Решение по делу № 1-488/2024 от 16.05.2024

Дело № 1-488/2024

УИД: 22RS0065-01-2024-004815-23

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

30 июля 2024 года                                   г.Барнаул

Индустриальный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Маликова Д.В.,

при секретаре Уразовой К.А.,

с участием государственных обвинителей Степановой Е.В., Серебровой Л.С.,

подсудимой Екшибаровой К.В.,

защитников - адвокатов Кулик О.Ю., Трумгеллер А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ЕКШИБАРОВОЙ К.В., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края, гражданки Российской Федерации, с образованием 9 классов, невоеннообязанной, не замужней, официально не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п.«б» ч.2 ст.173.1 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Екшибарова К.В. совершила преступления при следующих обстоятельствах.

1. В период с 01.02.2021 по 01.03.2021 неустановленное лицо, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края, изучив порядок государственной регистрации юридических лиц, установленный Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», действуя из корыстных побуждений и с целью личного обогащения, осознавая, что внесение в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) недостоверных сведений о юридическом лице, позволит ему, используя подконтрольную организацию, имеющую расчетные счета в банках, систематически на протяжении длительного времени извлекать доход, лично и посредством иных лиц, обратилось к Екшибаровой К.В. с предложением за денежное вознаграждение, выступить в качестве единственного участника (учредителя) и директора в обществе с ограниченной ответственностью, для чего предоставить ему (неустановленному лицу) свой паспорт гражданина РФ, а также иные документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о нем, как о единственном участнике (учредителе) и генеральном директоре юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «МИКАДО» ИНН 2222890848 (далее по тексту – Общество, ООО «МИКАДО»), без осуществления деятельности в данной организации, тем самым являясь подставным лицом, на что при тех же обстоятельствах Екшибарова К.В. ответила согласием.

Так, в период с 01.02.2021 по 01.03.2021 у Екшибаровой К.В., находящейся на территории г.Барнаула Алтайского края, с целью получения материальной выгоды, возник преступный умысел на незаконное предоставление документа, удостоверяющего ее личность (паспорта гражданина Российской Федерации), с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице – единственном участнике (учредителе) и директоре юридического лица.

Реализуя свой преступный умысел, Екшибарова К.В. в период с 01.02.2021 по 01.03.2021, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края, действуя умышленно, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», а также достоверно понимая незаконность своих действий, а именно то, что ее паспортом гражданина Российской Федерации будет удостоверяться факт ее участия в указанной организации в качестве подставного лица, сфотографировала на фотокамеру имеющегося у нее сотового телефона с абонентским номером 8-983-380-90-26 паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя: серии 01 20 № 750037, выданный 20.01.2021 ГУ МВД России по Алтайскому краю, код выдавшего подразделения 220-070, в дальнейшем изображения которого посредством информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», используя мобильное приложение для мгновенного обмена сообщениями, отправила неустановленному следствием лицу, для подготовки документов от ее имени, необходимых для предоставления в регистрирующий орган с целью создания юридического лица, то есть внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней (Екшибаровой К.В.), как о единственном участнике (учредителе) и органе управления юридического лица – директоре ООО «МИКАДО».

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, в нарушение ст.51 Гражданского кодекса РФ (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ, ст.ст. 4, 5, 8, 11, 12 - 18 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного в Российской Федерации порядка регистрации юридических лиц и желая их наступления, согласно разработанному преступному плану и отведенной ему роли, неустановленное лицо, в период с 01.02.2021 по 01.03.2021, находясь в неустановленном месте, располагая данными паспорта гражданина РФ Екшибаровой К.В., изготовило пакет документов на имя последней для подписания и предоставления в налоговый орган для внесения сведений в ЕГРЮЛ о создании Общества через подставное лицо, а также сведений о подставном лице.

После чего, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, 01.03.2021 в период с 09:00 часов по 17:00 часов, находясь по адресу: г.Барнаул, пр.Социалистический, 32 / ул.Никитина, 92, Екшибарова К.В. представила нотариусу Барнаульского нотариального округа ФИО11 паспорт гражданина РФ, а также переданный неустановленным лицом пакет документов: решение о создании ООО «МИКАДО», устав данного юридического лица и заявление о государственной регистрации юридического лица ООО «МИКАДО» (форма Р11001), для свидетельствования своей подписи в данном заявлении, а также для направления указанных документов в налоговый орган для внесения сведений о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ.

Далее, в вышеуказанное время, не подозревая о преступных намерениях Екшибаровой К.В., нотариус Черепанова О.А. на основании представленных документов совершила нотариальное действие – засвидетельствовала подпись Екшибаровой К.В. в заявлении о государственной регистрации юридического лица ООО «МИКАДО» (форма Р11001).

После чего, 01.03.2021 с 09:00 часов по 17:00 часов, находясь по адресу: г.Барнаул, проспект Социалистический, 32 / ул.Никитина, 92, Черепанова О.А., не подозревая о преступных намерениях Екшибаровой К.В., на основании ее заявления, по электронным каналам связи предоставила в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 15 по Алтайскому краю (далее по тексту – МИФНС России № 15 по Алтайскому краю) расположенную по адресу: г.Барнаул, пр.Социалистический, 47, пакет документов, в том числе заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (форма Р11001) ООО «МИКАДО».

Ввиду того, что поступившие в Инспекцию документы соответствовали требованиям, установленным указанным выше Федеральным законам, 04.03.2021 в период времени с 08:00 часов по 17:00 часов, сотрудниками МИФНС, находящимися по адресу: г.Барнаул, пр.Социалистический, 47, не подозревавшими о преступных намерениях Екшибаровой К.В., было принято решение № 6532А о государственной регистрации юридического лица ООО «МИКАДО» на основании предоставленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 01.03.2021, в интересах Екшибаровой К.В., которое было подписано электронной подписью заместителя начальника Инспекции Шрейдер О.А.

Таким образом, Екшибарова К.В., действуя совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, в составе группы лиц по предварительному сговору, незаконно образовала (создала) юридическое лицо, а также представила в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, данные о себе как подставном лице, которые внесены в ЕГРЮЛ.

Совершая данное преступление, Екшибарова К.В. осознавала общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного порядка внесения сведений в ЕГРЮЛ и желала наступления таких последствий.

2. Кроме того, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.12 ст.3 Закона № 161ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст.5 вышеуказанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

Согласно п.22 ст.3 Закона № 161-ФЗ правила платежной системы это документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы. При этом осуществление операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами) является неправомерным.

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010
№ 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В период с 01.02.2021 по 01.03.2021, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края, при неустановленных следствием обстоятельствах, неустановленное лицо предложило Екшибаровой К.В. за денежное вознаграждение осуществить на ее имя государственную регистрацию юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «МИКАДО» ИНН 222 289 0848, ОГРН 121 220 000 6810 (далее по тексту ООО «МИКАДО», Общество). При этом Екшибарова К.В., преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО «МИКАДО» и быть его руководителем в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом, дала свое добровольное согласие на совершение таких противоправных действий.

Далее, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № 16 по Алтайскому краю (далее по тексту - МИФНС № 16), находясь по адресу: г.Барнаул, пр. Социалистический, 47, на основании представленных Екшибаровой К.В. документов, 04.03.2021 внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица – ООО «МИКАДО», ОГРН 121 220 000 6810, ИНН 222 289 0848 а также сведения об учредителе и руководителе (директоре) вышеуказанного юридического лица – подставном лице Екшибаровой К.В.

После чего, в период с 15.03.2021 по 08.04.2021, находясь на территории г.Барнаула, к Екшибаровой К.В., как к директору ООО «МИКАДО», обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в кредитных организациях, расчетные счета для Общества с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов, в том числе посредством абонентского номера: +7-913-236-96-98 и электронной почты mikado.alt@mail.ru», и сбыть данному неустановленному следствием лицу электронные средства платежа и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам номинально возглавляемого Екшибаровой К.В. юридического лица - ООО «МИКАДО».

