Решение от 18.02.2019 по делу № 2-581/2019 от 13.12.2018

Дело № 2-581/2019

Изготовлено 18.03.2019 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Ярославль 18 февраля 2019 года

Кировский районный суд города Ярославля в составе:

председательствующего судьи Фокиной Т.А.,

при секретаре Казаковой Ю.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Киселева Дениса Евгеньевича к ПАО «Сбербанк России» о признании действий незаконными, взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, штрафа,

Сѓ СЃ С‚ Р° РЅ Рѕ РІ Рё Р» :

Киселев Д.Е. обратился в суд с иском к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее - Банк) о признании действий банка по истребованию с него дополнительных документов по запросу от 28.09.2018 года незаконными, взыскании денежных средств за незаконное удержание денежных средств за период с 27.09.2018 года по 24.10.2018 года в сумме 18 412 рублей 42 копейки, штрафа в размере 50 % от присужденной судом суммы, расходов на представителя в суме 7 000 рублей.

В обоснование иска указал, что решением Дзержинского районного суда г.Ярославля от 17.07.2017 года в его пользу взыскано с ответчика по договору займа 13 122 500 рублей. Истец получил исполнительный лист № от 17.07.2018 года предъявил его для исполнения в ПАО Банк «ФК Открытие», где находится расчетный счет должника. 27.09.2018 года истец обратился в отделение Сбербанка России, узнал что на его расчетный счет поступила часть денежных средств от должника в сумме 1 726 077 рублей. Он заказал денежные средства для снятия в сумме 1 500 000 рублей. На следующий день истец пришел в банк, но в выдаче денежных средств ему было отказано, потребовали исполнительный лист. Истец представил в банк исполнительный лист. Вместе с тем, банк потребовал дополнительно ряд других документов. Истец обратился в суд, сфотографировал необходимые материалы гражданского дела, представил их в банк. Однако данные документы банком были утеряны. 12.11.2018 года истец потребовал разъяснение от банка на основании какого закона с него требуют дополнительные документы, ему был дан ответ со ссылкой на Федеральный закон №115-ФЗ. В дальнейшем после предоставления документов, денежные средства были выданы истцу. Истец указывает, что банком были нарушены нормы Закона «О защите прав потребителя», банк незаконно пользовался чужими денежными средствами в период с 27.09.2018 года по 24.10.2018 года.

В судебном заседании представители истца по доверенностям Охнич Г.Я. и Киселев Е.Н. доводы иска поддержали в полном объеме, дали пояснения аналогичные тексту иска. Указали, что при наличии исполнительного документа, Банк не имел права запрашивать дополнительные документы у истца.

В судебном заседании представитель ответчика по доверенности Калинин А.Н. требования не признал, представил письменные возражения на иск, дал пояснения аналогичные их тексту, указал, что действия Банка по запросу необходимых документов, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ, являются законными и обоснованными. Пояснил, что Банк в соответствии с Федеральным законом №115 обязан контролировать операции клиентов, в случае обнаружения сомнительных операций принимать меры по приостановлению обслуживания счета. Банку были предоставлены истцом документы, по результатам рассмотрения которых, были выданы денежные средства со счета, права истца не нарушены.

Выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, суд полагает, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

По делу установлено, что истец Киселев Д.Е. является клиентом ПАО «Сбербанк России», где у него открыт счет №

Решением Дзержинского районного суда г.Ярославля от 17.07.2018 года с ООО «Строй-Я» в пользу Киселева Д.Е. взыскана сумма займа в размере 12 500 000 рублей, проценты за пользование суммой займа в размере 562 500 рублей, возврат госпошлины 60 000 рублей, всего взыскано 13 122 500 рублей.

На основании решения суда истцу выдан исполнительный лист серии №, который предъявлен к исполнению в ПАО Банк «ФК Открытие».

27.09.2018 года на счет истца в ПАО «Сбербанк Росси» зачислены денежные средства в сумме 1 714 656,22 рубля, о чем стало известно истцу и он обратился в банк с заявлением о снятии денежных средств.

28.09.2018 года истцу банком было предложено на основании требований Федерального закона от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» представить дополнительные документы: договор займа от 07.06.2017 года, документ, подтверждающий предоставление займа, документы, подтверждающие наличие денежных средств для предоставления займа в июне 2017 года (2 НДФЛ, выписки с расчетных счетов и т.п.), пояснения клиента об отношении к ООО «Строй-Я».

