Решение от 14.12.2015 по делу № 2-4449/2015 от 29.09.2015

дело № 2-4449/15

Заочное решение

Именем Российской Федерации

г. Смоленск          14 декабря 2015 г.

Ленинский районный суд г. Смоленска

в составе председательствующего судьи О.А. Капустина

при секретаре О.В. Полуяновой,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ООО «Контакт», Ерзенкину М.А., Солдатенкову В.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по уточнённым требованиям обратилось в суд с иском к ответчикам о взыскании солидарно задолженности по договору на предоставление кредитной линии № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> и обращении взыскания на предмет залога по договору № № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ (земельные участки), с установлением начальной продажной стоимости заложенного имущества в размере <данные изъяты> руб. В обоснование иска приведены ссылки на неисполнение ответчиком (заёмщиком) ООО «Контакт» обязательств по кредитному договору. Исполнение договора на предоставление кредитной линии было обеспечено путём заключения договоров поручительства с Ерзенкиным М.А. и Солдатенковым В.В., несущих солидарную ответственность за неисполнение заёмщиком условий кредитного договора. В обеспечение исполнения обязательств по договору ДД.ММ.ГГГГг. между банком и Солдатенковым В.В. также заключён договор № № об ипотеке (залоге недвижимости).

Истцом в представленном суду ходатайстве заявлено о рассмотрении дела без участия его представителя. В случае неявки в судебное заседание ответчика банк не возражает против рассмотрения дела в отсутствии ответчиков.

Ответчики, извещённые о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, об уважительных причинах неявки не сообщили, письменных возражений на иск не представили. По правилам статьи 233 ГПК РФ дело рассмотрено судом в порядке заочного производства.

Заслушав объяснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению.

В соответствии со статьёй 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

В силу статьи 810 ГК РФ, заёмщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в сроки и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со статьёй 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГг. между АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) и ООО «Контакт» заключён договор на предоставление кредитной линии №.

В соответствии с пунктом 1.1 договора кредитор открывает заёмщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с лимитом задолженности <данные изъяты> руб., сроком с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., а заёмщик обязуется возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 17% годовых.

Денежные средства были перечислены заёмщику, что подтверждается выпиской по счёту (л.д.30).

Датой предоставления кредита считается дата зачисления денежных средств, предоставленных в кредит на расчётный счёт заёмщика. Последний транш не может быть мнеее чем за 30 дней до окончания срока кредитной линии, указанного в пункте 1.1 настоящего договора (пункт 3.5 договора).

Согласно пункту 3.6 договора проценты по выданному кредиту рассчитываются и начисляются кредитором ежемесячно за период с первого числа или с даты предоставления кредита по последнее число текущего месяца и на дату полного погашения заёмщиком кредиторской задолженности. Проценты по выданному кредиту рассчитываются кредитором исходя из суммы основного долга на начало операционного дня.

В силу пункта 3.8 кредитного договора погашение процентов за пользование кредитом производится заёмщиком ежемесячно не позднее последнего рабочего дня для каждого месяца включительно.

В соответствии с пунктом 3.11 договора с просроченной задолженности по возврату кредита и/или уплате процентов кредитором взимается неустойка в размере 0,3 % от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

В обеспечение исполнения обязательств по договору на предоставление кредитной линии, заключённому с ООО «Контакт», ДД.ММ.ГГГГ банком заключён договор поручительства с Ерзенкиным М.А. (№ №) (л.д.12-14) и договор поручительства с Солдатенковым В.В. (№ №) (л.д. 15-17).

В соответствии с пунктом 1.1 договора поручительства поручители безотзывно принимает на себя обязательства солидарно с ООО «Контакт» перед кредитором в случае неисполнения заёмщиков своих обязательствтполностью или частично по договору на предоставление кредитной линии № № от ДД.ММ.ГГГГг., уплатить кредитору по первому его письменному требованию непогашенные заёмщиком: неустойку, за неисполнение заёмщиком обязательств по кредитному договору, проценты за пользование кредитными средствами, указанные в кредитном договоре, и сумму основного долга.

Кроме того, в качестве обеспечения возврата кредита и уплаты процентов ДД.ММ.ГГГГг. между АКБ «ИнтрастБанк» и Солдатенковым В.В. заключён договор об ипотеке (залоге недвижимости) № ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого, банком было принято в залог следующее имущество:

- земельный участок площадью 800 кв.м., кадастровый номер №, категория земель: земли населённых пунктов, разрешённое использование: для индивидуального жилищного строительства, кадастровой стоимостью <данные изъяты> руб., согласно кадастровому паспорту земельного участка от ДД.ММ.ГГГГг. №, выданному Филиалом федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Смоленской области, расположенный по адресу: <адрес>. Земельный участок принадлежит Залогодателю на праве собственности, на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГг., заключённого в <адрес>, договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного в <адрес>, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права №, выданным Управлением Федеральной регистрационной службы по Смоленской области ДД.ММ.ГГГГг., о чём в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГг. сделана запись регистрации №;

- земельный участок площадью 800 кв.м., кадастровый номер №; категория земель: земли населённых пунктов, разрешённое использование: для индивидуального жилищного строительства, кадастровой стоимостью <данные изъяты> руб., согласно кадастровому паспорту земельного участка от ДД.ММ.ГГГГг. №, выданному Филиалом федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Смоленской области, расположенный по адресу: <адрес>. Земельный участок принадлежит Залогодателю на праве собственности, на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного в <адрес>, договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного в <адрес>, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права №, выданным Управлением Федеральной регистрационной службы по Смоленской области ДД.ММ.ГГГГг., о чём в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГг. сделана запись регистрации №.