Для этого, в период с 15.03.2021 по 08.04.2021 включительно у находящейся на территории г.Барнаула Алтайского края Екшибаровой К.В., не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счетов Общества, в связи с чем, последняя, будучи подставным директором и участником (учредителем) ООО «МИКАДО», дала неустановленному лицу добровольное согласие открыть от своего имени в кредитных (банковских) организациях счета ООО «МИКАДО» с подключением к ним системы ДБО и передать неустановленному следствием лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять операции с денежными средствами по счетам от имени Общества.

Екшибарова К.В., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих противоправных действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот м использованием банковских счетов Общества, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период с 15.03.2021 по 08.04.2021, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края и реализуя свой преступный умысел, совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах:

1. 15.03.2021 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, Екшибарова К.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО «Сбербанк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронных носителей информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО в дополнительный офис №8644/03 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г.Барнаул, пр.Красноармейский, 77. При этом, после составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «Сбербанк», в том числе недопустимости передачи третьим, неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +7-913-236-96-98 и адрес электронной почты mikado.alt@mail.ru, как якобы свои, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником дополнительного офиса № 8644/03 ПАО «Сбербанк», введенной Екшибаровой К.В. в заблуждение, 15.03.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» был открыт расчетный счет № 4070 2810 9020 0003 3548 и к нему подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий Екшибаровой К.В. неустановленному лицу были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО.

После чего, 15.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронные носители информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в ПАО «Сбербанк».

В последующем, после получения в банковской организации в свое обладание вышеуказанных электронных средств платежа и электронных носителей информации, 15.03.2021 Екшибарова К.В., будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по адресу: г.Барнаул, пр.Красноармейский, 77, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в ПАО «Сбербанк».

2. 16.03.2021 Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия счета в офисе Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО «УБРиР») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных носителей информации, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО «Интернет-Банк Pro» в офис ПАО «УБРиР», расположенный по адресу: г. Барнаул, проспект Ленина, 113. При этом, после составления документов об открытии счета ООО «МИКАДО» сотрудником данного банка, Екшибарова К.В. находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «УБРиР», в том числе узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО в ПАО «УБРиР», где указала, используемый неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98 и адрес электронной почты mikado.alt@mail.ru как якобы свои, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно своего фактического намерения лично осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником ПАО «УБРиР», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 16.03.2021, на имя юридического лица ООО «МИКАДО» был открыт расчетный счет № 4070 2810 4695 6000 0432 к которому подключена система ДБО «Интернет-Банк Pro» «УБРиР» и выдан электронный носитель информации - USB-токен, посредством которого осуществляется доступ и управление системой ДБО по вышеуказанному счету.

После чего, 16.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в помещении вышеуказанного офиса ПАО «УБРиР», получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО ПАО «УБРиР», в том числе электронный носитель информации – USB-токен, посредством которого осуществляется доступ и управление системой ДБО по вышеуказанному счету, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в ПАО «УБРиР».

В последующем, после получения в банковской организации в свое обладание вышеуказанного электронного носителя информации, 16.03.2021 Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в ПАО «УБРиР», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь на участке местности около здания по адресу: г.Барнаул, пр.Ленина, 113, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронный носитель информации – USB-токен, посредством которого осуществляется доступ и управление системой ДБО, позволяющий осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в ПАО «УБРиР».

3. 16.03.2021 Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Акционерном обществе Коммерческом банке «ЛОКО-Банк» (далее по тексту КБ «ЛОКО-банк» (АО) и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, в неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула, по предварительной договоренности встретилась с представителем КБ «ЛОКО-Банк (АО), которому подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО. При этом, после составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. находясь в том же неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в КБ «ЛОКО-Банк (АО), в том числе недопустимости передачи третьим, неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО, где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +7-913-236-96-98 и адрес электронной почты mikado.alt@mail.ru, как якобы свои, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником КБ «ЛОКО-Банк (АО), введенному Екшибаровой К.В. в заблуждение, 16.03.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» был открыт расчетный счет № 4070 2810 0002 1852 0002 и к нему подключена система ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий Екшибаровой К.В. неустановленному лицу были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО.

После чего, 16.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в неустановленном конкретном месте на территории г. Барнаула Алтайского края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и
по подключению к нему (счету) системы ДБО, в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в КБ «ЛОКО-Банк (АО).

В последующем, после получения у сотрудника банка в свое обладание вышеуказанных электронных средств платежа, 16.03.2021 Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств и одноразовых паролей, находясь в неустановленном месте на территории г.Барнаула, передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в КБ «ЛОКО-Банк (АО).

4. 16.03.2021 Екшибарова К.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронных носителей информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО в дополнительный офис «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Павловский тракт, 227. При этом, после составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «Промсвязьбанк», в том числе недопустимости передачи третьим, неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО «PSB Бизнес», где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +7-913-236-96-98 и адрес электронной почты mikado.alt@mail.ru, как якобы свои, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником дополнительного офиса «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», введенной Екшибаровой К.В. в заблуждение, 16.03.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» был открыт расчетный счет № 4070 2810 5040 0007 3303 и к нему подключена система ДБО «PSB Бизнес» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий Екшибаровой К.В. неустановленному лицу были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО.

После чего, 16.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО «PSB Бизнес», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту к счету №4070 2810 5040 0308 0416 с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в ПАО «Промсвязьбанк».

В последующем, после получения в банковской организации в свое обладание вышеуказанных электронных средств платежа и электронных носителей информации, 16.03.2021 Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по адресу: г.Барнаул, ул.Павловский тракт, 227, передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО «МИКАДО» банковским счетам в ПАО «Промсвязьбанк».

5. 16.03.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов
00 минут, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Публичном акционерном обществе «Банк Синара» (далее ПАО «Банк Синара») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, в неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула, по предварительной договоренности встретилась с представителем ПАО «Банк Синара», которому подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО.

После составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО, где указала, используемый неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «Банк Синара», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 16.03.2021 на имя юридического лица ООО «МИКАДО» открыт расчетный счет № 4070 2810 2777 0005 9575 и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий Екшибаровой К.В. неустановленному лицу были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО.

После чего, 16.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в неустановленном конкретном месте на территории г. Барнаула Алтайского края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО, в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту к счету №4070 2810 5777 0005 9741 с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в ПАО «Банк Синара».

Затем, Екшибарова К.В. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Банк Синара», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств и одноразовых паролей, в период с 16.03.2021 по 19.03.2021, находясь в неустановленном месте на территории г.Барнаула Алтайского края, передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО «МИКАДО» банковским счетам в ПАО «Банк Синара».

6. 17.03.2021 Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Акционерном обществе Коммерческом банке «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО к сотруднику АО КБ «Модульбанк», находясь в неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула Алтайского края.

После составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО, где указала, используемые неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98 и адрес электронной почты mikado.alt@mail.ru, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО КБ «Модульбанк», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 17.03.2021 на имя юридического лица ООО «МИКАДО» открыт расчетный счет № 4070 2810 7700 1026 4279 и 19.03.2021 подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты. При очередной встрече с представителем банка, Екшибаровой К.В. была подана заявка о выпуске корпоративной карты, на основании которой 22.03.2021 открыт расчетный счет № 4070 2810 7700 1436 8812, к которому выпущена корпоративная банковская карта на ООО «Микадо».

После чего, в период с 17.03.2021 по 22.03.2021,, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, находясь в неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула Алтайского края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «МИКАДО» и по подключению услуги системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО».

Затем, Екшибарова К.В. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 17.03.2021 по 22.03.2021, находясь в неустановленном месте на территории г.Барнаула, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО «МИКАДО» банковским счетам в АО КБ «Модульбанк».

7. 17.03.2021 в период времени с 09 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин. Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Акционерном коммерческом банке «АК Барс» (ПАО), (далее АКБ «АК Барс») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО «АК Барс бизнес драйв» в АКБ «АК Барс», расположенный по адресу: г. Барнаул, пр-т Красноармейский, д.75Б. После составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО «АК Барс бизнес драйв», где указала используемый неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АКБ «АК Барс», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 17.03.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» открыт расчетный счет № 4070 2810 9923 2000 0662 и подключена услуга системы ДБО «АК Барс бизнес драйв» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, 17.03.2021 в вышеуказанный период времени, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению системы ДБО «АК Барс бизнес драйв», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО».

