Решение от 13.07.2015 по делу № 2-3135/2015 от 23.06.2015

Дело № 2-3135/2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

25 августа 2015 года

Свердловский районный суд г. Костромы в составе:

судьи Шуваловой И.В.,

при секретаре Белковой А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ 24 (ПАО) к Индивидуальному предпринимателю П.А.А., Индивидуальному предпринимателю Г.Д.В. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ 24 (ПАО) обратился в суд с указанным иском, мотивируя свои требования тем, что <дата> Банк ВТБ 24 (ПАО) (на момент заключения кредитного договора имевшего наименование Банк ВТБ 24 (ЗАО)) (далее - «Истец»/«Банк»/»Кредитор») и Индивидуальный предприниматель П.А.А. (далее - «Ответчик-1»/«Заемщик»), заключили Кредитное соглашение № (далее - «Кредитное соглашение»), согласно которому Банк обязался предоставить Ответчику-1 кредит в сумме ... руб. (... рублей ... копеек) на срок 1800 дней с даты, следующей за датой предоставления Кредита, с взиманием за пользование Кредитом 20 процентов годовых.. Денежные средства были предоставлены Истцом Ответчику-1 в полном объеме путем их зачисления <дата> на расчетный счет №, открытый в Банке, что подтверждается выпиской по лицевому счету № за <дата> - <дата>. Согласно п. 1.8 Кредитного соглашения погашение Кредита и уплата процентов осуществляются Заемщиком в соответствии с Порядком погашения кредита и уплаты процентов. Неотъемлемой частью Кредитного соглашения, согласно п. 1.15 Кредитного соглашения, являются «Особые условия» (Приложение № 1 к Кредитному соглашению), далее именуются «Особые условия». В соответствии с пунктом 2.1 Особых условий проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита, и до даты полного/частичного погашения кредита, установленной согласно Порядку погашения кредита и уплаты процентов. Пунктом 2.3 Особых условий предусмотрено, что суммы причитающихся к погашению Заемщиком процентов по Кредитному соглашению рассчитываются непрерывно нарастающим итогом за фактическое время пользования кредитом, т.е. исходя из фактического количества дней в каждом месяце и в году. В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного соглашения <дата> был заключен Договор поручительства № между Банком Индивидуальным предпринимателем Г.Д.В. (далее - «Ответчик-2»). Согласно указанному Договору поручительства Поручитель принял на себя обязательство солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению (п. 1.2. Договоров поручительства). В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного соглашения были заключены следующие договоры залога:

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата>, заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передан кромкооблицовочный станок ... залоговой стоимостью ... рублей. Место нахождения имущества: <адрес>

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передан станок круглопильный форматнораскроечный с наклоняемой пилой и подвижной кареткой, мод. «...», залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенный Банком с ИП П.А.А., в соответствии с которым в залог передан кромкооблицовочный станок ... залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата> заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передана установка компрессорная ... залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенный Банком с ИП П.А.А. в соответствии с которым в залог передана установка компрессорная ... залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата> заключенный Банком с П.А.А.., в соответствии с которым в залог передано транспортное средство: легковой автомобиль, идентификационный номер (VIN): ..., марка, модель ТС: ..., год изготовления: ..., модель, № двигателя: ..., цвет кузова: серебристый, регистрационный знак: .... Залоговая стоимость указанного имущества ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением предпринимательской деятельности, не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором (иное не предусмотрено). В соответствии со ст.ст. 807, 809, 810, 819 ГК РФ заемщик обязан возвратить кредитору сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитом в срок и в порядке, предусмотренными кредитным договором. В соответствии со ст.ст. 809, 819 ГК РФ заемщик обязан уплатить кредитору проценты за пользование кредитом в размере и порядке, определенных договором, которые выплачиваются до дня возврата кредита. Истец исполнил свои обязательства в полном объеме, однако Ответчик-1 в нарушение принятых на себя обязательств по Кредитному соглашению своевременно не осуществляет возврата Кредита и уплаты процентов за пользование Кредитом, начиная с <дата>. Согласно ст. 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку. В соответствии со ст. ст. 811, 819 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, в случае, если заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ со дня, когда она должна быть возвращена, до дня ее возврата кредитору независимо от уплаты процентов, предусмотренных п 1 ст. 809 ГК РФ. В соответствии с п. 1.12 Кредитного соглашения «В случае возникновения просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным Кредитором в соответствии с Соглашением, на сумму соответствующей просроченной -задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1 процента за каждый день просрочки со дня, следующего за днем ее возникновения, по день фактического погашения Заемщиком просроченной задолженности». Поскольку ответчик-1 допустил просрочку в погашении Кредита и уплате процентов за пользование Кредитом на сумму просроченной задолженности по Кредиту и процентов за пользование Кредитом истец полагает, что подлежат начислению пени в размере, установленном Кредитным соглашением. Согласно п. 4.6. Особых условий Кредитор имеет право отказаться от предоставления кредита или приостановить предоставление Кредита и/или потребовать выполнения Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению досрочно, в том числе, в случаях невыполнения Заемщиком какого-либо обязательства перед Кредитором по Кредитному соглашению, просрочке любого из причитающихся Кредитору платежа и др. В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, руководствуясь п. 2 ст. 811 ГК РФ и п. 4.6. Особых условий, п. 3.1. Приложения к Договору поручительства Истец потребовал досрочно в полном объеме погасить кредит и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом в полном объеме в срок до <дата>. По наступлению срока погашения кредита, указанного в требованиях о досрочном погашении кредита - <дата> Ответчики не выполнили свои обязательства в полном объеме и не погасили задолженность по Кредиту. По состоянию на <дата> общая сумма задолженности по Кредитному соглашению составила ... руб. (Два миллиона пятьсот сорок шесть тысяч пятьсот девяносто пять рублей девяносто шесть копеек), из которых: ... руб. - задолженность по Кредиту; ... руб. - задолженность по плановым процентам за пользование Кредитом; ... руб. - пени за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование
Кредитом; ... руб. - пени за несвоевременное погашение Кредита. Согласно ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью. В связи с тем, что задолженность по указанному кредитному соглашению до настоящего времени не погашена, Истец считает необходимым обратить свои требования о погашении задолженности к поручителю. Поскольку Заемщиком не выполнены обязательства по Кредитному соглашению, Истец, руководствуясь п. 1 ст. 348 ГК РФ, п. 4.1. Приложений №1 к Договорам о залоге, считает необходимым обратить взыскание на заложенное имущество. В соответствии с п. 3 ст. 340 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания. В связи с этим истец считает, что начальную продажную цену предметов залога следует установить в размере, соответствующем согласованному сторонами в договорах о залоге условию об их стоимости.

На основании изложенного, Банк ВТБ 24 (ПАО) взыскать солидарно с ИП П.А.А.., ИП Г.Д.В. задолженность по кредитному соглашению № от <дата> в общей сумме по состоянию на <дата> ... руб., из которых ... руб. – задолженность по кредиту, ... руб. – задолженность по плановым процентам за пользование кредитом, ... руб. – пени за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование кредитом; ... руб. – пени за несвоевременное погашение кредита, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере ... руб. Просит суд обратить взыскание на следующее имущество:

- кромкооблицовочный станок ..., заложенный по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному с Банком и ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- станок круглопильный форматнораскроечный с наклоняемой пилой и подвижной кареткой, мод. «...)», заложенный по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с ИП П.А.А. с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- кромкооблицовочный станок ..., заложенный по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождение имущества: <адрес>.

- установка компрессорная ..., заложенная по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- установка компрессорная ..., заложенная по договору о залоге движимого имущества № от <дата> заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- транспортное средство: легковой автомобиль, идентификационный номер (VIN): ... марка, модель ТС: ..., год изготовления: ..., модель № двигателя: ..., цвет кузова: серебристый, регистрационный знак: ..., заложенное по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с П.А.А., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

В судебном заседании представитель Банка ВТБ 24 (ПАО) на основании доверенности Сорокина Е.А. исковые требования поддержала в полном объеме.

В судебном заседании ответчики ИП П.А.А.., ИП Г.Д.В. исковые требования признали.

Выслушав стороны, суд считает возможным принять признание иска, поскольку оно не противоречит закону и не нарушает прав и законных интересов других лиц.

В соответствии со ст. 309, ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Как следует из материалов дела между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ИП П.А.А. заключено кредитное соглашение № от <дата>, в соответствии с условиями которого Банк предоставил ИП П.А.А. кредит в сумме ... руб. Процентная ставка по кредиту установлена в размере 20% годовых.

Истец исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислив денежные средства на расчетный счет №, открытый в Банке на имя ответчика ИП П.А.А.., что подтверждается выпиской по лицевому счету № за <дата> – <дата>.

Согласно п. 1.8 Кредитного соглашения погашение Кредита и уплата процентов осуществляются Заемщиком в соответствии с Порядком погашения кредита и уплаты процентов.

Неотъемлемой частью Кредитного соглашения, согласно п. 1.15 Кредитного соглашения, являются «Особые условия» (Приложение № 1 к Кредитному соглашению) (далее - Особые условия).

В соответствии с пунктом 2.1 Особых условий проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита, и до даты полного/частичного погашения кредита, установленной согласно Порядку погашения кредита и уплаты процентов. Пунктом 2.3 Особых условий предусмотрено, что суммы причитающихся к погашению Заемщиком процентов по Кредитному соглашению рассчитываются непрерывно нарастающим итогом за фактическое время пользования кредитом, т.е. исходя из фактического количества дней в каждом месяце и в году.

В соответствии с п. 1.12 Кредитного соглашения, в случае возникновения просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным Кредитором в соответствии с Соглашением, на сумму соответствующей просроченной -задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1 процента за каждый день просрочки со дня, следующего за днем ее возникновения, по день фактического погашения Заемщиком просроченной задолженности.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком своих обязательств по кредитному соглашению, Банком произведен расчет суммы задолженности. Согласно данному расчету сумма задолженности по кредитному соглашению по состоянию на <дата> составляет ... руб., из них: ... руб. - задолженность по кредиту; ... руб. - задолженность по плановым процентам за пользование кредитом; ... руб. - пени за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование кредитом; ... руб. - пени за несвоевременное погашение кредита.

Представленный истцом расчет задолженности ответчиками не оспаривался, судом проверен и признан правильным.

Согласно п. 4.6. Особых условий Кредитор имеет право отказаться от предоставления кредита или приостановить предоставление Кредита и/или потребовать выполнения Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению досрочно, в том числе, в случаях невыполнения Заемщиком какого-либо обязательства перед Кредитором по Кредитному соглашению, просрочке любого из причитающихся Кредитору платежа и др.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному соглашению истец направил в адрес ответчиков требования о досрочном погашении кредита в срок до <дата>

Однако, до настоящего времени задолженность по кредитному соглашению ответчиками не погашена.

Как следует из материалов дела, с целью обеспечения обязательств по кредитному соглашению заключен договор поручительства № между Банком и Индивидуальным предпринимателем Г.Д.В.

В соответствии с п. 1.2 договора поручительства Поручитель принял на себя обязательство солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по кредитному соглашению.

На основании ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В ходе рассмотрения дела ответчики исковые требования признали в полном объеме.

В соответствии с ч.1,2 ст.39 ГПК РФ ответчик вправе признать иск. Суд не принимает признание иска ответчиком, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Согласно ч.1-3 ст.173 ГПК РФ признание иска ответчиком заносится в протокол судебного заседания и подписывается ответчиком, в случае, если признание иска выражено в адресованных суду заявлениях в письменной форме, это заявление приобщается к делу, на что указывается в протоколе судебного заседания. Суд разъясняет ответчику последствия признания иска. При признании иска ответчиком и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

Заявления ответчиков о признании исковых требований приобщено судом к материалам дела, последствия признания иска ответчикам разъяснены.

Суд считает возможным принять признание иска ответчиками, поскольку оно соответствует закону и не нарушает прав и законных интересов других лиц.

В силу абз.2 ч.4 ст.198 ГПК РФ в случае признания иска ответчиком в мотивировочной части решения суда может быть указано только на признание иска и принятие его судом.

При таких обстоятельствах, поскольку ИП П.А.А. нарушены обязательства по возврату кредита, суд находит исковые требования о взыскании в солидарном порядке суммы задолженности обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Согласно п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Как следует из материалов дела, в целях обеспечения надлежащего исполнения условий кредитного соглашения заключены следующие договоры залога:

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передан кромкооблицовочный станок ... залоговой стоимостью ... рублей. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата> г., заключенный Банком с ИП П.А.А., в соответствии с которым в залог передан станок круглопильный форматнораскроечный с наклоняемой пилой и подвижной кареткой, мод. «...)», залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: ; <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата> г., заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передан кромкооблицовочный станок ... залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата> заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передана установка компрессорная ... залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенный Банком с ИП П.А.А.., в соответствии с которым в залог передана установка компрессорная ... залоговой стоимостью ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- Договор о залоге движимого имущества № от <дата> г., заключенный Банком с П.А.А. в соответствии с которым в залог передано транспортное средство: легковой автомобиль, идентификационный номер (VIN): ..., марка, модель ТС: ..., год изготовления: ..., модель, № двигателя: ..., цвет кузова: серебристый, регистрационный знак: .... Залоговая стоимость указанного имущества ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

С учетом размера удовлетворенных судом исковых требований суд полагает возможным удовлетворить требование об обращении взыскания на заложенное имущество:

- кромкооблицовочный станок ..., заложенный по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному с Банком и ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- станок круглопильный форматнораскроечный с наклоняемой пилой и подвижной кареткой, мод. «...», заложенный по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- кромкооблицовочный станок ..., заложенный по договору о залоге движимого имущества № от <дата> заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождение имущества: <адрес>.

- установка компрессорная ..., заложенная по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- установка компрессорная ..., заложенная по договору о залоге движимого имущества № от <дата>., заключенному Банком с ИП П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

- транспортное средство: легковой автомобиль, идентификационный номер (VIN): ..., марка, модель ТС: ..., год изготовления: ..., модель № двигателя: ..., цвет кузова: серебристый, регистрационный знак: ..., заложенное по договору о залоге движимого имущества № от <дата> г., заключенному Банком с П.А.А.., с установлением начальной продажной цены в размере ... руб. Место нахождения имущества: <адрес>.

Поскольку ИП П.А.А. нарушены обязательства по возврату кредита, суд находит исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество подлежащими удовлетворению.

При этом суд полагает возможным установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере, установленном указанными договорами. Стороны не возражали против установления стоимости имущества в таком размере.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ с ИП П.А.А.., ИП Г.Д.Б. в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) подлежат взысканию судебные расходы по оплате госпошлины в общей сумме ... руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ <░░░░> ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ... ░░░. (░░░ ...), ░░ ░░░░░░░: ... ░░░. - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░; ... ░░░. - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; ... ░░░. - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; ... ░░░. - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░<░░░░░>;

- ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░. «WT-3200 (CD OWADA3200)», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>., ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN): ..., ░░░░░, ░░░░░░ ░░: ..., ░░░ ░░░░░░░░░░░░: ..., ░░░░░░ № ░░░░░░░░░: ..., ░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░: ..., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░