Решение от 10.12.2019 по делу № 2-625/2019 от 03.09.2019

39RS0019-01-2019-000835-25 Дело № 2-625/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 декабря 2019 года г. Советск

Советский городской суд Калининградской области в составе председательствующего судьи Ганага Ю.Н..

при секретаре Швецовой М.И..

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению «Алезер Менеджмент, Корп.» к Семенову Александру Владимировичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л :

«Алезер Менеджмент, Корп.» обратился в суд с исковым заявлением к Семенову А.В., в обоснование требований которого указал следующее. 06.05.2011 между Семеновым А.В. и открытым акционерным обществом «Восточный экспресс банк» были подписаны заявление на получение кредита № и типовые условия потребительского кредита и банковского специального счета, на основании которых банк предоставил заемщику кредит в размере 133 459 рублей, на срок 120 месяцев, с процентной ставкой 31% годовых, а должник принял на себя обязательства по погашению кредита и начисленных процентов в соответствии с графиком гашения кредита, являющимся приложением к заявлению, а также уплату комиссий, неустойки. 24.04.2013 между ОАО «Восточный Экспресс Банк» и «ККГ Менеджмент Лимитед» был заключен Договор об уступке прав (требований) №, согласно которому ОАО «Восточный Экспресс Банк» передало «ККГ Менеджмент Лимитед» права (требования) по Кредитному договору № от 06.05.2011. 31.12.2017 между «ККГ Менеджмент Лимитед» и компанией «Ол4ю ЛТД» был заключен Договор об уступке прав (требований) №, согласно которому «ККГ Менеджмент Лимитед» передало компании «Ол4ю ЛТД» права (требования) по Кредитному договору № от 06.05.2011. 14.05.2018 между «Ол4ю ЛТД» и «Алезер Менеджмент, Корп.» был заключен Договор об уступке прав (требований) №, согласно которому «Ол4ю ЛТД» передало компании «Алезер Менеджмент, Корп.» права (требования) по Кредитному договору № от 06.05.2011. Таким образом, кредитором Должника на сегодняшний день является компания «Алезер Менеджмент, Корп.», которая предоставила право взыскания задолженности Обществу с ограниченной ответственностью «Бюро Финансовых споров» на основании Агентского соглашения №№ от 01.08.2018. Кредитор направил в адрес Должника уведомление о переходе прав требования по Кредитному договору № от 06.05.2011, а также о заключении Агентского соглашения № от 01.08.2018. Данная задолженность сформировалась в период с 06.05.2011 по 24.04.2013. В настоящее время Должник не исполняет надлежащим образом свои договорные обязательства по Кредитному договору № от 06.05.2011 обязательные платежи по кредиту не вносит. В период с момента уступки прав (требований) от 24.04.2013 по 19.06.2019 Должник не совершил ни одного платежа. Общая сумма задолженности Должника по Кредитному договору № от 06.05.2011 составляет 174 718 рублей 90 копеек: задолженность по основному долгу – 131 327 рублей; задолженность по процентам за пользование кредитными средствами – 43 391 рубль 90 копеек; задолженности по ежемесячной комиссии за присоединение к страховой программе - нет. После перехода к Истцу права требования по указанному договору, к Ответчику неустойки (штрафы, пени), проценты за пользование кредитом, а также иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств более не начислялись. В целях досудебного возврата задолженности по кредитному договору № от 06.05.2011 Агент от имени клиента направил требование в адрес Должника в 30 дневный срок с момента получения требования оплатить задолженность в размере 174 718 рублей 90 копеек на расчетный счет Агента. Ссылаясь на ст. 309, 310, 382, 384, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации просят суд взыскать с должника Семенова А.В. в пользу «Алезер Менеджмент, Корп.» денежные средства в счет погашения задолженности по Соглашению о кредитовании счета №, образовавшейся в период с 06.05.2011 по 24.04.2013 в размере 174 718 рублей из которых задолженность по основному долгу – 131 327 рублей, по процентам за пользование кредитными средствами – 43 391 рубль 90 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 694 рублей 38 копеек.

Представитель истца «Алезер Менеджмент, Корп.» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в заявлении ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие, указал, что исковые требования поддерживает в полном объеме.

Ответчик Семенов А.В. в судебном заседании с требованиями искового заявления не согласился, ходатайствовал о применении сроков исковой давности. Пояснил, что кредит им гасился до последнего, он пришел в банк оплачивать и ему сказали, что кредит закрыт. Требование из банка не присылали.

Представитель ответчика Тветинский С.П., действующий на основании ордера от 21.11.2019 №, в судебном заседании с требованиями искового заявления не согласился, поддержал доводы, изложенные в возражениях на исковое заявление от 01.11.2019.

Выслушав ответчика, представителя ответчика, изучив доводы истца, изложенные в исковом заявлении, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с п. 1 ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Пунктом 2 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласия должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

В силу п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В суде достоверно установлено, что 06.05.2011 Семенов А.В. обратился в ОАО «Восточный Экспресс Банк» с заявлением на заключение Соглашения о кредитовании счета №.

