Решение по делу № 2-181/2018 от 02.08.2018

Дело №2-181/2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 августа 2018 года                                                                                  село Яльчики

Яльчикский районный суд Чувашской Республики в составе:

председательствующего судьи Филиппова А.В.,

при секретаре судебного заседания Петровой С.П.,

с участием представителя истца Юркина А.Э. по доверенности от ДД.ММ.ГГ,

представителя ответчика СХПК «Кушка» Горбунова В.Н.,ответчика Горбунова В.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Яльчикского районного суда Чувашской Республики гражданское дело по исковому заявлению Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Чувашского регионального филиала АО «Россельхозбанк» к Сельскохозяйственному производственному кооперативу «Кушка», Баскаковой Наталии Владимировне, Горбунову Владимиру Николаевичу о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Чувашского регионального филиала АО «Россельхозбанк (далее Россельхозбанк) обратилось с иском к СХПК «Кушка», Баскаковой Н.В., Горбунову В.Н. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество, указывая, что между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее - Кредитор) и СХПК «Кушка» (далее - Заемщик) был заключен кредитный договор между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее - Кредитор) и СХПК «Кушка» (далее - Заемщик) был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГ по условиям которого Кредитор обязался предоставить Заемщику кредит в сумме 2 044 560 рублей на приобретение сельскохозяйственных животных с взиманием 19,11% годовых, а Заемщик вернуть кредит и уплатить проценты за пользование кредитом на условиях заключенного договора. Срок возврата кредита установлен ДД.ММ.ГГ.

В обеспечение исполнения обязательств по всем вышеуказанным кредитным договорам были заключены:

1. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Зерноуборочный комбайн ... с навешанным измельчителем-разбрасывателем в комплектации: молотилка, кондиционер, отопитель, жатка ... м унифицированная, ДД.ММ.ГГ г.в., кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 1 840 000 рублей;

2. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Трактор ..., ДД.ММ.ГГ г.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 756 000 рублей;

3. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Трактор ..., ДД.ММ.ГГ г.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 509 600 рублей;

4. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Имущество у залогодателя отсутствует, в связи с его реализацией залогодержателем.

5. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Трактор ..., ДД.ММ.ГГ.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 326 400 рублей;

6. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и гражданином РФ Горбуновым В.Н.:

- Универсально-пропашной колесный трактор ..., ДД.ММ.ГГ.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 160 000 рублей;

7. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Косилка самоходная ..., залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Легковой автомобиль ..., залоговой стоимостью 50 000 рублей;

- Прицеп ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Прицеп ... (2), залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Прицеп тракторный ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Грузовой автомобиль ... самосвальный, залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Грузовой автомобиль ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Трактор гусеничный ..., залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Сельскохозяйственный общего назначения кол.трактор ..., №кузова (№ шасси) - №, № №, ДД.ММ.ГГ г.в., залоговой стоимостью 30 000 рублей;

8. Договор № о залоге оборудования от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка».

- Автовесы (15тн.), залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Автовесы (30тн.), залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Борона пашня (16 шт.), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Борона ... (1 шт.), залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Бульдозерное оборудование ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Вертикально-фрезерный станок, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Вертикально-сверлильный станок, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Водопроводная башня со скважиной, залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Ворохоочистка ..., залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Ворохоочистка ... (2), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Ворохоочистка ... (3), залоговой стоимостью 2 000 рублей;

- Газовое оборудование, залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Дольная установка ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Дробилка, залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Зернометатель, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Зернопогрузчик, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Каток вод. ... (3 шт.), залоговой стоимостью 500 рублей;

- Каток вод.... (4 шт.), залоговой стоимостью 500 рублей;

- Кран-балка подвесная, залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Культиватор ... (2 шт.), залоговой стоимостью 2 000 рублей;

- Молокопровод ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Опрыскиватель полуприцепной ..., зав.№, залоговой стоимостью 50 000 рублей;

- Плоскорез ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Плуг ... (2), залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Плуг ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Поперечный строчный станок, залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Протравитель ...5, залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Сверлильный станок, залоговой стоимостью 300 рублей;

- Сварочный трансформатор, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Сеялка ... (2 шт.), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Станок расточной ..., залоговой стоимостью 2 000 рублей;

- Стенд ..., залоговой стоимостью 500 рублей;

- Стенд ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Стенд универсальный, залоговой стоимостью 500 рублей;

- Стенд ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Стенд шлифования кругов, залоговой стоимостью 200 рублей;

- Сцепка ... (2 шт.), залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Токарный станок, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Транспортер ... (2), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Транспортер ... (3), залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Холодильное оборудование, залоговой стоимостью 150 000 рублей;

- Цепь ..., залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Шлифовальный станок, залоговой стоимостью 200 рублей;

9. Договор № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка»:

- Здание коровника на 200 голов, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общая площадь ... кв.м., инв.№, лит.А, адрес (местонахождение) объекта: ..., кадастровый №, залоговой стоимостью 3 172 500 рублей;

    - Здание телятника (родильный), назначение: нежилое здание, 1- этажный, общая площадь ... кв.м., инв.№, лит.А, адрес (местонахождение) объекта: ..., кадастровый №.

    В том числе оборудование в здании коровника на 200 голов, как неделимое улучшение комплекса в целом, в составе:

    - навозоудаление (транспортеры для удаления навоза);

    - стойловое оборудование для коров;

    - установки доильные с молокопроводом;

    - система подачи воды;

    - поилки;

- установка охлаждения молока закрытого типа «...» (зав. №).

Общей залоговой стоимостью 2 250 000 рублей;

- Право аренды земельного участка, на котором расположены закладываемые здания (сооружения), категория земель: земли с/х назначения, разрешенное использование: для ведения сельскохозяйственного производства, площадь ...+/-984 кв.м., кадастровый №, местоположение: ..., залоговой стоимостью 10 000 рублей;

10. Договор № о залоге товаров в обороте от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Зерно фуражное – ячмень, ... кг, залоговой стоимостью 600 000 рублей;

11. Договор № о залоге оборудования от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Пресс-подборщик рулонный ..., зав. №, ДД.ММ.ГГ г.в., залоговой стоимостью 245 000 рублей;

- Борона дисковая модифицированная ... со шлейф-катком, заводской №, ДД.ММ.ГГ г.в., залоговой стоимостью 105 000 рублей;

12. Договор № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Здание машино-тракторной мастерской, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общей площадью ... кв.м., инв. №, лит. А, кадастровый номер №, расположенное по адресу: ..., залоговой стоимостью 1 886 600 рублей;

- Право аренды земельного участка, на котором расположено закладываемое здание (сооружение), категория земель: земли с/х назначения, разрешенное использование: для ведения сельскохозяйственного производства, площадь ...+/-400кв.м., кадастровый №, местоположение: ..., залоговой стоимостью 1 100 рублей.

- Договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГ заключенный с Горбуновым В.Н.;

- Договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГ заключенный с Баскаковой Н.В..

Кредитор выполнил свои обязательства надлежащим образом, предоставив Заемщику денежные средства, что подтверждается банковским ордером №от ДД.ММ.ГГ на сумму 2 044 560 рублей

Заемщиком допущены многократные (более 3 раз) просрочки по оплате платежей по кредитам.

Платежи по уплате основного долгапо срокуДД.ММ.ГГ, ДД.ММ.ГГ с нарушением установленных сроков, платежи по уплате основного долга по срокам ДД.ММ.ГГ, ДД.ММ.ГГ не оплачены; платежи по уплате процентов по срокам начиная с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ оплачены.

По состоянию на ДД.ММ.ГГ задолженность ответчиков перед Банком составляет 1 742 160, 71 рублей, в том числе: основной долг – 1 661 205 рублей; проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 78 276, 89 рублей; комиссия за обслуживание ссудного счета за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 2 678, 82 рублей, что подтверждается справками-расчетами задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГ.

Кредитор ДД.ММ.ГГ сообщил Заемщику и Поручителям о необходимости досрочно погасить задолженность по кредитным договорам.Указанные письма оставлены без ответа и исполнения.

С учетом вышеизложенного истец просил взыскать досрочно в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» с СХПК «Кушка», Горбунова В.Н., Баскаковой Н.В. солидарно задолженность по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГ в размере1 742 160, 71 рублей, в том числе: основной долг–1 661 205 рублей;проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 78 276, 89 рублейи далее, начиная с ДД.ММ.ГГ по день фактического возврата кредита исходя из ставки 19,11% годовых, но не далее ДД.ММ.ГГ.; комиссия за обслуживание ссудного счета за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 2 678, 82 рублей и далее, начиная с ДД.ММ.ГГ по день фактического возврата кредита исходя из ставки 0,5% годовых, но не далее ДД.ММ.ГГ.

Обратить взыскание на заложенное имущество.

Представитель истца Россельхозбанк Юркин А.Е. в судебном заседании заявленные требования полностью поддержал по изложенным в нем мотивам и вновь приведя их суду, просил удовлетворить.

Ответчики СХПК «Кушка» в лице его председателя Горбунова В.Н., который также является поручителем, признал исковые требования в полном объеме.

Ответчик Баскакова Н.В. в судебное заседание не явилась, надлежаще извещена о месте и времени судебного заседания.

Выслушав объяснения представителя истца, представителя ответчика, ответчика, исследовав следующие письменные доказательства, содержащие сведения о фактах, на основании которых установил наличие обстоятельств, имеющих значение для разрешения дела, суд приходит к следующему.

Согласно п.2 ст.1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

Статья 421 ГК РФ закрепляет принцип свободы договора, согласно которому граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

При толковании условий договора в силу положений ст.431 ГК РФ судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Согласно ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. И в силу ч. 2 указанной статьи ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона передает в собственность другой стороне деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В подтверждении договора займа и его условий согласно п.2 ст.808 ГК РФ может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу займодавцем заемщику определенной денежной суммы.

Согласно ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Обязательства, в силу положений статей 309 и 310 ГК РФ должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как видно из материалов дела, между Россельхозбанк и СХПК «Кушка» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГ по условиям которого Кредитор обязался предоставить Заемщику кредит в сумме 2 044 560 рублей на приобретение сельскохозяйственных животных с взиманием 19,11% годовых, а Заемщик вернуть кредит и уплатить проценты за пользование кредитом на условиях заключенного договора. Срок возврата кредита установлен ДД.ММ.ГГ.

Согласно п. 3.2. Кредитного договора, выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика. Согласно п.3.4. датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете Заемщика.

Кредитор выполнил свои обязательства надлежащим образом, предоставив Заемщику денежные средства, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГ на сумму 2 044 560 рублей.

Указанный факт ответчиками не оспорен, доказательств обратного суду не представлено.

В соответствии ст.807, ст.819 ГК РФ заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им.

Исходя из положений ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п. 3.2. Кредитного договора, выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика. Согласно п.3.4. датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете Заемщика.

Согласно п.4.1. Кредитных договоров, проценты за пользование Кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по Кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете Заемщика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование Кредитом начисляются, начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита, определенной в пункте 3.4. Договоров, и заканчивая в дату окончательного возврата Кредита, определенную в соответствии вусловиями Договора (включительно) (далее – дата окончания начисления процентов).

Пунктом 4.2. договора установлен следующий порядок уплаты начисленных, в соответствии с пунктом 4.1. Договора, процентов.

Периоды, за которые уплачиваются проценты за пользование Кредитом (далее – процентные периоды), определяются следующим образом.

