Решение от 08.04.2021 по делу № 33-2605/2021 от 10.03.2021

Судья Иващенко О.А.

Судья-докладчик Зубкова Е.Ю. по делу № 33-2605/2021

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

8 апреля 2021 года г. Иркутск

Судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда в составе:

судьи-председательствующего Зубковой Е.Ю.,

судей Кислицыной С.В. и Яматиной Е.Н.,

при секретаре Ботоевой Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-708/2020 по исковому заявлению Непубличного акционерного общества «Первое коллекторское бюро» к Теймуровой Людмиле Александровне, Хисамутдинову Ильдару Нагертдиновичу о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

по апелляционной жалобе Теймуровой Л.А. на решение Братского районного суда Иркутской области от 15 декабря 2020 года по данному делу,

УСТАНОВИЛА:

в обоснование исковых требований указано, что 23 июня 2011 года между Теймуровой Л.А. и ОАО «Восточный Экспресс Банк» (далее Банк) заключен кредитный договор № 11/0755/00000/401334, по условиям которого банк предоставил заемщику денежные средства, а заемщик обязался вернуть полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом. В обеспечение кредитного договора между банком и Хисамутдиновым И.Н. 23.06.2011 заключен договор поручительства.

Ответчик Теймурова Л.А. не исполнила надлежащим образом обязательства по возврату кредита. 25 июля 2014 года ОАО «Восточный Экспресс Банк» на основании договора № 302 уступил права (требования) по данному кредитному договору НАО «Первое коллекторское бюро». На дату уступки прав (требований) задолженность Теймуровой Л.А. составляла 284 385,79 руб. После приобретения взыскателем прав (требований) должник уплатил по кредитному договору 12 346,87 руб., оставшаяся уступленная по договору задолженность не погашена.

Истец, с учетом уточнения исковых требований, просил суд взыскать с ответчиков солидарно в пределах сроков исковой давности, начиная с 20.08.2017 задолженность по кредитному договору № 11/0755/00000/401334 в размере 241 211 руб., в том числе задолженность по основному долгу в размере 155 119,84 руб., задолженность по процентам в размере 86 091,16 руб. за период с 23 августа 2017 года по 23 января 2020 года, и расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 262,04 руб.

Решением Братского районного суда Иркутской области от 15 декабря 2020 года исковые требования удовлетворены частично.

С Теймуровой Л.А., Хисамутдинова И.Н. в пользу НАО «Первое коллекторское бюро» взыскана солидарно задолженность по основному долгу по кредитному договору № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011, заключенному между Теймуровой Людмилой Александровной и Публичным акционерным обществом «Восточный экспресс банк», в размере 155 119 руб. 84 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 262 руб. 04 коп., всего – 159 381 руб. 88 коп.

В удовлетворении исковых требований НАО «Первое коллекторское бюро» о взыскании задолженности по процентам в размере 86 091 руб. 16 коп. за период с 23.08.2017 по 23.01.2020 - отказано.

В апелляционной жалобе Теймуровой Л.А. просит решение суда отменить, принять новое решение.

В обоснование доводов жалобы указывает, что неверно применены нормы материального права, поскольку срок исковой давности по заявленным требованиям начинает течь с момента подписания договора об уступки прав (требований) от 25 июня 2014 года и истекает 25 июня 2017 года. На момент подачи искового заявления срок для защиты нарушенного права истек.

В письменных возражениях на апелляционную жалобу НАО «Первое коллекторское бюро» просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Стороны, будучи надлежащим образом извещенными о дате и времени слушания дела, в заседание суда апелляционной инстанции не явились. Руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, при надлежащем их извещении.

Заслушав доклад судьи Зубковой Е.Ю., проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований к отмене постановленного судом решения.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу положений ч. 1 ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно пункту 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2 статьи 363 Кодекса).

Судом установлено, что 23.06.2011 между ОАО «Восточный экспресс банк» и Теймуровой Л.А. заключен договор кредитования № 11/0755/00000/401334, в соответствии с которыми заемщику был предоставлен кредит со следующими параметрами: размер кредита - 228 695 руб.; срок кредита – 120 месяцев; окончательная дата погашения - 23.06.2021; ставка по кредиту - 25 % годовых; размер ежемесячного взноса - 5205 руб.; дата платежа - 23 число каждого месяца; схема погашения – аннуитетная.

Количество и периодичность платежей представлены в Графике гашения кредита (Приложение № 1 к Договору кредитования).

В обеспечение кредитного договора № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011 между банком и Хисамутдиновым И.Н. 23.06.2011 заключен договор поручительства № 11/0755/00000/401334/Р1, по условиям которого поручитель безотзывно дает согласие отвечать за должника так, как это установлено настоящим договором (пункт 1.4), обязуется отвечать перед кредитором за исполнение Теймуровой Л.А. обязательств по кредитному договору № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011 (пункт 1.1), поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно (пункт 2.1).

ОАО «Восточный экспресс банк» свои обязательства по кредитному договору исполнил в полном объеме, однако ответчик Теймурова Л.А. денежные средства в счет погашения задолженности не вносит.

В соответствии со ст. 382 Гражданского кодекса РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

25 июля 2014 года между ОАО «Восточный экспресс банк» и НАО «Первое коллекторское бюро» заключен договор об уступке прав (требований), согласно которому Банк уступил НАО «Первое коллекторское бюро» права (требования) по кредитным обязательствам согласно приложению № 1, в том числе право требования по кредитному договору № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011, заключенному с Теймуровой Л.А., что подтверждается выпиской из приложения №1 к договору об уступке прав (требований) от 25.07.2014.

Согласно выписке из приложения № 1 к договору об уступке прав (требований) от 25.07.2014 задолженность по кредитному договору № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011, заключенному с Теймуровой Л.А., на дату уступки составляет: сумма основного долга – 214 733,95 руб., сумма процентов – 69 651,84 руб., общая сумма уступаемых прав – 284 385,79 руб.

В соответствии с уведомлением о новом кредиторе от 08.09.2014, направленном Теймуровой Л.А., к НАО «Первое коллекторское бюро» перешли права требования по договору поручительства, задолженность на 08.09.2014 составляет 284 385,79 руб. В уведомлении о состоявшейся уступке права требования разъяснены последствия непогашения задолженности путем обращения за принудительным взысканием в судебном порядке. Дата для добровольного исполнения обязательства в уведомлении не указана (л.д. 100).

Поскольку ответчиком Теймуровой Л.А. принятые на себя по кредитному договору обязательства надлежащим образом не исполняются, у ответчика возникла задолженность перед истцом по состоянию на 26.10.2020 в размере 241 211 руб., в том числе: основной долг – 155 119,84 руб., проценты – 86 091,16 руб. (расчет задолженности за период с 23.08.2017 по 23.01.2020 на л.д.65-66)

Доказательств, опровергающих доводы и расчет истца, ответчиками суду не представлено, в то время как указанная обязанность возложена на них в силу положений ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

При таких обстоятельствах, руководствуясь приведенными выше нормами гражданского законодательства, условиями договора кредитования, договора поручительства, учитывая, что Теймуровой Л.А. принятые обязательства надлежащим образом не исполнены, суд пришел к обоснованному выводу об удовлетворении исковых требований НАО «Первое коллекторское бюро» и взыскании с ответчиков солидарно задолженности по договору кредитования.

Определяя размер подлежащей взысканию задолженности, суд учел заявление ответчика Теймуровой Л.А. о применении срока исковой давности.

В соответствии со ст. 195 ГК РФ, исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В силу п. 1 ст. 196 ГК РФ, общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Начало течения общих сроков исковой давности определяется моментом, когда у правомочного лица возникает основание для обращения в суд за принудительным осуществлением своего права. Следовательно, суду необходимо установить, когда у истца, как правомочного лица возникло основание для обращения в суд.

Согласно п. 1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Как разъяснено в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Условиями договора кредитования № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011 предусмотрен возврат кредита и уплата процентов ежемесячными платежами по частям, в соответствии с графиком, путем внесения ежемесячных платежей, включающих ежемесячное минимальное погашение кредита с указанием конкретных сумм по каждому месяцу. Следовательно, срок исковой давности исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

В соответствии со ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

В п.п. 17, 18 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. По смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.

