Решение от 29.11.2023 по делу № 1-336/2023 от 13.10.2023

    57RS0022-01-2023-003136-46            Дело № 1-336/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

29 ноября 2023 г.                                                                                  г. Орел

Заводской районный суд г. Орла в составе

председательствующего судьи Гончарова И.В.,

с участием государственных обвинителей ФИО4, ФИО5,

защитника адвоката ФИО17,

при секретаре ФИО6,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении ФИО1, (информация скрыта) не судимой,

    обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

    В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от (дата обезличена) № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

    В соответствии с чч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона,использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

    В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

    В соответствии с Федеральным законом от (дата обезличена) № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

До (дата обезличена) на территории г. Орла к ФИО1 обратилось лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (далее – лицо № 1), с целью регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя ИП «ФИО1», ИНН (номер обезличен) (далее – ИП «ФИО1») и открытия ей расчетных счетов ИП «ФИО1» за денежное вознаграждение, с целью неправомерного, то есть без ведома владельца счета и в обход используемых банками систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, на что ФИО1 дала свое согласие.

После поступления от лица № 1 данного предложения у ФИО1 возник и сформировался единый умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1».

Имея умысел на неправомерный оборот средств платежа, в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 подала заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 в Управление Федеральной налоговой службы по Орловской области, после чего (дата обезличена) в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту ЕГРИП) были внесены сведения о том, что ФИО1 является индивидуальным предпринимателем.

Продолжая действовать с единым умыслом и единой целью, (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен) принадлежащие лицу № 1, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК» (дата обезличена) ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «АЛЬФА-БИЗНЕС Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, необходимыми для идентификации клиентов, позволяющие осуществлять переводы денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ИП «ФИО1» на основании распоряжений, передаваемых удаленно, путем получения электронного сообщения и одноразового SMS-пароля посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также оформлена бизнес карта Альфа Бизнес, являющаяся электронным средством платежа, а именно: носителем информации, которые в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «АЛЬФА-БАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «АЛЬФА-БАНК» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла лицу № 1 путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в АО «АЛЬФА-БАНК», а также (дата обезличена) путем передачи бизнес-карты Альфа Бизнес вблизи входной двери дополнительного офиса АО «АЛЬФА-БАНК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис «Орловский» ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО1», а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен) принадлежащие лицу (номер обезличен), для подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса «Орловский» ПАО «РОСБАНК» (дата обезличена) ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, необходимыми для идентификации клиентов, позволяющие осуществлять переводы денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ИП «ФИО1», на основании распоряжений, передаваемых удаленно, путем получения электронного сообщения и одноразового SMS-пароля посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также оформлена дебетовая банковская карта (номер обезличен)******3199, являющаяся электронным средством платежа, а именно: носителем информации, которые в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в дополнительном офисе «Орловский» ПАО «РОСБАНК», а также (дата обезличена) с 15.17 до 18.00 путем передачи банковской карты (номер обезличен)******3199 лицу (номер обезличен) вблизи входной двери дополнительного офиса «Орловский» ПАО «РОСБАНК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис (номер обезличен) Орловского отделения (номер обезличен) ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен), принадлежащие лицу № 1, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса (номер обезличен) Орловского отделения (номер обезличен) ПАО «Сбербанк» (дата обезличена) ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, необходимыми для идентификации клиентов, позволяющие осуществлять переводы денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ИП «ФИО1» на основании распоряжений, передаваемых удаленно, путем получения электронного сообщения и одноразового SMS-пароля посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также оформлена бизнес карта, являющаяся электронным средством платежа, а именно: носителем информации, которые (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла лицу № 1 путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в дополнительном офисе (номер обезличен) ПАО «Сбербанк России», а также путем передачи бизнес-карты лицу № 1 вблизи входной двери дополнительного офиса (номер обезличен) ПАО «Сбербанк».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, носителей информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис «Тургеневский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен), принадлежащие лицу (номер обезличен), на основании которых сотрудниками дополнительного офиса «Тургеневский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (дата обезличена) ИП «ФИО1» были открыты расчетные счета (номер обезличен), (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, необходимыми для идентификации клиентов, позволяющие осуществлять переводы денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ИП «ФИО1» на основании распоряжений, передаваемых удаленно, путем получения электронного сообщения и одноразового SMS-пароля посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также оформлена бизнес-карта ID карты (номер обезличен), являющаяся электронным средством платежа, а именно: носителем информации, которые (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла лицу № 1 путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в дополнительном офисе «Тургеневский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также путем передачи бизнес-карты ID карты 20069529 лицу (номер обезличен) вблизи входной двери дополнительного офиса «Тургеневский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис АО «ГАЗПРОМБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен) где лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен), принадлежащие лицу № 1, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса АО «ГАЗПРОМБАНК» (дата обезличена) ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «ГПБ Бизнес-Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, необходимыми для идентификации клиентов, позволяющие осуществлять переводы денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ИП «ФИО1» на основании распоряжений, передаваемых удаленно, путем получения электронного сообщения и одноразового SMS-пароля посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также (дата обезличена) изготовлен сертификат ключа проверки электронной подписи, являющийся электронным средством платежа, а именно: носителем информации, которые в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «ГАЗПРОМБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «ГАЗПРОМБАНК» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла лицу № 1 путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в дополнительном офисе АО «ГАЗПРОМБАНК», а также путем передачи сертификата ключа проверки электронной подписи лицу № 1 вблизи входной двери дополнительного офиса АО «ГАЗПРОМБАНК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис (номер обезличен) ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен), принадлежащие лицу № 1, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса № 8521 ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (дата обезличена) ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, в том числе система «Интернет-банк Light» смс-сообщение с паролем, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, которое в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) адреса электронной почты el.com2000@mail.ru в дополнительном офисе № 8521 ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу (номер обезличен) электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис АО «Райффайзенбанк» операционный офис «Орловский», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер мобильно телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен) на основании которых сотрудниками дополнительного офиса АО «Райффайзенбанк» операционный офис «Орловский» ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, подключена услуга «SMS для Бизнеса» к номеру телефона (номер обезличен) и адресу электронной почты (адрес обезличен), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также к расчетному счету оформлена неименная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» № ***8351, являющаяся электронным средством платежа, а именно: носителем информации, которые (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Райффайзенбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла лицу № 1 путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в Операционном офисе «Орловский» АО «Райффайзенбанк», а также путем передачи неименной банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» № ***8351 вблизи дополнительного офиса АО «Райффайзенбанк» операционный офис «Орловский».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 (дата обезличена) с 09.00 до 18.00, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу № 1 электронных средств платежа – электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронного носителя информации, последнее сможет самостоятельно, без ее ведома, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по счету ИП «ФИО1», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис «Воскресенский» АКБ «АВАНГАРД», расположенный по адресу: г. Орел, пер. Воскресенский, д. 18, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП «ФИО1», подключения услуги системы ДБО, а также указала номер телефона (номер обезличен) и адрес электронной почты (адрес обезличен), принадлежащие лицу № 1, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса «Воскресенский» АКБ «АВАНГАРД» (дата обезличена) ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, в том числе система «АВАНГАРД-ИНТЕРНЕТ Банк» смс-сообщение с паролем, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являющимися электронным средством платежа, а именно: электронным средством, а также изготовлена Кэш-карта, являющаяся электронным средством платежа, а именно: электронным носителем, которые (дата обезличена) ФИО1, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АКБ «АВАНГАРД», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АКБ «АВАНГАРД» и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыла путем предоставления номера мобильного телефона (номер обезличен) и адреса электронной почты (адрес обезличен) в дополнительном офисе «Воскресенский» АКБ «АВАНГАРД», а также путем передачи Кэш-карты лицу № 1 вблизи входной двери дополнительного офиса «Воскресенский» АКБ «АВАНГАРД».

В результате умышленных преступных действий ФИО1, лицо № 1, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, которому была предоставлена возможность без ведома ФИО1, от ее имени и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», с использованием электронных средств платежа - электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации неправомерно осуществляло прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1».

В судебном заседании ФИО1 свою вину признала полностью, подтвердив обстоятельства дела, изложенные в обвинении, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Выслушав подсудимую, исследовав показания свидетелей и материалы уголовного дела, суд находит доказанной ее виновность в совершении вышеизложенного преступления.

Так, вина ФИО1 подтверждается показаниями следующих свидетелей.

- Показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым регистрация открытия ИП осуществляется в соответствии с ФЗ № 129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений, касающихся об открытии ИП, в регистрирующий орган представляется заявление об открытии ИП. Регистрирующий орган выдаёт заявителю документ, подтверждающий факт внесения записи в ЕГРИП. (дата обезличена) от ФИО1 в УФНС по Орловской области поступили документы для государственной регистрации. После их рассмотрения было принято положительное решение о государственной регистрации ИП ФИО1 (дата обезличена) в УФНС было представлено заявление ФИО1 о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

- Показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым она работает старшим менеджером по работе с ключевыми клиентами в ПАО «Сбербанк». При открытии расчетного счета для ИП необходимо прибыть в офис банка и предоставить паспорт. При открытии счета в ФНС автоматически направляется информация о его открытии. К электронному средству платежа относится корпоративная карта, система ДБО. Платежные карты и иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не подлежат передаче третьим лицам. (дата обезличена) ФИО1 прибыла в дополнительный офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), для открытия счета, предоставив свой паспорт, после чего ей был открыт счет, подключенный к системе ДБО. Также ФИО1 была выдана корпоративная карта.

