Решение от 06.06.2017 по делу № 2-4788/2017 от 05.04.2017

Дело №

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Петропавловск – Камчатский                                                   06 июня 2017 года

     Петропавловск-Камчатский городской суд Камчатского края в составе:

председательствующего судьи                                  С.Н. Васильевой,

при секретаре                                                                 ФИО4,

с участием представителя истца                                                               ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Россельхозбанк» к ООО «Альтир», ООО «БУБЛ», ООО «Дальневосточная торговая компания», ООО «ТЕСКО», ФИО2, ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращения взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

    Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – АО «Россельхозбанк», Банк) обратилось в суд с иском к ООО «Альтир», ООО «БУБЛ», ООО «Дальневосточная торговая компания», ООО «ТЕСКО», ФИО2, ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество. Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «Альтир» был заключен Договор № об открытии кредитной линии, в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договору, в соответствии с которым Заёмщику была предоставлена кредитная линия с лимитом выдачи 20 000 000 руб. под процентную ставку 21,25 % годовых, со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ (включительно).

    В обеспечение исполнения обязательств по Договору об открытии кредитной линии были заключены:

- договор №.1 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель – ООО «Альтир»;

- договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель – ООО «Альтир»;

- договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель – ООО «ТЕСКО»;

- договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель – ООО «Дальневосточная торговая компания»;

- договор № поручительства юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, поручитель – ООО «БУБЛ»;

- договор № поручительства юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, поручитель – ООО «ТЕСКО»;

- договор № поручительства юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, поручитель – ООО «Дальневосточная торговая компания»;

- договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, поручитель – ФИО2;

- договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, поручитель – ФИО1

     Банк свои обязательства перед заемщиком выполнил, предоставив ему денежные средства, однако последним условия кредитного договора не выполняются. Урегулировать спор в досудебном порядке не удалось, направленные в адрес ответчиков уведомления о наличии неисполненных обязательств по договорам и требования их исполнения остались без удовлетворения. Ввиду изложенного просил суд:

взыскать солидарно с ООО «Альтир», ООО «БУБЛ», ООО «Дальневосточная торговая компания», ООО «ТЕСКО», ФИО2, ФИО1 в свою пользу задолженность по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 11 515 494 руб. 84 коп., в том числе:

- просроченный основной долг по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 8 999 999,38 руб.;- просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 780 182,11 руб.;- штрафы за просроченный кредит за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 578 274,19 руб.;- штрафы за просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 112 772,14 руб.;- неуплаченная комиссия за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 39 567,04 руб.- штрафы за неуплаченные комиссии с ДД.ММ.ГГГГ (опечатка в годе) по ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 699,98 руб.- штраф за невыполнение п.6.10. Кредитного договора в размере 1000 руб.;