Затем, Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО АКБ «АК Барс», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 17.03.2021 находясь на участке местности возле ПАО АКБ «АК Барс», расположенного по адресу: г.Барнаул, пр. Красноармейский, 75Б, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в АКБ «АК Барс».

8. 18.03.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее АО «Тинькофф Банк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО «Банк-клиент» к сотруднику АО «Тинькофф Банк», находясь в неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула. После составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО, где указала, используемый неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Тинькофф Банк», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 19.03.2021 на имя юридического лица ООО «МИКАДО» открыт расчетный счет № 4070 2810 1100 0077 9971 и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в период с 19.03.2021 по 22.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, находясь в неустановленном следствием конкретном месте на территории г. Барнаула, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению услуги системы ДБО «Банк-Клиент», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО».

Затем, Екшибарова К.В. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО «Банк-Клиент» в АО «Тинькофф Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 19.03.2021 по 22.03.2021, находясь в неустановленном месте на территории г.Барнаула, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в АО «Тинькофф Банк».

9. 18.03.2021 в период времени с 09 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин. Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Публичном акционерном обществе «Банк ВТБ» (далее «Банк ВТБ» (ПАО) и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО «ВТБ Бизнес онлайн» в отделение банка «Банк ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: г. Барнаул, пр-т Красноармейский, 10. После составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО «ВТБ Бизнес онлайн»», где указала используемый неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником «Банк ВТБ» (ПАО), введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 19.03.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» открыт расчетный счет № 4070 2810 3240 3000 0118 и подключена услуга системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, 19.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению системы ДБО «ВТБ Бизнес онлайн», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО».

Затем, Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» в «Банк ВТБ» (ПАО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 19.03.2021 находясь на участке местности около отделения банка «Банк ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: г.Барнаул, пр. Красноармейский, 10, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в «Банк ВТБ (ПАО).

10. 22.03.2021 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Екшибарова К.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту АО «Россельхозбанк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронных носителей информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «МИКАДО» с подключением к ним системы ДБО в отделение АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Анатолия, 97. При этом, после составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в АО «Россельхозбанк», в том числе недопустимости передачи третьим, неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО «Интернет-Клиент», где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, как якобы свой, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником отделения АО «Россельхозбанк», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 22.03.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» был открыт расчетный счет № 4070 2810 5181 3000 0838 к которому была подключена система ДБО «Свой бизнес» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий Екшибаровой К.В. неустановленному лицу были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО. Кроме того, при встрече с представителем банка, 23.03.2024 Екшибаровой К.В. была подана заявка о выпуске корпоративной карты на ООО «Микадо».

После чего, 24.03.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО «Интернет-Клиент», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту к счету №40702810718130001051 с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в АО «Россельхозбанк».

В последующем, после получения в банковской организации в свое обладание вышеуказанных электронных средств платежа и электронных носителей информации, 24.03.2021 Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в АО «Россельхозбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по адресу: г.Барнаул, ул.Анатолия, 97, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в АО «Россельхозбанк».

11. 02.04.2021 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Екшибарова К.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту АО «Альфа-Банк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронных носителей информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «МИКАДО» с подключением к ним системы ДБО в отделение АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: г. Барнаул, пр-т Ленина, 106. При этом, после составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в АО «Альфа-Банк», в том числе недопустимости передачи третьим, неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением к нему системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн, где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, как якобы свой, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником отделения АО «Альфа-Банк», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 02.04.2021 на имя юридического лица - ООО «МИКАДО» был открыт расчетный счет № 4070 2810 5231 0000 6151 к которому была подключена система ДБО «Альфа-Бизнас Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий Екшибаровой К.В. неустановленному лицу были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО.

После чего, 02.04.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в АО «Альфа-Банк».

В последующем, после получения в банковской организации в свое обладание вышеуказанных электронных средств платежа и электронных носителей информации, 02.04.2021 Екшибарова К.В., надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в АО «Альфа-Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по адресу: г.Барнаул, пр. Ленина, 106, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в АО «Альфа-Банк».

12. 08.04.2021 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Екшибарова К.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в Акционерном обществе «БКС Банк» (далее АО «БКС Банк») и предоставления неустановленному следствием лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь по адресу: г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д.219Б, лично обратилась к представителю АО «БКС Банк» и подала необходимые документы для открытия расчетного счета для ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО «Банк Сфера» в вышеуказанном банке. После составления документов сотрудником банка, Екшибарова К.В. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» с подключением системы ДБО, где указала, используемый неустановленным следствием лицом, абонентский номер телефона +7-913-236-96-98, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МИКАДО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «БКС-Банк», введенным Екшибаровой К.В. в заблуждение, 08.04.2021 на имя юридического лица ООО «МИКАДО» открыт расчетный счет № 4070 2810 1004 4000 0706 и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, 08.04.2021, Екшибарова К.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «МИКАДО» и по подключению к нему (счету) системы ДБО «Банк Сфера», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО, и электронные носители информации – корпоративную банковскую карту с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МИКАДО» в АО «БКС-Банк».

Затем, Екшибарова К.В. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО «Банк-Сфера» в АО «БКС-Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 08.04.2021, находясь около здания по адресу: г.Барнаул, ул.Антона Петрова, 219Б, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО «МИКАДО» банковскому счету в АО «БКС-Банк».

Таким образом, в период времени с 15.03.2021 по 08.04.2021 Екшибарова К.В. осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях – ПАО «Сбербанк России», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк Синара», АО КБ «Модульбанк», ПАО «АК БАРС», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк ВТБ» АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Альфа-Банк», АО «БКС Банк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий Екшибаровой К.В., неустановленными следствием лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «МИКАДО».

В судебном заседании подсудимая Екшибарова К.В. вину в совершении указанных преступлений признала полностью, подтвердив оглашенные показания на предварительном следствии, согласно которым приблизительно в начале марта 2021 года у нее сложились финансовые затруднения, в результате чего по предложению ранее не известного ей мужчины по имени Иван, она, за денежное вознаграждение зарегистрировала на свое имя ООО «Микадо», при этом цель руководства ООО она не преследовала, заниматься финансово-хозяйственной деятельностью не планировала и не занималась. Навыков осуществления предпринимательской деятельности она никогда имела и не имеет в настоящее время. Ей неизвестна специфика создания организаций, ведение бухгалтерского и налогового учетов, открытия расчетных счетов, совершения по ним безналичных платежей. У нее никогда не было намерения осуществлять какую-либо предпринимательскую деятельность, становиться директором какой-либо организации. Она стала директором фирмы только в целях получения денежного вознаграждения без цели занятия предпринимательской деятельностью. Вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается, понимает, что ее действия были незаконными и противоправными.

После оформления всех необходимых документов, касающихся регистрации ООО «Микадо» она и малознакомый мужчина по имени Евгений стали посещать разные банки, расположенные на территории г. Барнаула, где она предоставляла пакеты документов, которые ей передавал Евгений и открывала банковские счета на указанную организацию директором которой она выступала. Все полученные ею документы в банковских организациях она передавала Евгению.

Ознакомившись с предъявленными документами об открытии банковских счетов на ООО «Микадо» и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания показала, что:

Не позднее 16.03.2021 лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) ПАО «Промсвязьбанк» расположенный по адресу: г. Барнаул, Павловский тракт, 227, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками банка был открыт расчетный счет N40702810504000073303 к которому подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 9132369698. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО «PSB On-Line», логин и пароль для доступа и управления ДБО «PSB On-Line», и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Промсвязьбанк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «PSB On-Line» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала их парню по имени Евгений в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка.