02.10.2018 года в банк истцом представлены: решение суда, исполнительный лист.

В то же день истцу банком был направлен запрос на предоставление следующих документов: договор займа, документ, подтверждающий предоставление займа, документы, подтверждающие наличие денежных средств для предоставления займа в июне 2017 года, пояснения клиента об отношении к ООО «Строй-Я». Данный запрос истец получил 02.10.2018 года.

04.10.2018 года Киселев Д.Е. представил документы в банк по электронной почте. Вместе с тем, документы были представлены не в полном объеме, отсутствовали документы, подтверждающие наличие у Киселева Д.Е. денежных средств для выдачи займа в июне 2017 года, также не представлены пояснения клиента.

08.10.2018 года банком было сообщено истцу об отсутствии всех необходимых документов.

Запрашиваемые документы представлены не были.

22.10.2018 года клиент Киселев Д.Е. вновь обратился с заявлением о снятии денежных средств в сумме 3 380 000 рублей. В тот же день истцу был направлен запрос на предоставление документов, в котором банк просил клиента в рамках исполнения требований статьи 7 ФЗ №115 предоставить дополнительную информацию: документы, подтверждающие наличие денежных средств для предоставления займа, пояснения клиента об его отношении к ООО «Строй-Я».

Указанные документы (копия договора дарения денежных средств, актов, пояснения клиента) были получены банком 23.10.2018 года по электронной почте.

После проведения анализа документов 23.10.2018 года в ответе истцу сообщалось о необходимости обращения в филиал банка по месту ведения счета.

24.10.2018 года истцу были выданы денежные средства в сумме 3 330 000 рублей, что подтверждается выпиской по счету.

Указанные выше обстоятельства не оспаривались стонами в судебном заседании.

Согласно ст. 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п.1 и п. 3 ст. 834 ГК РФ, по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором. К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета (глава 45), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы или не вытекает из существа договора банковского вклада.

Статьей 845 ГК РФ предусмотрено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

По правилам статьи 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В силу ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Основания и порядок приостановления операций с денежными средствами, отказа в выполнении расчетных операций предусмотрены Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Данный Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (статья 1 Федерального закона N 115-ФЗ).

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных данным федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента, что согласуется с Сорока Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), членом которой с июня 2003 г. является Российская Федерация, и разъяснениями Центрального банка Российской Федерации, изложенными в письмах от 26 января 2005 года N 17-Т, от 3 сентября 2008 г. N 111-Т.

Так, в соответствии с международными стандартами в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма финансовым учреждениям предписано на постоянной основе осуществлять надлежащую проверку деловых отношений и тщательный анализ сделок, совершенных в рамках таких отношений, для обеспечения того, чтобы заключаемые сделки соответствовали сведениям учреждения о клиенте, его деловой деятельности и характеру рисков, в том числе когда необходимо выяснять сведения об источнике средств (пятая Рекомендация ФАТФ).

Согласно пункту 4.1 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 2 марта 2012 г., N 375-П, кредитная организация в целях оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма вправе запрашивать у клиента дополнительные документы и анализировать их путем сопоставления с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации.

При этом действующее законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не ограничивает кредитные организации в части объема запрашиваемых у клиентов документов.

На основании п. 11 ст. 7 указанного Закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пункту 14 статьи 7 Федерального закона о противодействии легализации преступных доходов клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Таким образом, Федеральный закон N 115-ФЗ предоставляет право банку самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.

В связи с изложенным выше истребование Банком у истца документов, подтверждающих происхождение денежных средств и экономический смысл операции по выдаче наличных денежных средств, поступивших на банковский счет истца, согласуется с целями противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и не выходит за пределы полномочий, предоставленных в этой части кредитным организациям.

Пункты 2.7-2.9 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962) предусматривают права банка требовать от клиентов предоставления сведений и документов о финансовом положении, включая бухгалтерскую отчетность и налоговые декларации и т.д.; сведения об источниках происхождения денежных средств и иного имущества клиента. Перечень таких сведений не является исчерпывающим.

Положением Центрального банка РФ «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.04.2012 N 23744) предусмотрено, что кредитная организация в целях осуществления внутреннего контроля разрабатывает программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступленным путем, и финансирования терроризма.

