Решение от 17.01.2020 по делу № 1-29/2020 от 01.10.2019

                                         №1-29/2020г.

                         ПРИГОВОР

                    Именем Российской Федерации

17 января 2020г.                               г.Уфа    

Калининский районный суд г.Уфы в составе председательствующего судьи Хаматшиной Г.А.

при секретаре судебного заседания Галихамедовой Н.В.

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Калининского района г.Уфы Абашкиной М.М.

подсудимой Петренко Александра

защитника адвоката коллегии адвокатов «Правозащита» Башарова А.Р., представившего удостоверение № и ордер №

подсудимой Авдониной Л.А.

защитника адвоката Шакшинского филиала БРКА г.Уфы Гибадуллина И.Ф., представившего удостоверение № и ордер №

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Петренко Александра, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу <адрес>, гражданки РФ, образование средне-специальное, не замужней, имеющей малолетнюю дочь ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающей оператором базы данных <данные изъяты>, невоеннообязанной, ранее не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, суд

Авдонина (Гирфанова) Лиана, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу <адрес>6, гражданки РФ, образование средне-специальное, замужней, имеющей малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающей, невоеннообязанной, ранее не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, суд

У С Т А Н О В И Л:

Петренко Александра с Авдонина (Гирфанова) Лиана группой лиц по предварительному сговору похитили чужое имущество путем обмана в крупном размере, а Авдонина (Гирфанова) Лиана при этом также использовала свое служебное положение, при следующих обстоятельствах.

Петренко Александра, нуждаясь в денежных средствах, в ноябре 2017г., точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в торговом комплексе «Юлдаш», расположенном по адресу <адрес>, обратилась к Авдонина (Гирфанова) Лиана являющейся экспертом прямых продаж АО «ОТП Банк» и обслуживающей ИП «Свидетель №3» с видом деятельности розничная торговля мебели, с предложением получить денежные средства в кредит, при этом достоверно зная, что она получит отказ банка, в связи с отрицательной кредитной историей.

Авдонина (Гирфанова) Лиана являющаяся экспертом прямых продаж АО «ОТП Банк», достоверно зная, что при отрицательной кредитной истории Петренко Александра не сможет получить денежные средства в кредит, а также располагая информацией о порядке приобретения товаров на условиях кредитного договора, по которому лицо, приобретая в кредит товар, заключает кредитный договор с банком, банк оплачивает магазину полную стоимость покупки, предоставляя покупателю кредит на эту же денежную сумму, а лицо в последующем обязано ежемесячно зачислять на счет банка, предоставившего кредит, обговоренную условиями договора денежную сумму до полного погашения стоимости товара, предложила Петренко Александра получить денежные средства путем оформления договора потребительского кредита на мебель, реализуемую ИП «Свидетель №3», при этом, фактически не приобретая мебель, а создать видимость совершения сделки, кроме того, в документах, указать недостоверные сведения о получателе кредита, тем самым осознавая, что по оформленному ею договору потребительского кредита, мебель продана не будет, и оплата денежными средствами по оформленному ею договору потребительского кредита производиться не будет.

Петренко Александра и Авдонина (Гирфанова) Лиана для реализации умысла на хищение чужого имущества путем обмана, в ноябре 2017 г., точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь торговом комплексе «Юлдаш», расположенном по адресу: <адрес>, разработали согласованный план преступных действии, при этом распределили роли. Петренко Александра должна была передать Авдонина (Гирфанова) Лиана паспорт гражданина Российской Федерации и фотографию своей матери Свидетель №1, не осведомленной о ее преступных действиях, а Авдонина (Гирфанова) Лиана должна была подготовить необходимую документацию для оформления договора потребительского кредита, а также используя свое служебное положение, направить необходимую информацию в АО «ОТП Банк» для последующего получения посредством ИП «Свидетель №3» денежных средств, якобы за реализацию мебели по договору потребительского кредита на основании заключенного от имени Свидетель №1 заведомо подложного договора потребительского кредита с коммерческим банком АО «ОТП Банк», по которому указанный банк оплачивает ИП Свидетель №3 стоимость мебели якобы приобретенной Свидетель №1, путем перечисления денежных средств на расчетный счет ИП Свидетель №3 и в последующем путем обмана похитить денежные средства, полученные от банка в качестве оплаты за якобы приобретенную мебель.

ДД.ММ.ГГГГг. Петренко Александра, находясь в офисе ИП «Свидетель №3», расположенном в торговом комплексе «Юлдаш» по адресу: <адрес>, передала Авдонина (Гирфанова) Лиана фотографию и паспорт на имя Свидетель №1, не осведомленной о ее преступных действиях. Авдонина (Гирфанова) Лиана в тот же день, находясь в офисе ИП Свидетель №3, используя логин и пароль, выданный банком на ее имя, заполнила от имени Свидетель №1 бланк анкеты - заявления на предоставление ей кредита, внеся в него необходимые сведения, а именно: фамилию, имя, отчество и дату рождения, а так же ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и заработной плате, которое направила посредством электронной почты в АО «ОПТ Банк», обманув тем самым сотрудников АО «ОТП Банк» и введя их в заблуждение.

Авдонина (Гирфанова) Лиана получив от АО «ОТП Банк» согласие на предоставление Свидетель №1 кредита на сумму 276 200 руб., заключила от ее имени заведомо подложный договор потребительского кредита с АО «ОТП Банк» за № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому Свидетель №1, якобы приобрела в кредит у ИП Свидетель №3 комплект мебели - спальню стоимостью 290 000 руб., из которых она якобы оплатила в кассу ИП Свидетель №3 в качестве первоначального взноса денежные средства в размере 15 000 руб., а оставшуюся часть денежных средств в размере 275 000 руб. ей предоставил в кредит АО «ОТП Банк», перечислив данные денежные средства на расчетный счет, открытый на имя ИП Свидетель №3 в банке ПАО «Банк УралСиб», при этом, в последующем Свидетель №1 должна погасить возникшую у нее кредиторскую задолженность путем ежемесячного перечисления денежных средств на расчетный счет АО «ОТП Банк».

ДД.ММ.ГГГГг. сотрудниками АО «ОТП Банк», введенные Авдонина (Гирфанова) Лиана и Петренко Александра в заблуждение, во исполнение условий заключенного от имени Свидетель №1 договора потребительского кредита за № от ДД.ММ.ГГГГг., на расчетный счет ИП Свидетель №3 перечислены денежные средства на сумму 275 000 руб. в качестве оплаты, за якобы приобретенный Свидетель №1 в кредит у ИП Свидетель №3 комплект мебели спальни.

Авдонина (Гирфанова) Лиана используя личные доверительные отношения с ИП Свидетель №3, введя последнего в заблуждение относительно отсутствия мебели на складе, обратилась к последнему с просьбой передать ей перечисленные от АО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 275 000 руб.. ИП Свидетель №3, будучи не осведомленным о преступных намерениях Авдонина (Гирфанова) Лиана передал полученные от АО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 275 000 руб.

Петренко Александра и Авдонина (Гирфанова) Лиана похитили принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства на общую сумму 275 000 руб., причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб в крупном размере 275 000 руб.

Подсудимая Петренко Александра вину в совершении преступления признала полностью, пояснив, что нуждалась в деньгах. ФИО39 оформила кредит на ее мать, паспорт и фото она (Петренко Александра) привезла. Получив от Авдонина (Гирфанова) Лиана 275 000 руб., 25 000 руб. она отдала Авдонина (Гирфанова) Лиана. Кредит ею частично погашен. С июня 2018г. платежи она не вносила. Договоренности о распределении денег с Авдонина (Гирфанова) Лиана не было. 25 000 руб. она передала Авдонина (Гирфанова) Лиана для оплаты кредита с ее карты без процентов и побыстрей. Кредитный договор она (Петренко Александра) не подписывала.

