Решение по делу № 1-220/2024 от 21.08.2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 сентября 2024 года                                                                  город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой О.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Меркуловой Е.В.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Центрального района г. Тулы Соколовой Л.Е.,

подсудимой Антипиной О.С.,

защитника адвоката Рогожина О.А., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее образование, невоеннообязанной, состоящей в браке, иждивенцев не имеющей, не работающей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, корп. «б», <адрес>, судимой 24.04.2023 по приговору мирового судьи судебного участка №60 Привокзального судебного района г.Тулы, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ 180 (сто восемьдесят) часов; по постановлению от 10 октября 2023 года мирового судьи судебного участка №77 Центрального судебного района г.Тулы неотбытое наказание, назначенное по приговору мирового судьи судебного участка №60 Привокзального судебного района г.Тулы, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы от 24.04.2023 в виде 168 часов обязательных работ заменено лишением свободы на срок 21 день с отбыванием в колонии-поселении (наказание не отбыто);

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187                 УК РФ,

установил:

Антипина О.С. сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

        В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

        В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

        В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

        07.02.2022 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесены сведения об обществе с ограниченной ответственностью <данные изъяты>») с адресом местонахождения: <адрес>, помещ. 141, офис 23, этаж ПО, с присвоением №, учредителем и генеральным директором которого являлась Антипина О.С. При этом Антипина О.С. не намеревалась руководить <данные изъяты> осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлась подставным учредителем и генеральным директором Общества.

        После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об <данные изъяты>», но не позднее 09.02.2022, к Антипиной О.С. обратилось неустановленное следствием лицо, которое за денежное вознаграждение предложило ей открыть расчетный счет в ПАО ФИО2 «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк России», с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>». После указанного предложения, у Антипиной О.С., не имеющей намерения изначально при создании и регистрации управлять <данные изъяты>», осознавая, что при этом она является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>

        Антипина О.С., реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», 09.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Антипина О.С. прибыла в Тульский филиал ПАО ФИО2 «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55, где, действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, обратилась к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», после чего собственноручно подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

        Далее, 09.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Антипина О.С., находясь в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета №, для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», указала в заявлении абонентский номер телефона №, адрес электронной почты <адрес> находящиеся в пользовании неустановленного следствием лица, подтвердив принадлежность ей вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» расчетного счета №, работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях Антипиной О.С., на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом Антипина О.С. была уведомлена работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

        Затем, 09.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Антипина О.С., находясь около Тульского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» расчетному счету № в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре <данные изъяты>», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО ФИО2 «ФК Открытие», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий Антипиной О.С. по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 09.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55.

        Она же, Антипина О.С., в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и директором <данные изъяты>», с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты>», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», 11.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Антипина О.С. прибыла в отделение ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская площадь, д. 1, где, действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, обратилась к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>». Одновременно Антипиной О.С. с ПАО «Сбербанк России» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет ФИО2, согласно которому ПАО «Сбербанк России» предоставил услуги Антипиной О.С. по приему от неё электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Антипиной О.С. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Сбербанк России» передал Антипиной О.С. логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России». При этом Антипина О.С. была уведомлена работником ПАО «Сбербанк России» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом Антипиной О.С. неустановленным в ходе следствия лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании Антипиной О.С. и адреса электронной почты <адрес> зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как своего.

        Далее, Антипина О.С., 11.02.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская площадь, д. 1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании Антипиной О.С. и адреса электронной почты «№ находящегося в пользовании неустановленного следствием лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО «Сбербанк России», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» расчетного счета №, работниками ПАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных намерениях Антипиной О.С., на указанный в заявлении абонентский номер телефона и находящийся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица адрес электронной почты, были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Сбербанк России».

        Затем, 11.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Антипина О.С., находясь около отделения ПАО «Сбербанк России» № по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская площадь, д. 1, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» расчетному счету № в отделении ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская площадь, д. 1, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре <данные изъяты>», об абонентском номере телефона и адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России»), тем самым сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий Антипиной О.С. по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 11.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» в отделении ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская площадь, д. 1.

        В результате вышеуказанных преступных действий Антипиной О.С. по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последней и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с 09.02.2022 по 27.10.2023, неправомерно использовались неустановленным в ходе следствия лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк России», на общую сумму 3 849 267 рублей 64 коп. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным в ходе следствия лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя Антипиной О.С., без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах <данные изъяты> что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств, не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми Антипина О.С. была ознакомлена.

Подсудимая Антипина О.С. в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний Антипиной О.С., данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что с 2021 года она работала мойщиком на автомойке, расположенной по адресу: г. Тула ул. Джамбула, д. 22. У нее было два руководителя, которых звали ФИО15 (армянской национальности). Полные их анкетные данные, место проживания, контактные телефоны она не знает, предоставить не может. В период времени с 01.02.2022 по 07.02.2022, когда она находилась на своем рабочем месте, к ней подошли Эмин и Кен, и предложили стать директором юридического лица. С их слов, от нее не требовалось никаких действий, она не должна была фактически осуществлять работу генерального директора юридического лица, только регистрацию самого юридического лица и открытия счетов в банках, при которых она должна была присутствовать лично. Ей было обещано, что ежемесячно ей будет выплачиваться денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей, пока существует юридическое лицо. На тот период она испытывала финансовые трудности и согласилась на их предложение понимая, что она будет подставным генеральным директором юридического лица и что не будет пользоваться открытыми ею на юридическое лицо расчетными счетами в банках. Руководители пояснили ей, что они поедут в налоговую и различные банки для регистрации, они будут сопровождать ее, а она лично присутствовать и ставить свои подписи, на что она тоже не имела возражения. По прошествии некоторого времени, а именно в период времени с 01.02.2022 по 07.02.2022, когда она находилась на своем рабочем месте, Эмин и Кен сказали поехать с ними в налоговый орган, после чего она села к ним в автомобиль марки ауди А4, красного цвета. По дороге в налоговую, руководители инструктировали ее и передали ей какие-то документы. Через некоторое время они прибыли в УФНС России по Тульской области, расположенное по адресу: г. Тула, пр. Красноармейский, д. 48, корп. 2. В помещении она подошла к окошку, и специалист попросил у нее имеющиеся документы для рассмотрения. Спустя непродолжительное время, ей показали где и в каких документах необходимо расписаться, что она и сделала. Она не помнит точно весь пакет документов, предоставляемый ею в УФНС России по Тульской область, но в них точно входило заявление о создании юридического лица, устав юридического лица, решение о создании юридического лица, были ли ещё какие-либо документы, она не помнит. Изначально она указывала свой номер телефона № при регистрации. После заполнения всей необходимой документации в УФНС России по Тульской области, подав документы на регистрацию <данные изъяты>», где она была генеральным директором, она вышла к Эмину и Кену, которые ждали ее неподалеку от налоговой. Те попросили отдать им документы, и далее отвезли ее на работу для выполнения своих обязанностей. Далее, в период с 07.02.2022 по 09.02.2022 ФИО16 снова обратились к ней и сказали, что для нормальной работы юридического лица, необходимо открыть расчетные счета в банках, а так как она генеральный директор <данные изъяты>», необходимо ее личное присутствие и без нее открыть расчетные счета у них не получится, поэтому надо ехать в банки и открывать расчетные счета, она, согласно ранее достигнутой между ними договоренности, стала ездить в различные банки и открывать расчетные счета. Так, 09.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, она приехала в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55. В указанном банке она подошла к «окошку», то есть к месту, где представителями банка оказывались услуги по открытию расчетных счетов, где она сообщила представителю банка, что ей необходимо открыть расчетный счет для организации <данные изъяты>», генеральным директором которой фактически являлась она, с системой дистанционного банковского обслуживания. Далее, в указанное время и в указанном месте, она предоставила представителю ПАО Банк «ФК Открытие» документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт. Представитель ПАО Банк «ФК Открытие» передал ей для заполнения пакет документов на открытие расчетного счета, какие именно документы входили в данный пакет, она уже точно не помнит, среди них точно было заявление на открытие расчетного счета. После того, как ей были поставлены подписи в данных документах, представитель ПАО Банк «ФК Открытие» передал ей пакет документов, который содержал, в том числе, информацию для доступа к личному кабинету банка в виде логина и пароля. Она подписывала документы о том, что ей разъяснены условия пользования расчетными счетами в банке, в том числе она была осведомлена о том, что не может передавать иным лицам данные для доступа к счетам. В заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» она указывала номер телефона +№ и адрес электронной почты №», данный номер телефона и адрес электронной почты ей продиктовали Эмин и Кен, этот номер телефона и адрес электронной почты ей не принадлежат, она ими никогда не пользовалась. После заполнения всей необходимой документации и передачи её представителю ПАО Банк «ФК Открытие», на <данные изъяты>» в ПАО Банк «ФК Открытие» был открыт расчетный счет №. Таким образом, 09.02.2022 ею в ПАО Банк «ФК Открытие» был открыт указанный расчетный счет с системой «Бизнес Портал», так как так требовали Эмин и Кен, чтобы у них был дистанционный доступ к расчетному счету. После открытия вышеуказанного расчетного счета, когда она вышла из ФИО2, то есть 09.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, около здания ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55, на улице ее ждали ФИО17, которым она передала весь пакет документов, содержащий логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, для осуществления приема, выдачи и переводов денежных средств по открытому ней в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетному счету. Она подписывала документы о том, что ей разъяснены условия пользования расчетными счетами в банке, в том числе она была осведомлена о том, что не может передавать иным лицам данные для доступа к счетам, а также банковские карты к тем. Далее, 11.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут она прибыла к отделению ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская пл., д. 1, где она зашла в отделение банка и подошла к сотруднику, которому объяснила, что ей необходимо открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк России» для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>». После этого, находясь в указанное время и в указанном месте, она подписала договор банковского счета с ПАО «Сбербанк России», после чего она подписала ещё другие документы, в том числе заявление о присоединении, в котором она указывала свои данные, свой номер телефона +№ и адрес электронной почты <адрес>», доступа к электронной почте у нее не было, так как ей та не принадлежала. Номер телефона она указала свой, поскольку переживала за то, что могут сразу проверить номер телефона и прислать сообщение. В дальнейшем, она собиралась передать все данные, присланные ей на мобильный телефон, Эмину и Кену, а также весь пакет документов, поскольку она не намеревалась осуществлять деятельность генерального директора <данные изъяты>» и совершать операции по открытым на ООО <данные изъяты> расчетным счетам. В ПАО «Сбербанк России» она подписывала документы о том, что ей разъяснены условия пользования расчетными счетами в банке, в том числе она была осведомлена о том, что не может передавать иным лицам данные для доступа к счетам, а также банковские карты к тем. Далее, когда все документы были заполнены и проверены сотрудником банка, ей сообщили, что расчетный счет № в ПАО «Сбербанк России» открыт, логин ей прислали на указанную ей электронную почту, а пароль ей прислали на мобильный телефон по указанному ей номеру, после этого, как ей сообщили, необходимо самостоятельно с имеющимися логином и паролем авторизоваться в системе «Сбербанк Бизнес Тотлайн», однако она этого делать не собиралась, поскольку намеревалась передать логин и пароль ФИО19. После того, как расчетный счет № в ПАО «Сбербанк России» был открыт, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, когда она вышла из ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Тула, Крестовоздвиженская пл., д. 1, на улице ее ждали ФИО18, которым она передала весь пакет документов, а также логин и пароль для использования системы дистанционного банковского обслуживания. Далее, после открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк России» на <данные изъяты>», Эмин и Кен просто уехали и больше она их не видела, за весь период времени последние дали ей только 2 000 рублей, больше никаких денежных средств она от них не получила. Она ни разу за весь указанный период не осуществляла самостоятельно финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>», не осуществляла операции по открытым ею для <данные изъяты>» расчетным счетам в банках, в дальнейшем прием, выдачу и перевод денежных средств по открытым ею расчетным счетам, осуществляли Эмин и Кен, так как изначально они, так и договорились (л.д. 136-141, 157-162)

В судебном заседании подсудимая Антипина О.С. указала, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии.

Помимо полного признания подсудимой своей вины, вина Антипиной О.С. в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО7, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входило: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов. Общая процедура открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие» выглядит следующим образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель/руководитель организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее с Клиентом Банка подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся его анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем или генеральным директором юридического лица, с сайта ФНС выгружается ЕГРЮЛ, подтверждающая факт его регистрации юридического лица и его должность в качестве генерального директора. В специальную программу загружаются скан паспорта и фотография клиента. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО «ФК Открытие» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом, клиент сначала получает СМС-сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего Клиент заходит на сайт ПАО Банк «ФК Открытие» и проходит авторизацию. После чего в личном кабинете Клиент устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля, самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Банк «ФК Открытие». В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО Банк «ФК Открытие» передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного кабинета, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами индивидуального предпринимателя. С указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и указании всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту (при наличии). Согласно имеющейся в ПАО Банк «ФК Открытие» информации Антипина О.С., являясь генеральным директором <данные изъяты>» №, 09.02.2022 открыла расчетный счет №, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано Антипиной О.С. 09.02.2022 в отделение банка, расположенное по адресу: г. Тула, ул. Советская, д. 55. Процедура открытия расчетных счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ. На номер телефона, указанный Антипиной О.С. направлялось смс сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт Банка, после чего клиент проходит авторизацию и в личном уже кабинете устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем Антипина О.С. при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми на её имя счетами. В настоящий момент расчетный счет № закрыт 27.10.2023 (л.д. 38-41).

Из показаний свидетеля ФИО8, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, она состоит в должности ведущего менеджера по работе с клиентами малого бизнеса ПАО «Сбербанк». В ее должностные обязанности входит руководство сектором продаж малому бизнесу. Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбербанк» выглядит следующим образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (являющейся руководителем организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Кроме того, для лица, являющегося руководителем организации, в банк предоставляются копии учредительных документов организации. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что тот ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбербанк», содержится информация, согласно которой клиент обязан предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку, заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Ей предъявлено юридическое дело по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>», согласно содержащейся в указанном юридическое деле (досье клиента) информации, в ПАО «Сбербанк» Антипина О.С., являющаяся генеральным директором <данные изъяты>» 11.02.2022 открыла расчетный счет №, подключенный к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Кроме того, Антипиной О.С. в отделении ПАО «Сбербанк» был передан пакет документов, который, среди прочего, содержал информацию об электронных ключах доступа к системе ДБО (в виде логина и пароля) на бумажном носителе, а также указанные электронные ключи были направлены последней на указанный ею номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Согласно п. 3.3.10 договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ - государственным органам и их должностным лицам. То есть, таким образом, логины и пароли, используемые для доступа к системе ДБО Банка, являются конфиденциальной информацией, которая сообщается только Клиенту Банка на основании заключенного с ним договора. Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением правил обслуживания клиентов, действующих в ПАО «Сбербанк». Правило, касающееся запрета передачи логинов и паролей для доступа в Интернет-банк, а также иной конфиденциальной информации присутствовало и в предыдущих редакциях указанного документа и не претерпело изменений. Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбербанк», не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, те предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам на основании условий, действующих во всех банковских организациях, запрещено (л.д. 55-58).

Также вина подсудимой Антипиной О.С. в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколами следственных действий и иными документами:

Протоколом осмотра предметов и документов от 30.07.2024 с приложением, согласно которому осмотрены: Сопроводительное письмо из ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» № 1.4-4/117567 от 24.11.2023, согласно которому предоставляется информация в отношении <данные изъяты>» № Приложением к указанному сопроводительному письму является CD-R диск с предоставленными из ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» сведениями. Указанный CD-R диск на момент осмотра упакован в белый конверт, при вскрытии которого повреждения целостности упаковки не обнаружено. Диск имеет с одной стороны серебристую прозрачную поверхность без надписей, а с другой стороны диск имеет белый окрас, с надписью «АРХИМАСТЕР». В ходе осмотра указанный CD-R диск был помещен в дисковод персонального компьютера. При открытии данного CD-R диск в разделе «Проводник» персонального компьютера, обнаружено, что на указанном диске содержится следующие файлы: папка, имеющая название «CD», в которой содержатся 4 файла разного, в том числе и повторяющегося типа, а именно: файл «PDF» типа, имеющий название «IP_ЮЛ_1_7100016649_07.02.2022_01.09.2023», размером 25,7 КБ. (26 400 байт); файл «PDF» типа, имеющий название «зпбо», размером 2,15 МБ (2 264 789 байт); файл «PDF» типа, имеющий название «коп», размером 2,21 МБ (2 328 314 байт); файл «Microsoft Word (.docx)» типа, имеющий название«ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_7100016649_07.02.2022 1.09.2023_Выписка_Счета_ 4.0», размером 16,7 КБ (17 154 байт). Далее указанные файлы были поочередно открыты и осмотрены: файл формата «PDF», имеющий наименование «IP_ЮЛ_1_7100016649_07.02.2022_01.09.2023», в ходе осмотра которого обнаружены следующие сведения: авторизации клиента <данные изъяты>», а именно: даты и время авторизации последнего, браузеры, которые были использованы при авторизации, IP-адреса клиента <данные изъяты>», №. В ходе осмотра указанного документа он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра; файл формата «PDF», имеющий наименование «зпбо», в ходе осмотра которого обнаружены: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Общество с ограниченной ответственностью <данные изъяты> от 09.02.2022 г., №, контактный телефон №, адрес электронной почты № кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов, подключения/отключения/изменения условий предоставления услуг по телефону № вид счета: расчетный, валюта счета: рубли Р8, Ф.И.О ФИО3, паспорт серия 7021 №, с личной подписью последней, заверенное оттиском круглой печати ООО <данные изъяты>». Согласно заявлению, клиент <данные изъяты>» в лице Антипиной О.С. просит осущестлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал». В ходе осмотра указанного документа он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра; файл формата «PDF», имеющий наименование «коп», в ходе осмотра, которого обнаружена: копия карточки с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты>», подписью Антипиной О.С. от 27.05.2022 г., заверенная печатью ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» и подписью работника. В ходе осмотра указанного документа он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра; файл формата «Microsoft Word (.docx)», имеющий наименование «ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_7100016649_07.02.2022», в ходе осмотра которого обнаружен: основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, сведения о банке, а именно: Рег. номер по КГРКО 2209, Номер филиала 0000; № Наименование ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», №; Сведения о плательщике, а именно: Сокращенное наименование: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ <данные изъяты> №; Сведения выписки, а именно: Номер счёта 40№, Вид счета 0200, Цифровой код валюты 643, Дата открытия 09.02.2022 г., Дата закрытия 27.10.2023, Дата начала периода 10.02.2022 г., Дата окончания периода 01.09.2023 г., Вход. Остаток 0.00, Сумма дебет 1 824 107.64, Исх. остаток 0.00; Порядковый номер счета; ЭСП, вклада (депозита) 000001; Порядковый номер счета, ЭСП вклада (депозита) порядковой номер дополнительного файла по счету 000001; Номер счета (специального банковского счета), ЭДС, вклада (депозита) 40№; Ф.И.О. представителя банка, «ФИО4», должность последней «Начальник управления».

В ходе осмотра указанного документа он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра. В ходе осмотра вышеуказанного CD-R диска иной представляющей интерес для следствия информации обнаружено не было.

По окончанию осмотра вышеуказанный CD-R диск был помещен в первоначальную упаковку, его клапан был оклеен и опечатан бумажной биркой с пояснительной надписью о содержимом, подписями участвующих лиц и следователя, а также оттиском круглой печати синего цвета «СО по Центральному району г. Тула СУ СК России по Тульской области»; сопроводительное письмо из ПАО «Сбербанк» № 270-22Е/PKK-153218 от 29.11.2023 г., согласно которому предоставляется информация в отношении ООО <данные изъяты>», №, а именно: выписки по счетам за период с 07.02.2022 по 01.09.2023; справка о наличии счетов; копии документов юридического дела; сведения об ip-адресах за имеющийся период; сведения о лицах, представляющих интересы организаций.

Приложением к осматриваемому сопроводительному письму является CD-R с предоставленными из ПАО «Сбербанк» сведениями. Указанный CD-R диск упакован в белый конверт, на момент вскрытия который повреждений целостности упаковки не имеет. Диск имеет с одной стороны серебристую прозрачную поверхность без надписей, а с другой стороны диск имеет белый окрас без надписей. В ходе осмотра, диск был помещен в дисковод персонального компьютера, при открытии данного оптического диск в разделе «Проводник» персонального компьютера, обнаружено, что на указанном диске содержится следующие файлы: файл формата «RAR (.rar)», имеющий наименование «РКК-153218 ДИСК», размером «889 КБ (910 376 байт)», содержащий в себе папку, имеющую название «РКК-153218 ДИС», размером «996 595 байт», которая содержит в себе файлы разного, в том числе и повторяющегося типа, а именно: файл «Microsoft Word (.docx)» типа, имеющий наименование NS_682857_7100016649_20231129_info.doc», размером «40 455 байт»; файл «xlsx» типа, имеющий наименование «VS_682855_40702810366000015443_20231129_info.xlsx», размером «26 498 байт»; файл «PDF» типа, имеющий наименование «Документ1.pdf», размером «922 718 байт»; файл «PDF» типа, имеющий наименование «РКК-153218 ДИСК», размером «5 999 байт», далее указанные файлы были поочередно открыты и осмотрены: файл формата «Microsoft Word (.docx)», имеющий наименование «NS_682857_7100016649_20231129_info.doc», в ходе осмотра которого обнаружена: справка о наличии открытых расчетных счетов <данные изъяты>" (№) по состоянию на 29.11.2023 (включительно*), номер счёта 40№, вид счёта Расчетный счет, Буквенный код валюты счета (в соответствии с Общероссийским классификатором валют) RUB, дата открытия счёта ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счёта 20.05.2022. По окончанию осмотра указанного файла он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра; файл формата «xlsx», имеющий наименование «VS_682855_40702810366000015443_20231129_info.xlsx», в ходе осмотра которого обнаружена: выписка по операциям на счёте (специальном банковском счёте), действовавших в период с 11.02.2022 по 20.05.2022, <данные изъяты>» №, регистрационный № банка по КГРКО 1481, № счёта (специального банковского счёта) 40№, цифровой код валюты (драгоценного металла) счёта (специального банковского счёта) 810; Таблица № 1: сумма по дебету за период 2 025 160.00 руб. По окончанию осмотра указанного файла он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра; файл формата «PDF», имеющий наименование «Документ1.pdf», в ходе осмотра которого обнаружены: заявление о присоединении <данные изъяты>» к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), в том числе, к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ», которое содержит в себе информационные сведения клиента-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счёта/внесении изменений в юридического дело <данные изъяты>» №; заявление код 024110003/8, наименование: <данные изъяты>»; №, место нахождения, адрес: 301133, ФИО1, область Тульская, район Ленинский, <адрес>, помещение 141 ОФИС 23 ЭТАЖ ПОДВАЛ, контактный телефон ФИО2 +79588698036, адрес электронной почты клиента <адрес> скан оригинал паспорта ФИО3, заверенный печатью от ДД.ММ.ГГГГ, скан оригинала паспорта, с местом постоянной регистрации, Устав Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>», подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью. По окончанию осмотра указанного файла он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, приобщена к протоколу осмотра; файл формата «PDF» типа, в ходе осмотра которого обнаружены следующие сведения: №, Ф.И.О ФИО3, Начало срока полномочий 02.02.2022, Окончание срока полномочий 02.02.2027, Дата рождения 20.06.1999, №, Кем выдан ДУЛ: УМВД России по <адрес>, Дата выдачи ДУЛ: 29.03.2021, Адрес регистрации РОССИЯ, 301948, Тульская область, Куркинский, п, Самарский, <адрес>, Контакты E-mail: информирование №; телефон: №; E-mail: информирование <адрес> По окончанию осмотра указанного файла он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра; файл формата «RAR (.rar)», имеющий наименование «2022.csv». При открытии, которого обнаружен таблица формата «Excel», имеющая аналогичное наименование. В ходе, осмотра которой обнаружены сведения о IP-адресах пользователя с которых осуществлялся вход в систему.

По окончанию осмотра указанного файла он был распечатан, и его копия, заверенная должным образом, была приобщена к протоколу осмотра. В ходе осмотра вышеуказанного CD-R диска иной представляющей интерес для следствия информации обнаружено не было.

По окончанию осмотра вышеуказанный CD-R диск был помещен в первоначальную упаковку, его клапан был оклеен и опечатан бумажной биркой с пояснительной надписью о содержимом, подписями участвующих лиц и следователя, а также оттиском круглой печати синего цвета «№1 СО по Центральному району г. Тула СУ СК России по Тульской области» (л.д. 75-123).

Иными документами:

Копией договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», согласно п. 3.3.10 договора которого, Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ – государственным органам и их должностным лицам (л.д. 59-74).

Сопроводительным письмом из ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» № 1.4-4/117567 от 24.11.2023, согласно которому предоставляется информация в отношении ООО <данные изъяты>» №. Приложением к указанному сопроводительному письму является CD-R диск с предоставленными из ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» сведениями (л.д. 31, 32).

Сопроводительным письмом из ПАО «Сбербанк» № 270-22Е/PKK-153218 от 29.11.2023, согласно которому предоставляется информация в отношении <данные изъяты>», №, а именно: выписки по счетам за период с 07.02.2022 по 01.09.2023; справка о наличии счетов; копии документов юридического дела; сведения об ip-адресах за имеющийся период; сведения о лицах, представляющих интересы организаций. Приложением к указанному сопроводительному письму является CD-R диск с предоставленными из ПАО «Сбербанк» сведениями (л.д. 36, 37).

    Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетеля являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели ФИО7, ФИО8 не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимой.

    Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется.

    Суд признает достоверными показания Антипиной О.С., которые она давала в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимой, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

    Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

    Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого Антипиной О.С. деяния, указано, какие действия совершила подсудимая.

    Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимой, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

    Действия подсудимой Антипиной О.С. носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

    Подсудимая, безусловно, осознавала и понимала цель и общественно-опасный характер совершаемых действий.

    На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимой Антипиной О.С. преступления, конкретные действия подсудимой в реализации преступного умысла.

    Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимой отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимой, которые могли бы толковаться в ее пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

    Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий Антипиной О.С. на менее тяжкий состав преступления не имеется.

При решении вопроса о том, является ли подсудимая Антипина О.С. вменяемой и подлежит ли она уголовной ответственности, суд учитывает, что на учетах у врачей нарколога и психиатра она не состоит, а также поведение подсудимой в судебном заседании, которое соответствует происходящей юридической ситуации, в связи с чем, приходит к выводу, что подсудимая Антипина О.С. является вменяемой и подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

    Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой Антипиной О.С. полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

    В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел Антипиной О.С. был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом Антипина О.С. осознавала, что сбываемые ею электронные средства по банковским счетам предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени Антипиной О.С., создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

    Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, а только тех электронных средств, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

    Судом установлено, что Антипина О.С., действуя с корыстной целью, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», действуя от имени Общества, открыла в ПАО Банк «ФК Открытие» и в ПАО «Сбербанк России» счета, получила при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, Антипина О.С. реальную финансово-экономическую деятельность от имении <данные изъяты> не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ею счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

    По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

    Сама Антипина О.С. пользоваться электронными средствами не собиралась, сразу передала их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Сбербанк России».

    Из показаний подсудимой Антипиной О.С., данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Сбербанк России» она была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупреждена о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

    По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

    Как следует из материалов уголовного дела логин и пароль, переданные Антипиной О.С. неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Сбербанк России» без ведома учредителя и генерального директора Антипиной О.С. в обход используемых банком систем идентификации клиента.

    Оформляя открытие расчетного счета с системой дистанционного банковского обслуживания, Антипина О.С. изначально действовала с целью сбыта электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть электронные средства изначально предназначались для их неправомерного использования.

    Из показаний Антипиной О.С. усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она – Антипина О.С. преследовала корыстные цели вознаграждения за данные действия.

    Согласно предъявленному Антипиной О.С. обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

    Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

    О том, что Антипина О.С. заведомо знала о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено как показаниями подсудимой, так и совокупностью представленных доказательств.

    Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях Антипиной О.С. стало оконченным с момента совершения ею инкриминируемых действий.

    При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой Антипиной О.С., которая ранее судима (л.д. 169, 178-181, 183-185, 173-174), на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит (л.д. 166, 167), по месту жительства характеризуется удовлетворительно (л.д.176), а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

    Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Антипиной О.С., суд признает в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия Антипиной О.С. в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимая предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им не известную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, своей роли в содеянном, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений; в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой, о чем она сообщила в судебном заседании.

    Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

    Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимой Антипиной О.С., суд считает невозможным ее исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ – в виде принудительных работ.

    Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимой, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, суд считает целесообразным назначение Антипиной О.С. более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимой и восстановление справедливости.

    При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание Антипиной О.С. должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное ею преступление.

    При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного Антипиной О.С., а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

    Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимой возможно без ее изоляции от общества, в связи с чем на основании     ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимой и усилению воспитательного эффекта наказания.

    Кроме того, суд полагает, что имеются основания для неприменения к подсудимой Антипиной О.С. дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Подсудимая Антипина О.С. признала вину, как в ходе предварительного расследования уголовного дела, так и в судебном заседании, раскаялась в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления, состояние ее здоровья, о чем в судебном заседании заявила подсудимая. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной.

    Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Приговор мирового судьи судебного участка №60 Привокзального судебного района г.Тулы, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы от 24.04.2023, с учетом постановления мирового судьи судебного участка №77 Центрального судебного района г.Тулы от 10 октября 2023 года, по которому Антипиной О.С. наказание в виде 168 часов обязательных работ заменено лишением свободы на срок 21 день с отбыванием в колонии-поселении, наказание, по которому не исполнено, необходимо исполнять самостоятельно, поскольку правила ч. 5 ст. 69 УК РФ, обязывающие суд при назначении окончательного наказания руководствоваться положениями ч. ч. 2, 3 и 4 ст. 69 УК РФ, в том числе и назначать окончательное наказание путем частичного или полного сложения наказаний, распространяются лишь на случаи назначения реального наказания по обоим приговорам. В других случаях приговоры исполняются самостоятельно.

    Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде дисков с сопроводительными письмами ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Сбербанк России», находящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев и возложением на этот срок на условно осужденную обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, два раза в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства: оптические диски с предоставленными ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк» сведениями с сопроводительными письмами, хранить при материалах уголовного дела на протяжении всего срока его хранения.

Приговор мирового судьи судебного участка №60 Привокзального судебного района г.Тулы, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы от 24.04.2023, с учетом постановления мирового судьи судебного участка №77 Центрального судебного района г.Тулы от 10 октября 2023 года, исполнять самостоятельно.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г.Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий                                            О.А. Матвеева