Для целей настоящего Положения под управлением риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма следует понимать совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом (п. 4.1. Положения)

В силу п. 6.3 Положения №375-П факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона, могут являться: а) клиентом систематически и (или) в значительных объемах совершаются операции, содержащие признаки, указывающие на необычный характер сделки, указанные в приложении к настоящему Положению, или признаки, включенные кредитной организацией в ПВК по ПОД/ФТ дополнительно к указанным в приложении к настоящему Положению; б) неоднократное применение кредитной организацией к клиенту мер, направленных на предотвращение совершения им операций, в отношении которых у кредитной организации возникали подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, при этом клиентом (представителем клиента) не представлялись документы и информация, подтверждающие очевидный экономический смысл и очевидную законную цель проводимых операций, либо на основании представленных документов и информации кредитная организация затруднялась сделать однозначный вывод об очевидном экономическом смысле и очевидной законной цели проводимых операций, в том числе мер, результатом применения которых явились отказы в выполнении распоряжений клиента о совершении операций; в) действия (бездействие) клиента, препятствующие кредитной организации завершить обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца; г) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

В соответствии с письмом ЦБ РФ от 26.12.2005 года № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций», к сомнительным операциям, совершенным кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 21.01.2005 года № 12-Т от 26.01.2005 года № 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами" - "Примерная схема и характерные признаки операций по получению наличных денежных средств со счета (вклада), которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма", отмечаются характерные признаки операций, имеющих конечной целью получение наличных денежных средств со счета (вклада) физического лица - нерезидента (физического лица - резидента): при наличии значительных оборотов безналичных денежных средств в течение операционного дня на конец операционного дня ежедневные нулевые или незначительные (не более 5% от оборота безналичных денежных средств в течение операционного дня) остатки на счетах основных участников схемы по получению наличных денежных средств со счета (вклада); зачисление денежных средств на счета (вклады) физических лиц - нерезидентов (физических лиц - резидентов) и получение физическими лицами - нерезидентами (физическими лицами - резидентами) наличных денежных средств с указанных счетов (вкладов) в один операционный день; наличие одних и тех же участников, совпадающие адреса места нахождения организаций, осуществляющих такие операции; значительные объемы наличных денежных средств, регулярно получаемых физическими лицами - нерезидентами (физическими лицами - резидентами) со своих счетов (вкладов) в одном внутреннем подразделении кредитной организации (филиала); закрытие счетов (вкладов) участников схемы по получению наличных денежных средств со счета (вклада) после проведения определенного цикла таких операций, либо резкое прекращение операций по данным счетам (вкладам).

В соответствии с п. 2 письма Центрального банка Российской Федерации от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 21.01.2005 N 12-Т, от 26.01.2005 N 17-Т, а также регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.

Оценив приведенные обстоятельства в совокупности, суд приходит к выводу о том, что у ответчика имелись основания для отнесения операций, совершенных по счету истца (зачисление крупных денежных сумм), к сомнительным, поскольку усматривается, что с помощью банковских операций происходят регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц на банковский счет (депозиты, вклады) истца с последующим снятием этих средств в наличной форме. При этом, в данном случае произошло пополнение банковского счета истца, как физического лица, путем зачисления на него денежных средств.

Из объяснений истца следует, что денежные средства поступающие на счет являются возвратом долга на основании решения суда. В банк и в суд представлены документы в обоснование зачисления денежных средств в крупных размерах.

Вместе с тем, не предоставление по первому требованию банка всех необходимых документов, не позволило ответчику установить оправданность и экономическую целесообразность сделки, положенной в обоснование операций по зачислению денежных средств на счет истца, а также определить источники поступления указанных денежных средств, что в свою очередь, повлекло задержку в рассмотрении указанного вопроса и выдачу денежных средств 24.10.2018 года, а не на следующий день после обращения истца в банк с заявлением о выдаче денежных средств.

Предоставление дополнительных документов по запросу банка установлена и Условиями банковского обслуживания (п. 4.30 Условий).

В силу п. 4.32 Условий банк имеет право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не предоставлены информация и документы по запросу банка, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ.

Согласно статье 866 Гражданского кодекса Российской Федерации банк может быть привлечен к ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения клиента.

Вместе с тем такое неисполнение должно носить неправомерный характер.

Р’ данном случае, отказывая истцу РІ исполнении распоряжений Рѕ выдаче наличных денежных средств, ответчик действовал РІ рамках возложенных РЅР° него Федеральным законом N 115-ФЗ публично-░ї░Ђ░°░І░ѕ░І░‹░… ░ѕ░±░Џ░·░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░µ░№ ░ї░ѕ ░ѕ░Ѓ░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░»░µ░Ѕ░░░Ћ ░є░ѕ░Ѕ░‚░Ђ░ѕ░»░Џ ░·░° ░Ђ░°░Ѓ░‡░µ░‚░Ѕ░‹░ј░░ ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░†░░░Џ░ј░░.

░ќ░µ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░µ ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░»░µ░Ѕ░░░µ ░░░Ѓ░‚░†░ѕ░ј ░·░°░ї░Ђ░ѕ░€░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░‘░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░ѕ░І, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░ѕ░‚░Ѓ░ѓ░‚░Ѓ░‚░І░░░µ ░Ѓ░І░µ░ґ░µ░Ѕ░░░№ ░ѕ░± ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░░ ░є ░Ћ░Ђ░░░ґ░░░‡░µ░Ѓ░є░ѕ░ј░ѓ ░»░░░†░ѓ ░ћ░ћ░ћ ░«░Ў░‚░Ђ░ѕ░№-░Ї░» ░Џ░І░»░Џ░»░░░Ѓ░Њ ░І ░Ѓ░░░»░ѓ ░ї░ѓ░Ѕ░є░‚░° 11 ░Ѓ░‚░°░‚░Њ░░ 7 ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░° ░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░‚░░░І░ѕ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░░ ░»░µ░і░°░»░░░·░°░†░░░░ ░ї░Ђ░µ░Ѓ░‚░ѓ░ї░Ѕ░‹░… ░ґ░ѕ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ґ░ѕ░Ѓ░‚░°░‚░ѕ░‡░Ѕ░‹░ј ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ░ј ░ґ░»░Џ ░ѕ░‚░є░°░·░° ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░° ░І ░І░‹░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░░ ░Ђ░°░Ѓ░ї░ѕ░Ђ░Џ░¶░µ░Ѕ░░░№ ░є░»░░░µ░Ѕ░‚░° ░ѕ ░Ѓ░ѕ░І░µ░Ђ░€░µ░Ѕ░░░░ ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░†░░░№ ░ї░ѕ ░І░‹░ґ░°░‡░µ ░Ѕ░°░»░░░‡░Ѕ░‹░… ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І ░Ѓ░ѕ ░Ѓ░‡░µ░‚░°.

░Ј░‡░░░‚░‹░І░°░Џ, ░‡░‚░ѕ ░Ѓ░ѕ░ј░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ ░І ░·░°░є░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░†░░░№, ░І░»░µ░є░ѓ░‰░░░… ░ї░ѕ░»░ѓ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░░░Ѓ░‚░†░ѕ░ј ░·░Ѕ░°░‡░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░Ѕ░°░»░░░‡░Ѕ░‹░… ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І, ░±░‹░»░░ ░ѓ░Ѓ░‚░Ђ░°░Ѕ░µ░Ѕ░‹ ░І ░…░ѕ░ґ░µ ░ї░Ђ░ѕ░І░µ░Ђ░є░░, ░ї░Ђ░ѕ░І░µ░ґ░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░‘░°░Ѕ░є░ѕ░ј, ░Ѓ░ѓ░ґ ░Ѓ░‡░░░‚░°░µ░‚, ░‡░‚░ѕ ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░Џ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░° ░ї░ѕ ░·░°░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Ћ ░ґ░ѕ░ї░ѕ░»░Ѕ░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░‹░… ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░ѕ░І, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░І░‹░ґ░°░‡░µ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І ░ї░ѕ░Ѓ░»░µ ░ї░Ђ░ѕ░І░µ░ґ░µ░Ѕ░░░Џ ░ї░Ђ░ѕ░І░µ░Ђ░є░░ ░Ђ“ 24.10.2018 ░і░ѕ░ґ░° ░Џ░І░»░Џ░»░░░Ѓ░Њ ░ї░Ђ░°░І░ѕ░ј░µ░Ђ░Ѕ░‹░ј░░.

