Решение от 14.12.2021 по делу № 2-1809/2021 от 25.11.2021

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Тулун                                                                                                         14 декабря 2021 года

Тулунский городской суд Иркутской области в составе:

председательствующего судьи Спешилова В.В.,

при секретаре судебного заседания Федоровой А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1809/2021 (УИД *** исковому заявлению ПАО «Совкомбанк» к Беломестных А.Р. о взыскании задолженности по кредитному договору, а также судебных расходов,

установил:

ПАО «Совкомбанк» обратилось в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в обоснование своих требований, указав, что ...... между ПАО «Совкомбанк» и Беломестных А.Р. (далее по тексту ответчик) заключен кредитный договор ***, по условиям которого банк предоставил ответчику кредит в сумме 373050 рублей 11 копеек с уплатой 21,9% годовых, сроком на 60 месяцев. В обеспечение принятых на себя обязательств по кредитному договору, между истцом и ответчиком заключен договор залога транспортного средства – автомобиля марки мерседес-бенц ...... выпуска, идентификационный номер ***.

Истец считает целесообразным при определении начальной продажной цены предмета залога применить положения п. 8.14.9 общих условий договора потребительского кредита под залог транспортного средства, с применением к ней дисконта 49,82% и определить стоимость предмета залога в размере 132477 рублей.

В нарушение условий кредитного договора ответчик неоднократно не исполняла свои обязательства по кредитному договору, в связи с чем, по состоянию на ...... образовалась просроченная задолженность по ссуде и процентам. В период пользования кредитом ответчик произвел выплаты в размере 267616 рублей, 61 копейку, в связи с чем просит суд взыскать с ответчика в свою пользу задолженность по договору *** от ...... в размере 296715 рублей 74 копейки, из них 21 462 рублей 26 копеек просроченные проценты, 258801 рублей 97 копеек просроченная ссудная задолженность, просроченные проценты на просроченную ссуду 907 рублей 87 копеек, неустойка на остаток основного долга 14 726 рублей, 69 копеек, неустойка на просроченную ссуду 816 рублей 95 копеек, обратить взыскание на предмет залога, автомобиль марки мерседес-бенц ...... года выпуска, идентификационный номер ***, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 132477 рублей

Представитель истца ПАО «Совкомбанк» в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена своевременно и надлежащим образом, ходатайствовала о рассмотрении дела в отсутствие представителя, не возражала против вынесения заочного решения.

Ответчики в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещалась надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла, доказательств уважительности причин неявки в суд не представила.

В соответствии с ч. 1 ст. 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Из положений Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ...... *** «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» следует, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

По смыслу ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Поэтому неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве.

В соответствии с положениями ч. 3 ст. 17 Конституции РФ злоупотребление правом не допускается. Согласно ч. 1 ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

В соответствии с п. 1 ст. 10 ГК РФ, не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах. В случае несоблюдения требований, предусмотренных п. 1 ст. 10 ГК РФ, суд, арбитражный суд или третейский суд может отказать лицу в защите принадлежащего ему права (п. 2 ст. 10 ГК РФ).

Принимая во внимание изложенное, суд, руководствуясь действующим гражданским процессуальным законодательством, приходит к выводу, что при вышеизложенных обстоятельствах ответчик считается извещенным надлежащим образом, а использование процессуальных прав лицами, участвующими в деле, не может нарушать процессуальные права иных лиц, участвующих в деле.

Учитывая право истца на рассмотрение иска в установленный законом срок, отсутствие доказательств уважительности причин неявки ответчика в суд, а также отсутствие ходатайства о рассмотрении дела в его отсутствии, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившегося ответчика.

Исследовав материалы гражданского дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст. ст. 307, 309 ГК РФ обязательства, возникшие из договора и иных предусмотренных законом оснований, должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства.

Согласно ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих условиях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договора данного вида не установлена определенная форма.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную по договору сумму и уплатить на нее проценты. К отношениям по кредитному договору, по которому заемщик обязуется возвратить полученную от банка по кредиту денежную сумму и уплатить проценты на эту сумму, применяются по общему правилу положения закона, предусмотренные для договора займа.

В соответствии с п. 1 ст. 809 КГ РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, в частности за просрочку исполнения, должник обязан уплатить кредитору неустойку, если она определена законом или договором (ст. ст. 330 - 331 ГК РФ).

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, ...... между ПАО «Совкомбанк» и Беломестных А.Р. заключен кредитный договор ***, по условиям которого банк предоставил ответчику кредит в сумме 373050 рублей 11 копеек с уплатой 21,9% годовых, сроком на 60 месяцев. В обеспечение принятых на себя обязательств по кредитному договору, между истцом и ответчиком заключен договор залога транспортного средства – автомобиля марки ...... года выпуска, идентификационный номер ***.

Вышеуказанная выше сумма в размере 373050 рублей 11 копеек получена заемщиком, что подтверждается выпиской по счету с ...... по .......

Согласно п. 6 индивидуальных условий договора кредитования ответчик обязался в соответствии с графиком оплаты погашать каждую часть основного долга, а также уплачивать проценты за пользование кредитом, ежемесячные комиссии, не позднее дня, указанного в графике оплаты, в соответствии с которым оплата по кредиту составляет 10 285 рублей 26 копеек, последний платеж по кредиту должен быть произведен не позднее ...... в сумме 10 285 рублей 12 копеек.

Условиями кредитного договора (п. 12) предусмотрена неустойка за ненадлежащее исполнение его условий в размере 20% годовых.

...... между продавцом Пригожаевым А.В. и покупателем Беломестных А.Р. заключен договор купли-продажи транспортного средства - автомобиля марки мерседес-бенц Е210, 2002 года выпуска, идентификационный номер ***, согласно которому Беломестных А.Р. у продавца был приобретен вышеуказанный автомобиль стоимостью 330 000 руб.

В соответствии с ответом, представленным начальником РЭО ГИБДД МО МВД России «Тулунский» Беломестных А.Р. является собственником автомобиля марки мерседес-бенц Е210, 2002 года выпуска, идентификационный номер ***, действующие ограничения на данное транспортное средство в базе данных РЭО ГИБДД отсутствуют.

Согласно п. 10 Условий кредитного договора, обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору является залог транспортного средства – марки мерседес-бенц Е210, 2002 года выпуска, идентификационный номер ***.

ПАО «Совкомбанк» направил нотариусу уведомление о залоге движимого имущества для внесения нотариусом в реестр уведомлений о залоге недвижимого имущества сведений, содержащихся в уведомлении.

Согласно сведениям сайта Федеральной нотариальной палаты в реестре зарегистрировано уведомление о возникновении залога движимого имущества *** от ...... в 06 часов 36 минут (время московское) о залоге движимого имущества с указанием данных о транспортном средстве мерседес-бенц Е210, 2002 года выпуска, идентификационный номер *** сведения о залогодателе Беломестных А.Р., ...... г.р., сведения о залогодержателе ПАО «Совкомбанк», сведения о договоре залога «Договор залога от ......, номер договора 2145559045, срок исполнения обязательства, обеспеченного залогом движимого имущества .......

Таким образом, истец ПАО «Совкомбанк» принятые на себя обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме.

Вместе с тем, заемщик взятые на себя обязательства по кредитному договору надлежащим образом не исполняла, платежи по кредитному договору не вносила, чем нарушила условия кредитного договора от .......

...... в адрес ответчика банком была направлена досудебная претензия с требованием о досрочном возврате задолженности по договору о потребительском кредитовании в течении 30 дней с момента направления претензии.

Однако, несмотря на требование кредитора о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору, сумму займа и проценты ответчик не возвратил.

У ответчика перед истцом образовалась задолженность, которая согласно представленному расчету по состоянию на ...... составляет 296715 рублей 74 копейки, из них 21 462 рублей 26 копеек просроченные проценты, 258801 рублей 97 копеек просроченная ссудная задолженность, просроченные проценты на просроченную ссуду 907 рублей 87 копеек, неустойка на остаток основного долга 14 726 рублей, 69 копеек, неустойка на просроченную ссуду 816 рублей 95 копеек.

Согласно расчёта задолженности ответчиком произведена сумма фактического платежа в размере 267616 рублей 60 копеек, сумма последнего платеже внесена .......

Судом проверен расчет задолженности ответчика по кредитному договору, представленный ПАО «Совкомбанк» и признается верным. Ответчиком расчет истца не оспорен, суду не предоставлены документы его опровергающие.

В своей совокупности вышеуказанные доказательства подтверждают, что между сторонами ...... заключен кредитный договор ***, по условиям которого банк предоставил ответчику кредит в сумме 373050 рублей 11 копеек с уплатой 21,9% годовых, сроком на 60 месяцев. В обеспечение принятых на себя обязательств по кредитному договору, между истцом и ответчиком заключен договор залога транспортного средства – автомобиля марки мерседес-бенц Е210, 2002 года выпуска, идентификационный номер ***.

Однако, в соответствии со ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Основания для уменьшения неустойки судом не установлено.

Суд полагает, что сумма неустойки на остаток основного долга подлежит уменьшению с учетом ключевой ставки Банка России, действовавшей в период формирования задолженности и подлежит уменьшению с 14 726 рублей 69 копеек до 6 793 рублей.

Рассматривая требования Банка об обращении взыскания на заложенное имущество, зарегистрированное на имя ответчика, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Залог возникает в силу договора. Залог возникает также на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, если в законе предусмотрено, какое имущество и для обеспечения исполнения какого обязательства признается находящимся в залоге.

Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Согласно положениям п. 3 ст. 339 ГК РФ договор о залоге должен быть заключен в письменной форме, при этом договор залога автотранспортного средства не требует дополнительной регистрации.

Согласно ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Таким образом, из вышеуказанных правовых норм не следует, что заключение договора залога автотранспортного средства в виде отдельного документа, подписанного сторонами, обязательно.

Согласно сведениям реестра уведомлений о залоге движимого имущества Федеральной нотариальной палаты с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» сведения о залоге спорного автомобиля марки зарегистрированы .......

В материалах гражданского дела истцом представлены доказательства того, что уведомление о залоге в отношении спорного автомобиля было зарегистрировано истцом в Реестре уведомлений о залоге движимого имущества.

Обеспечением надлежащего исполнения условий указанного Кредитного договора между Банком и ответчиком является автотранспортное средство - автомобиль марки мерседес-бенц Е210, 2002 года выпуска, идентификационный номер ***.

Положения и условия договора о залоге транспортного средства содержатся в п. 10 индивидуальных условий договора потребительского кредита. Согласно п. 4 заявления-анкеты, залоговая стоимость автомобиля определена в 330 000 руб.

Вышеназванный автомобиль был приобретен в собственность ответчиком, что подтверждается договором купли-продажи от ......, а также данными представленными РЭО ГИБДД.

Таким образом, в материалах гражданского дела истцом представлены доказательства совершения юридически значимых действий, подтверждающих реальный характер возникновения залога спорного транспортного средства, следовательно право залога на данный автомобиль возникло, в связи с чем, на автомобиль может быть обращено взыскание.

В силу п. 1, 2 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение, обеспеченное залогом обязательства, крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Разрешая вопрос об определения начальной продажной цены заложенного движимого имущества, суд исходит из следующего.

В соответствиями общих условий договора потребительского кредита под залог транспортного средства, в частности п. 8.14.9 указано, что если к моменту реализации предмета залога Залогодатель и Залогодержатель не придут к иному соглашению о его стоимости, чем та, которая указана в договоре залога, то начальная продажная цена предмета залога при обращении на него взыскания и его реализация (как в судебном, так и во внесудебном порядке) определяется соответственно с его залоговой стоимостью, которая снижается в зависимости от периода времени, прошедшего с момента заключения договора потребительского кредита доя момента его реализации в следующем порядке:

-за первый месяц га 7%,

-за второй месяц на 5 %,

-за каждый последующий месяц - на 2 %.

Если с момента заключения договора потребительского кредита и до момента реализации предмета залога его состояние ухудшится (предмет залога будет поврежден или испорчен), то его начальная продажная стоимость может быть установлена в соответствии с актом оценки.

Истец ПАО «Совкомбанк» просит установить начальную продажную стоимость автомобиля в размере 132 477 рублей, что соответствует стоимости транспортного средства, с применением к ней дисконта 42,82%, в соответствии с положениями п. 8.14.9. Общих условий.

Пункт 1 ст. 350 ГК РФ предусматривает, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии с положениями ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом или договором, изменение рыночной стоимости предмета залога после заключения договора залога или возникновения залога в силу закона не является основанием для изменения или прекращения залога. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Залоговая стоимость автомобиля определена в размере 330 000 рублей 00 копеек.

Однако, суд считает, что указание данной стоимости ответчиком в 2019 году, а также указание Банком суммы начальной продажной стоимости в размере 132 477 рублей не может являться согласованной сторонами залоговой стоимостью предмета залога, так как доказательств того, что между сторонами достигнуто соглашение об установлении начальной продажной стоимости реализации заложенного имущества в таком размере, суду не представлено.

Кроме того, суд учитывает, что действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрено установление судом начальной продажной цены на заложенное движимое имущество при его реализации с публичных торгов. В силу пп. 9 п. 1 ст. 64, п. 2 ст. 85 Федерального закона «Об исполнительном производстве» оценка имущества в целях его реализации осуществляется оценщиком (специалистом), привлеченным судебным приставом-исполнителем в ходе исполнительного производства.

Поскольку положения ст. 350 ГК РФ, где прописан порядок реализации заложенного имущества при обращении на него взыскания в судебном порядке, не предусматривают обязанности суда установить начальную продажную стоимость заложенного имущества, стороны не пришли к согласию относительно начальной продажной цены имущества, суд считает требование об установлении начальной продажной цены имущества не подлежащем удовлетворению.

Таким образом, исковые требования ПАО «Совкомбанк» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194 - 198, 234 - 235 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ...... ░.░., ░░░░░░░░░ ░ **** ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ...... *** ░░░░░░░ 288 782 ░░░░░░ 05 ░░░░░░ ░░ ░░░: 21 462 ░░░░░░ 26 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 258801 ░░░░░░ 97 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 907 ░░░░░░ 87 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 6 793 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 816 ░░░░░░ 95 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 167, 16 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░ ░210.......... ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ *** ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░ ░210, 2002 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ***- ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

..........

░░░░░                                                                                                         ░.░. ░░░░░░░░