Решение от 08.07.2020 по делу № 33-1441/2020 от 10.06.2020

Судья Тищенко Г.Н. № 33-1441-2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Мурманск 8 июля 2020 года

Судебная коллегия по гражданским делам Мурманского областного суда в составе:

председательствующего	Игнатенко Т.А.
судей	Муравьевой Е.А.
	Новожиловой Т.В.
при секретаре	Грошенко Е.Н.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-318/2020 по иску публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» к Савельеву Борису Владимировичу, Ильченко Ольге Борисовне, обществу с ограниченной ответственностью «Счастливое детство», индивидуальному предпринимателю Ильченко Ольге Борисовне о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и расторжении кредитного договора,

по апелляционной жалобе ответчика Савельева Бориса Владимировича на решение Ленинского районного суда города Мурманска от 23 января 2020 года, которым постановлено:

«Исковые требования публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» к Савельеву Борису Владимировичу, Ильченко Ольге Борисовне, обществу с ограниченной ответственностью «Счастливое детство», индивидуальному предпринимателю Ильченко Ольге Борисовне о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и расторжении кредитного договора - удовлетворить.

Взыскать солидарно с Савельева Бориса Владимировича, общества с ограниченной ответственностью «Счастливое детство», индивидуального предпринимателя Ильченко Ольги Борисовны в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» задолженность по кредитному договору № * от 14 апреля 2016 в сумме 9 288 352 рублей 18 копеек, расходы по уплате госпошлины в сумме 54 641 рублей 76 копеек, а всего 9 342 993 рублей 94 копейки.

Взыскать солидарно с Савельева Бориса Владимировича, Ильченко Ольги Борисовны в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расходы по уплате госпошлины в сумме 6 000 рублей.

Расторгнуть кредитный договор № *, заключенный 14 апреля 2016 года между публичным акционерным обществом «Ханты-Мансийский банк Открытие» и индивидуальным предпринимателем Ильченко (Дороховой) Ольгой Борисовной.

Обратить взыскание на предметы залога, принадлежащие Савельеву Борису Владимировичу:

- транспортное средство автомобиль *** (***), _ _ года выпуска, VIN: *, цвет ***, тип двигателя: дизельный, №: *.

Обратить взыскание на предметы залога, принадлежащие Ильченко (Дороховой) Ольге Борисовне:

- аппарат лазерный стоматологический, марки Doctor Smile, заводской номер № *, 2013 года выпуска, производитель Pluser, Италия;

- аппарат рентгеновский панорамный, марка IC-5 XDPI, 2013 года выпуска, рентгеновский излучатель постоянного тока, заводской номер № *, производитель Veraview, Япония.

- здание ремонтных боксов, назначение: нежилое помещение, двухэтажное, общей площадью *** кв.м., кадастровый номер *, расположенное по адресу: Мурманская ..., установив начальную продажную стоимость в размере 1 159 200 рублей;

- право аренды земельного участка, общей площадью *** кв.м. с кадастровым номером *, категория земли - земли населенных пунктов, местоположение: ..., установив начальную продажную стоимость в размере 1 720 800 рублей.

Определить способ реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов».

Заслушав доклад судьи Игнатенко Т.А., судебная коллегия по гражданским делам Мурманского областного суда

установила:

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - ПАО Банк «ФК Открытие»), являющееся правопреемником публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк Открытие» (далее - ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие») обратилось в суд с иском к Савельеву Б.В., Ильченко О.Б., обществу с ограниченной ответственностью «Счастливое детство», индивидуальному предпринимателю Ильченко О.Б. о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и расторжении кредитного договора.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 14 апреля 2016 года между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» (Кредитор) и ИП Ильченко (Дороховой) О.Б. (Заемщик) заключен кредитный договор № *, по условиям которого ответчику предоставлен кредит в сумме 8 400 000 рублей на срок до 14 апреля 2023 года под 17 % годовых.

Денежные средства перечислены истцом 19 апреля 2016 года на расчетный счет ИП Ильченко (Дороховой) О.Б.

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств заемщика по кредитному договору от 14 апреля 2016 года № * заключены отдельные письменные договора поручительства от 19 апреля 2016 года № * между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Савельевым Б.В., а также от 19 апреля 2016 года № * между ПАО «Ханты-Мансийский банкОткрытие»и ООО «Счастливое детство».

Обеспечением исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору от 14 апреля 2016 года № * являются также заключенные между банком и Савельевым Б.В., между банком и Ильченко О.Б. договоры залога движимого имущества, объекта недвижимости и права аренды земельного участка.

Обязательства по оплате кредитных платежей заемщиком надлежащим образом не исполняются, в связи с чем, по состоянию на 14 марта 2019 года перед кредитором по кредитному договору от 14 апреля 2016 года № * образовалась задолженность, которая в общей сумме составляет 9 288352,18 рублей, в том числе, задолженность по основному долгу - 7 057628,89 рублей, задолженность по просроченным процентам - 1 258340,72 рублей, задолженность по процентам за просроченный кредит - 9861,34 рублей и пени по просроченной задолженности по основному долгу - 962521,23 рублей.

Банк просит суд взыскать солидарно с ИП Ильченко О.Б., Савельева Б.В., общества с ограниченной ответственностью «Счастливое детство», в пользу истца задолженность по кредитному договору в сумме 9 288352,18 рублей, обратить взыскание на предметы залога, расторгнуть кредитный договор № * от 14 апреля 2016 года, взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в сумме 60641,76 рублей.

Представители истца ПАО Банк «ФК Открытие» и ответчика ООО «Счастливое детство», а также ответчики Ильченко О.Б., ИП Ильченко О.Б. и Савельев Б.В. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просили.

Судом принято приведенное выше решение.

В апелляционной жалобе ответчик Савельев Б.В. просит решение суда в отношении него отменить и принять новое решение, которым отказать истцу в заявленных в отношении него требованиях.

В обосновании апелляционной жалобы Савельев Б.В. указывает, что суд первой инстанции не учел то, что он не обладал сведениями о наличии и погашении задолженности ИП Ильченко О.Б. перед истцом по кредитному договору.

На момент подписания договора поручительства и договора залога, его заверили, что кредитный продукт будет выплачиваться в указанные в договоре сроки. Залоговая стоимость его автомобиля в договоре залога была явно занижена, а при подписании договора залога, сотрудник банка заверил его, что в течение 6 месяцев будет принято решение о прекращении договора залога на автомобиль, в связи с чем, он полагал, что договор был прекращен.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились представители истца ПАО Банк «ФК Открытие», ответчика ООО «Счастливое детство», ответчики Ильченко О.Б., ИП Ильченко О.Б., Савельев Б.В., извещенные о времени и месте рассмотрения дела в установленном законом порядке.

Судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся в судебное заседание лиц, поскольку их неявка в силу статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием к разбирательству дела.

В соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения решения суда по доводам апелляционной жалобы.

Разрешая спор, суд правильно установил обстоятельства, имеющие значение для дела, оценил представленные сторонами по делу доказательства, как в обоснование заявленных требований, так и в возражения на них по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и надлежащим образом применил нормы права, регулирующие спорные правоотношения.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатит проценты на нее.

Согласно статье 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство.

Согласно статье 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель, лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Судом первой инстанции установлено и материалами дела подтверждается, что 14 апреля 2016 года между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» (Кредитор) и ИП Ильченко (Дороховой) О.Б. (Заемщик) заключен кредитный договор № *, по условиям которого ответчику предоставлена кредитная линия с лимитом выдачи в сумме 8 400 000 рублей со сроком возврата до 14 апреля 2023 года с процентной ставкой 17 % годовых, порядок погашения кредита установлен аннуитентными платежами 20 числа месяца, в пределах срока кредита.

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств ответчика по кредитному договору от 14 апреля 2016 года № * были заключены отдельные письменные договора поручительства от 19 апреля 2016 года № * между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Савельевым Б.В., а также от 19 апреля 2016 года № * между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ООО «Счастливое детство».

Пунктами 1.1. договоров поручительства от 19 апреля 2016 года № * и от 19 апреля 2016 года № * предусмотрено, что поручители принимают на себя обязательства отвечать перед кредитором солидарно с заемщиком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору от 14 апреля 2016 года № *.

Согласно Приложению № 1 к кредитному договору выдача кредитных денежных средств заемщику возможна только после оформления предварительного договора ипотеки на здание ремонтных боксов площадью *** кв.м. с кадастровым номером *, расположенное по адресу: ..., право аренды земельного участка, площадью *** кв.м. с кадастровым номером *, расположенный по адресу: ..., а также оформления договора залога на автомобиль *** (***), 2013 года выпуска, VIN: * и аппараты: лазерный стоматологический Doctor Smile и рентгеновский панорамный IC-5 XDPI.

Во исполнение принятых обязательств 16 апреля 2016 года между банком и поручителем - Савельевым Б.В. заключен договор залога № *, предметом которого является автомобиль *** (***), _ _ года выпуска, VIN: *, залоговой стоимостью 770 000 рублей;

- договор залога № * от 05 мая 2016 года между банком и Ильченко (Дороховой) О.Б., предметом залога является аппарат лазерный стоматологический Doctor Smile, залоговой стоимостью 850000 рублей, аппарат рентгеновский панорамный IC-5 XDPI, залоговой стоимостью 600 000 рублей.

- договор об ипотеке в силу закона от 27 июня 2016 года № * с предметом залога - здание ремонтных боксов площадью *** кв.м. с кадастровым номером *, расположенное по адресу: ..., залоговой стоимостью 8 000000 рублей, принадлежащее Ильченко О.Б. на праве собственности; право аренды земельного участка, площадью *** кв.м. с кадастровым номером *, расположенный по адресу: ..., залоговой стоимостью 50 000 рублей (залогодатель ИП Ильченко О.Б.). Ипотека зарегистрирована в Управлении Росреестра по Мурманской области.

Банк выполнил свои обязательства по кредитному договору и перечислил на счет Ильченко (Дороховой) О.Б. по договору № * денежные средства в общей сумме 8 400 000 рублей на открытый заемщику у кредитора текущий счет, что подтверждено выпиской по лицевому счёту заёмщика.

Кредитный договор от 14 апреля 2016 года № * не расторгнут, недействительным в целом либо в части не признан. Доказательств обратного, суду не представлено.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по погашению основного долга и процентов по кредитному договору образовалась просроченная задолженность заемщика перед истцом.

04 февраля 2019 года в адрес Савельева Б.В., Ильченко О.Б. и Общества с ограниченной ответственностью «Счастливое детство» направлено требование о досрочном истребовании задолженности, с уведомлением о расторжении банком кредитного договора.

Согласно представленному истцом расчету по состоянию на 14 марта 2019 года по договору № * от 14 апреля 2016 образовалась задолженность всего в сумме 9 288352,18 рублей, в том числе, задолженность по основному долгу - 7 057628,89 рублей; задолженность по просроченным процентам 1 258340,72 рублей; задолженность по процентам за просроченный кредит -9861,34 рублей; пени по просроченной задолженности по основному долгу-962521,23 рублей.

Удовлетворяя требования банка, суд правильно руководствовался приведенными номами права, и, установив факт наличия по кредитному договору задолженности, неисполнения ответчиками предусмотренных условиями договора обязательств, правомерно возложил на ответчиков солидарную ответственность перед банком по погашению задолженности по кредитному договору.

Расчет задолженности, представленный истцом, ответчиками не оспорен, выполнен в соответствии с условиями кредитного договора, учитывает внесенные заемщиком платежи, в связи с чем, обоснованно принят судом первой инстанции.

Доказательств погашения задолженности перед истцом ответчиками суду не представлено.

Согласно статье 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неуст░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 341 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 348 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, 19 ░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №* ░░ 14 ░░░░░░ 2016 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.1 ░.░. 86-91).

19 ░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ №*, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░) ░ ░░░░░░ (░.1.1. ░░░░░░░░); ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ (░.8.1).░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ *** (***), _ _ ░░░░ ░░░░░░░, VIN: *, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 770 000 ░░░░░░ ( ░.1 ░.░. 18-24, 30-31).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 352 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░ 3 ░░░░░░ 340 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ *** (***), _ _ ░░░░ ░░░░░░░, VIN: *, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 700000 ░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327, 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░– ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: