Решение от 20.11.2020 по делу № 2-925/2020 от 27.07.2020

Дело № 2-925/2020

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Сокол                                  20 ноября 2020 года

Вологодская область

Сокольский районный суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Поповой Е.Б.,

при секретаре Мотовой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Годовикова Е.В. к Арапову И.В. о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Годовиков Е.В. обратился в суд с исковым заявлением к Арапову И.В. о взыскании задолженности по договору займа, мотивируя требования тем, что Арапов И.В. 07 октября 2019 года получил у Годовикова Е.В. в займ денежную сумму в размере 500 000 рублей сроком на 3 месяца под 3 % в месяц, с ежемесячной выплатой процентов. В подтверждение договора займа составлена расписка от 07 октября 2019 года, согласно которой ответчик обязался произвести возврат суммы займа до 07 января 2020 года. В нарушение своих обязательств ответчик уплатил проценты на сумму займа 3% в месяц только за 2 месяца (октябрь, ноябрь 2019 года), а затем уплату процентов производить перестал. В установленный в расписке срок сумма займа ответчиком не возвращена.

В связи с неисполнением ответчиком своих обязательств по договору займа истец 17 апреля 2020 года направил в адрес ответчика заказным письмом с уведомлением о вручении требование о возврате суммы займа и процентов, которое ответчиком не получено и возвращено истцу 22 июня 2020 года. Обязательства по договору займа до настоящего момента ответчиком в полном объёме не исполнены.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ за период с 01 декабря 2019 года по 16 июля 2020 года с ответчика подлежат взысканию проценты за пользование займом 3% в месяц в размере 112 741 рубль 93 копейки. Также с ответчика за просрочку возврата суммы займа подлежат взысканию проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 811 ГК РФ в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, за период с 09 января 2020 года по 16 июля 2020 года в размере 14 788 рублей 26 копеек. С целью подготовки искового заявления истцом был заключён договор на оказание юридических услуг от 10 июля 2020 года с ИП Конасовой О.А., в связи с чем за оказанные юридические услуги истцом произведена оплата в размере 5 500 рублей, кроме того, истцом понесены расходы по оплате государственной пошлины.

Просит взыскать с ответчика Арапова И.В. в пользу Годовикова Е.В. задолженность по договору займа в размере 627 530 рублей 19 копеек, в том числе: основной долг в размере 500 000 рублей, проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, за период с 01 декабря 2019 года по 16 июля 2020 года в размере 112 741 рубля 93 копеек, проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, за период с 09 января 2020 года по 16 июля 2020 года в размере 14 788 рублей 26 копеек; расходы по оплате юридических услуг в размере 5 500 рублей 00 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 475 рублей 00 копеек.

Истец Годовиков Е.В. в судебное заседание после перерыва не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещён надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела без его участия, исковые требования поддержал в полном объеме, указал, что выплат по расписке ответчиком не производилось, не возражал против рассмотрения иска в порядке заочного производства. До перерыва в судебном процессе Годовиков Е.В. иск поддержал по изложенным в иске основаниям, просил удовлетворить, пояснил, что ответчик задолженность по договору займа от 07 октября 2019 года не погасил, договор заключен до 07 января 2020 года, займ предоставлен ответчику в размере 500 000 рублей, 2 раза он выплатил проценты в общей сумме 30 000 рублей, основной долг не возвратил в размере 500 000 рублей, также он должен оплатить проценты по статье 809 ГК РФ за период с 01 декабря 2019 года по 16 июля 2020 года и статье 811 ГК РФ в соответствии со статьей 395 ГК РФ с 09 января 2020 года по 16 июля 2020 года.

Ответчик Арапов И.В., надлежащим образом извещённый о дате, времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, о причинах неявки не сообщил, возражений на иск не представил, ходатайства об отложении рассмотрения дела не направил.

    Суд в соответствие с требованиями статьей 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, определил слушать дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Исследовав представленные в дело материалы, заслушав истца, суд приходит к следующему.

    Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таковых условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязан возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа).

В соответствии со статьей 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (статья 810 ГК РФ).

В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (часть 2).

Статьей 811 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Статьёй 812 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств. Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным.

Таким образом, договор займа, заключенный в соответствии с пунктом 1 статьи 808 ГК РФ в письменной форме, может быть оспорен заемщиком по безденежности с использованием любых допустимых законом доказательств. В тоже время заем не может оспариваться по безденежности путем свидетельских показаний. Изъятие из этого правила установлено лишь для случаев, когда договор займа был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.

Пунктом 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Согласно статье 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Как следует из материалов дела, 07 октября 2019 года между Годовиковым Е.В. и Араповым И.В. заключен договор займа, согласно условиям которого Годовиков Е.В. предоставил Арапову И.В. в займ денежные средства в размере 500 000 рублей сроком на 3 месяца под 3 % в месяц, с ежемесячной выплатой процентов.

Факт передачи денежных средств в сумме 500 000 рублей 00 копеек подтверждается распиской, подписанной Араповым И.В., следовательно, факт передачи Годовиковым Е.В. Арапову И.В. денежных средств в сумме 500 000 рублей 00 копеек подтверждён договором займа от 07 октября 2019 года, заключенным путем составления письменной расписки.

Согласно статье 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ), каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что Араповым И.В. произведена оплата по договору займа процентов за октябрь, ноябрь 2019 года, то есть за два месяца, вместе с тем, основной долг им не погашен, а также не погашены проценты по договору займа с 07 декабря 2019 года, требования истца о погашении задолженности оставлены без удовлетворения. Таким образом, ответчиком обязательства по расписке в установленный срок не исполнены, задолженность в полном объеме не погашена.

Согласно представленному расчёту истца размер процентов за пользование суммой займа в соответствии со статьёй 809 Гражданского кодекса Российской Федерации за период с 01 декабря 2019 года по 30 июня 2020 года составляет 105 000 рублей 00 копеек (500000,00*3%/31*7мес), за период с 01 июля 2020 года по 16 июля 2020 года размер процентов составляет 7 741 рубль 93 копейки (500000,00*3%/31дн*16дн).

Представленный истцом расчёт процентов по статье 809 ГК РФ проверен судом, вместе с тем, суд признает данный расчет неверным, поскольку ответчик Арапов И.В. произвел истцу оплату процентов за период с 07 октября 2019 года по 06 декабря 2019 года в размере 30 000 рублей, что подтверждается истцом, следовательно, расчет задолженности процентов по займу должен производиться с 07 декабря 2019 года по 16 июля 2020 года, в связи с чем суд производит расчет самостоятельно следующим образом:

сумма процентов за период с 07 декабря 2019 года по 31 декабря 2019 года составит 11 612 рублей 90 копеек (500 000 рублей * 3% / 31 день * 24 дня);

сумма процентов за период с 01 января 2020 года по 30 июня 2020 года составит 90 000 рублей (500 000 рублей * 3% * 6 месяцев);

сумма процентов за период с 01 июля 2020 года по 16 июля 2020 года составит 7 741 рубль 93 копейки (500 000 рублей * 3% / 31 день * 16 дней).

Таким образом, суд полагает взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование займом в размере 109 354 рублей 83 копеек.

Рассматривая требования о взыскании процентов по статье 395 ГК РФ, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьёй 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы ею право не было нарушено (упущенная выгода).

На основании пунктов 1,3 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

К размеру процентов, взыскиваемых по пункту 1 статьи 395 ГК РФ, по общему правилу, положения статьи 333 ГК РФ не применяются (пункт 6 статьи 395 ГК РФ).

Согласно пункту 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08 октября 1998 года «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

Истцом представлен расчет процентов, исчисленный за период с 09 января 2020 года по 16 июля 2020 года (190 дней) в сумме 14 788 рублей 26 копеек, произведенный из расчёта ключевой ставки ЦБ РФ, действовавшей в соответствовавшие спорные периоды, от суммы долга 500 000 рублей 00 копеек.

Представленный истцом расчёт процентов по статье 811 ГК РФ проверен судом, признан правильным, произведен в соответствии с действующим законодательством, доказательств, свидетельствующих о нарушении порядка исчисления процентов, либо его опровергающих ответчиком не представлено, сумма процентов не оспорена, контррасчет отсутствует, исчисленный размер процентов по статье 811 ГК РФ соразмерен последствиям нарушенного обязательства, оснований для снижения размера указанной суммы процентов суд не усматривает.

