Решение от 07.05.2024 по делу № 2-416/2024 от 04.04.2024

Дело № 2-416/2024

26RS0028-01-2024-000599-79

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 мая 2024 года г.Светлоград     

Петровский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Ромась О.В.,

при секретаре Погосовой Е.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело по заявлению Баграмян И.Л. о признании незаконным действия нотариуса ФИО1 по совершению исполнительной надписи о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Баграмаян И.Л. обратилась в суд с заявлением о признании незаконным действия нотариуса ФИО1 по совершению исполнительной надписи о взыскании задолженности, в котором просит Отменить нотариальное действие, совершенное 15 марта 2024г. нотариусом ... ФИО1 - исполнительную надпись о взыскании с Баграмян И.Л. в пользу ПАО «Сбербанк России» просроченной ссудной задолженности по кредитному договору --- от 04.08.2021г. в размере 501 563 руб. 21 коп., неуплаченных процентов за пользование кредитом в размере 43 416 руб. 71 коп., суммы расходов, понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи в размере 4787 руб. 90 коп., мотивируя следующими доводами.

04 августа 2021 года между ПАО «Сбербанк России» (Банк - кредитор) и Баграмян И.Л. был заключен кредитный договор --- по условиям которого ей был предоставлен кредит в сумме 710 500 руб., под 15, 90 % годовых.

15 марта 2024 года нотариусом ... ФИО1, в связи с обращением кредитора ПАО «Сбербанк России» была совершена исполнительная надпись по которой с должника Баграмян И.Л. взыскана просроченная ссудная задолженность по кредитному договору --- от 04.08.2021 в размере 501 563 руб. 21 коп., неуплаченные проценты за пользование кредитом в размере 43 416 руб. 71 коп., сумма расходов, понесенная взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи в размере 4787 руб. 90 коп. Письмо было получено Баграмян И.Л. 20.03.2024, что подтверждается отметкой о получении, имеющейся на конверте.

В п. 21 кредитного договора --- от 04.08.2021 имеется условие «кредитор вправе взыскать задолженность по договору по исполнительной надписи нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и в соответствии с ОУ.» При этом кредитный договор был заключен в нарушение закона, путем введения Баграмян И.Л. в заблуждение. Так кредитором был направлен на мобильный номер телефона Баграмян И.Л. четырехзначный СМС-код, который она автоматически ввела, при этом кредитный договор был направлен ПАО

«Сбербанк России» на адрес электронной почты уже после его заключения. Таким образом, заключение кредитного договора с ПАО «Сбербанк России» происходило следующим образом на сайте она указала свой номер телефона, на который приходит код подтверждения, который впоследствии вводится в форму. Кредитор производит, таким образом, аутентификацию клиента, при этом кредитный договор банк направляет уже после введения кода подтверждения, чем нарушает права заёмщика, поскольку последний не имеет возможности ознакомиться с условиями договора до момента подписания.

По её убеждению, ПАО «Сбербанк России» без её ведома и личного участия указал в условиях кредитного договора --- от 04.08.2021 о возможности взыскания задолженности по кредитному договору путём обращения к нотариусу для совершения им исполнительной надписи, поскольку возможности ознакомиться с условиями договора до подписания у неё не имелось, что нарушает её права и законные интересы. Кредитный договор был подписан с использованием простой электронной подписи - СМС-кода, доставленного на телефонный номер Баграмаян И.Л.

Также, Баграмян И.Л. не согласна с размером образовавшейся задолженности перед ПАО «Сбербанк России».

Требования обосновала положениями ст.ст. 262, 263, 310 ГПК РФ.

В судебное заседание заявитель Баграмаян И.Л., уведомленная надлежащим образом о времени рассмотрения дела, не явилась, о причинах неявки суд не уведомила.

Заинтересованные лица нотариус нотариальной палаты ..., Петровского городского нотариального округа ФИО1, представитель ПАО «Сбербанк», извещенные надлежащим образом, в судебное заседание не явились.

От нотариуса нотариальной палаты ..., Петровского городского нотариального округа ФИО1 поступил отзыв на заявление Баграмян И.Л., согласно которого пояснил следующее.

Оспариваемое заявителем нотариальное действие, совершено удалённо, в точном соответствии с требованиями «Основ законодательства РФ О нотариате» (утв. ВС РФ 11.02.1993 № 4462-1) (ред. от 28.12.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2023).

В его адрес 13.03.2024 в 10:36 от ПАО Сбербанк поступило электронное заявление --- в отношении должника, Баграмян И.Л., о необходимости совершения исполнительной надписи на основании Кредитного договора, кредитором по которому выступает не являющаяся микрофинансовой организация (Индивидуальные условия договора потребительского кредита содержат условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса (п.21)). Договор Совершен в электронной форме Дата договора 04.08.2021; Номер договора ---; Срок когда обязательство должно было быть исполнено (дата или условие) 21.08.2023; Срок за который производится взыскание 21.08.2023 - 07.03.2024; Сумма подлежащая взысканию 549767.82; Сумма основного долга 501563.21; Сумма процентов 43416.71; Сумма неустойки (за исключением неустойки по кредитным договорам) 0; Сумма расходов понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи 4787,90 руб.

К заявлению были приложены следующие документы (подписанные ЭЦП):

-    Условия договора банковского обслуживания;

-    Детализированный расчет задолженности (расширенная версия)

- Требование о досрочном возврате задолженности;

-    Иной документ: Анкета БЭК;

-    Доверенность на обращение к нотариусу за совершением ИН;

-    Общие условия кредитования;

-    Индивидуальные условия кредитования;

Изучив представленные документы, нотариус установил, что:

Должник, Баграмян И.Л., заключила и подписала Индивидуальные условия договора потребительского кредита (далее - Индивидуальные условия кредитования или ИУ) посредством простой электронной подписи (см, приложение); в п. 21, вышеуказанных ИУ заемщик указывает, что" Кредитор вправе взыскать Задолженность по Договору по исполнительной надписи нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и в соответствии с ОУ";

Кредитор известил заемщика о необходимости досрочного погашения долга, направив должнику требование (претензия) о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжении договора 05.02.2024, согласно почтовому идентификатору --- указанное извещение было получено заёмщиком 16.02.2024 в 15:58.

Кредитор предоставил детализированный расчет задолженности, включающий: "Задолженность по кредиту"; "Задолженность по процентам"; "Сумма расходов понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи". (см. приложение)

Полномочия лица, обратившегося от имени кредитора, подтверждены доверенностью, удостоверенной в установленном законном порядке.

Таким образом (согласно статье 12 Федерального закона «Об исполнительном производстве»: Исполнительная надпись совершается нотариусом, если со дня, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло не более чем 2 (два) года. Банк обязан уведомить Заемщика о наличии задолженности, не менее чем за 14 (четырнадцать) дней до обращения к нотариусу за совершением исполнительной надписи. Исполнительная надпись совершается нотариусом в случае, если предоставленные Банком документы подтверждают бесспорность требований Банка к Заемщику, все условия, необходимые для совершения исполнительной надписи были соблюдены, основания к отказу в совершении нотариального действия установлены не были, в связи с чем *** по реестру № У- 0001278860 им совершено нотариальное действие "Совершение удалённо исполнительной надписи о взыскании денежных сумм или истребовании имущества от должника" в пользу выскателя: Публичное акционерное общество "Сбербанк России", адрес взыскателя: 117312, ..., в отношении должника, Баграмян И.Л., ИНН 262516855543, род. ***, м.р. ..., адрес: ---, 357839, ..., пол женский, гражданство 643. О совершенной исполнительной надписи нотариус направляет извещение Заемщику в течение 3 (трех) рабочих дней после её совершения.) Заемщик получил извещение 20.03.2024 (указано в исковом заявлении).

От представителя ПАО Сбербанк ФИО2 поступил отзыв, в котором просит в удовлетворении заявленных требований Баграмян И.Л. отказать т.к.:

Условие о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса содержится в дополнительном соглашении к кредитному договор заключенному между Банком и Заявителем.

Банк предоставил все необходимые для совершения исполнительной надписи документы в соответствии со ст. 90 «Основ законодательства Российской Федерации о нотариате».

Порядок уведомления должника о совершении исполнительной надписи полностью соответствует закону.

Кредитный договор с заявителем считается заключенным, т.к. между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, было достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. (л.д.68-71)

Руководствуясь ст. 167, 311 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся участников процесса.

Исследовав материалы дела, изучив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 310 ГПК РФ, заинтересованное лицо, считающее неправильными совершенное нотариальное действие или отказ в совершении нотариального действия, вправе подать заявление об этом в суд по месту нахождения нотариуса или по месту нахождения должностного лица, уполномоченного на совершение нотариальных действий.

Организационные основы деятельности нотариата в РФ регламентированы Основами законодательства о нотариате, утв. ВС РФ 11.02.1993 № 4462-1.

Согласно ч. 1 ст. 89 Основ законодательства о нотариате, для взыскания денежных сумм или истребования имущества от должника нотариус совершает исполнительные надписи на документах, устанавливающих задолженность.

В силу п. 2 ст. 90 Основ законодательства о нотариате установлено, что документами, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, являются: кредитные договоры, за исключением договоров, кредитором по которым выступает микрофинансовая организация, при наличии в указанных договорах или дополнительных соглашениях к ним условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса.

В соответствии со ст. 91 Основ законодательства о нотариате, исполнительная надпись совершается, если: 1) представленные документы подтверждают бесспорность требований взыскателя к должнику; 2) со дня, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло не более чем два года.

Согласно ст. 91.1 Основ законодательства о нотариате, нотариус совершает исполнительную надпись на основании заявления в письменной форме взыскателя, а также в случае его обращения за совершением исполнительной надписи удаленно в порядке, предусмотренном статьей 44.3 настоящих Основ, при условии представления документов, предусмотренных статьей 90 настоящих Основ, расчета задолженности по денежным обязательствам, подписанного взыскателем, с указанием платежных реквизитов счета взыскателя, копии уведомления о наличии задолженности, направленного взыскателем должнику не менее чем за четырнадцать дней до обращения к нотариусу за совершением исполнительной надписи, документа, подтверждающего направление указанного уведомления.

Статьей 44.3 Основ законодательства о нотариате предусмотрено, что Нотариус может совершать удаленно (без личной явки к нотариусу лица, обратившегося за совершением нотариальных действий) нотариальные действия, предусмотренные статьями 81, 85.1, 86, 87, 88.1, 89, 97 (в части хранения электронных документов), 103,103.7, 103.9-1, 103.14,103.10-1,103.14 настоящих Основ, (в ред. Федеральных законов от 14.07.2022 N 266-ФЗ, от 14.07.2022 N 339-ФЗ)

Нотариус совершает нотариальное действие удаленно и регистрирует его в реестре нотариальных действий, совершенных удаленно, и сделок, удостоверенных двумя и более нотариусами, единой информационной системы нотариата. По просьбе заявителя или его представителя, обратившихся за совершением нотариального действия удаленно, нотариальный документ, изготовленный в электронной форме, выдается на бумажном носителе с учетом требований, установленных статьей 45.1 настоящих Основ.

В целях совершения нотариального действия удаленно заявитель или его представитель направляет в Федеральную нотариальную палату через единую информационную систему нотариата, в том числе с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг, заявление о совершении нотариального действия удаленно с приложением установленных законодательством Российской Федерации документов в электронной форме.

Указанное заявление подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя или его представителя, которая проверяется нотариусом в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи".

Форма заявления о совершении нотариального действия удаленно, а также требования к формату такого заявления и форматам прилагаемых к нему документов в электронной форме устанавливаются федеральным органом юстиции совместно с Федеральной нотариальной палатой, если требования к форматам прилагаемых к заявлению документов не установлены законодательством Российской Федерации.Федеральная нотариальная палата направляет поступившее заявление о совершении нотариального действия удаленно и прилагаемые к нему электронные документы нотариусу, заявившему в автоматическом режиме о готовности совершить соответствующее нотариальное действие удаленно.

Прилагаемые к заявлению электронные документы принимаются для совершения нотариального действия при условии, если они подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя, либо лица (лиц), от которого (которых) исходят электронные документы, либо нотариуса, удостоверившего равнозначность электронного документа документу на бумажном носителе. Действительность электронных подписей, которыми подписаны электронные документы, прилагаемые к заявлению, проверяется средствами единой информационной системы нотариата в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи". Принадлежность указанных электронных подписей соответствующим лицам подтверждается нотариусом, заявившим о готовности совершить нотариальное действие.

Нотариус, получивший заявление о совершении нотариального действия удаленно и прилагаемые к нему документы в электронной форме, указывает размер платы, взимаемой за его совершение с учетом требований статьи 22.1 настоящих Основ, с указанием платежных реквизитов счета для оплаты. Нотариус незамедлительно информирует заявителя или его представителя посредством единой информационной системы нотариата о поступлении платы за совершение нотариального действия по адресу электронной почты, указанному в заявлении о совершении нотариального действия удаленно, или иным способом, определенным в соответствии с частью одиннадцатой настоящей статьи.

Нотариус не позднее чем через пять рабочих дней со дня получения информации, подтверждающей оплату нотариального действия, направляет в электронной форме заявителю или его представителю нотариальный документ, или мотивированное постановление об отказе в совершении нотариального действия удаленно, или постановление об отложении совершения нотариального действия удаленно.

Порядок направления заявления о совершении нотариального действия удаленно, совершения оплаты нотариального действия, в том числе с использованием электронных средств платежа, возврата заявителю суммы платежа за совершение нотариального действия удаленно, а также взаимодействия заявителя или его представителя, обратившихся за совершением нотариального действия удаленно, и нотариуса устанавливается федеральным органом юстиции совместно с Федеральной нотариальной палатой по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативноправовому регулированию в сфере информационных технологий.

Требования к нотариальной надписи установлены ст. 92 Основ законодательства о нотариате. Согласно статье 91.2 Основ законодательства о нотариате, о совершенной исполнительной надписи нотариус направляет извещение должнику в течение трех рабочих дней после ее совершения.

Статьей 48 Основ законодательства о нотариате предусмотрены основания отказа в совершении нотариального действия, в том числе: если совершение такого действия противоречит закону, документы, представленные для совершения нотариального действия, не соответствуют требованиям законодательства; факты, изложенные в документах, представленных для совершения нотариального действия, не подтверждены в установленном законодательством Российской Федерации порядке при условии, что подтверждение требуется в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 04 августа 2021 года между ПАО «Сбербанк России» и Баграмян И.Л. был заключен кредитный договор --- по условиям которого ей был предоставлен кредит в сумме 710 500 руб., под 15, 90 % годовых.

Индивидуальные условия договора потребительского кредита оформлены в виде электронного документа, подписанного простой электронной подписью, о чем указано в пункте 22 Индивидуальных условий договора потребительского кредита.

В п. 21 кредитного договора --- от 04.08.2021 имеется условие «кредитор вправе взыскать задолженность по договору по исполнительной надписи нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и в соответствии с ОУ.»

В силу ч. 2 ст. 811 ГК РФ, в случаях, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п. 16 Постановления Пленума ВС РФ от 08.10.1998 г. № 13/14 и Пленума ВАС РФ от 08.10.1998 г. № 13/14 (в ред. Постановления Пленума ВС РФ № 34, Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 г.), в случаях когда на основании п. 2 ст. 811, ст. 813, п. 2 ст. 814 ГК РФ заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

Из материалов дела следует, что 05.02.2024 в связи с нарушением сроков исполнения обязательств Банком по адресу фактического места жительства заявителя, сообщенному последним при заключении кредитного договора направлено Требование (претензия) о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжении договора, в котором указано, что по состоянию на 04.02.2024 задолженность составляет 542126,07 руб. и состоит из: непросроченный основной долг - 436170,86 руб., просроченный основной долг - 65392,35 руб., проценты за пользование кредитом - 2475,99 руб. просроченные проценты за пользование кредитом - 33096,58 руб., неустойка: 4990,29 руб.,    комиссии (платы) - 0.00 руб. Кроме того, указано, что сумма задолженности указана по состоянию на 04.02.2024 и на момент получения настоящего требования может отличаться от указанной выше суммы в связи с начислением процентов и неустойки. Досрочный возврат должен быть осуществлен в срок не позднее 06.03.2024. Сумму задолженности необходимо уточнить на день оплаты, для этого Баграмян И.Л. предложено обратиться в отделение (дополнительный офис) Банка. Также указано, что в случае неисполнения настоящего требования в установленный в нем срок, Банк обратится в суд с требованием о взыскании с Вас задолженности по Кредитному договору в полном объеме, расторжении Кредитного договора и возмещении судебных расходов, либо обратится к нотариусу для взыскания поименованной задолженности во внесудебном порядке по исполнительной надписи.

Согласно почтовому идентификатору ---, указанное Требование было получено заёмщиком 16.02.2024 в 15:58.

Требование должником не исполнено, доказательств обратного не имеется.

С соблюдением 14 дневного срока, предусмотренного ст.91.1 Основ законодательства о нотариате Банк удаленно обратился к нотариусу за совершением исполнительной надписи о взыскании задолженности без учета сумм неустойки и штрафов в бесспорном порядке, с приложением кредитного договора, расчета задолженности, требования о досрочном исполнении и документов, подтверждающих направление требования должнику, что подтверждается соответствующими документами, предоставленными нотариусом ФИО1

15.03.2024 нотариусом удаленно совершена исполнительная надпись № --- о взыскании с Баграмян И.Л. просроченной ссудной задолженность по кредитному договору --- от 04.08.2021 в размере 501 563 руб. 21 коп., неуплаченные проценты за пользование кредитом в размере 43 416 руб. 71 коп., сумма расходов, понесенная взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи в размере 4787 руб. 90 коп.

При этом исполнительная надпись не содержит требования о взыскании с Баграмян И.Л. штрафных санкций и неустойки.

Письмо было получено Баграмян И.Л. 20.03.2024, что подтверждается отметкой о получении, имеющейся на конверте, и заявителем не отрицается.

15.02.2024 нотариусом было составлено и направлено Баграмян И.Л. уведомление о совершении вышеуказанной исполнительной надписи (исх.---).

В соответствии со ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований и (или) возражений.

Исследовав предоставленные доказательства, руководствуясь вышеприведенными нормами материального права, учитывая установленные обстоятельства, суд приходит к выводу, что нотариусом при совершении исполнительной надписи были соблюдены требования ст. 89 - 92 Основ законодательства о нотариате, законные основания для отказа в совершении нотариального действия у нотариуса отсутствовали.

На момент совершения исполнительной надписи требование взыскателя к должнику по предоставленным документам являлось бесспорным - банком перед обращением к нотариусу с соблюдением 14-дневного срока было направлено требование должнику о погашении задолженности, сведений об оспаривании размера задолженности при совершении нотариусом исполнительной надписи от Баграмаян И.Л. не поступило, со дня, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло не более чем два года; нотариус направил извещение Баграмаян И.Л. в течение трех рабочих дней после совершения исполнительной надписи; взысканная задолженность не содержит сумм штрафов/пени.

Указанные заявителем доводы, что кредитный договор --- от 04.08.2021 заключен между ПАО «Сбербанк» и Баграмян И.Л. путем введения её в заблуждение, по причине того, что кредитный договор был ею получен после его заключения и у нее не было возможности ознакомиться с его условиями до заключения договора, так как договор был подписан с использованием простой электронной подписи – СМС-кода, доставленного на ее телефонный номер, суд не принимает, поскольку доказательств, подтверждающих эти доводы, а также сведений об исковых требований к Банку об оспаривании кредитной задолженности, а также положений кредитного договора в установленном законом порядке заявителем не представлено.

Кредитный договор заключен путем присоединения заявителя к Общим условиям предоставления, обслуживания и погашения кредитов для физических лиц по продукту Потребительский кредит и подписания Индивидуальных условий.

Пунктом 53 Общих условий кредитования установлено, что кредитор вправе по своему выбору взыскать задолженность по договору в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации; задолженность по договору (за исключением неустойки) по исполнительной надписи нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, при отсутствии отказа заемщика от включения условия о взыскании задолженности по исполнительной надписи нотариуса в текст договора до его заключения. С заемщика подлежат взысканию расходы, понесенные кредитором в связи с совершением исполнительной надписи.

В пункте 14 Индивидуальных условий договора потребительского кредита указано, что заемщик с содержанием Общих условий ознакомлен и согласен.

В соответствии с ч.2 ст.5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами или соглашением между участниками электронного взаимодействия (ч. 2 ст.6).

В силу п.2 ч.1 ст. 9 данного Закона электронный документ считается подписанным простой электронной подписью при выполнении, в том числе одного из следующих условий: ключ простой электронной подписи применяется в соответствии с правилами, установленными оператором информационной системы, с использованием которой осуществляются создание и (или) отправка электронного документа, и в созданном и (или) отправленном электронном документе содержится информация, указывающая на лицо, от имени которого был создан и (или) отправлен электронный документ.

Оценив представленные доказательства в их совокупности, принимая во внимание, что заявителем не оспорен факт заключения кредитного договора, факт получения кредитных денежных средств по данному договору, доказательства, свидетельствующие о погашении должником задолженности, либо ее части в материалы дела не представлено, а нотариусом и Банком представлены доказательства, подтверждающие соблюдение процедуры совершения исполнительной надписи, суд считает требования Баграмян И.Л. необоснованными.

При таких обстоятельствах, учитывая их в совокупности, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении требований Баграмян И.Л. в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., *** ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ..., ░░░░░░░ ---, ░░░░░ *** ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ... ░░░1, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░:---, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ..., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░