Первый процентный период начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в соответствии с пунктом 3.4. Кредитного договора, и заканчивается 24 числа месяца, следующего за месяцем, в котором выдан кредит. В случае выдачи кредита 24-го числа текущего месяца и позже, первый процентный период начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита, и заканчивается 24-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором выдан кредит.

Второй и последующие процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчиваются 24 числа следующего календарного месяца (включительно).

Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчивается в дату окончания начисления процентов, определенную в соответствии с п.4.1. Договоров (включительно).

Кроме того, пунктом 1.3.2. кредитного договора предусмотрено, что за обслуживание кредита с Заемщика взимается комиссия в размере 0,5% годовыхот остатка ссудной задолженности (фактической задолженности Заемщика по кредиту (основному долгу)).

Пунктом 4.8. договора установлено, что комиссия начисляется в порядке, предусмотренном для начисления процентов за пользование кредитом, установленном пунктом 4.1. договора, комиссия уплачивается в порядке, предусмотренном для уплаты процентов за пользование кредитом, установленном п.4.2. договора.

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п. 4.3.Кредитных договоров).

В соответствии с пунктом 4.5. кредитных договоров, Банк вправе в одностороннем порядке требовать от Заемщика досрочного возврата кредита, а также уплаты начисленных процентов, в случае если заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом обязанность в срок возвращать кредит и /или уплачивать начисленные на него проценты (п.4.5.1).

Согласно пункту 2.1 Договоров поручительства, Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно.

В соответствии с п.2.2. Договоров поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по Кредитному договору Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником. Поручитель отвечает в том числе, и за досрочный возврат кредита в случае предъявления Кредитором требования об этом по основаниям, установленным Кредитным договором.

В соответствии ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Заемщик СХПК «Кушка», получив заемные средства, распорядился ими по своему усмотрению.

В связи с нарушением ответчиков своих обязанностей по возврату кредита, а также уплаты процентов за пользование, установленных сторонами, истец обратился с иском с требованием о взыскании с ответчиков солидарно задолженности по кредитным договорам.

Из приведенного истцом расчетов задолженности ответчиковпо кредитным договорам по состоянию на ДД.ММ.ГГ задолженность ответчиков перед Банком составляет 1 742 160,71 рублей, в том числе: основной долг– 1 661 205 рублей; проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 78 276, 89 рублей; комиссия за обслуживание ссудного счета за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 2 678, 82 рублей, что подтверждается справками-расчетами задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГ.

Несмотря на распределение бремени доказывания, ответчики своих возражений по поводу методики и правильности указанных расчетов не суду не высказали, что в силу положений ч.2 ст.68 ГПК РФ дает суду основание полагать, что ответчики признают обстоятельства, связанные с наличием у них долга в указанной истцом сумме. Представленный истцом расчет задолженности по кредиту судом проверен и признан правильным.

Согласно извещениям с требованием об уплате суммы срочной задолженности, процентов за пользование кредитом, просроченной задолженности ДД.ММ.ГГ ответчики извещались истцом о необходимости погашения просроченной задолженности по кредитным договорам.

Согласно ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с п.п.1, 2 ст.363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств заемщика по кредитным договорам между банком и заемщиком заключены договора поручительства:

- № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГ заключенный с Горбуновым Владимиром Николаевичем;

- № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГ заключенный с Баскаковой Наталией Владимировной.

Согласно условий указанных договоров поручительства, Баскакова Н.В., Горбунов В.Н. обязались отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение заемщиком СХПК «Кушка» своих обязательств по кредитным договорам. Договора поручительств сБаскаковой Н.В., Горбуновым В.Н. подписаны, а следовательно, условия ими приняты.

В соответствии с п.2.1 названныхдоговоров поручительства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по кредитным договорам поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником. Поручитель отвечает в том числе и за досрочный возврат кредита в случае предъявления кредитором требования об этом по основаниям, установленным кредитным договором (п.2.2).