Принимая во внимание изложенное, представленные в совокупности доказательства, пояснения истца, которым дана надлежащая оценка в соответствии со статьей 67 ГПК РФ, учитывая, что Арапов И.В., подписав договор займа, тем самым признал факт заключения между ним и Годовиковым Е.В. данного договора и наличия долга перед истцом в размере 500 000 рублей, учитывая, что доказательств, подтверждающих безденежность договора займа либо факта понуждения его Годовиковым Е.В. к подписанию данного договора займа, ответчиком суду не представлено, следовательно, данный договор заключён сторонами в добровольном порядке, не оспорен, недействительным не признан, подписан, при этом ответчиком Араповым И.В. обязательства по условиям договора по возврату долга в установленный срок не исполнены, задолженность в полном объеме не погашена, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований частично, взыскании с Арапова И.В. в пользу Годовикова Е.В. основного долга по договору займа в размере 500 000 рублей, процентов за пользование суммой займа за период с 07 декабря 2019 года по 16 июля 2020 года в размере 109 354 рублей 83 копеек, процентов за нарушение срока возврата суммы займа за период с 09 января 2020 года по 16 июля 2020 года в размере 14 788 рублей 26 копеек.

Доказательств, подтверждающих факт погашения задолженности в полном размере, контррасчёта, опровергающего начисление истцом задолженности по основному долгу и процентам, в нарушение статьи 56 ГПК РФ ответчиком не представлено.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы.

Согласно части 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах (часть 1 статьи 100 ГПК РФ, статья 112 КАС РФ, часть 2 статьи 110 АПК РФ).

На основании части 1 статьи 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по её письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Конституционный Суд Российской Федерации в своём определении № 382-О-О от 17 июля 2007 года указал, что обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесённые лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя и тем самым – на реализацию требований статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части 1 статьи 100 ГПК РФ идёт речь, по существу, об обязанности суда установить баланс между правами лиц, участвующих в деле.

Согласно постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации 21 января 2016 года № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» при неполном (частичном) удовлетворении требований расходы на оплату услуг представителя присуждаются каждой из сторон в разумных пределах и распределяются в соответствии с правилом о пропорциональном распределении судебных расходов (статьи 98, 100 ГПК РФ, статьи 111, 112 КАС РФ, статья 110 АПК РФ). Разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства. Вместе с тем в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон (статьи 2, 35 ГПК РФ, статьи 3, 45 КАС РФ, статьи 2, 41 АПК РФ) суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

Из материалов дела следует, что Годовиковым Е.В. с ИП Конасовой О.А. заключен договор на оказание юридических услуг от 10 июля 2020 года, согласно которому ИП Конасовой О.А. получено по договору от 10 июля 2020 года от Годовикова Е.В. 5 500 рублей 00 копеек за подготовку в Сокольский районный суд искового заявления о взыскании с Арапова И.В. в пользу Годовикова Е.В. задолженности по договору займа и процентов, что подтверждается актом от 16 июля 2020 года сдачи-приемки услуг по договору на оказание юридических услуг от 10 июля 2020 года, приходным кассовым ордером № 77765202 от 16 июля 2020 года.

Учитывая изложенное, принимая во внимание категорию настоящего спора, уровень его сложности, сложившуюся практику при рассмотрении аналогичных споров, продолжительность рассмотрения дела, требования разумности и справедливости, а также совокупность представленных сторонами в подтверждение своей правовой позиции документов и фактические результаты рассмотрения исковых требований - частичное удовлетворение исковых требований, в целях соблюдения баланса, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца расходы на оказание услуг представителя в размере 1 500 рублей 00 копеек.

    В соответствии со статьей 98 ГПК РФ, суд считает взыскать с ответчика в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 441 рубля 43 копеек, оснований для снижения размера государственной пошлины не имеется.

Руководствуясь статьями 194-199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 07 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 624 143 ░░░░░░ 09 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 500 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 07 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ 16 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 109 354 ░░░░░░ 83 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 09 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░ 16 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 14 788 ░░░░░░ 26 ░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 500 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9 441 ░░░░░ 43 ░░░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                   ░.░. ░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20 ░░░░░░ 2020 ░░░░.