Решение от 14.11.2022 по делу № 33-3726/2022 от 13.10.2022

Дело № 33-3726/2022                                     судья Курченко И.В.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

14 ноября 2022 года                                                                                  город Тула

Судебная коллегия по гражданским делам Тульского областного суда в составе:

председательствующего Копаневой И.Н.,

судей Быковой Н.В., Алексеевой Т.В.,

при секретаре Илларионовой А.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № по апелляционной жалобе ответчика Ивакиной Оксаны Владимировны на решение Пролетарского районного суда г. Тулы от ДД.ММ.ГГГГ по иску Барановского Сергея Васильевича к Ивакиной Оксане Владимировне, Бедим Елене Алексеевне о взыскании долга, процентов, неустойки.

Заслушав доклад судьи Быковой Н.В., судебная коллегия

    установила:

Барановский С.В. обратился в суд с иском к Ивакиной О.В. о взыскании суммы долга, процентов и неустойки, обосновывая свои требования тем, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами заключен договор займа, по условиям которого займодавец передал заемщику денежные средства в размере 550000 руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> годовых. Ответчик надлежащим образом не исполнил свои обязательства, в результате чего образовалась задолженность. В адрес ответчика направлено предложение о возврате долга. До настоящего времени сумма долга не возвращена. Просил взыскать с ответчика основной долг по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 550000 руб., сумму процентов, подлежащую уплате за весь период действия договора, в размере 474400 руб., неустойку в размере 550000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 16072 руб.

В последующем требования истцом были уточнены в связи с получением сведений о частичном погашении долга, в связи с чем окончательно он просил взыскать в свою пользу с Ивакиной О.В.: сумму займа в размере 550000 руб., проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 57400 руб., неустойку в размере 550000 руб.

Истец Барановский С.В. в судебном заседании заявленные требования с учетом уточнения поддержал, подтвердив доводы, изложенные в исковом заявлении, с учетом уточнения. Дополнительно пояснил, что Бедим Е.А. предложила ему стать инвестором для Ивакиной О.В. Договор займа подготовила Бедим Е.А. Сделка о залоге недвижимого имущества была зарегистрирована надлежащим образом. При подписании договора займа стороны договорились, что погашать долг будет возможно и посредством денежных переводов на карту займодавца. Данное дополнение также было согласовано сторонами и зарегистрировано. Со стороны ответчика сначала поступали денежные переводы в счет погашения долга на карту, однако спустя определенное время они прекратились. Впоследствии он (истец) узнал, что Бедим Е.А. и Федькина Е.Н. являются представителями Ивакиной О.В. по соглашению и выступают в качестве посредников по передаче денежных средств по договору займа. Участником договорных отношений с посредниками и заемщиком он (истец) не является. С посредниками были неоднократные разговоры о наличии просрочки, он просил о личной встрече с заемщиком, однако ни денег в полном объеме, ни встреч организовано не было. Им была составлена расписка о получении денежных средств в определенные даты. Согласно его подсчетам им получены проценты по договору займа в общем размере 417000 руб. В 2020 году он от вышеуказанных посредников узнал, что Ивакина О.В. намерена погасить долговые обязательства в полном объеме путем взятия сыном кредита в банке, в связи с чем просил супруга ответчика о передаче денег ему лично в руки. Однако, данная просьба осталась без удовлетворения. Последнюю сумму в размере 200000 руб. ему от имени Ивакиной О.В. передала Федькина Е.Н., пояснив, что данные денежные средства ей передала Бедим Е.А. для передачи в счет погашения займа. Более никаких денежных средств он не получал.

Ответчик Ивакина О.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена своевременно и надлежащим образом. Ранее в судебном заседании пояснила, что иск не признает, поскольку долговые обязательства ею погашены в полном объеме. Указала, что ее семья находилась в финансовом затруднении, и было необходимо найти большую сумму денег. Банки в выдаче кредита отказывали, и в газете было найдено объявление ИП Андреева Е.А. (ныне Бедим Е.А.), которая, в свою очередь, согласилась оказать услуги по подбору инвестора. Федькина Е.Н. выступала во взаимоотношениях как представитель Бедим Е.А. Подтвердила, что, действительно, ДД.ММ.ГГГГ между нею и Барановским С.В. был заключен договор займа на сумму 550000 руб. сроком на <данные изъяты>, с уплатой процентов по 20000 руб. ежемесячно. Ею исправно передавались денежные средства Федькиной Е.Н., как представителю ИП Бедим Е.А., для передачи займодавцу в счет погашения долговых обязательств. Данные обстоятельства подтверждаются соответствующими расписками. В 2020 году ею осуществлен окончательный расчет: в марте она передала посредникам для передачи истцу 500000 руб., а затем в июне 2020 года – 200000 руб. Полагала, что заемные обязательства перед Барановским С.В. она полностью исполнила.