Из показаний Петренко Александра, данных в ходе предварительного следствия и оглашённых в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса следует, что она находится в отпуске по уходу за ребенком (декретный) с 2015 г., получает пособие в сумме 3 594, 84 руб. в месяц. Ее мама работает фасовщицей в АО «Форвард» примерно 3 года, размер ее заработной платы составляет около 10 000 руб. Семья испытывала большие финансовые трудности. Примерно в октябре 2017 г. Авдонина (Гирфанова) Лиана рассказала, что возможно оформить кредит на какое-либо лицо о приобретении им товара, при этом не получая фактически товар, а получить наличные денежные средства. Она предложила оформить такой договор на ее мать, однако не хотела об этом сообщать своей матери. В последующем Авдонина (Гирфанова) Лиана сказала, что ей необходима копия паспорта, фотография лица, далее она должна была направить заявку в банк на получение кредита через продавца товара, который в дальнейшем снимет наличные денежные средства и она ей передаст деньги. Часть денежных средств по их договоренности Авдонина (Гирфанова) Лиана должна была оставить себе. ДД.ММ.ГГГГг. она принесла ФИО7 паспорт матери, который взяла втайне от матери, чтобы попробовать подать заявку от имени ее матери Свидетель №1 По паспорту мамы заполнили заявку на кредит в АО «ОТП Банк» от имени Свидетель №1 на сумму 276 200 руб., которая была одобрена банком, т.к. ФИО7 составила заявку «как нужно», указала большой доход и т.п. Далее ФИО7 распечатала кредитный договор между АО «ОТП Банк» и Свидетель №1 на сумму 276 200 руб. и еще какие-то необходимые для выдачи денег документы. Авдонина (Гирфанова) Лиана собственноручно расписалась за ее маму в договоре и иных документах с подражанием подписи мамы в паспорте, после чего сообщила, что 250 000 руб. она передаст ей через дня 3-4, а 25 000 руб. останется у нее. Далее дня через 3-4 после ДД.ММ.ГГГГг. ФИО7 приехала в вечернее время к дому ее проживания и передала ей наличными денежную сумму в сумме 250 000 руб. ФИО7 сообщила ей, что 1 200 руб. снял банк за страховку, а 25 000 руб. Авдонина (Гирфанова) Лиана забрала себе, из которых она должна была 6 000 руб. оплатить за кредит. Она понимала, что погашать задолженность по кредиту она не сможет. 250 000 руб. она потратила по своему собственному усмотрению: раздала долги, купила одежду и еду. В декабре 2017г. ФИО7 должна была внести на счет денежные средства в размере 6 000 руб. в качестве оплаты за кредит. В январе 2017г. она произвела платеж в размере 15 000 руб. с целью создания видимости платежеспособности. Примерно в апреле 2018г. к маме приходили сотрудники банка, звонили. После разговора с сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк» 60 000 руб. она внесла их на счет. Свидетель №4 принес наличные денежные средства, после чего она внесла на счет ДД.ММ.ГГГГг. в размере 5 500 руб., ДД.ММ.ГГГГг. в размере 3 100 руб., ДД.ММ.ГГГГг. - 13 000 руб., ДД.ММ.ГГГГг. -13 000 руб. Примерно в конце августа было внесено 13 000 руб., в сентябре 2018 г.- 5 500 руб. Вину признает полностью (т.1 л.д. 242-245).

Подсудимая Петренко Александра оглашенные показания подтвердила, пояснив, что рассчитывала оплатить кредит. Свидетель №4 обещал оплатить кредит, а по факту не платил.

Подсудимая Авдонина (Гирфанова) Лиана вину в совершении преступления признала полностью, показав, что работала кредитным экспертом АО «ОТП Банк» на территории ИП «ФИО50». По просьбе Петренко Александра ДД.ММ.ГГГГг. оформила кредитный договор без присутствия клиента на Свидетель №1. Петренко Александра подъехала, передала ей фотографию и паспорт матери. Кредитный договор на приобретение мебели она (ФИО20) заполняла, расписалась за Свидетель №1, т.к. подтверждение кредита в сумме 276 000 руб. пришло позже, 1200 руб. из них страховка. Банк перечислил деньги на счет ИП ФИО50. Деньги со счета ИП ФИО50 были сняты по 100 000 руб. в день. ФИО50 передал ей 275 000 руб. наличными. ФИО19 она отдала 250 000 руб. Кредит должна была гасить Петренко Александра декабре 2017г. она (ФИО20) внесла по данному кредиту 6 000 руб., до ДД.ММ.ГГГГг. – 15 000руб., т.к. лишилась бы премии в случае неуплаты кредита. В сентябре 2019г. она внесла 25 000 руб. Петренко Александра не собиралась приобретать мебель. О расторжении кредитного договора ей неизвестно. Ими с Петренко Александра погашено около125 000 руб., остаток долга 150 000 руб.