Не позднее 02.04.2021 лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) АО «Альфа-банк», расположенный в г. Барнауле, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками был открыт расчетный счет N040702810523100006151, к которому подключена услуга системы ДБО «Альфа-офис» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 9132369698. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО «Альфа-офис», логин и пароль для доступа и управления ДБО «Альфа-офис», и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Альфа-банк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Альфа-офис» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка.

Не позднее 18.03.2021 лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) ПАО «Банк ВТБ», расположенный в г. Барнауле, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания (ДБО), в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками был открыт расчетный счет N° 40702810324030000118, к которому подключена услуга системы ДБО «ВТБ Бизнес-Онлайн» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 9132369698. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО «ВТБ Бизнес-Онлайн», логин и пароль для доступа и управления ДБО «ВТБ Бизнес-Онлайн», и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Банк ВТБ», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «ВТБ Бизнес-Онлайн» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка.

???Не позднее 15.03.2021 она лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) No8644/03 ПАО «Сбербанк», расположенный в г. Барнауле, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания (ДБО), в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками был открыт расчетный счет N° 40702810902000033548, к которому подключена услуга системы ДБО с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 9132369698. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО, логин и пароль для доступа и управления ДБО, и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Сбербанк, условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала Евгению в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка;

Не позднее 16.03.2021 лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: г. Барнаул, проспект Ленина, 113 где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками был открыт расчетный счет N° 40702810469560000432, к которому подключена услуга системы ДБО с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 9132369698. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО, логин и пароль для доступа и управления ДБО, и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка.

Не позднее 24.03.2021 лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) АО «Российский Сельскохозяйственный банк» расположенный по адресу: г. Барнаул, Анатолия, 97 где подписала необходимые документы для открытия двух расчетных счетов с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками были открыты расчетные счета No 40702810718130001051 и 40702810518130000838, к которым подключена услуга системы ДБО с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 9132369698. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО, логин и пароль для доступа и управления ДБО, и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета AO «Российский Сельскохозяйственный банк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка.

Не позднее 22.03.2021 по указанию парня по имени Евгений встретилась с сотрудником АО КБ «Модульбанк» в центре г. Барнаула, точное место встречи не помнит, где подписала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Микадо» с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудником банка были открыты расчетные счета No40702810770014368812 и 40702810770010264279 к которым подключена услуга системы ДБО - «Modulbank» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 913-236-96-98. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО «Modulbank», логин и пароль на бумажном носителе для доступа и управления ДБО «Modulbank», и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО КБ «Модульбанк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Modulbank» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, ожидающим рядом с местом встречи.

Не позднее 08.04.2021 по указанию парня по имени Евгений встретилась с сотрудником АО «КС Банк» на втором этаже ТЦ «Огни» в г. Барнауле, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Микадо» с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудником банка был открыт расчетный счет No40702810100440000706 к которому подключена услуга системы ДБО - «Банк Сфера» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 913-236-96-98. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО «Банк Сфера», логин и пароль на бумажном носителе для доступа и управления ДБО «Банк Сфера», и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «БКС Банк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Банк Сфера» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, ожидающим рядом с ТЦ «Огни».

Не позднее 17.03.2021 лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микадо» и подключения услуг ДБО в ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: г. Барнаул, пр-т. Красноармейский, 756, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 9132369698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудниками был открыт расчетный счет No40702810992320000662 к которому подключена услуга системы ДБО - «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 913-236-96-98. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН», логин и пароль на бумажном носителе для доступа и управления ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «АК БАРС» БАНК, условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, находящимся рядом с помещением банка.

Не позднее 22.03.2021 по указанию парня по имени Евгений встретилась с сотрудником АО «Тинькофф банк» в его автомобиле возле ТЦ «Европа» в г. Барнауле, где подписала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Микадо» с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 913-236-9698 (его вместе с сотовым телефоном лал парень по имени Евгений), на что сотрудником банка был открыт расчетный счет No40702810110000779971 к которому подключена услуга системы ДБО - «Интернет - банк» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 913-236-96-98. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы дбо «Интернет - банк», логин и пароль на бумажном носителе для доступа и управления ДБО «Интернет - банк», и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Тинькофф банк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Интернет - банк» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, ожидающим рядом с ТЦ «Европа».

Не позднее 16.03.2021 по указанию парня по имени Евгений встретилась с сотрудником ПАО «Банк Синара» в г. Барнауле, точное место встречи не помнит, где подписала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Микадо» с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 913-236-9698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудником банка были открыты расчетные счета No40702810277700059576 и 40702810577700059741 к которым подключена услуга системы ДБО с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообшений на абонентский номер +7 913-236-96-98. Далее получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО, логин и пароль на бумажном носителе для доступа и управления ДБО, и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Банк Синара», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, ожидающим не далеко от места встречи с менеджером банка.

He позднее 16.03.2021 по указанию парня по имени Евгений встретилась с сотрудником АО КБ «ЛОКО-Банк» в г. Барнауле, точное место встречи не помнит, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Микадо» с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный номер +7 913-236-9698 (его вместе с сотовым телефоном дал парень по имени Евгений), на что сотрудником банка был открыт расчетный счет No40702810000218520002 к которому подключена услуга системы ДБО с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +7 913-236-96-98. Далее получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Микадо», подключении системы ДБО, логин и пароль на бумажном носителе для доступа и управления ДБО, и будучи надлежащим образом, ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО КБ «ЛОКО-Банк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО юридическим лицам, также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала парню по имени Евгений в автомобиле, ожидающим не далеко от места встречи с менеджером банка. На все встречи ее возил парень по имени Евгений.

Переданный ей Евгением сотовый телефон с абонентским номером +7 913-236-9698 использовался для открытия расчетных счетов ООО «Микадо». Она его получала от Евгения только для открытия банковского счета, а затем отдавала ему после выхода из кредитного учреждения. В настоящее время я в содеянном раскаивается (т.3 л.д.175-185, 232-235)

Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ФИО13 на предварительном следствии, согласно которым в 2021 году она являлась одним из учредителей ООО «Лиана». Основным видом деятельности ООО «Лиана» является оказание услуг по сдаче в аренду помещений, расположенных в том числе по адресу: г.Барнаул, ул.Шумакова, 18. Она контролирует деятельность данной организации, вникает во все служебные вопросы, поэтому можно сказать, что она администрирует работу ООО «Лиана». У нее есть доверенность на ведение этой работы. Помещения по вышеуказанному адресу используются для сдачи в аренду различным юридическим лицам. Организация ООО «Микадо» ей известна в связи с тем, что ранее, к ней уже обращались сотрудники полиции, которые интересовались деятельностью данной организации, она давала пояснения по поводу аренды помещения данной организацией в ООО «Лиана» по адресу: г.Барнаул, ул.Шумакова, 18, офис 3, она предоставляла договор аренды нежилого помещения между ООО «Лиана» и ООО «Микадо» сотруднику полиции. Этот договор подписей не имел, то есть он хранился только в электронном варианте. Ранее, возможно 05.03.2021, представитель ООО «Микадо» получил у них подписанный со стороны ООО «Лиана» договор аренды нежилого помещения, однако обратно в адрес ООО «Лиана», подписанный со своей стороны договор не предоставил. Насколько она помнит представитель данной организации просил об отсрочке арендной платы, так как они только начинали свою деятельность. В дальнейшем договор аренды между ООО «Лиана» и ООО «Микадо» был ими расторгнут в одностороннем порядке, так как денежные средства за аренду помещения не поступили. Каких-либо подписанных договоров с ООО «Микадо» в ООО «Лиана» не сохранилось. Осмотрев представленные документы, а именно копию свидетельства о государственной регистрации права на помещение по адресу: г. Барнаул, ул. Шумакова, д.18 и гарантийное письмо в адрес МРИ ФНС России №15 по Алтайскому краю от 26.02.2021, о предоставлении юридического адреса и представления помещения по адресу: г. Барнаул, ул. Шумакова, д.18, офис 3, пояснила, что это письмо было составлено кем-то из представителей ООО «Лиана», возможно ею или кем-то из администраторов и после того, как оно было подписано ФИО14 они было передало представителю ООО «Микадо», а также была предоставлена копия свидетельства о регистрации права собственности, так как эти документы необходимы для регистрации ООО в налоговом органе. ООО «Лиана» уже неоднократно заключались договора аренды с различными юридическими лицами, при этом их представителям предоставлялись гарантийные письма на стадии регистрации указанных юридических лиц, так как это необходимо для их регистрации. Оснований не доверять обратившемуся в ООО «Лиана» представителю ООО «Микадо» у них не было, она действительно думала, что после регистрации ООО «Микадо» в налоговом органе, его представители заключат с ООО «Лиана» договор аренды нежилого посещения, так как в тот момент вышеуказанное помещение было не занято. Более точных подробностей она не помнит, так как прошло много времени. Кто обращался с целью заключения договора аренды от ООО «Микадо» она не помнит по тем же причинам, узнать или опознать данного человека не сможет. После заключения договора аренды, никого из представителей ООО «Микадо» она не видела. Контактов представителя у нее не сохранилось (т.1 л.д.110-112)