- Показаниями свидетеля Свидетель №2, согласно которым она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц в АО «Райффайзенбанк». При предоставлении банковских услуг клиент знакомится с тем, что электронное средство платежа не передается третьим лицам. (дата обезличена) ФИО1 прибыла в офис банка «Орловский» по адресу: (адрес обезличен) для открытия счета. Также ФИО1 была выдана банковская карта.

- Показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк «ФКО». При предоставлении банковских услуг сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых указано, что клиент не должен передавать никому электронное средство платежа, пароли и т.д. (дата обезличена) ФИО1 явилась в дополнительный офис банка «Тургеневский», расположенный по адресу: (адрес обезличен), предоставив паспорт. В этот же день был открыт банковский счет для ИП «ФИО1».

- Показаниями свидетеля Свидетель №5, согласно которым она работает главным менеджером по обслуживанию клиентов в АО «Газпромбанк». (дата обезличена) ФИО1 обратилась в офис банка АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), бульвар Победы, (адрес обезличен), для открытия расчетного счета. При предоставлении банковских услуг сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых указано, что клиент не должен передавать никому электронное средство платежа, пароли и т.д.

- Показаниями свидетеля Свидетель №6, согласно которым она работает главным клиентским менеджером по обслуживанию юридических лиц в ПАО «Росбанк». При предоставлении банковских услуг сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых указано, что клиент не должен передавать никому электронное средство платежа. (дата обезличена) ФИО1 прибыла в операционный офис АО «Росбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), и получила банковскую карту, а также ей были предоставлены услуги системы ДБО.

- Показаниями свидетеля Свидетель №7, согласно которым она работает ведущим специалистом отдела открытия счетов в АКБ «Авангард». Услуга дистанционного банковского обслуживания предоставляется всем клиентам. При предоставлении банковских услуг сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых указано, что клиент не должен передавать никому электронное средство платежа. (дата обезличена) ФИО1 прибыла в дополнительный офис «На Воскресенском», расположенный по адресу: (адрес обезличен), пер. Воскресенский, (адрес обезличен), и ей был открыт расчетный счет.

Анализируя показания вышеуказанных свидетелей, суд находит их последовательными, взаимосвязанными и объективными, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд отмечает, что оснований для оговора подсудимой со стороны данных лиц в судебном заседании не установлено.

Помимо приведенных показаний, виновность ФИО1 также подтверждается согласующимися с ними материалами дела, исследованными в судебном заседании.

- Протокол осмотра места происшествия от (дата обезличена), согласно которому осмотрено помещение УФНС России по Орловской области, расположенное по адресу: (адрес обезличен), помещение 118, в котором расположены окна приема граждан. (т. 1 л.д. 42-47)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в АО «Газпромбанк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), бульвар Победы, (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 100-104)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 141-145)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 181-185)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в АК «Банк Авангард», расположенном по адресу: (адрес обезличен), лит. «Д», изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 197-199)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 226-230)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 242-246)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 2 л.д. 3-7)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), изъяты банковские документы в отношении ИП «ФИО1». (т. 2 л.д. 52-55)

- Рапорт оперуполномоченного 4 отдела УЭБиПК УМВД России по Орловской области ФИО7 от (дата обезличена), в соответствии с которым установлено, что режим работы банковских отделений: АО «ГАЗПРОМБАНК; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; АО «Райффайзенбанк»; ПАО «РОСБАНК»; АО «АЛЬФА-БАНК»; ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; АКБ «АВАНГАРД»; ПАО «Сбербанк России», Орловское отделение (номер обезличен) в период с ноября 2022 по декабрь 2022 года был с 09.00 до 18.00. (т. 2 л.д. 69)

- Протокол осмотра документов от (дата обезличена), согласно которому осмотрены копии регистрационного дела ИП «ФИО1», а именно: Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя / крестьянского (фермерского) хозяйства; Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя / крестьянского (фермерского) хозяйства; Заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; Копия паспорта ФИО1 (т. 2 л.д. 70-73)

- Протокол осмотра документов от (дата обезличена), согласно которому осмотрена банковская документация ИП «ФИО1» банков: АО «ГАЗПРОМБАНК; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; АО «Райффайзенбанк»; ПАО «РОСБАНК»; АО «АЛЬФА-БАНК»; ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; АКБ «АВАНГАРД»; ПАО «Сбербанк России», Орловское отделение (номер обезличен), содержащая, в том числе заявления об оказании услуг на открытие расчетных счетов, подключении к системе ДБО ИП «ФИО1», выдачи банковских карт, движение по банковским счетам и другую информацию. (т. 2 л.д. 76-88)

Анализируя приведенные доказательства, суд находит их взаимосвязанными и логичными, уличающими ФИО1 в инкриминируемом деянии.