Из показаний Авдонина (Гирфанова) Лиана данных в ходе предварительного следствия и оглашённых в суде с согласия участников процесса по ходатайству государственного обвинителя следует, что Свидетель №4 говорил, что у его сожительницы Петренко Александра материальные проблемы. Она совместно с Петренко Александра разработали план по хищению денежных средств путем обмана у банка, согласно которому ИП ФИО50 якобы реализует свою продукцию физическому лицу в кредит, по которому банк оплатит ИП ФИО50 стоимость товара якобы приобретенного в кредит, путем перечисления денежных средств на расчетный счет ИП и в последующем путем обмана ФИО50 о том, что товар не может быть поставлен, получить от него денежные средства банка. Петренко Александра предложила оформить договор на свою мать, у которой она может получить паспорт, при этом матери о получении кредита она не стала говорить. ДД.ММ.ГГГГг. к ней на работу приехала Петренко Александра, передала ей оригинал паспорта на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., чтобы она оформила кредит на имя Свидетель №1 без ее участия и отдала Петренко Александра необходимую ей сумму денежных средств в размере 250 000 руб. При этом была договоренность, что 25 000 руб. она оставит себе, т.к. она оформляла от имени АО «ОТП Банк» потребительские кредиты на приобретение товаров у партнеров банка, в том числе у ИП Свидетель №3, занимающегося продажей мебели, и банк перечислял деньги в сумме недостающей клиенту для приобретения товара у партнера, в том числе у ИП Свидетель №3 только на счет партнера - продавца товара. В этот день Свидетель №3 на точке не было, и она сама производила продажу его товара, т.е. помимо работы кредитного - специалиста, она неофициально, в связи с доверительными отношениями с Свидетель №3, помогала ему в качестве продавца — консультанта. Около 10.00 часов ДД.ММ.ГГГГг. она, находясь на торговой точке ИП Свидетель №3 в ТК «Юлдаш» по адресу: <адрес>, по паспорту Свидетель №1 и со слов Петренко Александра заполнила заявку на получение кредита Свидетель №1 на приобретение мебели у ИП Свидетель №3 на сумму 276 200 руб.. Все сведения, кроме суммы и паспортных данных она заполняла со слов Петренко Александра При этом, номер телефона в заявке Петренко Александра указала свой, как номер Свидетель №1, так как на указанный номер должен был прийти код с банка для подтверждения номера телефона заявителя. Кроме того, для выдачи кредита необходима была фотография клиента он - лайн на торговой точке, для чего она попросила Петренко Александра фотографию Свидетель №1, которую она нашла в своем телефоне и скинула ей на электронную почту. Указанную фотографию она внесла в систему как свежее фото клиента на торговой точке при оформлении кредитного договора, таким образом обманув банк о том, что клиент в действительности находился на торговой точке. При этом, заявку она заполнила с указанием большей суммы доходов, чтобы быть уверенной, что кредит будет одобрен. Заполнив заявку, она направила ее по системе банка Siebel в банк, на номер телефона Петренко Александра пришел код, который Петренко Александра ей сообщила, последняя подтвердила номер телефона в системе, после чего пришло с банка одобрение на выдачу кредита Свидетель №1 в сумме 276200 руб.. Она сообщила об одобрении Петренко Александра и распечатала кредитный договор и программе банка пока отмечала подписание договора, активировала договор в системе банка Siebel, в необходимых графах она расписалась за Свидетель №1 в договоре и других необходимых для выдачи кредита документах. После этого она сообщила Петренко Александра, что деньги будут только через 3-4 дня. На следующий день она обратилась к ИП Свидетель №3 обманув его, что приходили клиенты и оформили договор на приобретение комплекта мебели в кредит, в связи с чем необходима его подпись в кредитном договоре, он расписался и договор передал ей. В последующем указанный договор она направила в центральный офис. Через несколько дней, она спросила Свидетель №3 имеется ли в наличии комплект спальной мебели за 290 000 руб., хотя фактически ей на тот момент было уже известно, что указанный товар на складе отсутствовал. Свидетель №3 подтвердил, что в действительности указанный товар отсутствует, тогда она ему сообщила, что по ошибке оформила кредит на приобретение указанной мебели и Банк должен перечислить денежные средства на его расчетный счет. Также она сообщила Свидетель №3, что в связи с этим необходимо вернуть денежные средства в банк, обманув его о том, что с клиентами договорится, попросит их закрыть кредит, но Свидетель №3 необходимо снять перечисленные ему от банка на расчетный счет денежные средства. Примерно через 2 дня она спросила у ИП Свидетель №3, поступили ли к нему на счет денежные средства с АО «ОТП Банк» за Свидетель №1, на что он ответил, что поступили в сумме 275 000 руб., которые он передал ей в течении 3 дней лично в руки наличными под ее расписку в помещении магазина по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГг. она поехала по адресу проживания Петренко Александра, где во дворе дома передала Петренко Александра 250 000 руб., при этом 25 000 руб. она оставила себе, как они ранее с ФИО19 и договаривались. С целью создания видимости платежеспособности, а так же чтобы указанный факт был не сразу обнаружен сотрудниками банка, в декабре 2017 года она перевела денежные средства в размере 6 000 руб., в качестве оплаты кредита. Примерно в апреле 2018 г. ей позвонил сотрудник безопасности АО «ОТП Банк», потребовал погасить долг за Свидетель №1. Петренко Александра в этот период в счет задолженности за Свидетель №1 погасила 60 000 руб. Свидетель №1 она вообще никогда не видела. Мебель фактически Свидетель №1 и Петренко Александра не приобретали. Вину в совершенном признает полностью.(т.2 л.д. 122-126).

Подсудимая Авдонина (Гирфанова) Лиана оглашенные показания подтвердила частично, пояснив, что договоренности о получении ею 25 000 руб. не было. Петренко Александра сама ей передала. Она, оформила кредитный договор, знала, что мебели на складе ИП «ФИО59» нет, ФИО19 не собиралась приобретать мебель.

Суд, оценив показания Авдонина (Гирфанова) Лиана данные ею на предварительном следствии и в судебном заседании, приходит к выводу, что показания, данные на предварительном следствии могут быть положены в основу приговора, поскольку нашли свое объективное подтверждение в суде и согласуются со всеми исследованными в суде доказательствами и не противоречат им. Показания даны подсудимым по желанию, в присутствии защитника, в условиях, в которых исключено оказание на него постороннего влияния. В суде Авдонина (Гирфанова) Лиана. изменила показания во избежание привлечения к уголовной ответственности, изменив линию своей защиты.

Виновность Петренко Александра и Авдонина (Гирфанова) Лиана в совершении хищения чужого имущества ОА «ОТП Банк» путем обмана по предварительному сговору группой лиц в крупном размере, а Авдонина (Гирфанова) Лиана также с использованием служебного положения полностью доказана в ходе судебного следствия совокупностью исследованных судом доказательств.

Из протокола явки с повинной Авдонина (Гирфанова) Лиана следует, что она чистосердечно признается в том, что ДД.ММ.ГГГГ она, находясь в торговой точке ИП Свидетель №3 по адресу: РБ, <адрес> совместно с Петренко Александра совершила хищение денежных средств АО «ОТП Банк» (т.1 л.д. 26).

Из протокола явки с повинной Петренко Александра следует, что ДД.ММ.ГГГГг. она, находясь в торговой точке ИП Свидетель №3 по адресу: РБ, <адрес> совместно с ФИО14 совершила хищение денежных средств АО «ОТП Банк» (т.1 л.д. 36).

Содержание явок с повинной подсудимых полностью подтверждаются совокупностью доказательств, исследованных в судебном следствии.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО16, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя следует, что примерно в апреле 2018г. была обнаружена задолженность по договору потребительского кредита, заключенного ДД.ММ.ГГГГг. между Свидетель №1 и АО «ОТП Банк» на сумму 276 200 руб., что платежи по кредиту не выплачиваются. Работниками АО «ОТП Банк» был осуществлен выезд по месту жительства Свидетель №1 по адресу: <адрес>, где Свидетель №1 сообщила, что кредит на себя не оформляла. Указанная сумма была зачислена Банком на счет Свидетель №1, далее данная сумма в качестве оплаты за приобретенный товар была автоматически перечислена со счета Свидетель №1 на счет торговой организации ИП Свидетель №3, где якобы Свидетель №1 приобрела товар на указанную сумму. Погашение задолженности должно было осуществляться в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. На ДД.ММ.ГГГГг. был только всего один платеж по указанному кредитному договору: ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 15 000 руб., возникла просроченная задолженность по кредиту. Он позвонил клиенту, узнал, что она ДД.ММ.ГГГГг. ни в какие торговые точки и отделения Банка за получением кредита не обращалась, не фотографировалась и свой паспорт никому не передавала и не теряла, про дорогостоящую мебель, полученную в кредит она понятия не имеет. Потом в общение с клиентом вмешалась ее дочь - Петренко Александра и сказала, что она знала, где дома находится паспорт матери и передала его своей знакомой ФИО14, которая работала на тот момент в АО «ОТП Банк» и оформила кредит на имя Свидетель №1 без ее ведома и участия, в кредитном договоре ФИО14 подделала подписи клиента и внесла ее персональные данные в программу Банка. После общения с Свидетель №1 и ее дочерью по телефону, в счет погашения задолженности по кредитному договору поступили платежи ДД.ММ.ГГГГг.- в сумме 60 000 руб., ДД.ММ.ГГГГг. - 5 500 руб., ДД.ММ.ГГГГг. – 3 100 руб. Денежная сумма в размере 276 200 руб. была переведена на открытый в банке счет Свидетель №1, однако в указанной сумме имеется 1 200 руб., которые банком сразу же были переведены на счет страховой компании, т.к. страхование кредита обязательное условие при получении кредита. ФИО14 совместно с Петренко Александра незаконно были получены денежные средства в крупном размере на общую сумму 275 000 руб. АО «ОТП Банк» был причинен материальный ущерб в размере 276 200 руб., указанная сумма без учета начисленных процентов и штрафов по задержке платежей (т. 1 л.д. 110-113).