- штраф за невыполнение п.6.6. Кредитного договора в размере 1000 руб.;обратить взыскание на предметы ипотеки, принадлежащие на праве собственности ООО «Альтир», по Договору №.1 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ:- здание лаборатории ЦГЛ, адрес объекта: Камчатский край, <адрес>-В; назначение – нежилое помещение; 2-этажный; общая площадь – 345,6 кв. м; инв.№; лит. А; кадастровый номер – №, и установить начальную продажную цену предмета залога, в размере 7 688 880 руб.;- земельный участок, на котором расположено закладываемое здание, имеющий следующие характеристики: категория земель – земли населенных пунктов; разрешенное использование - для эксплуатации производственного здания; общая площадь – 552 кв. м; адрес объекта: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Ориентир производственное здание, почтовый адрес ориентира: Камчатский край, <адрес> В. кадастровый (или условный) номер – №, и установить начальную продажную цену предмета залога, в размере 368 250 руб.;обратить взыскание на предметы залога, принадлежащие на праве собственности ООО «Альтир», по Договору № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ:- экскаватор CATERPILLAR 330 DL ME; год выпуска - 2008; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя - №; номер паспорта самоходной машины - №, и установить начальную продажную цену предмета залога в размере 5 347 200 руб.;- экскаватор CATERPILLAR 330CL, год выпуска - 2004; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя - №; номер паспорта самоходной машины - №, и установить начальную продажную цену предмета залога в размере 3 590 400 руб.;обратить взыскание на предметы залога, принадлежащие на праве собственности ООО «ТЕСКО», по Договору № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ:- кран самоходный №; год выпуска – 2000; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) – EY1-0006; номер двигателя – 6D24-302138; номер паспорта самоходной машины – №, выдан ДД.ММ.ГГГГ, и установить начальную продажную цену предмета залога в размере 5 970 731 руб. 50 коп.;- бульдозер №; год выпуска - 2008; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя – №; номер паспорта самоходной машины – №, выдан ДД.ММ.ГГГГ, и установить начальную продажную цену предмета залога в размере 12 146 400 руб.;- экскаватор CATERPILLAR 330 DL ME; год выпуска - 2008; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя – THX15900; номер паспорта самоходной машины - №, выдан ДД.ММ.ГГГГ, и установить начальную продажную цену предмета залога в размере 4 260 557 руб. 49 коп.;обратить взыскание на предметы залога, принадлежащие на праве собственности ООО «Дальневосточная торговая компания», по Договору № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ:- каток SAKAI SV512D; год выпуска - 2008; Место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) – №; номер двигателя – №; номер паспорта самоходной машины - №, и установить начальную продажную цену предмета залога в размере 2 510 400 руб.;взыскать солидарно с ответчиков расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.;взыскать с ответчика ООО «Альтир» расходы по уплате государственной пошлины в размере 12 000 руб.;взыскать с ответчиков ООО «БУБЛ» и ООО «Дальневосточная торговая компания», расходы по уплате государственной пошлины в размере по 6 000 руб. с каждого.

     В судебном заседании представитель истца ФИО5, действующий на основании доверенности, представил ходатайство, в котором пояснил, что указанные в п.8 части искового заявления, содержащей просьбу к суду, расходы по уплате госпошлины в размере 6000 руб. надлежит взыскать не с ответчика ООО «БУБЛ», а с ответчика ООО «ТЕСКО», а также уточнил период, за который подлежит взысканию штраф за неуплаченные комиссии в размере 2 699 руб. 98 коп., а именно: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, поскольку в исковом заявлении была допущена описка, в остальном требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

    Ответчики ООО «Альтир», ООО «БУБЛ», ООО «Дальневосточная торговая компания», ООО «ТЕСКО», ФИО2, ФИО1 участия в судебном заседании не принимали, своих представителей в суд не направили, о времени и месте рассмотрения дела извещались надлежащим образом, всем ответчикам направлялись судебные извещения по известным адресам регистрации, которые возвращены в адрес суда с отметкой почты «истек срок хранения».

     В силу ст.113 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

     Согласно ст.119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

     Правовые последствия юридически значимых сообщений (в том числе судебные извещения и повестки) наступают для лица, которому сообщения адресованы, с момента их доставки самому лицу или его представителю (абз.1 п.1 ст.165.1 ГК РФ).

     Согласно абз.2 п.1 ст.165.1 ГК РФ сообщение считается доставленным адресату и в том случае, если оно фактически не было получено по причинам, зависящим от адресата.

     Так, судебные извещения и повестки считаются доставленным адресату, если последний его не получил по своей вине. Корреспонденция считается доставленной, если она была возвращена по истечении срока хранения в отделении связи, поскольку адресат уклонился от ее получения (абз.2 п.67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ №).

     Направив заказным письмом с уведомлением о вручении судебные извещения по последнему известному месту жительства и месту регистрации, суд считается надлежащим образом исполнившим свою обязанность по извещению лиц, участвующих в деле. Принимая во внимание, что судопроизводство в судах, согласно требованию, предусмотренному частью 1 статьи 6.1 ГПК РФ, должно осуществляются в разумные сроки и в сроки, установленные данным Кодексом (часть 2 статьи 6.1 ГПК РФ), суд вправе приступить к рассмотрению дела в отсутствие лиц, участвующих в деле, в случае возвращения судебного извещения с отметкой почтового отделения «Истечение срока хранения».