Представитель ответчика Ивакиной О.В. по ордеру и по доверенности адвокат Аствацатурова М.Л. иск не признала по тем же основаниям. В случае удовлетворения заявленных истцом требований, просила применить к требованию о взыскании неустойки положения ст. 333 ГПК РФ, снизив ее максимально либо полностью освободить от ее уплаты в виду добросовестного поведения заемщика, исполнявшего долговые обязательства своевременно и надлежащим образом.

Ответчик Бедим Е.А. иск не признала, при этом указала, что, действительно, между сторонами был заключен договор займа, к которому она (Бедим Е.А.) не имеет никакого отношения. В данном вопросе она выступала в качестве агента по подбору инвестора. В последующем с Ивакиной О.В. было заключено соглашение, по которому последняя обязалась выплачивать по 6000 руб. в месяц за весь период действия соглашения. В марте 2020 года Ивакина О.В. передала ей 500000 руб., из которых 70000 руб. были распределены на погашение долга по обязательствам Ивакиной О.В. перед Бедим Е.А., а остальные 430000 руб. были взяты на хранение. После произведенных подсчетов с Ивакиной О.В. было подписано соглашение о том, что 230000 руб. остается Бедим Е.А. в счет погашения задолженности по соглашению, а оставшиеся 200000 руб. будут переданы Барановскому С.В. в счет погашения долговых обязательств. Настаивала на том, что в расписке, представленной в материалы дела стороной ответчика, указаны не все суммы, которые получил Барановский С.В. в счет погашения долга, должны быть дополнительно учтены денежные средства, которые поступали истцу на счет. Полагая, что со стороны, как истца, так и ответчика Ивакиной О.В. имеет место злоупотребление своими правами, поскольку Барановский С.В. имеет намерение получить сверхприбыль, а Ивакина О.В. действует недобросовестно.

Третье лицо Федькина Е.Н. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена своевременно и надлежащим образом, об уважительности причин неявки суду не сообщила. Ранее в ходе рассмотрения дела пояснила, что с требованиями Барановского С.В. полностью не согласна. Подтвердила, что Ивакина О.В. передавала ей денежные средства, как представителю посредника (ИП Андреева Е.А.) в договорных отношениях между Барановским С.В. и Ивакиной О.В. Также подтвердила обстоятельства, имевшие место 19.03.2020, что Ивакина О.В. передала в счет погашения долга перед Барановским С.В. 500000 руб., что была встреча Барановского С.В., Бедим Е.А. и Федькиной Е.Н. в кафе «Томатто», которая не закончилась положительно – Барановский С.В. покинул встречу. Ею (Федькиной Е.Н.) Бедим Е.А. были переданы денежные средства в размере 500000 руб., при этом последняя написала расписку о том, что взяла на хранение 430000 руб. О судьбе оставшихся 70000 руб. она (Федькина Е.Н.) не знает. Также указала, что все денежные средства, получаемые от Ивакиной О.В. в счет погашения долга перед Барановским С.В., передавала Бедим Е.А. для передачи займодавцу.

В соответствии с положениями ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Решением Пролетарского районного суда г. Тулы от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования Барановского С.В. к Ивакиной О.В., Бедим Е.А. о взыскании долга, процентов, неустойки удовлетворены частично. С Ивакиной О.В. в пользу Барановского С.В. взысканы денежные средства по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере: сумма основного долга – 550000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами – 20400 руб., неустойка - 28930 руб., расходы по оплате государственной пошлины – 9193 руб. 30 коп. В удовлетворении остальной части требований отказано.

Не соглашаясь с постановленным по делу решением, в апелляционной жалобе ответчик Ивакина О.В. просит решение суда отменить как незаконное и необоснованное, постановленное с нарушением норм материального права, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленного иска.

Проверив материалы дела, заслушав объяснения представителя ответчика Ивакиной О.В. по ордеру адвоката Аствацатуровой М.Л., поддержавшей доводы апелляционной жалобы, возражения истца Барановского С.В., обсудив вопрос о возможности рассмотрения дела в отсутствие не явившихся лиц, извещенных о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражений на нее, судебная коллегия не находит оснований для отмены либо изменения обжалуемого решения суда.

Разрешая возникший спор, суд первой инстанции правильно установил обстоятельства, имеющие значение для дела, проверил доводы и возражения сторон по существу спора и обоснованно пришел к выводу о частичном удовлетворении исковых требований.

Этот вывод подробно мотивирован судом в постановленном по делу решении, подтвержден имеющимися в материалах дела доказательствами и не противоречит требованиям материального закона, регулирующего спорные правоотношения.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между Барановским С.В. и Ивакиной О.В. заключен договор займа, по условиям которого истец передал ответчику денежные средства в размере 550000 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ с обязательством аннуитентными платежами уплачивать проценты в размере 20000 руб. ежемесячно, что составляет <данные изъяты> от суммы займа.

Проценты за пользование займом выплачиваются заемщиком займодавцу в течение всего срока действия настоящего договора до полного возврата всей суммы займа, до 30-го числа каждого календарного месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, наличными денежными средствами и оформляются в виде расписки, составляемой сторонами в простой письменной форме (п. 1.3 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ).

Одновременно в день подписания договора стороны дополнили п. 1.3 данного договора следующим: «а также % (проценты) за пользование займом могут перечисляться на карточный счет, либо другой счет займодавца Барановского С.В., что является фактическим перечислением согласно п. 1.3 настоящего договора займа.».

С целью обеспечения договора займа сторонами заключен договор залога - квартиры площадью <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, принадлежащей на праве собственности Ивакиной О.В. Предмет залога оценен в 1500000 руб. Договор залога зарегистрирован в Управлении Росреестра по ТО.

В день подписания договора займа Ивакина О.В. выплатила Барановскому С.В. проценты за ДД.ММ.ГГГГ в размере 8000 руб. Данное обстоятельство сторонами не оспаривалось и нашло свое должное подтверждение в письменных доказательствах.

Как указано выше, положениями ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ст. 408 ГК РФ надлежащее исполнение прекращает обязательство. Кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

При отказе кредитора выдать расписку, вернуть долговой документ или отметить в расписке невозможность его возвращения должник вправе задержать исполнение. В этих случаях кредитор считается просрочившим.

До настоящего времени сумма долга истцу не возвращена в полном объеме. Оригинал договора займа находится у истца. Доказательств обратного суду не представлено.

Также в ходе рассмотрения дела по существу установлены следующие обстоятельства, на которые суд считает необходимым обратить внимание.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП Андреева Е.А. (ныне Бедим Е.А.), в лице доверенного лица Федькиной Е.Н. (Консультант), и Ивакиной О.В. (Заказчик) заключен договор оказания консультационных услуг. Сторонами определен в п. 1 договора его предмет.

После заключения данного договора Бедим Е.А. был найден инвестор для Ивакиной О.В. – Барановский С.В., проживавший по соседству с Бедим Е.А. на момент заключения сделки.

Стоимость услуг составила 25000 руб. и 10% от суммы займа, соответственно 80000 руб. Из пояснений сторон установлено, что Ивакиной О.В. данная сумма была консультанту выплачена. Доказательств обратного суду не представлено.

Согласно представленной копии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ Федькина Е.Н. являлась доверенным лицом ИП Андреевой Е.А.

Бедим Е.А. представлено соглашение о сотрудничестве между Ивакиной О.В., Федькиной Е.Н., Бедим Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ИП Андреевой Е.А. и Ивакиной О.В. При этом стороны определили предметом соглашения следующие услуги: оказание консультационных услуг; сопровождение по договору займа и договору залога недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ между Барановским С.В. и Ивакиной О.В.: консультационные услуги, услуги по сопровождению оплаты долга, передачи денежных средств м░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░.; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 6000 ░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 309 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ - ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 310 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 550000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 20400 ░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 71, 75 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24.03.2016 N 7 "░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░", ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 550000 ░░░. ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28930 ░░░., ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 0,1 % ░ ░░░░ ░░░░░░ 1 %, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░. 1 ░░. 327.1 ░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328 - 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░, - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░