Протоколом выемки у представителя потерпевшего ФИО16 изъят оригинал кредитного договора № на 10 листах (т. 1 л.д. 195, 196-197), согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. Свидетель №1 оформлен потребительский кредитный договор № в АО « ОТП Банк» на сумму 276 200 руб. сроком на 24 месяца под 10,9 % годовых, цель использования кредита- для оплаты комплекта мебели спальня 290 000руб., акция «М 0-0-24 ( т.1 л.д. 229).

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса следует, что их семья испытывала и испытывает большие материальные трудности. Дочь в мае 2016г. родила дочь ФИО65. Осенью 2017 г. Свидетель №4 стал сожительствовать с ФИО14 Она (Свидетель №1) никогда за получением кредита в банки не обращалась. В декабре 2017г. или в конце ноября 2017г. в ходе разговора с дочерью и Свидетель №4 она случайно узнала, что ее дочь оформила кредит в банке, т.к. у нее появились откуда-то денежные средства, она покупала одежду, стала раздавать долги. Дочь сообщила, что они (она или Свидетель №4) взяли кредит в банке 200 000 руб. Ее дочь сказала, что не будет погашать кредит, что все эти вопросы решит ФИО20. Примерно в апреле 2018 г. к ней домой пришли сотрудники АО «ОТП Банк», стали говорить, что она не погашает задолженность по полученному в их банке кредиту. Дочь ФИО6 сообщила, что в ноябре 2017 г. брала ее паспорт и используя возможности сожительницы Свидетель №4 - ФИО14, работавшей в АО «ОТП Банк», оформили без ее участия на ее имя кредит. Подписи в кредитном договоре не ее. Какая-либо дорогостоящая мебель ею приобретена не была. После данного разговора она потребовала, чтобы она с Гильфановой погасили задолженность по кредиту. Она внесла 60 000 руб. в счет погашения кредита. Сама она погасить данный кредит не имеет возможности (т. 1 л.д. 174-177 ).

Из показаний свидетеля Свидетель №5, агента выездного взыскания АО «ОТП Банк», данных в ходе предварительного следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса следует, что в апреле 2018г. обнаружена задолженность по договору потребительского кредита, заключенному ДД.ММ.ГГГГг. между Свидетель №1 и АО «ОТП Банк» на сумму 276 200 руб. Он вместе с Свидетель №6 выехал по адресу регистрации клиента, оформившего договор Свидетель №1, которая сообщила, что кредит на себя не оформляла. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГг. в торговой точке «Юлдаш» ИП Свидетель №3, расположенной по адресу: <адрес>, старшим экспертом прямых продаж ФИО14 был оформлен без ведома и участия клиента кредитный договор № на сумму 276 200 руб. сроком на 24 месяца на подставное лицо Свидетель №1 Указанная сумма была зачислена Банком на счет Свидетель №1 в банке, и в качестве оплаты за приобретенный товар автоматически перечислена со счета Свидетель №1 на счет торговой организации ИП Свидетель №3, где якобы Свидетель №1 приобрела товар на указанную сумму. Когда они приехали на место жительство Свидетель №1 указанного товара - комплекта мебели в спальную, обнаружено не было. Свидетель №1 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГг. ни в какие торговые точки и отделения Банка за получением кредита не обращалась, не фотографировалась и свой паспорт никому не передавала и не теряла. После общения с Свидетель №1 в счет погашения задолженности по кредитному договору поступил платеж в сумме 60 000 руб. через Почту России (т.1 л.д. 185-187).

Из показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса следует, что показания по своему содержанию аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №5 (т.1 л.д.190-192).