Показаниями свидетеля ФИО11 на предварительном следствии, согласно которым с 1997 года она является нотариусом Барнаульского нотариального округа. В настоящее время нотариальная контора расположена по адресу: г.Барнаул, пр.Социалистический, 32, /ул.Никитина, 92. 01.03.2021 к ней обратилась Екшибарова К.В., которая попросила нотариально засвидетельствовать ее подпись на заявлении и предоставить документы на государственную регистрацию юридического лица в межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №15 по Алтайскому краю. Подлинность подписи Екшибаровой К.В. была ею засвидетельствована, данное нотариальное действие зарегистрировано в реестре регистрации нотариальных действий за № 22/17-н/22-2021-1-422 от 01.03.2021. Личность лиц, обратившихся к нотариусу, устанавливается в соответствии со ст. 42 Основ законодательства о нотариате. Личность Екшибаровой К.В. установлена по паспорту гражданина РФ. Екшибаровой К.В. лично было представлено и подписано с указанием фамилии имени и отчества заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №Р11001. Вышеуказанное заявление было передано ей, она засвидетельствовала подлинность подписи Екшибаровой К.В. на указанном заявлении. Обратившейся Екшибаровой К.В. был представлен пакет документов, а именно: заявление по форме №Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, подлинность подписи в котором ею была засвидетельствована в тот день по реестру за № 22/17-н/22-2021-1-422, устав ООО «Микадо» в единственном экземпляре на 11 листах, решение №1 единственного учредителя о создании ООО «Микадо» от 25.02.2021 в единственном экземпляре на 1 листе, свидетельство о государственной регистрации права от 27.07.2015 г. в 1 экземпляре на 1 листе, гарантийное письмо от 26.02.2021 в единственном экземпляре на 1 листе. Ею согласно заявления Екшибаровой К.В. (в заявлении не верно указана форма заявления №Р11014, в действительности форма №Р 11001 о государственной регистрации юридического лица при создании) перечисленные документы в то же день 01.03.2021 были направлены по средствам электронной почты в электронном виде в адрес Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №15 по Алтайскому краю по адресу электронной почты указанному на тот момент на официальном сайте данной инспекции. Указанное нотариальное действие по предоставлению документов на государственную регистрацию юридического лица зарегистрировано а реестре нотариальный действий за № 22/17-н/22-2021-1-423 от 01.03.2021. Указанное заявление с приложением вышеперечисленных документов было направлено в соответствии со ст. 86.3 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате. В делах нотариуса после совершения указанных действий остается запись в реестре регистрации нотариальных действий. В делах нотариуса остался экземпляр заявления по ф.Р11001, заявление Екшибаровой К.В с просьбой передать документы в ИФНС № 15 по Алтайскому краю. После совершения описанных нотариальных действий документы прилагаемые к заявлению, возвращены Екшибаровой К.В. 05.03.2021. По средствам электронной почты в ее адрес пришла расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица от МИФНС №15 по <адрес>, где заявителем является Екшибарова К.В., которая также хранится в делах нотариуса. Копии документов о совершенном нотариальном действии, а именно — свидетельствовании подлинности подписи, в том числе и гр. Екшибаровой К.В. на заявлении в органы ФНС, не хранятся в делах нотариуса. Информация о совершении указанного нотариального действия содержится только в реестре регистраций нотариальных действий нотариуса ( т.1 л.д.114-117, 118-120)

Показаниями свидетеля Чёрной А.В., на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности начальника правового обеспечения государственной регистрации №1 МИФНС России № 16 по Алтайскому краю. Документы для государственной регистрации – создания юридического лица ООО «Микадо» ИНН: 2222890848, были предоставлены в Межрайонную ИФНС России № 15 по Алтайскому краю 01.03.2021, Екшибаровой К.В. по электронной почте, в форме электронных документов, подписанных электронной подписью нотариуса Барнаульского нотариального округа Черепановой О.А., засвидетельствовавшей подлинность подписи Екшибаровой К.В. Ввиду отсутствия оснований для отказа в гос.регистрации юридического лица, заместителем начальника данной организации ФИО12 04.03.2021 в период времени с 08.00 часов по 17.00 часов, вынесено решение о государственной регистрации №6532А, присвоен ОГРН: 1212200006810, ИНН 2222890848, о чем внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц, где единственным участником и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица являлась Екшибарова К.В. (т.1 л.д.122-128)

Показаниями свидетеля ФИО15, на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности начальника ОПИОЮЛ с 10 января 2023 года, офис расположен по адресу: г.Барнаул пр.Ленина, 80Б. 22.03.2021 в банк ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Барнаул, ул.Анатолия, 97 от Екшибаровой К.В. поступили документы на открытие расчетного счета для ООО "МИКАДО". Указанная заявка была, обработана менеджером, затем, Екшибарова К.В. с целью открытия расчетного счета Общества предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, находясь по вышеуказанному адресу было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные Екшибаровой К.В. в последующем, были направлены на проверку. Менеджером банка указанные документы были приняты в работу, проверены и обработаны. После чего, произошло одобрение заявки, и 22.03.2022 были открыт счет на имя юридического лица ООО "МИКАДО", а именно: №40702810518130000838 расчетный, № 40702810718130001051 - счет корпоративной бизнес-карты. Указанные счета открывались по адресу: г. Барнаул ул. Анатолия, 97. В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные Екшибаровой К.В., а также номер телефона +79132369698, на который поступили смс-сообщение с разовыми логинами и паролями для входа в систему ДБО, а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО. Екшибарова К.В. была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО. Кроме Екшибаровой К.В. согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Свой Бизнес» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. (т.1 л.д.130-132)

Показаниями свидетеля ФИО16 на предварительном следствии, согласно которым она трудоустроена в ПАО «Промсвязьбанк» в должности начальника отдела по обслуживанию клиентов юридических лиц в ДО «Алтайский» СФ ПАО «Промсвязьбанк». Ее рабочее место находится по адресу: г.Барнаул, Павловский тракт, 227. 16.03.2021 в ДО «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: г.Барнаул, Павловский Тракт, 227, лично обратилась директор данного Общества Екшибарова. В. с целью открытия расчетного счета ООО "МИКАДО". В ходе встречи, были представлены паспорт на имя Екшибаровой К.В., а также уставные документы организации менеджеру банка, который провел проверку этих документов, разъяснил все вышеуказанные положения законодательства, после чего директор Общества Екшибарова К.В., подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО «Промсвязьбанк», и поставила печать организации, с подключением системы ДБО «PSB Мой Бизнес», где указала, абонентский номер телефона +79132369698. 16.03.2021г. на имя юридического лица ООО «Микадо» открыт расчетный счет № 40702810104000073303 и подключена услуга системы ДБО «PSB Мой Бизнес», а также выдана корпоративная банковская карта (МастерКард), к которой открыт счет № 40702810504003080416. Логин и пароль для входа в систему клиент придумал самостоятельно, и обязан держать в тайне от третьих лиц, в том числе сотрудников Банка. Распечатанные сертификаты клиент подписывает собственноручно и передает сотруднику банка для активации. С этого момента клиенту доступна работа в системе (платежи, доп. услуги, электронные обращения в банк). Доступ в систему был оформлен только по логину/паролю, USB ключ клиент не получал. В заявлении указаны анкетные и паспортные данные Екшибаровой К.В., а также номер телефона +79132369698, на который поступают смс-сообщения с цифровым кодом, для подтверждения входа в систему ДБО «PSB Мой бизнес». Екшибарова К.В. была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «PSB Мой бизнес». На номер телефона, который клиент указал в заявлении приходит смс-сообщение с код-паролем, что является подтверждением операции по движению денежных средств юридического лица. Кроме Екшибаровой К.В., согласно договору комплексного банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «PSB Мой бизнес» осуществляется только с помощью указанной подписи (т.1 л.д.134-136)