     Руководствуясь ст.167, ч.1 ст.233 ГПК РФ, с учетом мнения представителя истца, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся в судебное заседание лиц в порядке заочного производства.

     Выслушав представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

    Согласно ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные к отношениям по договору займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.

     В соответствии с ч.ч.1 и 2 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа.

     Согласно ч.1 ст.810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

     Согласно п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

     Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (п.1 ст.330 ГК РФ).

     Согласно п.1 ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

    В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

    Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

    Соответственно, на основании ст.323 ГК РФ при солидарной ответственности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

     В силу ст.ст.309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

    В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «Альтир» был заключен Договор № об открытии кредитной линии (далее – кредитный договор), в соответствии с которым Заёмщику была предоставлена кредитная линия с лимитом выдачи 20 000 000 руб. под процентную ставку 21,25 % годовых, со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 15-28).

    Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № к договору об открытии кредитной линии срок возврата кредита продлен до ДД.ММ.ГГГГ (л.д.30-31).

    Пунктом 1.3 кредитного договора в период его действия предусмотрена уплата Заемщиком следующих комиссий: комиссия за предоставление кредита в размере 0,8 % от суммы общего лимита выдачи, уплачиваемая единовременно до выдачи кредита (пп.1.3.1); комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 0,5 % годовых от остатка ссудной задолженности (пп.1.3.2); комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в размере 2 % годовых (пп.1.3.3); комиссия за согласование Банком досрочного погашения кредита (пп.1.3.4).

    Обеспечением исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору являются в совокупности:

1. договор №.1 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «Альтир», в соответствии с которым Банку в залог передано следующее имущество:

- здание лаборатории ЦГЛ, адрес объекта: Камчатский край, <адрес>-В; назначение – нежилое помещение; 2-этажный; общая площадь – 345,6 кв. м; инв.№; лит. А; кадастровый номер – №, залоговой стоимостью 7 688 880 руб.;

- земельный участок, на котором расположено закладываемое здание, имеющий следующие характеристики: категория земель – земли населенных пунктов; разрешенное использование - для эксплуатации производственного здания; общая площадь – 552 кв. м; адрес объекта: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Ориентир производственное здание, почтовый адрес ориентира: Камчатский край, <адрес> В. кадастровый (или условный) номер – № залоговой стоимостью в размере 368 250 руб. (л.д. 32-39);

2. договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «Альтир», в соответствии с которым Банку в залог передано следующее имущество:

- экскаватор CATERPILLAR 330 DL ME; год выпуска - 2008; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя - №; номер паспорта самоходной машины - №, залоговой стоимостью в размере 5 347 200 руб.;

- экскаватор CATERPILLAR 330CL, год выпуска - 2004; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя - №; номер паспорта самоходной машины - №, залоговой стоимостью в размере 3 590 400 руб. (л.д. 40-47);

3. договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «ТЕСКО», в соответствии с которым Банку в залог передано следующее имущество:

- кран самоходный KOBELCO RK350; год выпуска – 2000; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) – EY1-0006; номер двигателя – №; номер паспорта самоходной машины – №, выдан ДД.ММ.ГГГГ, залоговой стоимостью в размере 5 970 731 руб. 50 коп.;

- бульдозер CATERPILLAR D8T; год выпуска - 2008; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя – №; номер паспорта самоходной машины – № выдан ДД.ММ.ГГГГ, залоговой стоимостью в размере 12 146 400 руб.;

- экскаватор CATERPILLAR 330 DL ME; год выпуска - 2008; место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) - №; номер двигателя – №; номер паспорта самоходной машины - №, выдан ДД.ММ.ГГГГ, залоговой стоимостью в размере 4 260 557 руб. 49 коп. (л.д. 48-55);

4. договор № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «Дальневосточная торговая компания», в соответствии с которым Банку в залог передано следующее имущество:

- каток SAKAI SV512D; год выпуска - 2008; Место хранения (парковки), адрес: Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>; заводской номер машины (рамы) – VSW-18D-21379; номер двигателя – №; номер паспорта самоходной машины - №, залоговой стоимостью в размере 2 510 400 руб. (л.д. 56-62);

5. договор № поручительства юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «БУБЛ» (л.д. 63-68);

- договор № поручительства юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «ТЕСКО» (л.д. 69-74);

- договор № поручительства юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ООО «Дальневосточная торговая компания» (л.д. 75-80);

- договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО2 (л.д. 81-86);

- договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО1 (л.д. 87-92).

    Заемщик обязался в течение всего срока действия договора предоставлять кредитору оригиналы или надлежащим образом заверенные копии указанных в договору документов и информацию (п.п.6.4,6.5 договора об открытии кредитной линии).

    В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором (в том числе, при вновь восстановленных (ом) сроках (е) возврата кредита и уплаты начисленных процентов в случае досрочного возврата кредита), пунктом 7.1 кредитного договора предусмотрена ответственность сторон в виде уплаты Заемщиком неустойки (пени) после предъявления Банком соответствующего требования. Пени начисляется на неуплаченную Заемщиком сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы, размер которой определяется следующим образом: в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов в соответствии с условиями договора включительно – из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году; в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, установленной п.4.1 договора, и по дату фактического возврата Банку кредита (основного долга) в полном объеме – из расчета 21,25 % годовых.

    Пунктом 7.3 договора предусмотрено, что при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Заемщиком обязательств, предусмотренных п. 6.6, 6.10 договора, кредитор вправе предъявить Заемщику требование об уплате неустойки (штрафа) в размере 10 МРОТ, установленных законодательством РФ на дату заключения договора за каждый факт неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательства, а Заемщик обязуется уплатить неустойку (штраф) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки (штрафа).

    Пункт 6.6 договора устанавливает обязанность Заемщика в пятидневный срок со дня наступления события информировать кредитора о полученных у третьих лиц кредитах и займах, выданных поручительствах, гарантиях в пользу третьих лиц, предоставленных залогах, иных долговых обязательства с предоставлением соответствующих договоров, заверенных уполномоченными лицами заемщика.

    Согласно п.6.10 кредитного договора заемщик обязался информировать кредитора о наступлении событий, перечисленных в данном пункте.

    Банк предоставил Заемщику денежные средства на общую сумму 19 999 999 руб. 38 коп. путем их зачисления на расчетный счет Заемщика, что подтверждается банковскими ордерами (л.д.93-106). Таким образом, Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме.

    Выписками из лицевого счета Заемщика подтверждается, что в течение периода кредитования ООО «Альтир» неоднократно нарушались условия кредитного договора в части погашения ссудной задолженности, уплаты процентов за пользование кредитом, комиссий, установленных договором (л.д.154-180).

    В соответствии с п.1.1 всех указанных выше договоров поручительства, заключенных между Банком и поручителями ООО «БУБЛ», ООО «ТЕСКО», ООО «Дальневосточная торговая компания», ФИО2, ФИО1, последние обязались отвечать перед Банком за исполнение ООО «Альтир» своих обязательств по договору об открытии кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ № в полном объеме.

    Пунктом 1.7 договоров поручительства предусмотрено, что Поручитель дает свое согласие безусловно отвечать за Должника так, как это установлено настоящим договором, равно как и в случае изменения в будущем обязательств Должника по договору об открытии кредитной линии, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя. Стороны констатируют, что при заключении настоящего договора Поручитель дает прямо выраженное согласие отвечать в соответствие с измененными условиями договора об открытии кредитной линии, не устанавливая каких-либо ограничений и не требуя согласования с ним новых условий договора об открытии кредитной линии, причем изменение этих условий возможно как по соглашению Кредитора и Должника, заключенному между ними без участия (согласия) Поручителя, так и в одностороннем порядке Кредитором, когда такое право ему предоставлено договором об открытии кредитной линии. В смысле настоящего договора под «неблагоприятными последствиями» Стороны понимают, в том числе, пролонгацию срока возврата (погашения) кредита (основного долга) и/или начисленных на сумму кредита процентов, а также увеличение процентной ставки.

    Пунктом 2.1 договоров поручительства предусмотрена солидарная с Заемщиком ответственность Поручителя перед Банком по договору об открытии кредитной линии.