Из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подписи от имени Свидетель №1 расположенные:

а) в графах: «ФИО Заемщика: Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ», «Настоящим подтверждаю предоставленные мне Индивидуальных условий...», «ФИО Заемщика: Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ», «ФИО Клиента: Свидетель №1» строках: «Подпись», на 1 и 2, 3 листах в Индивидуальных условиях кредитного договора АО «ОТП Банк» за № от ДД.ММ.ГГГГ

б) в графах: «Настоящим подтверждаю, что я ознакомлен с тарифами....», «ФИО Свидетель №2 09.11.17г.», «ФИО Свидетель №1 09.11.17г.», «ФИО клиента Свидетель №1» в строках: «Подпись» на 1, 2 и 3 листах Заявления о предоставлении кредита АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ

в) в графе «ФИО Свидетель №2 09.11.17г.» в Согласии на обработку персональных данных и получение кредитных отчетов от ДД.ММ.ГГГГ

г) в графе «Клиент Свидетель №2» в Заявлении об изменении данных клиента от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не Свидетель №1, выполнены они одним лицом ФИО14 (т. 2 л.д. 137-140).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГг. произведен осмотр квартиры по адресу: РБ, <адрес>, в ходе осмотра новый комплект мебели спальной не обнаружен (т.3 л.д.113-116, фототаблица 117-119).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса следует, что с августа 2014 г. он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности ИП являлась розничная продажа мебели, в т.ч. в кредит через банки-партнеры. Торговая точка находилась в ТК «Юлдаш» по адресу: <адрес>. С лета 2017г. основным банком-партнером по продаже в кредит мебели выступал АО «ОТП банк». Клиенты, желающие приобрести мебель, могут на торговой точке оформить потребительский кредит АО «ОПТ Банк» на покупку мебели через сотрудника банка, который находилась в торговой точке. После одобрения клиенту кредита банком, на расчетный счет ИП с банка поступали денежные средства, после этого клиенту отпускается мебель. В период с лета 2017г. у него в торговой точке находились сотрудница АО «ОТП Банк» - Авдонина (Гирфанова) Лиана. Примерно в начале ноября 2017г. Авдонина (Гирфанова) Лиана сообщила, что в его отсутствие она оформила покупку в кредит комплекта мебели для спальной комнаты на сумму 290 000 руб., что когда клиенты приходили смотреть мебель, Авдонина (Гирфанова) Лиана по факту не знала о наличии товара, оформила кредитный договор. После того как клиенты ушли, она проверила по базе наличие товара, оказалось, что необходимый комплект мебели отсутствует на складе у поставщика. Он поставил свою подпись в кредитном договоре. В связи с тем, что она успела оформить кредитный договор и отправить в банк на отплату, ей необходимо было вернуть денежные средства, т.к. товар не может быть отпущен. Он сказал ей, что вернет деньги, однако в связи с тем, что был оформлен кредит по акции «М 0-0-24» (рассрочка на 24 месяца), то есть ИП должен предоставить скидку и стоимость мебели — кредита составляет 275 000 руб., ему были перечислены на расчетный счет денежные средства в указанной сумме. Авдонина (Гирфанова) Лиана сказала, что клиенты ее знакомые и каких-либо вопросов к нему не будет, она получит за них указанные денежные средства и передаст им, чтобы они внесли на счет для оплаты кредита. ДД.ММ.ГГГГг. к нему на расчетный счет поступили денежные средства от ОТП Банк 275 000 руб. за Свидетель №1 Он стал снимать наличные деньги со своего расчетного счета, ФИО7 отдавал деньги по частям в течении 2-3 дней, о чем ФИО7 писала расписки. Денежные средства со счета наличными он снимал в банкомате по карте, привязанной к расчетному счету, сразу передавал ФИО14 (т. 1 л.д. 199-201).

Протоколом выемки документов свидетеля Свидетель №3 изъята расписка о передачи денежных средств ФИО14 (т.2 л.д. 96, 97-99), которые осмотрены (т.2 л.д.100-102, документы 103-116), признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 117).

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса следует, что он проживал совместно с Петренко Александра, у которой были финансовые трудности. Он предложил обратиться с помощью к ФИО14, дал номер сотового телефона. О том, что Петренко Александра удалось оформить кредит узнал примерно в декабре 2017 г., когда Петренко Александра попросила оплатить кредит, оформленный на ее мать Свидетель №1 (т. 2 л.д. 23-25).

Приказом №-л от ДД.ММ.ГГГГг. ФИО14 принята на работу в сектор развития бизнеса кредитно-кассовый офис г.Уфа на должность кредитного эксперта 5-й категории (т.2 л.д. 164).

