Решение от 24.08.2016 по делу № 2-1964/2016 от 01.07.2016

К делу № 2- 1964/2016

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 августа 2016 года город Крымск

Крымский районный суд Краснодарского края в составе

председательствующего судьи Корныльева В.В.,

при секретаре Тума Э.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Стаценко Алексея Николаевича к ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа,

У С Т А Н О В И Л:

Стаценко А.Н. обратился в суд с иском к ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа.

Свои требования Стаценко А.Н. мотивирует тем, что 15 октября 2014 года около 12 ч.30 мин в с. Киевском, Крымского района, на ул. Красная, 48, водитель ФИО3, управляя автомобилем ВАЗ 21070 г/н № регион, принадлежащий на праве собственности ему же, не избрал безопасную скорость движения, не справился с управлением, допустил наезд на стоящий у правого края проезжей части автомобиль Тойота Королла г/н № регион, под управлением Стаценко Алексея Николаевича, принадлежащий на праве собственности ему же, чем нарушил п. 2.5 ПДД.

В результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю истца причинены механические повреждения. Данное обстоятельство подтверждается, справкой о дорожно-транспортном происшествии №154 от 15.10.2014 года и определением об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 16.10.2014 г., согласно которого в возбуждении административного дела отказано на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ.

Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

Истец обратился с заявлением о наступлении страхового случая и выплате страхового возмещения в ПАО «Росгосстрах» филиал в г.Краснодаре, но потерпевшему не было выплачено никакой страховой компенсации. Так, ст. 15 ГК РФ дает право потерпевшей стороне требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно оценки стоимости материального ущерба, нанесенного транспортному средству, размер ущерба причиненного истцу в результате ДТП составляет 130 186 рублей 49 копеек, что подтверждается экспертным заключением №00261.

Стоимость услуг независимого оценщика составила 20 000 рублей.

В силу положений Закона ОСАГО и Постановления Правительства РФ № 263 от 07 мая 2003г. были утверждены прилагаемые Правила обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, согласно которых, а именно п.п. «а» и «б» п. 60 в случае повреждения имущества - возмещению подлежат расходы, необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая, а так же расходы произведенные потерпевшим в связи с причиненным вредом (эвакуация транспортного средства с места дорожно-транспортного происшествия, хранение поврежденного транспортного средства, доставка пострадавших в лечебное учреждение и т.д.).

Согласно норм и правил установленных ст. 12 Закона ОСАГО размер страховой выплаты, причитающейся потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его здоровью, либо имуществу рассчитывается страховщиком в соответствии с правилами главы 59 ГК РФ. А в случае несогласия потерпевшего с выводами экспертизы им может быть организовано проведение повторной (в том числе комиссионной) экспертизы с привлечением другого эксперта-техника (экспертной организации), подтверждается положениями закрепленными в Правилах организации и проведения независимой технической экспертизы транспортного средства при решении вопроса о выплате страхового возмещения по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 24 апреля 2003г. № 238 п.21 Правил организации и проведения независимой технической экспертизы транспортного средства).

Виновность водителя ФИО3 в совершении ДТП установлена и в связи с этим, законом предусмотрена обязанность ПАО «Росгосстрах» возместить потерпевшей стороне причиненный действительный материальный ущерб. В соответствии с ФЗ об ОСАГО - Страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред составляет не более 120 000 рублей. Истец обратился к страховщику с просьбой добровольно исполнить принятые на себя обязательства и уплатить материальный ущерб в размере 120 000 рублей, что подтверждается претензией направленной в адрес страховщика и полученной ответчиком 21.03.2016 года. Ответчик никаких страховых выплат не произвел.

В соответствии с п.2 Постановления Пленума Верховного суда № 17 от 28.06.2012 года: «Если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права (например, договор участия в долевом строительстве, договор страхования, как личного, так и имущественного, договор банковского вклада, договор перевозки, договор энергоснабжения), то к отношениям возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

С учетом положений статьи 39 Закона о защите прав потребителей к отношениям, возникающим из договоров об оказании отдельных видов услуг с участием гражданина, последствия нарушения условий которые не подпадают под действие главы III Закона, должны применяться общие положения Закона о защите прав потребителей, в частности об ответственности за нарушение прав потребителей (статья 13), о возмещении вреда (статья 14), о компенсации морального вреда (статья 15).

Исходя из смысла п.64 Постановления Пленума Верховного суда № 2 от 29.01.2015 года, размер штрафа за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего определяется в размере пятидесяти процентов от разницы между суммой страхового возмещения, подлежащего выплате потерпевшему по конкретному страховому случаю, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке. При этом суммы неустойки (пени), финансовой санкции, денежной компенсации морального вреда, а также иные суммы, не входящие в состав страховой выплаты, при исчислении размера штрафа не учитываются (пункт 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО).

Так же в соответствии с пп.2 п.21 ст.12 ФЗ об ОСАГО, при несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуре страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страховой выплаты по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

Более того, истцом были уплачены за проведение независимой экспертизы 20 000 рублей, за юридические услуги в размере 30 000 рублей, за удостоверение доверенности нотариусом 1 000 рублей.

Представитель истца по доверенности Шредер А.Н., в судебном заседании уточнил заявленные требования в и просил суд: Взыскать с ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре в пользу истца материальный ущерб в размере 120 000 рублей 00 копеек, неустойку в размере 1% от определенного в соответствии с «ФЗ об ОСАГО» размера страховой выплаты по виду причиненного вреда в день, начиная с 21.03.2016 года по день вынесения решения судом, стоимость услуг эксперта в размере 20 000 рублей, стоимость расходов на проведение судебной авто-технической экспертизы в размере 20 000 рублей, расходы на юридические услуги в размере 30 000 рублей, расходы на изготовление доверенности в размере 1000 рублей, а также просит взыскать штраф в размере пятидесяти процентов от суммы, невыплаченной страховой компенсации.

Представитель ответчика страховой компании ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре Калинина А.А. в судебное заседание не явилась, от нее поступило ходатайство с просьбой рассмотреть материалы дела в ее отсутствие, при этом просит снизить штраф и неустойку в соответствии со ст. 333 ГК РФ, а расходы на оплату услуг представителя считает чрезмерно завышенными.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению частично по следующим основаниям.

В судебном заседании достоверно установлено, что 15 октября 2014 года около 12 ч.30 мин в с. Киевском, Крымского района, на ул. Красная, 48, произошло дорожно-транспортное происшествие с участием водителей ФИО3, управлявшего автомобилем ВАЗ 21070 г/н № регион и Стаценко Алексея Николаевича, управлявшего автомобилем марки Тойота Королла г/н № регион.

Согласно справке о дорожно-транспортном происшествии № 154 от 15.10.2014 года и определению об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 16.10.2014 г., в возбуждении административного дела отказано на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ.

В результате столкновения автомобилю Тойота Королла г/н №, принадлежащего истцу Стаценко Алексею Николаевичу на праве собственности, были причинены значительные механические повреждения.

В соответствии со статьёй 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии с ч. 4 ст. 931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Согласно ст. 6. ФЗ от 25.04.02 г. № 40-ФЗ (в ред. от 25.12.12 г.) «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации. К страховому риску по обязательному страхованию относится наступление гражданской ответственности по вышеуказанным обязательствам.

Согласно ст.7 ФЗ от 25.04.2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая обязуется возместить вред, составляет не более 120 000 рублей на одного потерпевшего.

При этом указанные компенсационные выплаты уменьшаются на сумму, равную сумме произведенного страховщиком и (или) ответственным за причиненный вред лицом частичного возмещения вреда.

Истец в соответствии с п.43 Пленума Верховного Суда №2 от 29.01.2015 года, направил страховщику заявление о страховой выплате и документы, предусмотренные Правилами страхования которые получены ответчиком 03.02.2016 года.

Двадцатидневный срок для принятия страховой организацией решения по заявлению потерпевшего о страховой выплате исчисляется со дня предоставления документов, предусмотренных п.3.10 Правил страхования.

Указанный 20-дневный срок рассмотрения заявления потерпевшего подлежит применению к отношениям, возникшим из договоров обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, заключенных начиная с 1 сентября 2014 года.

До предъявления к профессиональному объединению страховщиков иска, содержащего требование об осуществлении компенсационной выплаты, потерпевший обязан обратиться к профессиональному объединению страховщиков с заявлением, содержащим требование о компенсационной выплате, с приложенными к нему документами, перечень которых определяется правилами обязательного страхования.

Из материалов дела следует, что истец 28.01.2016 года обратился в соответствии со ст. 14.1 ФЗ «Об обязательном страховании ответственности владельцев транспортных средств» в страховую компанию ООО «Росгосстрах» с заявлением о страховой выплате и осмотре транспортного средства.

В связи с невыполнением требований истца последним представлен отчет об оценке рыночной стоимости услуг по восстановительному ремонту автомобиля Тойота Королла г/н А 035 ЕХ 123 регион с учетом износа составил 130 186 рублей 49 копеек, что подтверждается экспертным заключения №00261 от 20.10.2014 года.

Заявление потерпевшего в нарушение закона оставлено без ответа.

В соответствии со ст. 16.1 ФЗ «Об обязательном страховании ответственности владельцев транспортных средств», связанные с неисполнением или ненадлежащим исполнением страховщиком обязательств по договору обязательного страхования, права и законные интересы физических лиц, являющихся потерпевшими или страхователями, подлежат защите в соответствии с Законом Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 "О защите прав потребителей" в части, не урегулированной настоящим Федеральным законом. Надлежащим исполнением страховщиком своих обязательств по договору обязательного страхования признается осуществление страховой выплаты или выдача отремонтированного транспортного средства в порядке и в сроки, которые установлены настоящим Федеральным законом.

До предъявления к страховщику иска, содержащего требование об осуществлении страховой выплаты, потерпевший обязан обратиться к страховщику с заявлением, содержащим требование о страховой выплате или прямом возмещении убытков, с приложенными к нему документами, предусмотренными правилами обязательного страхования.

При наличии разногласий между потерпевшим и страховщиком относительно исполнения последним своих обязательств по договору обязательного страхования до предъявления к страховщику иска, вытекающего из неисполнения или ненадлежащего исполнения им обязательств по договору обязательного страхования, несогласия потерпевшего с размером осуществленной страховщиком страховой выплаты потерпевший направляет страховщику претензию с документами, приложенными к ней и обосновывающими требование потерпевшего, которая подлежит рассмотрению страховщиком в течение пяти календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня поступления. В течение указанного срока страховщик обязан удовлетворить выраженное потерпевшим требование о надлежащем исполнении обязательств по договору обязательного страхования или направить мотивированный отказ в удовлетворении такого требования.

17.03.2016 года истцом была направлена претензия в страховую группу ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре. В нарушение закона страховщиком не удовлетворено требование потерпевшего и не исполнено обязательство по договору обязательного страхования и не направлен мотивированный отказ в удовлетворении такого требования.

В соответствии с выводами судебной автотехнической экспертизы №16/08/401 от 01.08.2016 года ООО «ЦНЭ «О-цеN-кин» стоимость восстановительного ремонта автомобиля Тойота Королла г/н А 035 ЕХ 123 регион по состоянию на 15.10.2014 года с учетом износа составила 125 538 рублей 65 копеек.

Таким образом, страховая компания ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре, обязана нести ответственность по возмещению причиненного истцу имущественного ущерба в пределах страховой суммы, установленной Законом «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», т.е. в размере 120 000 руб. Поскольку страховщиком материальный ущерб не выплачен, а также с учетом проведенной судебной автотехнической экспертизы, определившей материальный ущерб в размере 125 538 рублей 65 копеек, подлежащий взысканию материальный ущерб со страховой компании ООО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре, составит 120 000 рублей 00 копеек.

Согласно п. 55 Пленума Верховного Суда от 29 января 2015 года - размер неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуральной форме определяется в размере 1 процента за каждый день просрочки от суммы страхового возмещения, подлежащего выплате потерпевшему по конкретному страховому случаю, за вычетом сумм, выплаченных страховой компанией в добровольном порядке в сроки, установленные статьей 12 Закона об ОСАГО (абзац второй пункта 21 статьи 12 Закона об ОСАГО).

Неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору.

Общий размер неустойки (пени), суммы финансовой санкции, которые подлежат выплате потерпевшему - физическому лицу, не может превышать размер страховой суммы по виду причиненного вреда, установленный настоящим Федеральным законом.

Взыскание неустойки наряду с финансовой санкцией производится в случае, когда страховщиком нарушается как срок направления потерпевшему мотивированного отказа в страховой выплате, так и срок осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуральной форме.

Следует учитывать, что пункт 6 статьи 16.1 Закона об ОСАГО устанавливает ограничение общего размера, взысканной судом неустойки и финансовой санкции, только в отношении потерпевшего - физического лица.

В соответствии с п.43 вышеуказанного Пленума Верховного Суда двадцатидневный срок для принятия страховой организацией решения по заявлению потерпевшего о страховой выплате исчисляется со дня представления документов, предусмотренных п.3.10 Правил страхования.

Из материалов дела усматривается, что документы истцом представлены ответчику 28.01.2016 года. Претензия была направлена 17.03.2016 года и получена ответчиком 21.03.2016 года. Решение о выплате ответчиком страховой выплаты должно быть принято 21.03.2016 года. Просрочка выплаты страховой компенсации со дня принятия решения – 21.03.2016 года на день рассмотрения иска в суде - 24.08.2016 г. составляет 157 дней.

В течение указанного срока страховщиком не исполнено обязательство по договору обязательного страхования и не направлен потерпевшему мотивированный ответ.