    При заключении договоров поручительства ООО «БУБЛ», ООО «ТЕСКО», ООО «Дальневосточная торговая компания», ФИО2, ФИО1 были ознакомлены со всеми условиями договора открытия кредитной линии, в том числе с объемом ответственности поручителя в части уплаты основного долга, процентов и неустойки по кредитному договору, срока возврата кредита.

    ДД.ММ.ГГГГ Заемщику (Залогодателю) ООО «Альтир» и поручителям ООО «БУБЛ», ООО «ТЕСКО», ООО «Дальневосточная торговая компания», ФИО2, ФИО1 направлены уведомления о неисполнении заемщиком ООО «Альтир» обязательств по договору №, наличии задолженности по договору, а также требования о досрочном погашении задолженности по действующему договору (л.д.107-129).

    По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору составила 11 515 494 руб. 84 коп., в том числе:

- просроченный основной долг по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 8 999 999,38 руб.;- просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 780 182,11 руб.;- штрафы за просроченный кредит за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 578 274,19 руб.;- штрафы за просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 112 772,14 руб.;- неуплаченная комиссия за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 39 567,04 руб.- штрафы за неуплаченные комиссии с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 699,98 руб.- штраф за невыполнение п.6.10. Кредитного договора в размере 1000 руб.;- штраф за невыполнение п.6.6. Кредитного договора в размере 1000 руб.,

которая до настоящего времени ответчиками не погашена.

    Проверив представленный истцом расчет, суд находит его правильным, поскольку он произведен в соответствии с условиями договора и не содержит арифметических ошибок.

    В силу статей 56, 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

    Доказательств, свидетельствующих о погашении установленных договором сумм неустоек и штрафов по договору об открытии кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №, ответчиками суду не представлено, не установлено таких доказательств и в ходе судебного разбирательства.

    Принимая во внимание положения вышеназванных норм материального права, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в совокупности с установленными обстоятельствами дела, суд полагает, что требования Банка о взыскании в солидарном порядке с Заемщика ООО «Альтир» и поручителей ООО «БУБЛ», ООО «ТЕСКО», ООО «Дальневосточная торговая компания», ФИО2, ФИО1 задолженности по договору об открытии кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ № в виде указанных выше сумм неустойки и штрафов являются обоснованными и подлежат удовлетворению в заявленном объеме.

    В силу п.п.69,71,73,77,81 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

     Если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

    Бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 ГПК РФ, часть 1 статьи 65 АПК РФ). Доводы ответчика о невозможности исполнения обязательства вследствие тяжелого финансового положения, наличия задолженности перед другими кредиторами, наложения ареста на денежные средства или иное имущество ответчика, отсутствия бюджетного финансирования, неисполнения обязательств контрагентами, добровольного погашения долга полностью или в части на день рассмотрения спора, выполнения ответчиком социально значимых функций, наличия у должника обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами (например, на основании статей 317.1, 809, 823 ГК РФ) сами по себе не могут служить основанием для снижения неустойки.

    Снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды (пункты 1 и 2 статьи 333 ГК РФ).

    Непредъявление кредитором в течение длительного времени после наступления срока исполнения обязательства требования о взыскании основного долга само по себе не может расцениваться как содействие увеличению размера неустойки.

    Принимая во внимание, что от ответчиков не поступило обоснованных надлежащим образом заявлений о снижении неустойки, учитывая отсутствие доказательств исключительных обстоятельств для ответчиков (должников), повлекших невозможность исполнения обязательств, а также длительность неисполнения обязанностей по договорам, при котором они своим бездействием содействовали увеличению размера предусмотренной кредитным договором неустойки, возможность снижения её размера судом по настоящему делу не усматривается.

    Пунктом 1 ст.334 ГК РФ установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

    В соответствии со ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в полном объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

    Стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом (п.1 ст.340 ГК РФ).

    Согласно п.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено.

    Частью 1 ст.349 ГК РФ предусмотрено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

    В соответствии со ст.350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое по решению суда обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если не установлен иной порядок.

    Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (п.3 ст.340 ГК РФ).