Показаниями свидетеля ФИО17 на предварительном следствии, согласно которым она работает в дополнительном офисе № 6956 ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: г.Барнаул, пр.Ленина, 113, в должности главного специалиста по юр. лицам с 2023 года. 16.03.2021 в операционный офис ПАО КБ «УБРИР» № 6956, расположенный по адресу: г.Барнаул пр.Ленина 113 обратилась для банковского обслуживания директор ООО «МИКАДО» Екшибарова К.В. предоставив необходимые документы. В тот же день, 16.03.2021, сотрудником допофиса организации был открыт расчетный счет №40702810469560000432 По заявлению клиента к счету был подключен Интернет-банк Рто. Использование Интернет-банка (подписание документов) оформлено через токен. Екшибаровой К.В был разъяснен порядок пользования Интернет-банком. В соответствии с вышеуказанным Регламентом директор Екшибарова К.В расписался в том, что обязуется: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». Связь с клиентом проходила по представленному клиентом телефону № 9132369698 Операций по счету были. 31.03.2021 предоставлена доверенность на имя ФИО18 Идентификация произведена в дополнительном офисе «Барнаульский» ПАО КБ «УБРИР» по адресу г. Барнаул пр. Ленина 113. Присутствие директора при предоставлении доверенности не требуется. 22.04.2021 счет по заявлению клиента был закрыт. При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с клиентом посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось (т.1 л.д.138-141)

Показаниями свидетеля ФИО19 на предварительном следствии, согласно которым она трудоустроена в АО «Альфа-Банк» (далее по тексту Банк) в должности руководителя сети отделений по обслуживанию малого бизнеса. Ее рабочее место находится по адресу: г.Барнаул, пр.Ленина, 106. 02.04.2021 в операционный офис «Алтайский» Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» по адресу: г.Барнаул, пр.Ленина, 106 поступили документы от директора ООО «Микадо» Екшибарова К.В., паспорт гражданина Российской Федерации серии 01 20 номера 750037, выданный 20.01.2020 выдан ГУ МВД России по Алтайскому краю, с целью открытия расчетного счета для ООО «Микадо». Екшибарова К.В. предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Документы, представленные Екшибаровой К.В., были направлены в Банк на проверку. После одобрения заявки, клиенту на указанный номер телефона пришло смс сообщение в котором необходимо было пройти по ссылке и подписать документы ЭЦП. После того, как клиент прошел по ссылке и подписал документы, 02.04.2021, для ООО «Микадо» был открыт расчетный счет № 40702810523100006151. После этого, клиенту на его личный номер пришел временный пароль, который он должен был поменять на постоянный и впоследствии пользоваться им только лично. Менеджер в отделении предупреждает клиента о том, что данный пароль сообщать третьим лицам запрещено, также запрещено передавать информацию о логине от личного кабинета (т.1 л.д.143-147)

Показаниями свидетеля ФИО20 на предварительном следствии, согласно которым она трудоустроена в ПАО «Банк ВТБ» в должности главного специалиста по обслуживанию юридических лиц. Ее рабочее место находится по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88в. 18.03.2021 в отделение банка ПАО «Банк ВТБ» по адресу: г.Барнаул, пр.Красноармейский, 10, обратилась лично директор Общества – Екшибарова К.В. с целью открытия расчетного счета на указанное ООО с подключением системы дистанционного банковского обслуживания счета. Екшибарова К.В. предоставила сотруднику свой паспорт, установленный пакет документов - учредительные документы Общества (уставные документы; документы, подтверждающие должностное положение) для проверки на достоверность сведений и идентификацию представителя организации. После Екшибаровой К.В. лично в присутствии сотрудника было подписано Заявление о предоставлении услуг Банка – на присоединение к правилам банковского обслуживания с предоставлением услуг на открытие и обслуживание банковского расчетного счета с подключением пакета услуг расчетно-кассового обслуживания - «Самое важное» и дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона + 7 9132369698. Также в заявлении были указаны анкетные и паспортные данные Екшибаровой К.В. Далее была сформирована карточка с образцами подписей учредителя (представителя Общества) и оттиска печати организации. Все документы в присутствии сотрудника Банка были подписаны лично Екшибаровой К.В. и заверены печатью организации - ООО «Микадо». Указанным заявлением клиент – Екшибарова К.В. 18.03.2021 заключила Единый договор комплексного банковского обслуживания, на основании которого, ей в тот же день, после одобрения заявки и проверки документов был открыт расчетный счет № 40702810324030000118 в рублях РФ на ООО «Микадо» с осуществлением обслуживания в соответствии с пакетом услуг «Самое важное» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» - системой дистанционного банковского обслуживания, доступ к которому имеет уполномоченное лицо: Екшибарова Карина Вадимовна. На вышеуказанный номер - + 7 9132329698, который был указан Екшибаровой К.В. контактным для входа в систему ДБО, поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн». На указанный номер в дальнейшем при пользовании системой ДБО поступают смс-коды для входа «ВТБ Бизнес Онлайн». Получив указанные логин и пароль Екшибарова К.В. подписала документы электронной подписью, после чего должна была установить постоянный пароль и в дальнейшем пользоваться им. Екшибарова К.В. была предупреждена что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с «ВТБ Бизнес Онлайн». Кроме Екшибаровой К.В., согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе ДБО - «ВТБ Бизнес Онлайн» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на ее владельца (т.1 л.д.149-151)

Показаниями свидетеля ФИО21 на предварительном следствии, согласно которым она трудоустроена в АКБ «АК Барс» в должности старшего менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов. Ее рабочее место находится в операционном офисе «Барнаульский №1» по адресу: г. Барнаул, пр-т Красноармейский, 75Б. 16.03.2021 в отделение банка ПАО «АК Барс» по адресу: г. Барнаул, пр. Красноармейский, 75Б в электронном видел поступила заявка об открытии счета на ООО «Микадо» в лице Екшибаровой К.В., а 17.03.2021 в указанное отделение банка лично обратилась директор Общества – Екшибарова К.В. с целью открытия расчетного счета на указанное ООО с подключением системы дистанционного банковского обслуживания счета. Екшибарова К.В. предоставила сотруднику свой паспорт, установленный пакет документов - учредительные документы Общества (уставные документы; документы, подтверждающие должностное положение) для проверки на достоверность сведений и идентификацию представителя организации. После Екшибаровой К.В. лично в присутствии сотрудника было подписано Заявление о предоставлении услуг Банка – на присоединение к правилам банковского обслуживания с предоставлением услуг на открытие и обслуживание банковского расчетного счета с подключением пакета услуг расчетно-кассового обслуживания - «Базовый» и дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона + 7 9132369698. Также в заявлении были указаны анкетные и паспортные данные Екшибаровой К.В. Далее была сформирована карточка с образцами подписей учредителя (представителя Общества) и оттиска печати организации. Все документы в присутствии сотрудника Банка были подписаны лично Екшибаровой К.В. и заверены печатью организации - ООО «Микадо». Указанным заявлением клиент – Екшибарова К.В. 17.03.2021 заключила Единый договор комплексного банковского обслуживания, на основании которого, ей в тот же день, после одобрения заявки и проверки документов был открыт расчетный счет № 40702810992320000662 в рублях РФ на ООО «Микадо» с осуществлением обслуживания в соответствии с пакетом услуг «Базовый» с использованием системы «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» - системой дистанционного банковского обслуживания, доступ к которому имеет уполномоченное лицо: Екшибарова К.В. На вышеуказанный номер - + 7 9132329698, который был указан Екшибаровой К.В. контактным для входа в систему ДБО, поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ». На указанный номер в дальнейшем при пользовании системой ДБО поступают смс-коды для входа. Получив указанные логин и пароль Екшибарова К.В. подписала документы электронной подписью, после чего должна была установить постоянный пароль и в дальнейшем пользоваться им. Екшибарова К.В. была предупреждена что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ». Кроме Екшибаровой К.В., согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе ДБО - «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на ее владельца (т.1 л.д.153-157)

Протоколом выемки в МИФНС России №16 по Алтайскому краю, согласно которому изъято регистрационное дело юридического лица ООО «МИКАДО» ОГРН 1212200006810 (т.1 л.д.205-207)

Протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрены: регистрационное дело ООО «МИКАДО» ОГРН 1212200006810 ( т.1 л.д. 215 – 247), в котором в том числе содержатся: выписка из ЕГРЮЛ, согласно которой ООО «МИКАДО» создано ДД.ММ.ГГГГ, и с указанного дня единственным участником (учредителем) и директором данного юридического лица стала Екшибарова К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.1 л.д.227-228)

Решением № 1 единственного учредителя ООО «МИКАДО» от 25.02.2021, согласно которому Екшибарова К.В. учреждает ООО «МИКАДО» и выступает единственным учредителем ООО «МИКАДО» (т.1 л.д.247)

Заявлением Екшибаровой К.В. по форме № Р11001, согласно которому Екшибарова К.В. путем свидетельствования своей подписи нотариусом, просит осуществить образование (создание) юридического лица – ООО «МИКАДО», а также просит внести в ЕГРЮЛ сведения о ней, как об учредителе ООО «Микадо», при этом в заявлении указано, что личность Екшибаровой К.В. подтверждается паспортом гражданина Российской Федерации на имя последней: серии 01 20 № 750037, выданном 20.01.2021 ГУ МВД России по Алтайскому краю, код подразделения 220-070 (т.1 л.д.232-238)

Решением Межрайонной ИФНС № 16 по Алтайскому краю о государственной регистрации № 6532А от 04.03.2021, согласно которому в ЕГРЮЛ внесены сведения об образовании (создании) юридического лица – ООО «МИКАДО», а также внесении сведений в ЕГРЮЛ (т.1 л.д.229)

Проектом договора аренды между ООО «Лиана» и ООО «Микадо» в лице Екшибаровой К.В. об аренде последней помещения №3 здания по адресу: г.Барнаул, ул.Шумакова, 18. (т.1 л.д.248-250)

Протоколом осмотра документов в отношении ООО «Микадо» представленных нотариусом Черепановой О.А.: копия заявления о предоставлении в МИФНС №15 по Алтайскому краю документов на ООО Микадо от имени Екшибаровой К.В., копия заявления формы Р11001, копия документа о заверении подписи Екшибаровой К.В., копия заявления о предоставлении документов в МИФНС №15 по Алтайскому краю нотариусом от имени Екшибаровой К.В., копия расписки МИФНС №15 по Алтайскому краю о принятии документов (т.2 л.д.1-20)

Выписками из реестра для регистрации нотариальных действий нотариуса Барнаульского нотариального округа Черепановой О.А. за 2021 год, согласно которых 01.03.2021 произведено нотариальное действие – подача документов в ИФНС в электронном виде от имени Екшибаровой К.В. и нотариальное действие – свидетельствование подлинности подписи на заявлении в ИФНС о регистрации ООО «Микадо» (т.2 л.д.22-25)

Протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен паспорт гражданина Российской Федерации на имя Екшибаровой К.В. (т.2 л.д.41-43, 45-55)

Информацией, представленной АО «БКС Банк», согласно которой в своей работе сотрудники ЛО БКС Банк руководствуются следующими нормативными актами: Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ, ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152- ФЗ, ФЗ «О коммерческой тайне» от 29.07.2004 № 98-ФЗ, ГК РФ от 30.11.1994 № 51-ФЗ, ГТІК РФ от 14.11.2002 № 138-ФЗ, АПК РФ от 24.07.2002 № 95-ФЗ, УК РФ от 13.06.1996 № 63-ФЗ, УПК РФ от 18.12.2001 № 174-ФЗ, а также внутренними нормативными актами Банка. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка Sfera.ru. Для открытия счета заполняется заявка в электронном виде с указанием данных по организации и ее взаимосвязанным физическим лицам. На основании полученной заявки банк проводит проверку организации, и в случае принятия положительного решения организовывается встреча для проведения идентификации и подписания документов. При встрече с сотрудником банка клиент должен иметь при себе паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: устав организации и решение о создании организации. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после проведения идентификации представителя юридического лица, с клиентом подписывается комплект документов на открытие счета по формам банка. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в документах. Заявка на открытие счета ООО "МИКАДО" ИНН 2222890848 поступила в банк 25.03.2021 в 08:50. После проведения всех проверок, предусмотренных и банке, 08.04.2021 по адресу: Алтайский край, Барнаул г. Антона Петрова улица, д. 219Б с клиентом была проведена встреча. Сотрудником Банка ФИО30, при личной встрече с клиентом проверены представленные документы и проведена идентификацию, затем подписаны с ним документы. В настоящее время ФИО22, работает ВЛО «БКС ФИО4», Екшибарова К.В. лично подписала заявление-анкету Клиента Юридического лица (резидента РФ) (для клиентов малого бизнеса) 25.03.2021, предоставив свой паспорт гражданина РФ. Данное заявление-анкета включает в себя поручение клиента для банка: открыть счет, выдать корпоративную карту клиенту и подключить систему «Банк Сфера». После подписания документов клиенту был открыт счет 40702810100440000706, выдана корпоративная карта и подключена системы ДБО «Банк Сфера». Первый временный пароль для входа в систему «Банк Сфера» был отправлен клиенту на номер телефона, указанный в документах: 9132369698. Логин от системы был указан в заявлении-анкете Клиента - Индивидуального предпринимателя (резидента РФ), (для клиентов малого бизнеса). Также следует отметить, что Екшибарова К.В. подписывая заявление-анкету Клиента юридического лица (резидента РФ) (для клиентов малого бизнеса) подтвердила, что ознакомлена с условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в акционерном обществе «БКС Банк». Кроме того, ей самой при заполнении заявления о присоединении самостоятельно предоставлены персональные данные для входа в систему и совершения дальнейшей операции в данной системе. Для работы с указанным счетом с использованием системы «Банк Сфера», Екшибарова К.В должна была использовать логин и пароль, а также одноразовые смс-коды, приходящие на телефон, указанный в анкете. Функционал системы «Банк Сфера» заключается в создании, подписании и отправки платежных документов/проверки подписи/прием документов. Подписав все необходимые документы для открытия счетов в банке и подключения расчетного счета к системе «Банк Сфера», Екшибарова К.В. не имела права передавать третьим лицам электронные средства логин и пароль, а наоборот, должна была самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в банке. Открытый Екшибаровой К.В. расчетный счет ООО "МИКАДО" в банке не закрыт (т.1 л.д. 162-163)