В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

22.03.2018 (согласно штемпелю входящей корреспонденции) НАО «Первое коллекторское бюро» обратилось к мировому судье судебного участка Номер изъят (данные изъяты) района Иркутской области с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании с Теймуровой Л.А. задолженности по кредитному договору № 11/0755/00000/401334 от 23.06.2011 в части основного долга в сумме 20 000 руб., а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 400 руб.

27 марта 2018 года временно исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка Номер изъят (данные изъяты) района Иркутской области мировым судьей судебного участка Номер изъят (данные изъяты) района Иркутской области выдан судебный приказ Номер изъят о взыскании с Теймуровой Л.А. в пользу НАО «Первое коллекторское бюро» задолженности по основному долгу за период с 23.04.2013 (дата выхода на просрочку) по 25.07.2014 (дата уступки права требования) в размере 20 000 руб., и расходов по уплате государственной пошлины в размере 400 руб.

12.10.2018 определением мирового судьи судебного участка Номер изъят Братского района Иркутской области судебный приказ Номер изъят от 27.03.2018 отменен, в связи с тем, что от Теймуровой Л.А. поступили возражения относительно исполнения судебного приказа.

Поскольку с настоящими исковыми требованиями истец обратился по истечении шести месяцев после отмены судебного приказа - 28.08.2020 (конверт л.д. 34), суд при исчислении срока исковой давности по основному долгу, с учетом срока действия судебного приказа 6 мес. 25 дн., а также порядка исчисления срока исковой давности по повременным платежам и графика платежей, пришел к выводу о взыскании задолженности по основному долгу за период с 24.02.2017 по 23.01.2020.

Судебная коллегия с такими выводами согласиться не может по следующим основаниям.

Принимая во внимание период действия судебного приказа, суд первой инстанции не учел, что обращение НАО «Первое коллекторское бюро» к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа и выдача соответствующего судебного приказа имело место в отношении задолженности по основному долгу за период с 23.04.2013 по 25.07.2014 в размере 20 000 руб., а после отмены судебного приказа истец просил взыскать задолженность за период с 23.08.2017 по 23.01.2020 в размере 155 119,84 руб., обратившись в суд в августе 2020 года.

Таким образом, обращение к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа не могло быть основанием для изменения порядка исчисления срока исковой давности ко всем заявленным в иске платежам, поскольку судебный приказ выдан в отношении задолженности по основному долгу, образовавшейся за иной период, чем истец указывает в настоящее время.

Кроме того, обращение с заявлением о выдаче судебного приказа в отношении задолженности по основному долгу за период с 23.04.2013 по 25.07.2014 имело место в 2018 году, то есть с пропуском срока исковой давности по части платежей.

При таких обстоятельствах, поскольку период действия судебного приказа в срок исковой давности не входит, срок исковой давности в отношении задолженности по данному кредитному договору необходимо исчислять с момента обращения истца с настоящими исковыми требованиями, то есть с 23.08.2020 (конверт л.д. 34) - 3 года.

Таким образом, кредитная задолженность подлежит взысканию за период с 23.08.2017 по 23.01.2020.

Из представленного уточненного искового заявления (л.д. 61-63) и расчета кредитной задолженности (л.д. 65-66) следует, что задолженн░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23.08.2017 ░░ 23.01.2020 ░░░░░░░░░░ 155 119,84 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 155 119,84 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23.08.2017 ░░ 23.10.2020 ░ ░░░░░░░ 86 091,16 ░░░., ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 25 ░░░░ 2014 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░. 1.1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░) № 302, ░░░░░░░░░░░░ 25.06.2014 ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░) ░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░░░░), ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № 1. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № 1 ░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░), ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ № 1.

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 21.12.2017 № 54 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 24 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 384 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░) ░░ 25 ░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ 25 ░░░░ 2017 ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 201 ░░░░░░ 201 ░░ ░░).

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 15 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:	░.░. ░░░░░░░
░░░░░:	░.░. ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░