Решение от 07.05.2024 по делу № 2-267/2024 от 12.03.2024

<данные изъяты>

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

07 мая 2024 года с. Кинель-Черкассы.

Кинель-Черкасский районный суд Самарской области в составе:

Председательствующего судьи: Голубевой О.Н.,

при секретаре: Ивановой Н.В.,

с участием представителя истца Будановой К.Д.

ответчика Зольникова Н.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-267/2024 по иску прокурора Аликовского района Чушавской Республики в защиту прав и законных интересов Ильиной Нины Николаевны к Зольникову Никите Александровичу о взыскании неосновательного обогащения.

установил:

Истец обратился в суд с вышеуказанным иском, в обоснование которого указал, что прокуратурой района изучено уголовное дело № по факту мошенничества в крупном размере. Следственным отделением МО МВД России «Вурнарский» ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № по ч. 3 ст. 159 УК РФ по заявлению Ильиной Нины Николаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., о хищении денежных средств в размере 476 255 рублей.

Предварительным следствием установлено, что в период времени с 09 часов 31 минуты 21.09.22 года по 15 часов 01 минуту 28.09.22 года неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, путём обмана и злоупотребления доверием Ильиной Н.Н., представившись сотрудником Центрального Банка России, введя в заблуждение Ильину Н.Н., под предлогом отмены заявки на получение кредита, завладело деньгами в сумме 476 255 рублей, причинив тем самым Ильиной Н.Н. материальный ущерб в крупном размере.

Согласно данным, полученным в ходе предварительного следствия, Ильина Н.Н. 27.09.2022 в 14:32 перевела денежные средства в размере 197 000 рублей на банковский счет АО «Россельхозбанк» № с БИК банка получателя № и корреспондентским счетом №.

Владельцем вышеуказанного банковского счета АО «Россельхозбанк» является Зольников Никита Александрович, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, зарегистрированный по адресу: <адрес>, контактным телефоном является абонентский № (№), паспорт гражданина РФ №, выданный <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ.

Также, согласно данным, полученным в ходе предварительного следствия, Ильина Н.Н. 28.09.2022 в 15:01 перевела денежные средства в размере 278 255 рублей на банковский счет ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» № с БИК банка получателя № и корреспондентским счетом №.

Владельцем вышеуказанного банковского счета ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» является ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженка <адрес>, зарегистрированная по адресу: <адрес>, контактным телефоном является абонентский №, паспорт гражданина РФ №, выданный отделением <данные изъяты>.

Статьей 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) определено понятие обязательства, под которым понимается обязанность одного лица (должника) совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги, либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных снований, указанных в ГК РФ.

При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

В силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного Кодекса.

Согласно ст. 1103 ГК РФ нормы о неосновательном обогащении применяются также к требованиям о возврате исполненного по недействительной сделке, об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения, к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством и к требованиям о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица.

Соответственно, основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного по договору, требование о возврате предоставленного при незаключенности договора, требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами и т.п.

Правила, предусмотренные главой 60 ГК РФ, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли. По смыслу указанной нормы, для подтверждения факта возникновения: обязательства из неосновательного обогащения должна быть установлена совокупность следующих обстоятельств: сбережение имущества неосновательное обогащение) на стороне приобретателя; возникновение убытков на стороне потерпевшего, являющихся источником обогащения и: приобретателя (обогащение за счет потерпевшего); отсутствие надлежащего правового основания для наступления указанных имущественных последствий.

В силу п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Статьей 854 ГК РФ предусмотрено, что списание денежных средств со

счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, попускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно п. 4 ст. 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с и с пользованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Правовое регулирование электронных средств платежа осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон №161-ФЗ).

По правилам выпуска и обслуживания банковских карт, карта является собственностью банка и дается владельцу во временное пользование. Передача карты в руки третьих лиц и предоставление сведений о ПИН-кодах категорически запрещены условиями договора, заключенного между банком и клиентом.