В силу ч.2 ст.809 ГК РФ проценты за пользование займом начисляются на сумму займа до окончательного возврата долга.

Соответственно, требования истца о взыскании с ответчиков солидарно процентов за пользование кредитомза период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 78 276, 89 рублей; комиссии за обслуживание ссудного счета за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 2 678, 82 рублей является обоснованным и подлежащим удовлетворению.

При разрешении заявленного требования истца об обращении взыскания на предмет залога в пользу кредитора на основании заключенных договоров, суд исходит из следующего.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств заемщика по кредитным договорам между банком и ответчиками заключены:

1. Договор № о залоге транспортных средств от «23» августа 2011 года, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Зерноуборочный комбайн ... с навешанным измельчителем-разбрасывателем в комплектации: молотилка, кондиционер, отопитель, жатка 6,0 м унифицированная, 2011 г.в., кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 1 840 000 рублей;

2. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Трактор ... ДД.ММ.ГГ г.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 756 000 рублей;

3. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Трактор ..., ДД.ММ.ГГ г.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 509 600 рублей;

4. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Имущество у залогодателя отсутствует, в связи с его реализацией залогодержателем.

5. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Трактор ..., ДД.ММ.ГГ.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 326 400 рублей;

6. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и гражданином РФ Горбуновым В.Н.:

- Универсально-пропашной колесный трактор ..., ДД.ММ.ГГ.в., №кузова (№шасси)№двигателя №, залоговой стоимостью 160 000 рублей;

7. Договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Косилка самоходная ..., залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Легковой автомобиль ..., залоговой стоимостью 50 000 рублей;

- Прицеп ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Прицеп ... (2), залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Прицеп тракторный ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Грузовой автомобиль ... самосвальный, залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Грузовой автомобиль ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Трактор гусеничный ..., залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Сельскохозяйственный общего назначения кол.трактор ..., №кузова (№ шасси) - №, № №, ДД.ММ.ГГ г.в., залоговой стоимостью 30 000 рублей;

8. Договор № о залоге оборудования от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка».

- Автовесы (15тн.), залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Автовесы (30тн.), залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Борона пашня (16 шт.), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Борона ... (1 шт.), залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Бульдозерное оборудование ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Вертикально-фрезерный станок, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Вертикально-сверлильный станок, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Водопроводная башня со скважиной, залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Ворохоочистка ..., залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Ворохоочистка ... (2), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Ворохоочистка ... (3), залоговой стоимостью 2 000 рублей;

- Газовое оборудование, залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Дольная установка ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Дробилка, залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Зернометатель, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Зернопогрузчик, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Каток вод. ... (3 шт.), залоговой стоимостью 500 рублей;

- Каток вод.... (4 шт.), залоговой стоимостью 500 рублей;

- Кран-балка подвесная, залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Культиватор ... (2 шт.), залоговой стоимостью 2 000 рублей;

- Молокопровод ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Опрыскиватель полуприцепной ..., зав.№, залоговой стоимостью 50 000 рублей;

- Плоскорез ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Плуг ... (2), залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Плуг ..., залоговой стоимостью 5 000 рублей;

- Поперечный строчный станок, залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Протравитель ..., залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Сверлильный станок, залоговой стоимостью 300 рублей;

- Сварочный трансформатор, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Сеялка ... (2 шт.), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Станок расточной ..., залоговой стоимостью 2 000 рублей;

- Стенд ..., залоговой стоимостью 500 рублей;

- Стенд ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Стенд универсальный, залоговой стоимостью 500 рублей;

- Стенд ..., залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Стенд шлифования кругов, залоговой стоимостью 200 рублей;

- Сцепка ... (2 шт.), залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Токарный станок, залоговой стоимостью 1 000 рублей;

- Транспортер ... (2), залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Транспортер ... (3), залоговой стоимостью 10 000 рублей;

- Холодильное оборудование, залоговой стоимостью 150 000 рублей;

- Цепь ..., залоговой стоимостью 3 000 рублей;

- Шлифовальный станок, залоговой стоимостью 200 рублей;

9. Договор № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка»:

- Здание коровника на 200 голов, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общая площадь ... кв.м., инв.№, лит.А, адрес (местонахождение) объекта: ..., кадастровый №, залоговой стоимостью 3 172 500 рублей;

    - Здание телятника (родильный), назначение: нежилое здание, 1- этажный, общая площадь ... кв.м., инв.№, лит.А, адрес (местонахождение) объекта: ..., кадастровый №.

    В том числе оборудование в здании коровника на 200 голов, как неделимое улучшение комплекса в целом, в составе:

    - навозоудаление (транспортеры для удаления навоза);

    - стойловое оборудование для коров;

    - установки доильные с молокопроводом;

    - система подачи воды;

    - поилки;

- установка охлаждения молока закрытого типа «...» (зав. №).

Общей залоговой стоимостью 2 250 000 рублей;

- Право аренды земельного участка, на котором расположены закладываемые здания (сооружения), категория земель: земли с/х назначения, разрешенное использование: для ведения сельскохозяйственного производства, площадь ...+/-984 кв.м., кадастровый №, местоположение: ..., залоговой стоимостью 10 000 рублей;

10. Договор № о залоге товаров в обороте от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Зерно фуражное – ячмень, ... кг, залоговой стоимостью 600 000 рублей;

11. Договор № о залоге оборудования от «09» февраля 2018 года, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Пресс-подборщик рулонный ..., зав. №, 2013 г.в., залоговой стоимостью 245 000 рублей;

- Борона дисковая модифицированная ... со шлейф-катком, заводской №, ДД.ММ.ГГ г.в., залоговой стоимостью 105 000 рублей;

12. Договор № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГ, заключенный между Кредитором и СХПК «Кушка» Яльчикского района Чувашской Республики:

- Здание машино-тракторной мастерской, назначение: нежилое здание, 1-этажный, общей площадью ... кв.м., инв. №, лит. А, кадастровый №, расположенное по адресу: ..., залоговой стоимостью 1 886 600 рублей;

- Право аренды земельного участка, на котором расположено закладываемое здание (сооружение), категория земель: земли с/х назначения, разрешенное использование: для ведения сельскохозяйственного производства, площадь ...+/-400кв.м., кадастровый №, местоположение: ..., залоговой стоимостью 1 100 рублей.

Залог в силу требований ст.329 ГК РФ является способом обеспечения исполнения обязательства.

Согласно п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Залог между залогодателем и залогодержателем согласно положений ч.1 ст. 334.1 ГК РФ возникает на основании договора. В случаях, установленных законом, залог возникает при наступлении указанных в законе обстоятельств (залог на основании закона).

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом (п.1 ст.336 ГК РФ).

Из положений ст.337 ГК РФ следует, что если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с ч.1 ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, в силу требований ч.1 ст.350 ГК РФ осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абз.2 и 3 п.2 ст.350.1 настоящего Кодекса.

Начальная цена имущества, выставляемого на торги, в соответствии со ст.89 ФЗ от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не может быть меньше стоимости, указанной в постановлении об оценке имущества, а начальная продажная цена заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке, - ниже цены, определенной судебным актом.

В соответствии с условиями заключенных договоров залога предоставления кредита начальная продажная стоимость в случае обращения взыскания на предмет залога указывается в размере залоговой стоимости предмета залога, указанной в вышеуказанных договорах залога.

Учитывая, что ответчики не исполняют принятые на себя обязательства по кредитному договору, размер задолженности, суд считает возможным в соответствии с условиями вышеуказанных кредитных договоров и договоров залога обратить взыскание на заложенные имущества.

В соответствии с условиями заключенного договора предоставления кредита начальная продажная стоимость в случае обращения взыскания на предмет залога указывается в размере залоговой стоимости предмета залога, указанной в договоре.

При этом истцом указано, что в настоящее время рыночная стоимость заложенного имущества, а именно: Пресса-подборщика рулонного ..., ДД.ММ.ГГ г.в., зав. № изменилась и отличается от залоговой стоимости, установленной сторонами в соответствующих договорах залога.

Указанная в договоре залога цена закладываемого имущества не является начальной продажной ценой заложенного имущества, а лишь свидетельствует об оценке сторонами спорного имущества на момент его заключения.

Согласно отчету № определения рыночной стоимости предмета залога, составленном ООО «Чебоксарская экспертно-сервисная компания» по состоянию на ДД.ММ.ГГ, рыночная стоимость имущества составляет 213 600 рублей.

         Доказательств, свидетельствующих об иной стоимости заложенного имущества и имущественных прав на момент рассмотрения дела, сторонами суду не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения требования истца об обращении взыскания на переданное в залог Кредитору по кредитным договорам объектов движимого (недвижимого) имущества, принадлежащих заемщику с установлением начальной продажной цены в размере залоговой, установленной в названных договорах.

В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче иска оплачена государственная пошлина в размере 16 910,80 рублей по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГ (л.д.9), который подлежит взысканию с ответчиков в полном объеме.

С учетом изложенного, руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

       ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ №, ░░░░ №, ...; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░░ 1 742 160 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 71 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░                                   – 1 661 205 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ – 78 276, 89 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ – 2 678, 82 ░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5% ░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░░ ░░.░░.░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░:

1. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░ ... ░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░ ░.░., ░░░░░░ (№░░░░░)№░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 840 000 ░░░░░░;

2. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ..., ░░.░░.░░ ░.░., №░░░░░░ (№░░░░░)№░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 756 000 ░░░░░░;

3. ░░░░░░░░ №№ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ..., ░░.░░.░░ ░.░., №░░░░░░ (№░░░░░)№░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 509 600 ░░░░░░;

4. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ..., ░░.░░.░░.░., №░░░░░░ (№░░░░░)№░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 326 400 ░░░░░░;

5. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ..., ░░.░░.░░.░., №░░░░░░ (№░░░░░)№░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 160 000 ░░░░░░;

6. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 50 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ... (2), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░.░░░░░░░ ..., №░░░░░░ (№ ░░░░░) - №, № №, ░░.░░.░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 30 000 ░░░░░░;

7. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░».

- ░░░░░░░░ (15░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ (30░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ░░░░░ (16 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ... (1 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ ... (2), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ ... (3), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 2 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░. ... (3 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 500 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░.... (4 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 500 ░░░░░░;

- ░░░░-░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░ ... (2 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 2 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ..., ░░░.№, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 50 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░ ... (2), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 5 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 300 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ... (2 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 2 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 500 ░░░░░░;

- ░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 500 ░░░░░░;

- ░░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 200 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ... (2 ░░.), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░ ... (2), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░ ... (3), ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 150 000 ░░░░░░;

- ░░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 200 ░░░░░░;

8. ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░»:

    - ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 200 ░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ... ░░.░., ░░░.№, ░░░.░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░ №,

    ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 200 ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░:

    - ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░);

    - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░;

    - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░;

    - ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░;

    - ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ «...» (░░░. №).

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 3 172 500 ░░░░░░;

    - ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ... ░░.░., ░░░.№, ░░░.░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 2 250 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░/░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ...+/-984 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░: ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 10 000 ░░░░░░;

9. ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░, ... ░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 600 000 ░░░░░░;

10. ░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ..., ░░░. №, ░░.░░.░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 213 600 ░░░░░░;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ... ░░ ░░░░░-░░░░░░, ░░░░░░░░░ №, ░░.░░.░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 105 000 ░░░░░░;

11. ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░.░., ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 886 600 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░/░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ...+/-400░░.░., ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░: ..., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 1 100 ░░░░░░.

        ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 910,80 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                            ░.░.░░░░░░░░