    Учитывая, наличие непогашенных по договору об открытии кредитной линии № сумм неустойки и штрафов, что подтверждено в ходе судебного разбирательства, в отсутствие доказательств погашения имеющейся задолженности, условий, при которых обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, не установлено, суд, руководствуясь названными выше нормами материального права, приходит к выводу о том, что требование Банка об обращении взыскания на заложенное имущество по договорам №.1 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ, № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, № о залоге транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащее соответствующим залогодателям на праве собственности, является обоснованным.

    Исходя из приведенных выше правовых норм, суд полагает необходим установить способ реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов.

    Залоговая стоимость имущества по договорам определена соглашением сторон в указанных выше размерах.

    Определяя начальную продажную цену реализации заложенного имущества, суд исходит из того, что залоговые цены имущества определены соглашениями сторон соответствующих договоров залога, и определяет начальную продажную стоимость заложенного имущества по всем договорам залога в заявленных истцом размерах, в соответствии с ч.3 ст.196 ГПК РФ.

    На основании п.1 ст.98 ГПК РФ в пользу АО «Россельхозбанк» со всех ответчиков в солидарном порядке подлежит взысканию государственная пошлина в общем размере 60 000 руб.

    Кроме того, за требования неимущественного характера об обращении взыскания на имущество с ответчика ООО «Альтир» расходы по уплате государственной пошлины суд взыскивает в размере 12000 руб.; с ответчиков ООО «ТЕСКО» и ООО «Дальневосточная торговая компания» - в размере по 6000 руб. с каждого.

    Руководствуясь ст.ст. 194-199, 236 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░», ░░░2, ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 515 494 ░░░░░░ 84 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 8 999 999 ░░░░░░ 38 ░░░░░░;- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 780 182 ░░░░░░ 11 ░░░░░░;- ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 578 274 ░░░░░░ 19 ░░░░░░;- ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 112 772 ░░░░░░ 14 ░░░░░░;- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 39 567 ░░░░░░ 04 ░░░░░░;- ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 699 ░░░░░░ 98 ░░░░░░;- ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.6.10. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.6.6. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░░░░.    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░ ░░░░░░░░ №.1 ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░:- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, <░░░░░>-░; ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░ ░░░░░░░░░; 2-░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░ – 345,6 ░░. ░; ░░░.№; ░░░. ░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ – №, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 688 880 ░░░░░░;- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░ – 552 ░░. ░; ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, <░░░░░> ░. ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ – №, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 368 250 ░░░░░░.     ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:- ░░░░░░░░░░ CATERPILLAR 330 DL ME; ░░░ ░░░░░░░ - 2008; ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, <░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) - №; ░░░░░ ░░░░░░░░░ - №; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - №, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 347 200 ░░░░░░;- ░░░░░░░░░░ CATERPILLAR 330CL 2004 ░.░.; ░░░ ░░░░░░░ - 2004; ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, <░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) - №; ░░░░░ ░░░░░░░░░ - №; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - №, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 590 400 ░░░░░░.     ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░», ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:- ░░░░ ░░░░░░░░░░ KOBELCO RK350; ░░░ ░░░░░░░ – 2000; ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, <░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) – EY1-0006; ░░░░░ ░░░░░░░░░ – 6D24-302138; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 970 731 ░░░░░░ 50 ░░░░░░;- ░░░░░░░░░ CATERPILLAR D8T; ░░░ ░░░░░░░ - 2008; ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, <░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) - №; ░░░░░ ░░░░░░░░░ – C15-LHX10384; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 146 400 ░░░░░░;- ░░░░░░░░░░ CATERPILLAR 330 DL ME; ░░░ ░░░░░░░ - 2008; ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, <░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) - №; ░░░░░ ░░░░░░░░░ – №; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 260 557 ░░░░░░ 49 ░░░░░░.     ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:- ░░░░░ SAKAI SV512D; ░░░ ░░░░░░░ - 2008; ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, <░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) – VSW-18D-21379; ░░░░░ ░░░░░░░░░ – №; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - №, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 510 400 ░░░░░░;    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░», ░░░2, ░░░1 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 ░░░░░░.    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12000 ░░░░░░.    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░░░░.

     ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░░░░.

     ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

     ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                     ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>