении обязанности по уплате на будущее время, с учетом разъяснений, содержащихся в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. №7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", расчет задолженности должен быть осуществлен на день рассмотрения спора.

С учетом изложенного и требований п. 2 ст. 811 ГК РФ, п. 2 ст. 14 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", поскольку ответчик не выполняет обязательства по кредитному договору, исполнение которого предусмотрено периодическими платежами (в рассрочку), суд приходит к выводу о том, что исковые требования о взыскании по кредитному договору .... задолженности по основному долгу в размере 140010 руб. обоснованы и подлежат удовлетворению. Учитывая, что истцом заявленные исковые требования в части взыскания задолженности по процентам за пользование кредитом при представлении уточненного расчета не изменены (не уменьшены) в установленном порядке, требования о взыскании процентов за пользование кредитом подлежат частичному удовлетворению - в размере 33928 руб. 79 коп. (по состоянию на 10.09.2019г., т.е. на дату вынесения решения суда, с учетом требования о начислении процентов на будущее время).

Согласно п. 3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

По смыслу приведенных положений закона, проценты начисляются в порядке, предусмотренном договором, с учетом суммы займа, находящейся в пользовании у заемщика, и подлежат уплате по день возврата займа включительно. Таким образом, банк вправе требовать взыскание предусмотренных кредитным договором процентов на сумму основного долга до дня фактического исполнения обязательств по кредитному договору.

С учетом досрочного истребования основного долга, требования о взыскании с ответчика процентов за пользование кредитом в размере 22,95% годовых на сумму остатка основного долга на будущее время подлежат удовлетворению. Принимая во внимание взыскание начисленной задолженности по процентам за пользование кредитом по состоянию на 10.09.2019г., дальнейшее взыскание процентов за пользование кредитом подлежит, начиная с 11.09.2019г. за каждый день просрочки уплаты основного долга по день фактической оплаты основного долга.

Рассматривая требование о взыскании задолженности по неустойке и взыскании неустойки на будущее время, суд полагает их обоснованными.

Статья 330 ГК РФ устанавливает, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Согласно п. 12.1 кредитного договора установлена неустойка (пеня) за несвоевременное погашение кредита и процентов за пользование кредитом в размере 0,05% в день от суммы просроченной задолженности по кредиту и просроченным процентам за пользование кредитом.

С учетом установленных обстоятельств просрочки исполнения со стороны заемщика обязательств по кредитному договору требование кредитора о взыскании неустойки является обоснованным.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. №7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", по смыслу статьи 330 ГК РФ истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства. Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности день уплаты задолженности кредитору, включается период расчета неустойки.

В силу положений ст. 2 ГПК РФ следует, что защита нарушенных прав кредитора, являясь одной из задач гражданского судопроизводства, должна способствовать, в том числе, предупреждению возможных нарушений их прав и стимулировать виновного участника гражданского оборота к надлежащему исполнению обязательств. Решение этой задачи с учетом требований эффективности судопроизводства не может и не должно достигаться дополнительным возбуждением гражданских дел в суде по последующим искам о взыскании неустойки за последующие периоды просрочки.

С учетом изложенных норм и их разъяснений Верховным Судом РФ, при наличии оснований для взыскании неустойки, сумма неустойка подлежит установлению на день решения суда с указанием о ее последующем взыскании до момента фактического исполнения обязательства. Таким образом, суд приходит к выводу о возможности установления на будущее время обязанности уплаты неустойки до фактического исполнения обязательства.

Разрешая вопрос о размере подлежащей взысканию неустойки, суд полагает следующее.

На основании ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд справе уменьшить неустойку.

Установленный кредитным договором размер неустойки соответствует требованиям п. 21 ст. 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)".

Согласно ст. 56 ГПК РФ с учетом разъяснений, содержащихся в п. 73 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. №7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", ответчиком не представлено доказательств наличия обстоятельств, при которых имеется возможность суду снижать неустойку.

С учетом периода просрочки, размера начисленной по состоянию на 10.09.2019г. неустойки (16444 руб. 22 коп., исходя из ставки 0,05% в день, что составляет 18,25% годовых и не превышает ограничений, установленных п. 21 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", а также установленной кредитным договором процентной ставки по кредиту, незначительно превышает размер ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, менее которой не может быть уменьшена неустойка согласно требованиям п.6 ст. 395 ГК РФ), отсутствия доказательств злоупотребления истцом своим правом или иных исключительных обстоятельств, суд не усматривает оснований для снижения неустойки, считая ее соразмерной последствиям допущенного ответчиком нарушения прав истца. Таким образом, учитывая нарушение ответчиком обязательств по кредитному договору, заявленная неустойка в размере 16444 руб. 22 коп., начисленная по состоянию на 10.09.2019г., подлежит взысканию с ответчика. Также подлежит взысканию неустойка в размере 0,05% в день на сумму остатка основного долга и процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки, начиная с 11.09.2019г. по день фактической оплаты задолженности по основному долгу и процентам за пользование кредитом.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

При этом, в соответствии с разъяснениями, содержащимися в абзаце втором п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1, следует иметь в виду, что отказ от иска является правом, а не обязанностью истца, поэтому возмещение судебных издержек истцу при добровольном удовлетворении ответчиком исковых требований после предъявления к нему иска не может быть поставлено в зависимость от заявления им отказа от иска. Следовательно, в случае добровольного удовлетворения исковых требований ответчиком после обращения истца в суд и принятия судебного решения по такому делу судебные издержки также подлежат взысканию с ответчика.

На основании указанных разъяснений, поскольку частичное погашение заявленной в иске задолженности на сумму 10000 руб. осуществлено после подачи иска, истец имеет право на возмещение судебных расходов, рассчитанных от заявленной в иске суммы, в связи с чем понесенные истцом расходы в размере 4916 руб. по оплате государственной пошлины при подаче иска подлежат взысканию с ответчика.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░5 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░6 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 10.09.2019░.: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 140010 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 33928 ░░░. 79 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16444 ░░░. 22 ░░░.; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4916 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░7 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.: ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 22,95% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 11.09.2019░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,05% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 11.09.2019░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 12 ░░░░░░░░ 2019 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                 ░.░.░░░░░░░░