Персональную ответственность по операциям с картой несет владелец карты. Таким образом, при передаче банковской карты третьему лицу все негативные последствия по совершенным банковским операциям возложены на лицо, на чье имя выдана банковская карта.

В соответствии с ч. 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Таким образом, утрата банковской карты сама по себе не лишает клиента прав в отношении денежных средств, находящихся на банковском счете, и возможности распоряжаться этими денежными средствами.

Кроме того, в случае утраты банковской карты Зольников Н.А., или потери доступа к банковскому счёту, обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств, то есть Банку АО «Россельхозбанк», поскольку обязательство по возврату неосновательного обогащения возникают и в том случае, если неосновательное обогащение явилось результатом поведения третьих лиц.

По смыслу пункта 4 статьи 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Учитывая, что факт получения на банковский счет АО «Россельхозбанк»

№, владельцем которого является Зольников Н.А., денежных средств от Ильиной Н.Н. в отсутствие каких-либо правоотношений и обязательств между сторонами, стороны между собой не знакомы, то есть у ответчика каких-либо законных оснований для получения от Ильиной Н.Н. денежных средств не имелось, при этом из материалов деда (копий из уловного дела) следует, что спорные денежные средства Ильиной Н.Н. переведены на банковский счет Зольникова Н.А. вопреки её воли, следовательно, при таких обстоятельствах оснований для освобождения Зольникова Н.А. от возврата денежных средств, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации, не имеется, поскольку на стороне ответчика, как владельца счета лежит обязанность по обеспечению сохранности личных банковских данных для исключения неправомерного использования посторонними лицами в противоправных целях, принадлежащих ему банковских учетных записей, как клиента банка, для возможности совершения операций от его имени с денежными средствами.

Аналогичная правовая позиция содержится в определении Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 30.10.2018 № 82-КГ18-2, апелляционном определении Курганского областного суда от 13.12.2018 по делу № 33-3794/2018, определении Шестого кассационного суда от 08.08.2023 №88-17147/2023.

Согласно ст. 45 ГПК РФ заявление в защиту прав, свобод и законных интересов гражданина может быть подано прокурором только в случае, если гражданин по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не может сам обратиться в суд. Указанное ограничение не распространяется на заявление прокурора, основанием для которого является обращение к нему граждан о защите законных интересов в сфере трудовых (служебных) отношений и иных непосредственно связанных с ними отношений.

Ильина Н.Н. в силу преклонного (пенсионного) возраста не может сама защитить свои права, юридического образования не имеет, возможности обратиться за профессиональной юридической помощью, ввиду отсутствия достаточных денежных средств, также не имеет, на своём иждивении имеет мужа, имеющего проблемы со здоровьем.

Указанные обстоятельства обуславливают возможность обращения прокурора в суд в интересах Ильиной Н.Н.

Ссылаясь на вышеизложенные обстоятельства, истец просит суд взыскать с Зольникова Никиты Александровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина Российской Федерации: №, выданный <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного по адресу: <адрес>, в пользу Ильиной Нины Николаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., сумму неосновательного обогащения в размере 197 000 рублей.

В судебное заседание представитель истца не явился, при подаче иска просил рассмотреть дело без его участия, исковые требования удовлетворить.

В судебном заседании ответчик Зольников Н.А. не возражал против удовлетворения исковых требований, пояснив, что в начале сентября 2022 года потерял свою банковскую карту АО «Россельхозбанк» в баре города Самары, в каком конкретно пояснить не смог, так как длительное время находился в состоянии алкогольного опьянения в виду того, что его гражданская жена ФИО8, с которой у них совместная дочь ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ рождения была задержана сотрудниками полиции по факту мошенничества. Однако, после утраты карты, ответчик ее не заблокировал, и она до настоящего времени является действующей. Доказательств того, что он денежные средства от Ильиной Н.Н. не получал, представить не может. Планирует заблокировать карту в настоящее время.

Заслушав пояснения сторон, изучив материалы дела, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований:

Нормы, регулирующие обязательства вследствие неосновательного обогащения, установлены главой 60 Гражданского кодекса Российской Федерации (Далее - ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного Кодекса.

Согласно пункту 3 статьи 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки.

При этом следует исходить из того, что неосновательное обогащение имеет место в случае приобретения или сбережения имущества в отсутствие на то правовых оснований, то есть неосновательным обогащением является чужое имущество, включая денежные средства, которые лицо приобрело (сберегло) за счет другого лица (потерпевшего) без оснований, предусмотренных законом, иным правовым актом или сделкой. Неосновательное обогащение возникает при наличии одновременно следующих условий: имело место приобретение или сбережение имущества; приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица произведено в отсутствие правовых оснований, то есть не основано ни на законе, ни на иных правовых актах, ни на сделке. По смыслу положений пункта 3 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации не считаются неосновательным обогащением и не подлежат возврату в качестве такового денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средств к существованию, в частности заработная плата, приравненные к ней платежи, пенсии, пособия и т.п., то есть суммы, которые предназначены для удовлетворения его необходимых потребностей, и возвращение этих сумм поставило бы гражданина в трудное материальное положение.

Как указал Конституционный Суд Российской Федерации в Постановлении от 26 февраля 2018 года № 10-П, содержащееся в главе 60 Гражданского кодекса Российской Федерации правовое регулирование обязательств вследствие неосновательного обогащения представляет собой, по существу, конкретизированное нормативное выражение лежащих в основе российского конституционного правопорядка общеправовых принципов равенства и справедливости в их взаимосвязи с получившим закрепление в Конституции Российской Федерации требованием о недопустимости осуществления прав и свобод человека и гражданина с нарушением прав и свобод других лиц (часть 3 статьи 17); соответственно, данное правовое регулирование, как оно осуществлено федеральным законодателем, не исключает использование института неосновательного обогащения за пределами гражданско-правовой сферы и обеспечение с его помощью баланса публичных и частных интересов, отвечающего конституционным требованиям.

Из материалов дела следует, что следственным отделением МО МВД России «Вурнарский» ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту мошенничества в крупном размере) по заявлению Ильиной Нины Николаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., о хищении денежных средств в размере 476 255 рублей, в ходе которого было установлено, что в период времени с 09 часов 31 минуты 21.09.22 года по 15 часов 01 минуту 28.09.22 года неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, путём обмана и злоупотребления доверием Ильиной Н.Н., представившись сотрудником Центрального Банка России, введя в заблуждение Ильину Н.Н., под предлогом отмены заявки на получение кредита, завладело деньгами в сумме 476 255 рублей, причинив тем самым ФИО1 материальный ущерб в крупном размере.

Согласно данным, полученным в ходе предварительного следствия, Ильина Н.Н. 27.09.2022 в 14:32 перевела денежные средства в размере 197 000 рублей на банковский счет АО «Россельхозбанк» № с БИК банка получателя № и корреспондентским счетом №

Также, согласно данным, полученным в ходе предварительного следствия, Ильина Н.Н. 28.09.2022 в 15:01 перевела денежные средства в размере 278 255 рублей на банковский счет ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» № с БИК банка получателя № и корреспондентским счетом №.

Поверяя доводы сторон, судом было установлено, что владельцем вышеуказанного банковского счета в АО «Россельхозбанк» является Зольников Никита Александрович, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, зарегистрированный по адресу: <адрес>.

Между тем, согласно пояснений ответчика Зольникова Н.А., данных в ходе судебного заседания с Ильиной Н.Н. он не знаком, какие – либо договорные правоотношения между ними отсутствуют.

При этом доводы ответчика о том, что он лично не получал денежные средства от Ильиной Н.Н., так как карта банка «АО «Россельхозбанка» им была утеряна, не могут быть основание для отказа в удовлетворении требований, так как в силу п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Статьей 854 ГК РФ предусмотрено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, попускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно п. 4 ст. 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с и с пользованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Правовое регулирование электронных средств платежа осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон №161-ФЗ).

По правилам выпуска и обслуживания банковских карт, карта является собственностью банка и дается владельцу во временное пользование. Передача карты в руки третьих лиц и предоставление сведений о ПИН-кодах категорически запрещены условиями договора, заключенного между банком и клиентом.

Персональную ответственность по операциям с картой несет владелец карты. Таким образом, при передаче банковской карты третьему лицу все негативные последствия по совершенным банковским операциям возложены на лицо, на чье имя выдана банковская карта.

В соответствии с ч. 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Учитывая вышеизложенные нормы права и установленные обстоятельства, в виду отсутствия доказательств обратного в силу ст. 56 ГПК РФ, суд полагает необходимым указать на то, что утрата банковской карты сама по себе не лишает клиента прав в отношении денежных средств, находящихся на банковском счете, и возможности распоряжаться этими денежными средствами.

Кроме того, в случае утраты банковской карты ответчик Зольников Н.А., или потери доступа к банковскому счёту, обязан был направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств, то есть Банку АО «Россельхозбанк», поскольку обязательство по возврату неосновательного обогащения возникают и в том случае, если неосновательное обогащение явилось результатом поведения третьих лиц.

По смыслу пункта 4 статьи 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Вместе с тем, в ходе судебного заседания было установлено, что ответчиком Зольниковым Н.А. уведомление оператору по переводу денежных средств Банку АО «Россельхозбанк» не направлялось, и карта не была заблокирована последним до настоящего времени.

Таким образом, судом был установлено факт получения ответчиком на его банковский счет АО «Россельхозбанк» №, денежных средств от Ильиной Н.Н. в отсутствие каких-либо правоотношений и обязательств между сторонами, тогда как стороны между собой не знакомы, то есть у ответчика каких-либо законных оснований для получения от Ильиной Н.Н. денежных средств не имелось, при этом из материалов дела следует, что спорные денежные средства Ильиной Н.Н. переведены на банковский счет Зольникова Н.А. вопреки её воли.

Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии оснований для освобождения Зольникова Н.А. от возврата денежных средств, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ о обеспечению сохранности личных банковских данных для исключения неправомерного использования посторонними лицами в противоправных целях, принадлежащих ему банковских учетных записей, как клиента банка, для возможности совершения операций от его имени с денежными средствами.

Таким образом, при принятии решения, суд исходит из того, что по спорам, возникающим из неосновательного обогащения, подлежат установлению следующие обстоятельства: отсутствие оснований для получения имущества ответчиком, наличие у ответчика неосновательного обогащения в виде приобретения или сбережения и подтверждение, что убытки потерпевшего являются источником обогащения приобретателя (обогащение за счет потерпевшего).

Требование о взыскании суммы неосновательного обогащения подлежит удовлетворению, если будут доказаны: факт получения (сбережения) имущества ответчиком, отсутствие для этого должного основания, а также то, что неосновательное обогащение произошло за счет истца.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

При таких обстоятельствах, учитывая факт отсутствия правовых оснований для удержания ответчиком денежных средств истца, при отсутствии доказательств утери Зольниковым Н.А. карты «АО «Россельхозбанка» в силу ст. 56 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что денежная сумма в размере 197 000 рублей является для ответчика неосновательным обогащением, возникшим за счет истца.

В соответствии с положениями ст.1102 ГК РФ ответчик обязан возвратить неосновательно полученную денежную сумму, поскольку последним не представлено суду надлежащих доказательств возврата указанных денежных средств, в связи, с чем требования обоснованным подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 103 ГПК РФ, государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика в доход местного бюджета государственной пошлины в размере 5 140 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, (░░░░░░░ №, <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 197 000 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5140 (░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.    

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 15.05.2024░

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>