- земельный участок площадью 800 кв. м., кадастровый номер №; категория земель: земли населённых пунктов, разрешённое использование: для индивидуального жилищного строительства, кадастровой стоимостью <данные изъяты> руб., согласно кадастровому паспорту земельного участка от ДД.ММ.ГГГГг. №, выданному Филиалом федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Смоленской области, расположенный по адресу: <адрес>. Земельный участок принадлежит Залогодателю на праве собственности, на основании договора купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГг., заключённого в <адрес>, договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключённого в <адрес>, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права №, выданным Управлением Федеральной регистрационной службы по Смоленской области ДД.ММ.ГГГГг., о чём в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГг. сделана запись регистрации №.

В соответствии с пунктом 3.2 договора №№ об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГг. стороны устанавливают залоговую стоимость каждого земельного участка в размере <данные изъяты> руб. (<данные изъяты>), а общую залоговую стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) в соответствии с условиями настоящего договора (предмета ипотеки), в размере <данные изъяты> руб. (<данные изъяты>.).

В силу пункта 2.1 договора залога ипотека обеспечивает исполнение заёмщиком в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий, возмещению расходов залогодержателя.

В нарушение условий договора на предоставление кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГг. заёмщиком были допущены неисполнения принятых на себя обязательств, в связи с чем, образовалась задолженность по погашению суммы кредита и процентов.

В соответствии с пунктом 4.4.1 кредитного договора кредитора вправе досрочно потребовать с заёмщика сумму кредита, проценты за время фактического пользования кредитом, неустойку – по своему усмотрению в случае однократной просрочки платежа в оплату процентов за пользование кредитом или в погашение основной суммы кредита более чем на 5 рабочих дней.

По делу также видно, что приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ. № с ДД.ММ.ГГГГ. у АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а решением Арбитражного суда г. Смоленска от ДД.ММ.ГГГГг. АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство с назначением конкурсным управляющим Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии с пунктом 4 части 3 статьи 189.78 Федерального закона от 26 октября 2002г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о её взыскании в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В адрес ответчиков банком ДД.ММ.ГГГГ. были направлены требования о погашении образовавшейся задолженности, которые остались без удовлетворения (л.д. 40,-41,42-43,44-45, 46).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГг. у ООО «Контакт» перед банком образовалась задолженность в размере <данные изъяты>., которая включает в себя сумму задолженности по основному долгу в размере <данные изъяты>., сумму задолженности по процентам в размере <данные изъяты>., штрафные санкции за просрочку основного долга в размере <данные изъяты>., штрафные санкции за просрочку уплаты процентов в размере <данные изъяты>

Факт наличия кредитной задолженности ответчиками не опровергнут, возражений против порядка начисления соответствующих денежных сумм ими также не представлено.

С учётом изложенных обстоятельств, вышеуказанные суммы задолженности подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке.

Согласно части 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно части 1 статьи 50 Федерального закона от 16 июня 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счёт этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии с частями 1, 3 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (часть 1 статьи 349 ГК РФ).

В соответствии с частью 1 статьи 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путём продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно статье 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В соответствии с пунктом 4.1 договора об ипотеке (залоге недвижимости) обращение взыскания на предмет ипотеки осуществляется по решению суда.

В соответствии с пунктом 3.2 договора № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГг. стороны устанавливают залоговую стоимость каждого земельного участка в размере <данные изъяты> руб. (<данные изъяты>), а общую залоговую стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) в соответствии с условиями настоящего договора (предмета ипотеки), в размере <данные изъяты> руб. (<данные изъяты>.).

Поскольку возражений по стоимости заложенного имущества ответчиками не представлено, суд определяет его стоимость в соответствии с установленной соглашением сторон суммой равной <данные изъяты> руб.

По правилам части 1 статьи 98 ГПК РФ с ООО «Контакт» подлежит взысканию <данные изъяты>., а с Ерзенкина М.А., Солдатенкова В.В. по <данные изъяты>. с каждого в счёт компенсации оплаченной истцом государственной пошлины при обращении в суд.

Руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░) ░ ░░░ «░░░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>., ░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № № ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░:

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 800 ░░.░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░░., ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░.░░.░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 800 ░░.░, ░░░░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░░., ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 800 ░░. ░, ░░░░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░- ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░░., ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░.░░.░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░