Решение от 22.12.2014 по делу № 33-4925/2014 от 21.11.2014

Докладчик Юркина И.В. Апел. дело № 33-4925/2014

Судья Андреева Л.М.

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

22 декабря 2014 года г.Чебоксары

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Чувашской Республики всоставе:

председательствующего Блиновой М.А.,

судей Юркиной И.В., Максимовой И.А.,

при секретаре Сапожниковой Н.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании в помещении Верховного Суда Чувашской Республики гражданское дело по иску кредитного потребительского кооператива граждан «...» к Гурьянову Д.С., Калашову С.В. о взыскании денежных средств по договору займа, по встречному иску Калашова Сергея Викторовича к кредитному потребительскому кооперативу граждан «...» о расторжении договора займа и договора поручительства,

поступившее по апелляционной жалобе ответчика Калашова С.В. на решение Канашского районного суда Чувашской Республики от 8 октября 2014 года, которым постановлено:

«Исковые требования кредитного потребительского кооператива граждан «...» к Гурьянову Д.С., Калашову С.В. удовлетворить частично.

Взыскать с Гурьянова Д.С., Калашова С.В. в солидарном порядке в пользу кредитного потребительского кооператива граждан «...» основной долг по договору займа от 13 августа 2013 года № 04/630 в размере ... руб.; задолженность по выплате компенсационных взносов за пользование займом за период с 14 августа 2013 года по 7 апреля 2014 года в размере ... руб. ... коп. исходя из расчета ... % в месяц от остатка основного долга с начислением их далее с 8 апреля 2014 года по день фактической уплаты основного долга, членские взносы на покрытие расходов кооператива за период с 14 августа 2013 года по 7 апреля 2014 года в размере ... руб., дополнительные компенсационные взносы за несвоевременный возврат суммы займа за период с 13 февраля 2014 года по 30 июля 2014 года в размере ... руб.

В удовлетворении исковых требований кредитного потребительского кооператива граждан «...» к Гурьянову Д.С., Калашову С.В. о взыскании в солидарном порядке членских взносов на покрытие расходов кооператива, начиная с 8 апреля 2014 года по день фактического возврата займа в размере ... % в месяц от остатка займа; компенсационных взносов за пользование займом, начиная с 13 ноября 2013 года по день фактического возврата займа в размере ... % в месяц от остатка займа, дополнительных компенсационных взносов за несвоевременный возврат суммы займа в размере ... руб. отказать.

Взыскать с Гурьянова Д.С. в пользу кредитного потребительского кооператива граждан «...» расходы по оплате государственной пошлины в размере ... руб. ... коп.

Взыскать с Калашова С.В. в пользу кредитного потребительского кооператива граждан «...» расходы по оплате государственной пошлины в размере ... руб. ... коп.

Взыскать с Калашова С.В. в пользу Федерального бюджетного учреждения Чувашская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации в счет возмещения расходов за производство экспертизы ... руб.

В удовлетворении встречных исковых требований Калашова С.В. к кредитному потребительскому кооперативу граждан «...» о расторжении договора займа от 13 августа 2013 года № 04/630, заключенного между Гурьяновым Д.С. и кредитным потребительским кооперативом граждан «...», договора поручительства от 13 августа 2013 года № 04/237, заключенного между Калашовым С.В. и кредитным потребительским кооперативом граждан «...», отказать.».

Заслушав доклад судьи Юркиной И.В., выслушав объяснения ответчика Калашова С.В., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, объяснения представителя истца кредитного потребительского кооператива граждан «...» Николаевой Л.Н., возражавшей против удовлетворения апелляционной жалобы, судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

Кредитный потребительский кооператив граждан «...» (далее – Кооператив) обратился в суд с иском (с учетом уточнений) к Гурьянову Д.С., Калашову С.В. о взыскании в солидарном порядке задолженности по договору займа, указав в обоснование заявленных требований следующее.