Информацией, представленной ПАО «Сбербанк России», согласно которой для открытия расчетного счета в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на юридическое лицо, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются при открытии расчетного счета, как лиц, которые присутствовали при его открытии. Клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, место расположение организации, штат сотрудников в организации и другие вопросы, связанные с деятельностью организации. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Дополнительно с клиентом согласуется процедура аутентификации пользователя в системе ДБО (токен либо СМС-пароли), о чем делается соответствующая отметка в заявлении на открытие счета. Для открытия расчетного счета, вводятся данные клиента в рабочем инструменте менеджера (программа на стационарном ПК, либо планшетный компьютер). В процессе оформления по клиенту формируется внутренний запрос о возможности/правомерности открытия счета. При наличии положительного результата проверки, с клиентом заключается договор на открытие расчетного счета. По завершении процедуры открытия счета, автоматически формируется информация в ИНФС об открытом счете организации (вручную уведомление менеджер не формирует). При открытии расчетного счета клиенту предлагается для получения моментальная банковская карта (не именная), а также клиенту предлагается открыть, именную банковскую карту, которая приходит в банк для получения клиентом через несколько дней. По факту открытия счета в течение суток клиенту на указанную электронную почту поступает логин для входа в систему «Сбербанк бизнес Онлайн» и на указанный телефон клиента приходит смс с транзитным (временным, подлежит изменению при первом входе) паролем (т. 1 л.д. 164 - 165).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 11.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «Микадо», с оптическим диском, содержащим скан копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 9020 0003 3548 (т.2 л.д.56-60, 62-90)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 11.03.2024, согласно которому осмотрена информация представленная ПАО УБРиР, содержащая копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 4695 6000 0432 (т.2 л.д.91-95, 97-107)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 11.03.2024, согласно которому осмотрены документы, предоставленные КБ «ЛОКО-Банк» (ПАО), которые содержат копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 0002 1852 0002 (т.2 л.д.108-111, 113-132)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ООО «Микадо», содержащая копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 5040 0007 3303 и выписку о движении денежных средств по счету банковской карты №4070 2810 5040 0308 0416 (т.2 л.д.133-137, 139-171)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная ПАО «Банк Синара» в отношении ООО «Микадо», с оптическим диском, содержащим скан копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетным счетам № 4070 2810 2777 0005 9575, № 4070 2810 5777 0005 9741 (т.2 л.д.172-177, 179-192)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная АО КБ «Модульбанк» в отношении ООО «Микадо», содержащая копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам № 4070 2810 7700 1436 8812, № 4070 2810 7700 1026 4279 (т.2 л.д.193-196, 198-224)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 16.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная АКБ «АК БАРС» (АО) в отношении ООО «Микадо», с оптическим диском, содержащим скан копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 9923 2000 0662 (т.2 л.д.224-228, 230-239)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 15.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная ПАО «ВТБ» в отношении ООО «Микадо», с оптическим диском, содержащим скан копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 3240 3000 0118 (т.2, л.д. 240-244, 246-257).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 16.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «Микадо», содержащая копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 1100 0077 9971 (т.3, л.д. 1-4, 6-81)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная АО «Россельхозбанк» в отношении ООО «Микадо», с оптическим диском, содержащим скан копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам № 4070 2810 7181 3000 1051, № 4070 2810 5181 3000 0838 (т.3, л.д. 82-87, 89-106)

Протокол осмотра предметов (документов) от 20.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная АО «Альфа Банк» в отношении ООО «Микадо», с оптическим диском, содержащим скан копии документов из юридического дела ООО «Микадо», выписку о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 5231 0000 6151 (т.3, л.д. 107-111, 113-120)

Протокол осмотра предметов (документов) от 20.03.2024, согласно которому осмотрена информация предоставленная АО «БКС Банк» в отношении ООО «Микадо», с копиями документов из юридического дела ООО «Микадо», выписки о движении денежных средств по расчетному счету № 4070 2810 1004 4000 0706 (т.3 л.д.121-124, 123-167)

Протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «МИКАДО» ОГРН 1212200006810, из материалов которого следует, что директором и единственным учредителем данного Общества, в интересующий следствие период, начиная с 04.03.2021 являлась Екшибарова К.В. (т.1 л.д.215-247)

Протоколами проверки показаний на месте с участием подозреваемой Екшибаровой К.В., согласно которым Екшибарова К.В. указала на здания банков по адресам: г. Барнаул, пр-т Ленина, 106; г. Барнаул, пр-т Ленина, 113; г. Барнаул, пр-т Красноармейский, 77; г. Барнаул, пр-т Красноармейский, 75Б; г. Барнаул, ул. Анатолия, 97; г. Барнаул, ул. Павловский тракт, 227; г. Барнаул, ул.Малахова, 219Б, куда она обращалась с целью открытия счетов на ООО «Микадо» и данные счета там были открыты (т.3 л.д.192-198, 199-206)

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что вина Екшибаровой К.В. в совершении вышеописанных преступлений полностью доказана.

Суд берет за основу показания подсудимой Екшибаровой К.В. в ходе предварительного расследования, которые согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетелей, протоколами следственных действий.

В судебном заседании достоверно установлено, что Екшибарова К.В. действуя совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, в составе группы лиц по предварительному сговору, незаконно образовала (создала) юридическое лицо, а также представила в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, данные о себе как подставном лице, которые внесены в ЕГРЮЛ, кроме того осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях – ПАО «Сбербанк России», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк Синара», АО КБ «Модульбанк», ПАО «АК БАРС», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк ВТБ» АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Альфа-Банк», АО «БКС Банк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Изложенные обстоятельства подтверждаются показаниями подсудимой данными в ходе предварительного следствия, которые она подтвердила и в судебном заседании, показаниями свидетелей, а также иными письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

С учетом изложенного, действия Екшибаровой К.В. суд квалифицирует:

- по п.«б» ч.2 ст.173.1 УК РФ - образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, а именно: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии с требованиями ст.ст.6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, смягчающие наказание обстоятельства, а так же влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности содеянного, суд принимает во внимание, что подсудимой совершены тяжкое и средней тяжести преступления. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступления являются оконченными.

Суд учитывает, что Екшибарова К.В. находится в молодом трудоспособном возрасте, по месту жительства характеризуется положительно, на учетах у психиатра и нарколога не состоит, не судима.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче объяснения признательного характера до возбуждения уголовного дела, последовательных признательных показаний, участии в проверке показаний на месте.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется, в связи с чем, а также с учетом наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении подсудимой наказания по обоим эпизодам преступлений суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимой после совершения преступлений, ее активное содействие органам предварительного следствия в раскрытии и расследовании инкриминируемых деяний, изобличение соучастника преступлений, сведения характеризующие личность подсудимой, суд приходит к выводу, что по настоящему уголовному делу имеются исключительные обстоятельства, позволяющие не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

Кроме того, при назначении наказания подсудимой по п.«б» ч.2 ст.173.1 УК РФ суд, в соответствии с положениями ст.67 УК РФ, учитывает характер и степень фактического участия подсудимой в совершении преступления, а также значение этого участия для достижения целей указанного преступления.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание данные о личности подсудимой, ее материальное положение, а так же условия жизни ее семьи, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, а также установленные судом основания для применения по ч.1 ст.187 УК РФ положений ч.1 ст.64 УК РФ, суд приходит к выводу о необходимости назначения Екшибаровой К.В. по обои эпизодам преступлений наказания в виде лишения свободы, при этом суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении подсудимой без реального отбывания наказания, но в условиях осуществления контроля со стороны органов, осуществляющих контроль за поведением условно осужденной и назначает ей наказание с применением ст. 73 УК РФ условно, с возложением на нее определенных обязанностей.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Оснований для назначения менее строгого вида наказания, в том числе с учетом положений ст.53.1 УК РФ, суд не усматривает.

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст.81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ЕКШИБАРОВУ К.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных п.«б» ч.2 ст.173.1 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание:

-по п.«б» ч.2 ст.173.1 УК РФ - в виде 1 года лишения свободы,

-по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст.64 УК РФ - в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы, без дополнительного наказания в виде штрафа.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний назначить Екшибаровой К.В. наказание в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год, в течение которого осужденная своим поведением должна доказать свое исправление. Обязать Екшибарову К.В. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, 1 раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Екшибаровой К.В. отменить по вступлении приговора в законную силу.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: копии регистрационного дела ООО «МИКАДО»; оптические диски; документы, представленные ПАО КБ «УБРиР», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «БКС Банк», с информацией об открытии расчетных счетов ООО «МИКАДО» и движении по ним денежных средств - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Индустриальный районный суд г.Барнаула в течение 15 суток со дня его провозглашения. Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному адвокату либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий            (подпись)            Д.В. Маликов