Единый документ при заключении договора сторонами не составлялся и не подписывался, однако, все необходимые условия договора предусмотрены в его составных частях: в подписываемом клиентом заявлении на получение кредита, Типовых условиях потребительского кредита и банковского специального счета (смешанный договор).

Семенов А.В. заполнил и подписал заявление на получение кредита № в ОАО «Восточный Экспресс Банк», подал его в Банк, чем выразил свое согласие на заключение смешанного договора в котором содержатся элементы кредитного договора на условиях, изложенных в заявлении и типовых условиях потребительского кредита; договора банковского специального счета на условиях, изложенных в типовых условиях банковского специального счета, подтверждением чего является его собственноручная подпись на заявлении.

Семенову А.В. ОАО «Восточный Экспресс Банк» был открыт банковский специальный счет, ссудный счет для выдачи кредита, на который банком была зачислена денежная сумма в размере 133 459 рублей, что подтверждается выпиской из лицевого счета за период с 06.05.2011 по 25.09.2019 и не оспаривалось в судебном заседании ответчиком Семеновым А.В..

Согласно выписки из лицевого счета за период с 06.05.2011 по 25.09.2019, копий приходных кассовых ордеров, Семенов А.В. в 2011-2012 годах производил оплату по кредитному договору, всего на сумму 41 200 рублей. Остальные приходные кассовые ордера не имеют отношения к вышеуказанному договору, поскольку в них указан другой счет и дата, ранее даты заключения кредитного договора от 06.05.2011. Семенов А.В. систематически нарушал его условия, допуская просрочки по оплате минимального платежа, за период с 18.04.2013 по 19.06.2019 не совершил ни одного платежа.

Согласно кредитного договора, гашение задолженности по кредиту и уплата процентов в соответствии с условиями смешанного договора будет осуществляться ежемесячно, равными платежами включающими часть основного долга и проценты (аннуитетные платежи). Первое внесение денежных средств для погашения кредитной задолженности осуществляется в календарном месяце, следующем за месяцем, в котором был предоставлен кредит.

Согласно п. 1.3 Типовых Условий потребительского кредита и банковского специального счета, Клиент уплачивает банку проценты в размере, предусмотренном в разделе данных о кредите заявления клиента. Проценты начисляются со дня, следующего за днем зачисления кредита, либо со дня, следующего за датой погашения процентов, до дня уплаты процентов включительно.

В соответствии с условиями кредитного договора, банк вправе полностью или частично уступить права требования по договору третьему лицу. При этом новому кредитору будут переданы документы, удостоверяющие права требования, и сообщены сведения, имеющие значение для осуществления требования. Порядок уведомления клиента о состоявшейся уступке прав требований, а также порядок исполнения обязательства новому кредитору определяется в соглашении об уступке прав требований.

24.04.2013 ОАО «Восточный Экспресс Банк» уступил «ККГ Менеджмент Лимитед» право требования по Договору, заключенному с Ответчиком, что подтверждается Договором об уступке прав (требований) №.

31.12.2017 «ККГ Менеджмент Лимитед» уступил «Ол4ю ЛТД» право требования по Договору, заключенному с Ответчиком, что подтверждается Договором об уступке прав (требований) №.

14.05.2018 «Ол4ю ЛТД» уступил «Алезер Менеджмент, Корп.» право требования по Договору, заключенному с Ответчиком, что подтверждается Договором об уступке прав (требований) №.

Таким образом, кредитором Должника на сегодняшний день является компания «Алезер Менеджмент, Корп.», которая предоставила право взыскания задолженности ООО «Бюро Финансовых споров» на основании Агентского соглашения № от 01.08.2018.

Ответчику Семенову А.В. направлялось уведомление о состоявшейся уступке прав требования и требование о погашении долга, что подтверждено документально.

По состоянию на дату перехода прав требования задолженность Ответчика по Договору перед Банком составляла: 174 718 рублей 90 копеек, что подтверждается расчетом сумм задолженности за период пользования кредитом по состоянию на 24.04.2013, выдержкой из Приложения № к договору уступки прав (требований) №.

В ходе судебного заседания ответчиком и его представителем заявлено о пропуске истцом срока исковой давности.

Оценивая доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности, суд приходит к следующим выводам.

В силу п.2 ст.199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии с п.1 ст.196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения (п.2 ст.200 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно правовой позиции, изложенной в п.24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Как указано в п.3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.05.2013, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.3 ░░.192 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ (░░.░░.193, 194 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░░. 201 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 204 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, 24.03.2013 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 06.05.2011 № ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ 07.02.2019, ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ 25.02.2019 ░░░░░░░░ 08.02.2019 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 06.05.2011 № ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 07.05.2013 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 06.05.2011 ░░ 24.04.2013

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ 03.09.2019.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. 12 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 29.09.2015 №43 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 205 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 23 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 06.05.2011 № ░░ ░░░░░░ ░ 06.05.2011 ░░ 24.04.2013 ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 194-199 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░,

░ ░ ░ ░ ░

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░.» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 16.12.2019.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░