Решение от 28.09.2023 по делу № 33-4499/2023 от 08.08.2023

БЕЛГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

31RS0006-01-2022-000648-68                                                                                              33-4499/2023

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Белгород                                                                                                                     28.09.2022

Судебная коллегия по гражданским делам Белгородского областного суда в составе:

председательствующего    Стефановской Л.Н.,

судей                Абрамовой С.И., Фокина А.Н.

при секретаре            Гладких А.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО РОСБАНК к Павленко Алексею Витальевичу, Кожину Алексею Сергеевичу о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество

по апелляционной жалобе Кожина Алексея Сергеевича

на решение Волоконовского районного суда Белгородской области от 13.09.2022.

Заслушав доклад судьи Абрамовой С.И., изучив материалы дела, судебная коллегия

установила:

ПАО РОСБАНК обратилось в суд с иском к Павленко А.В., Кожину А.С. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований истец сослался на то, что ДД.ММ.ГГГГ между                               ПАО «Русфинанс Банк» и Павленко А.В. заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил заёмщику целевой кредит на приобретение автомобиля в сумме 291 925,47 руб. со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой                            18,9 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ по договору купли-продажи от Павленко А.В. приобрел в ООО «СКС-Лада» автомобиль Опель Астра, 2008 года выпуска.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Русфинанс Банк» реорганизовано путем присоединения к                  ПАО РОСБАНК.

Ввиду ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по возврату кредитных средств и уплате процентов за Павленко А.В. образовалась задолженность по кредитному договору в общем размере 338 467,95 руб., в том числе: 259 933,75 руб. – основной долг, 78 534,20 руб. – задолженность по процентам за пользование кредитом.

При этом Павленко А.В. продал залоговый автомобиль, собственником транспортного средства является ответчик Кожин А.С.

ПАО РОСБАНК просило взыскать с ответчика Павленко А.В. в свою пользу задолженность по кредитному договору № в общем размере 338 467,95 руб., в возмещение расходов по уплате государственной пошлины – 6 584,68 руб.; обратить взыскание на автомобиль Опель Астра, 2008 года выпуска, находящийся в пользовании Кожина А.С., путем продажи с публичных торгов, установив первоначальную продажную стоимость в размере 337 500 руб.; взыскать с Кожина А.С. в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Решением Волоконовского районного суда Белгородской области от 13.09.2022 иск удовлетворен.

С Павленко А.В. в пользу ПАО РОСБАНК взыскана задолженность по кредитному договору в общем размере 338 467,95 руб., в том числе: 259 933,75 руб. – основной долг, 78 534,20 руб. – задолженность по процентам за пользование кредитом; в возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины – 6 584,68 руб.

С Кожина А.С. в пользу ПАО РОСБАНК в возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины взыскано 6 000 руб.

Обращено взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Кожину А.С., –автомобиль Опель Астра, 2008 года выпуска, с идентификационным номером №, с номером кузова №, номером двигателя № темно-серого цвета, определена начальная продажная стоимость в размере 335 714,28 руб.

В апелляционной жалобе Кожин А.С. просит отменить решение суда как постановленное при неправильном определении обстоятельств, имеющих значение для дела, при неправильном применении норм материального права.

В возражениях на жалобу ПАО РОСБАНК просит оставить ее без удовлетворения, решение суда – без изменения.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Белгородского областного суда от 12.01.2023 решение суда оставлено без изменения, апелляционная жалоба – без удовлетворения. Исключено из резолютивной части решения указание на установление начальной продажной стоимости транспортного средства автомобиля Опель Астра, 2008 года выпуска, с идентификационным номером <данные изъяты>, с номером кузова <данные изъяты>, номером двигателя <данные изъяты> темно-серого цвета. Дополнена резолютивная часть решения суда указанием способа реализации имущества – публичные торги.

Определением Первого кассационного суда общей юрисдикции апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Белгородского областного суда от 12.01.2023 отменено; дело направлено на новое апелляционное рассмотрение в судебную коллегию по гражданским делам Белгородского областного суда.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции представитель истца (ЭЗП получено 24.08.2023 и 25.08.2023), ответчики Павленко А.В (ЭЗП вручено 16.08.2023) и Кожин А.С. (ЭЗП получено 23.08.2023), третье лицо Голубев А.В. (почтовая корреспонденция возвращена за истечением срока хранения), надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, не явились, ходатайств об отложении слушания дела не заявляли, в связи с чем на основании ст.167 ГПК РФ судебная коллегия признала возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность судебного акта, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п.1 ст.810 ГК РФ).

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом первой инстанции установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Павленко А.В. обратился в ПАО «Русфинанс Банк» с заявлениями о предоставлении ему кредита для приобретения автомобиля, о перечислении кредитных денежных средств в размере 235 000 руб. за приобретаемый автомобиль и о перечислении компенсации страховой премии в сумме 56 925,47 руб.

В указанную дату Павленко А.В. и ПАО «Русфинанс Банк» заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил заемщику целевой кредит на приобретение автомобиля под 18.9 % годовых на 60 месяцев со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Как следует из графика, полученный кредит в размере 291 925,47 руб. Павленко А.В. обязался погашать равными платежами до ДД.ММ.ГГГГ

Среднерыночная стоимость бывшего в употреблении автомобиля Опель Астра 2008 года выпуска составляет 337 500 руб., о чем свидетельствует заключение, подготовленное ООО «ФинКейс».

Согласно договору купли-продажи и акту о передачи транспортного средства, составленных ДД.ММ.ГГГГ, Павленко А.В. приобрел в ООО «СКС-Лада» автомобиль Опель Астра, 2008 года выпуска, с идентификационным номером <данные изъяты>, с номером кузова <данные изъяты>, номером двигателя <данные изъяты> темно-серого цвета.

В обеспечение исполнения своих обязательств Павленко А.В. по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ № предоставил банку в залог приобретенный автомобиль.

ДД.ММ.ГГГГ банком сделано уведомление № о возникновении залога в отношении данного транспортного средства.

В ходе судебного разбирательства судом исследован Реестр уведомлений о залоге движимого имущества, из которого следует, что с ДД.ММ.ГГГГ за номером № имеются сведения о залоге автомобиля с идентификационным номером VIN <данные изъяты>.

По сведениям, предоставленным ОГИБДД ОМВД России по Волоконовскому району по автомобилю Опель Астра, 2008 года выпуска, с идентификационным номером <данные изъяты>, с регистрационным знаком <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ произведена регистрация данного транспортного средства за собственником Павленко А.В. ДД.ММ.ГГГГ прекращена регистрация данного автомобиля за Павленко А.В. ДД.ММ.ГГГГ Опель зарегистрирован за ФИО13 с выдачей регистрационного знака <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ данный автомобиль зарегистрирован за Кожиным А.С. и на транспортное средство выдан регистрационный знак <данные изъяты>

Как усматривается из договора от ДД.ММ.ГГГГ, Голубев А.В. продал, а Кожин А.С. купил автомобиль Опель Астра с идентификационным номером <данные изъяты>. За товар оплачено 150 000 руб.

Заемщик Павленко А.В. не исполнил свои обязательства по кредитному договору, что подтверждается представленным истцом расчетом, в результате чего образовалась задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по основному долгу в размере 259 933,75 руб., по процентам за пользование кредитом – 78 534,20 руб.

Представленный банком расчет признан судом первой инстанции обоснованным, поскольку выполнен математически верно, основан на выписке по счету, а размер процентов соответствует предусмотренной процентной ставке и периоду неисполнения ответчиком договора.

С учетом вышеизложенного, суд взыскал с Павленко А.В. в пользу банка задолженность по кредитному договору в указанном выше размере.

В указанной части решение суда не обжалуется, а потому в силу ст.327.1 ГПК РФ предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции не является.

Разрешая требование банка об обращении взыскания на автомобиль, суд первой инстанции, оценив представленные по делу доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ и руководствуясь положениями ст. 334, 340, 346 351, 352 ГК РФ, исходил из того, что транспортное средство приобретено ответчиком Кожиным А.С. после регистрации его залога, задолженность заемщика Павленко А.В. по кредитному договору не погашена, в связи с чем пришел к выводу о том, что исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество с установлением его начальной продажной цены в размере 335 714,28 руб. подлежат удовлетворению.

Судебная коллегия не может не согласиться с приведенными выводами в части обращения взыскания на заложенный автомобиль.

В соответствии с п. 4 ст. 339.1 ГК РФ (в редакции, действовавшей на день заключения договора купли-продажи) залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

Залогодержатель в отношениях с третьими лицами вправе ссылаться на принадлежащее ему право залога только с момента совершения записи об учете залога, за исключением случаев, если третье лицо знало или должно было знать о существовании залога ранее этого. Отсутствие записи об учете не затрагивает отношения залогодателя с залогодержателем.

Из анализа вышеприведенной нормы права следует, что залогодержатель может обосновывать свое право залога, момент его возникновения и старшинство перед другими залогами, только ссылаясь на регистрацию залога в реестре.

Как усматривается из материалов дела, спорный автомобиль отчужден ответчиком Павленко А.В. в нарушение положений договора залога, поскольку банк согласия на продажу транспортного средства я заемщику не давал.

Банком представлено уведомление о возникновении залога движимого имущества    от ДД.ММ.ГГГГ №. Указанное уведомление зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ в Реестре уведомлений о залоге движимого имущества, функционирующего на базе Федеральной нотариальной палаты России.

Принимая во внимание, что при должной осмотрительности и осторожности Кожин А.С. имел реальную возможность проверить нахождение спорного автомобиля в залоге, учитывая, что в силу п. 4 ст. 339.1 ГК РФ информация об обременении предмета спора – нахождение в залоге до заключения ответчиком договора купли-продажи была размещена в реестре уведомлений о залоге, находящемся в открытом доступе для всех граждан, суд первой инстанции правомерно признал требование об обращении взыскания на заложенное имущество подлежащим удовлетворению.

По вышеизложенным мотивам суждения автора жалобы относительно того, что при заключении договора купли-продажи Кожин ░.░. ░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░, ░ ░. 4 ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░, ░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░.196 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░.1 ░░. 349 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 350 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░.2 ░ 3 ░.2 ░░.350.1 ░░ ░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 02.10.2007 №229-░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» (░░░░░ – ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░).

░ ░░░░ ░.1 ░░.85 ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░ ░.2 ░░. 89 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░). ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.1 ░░.350 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.328, ░░.329, ░.4 ░.1 ░░.330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 13.09.2022 ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, 2008 ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░-░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 09.10.2023.