Решение по делу № 2-1109/2019 от 22.07.2019

Дело № 2-1109/19

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

21 октября 2019 года                              г. Сальск

Сальский городской суд Ростовской области

в составе:

председательствующего судьи Пивоваровой Н.А.

при секретаре Ефремовой О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала к Вовкодаву А.С. о взыскании за счет наследственного имущества задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала обратилось в суд к Администрации Сальского городского поселения, третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований: Территориальное Управление Росимущества в Ростовской области, АО СК «РСХБ-Страхование» о взыскании задолженности по кредитному договору за счет наследственного имущества, указывая, что 25 августа 2016 года между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АО «Россельхозбанк») в лице Ростовского регионального филиала и Вовкодав С.Г. (далее «Заемщик») было заключено соглашение №.

В соответствии с условиями соглашения № от 25 августа 2016 года АО «Россельхозбанк» (Кредитор) обязалось предоставить Заемщику кредит в размере 400000 (четыреста тысяч) рублей под 16,25% годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму (основной долг) и уплатить проценты на нее в размере и на условиях, установленных Соглашением и Правилами, окончательный срок возврата кредита – 23 июля 2021 года.

В соответствии с п. 17 Соглашения, денежные средства в сумме 400000 рублей были перечислены на расчетный счет Заемщика, открытый у Кредитора. Факт исполнения Кредитором своих обязательств по данному договору подтверждается банковским ордером № от 25 августа 2016 года и выпиской из лицевого счета.

В адрес Банка поступила копия свидетельства о смерти В.С.Г..

В связи с тем, что при заключении соглашения № от 25 августа 2016 года, Заемщик был присоединен к Программе коллективного страхования от несчастных случаев и болезней, Банк направил в адрес АО СК «РСХБ-Страхование» документы для выплаты страхового возмещения. Однако АО СК «РСХБ-Страхование» было отказано в выплате страхового возмещения в связи тем, что заемщик ранее с 2014 года находился на стационарном лечении по поводу хронической недостаточности 2 ст., миокардиодистрофии сочетанного генеза.

Из ответа нотариуса Сальского нотариально округа Ростовской области Лаврикова П.А. от 18 июня 2019 года следует о том, что в соответствии со ст. 5 «Основ законодательства РФ о нотариате» сведения и документы о совершенных нотариальных действиях выдаются по требованию суда, прокуратуры, органов следствия в связи с находящимися в их производстве уголовными, граждански или административными делами.

По состоянию на 03 июля 2019 года задолженность В.С.Г. перед АО «Россельхозбанк» составляет 433023 рубля 85 копеек: в том числе: срочная ссудная задолженность 207097 рублей 45 копеек; просроченная ссудная задолженность 128794 рубля 87 копеек; просроченные проценты 97131 рубля 53 копейки.

В соответствии с пунктом 1 статьи 418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

По общему правилу п. 1 ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (ст. 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (п. 1 ст. 1175 ГК РФ), если они не связаны неразрывно с личностью умершего, входят в состав наследства (п. 14 Постановления Пленума ВС РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании").

Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества (п. 60 ст. 1175 ГК РФ).

На основании вышеизложенного, истец первоначально просил суд взыскать за счет наследственного имущества В.С.Г. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» задолженность по соглашению № от 25 августа 2016 года по состоянию на 03 июля 2019 года в размере 433023 рубля 85 копеек, в том числе: срочную ссудную задолженность 207097 рублей 45 копеек; просроченную ссудную задолженность 128794 рубля 87 копеек; просроченные проценты за период с 21 сентября 2017 года по 03 июля 2019 года 97131 рубля 53 копейки, а также расходы по государственной пошлине в размере 7530 рублей 23 копейки.

Определением Сальского городского суда Ростовской области от 22 августа 2019 года произведена замена ненадлежащего ответчика по настоящему гражданскому делу Администрации Сальского городского поселения на надлежащего ответчика - Вовкодава А.С., вступившего в наследство.

В ходе судебного разбирательства истец в порядке, предусмотренном ст. 39 ГПК РФ уточнил исковые требования, просит суд: взыскать с Вовкодава А.С. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» задолженность по соглашению № от 25 августа 2016 года по состоянию на 03 июля 2019 года в размере 433023 рубля 85 копеек, из которых: 207097 рублей 45 копеек - срочная ссудная задолженность; 128794 рубля 87 копеек - просроченная ссудная задолженность; 97131 рубль 53 копейки - просроченные проценты за период с 21 сентября 2017 года по 03 июля 2019 года; а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 7530 рублей 23 копейки.

Истец о дате и времени судебного разбирательства извещен в порядке, предусмотренном ст. 113 ГПК РФ, что подтверждено распиской (т.2 л.д.10), в судебное заседание представитель не явился.

Суд, руководствуясь ч. 5 ст. 167 ГПК РФ полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Вовкодав А.С. о времени и месте судебного заседания подлежал извещению в порядке, предусмотренном ст. 113 ГПК РФ посредством направления судебной повестки по месту жительства: <адрес> которая ответчику не вручена и возвращена в суд по причине «истек срок хранения» (т.2 л.д.13).

Согласно адресной справке от 10 октября 2019 года, Вовкодав А.С. зарегистрирован по месту жительства по адресу: <адрес> (т.2 л.д.15).

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Согласно ст. 12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Закон предоставляет равный объем процессуальных прав как истцу, так и ответчику, запрещая допускать злоупотребление правом в любой форме.

В соответствии со ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывают гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

При возвращении почтовым отделением связи судебных повесток и извещений с отметкой «за истечением срока хранения», признаётся, что в силу положений статьи 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, гарантирующих равенство всех перед судом, неявка лица в суд по указанным основаниям признается его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве, а поэтому не является преградой для рассмотрения дела.

Руководствуясь ст. 167 ч. 4 ГПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть настоящее гражданское дело в отсутствие ответчика Вовкодава А.С..

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено законом.

В силу ст. 195 ГПК РФ суд основывает свое решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, оценивая все доказательства, представленные суду в совокупности.

Изучив материалы дела, исследовав и оценив доказательства, судом установлено следующее.

Согласно ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 (Заем и кредит) ГК РФ.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей такого же рода и качества.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В судебном заседании установлено, что 25 августа 2016 года между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и В.С.Г. заключено соглашение № о предоставлении заемщику кредита в размере 400000 рублей под 16,25% годовых, сроком до 23 июля 2021 года (т.1 л.д.19-23).

Согласно пункту 6 соглашения погашение кредита производится ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком погашения.

Пунктом 4 договора предусмотрено, что уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно до дня возврата суммы кредита.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Судом установлено, что обязательства по заключенному соглашению АО «Российский Сельскохозяйственный банк» были исполнены надлежащим образом в полном объеме, что подтверждено банковским ордером № № от 25 августа 2016 года (т.1 л.д.16).

Из материалов дела следует, что В.С.Г. умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждено записью акта о смерти № от 10 октября 2017 года (т.1 л.д.79).

Обращаясь в суд с настоящим исковым заявлением, истец указывает на то, что в связи со смертью заемщика платежи по заемному обязательству не вносились, в результате чего образовалась задолженность.

Согласно представленному истцом расчету задолженности по соглашению № от 25 августа 2016 года, по состоянию на 03 июля 2019 года задолженность составила 433023 рубля 85 копеек; в том числе: срочная ссудная задолженность 207097 рублей 45 копеек; просроченная ссудная задолженность 128794 рубля 87 копеек; просроченные проценты 97131 рубля 53 копейки (т.1 л.д.7-8).

В соответствии с п. 1 ст. 1142 ГК РФ, наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

В силу ст. 1152 ГК РФ и ст. 1153 ГК РФ принятие наследства возможно двумя способами: либо путем подачи нотариусу по месту открытия наследства заявления о принятии наследства, либо путем фактического принятия наследства, о котором свидетельствовало бы совершение наследником определенных действий, указанных в п. 2 ст. 1153 ГК РФ.

Согласно сведениям, поступившим от нотариуса Сальского нотариального округа Ростовской области Лаврикова П.А., в нотариальной конторе имеется наследственное дело №, открытое 29 марта 2018 года к имуществу В.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ, умершего ДД.ММ.ГГГГ. Заведено наследственное дело по заявлению о принятии наследства от Вовкодава А.С. – сына наследодателя, поступившего 29 марта 2018 года (т.1 л.д.179). От Вовкодав Е.Т., супруги наследодателя, и Вовкодава В.С., сына наследодателя, 24 апреля 2018 года поступили заявления об отказе от причитающейся доли в наследственном имуществе В.С.Г. в пользу сына наследодателя - Вовкодава А.С. (т.1 л.д.180,181). От других наследников заявлений о принятии наследства или заявлений об отказе не поступало.

Таким образом, судом установлено, что после смерти В.С.Г. в наследство по закону вступил сын наследодателя, Вовкодав А.С..

Согласно ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Согласно пункту 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Пунктом 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК Российской Федерации), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Наследники должника по кредитному договору обязаны возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа; сумма кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена наследником досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом кредитора не менее чем за тридцать дней до такого возврата, если кредитным договором не установлен более короткий срок уведомления; сумма кредита, предоставленного в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия кредитора (статьи 810, 819 ГК РФ).

В соответствии с ч. 2 ст. 1175 ГК РФ, наследник, принявший наследство в порядке наследственной трансмиссии (статья 1156), отвечает в пределах стоимости этого наследственного имущества по долгам наследодателя, которому это имущество принадлежало, и не отвечает этим имуществом по долгам наследника, от которого к нему перешло право на принятие наследства.

Согласно ст. 1162 ГК РФ свидетельство о праве на наследство выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника. По желанию наследников свидетельство может быть выдано всем наследникам вместе или каждому наследнику в отдельности, на все наследственное имущество в целом или на его отдельные части.

Поскольку объем ответственности наследника по долгам наследодателя в силу прямого указания ст. 1175 ГК РФ ограничен пределами стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, существенным для дела обстоятельством является наличие наследственного имущества после смерти должника В.С.Г..

Судом установлено, что на день открытия наследства наследодателю на праве собственности принадлежало следующее имущество:

- 3/5 доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>;

- земельный участок с кадастровым номером №, находящийся по адресу: <адрес> межселенная территория с условным центром квартала <адрес>, участок б/н;

- земельный участок с кадастровым номером №, находящийся по адресу: <адрес>, межселенная территория с условным центром квартала <адрес>;

- земельный участок с кадастровым номером №, находящийся по адресу: <адрес>, межселенная территория с условным центром квартала <адрес>.

На вышеперечисленное имущество 28 мая 2018 года наследнику выданы свидетельства о праве на наследство по закону (т.1 л.д.219,220,221,222,223).

Стоимость перешедшего к наследнику имущества, пределами которой ограничена его ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от её последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости от 26 апреля 2018 года № кадастровая стоимость земельного участка с кадастровым номером №, находящегося по адресу: <адрес>, межселенная территория с условным центром квартала <адрес>, площадью 136000 кв.м., составляет 364480 рублей (т.1 л.д.205-208).

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости от 26 апреля 2018 года № кадастровая стоимость земельного участка кадастровым номером №, находящегося по адресу: <адрес> межселенная территория с условным центром квартала <адрес>, площадью 50000 кв.м., составляет 133600 рублей (т.1 л.д.201-204).

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости от 27 апреля 2018 года № кадастровая стоимость земельного участка кадастровым номером №, находящегося по адресу: <адрес>, межселенная территория с условным центром квартала п. Супрун, отделение № 2, поле 8о, участок б/н, площадью 28000 кв.м., составляет 106960 рублей (т.1 л.д.209-211).

Кадастровая стоимость жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, составляет 746128 рублей 35 копеек, что следует из выписки из Единого государственного реестра недвижимости от 17 мая 2018 года (т.1 л.д.215-218), следовательно, стоимость 3/5 доли в праве общей долевой собственности на указанный жилой дом составляет 447677 рублей.

Таким образом, стоимость перешедшего к ответчику наследственного имущества судом установлена на основании представленных в дело доказательств, а именно выписок из Единого государственного реестра недвижимости о кадастровой стоимости жилого дома и земельных участков.

Ответчиком не представлено суду доказательств, свидетельствующих об ином размере стоимости наследственного имущества на дату открытия наследства, и не представлено доказательств, подтверждающих, что им принято наследство, общей стоимостью меньшей, нежели установлено в судебном заседании, ходатайств о назначении судебной оценочной экспертизы, сторонами заявлено не было.

Сумма задолженности по кредитному договору в размере 433023 рубля 85 копеек не превышает пределов стоимости перешедшего к наследнику наследственного имущества.

Согласно п. 1 ст. 1175 наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по соглашению № от 25 августа 2016 года по состоянию на 03 июля 2019 года в размере 433023 рубля 85 копеек.

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Всесторонне исследовав представленные доказательства в их совокупности, проверив и оценив их, суд полагает взыскать с Вовкодава А.С. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» задолженность по соглашению № от 25 августа 2016 года в размере 433023 рубля 85 копеек по состоянию на 03 июля 2019 года, которая состоит из срочной ссудной задолженности в размере 207097 рублей 45 копеек; просроченной ссудной задолженности в размере 128794 рубля 87 копеек; просроченных процентов за период с 21 сентября 2017 года по 03 июля 2019 года в размере 97131 рубль 53 копейки.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

При обращении в суд с настоящим исковым заявлением, истец понёс судебные издержки, связанные с уплатой в бюджет государственной пошлины в размере 7530 рублей 23 копейки, о чем свидетельствует платежное поручение от 12 июля 2019 года № (л.д.6).

При таких обстоятельствах, в силу положений ст. 98 ГПК РФ, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию уплаченная государственная пошлина в размере 7530 рублей 23 копейки.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 25 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 03 ░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 433023 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 85 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 207097 (░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 45 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 128794 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 87 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 21 ░░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 03 ░░░░ 2019 ░░░░ 97131 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 53 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7530 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░ 23 ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                         ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 25 ░░░░░░░ 2019 ░░░░.