В судебном заседании были исследованы показания ФИО1 в ходе предварительного следствия.

    Так, будучи неоднократно допрошенной, ФИО1 показала, что знакома с ФИО9 с 2022 года. Их общая знакомая ФИО8 предложила ей заработок в размере 10 000 рублей ежемесячно, для чего необходимо было стать индивидуальным предпринимателем, при этом никакой деятельности не вести. Поскольку ее доход небольшой, она согласилась, и тогда ФИО8 дала ей номер сотового телефона ФИО9 для их дальнейшей связи. В этот же день она позвонила ФИО9, который ей сообщил, что данная деятельность будет законной, а ей никакую финансово-хозяйственную деятельность вести не нужно. В конце ноября 2022 года она совместно с ФИО9 посещала организацию на (адрес обезличен), где пояснила, что хочет открыть ИП, и передала свой паспорт и пакет документов, предоставленных ФИО9, а также предоставленный последним номер мобильного телефона. Так было открыто ИП, в деятельности которого она никакого участия не принимала. В конце ноября 2022 года ФИО9 сказал, что необходимо поехать в отделения банков, где открыть счета в качестве индивидуального предпринимателя. Она открывала счета в следующих банках: ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк России», АО «ГАЗПРОМБАНК», АКБ «АВАНГАРД», АО «АЛЬФА-БАНК». Перед тем, как идти в банк, ФИО9 передавал ей документы, сотовый телефон, лист бумаги, на котором был написан абонентский номер и адрес электронной почты. Сотрудники банков передавали ей документы, в том числе логины и пароли, корпоративные карты, которые она вблизи входных дверей банковских офисов передавала ФИО9 За открытие ИП, а также банковских счетов ФИО9 произвел ей оплату единожды в размере 3 000 рублей. Кто вел деятельность, в том числе осуществлял распоряжение банковскими счетами ИП, ей не известно. По просьбе ФИО9 в январе 2023 года она ездила в банк АКБ «АВАНГАРД», где сняла со счета 250 000 рублей, передав их первому.

В ходе проверки показаний на месте ФИО1, подтвердив данные показания, указала банковские отделения: АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен); ПАО Банк «Финансовая корпорация открытия», расположенный по адресу: (адрес обезличен); ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен); АО «ГАЗПРОМБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен); АКБ «АВАНГАРД», расположенный по адресу: (адрес обезличен); ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен); ПАО «СБЕРБАНК России», Орловское отделение (номер обезличен), расположенный по адресу: (адрес обезличен), АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где открывала расчетные счета.

    Анализируя показания ФИО1, суд находит их соответствующими действительности и учитывает при постановке приговора. При этом суд усматривает в действиях подсудимой активное способствование раскрытию и расследованию преступления, так как она сообщила правоохранительным органам значимую по делу информацию, способствующую таковому.

Таким образом, проанализировав и оценив изложенные доказательства в совокупности, суд признает доказанной виновность ФИО1 в инкриминируемом деянии.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу назначения наказания ФИО1, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, состояние здоровья и личность виновной, в том числе наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Так, ФИО1 совершила преступление в сфере экономической деятельности, которое отнесено законодателем к категории тяжких.

Изучением личности подсудимой установлено, что на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, по месту регистрации характеризуется удовлетворительно, по месту работы – положительно.

    Обстоятельствами, смягчающими ее наказание, суд признает наличие малолетнего ребенка у виновной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание вины и раскаяние в содеянном.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ, равно как и для изменения категории преступления, с учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности и личности виновной суд не находит.

С учетом всех приведенных обстоятельств в совокупности суд приходит к выводу назначить ФИО1 основное наказание, предусмотренное санкцией соответствующей статьи уголовного закона, с применением ст. 73 УК РФ, так как признает, что налицо реальная возможность исправления подсудимой без изоляции от общества, и при данных условиях такое наказание будет справедливым и отвечать своим целям.

Также суд назначает подсудимой безальтернативное дополнительное наказание в виде штрафа. Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденной и ее семьи, а также с учетом возможности получения ей заработной платы и иного дохода.

Гражданский иск по делу не заявлен. В соответствии со ст. 81, 82 УПК РФ суд разрешает судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 187 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 73 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░ ░░ ░░░1 ░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░░ ░ ░░░░░.

         ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░/░ 04541░59010), ░░░ 5752054315, ░░░ 575201001, ░░░░░░░ ░░░░ 04541░59010 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ 40102810545370000046, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░, ░░░ 015402901, ░░░░░ 54701000, ░░░░ 1115752000044, ░░░░83009406.

            ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░1» – ░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, – ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░.

░░░░░