Размер материального ущерба, с учетом проведенной судебной автотехнической экспертизы, составляет 125 538 рублей 65 копеек. Выплата не производилась, следовательно, страховое возмещение составляет 120 000 рублей 00 копеек, то есть, за один день она составляет 1 200 рублей 00 копеек.

С учетом изложенного размер подлежащей взысканию неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты за период с 21.03.2016г. по 24.08.2016 г. составляет 188 400рублей 00 копеек, а следовательно взысканию подлежит 120000 рублей.

В соответствии с п. 60, 61 вышеуказанного Пленума Верховного Суда - Положения пункта 3 ст. 16.1 Закона об ОСАГО о штрафе за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего применяются, если страховой случай наступил 1 сентября 2014 года и позднее. К спорам, возникшим по страховым случаям, наступившим до 1 сентября 2014 года, подлежат применению положения пункта 6 статьи 13 Закона о защите прав потребителей.

При удовлетворении судом требований потерпевшего суд одновременно взыскивает с ответчика штраф за неисполнение в добровольном порядке требований независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО). Если такое требование не заявлено, суд ставит вопрос о взыскании штрафа на обсуждение сторон (часть 2 статьи 56 ГПК РФ).

Согласно ч.6, ст. 13 Закона о защите прав потребителей, при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятидесяти процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Само по себе наличие судебного спора по поводу возмещения убытков указывает на несоблюдение страховщиком добровольного порядка удовлетворения требований потребителя, а частичное возмещение убытков до предъявления исковых требований не является основанием для признания возмещения убытков в оставшейся части добровольным исполнением обязательства.

Вышеизложенное свидетельствует о том, что изначально, до судебного разбирательства, требования потребителя в добровольном порядке страховщиком не были исполнены, что указывает на законность требований страхователя о выплате ему требуемой суммы.

Следовательно, в случае ненадлежащего исполнения страховщиком обязательства по прямому возмещению убытков потерпевшему в порядке, предусмотренном Законом об ОСАГО (в частности, в случае неполного возмещения вреда, не превышающего размер страховой суммы), к спорным правоотношениям подлежит применению указанная норма Закона о защите прав потребителей, в соответствии с которой со страховщика в пользу потребителя подлежит взысканию штраф в размере 50% от суммы, не уплаченной страховщиком в добровольном порядке.

Как установлено в судебном заседании, страховая компания ПАО «Росгосстрах» филиал в г. Краснодаре должна была произвести истцу страховую выплату в размере 120 000 рублей 00 копеек, данная сумма не была выплачена, соответственно 50% штрафа от данной суммы в пользу истца составляет 60 000 рублей 00 копеек.

Ущерб истцу страховой компанией не возмещен, отказ в выплате, равно как и письменный ответ на претензию им не получен.

Судом назначалась независимая экспертиза для определения стоимости восстановительного ремонта автомобиля, согласно выводов которой, размер восстановительного ремонта автомобиля с учетом износа составляет 125 538 рублей 65 копеек.

Оценивая заключение эксперта, суд не находит оснований сомневаться в его выводах. Выводы основаны на специальных познаниях, подтвержденных наличием соответствующего образования в сфере оценки и размер восстановительного ремонта автомобиля определен по единой методике определения размера расходов на восстановительный ремонт согласно Положения Центрального Банка РФ от 19.09.2014г. №432-П.

Следовательно, надлежащим исполнением обязательства страховщика по прямому возмещению убытков потерпевшему в порядке, предусмотренном Законом об ОСАГО, является полное возмещение вреда, причиненного имуществу потерпевшего, в части, не превышающей установленную Законом об ОСАГО страховую сумму.

Таким образом, подлежит взысканию страховая выплата в размере 120 000 рублей 00 копеек.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить другой стороне все понесенные по делу судебные расходы.

Исходя из представленных в суд документов, следует, что оплата истцом услуг юриста составила 30 000 рублей. Учитывая сложность и длительность рассмотренного дела, суд считает данную сумму по оплате услуг юриста завышенной и подлежащей уменьшению до 20000 рублей.

Суд признает необходимыми расходы за производство экспертизы в размере 20 000 рублей, расходы на изготовление доверенности в размере 1 000 рублей, а поэтому в силу положений ст.98 ГПК РФ указанные расходы подлежат взысканию в пользу истца.

В соответствии с ч.1 ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которых истец освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований, с ответчика в доход государства подлежит взысканию государственная пошлина в размере 6810 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ,

суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░ ░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░ ░ ░.░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 120 00 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 120 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 361 000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6810 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░.61.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░: