Решение по делу № 2-514/2016 от 08.04.2016

Дело № 2-514/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 мая 2016года года                                  ст.Казанская

Шолоховский районный суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Демьяновой И.Б.,

при секретаре Мацегоровой С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении постоянного судебного присутствия в ст.Казанской, гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» к Чеботареву В.Н., Чеботаревой Л.А., Бондаренко П.Е., Быкадорову А.И., Гребенникову А.И. о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору, взыскании в равных долях расходов по уплате государственной пошлины,

установил:
Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» обратилось в Шолоховский районный суд Ростовской области с иском к Чеботареву В.Н. Чеботаревой Л.А., Бондаренко П.Е., Быкадорову А.И., Гребенникову А.И. о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору, взыскании в равных долях расходов по уплате государственной пошлины.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что АО "Российский Сельскохозяйственный банк" (АО «Россельхозбанк») в лице дополнительного офиса 3349/7/28 Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ заключило с Чеботаревым В.Н. (Заемщик 1), Чеботаревой Л.А. (Заемщик 2) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с условиями указанного кредитного договора АО «Россельхозбанк» (Кредитор) обязывалось предоставить Чеботареву В.Н. (Заемщик1), Чеботаревой Л.А. (Заемщик 2), кредит в размере 500 000руб.00коп. на приобретение с/х животных, под 14,5% годовых, сроком на 60 месяцев и заемщики Чеботарев В.Н. и Чеботарева Л.А., в свою очередь, обязывались выплачивать плату за пользование кредитом в виде процентов и погашать кредит (основной долг) ежемесячно равными долями в сумме 8333,33руб., согласно Графику погашения Приложение 1 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. и обязаны возвратить кредит до ДД.ММ.ГГГГ

В обеспечение исполнения обязательств по данному кредитному договору были заключены договоры поручительства:

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. с Бондаренко П.Е.;

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. с Быкадоровым А.И.

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. с Гребенниковым А.И.

Согласно п. 2.1 договора поручительства – при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по указанному договору Поручитель и Заемщик отвечают перед Кредитором солидарно.

АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» выполнил свои обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно заявления Заемщика, денежные средства в размере 500 000,00руб. были перечислены на его расчетный счет, открытый у Кредитора. Исполнение обязательств АО «Россельхозбанк» подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ., частично исполнили обязательства по кредитному договору, что подтверждается соответствующими платежными документами.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., образовалась задолженность. В связи с невыполнением своих обязательств направлены требования от ДД.ММ.ГГГГ. Чеботареву В.Н. (Заемщику1), Чеботаревой Л.А. (Заемщику2), поручителям Бондаренко П.Е., Быкадорову А.И., Гребенникову А.И. о досрочном возврате суммы кредита и уплаты процентов, исчисленных за время фактического пользования.

В соответствии с условиями кредитного договора истец имеет право в одностороннем порядке потребовать от Заемщиков, а Заемщики обязаны досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренные условиями настоящего договора. На основании изложенного, считают, что заемщики Чеботаревы обязаны уплатить по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., по состоянию на 18.03.2016г.:

- 79592,71руб. – срочную ссудную задолженность на ДД.ММ.ГГГГ.;

- 14 950,65руб.руб. – просроченную ссудную задолженность на ДД.ММ.ГГГГ

- 3461,95руб. – просроченные проценты по кредиту за период с ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.6.1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ., в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих денежных обязательств по кредитному договору, Заемщики обязуются уплатить Кредитору неустойку (пени). В связи с изложенным, считают, что Чеботарев В.Н. и Чеботарева Л.А. обязаны уплатить АО «Россельхозбанк» следующие пени (штрафы) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.:

- 115,06руб. – пени за просроченные заемные средства за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

- 13,15руб. – пени за просроченные проценты за период ДД.ММ.ГГГГ

Обращаясь в суд с настоящим иском, просят взыскать солидарно с Чеботарева В.Н., Чеботаревой Л.А., Бондаренко П.Е., Быкадорова А.И., Гребенникова А.И. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., в размере 98133,52руб. (расчет и расшифровка приложены к иску), а также взыскать в равных долях с Чеботарева В.Н., Чеботаревой Л.А., Бондаренко П.Е., Быкадорова А.И., Гребенникова А.И. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» государственную пошлину в размере 3 144руб.01коп., уплаченную при подаче данного искового заявления. (л.д.3-5).

В судебное заседание представитель истца не явился. О месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом. Представил заявление, в котором просили рассмотреть дело в их отсутствие. (л.д. 8).

Ответчики Чеботарев В.Н., Чеботарева Л.А., Быкадоров А.И. исковые требования банка признали полностью, просят рассмотреть данное гражданское дело без их участия, направив им копию решения суда, о чем представили суду письменные заявления.( л.д. 108-109,107, 115-117).

Ответчики Бондаренко П.Е. и Гребенников А.И. в судебное заседание не явились, направленная судом в их адрес почтовая корреспонденция, в том числе исковое заявление и извещения о дате и времени, места рассмотрения данного дела – ответчиками получены, что следует из распечатки отслеживания почтовых отправлений и возврата почтовых уведомлений. (л.д.110,111,124). Однако, в суд не явились по неизвестной причине, не представив подтверждающих документов объясняющих невозможность явки в суд.

Согласно ст. 6 Конвенции от 04.11.1950 года "О защите прав человека и основных свобод" каждый в случае спора о его гражданских правах и обязанностях имеет право на справедливое и публичное разбирательство дела в разумный срок независимым и беспристрастным судом, созданным на основании закона.

Согласно ст.35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. Лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, установленные ГПК РФ, другими федеральными законами. При неисполнении процессуальных обязанностей наступают последствия, предусмотренные законодательством о гражданском производстве.

Не допускаются в соответствии со ст.10 ГК РФ действия граждан, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

Согласно ст.3 Закона РФ "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации" регистрационный учет граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации вводится в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданином Российской Федерации его прав и свобод, а также исполнения им обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом.

На основании изложенного суд считает, ответчики надлежаще извещены о месте и времени судебного разбирательства по последнему известному месту жительства.

В соответствии со ст.167 ч.5 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело без участия ответчиков и представителя истца.

Исследовав материалы дела, суд находит, что исковые требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст.ст.309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, и по общему правилу, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

При этом под исполнением обязательства понимается совершение должником действия, обусловленного содержанием обязательства, в пользу кредитора или в соответствии с условиями обязательства - в пользу третьего лица. Обязательства признаются исполненными надлежащим образом, если точно соблюдены все условия и требования, предъявляемые к предметы исполнения, субъектам, месту, сроку, способу исполнения.
Согласно п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо - независимо от суммы.

Согласно п.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенном договором.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч.1 ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В судебном заседании установлено, что АО "Российский Сельскохозяйственный банк" (АО «Россельхозбанк») в лице дополнительного офиса 3349/7/28 Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ заключило с Чеботаревым В.Н. (Заемщик 1), Чеботаревой Л.А. (Заемщик 2) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с условиями указанного кредитного договора АО «Россельхозбанк» (Кредитор) обязывалось предоставить Чеботареву В.Н. (Заемщик1), Чеботаревой Л.А. (Заемщик 2), кредит в размере 500 000руб.00коп. на приобретение с/х животных, под 14,5% годовых, сроком на 60 месяцев и заемщики Чеботарев В.Н. и Чеботарева Л.А., в свою очередь, обязывались выплачивать плату за пользование кредитом в виде процентов и погашать кредит (основной долг) ежемесячно равными долями в сумме 8333,33руб., согласно Графику погашения Приложение 1 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. и обязаны возвратить кредит до 10.11.2015г. (л.д.18-24).

В обеспечение исполнения обязательств по данному кредитному договору были заключены договоры поручительства:

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. с Бондаренко П.Е.;

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. с Быкадоровым А.И.

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ с Гребенниковым А.И.

Согласно п. 2.1 договора поручительства – при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по указанному договору Поручитель и Заемщик отвечают перед Кредитором солидарно.

АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» выполнил свои обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно заявления Заемщика, денежные средства в размере 500 000,00руб. были перечислены на его расчетный счет, открытый у Кредитора. Исполнение обязательств АО «Россельхозбанк» подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ., частично исполнили обязательства по кредитному договору, что подтверждается соответствующими платежными документами. (л.д.37).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., образовалась задолженность. В связи с невыполнением своих обязательств направлены требования от ДД.ММ.ГГГГ. Чеботареву В.Н. (Заемщику1), Чеботаревой Л.А. (Заемщику2), поручителям Бондаренко П.Е., Быкадорову А.И., Гребенникову А.И. о досрочном возврате суммы кредита и уплаты процентов, исчисленных за время фактического пользования. (л.д.54-56).

В соответствии с условиями кредитного договора истец имеет право в одностороннем порядке потребовать от Заемщиков, а Заемщики обязаны досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренные условиями настоящего договора. На основании изложенного, считают, что заемщики Чеботаревы обязаны уплатить по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., по состоянию на 18.03.2016г.:

- 79592,71руб. – срочную ссудную задолженность на ДД.ММ.ГГГГ

- 14 950,65руб.руб. – просроченную ссудную задолженность на ДД.ММ.ГГГГ

- 3461,95руб. – просроченные проценты по кредиту за период с ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.53).

В соответствии с п.6.1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ., в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих денежных обязательств по кредитному договору, Заемщики обязуются уплатить Кредитору неустойку (пени). В связи с изложенным, считают, что Чеботарев В.Н. и Чеботарева Л.А. обязаны уплатить АО «Россельхозбанк» следующие пени (штрафы) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.:

- 115,06руб. – пени за просроченные заемные средства за период с ДД.ММ.ГГГГ

- 13,15руб. – пени за просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.53).

У суда отсутствуют основания подвергать сомнению представленные истцом расчеты. Несмотря на требования ст.12 ГПК РФ и ст. 56 ГПК РФ ответчики не представили доказательства, свидетельствующие о недостоверности или неправильности расчета кредитной задолженности. Также в соответствии с принципами диспозитивности и состязательности гражданского процесса, ответчики не представили ни одного доказательства, свидетельствующего о неправильном отражении в документах банка движения денежных средств на счете, неверное исчисление задолженности.

Суд учитывает, что ответчиками не представлены суду доказательств, опровергающие доводы истца, а также доказательства возврата суммы кредита и процентов в соответствии с условиями договора. Также ответчиками не представлены суду какие-либо сведения, свидетельствующие о невозможности исполнения заемщиком и поручителем взятых на себя обязательств, условий кредитного договора, независящих от их воли. Таким образом, установлено, что ответчик своих обязательств по надлежащему исполнению условий договора не выполняет.

В силу ст. 322 ГК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательства не исполнено полностью.(ст. 323 ГК РФ).

В силу положений ч.1 ст.367 ГК РФ, поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя без согласия последнего. Банкротство заемщика не влечет прекращение обязательств и не препятствует реализации принадлежащего кредитору права на взыскание с поручителя убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств в соответствии с заключенным договором поручительства и положениями ст. 363 ГК РФ.

Согласно ст.363 ГК РФ «при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. То есть поручитель отвечает перед кредитором в том же объёме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должника».

Поручители отвечают за неисполнение обязательств заемщиком, при этом поручители отвечают перед кредитором в том же объеме, как и должник. Истец в связи с невозможностью получения от должника указанной суммы задолженности, связанной с банкротством должника и невыплатой до настоящего времени суммы задолженности, вправе взыскать ее с поручителей. Договор был обеспечен договором поручительства, который ответчики заключали добровольно, соглашаясь на все условия договоров и принимая на себя обязательства, как поручитель. Поручители отвечают за неисполнение обязательств заемщиком. (ст. 361 ГК РФ).

В связи с этим суд считает, что требования истца к каждому из ответчиков, являются законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В силу ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При подаче искового заявления, истцом была уплачена государственная пошлина в размере 3 144руб.01коп. (л.д.2).Поскольку задолженность образовалась по вине ответчиков, то суд считает необходимым взыскать сумму государственной пошлины в каждого в равных долях.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» <░░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 18.03.2016░. ░ ░░░░░░░ 98 133░░░.52░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░. 52░░░.), ░░ ░░░░░░░:

- 79592,71░░░. – ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.;

- 14 950,65░░░.░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░

- 3461,95░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░.░░.░░░░

- 115,06░░░. – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░

- 13,15░░░. – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░<░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 144░░░. 01░░░. (░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░.01░░░.).

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░.