Согласно должностной инструкции на кредитного эксперта 5 категории Сектора развития бизнеса на ФИО14 возложены обязанности по осуществлению привлечения и консультирования физических лиц (клиентов) в рамках программ потребительского кредитования, осуществляет оформление потребительских кредитов, контролирует корректность и правильность заполнения документов клиентами на оформление потребительского кредита, несет ответственность за сбор пакета документов от клиентов и передачу в сектор документооборота, осуществляет идентификацию личности клиента, оценку платежеспособности клиента, вводит в программное обеспечение Oracle Siebel CRM 8,0 персональные данные, предоставляемые клиентами с целью оформления кредит и т.д. (т.2 л.д. 169-171).

Приказом от ДД.ММ.ГГГГг. ФИО14 принята на работу в сектор развития бизнеса кредитно-кассовый офис г.Уфа на должность эксперта прямых продаж (т.2 л.д. 172).

Оценив совокупность представленных доказательств, суд признает их допустимыми, достоверными и достаточными для признания подсудимых виновными по предъявленному обвинению.

Действия Петренко Александра суд квалифицирует по ч.3 ст. 159 УК РФ, поскольку она совершила хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору с Авдонина (Гирфанова) Лиана в крупном размере, поскольку сумма похищенного имущества превышает 250 000 руб.,

Действия Авдонина (Гирфанова) Лиана суд квалифицирует по ч.3 ст. 159 УК РФ, поскольку она совершила хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору с Петренко Александра в крупном размере, поскольку сумма похищенного имущества превышает 250 000 руб., с использованием служебного положения кредитного эксперта АО « ОТП Банк», без использования которых совершение преступления было бы невозможно.

О наличии у подсудимых умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения преступления, кредитный договор оформлялся без присутствия заемщика. При этом Авдонина (Гирфанова) Лиана., как эксперт прямых продаж АО «ОТП Банк, имея доступ в кредитные программы банка, действуя совместно по предварительному сговору с Петренко Александра, заключила подложный кредитный договор, используя паспорт и фото Свидетель №1, предоставленный ей Петренко Александра, указывая в договоре заведомо ложные сведения, в том числе о ежемесячных доходах. Тем самым вводила в заблуждение ОАО "ОТП Банк", относительно намерений гражданки Свидетель №1 заключить кредитный договор и ее платежеспособности, в результате чего банк в рамках исполнения условий соглашений произвел выплату по кредитному договору путем перечисления денежных средств на расчетный счет ИП «ФИО50», а ФИО50 снял денежные средства со счета и передал денежные средства в сумме 275 000 руб. Авдонина (Гирфанова) Лиана

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", в случаях когда в целях хищения денежных средств лицо выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по статье 159.1 УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по статье 159 УК РФ.

При назначении наказания подсудимой Петренко Александра суд учитывает отсутствие отягчающих наказание обстоятельств. В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает, что она вину признала полностью, раскаялась, ранее не судима, имеет на иждивении малолетнего ребенка, частично возместила материальный ущерб, написала явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что является основанием для применения ч.1 ст. 62 УК РФ. Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление и на условия жизни ее семьи, суд считает возможным назначить наказание с применением ст. 73 УК РФ.

При назначении наказания подсудимой Авдонина (Гирфанова) Лиана. суд учитывает отсутствие отягчающих наказание обстоятельств. В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает, что она вину признала полностью, раскаялась, ранее не судима, имеет на иждивении двух малолетних детей, тяжкие хронические заболевания, частично возместила материальный ущерб, написала явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что является основанием для применения ч.1 ст. 62 УК РФ, имеющиеся тяжкие хронические заболевания. Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление и на условия жизни ее семьи, суд считает возможным назначить наказание с применением ст. 73 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений в отношении обеих подсудимых на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ суд не находит.

В соответствии с ч.1 ст.62 УК РФ при наличии смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств срок или размер наказание не может превышать 2/3 максимального срока наиболее строго вида наказания.

По делу заявлен гражданский иск АО «ОТП Банк» на сумму 130 800 руб.

В силу ст. 1064 ГК РФ «вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред».

Подсудимые иски признали. Исковые заявления подлежат удовлетворению как обоснованные.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 304,307-309 УПК РФ, суд

                    П Р И Г О В О Р И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░.159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 2 (░░░░) ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░,

- ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░,

- ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░.159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 2 (░░░░) ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░:

- ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░,

- ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░,

- ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 130 800 ░░░.(░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.).

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ –░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░                   ░.░.░░░░░░░░░