░џ░Ђ░░ ░‚░°░є░░░… ░ѕ░±░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░°░… ░Ѓ░ѓ░ґ ░Ѓ░‡░░░‚░°░µ░‚, ░‡░‚░ѕ ░є░°░є░░░…-░»░░░±░ѕ ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░░░№ ░ї░Ђ░°░І ░░░Ѓ░‚░†░° ░‘░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░ї░Ђ░░ ░·░°░ї░Ђ░ѕ░Ѓ░µ ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░ѕ░‚ 28.09.2018 ░і░ѕ░ґ░° ░ґ░ѕ░ї░ѓ░‰░µ░Ѕ░ѕ ░Ѕ░µ ░±░‹░»░ѕ. ░џ░ѕ░Ќ░‚░ѕ░ј░ѓ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░ґ░»░Џ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░░░Ѓ░‚░†░° ░Ѕ░µ ░░░ј░µ░µ░‚░Ѓ░Џ, ░І ░‚░ѕ░ј ░‡░░░Ѓ░»░µ ░░ ░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░‡░ѓ░¶░░░ј░░ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░°░ј░░, ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░€░‚░Ђ░°░„░°, ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░… ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І.

░˜░· ░ј░°░‚░µ░Ђ░░░°░»░ѕ░І ░ґ░µ░»░° ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░µ░‚, ░‡░‚░ѕ ░░░Ѓ░‚░µ░† ░ї░ѕ░Ѓ░»░µ ░ї░Ђ░µ░ґ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░І░Ѓ░µ░… ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░‹░… ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░░ ░░░… ░Ђ░°░Ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ ░±░°░Ѕ░є░ѕ░ј, ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░µ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░Ѓ░ѕ ░Ѓ░‡░µ░‚░° ░Ѓ░Ѕ░Џ░», ░µ░і░ѕ ░ї░Ђ░°░І░° ░Ѕ░µ ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░‹.

░џ░ѓ░Ѕ░є░‚░ѕ░ј 12 ░Ѓ░‚░°░‚░Њ░░ 7 ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░° ░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░‚░░░І░ѕ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░░ ░»░µ░і░°░»░░░·░°░†░░░░ ░ї░Ђ░µ░Ѓ░‚░ѓ░ї░Ѕ░‹░… ░ґ░ѕ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░Ђ░µ░ґ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░ѕ, ░‡░‚░ѕ ░ѕ░‚░є░°░· ░ѕ░‚ ░І░‹░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░†░░░№ ░І ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░ї░ѓ░Ѕ░є░‚░ѕ░ј 11 ░Ќ░‚░ѕ░№ ░Ѓ░‚░°░‚░Њ░░ ░Ѕ░µ ░Џ░І░»░Џ░µ░‚░Ѓ░Џ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ░ј ░ґ░»░Џ ░І░ѕ░·░Ѕ░░░є░Ѕ░ѕ░І░µ░Ѕ░░░Џ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ-░ї░Ђ░°░І░ѕ░І░ѕ░№ ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ѕ░Ђ░і░°░Ѕ░░░·░°░†░░░№, ░ѕ░Ѓ░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░»░Џ░Ћ░‰░░░… ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░†░░░░ ░Ѓ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░°░ј░░ ░░░»░░ ░░░Ѕ░‹░ј ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ░ј, ░·░° ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ѓ░Ѓ░»░ѕ░І░░░№ ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░… ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѕ░І.

░’ ░Ѓ░░░»░ѓ ░ї░ѓ░Ѕ░є░‚░ѕ░І 1 ░░ 2 ░Ѓ░‚░°░‚░Њ░░ 10 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░ ░Ѕ░µ ░ґ░ѕ░ї░ѓ░Ѓ░є░°░Ћ░‚░Ѓ░Џ ░ѕ░Ѓ░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░»░µ░Ѕ░░░µ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░… ░ї░Ђ░°░І ░░░Ѓ░є░»░Ћ░‡░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ ░Ѓ ░Ѕ░°░ј░µ░Ђ░µ░Ѕ░░░µ░ј ░ї░Ђ░░░‡░░░Ѕ░░░‚░Њ ░І░Ђ░µ░ґ ░ґ░Ђ░ѓ░і░ѕ░ј░ѓ ░»░░░†░ѓ, ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░Џ ░І ░ѕ░±░…░ѕ░ґ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░° ░Ѓ ░ї░Ђ░ѕ░‚░░░І░ѕ░ї░Ђ░°░І░Ѕ░ѕ░№ ░†░µ░»░Њ░Ћ, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░░░Ѕ░ѕ░µ ░·░°░І░µ░ґ░ѕ░ј░ѕ ░Ѕ░µ░ґ░ѕ░±░Ђ░ѕ░Ѓ░ѕ░І░µ░Ѓ░‚░Ѕ░ѕ░µ ░ѕ░Ѓ░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░»░µ░Ѕ░░░µ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░… ░ї░Ђ░°░І (░·░»░ѕ░ѓ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░»░µ░Ѕ░░░µ ░ї░Ђ░°░І░ѕ░ј). ░’ ░Ѓ░»░ѓ░‡░°░µ ░Ѕ░µ░Ѓ░ѕ░±░»░Ћ░ґ░µ░Ѕ░░░Џ ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░Ѕ░‹░… ░І░‹░€░µ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░Ѓ░ѓ░ґ, ░°░Ђ░±░░░‚░Ђ░°░¶░Ѕ░‹░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░░░»░░ ░‚░Ђ░µ░‚░µ░№░Ѓ░є░░░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░Ѓ ░ѓ░‡░µ░‚░ѕ░ј ░…░°░Ђ░°░є░‚░µ░Ђ░° ░░ ░ї░ѕ░Ѓ░»░µ░ґ░Ѓ░‚░І░░░№ ░ґ░ѕ░ї░ѓ░‰░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░·░»░ѕ░ѓ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░»░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░‚░є░°░·░‹░І░°░µ░‚ ░»░░░†░ѓ ░І ░·░°░‰░░░‚░µ ░ї░Ђ░░░Ѕ░°░ґ░»░µ░¶░°░‰░µ░і░ѕ ░µ░ј░ѓ ░ї░Ђ░°░І░° ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░░░»░░ ░‡░°░Ѓ░‚░░░‡░Ѕ░ѕ, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░ї░Ђ░░░ј░µ░Ѕ░Џ░µ░‚ ░░░Ѕ░‹░µ ░ј░µ░Ђ░‹, ░ї░Ђ░µ░ґ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░ѕ░ј.

░”░µ░№░Ѓ░‚░І░░░Џ ░░░Ѓ░‚░†░° ░ї░ѕ ░Ѕ░µ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░»░µ░Ѕ░░░Ћ ░‘░°░Ѕ░є░ѓ ░░░Ѓ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░ѕ░І, ░Ѓ░І░░░ґ░µ░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‚ ░ѕ ░ї░ѕ░ї░‹░‚░є░µ ░ѓ░є░»░ѕ░Ѕ░░░‚░Њ░Ѓ░Џ ░ѕ░‚ ░Ѓ░ѕ░±░»░Ћ░ґ░µ░Ѕ░░░Џ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░ґ░ѓ░Ђ ░ѕ░±░Џ░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░Ѕ░‚░Ђ░ѕ░»░Џ, ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░І ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░»░Њ░Ѕ░‹░ј ░·░°░є░ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░‚░░░І░ѕ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░░ ░»░µ░і░°░»░░░·░°░†░░░░ ░ї░Ђ░µ░Ѓ░‚░ѓ░ї░Ѕ░‹░… ░ґ░ѕ░…░ѕ░ґ░ѕ░І.

░ ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚.░Ѓ░‚.194-199 ░“░џ░љ ░ ░¤, ░Ѓ░ѓ░ґ

░Ђ░µ░€░░░»:

░˜░Ѓ░є░ѕ░І░‹░µ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░љ░░░Ѓ░µ░»░µ░І░° ░”░µ░Ѕ░░░Ѓ░° ░•░І░і░µ░Ѕ░Њ░µ░І░░░‡░° ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░І ░Ї░Ђ░ѕ░Ѓ░»░°░І░Ѓ░є░░░№ ░ѕ░±░»░°░Ѓ░‚░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░Ѓ ░ј░ѕ░ј░µ░Ѕ░‚░° ░µ░і░ѕ ░░░·░і░ѕ░‚░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░ї░ѓ░‚░µ░ј ░ї░ѕ░ґ░°░‡░░ ░¶░°░»░ѕ░±░‹ ░‡░µ░Ђ░µ░· ░љ░░░Ђ░ѕ░І░Ѓ░є░░░№ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░і░ѕ░Ђ░ѕ░ґ░° ░Ї░Ђ░ѕ░Ѓ░»░°░І░»░Џ.

░Ў░ѓ░ґ░Њ░Џ ░ў.░ђ.░¤░ѕ░є░░░Ѕ░°