13 августа 2013 года между Кооперативом и Гурьяновым Д.С. заключен договор займа № 04/630 и соглашение о членском взносе на покрытие расходов кооператива к данному договору займа, по условиям которых Кооператив предоставил ответчику Гурьянову Д.С. сумму займа на потребительские нужды в размере ... руб. на срок 12 месяцев до 13 августа 2014 года, а ответчик Гурьянов Д.С. обязался ежемесячно вносить в кассу Кооператива компенсацию за пользование займом в размере ... %, членские взносы на покрытие расходов кооператива в размере ... % от оставшейся суммы займа до дня ее возврата и уплатить в случае просрочки возврата суммы займа дополнительную компенсацию за несвоевременный возврат займа в размере ... % от суммы займа за каждый день просрочки со дня, когда она должна быть возвращена, до дня возврата Кооперативу. Пунктом 2.3 договора займа предусмотрено, что при несвоевременном исполнении заемщиком своих обязательств по оплате компенсационных взносов за пользование займом, включая частичное погашение займа свыше 60 календарных дней, размер компенсационных взносов увеличивается и становится равным ... % в месяц от суммы остатка суммы займа по день фактического возврата денежных средств. В качестве обеспечения возврата займа 13 августа 2013 года заключен договор поручительства № 04/237 с Калашовым С.В., который обязался отвечать перед Кооперативом за исполнение Гурьяновым Д.С. обязательств, возникших из договора займа от 13 августа 2013 года № 04/630. Кооператив исполнил свои обязательства по договору займа, выдав Гурьянову Д.С. наличные денежные средства в размере ... руб. согласно расходному кассовому ордеру от 13 августа 2013 года № 252.

Однако ответчик Гурьянов Д.С. свои обязательства по уплате компенсационных и членских взносов на покрытие расходов кооператива и по возврату суммы займа к установленному договором займа сроку не выполнил, на направленное в его адрес требование об уплате компенсационных и членских взносов на покрытие расходов кооператива, а также о досрочном возврате суммы займа в срок не позднее 8 ноября 2013 года не реагирует. Ссылаясь на изложенные в иске обстоятельства, а также на положения статей 309, 363, 421, 423, 807, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, Кооператив просил взыскать в свою пользу с ответчиков Гурьянова Д.С. и Калашова С.В. в солидарном порядке:

- задолженность по сумме займа в размере ... руб.;

- задолженность по выплате компенсационных взносов за пользование займом в размере ... % и членских взносов на покрытие расходов кооператива в размере ... % ежемесячно от суммы займа за период с 13 августа 2013 года по 13 ноября 2013 года в размере ... руб., компенсационных взносов за пользование займом в размере ... %, членских взносов на покрытие расходов кооператива в размере ... % за период с 13 ноября 2013 года по 7 апреля 2014 года в размере ... руб., а также с 7 апреля 2014 года до фактического погашения основной суммы займа исходя из размера компенсационных взносов за пользование займом в размере ... %, членских взносов на покрытие расходов кооператива в размере ... %;

- задолженность по выплате дополнительных компенсационных взносов за несвоевременный возврат суммы займа за период с 13 февраля 2014 года по 13 марта 2014 года в размере ... руб.;

- взыскать с ответчиков расходы по уплате государственной пошлины.

Калашов С.В. предъявил встречный иск к Кооперативу о расторжении договора займа от 13 августа 2013 года № 04/630, заключенного между Кооперативом и Гурьяновым Д.С., и договора поручительства от 13 августа 2013 года № 04/237, заключенного между Кооперативом и Калашовым С.В., указав в обоснование встречного иска следующее.

Калашов С.В. о своем поручительстве по договору займа с Гурьяновым Д.С. не договаривался, денежные средства Гурьянов Д.С. ему не передавал. В результате того, что Гурьянов Д.С. не выполняет обязательства по возврату займа, Калашов С.В. поставлен в тяжелые материальные условия, поскольку по вине Гурьянова Д.С. Кооперативом предъявлен на иск на взыскание значительной денежной суммы. Ссылаясь на положения статей 367, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, Калашов С.В. просил расторгнуть договор займа и договор поручительства, поскольку в результате неисполнения Гурьяновым Д.С. обязательств по договору займа для него наступили неблагоприятные последствия, влекущие увеличение ответственности.

В судебном заседании представитель истца (ответчика по встречному иску) Кооператива Федорова Л.М. исковые требования с учетом уточнений поддержала по изложенным в иске основаниям, встречный иск не признала.

Ответчик Гурьянов Д.С. в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом.

В судебном заседании ответчик (истец по встречному иску) Калашов С.В. и его представитель Павлова С.П.исковые требования Кооператива не признали, встречные исковые требования поддержали по изложенным во встречном иске основаниям, указав, что Калашов С.В. не заключал договор поручительства в обеспечение обязательств Гурьянова Д.С. по договору займа и соглашение о

членском взносе; полагают, что Гурьянов Д.С. получил подпись Калашова С.В. обманным путем, передав ему на подпись договор поручительства и соглашение о членском взносе вместе с другими документами по месту работы, поскольку ранее Гурьянов Д.С являлся его непосредственным начальником в ЗАО «...».

Судом постановлено указанное выше решение, обжалованное ответчиком Калашовым С.В. на предмет отмены по мотиву незаконности и необоснованности.

Проверив в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы, выслушав объяснения явившихся в судебное заседание лиц, участвующих в деле, признав возможным рассмотрение дела при имеющейся явке, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со статьями 807 и 808 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона: иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан уплатить также и предусмотренные договором проценты на сумму долга.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Из положений пункта 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, 13 августа 2013 года между Кооперативом и Гурьяновым Д.С. заключен договор займа № 04/630, по условиям которого Гурьянову Д.С. предоставлен займ в размере ... руб. на потребительские нужды на срок 12 месяцев с 13 августа 2013 года по 13 августа 2014 года (пункт 1.1). Согласно пункту 2.3 договора займа Гурьянов Д.С. обязуется возвратить займ по истечении срока, указанного в пункте 1.1 договора, а также ежемесячно выплачивать Кооперативу компенсационные взносы за пользование займом в размере ... % от суммы остатка займа. При несвоевременном исполнении заемщиком своих обязательств по оплате компенсационных взносов за пользование займом свыше 60 календарных дней размер компенсационных взносов увеличивается и становится равным ... % в месяц от суммы остатка займа по день

фактического возврата средств. Пунктом 4.2 договора предусмотрено, что в случае, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, задерживает уплату компенсационных взносов за пользование займом, Кооператив вправе начислить дополнительную компенсацию за несвоевременный возврат займа и уплату компенсационных взносов за пользование займом в размере ... % от суммы задолженности за каждый день просрочки до даты оплаты долга.

13 августа 2013 года между Кооперативом и Гурьяновым Д.С. было подписано соглашение о членском взносе на покрытие расходов кооператива к договору № 04/630, по условиям которого Гурьянов Д.С. вносит ежемесячно членские взносы на покрытие расходов кооператива в размере ... % от суммы остатка займа.

Заемные обязательства Гурьянова Д.С. обеспечены поручительством ответчика Калашова С.В., что подтверждается договором поручительства от 13 августа 2013 года № 04/237. Согласно пункту 1.1 данного договора поручитель обязуется перед займодавцем отвечать за исполнение Гурьяновым Д.С. всех его обязательств перед займодавцем, возникших из договора займа от 13 августа 2013 года № 04/630, и всех заключенных в рамках данного договора соглашений. Из пунктов 1.2 и 1.3 договора поручительства следует, что поручитель отвечает перед займодавцем в том же объеме, что и заемщик, в частности, за уплату компенсационных взносов за пользование займом, членских взносов на покрытие расходов кооператива, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков займодавца, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком. В пункте 1.5 договора указано, что ответственность поручителя и заемщика является солидарной.

13 августа 2013 года поручителем Калашовым С.В. подписано также соглашение о членском взносе на покрытие расходов кооператива к договору № 04/630, заключенное между Кооперативом и Гурьяновым Д.С.

Из материалов дела следует, что Кооператив надлежащим образом исполнил свои обязательства и по расходному кассовому ордеру от 13 августа 2013 года № 4/00252 выдал Гурьянову Д.С. денежные средства в размере ... руб.

Однако ответчик Гурьянов Д.С. в нарушение условий договора займа и соглашения о членском взносе ненадлежащим образом выполнял принятые на себя обязательства по возврату суммы займа, компенсационных взносов и членских взносов на покрытие расходов кооператива, в связи с чем у него образовалась задолженность. Требования Кооператива погасить образовавшуюся задолженность заемщик проигнорировал, принятые на себя обязательства не выполнил и задолженность не погасил.

С учетом приведенных положений закона и установленных обстоятельств ненадлежащего исполнения Гурьяновым Д.С. своих обязательств по возврату займа, наличия в связи с этим задолженности по договору займа и соглашению об уплате членского взноса, суд первой инстанции пришел к выводу об удовлетворении требований Кооператива о взыскании с Гурьянова Д.С. и поручителя Калашова С.В. в солидарном порядке задолженности по договору займа от 13 августа 2013 года № 04/630, компенсационных взносов за пользование займом за период с 14 августа 2013 года по 7 апреля 2014 года исходя из ... % в месяц от остатка основного долга с начислением их далее с 8 апреля 2014 года по день фактической уплаты основного долга, членских взносов на покрытие расходов кооператива за период с 14 августа 2013 года по 7 апреля 2014 года и дополнительных компенсационных взносов за

несвоевременный возврат суммы займа за период с 13 февраля 2014 года по 30 июля 2014 года, применив положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, а в удовлетворении исковых требований Кооператива о взыскании с ответчиков в солидарном порядке членских взносов на покрытие расходов кооператива, начиная с 8 апреля 2014 года по день фактического возврата займа в размере ... % в месяц от остатка займа; компенсационных взносов за пользование займом, начиная с 13 ноября 2013 года по день фактического возврата займа в размере ... % в месяц от остатка займа, дополнительных компенсационных взносов за несвоевременный возврат суммы займа в размере ... руб. отказал.

Отказывая в удовлетворении встречного иска Калашова С.В. о расторжении договора займа от 13 августа 2013 года № 04/630 и договора поручительства от 13 августа 2013 года № 04/237, суд первой инстанции исходил из того, что Калашов С.В. не вправе требовать расторжения договора займа, поскольку не является стороной этого договора, а в отношении договора поручительства Калашовым С.В. не приведены основания для его расторжения, поскольку в обоснование данного требования он ссылался на положения статьи 367 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливающей нормы о прекращении поручительства.

При этом суд первой инстанции, проверяя доводы Калашова С.В. о том, что он не подписывал договор поручительства от 13 августа 2013 года и соглашение о членском взносе на покрытие расходов кооператива от 13 августа 2013 года, указал на их несостоятельность.

Так, с целью проверки изложенных Калашовым С.В. доводов по делу была назначена судебная почерковедческая экспертиза. Согласно заключению эксперта от 15 июля 2014 года № 1948/03-2 рукописные записи «Калашов С.В.» и подписи от имени Калашова С.В., расположенные в договоре поручительства от 13 августа 2013 года № 04/237 и в соглашении о членском взносе на покрытие расходов кооператива к договору № 04/630 от 13 августа 2013 года, выполнены самим Калашовым С.В.

Оспаривая решение суда первой инстанции, ответчик Калашов С.В. в апелляционной жалобе указывает, что договор займа от 13 августа 2013 года и договор поручительства от 13 августа 2013 года являются кабальными договорами, поскольку устанавливают высокие размеры штрафных санкций. Данный довод апелляционной жалобы судебная коллегия во внимание не принимает, поскольку требований о признании договоров займа и поручительства кабальными Калашовым С.В. не заявлялось.

Кроме того, размеры компенсационных взносов за пользование займом, дополнительных компенсационных взносов за несвоевременный возврат суммы займа, членских взносов на покрытие расходов кооператива установлены соглашениями сторон, являются платой за пользование суммой займа, договор поручительства и соглашение о членском взносе на покрытие расходов кооператива с указанными условиями подписан ответчиком Калашовым С.В., с условиями договора и соглашения он был согласен, требований о признании данных договора и соглашения недействительными не заявлял. Действующее гражданское законодательство не предоставляет суду право при взыскании процентов по договору займа, которые в рассматриваемой ситуации названы компенсационными взносами за пользование займом, и членских взносов снижать тот размер, который рассчитан в соответствии с условиями договора.

Вместе с тем, суд первой инстанции, разрешая требования в части взыскания дополнительных компенсаци░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ... ░░░.

░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░, ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 363 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 450 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 451 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 8 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░