Решение от 17.06.2015 по делу № 2-497/2015 от 31.03.2015

Дело № 2-497/2015 г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

с.Буздяк 17 июня 2015 года

Буздякский районный суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Сахаутдиновой Г.Т., при секретаре ФИО4, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № (далее - ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598) к индивидуальному предпринимателю ФИО2, ФИО2, ФИО1 о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № обратилось в суд с иском к ИП ФИО2, ФИО2, ФИО1 о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и обращении взыскания на заложенное имущество, указывая, что ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № и ИП ФИО2 заключили кредитный договор №№ в соответствии с которым кредитор обязуется предоставить заемщику кредит в сумме 4 800 000 рублей для покупки магазина, назначение: нежилое, 2-этажный, общая площадь 363,2 кв.м., инв.№№, лит.А, адрес объекта: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, и земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: обслуживание складских и торговых помещений, адрес объекта: местоположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: РБ, <адрес>, <адрес> <адрес>, срок по ДД.ММ.ГГГГ г., а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере в сроки и на условиях договора. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к кредитному договору № от 12.10.2011г. Выдача кредита произведена путем перечисления денежных средств на счет должника, что подтверждается распоряжением на перечисление кредита № от 12.10.2011г. на сумму 4800 000 рублей, лицевым счетом заемщика за период с 12.10.2011г. по ДД.ММ.ГГГГ По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ кредит не возвращен. В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика перед ОАО «Сбербанк России» по договору № заключены: договора поручительства №№№ от 12.10.2011г. с ФИО2, ФИО1, а также договор последующей ипотеки № от 30.11.2011г. с ФИО2, ФИО1 Истцом заемщику, поручителям и залогодателю по договору № направлялись требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, которые оставлены ответчиками без удовлетворения. Задолженность по договору № не погашена. В связи с чем просит взыскать солидарно с ИП ФИО2, ФИО2, ФИО1 в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3775623 рубля 11 копеек, в том числе, задолженность по неустойке – 11578 рублей 13 копеек, проценты за кредит – 117997 рублей 19 копеек, ссудная задолженность – 3646 047 рублей 79 копеек; взыскать солидарно с ИП ФИО2, ФИО2, ФИО1 в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № расходы по уплате государственной пошлины в размере 27078 рублей 12 копеек; взыскать с ФИО2, ФИО1 в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № сумму уплаченной госпошлины в размере 6000 рублей, а также обратить взыскание на заложенное имущество по договору последующей ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, ФИО1, предметом которого являются: - объект недвижимости - магазин, назначение: нежилое, 2-этажный, общая площадь 363,2 кв.м., инв.№№, лит.А, адрес объекта: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, кадастровый (или условный) номер №, в соответствии с кадастровым паспортом, являющимся неотъемлемой частью договора (Приложение №1); - земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 251 кв.м. кадастровый номер №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: обслуживание складских и торговых помещений, адрес объекта: местоположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, в соответствии с кадастровым паспортом, являющимся неотъемлемой частью договора (Приложение №2); начальную продажную цену имущества на публичных торгах определить в виде залоговой стоимости 4800 000 рублей, с учетом НДС, в соответствии с п.1.6 договора последующей ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ г., сумму подлежащую уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества в размере 3808904 рубля 79 копеек, а также взыскать солидарно ИП ФИО2, ФИО2, ФИО1 в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № судебные расходы в виде почтовых расходов в размере 203 рубля 56 копеек.

В судебное заседание, назначенное на ДД.ММ.ГГГГ представитель ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № не явились, судом извещены надлежащим образом. Своим письменным ходатайством представитель ОАО «Сбербанк России» ФИО5 (по доверенности №№ от ДД.ММ.ГГГГ г) дело просит рассмотреть без их участия, исковые требования поддерживают в полном объеме, просят их удовлетворить.

Ответчики не возражают рассмотрению дела в отсутствие представителя истца, судом на основании ст.167 ГПК РФ определено рассмотреть дело в их отсутствие.

ФИО2, ФИО1 в судебном заседании добровольно признали исковые требования в полном объеме без какого-либо принуждения, указывая, что ими ДД.ММ.ГГГГ действительно был заключен кредитный договор на сумму 4800000 рублей для покупки здания магазина и земельного участка в <адрес>. В начале исправно платили за кредит, однако, в связи с тяжелым финансовым положением ежемесячно оплачивать кредит не смогли, в настоящее время изыскивают возможность для погашения долга перед банком. Начальную продажную цену заложенного имущества просят определить из залоговой стоимости имущества. В обоснование своих доводов суду представили письменные заявления от ДД.ММ.ГГГГ

Выслушав ответчиков, исследовав материалы гражданского дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению исходя из следующего.

В соответствии со ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора, добровольно принимают на себя права и обязанности, определенные договором, либо отказываются от его заключения.

По правилам ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные п.1 гл.42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами указанного пункта и не вытекает из существа кредитного договора.

Пунктом 1 ст.809, п.1 ст.810 ГК РФ установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа и уплатить проценты на нее в размерах и в порядке, определенных договором.

Как было установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598, в лице заместителя заведующего универсальным дополнительным офисом № Октябрьского отделения № Сбербанка России ОАО ФИО6, и индивидуальным предпринимателем ФИО2 заключен кредитный договор №№, в соответствии с п.1 договора, кредитор обязуется предоставить заемщику кредит в сумме 4800 000 рублей для покупки магазина, назначение: нежилое, 2-этажный, общая площадь 363,2 кв.м., инв.№№, лит.А, адрес объекта: РБ, <адрес>, <адрес> пер, <адрес>, и земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: обслуживание складских и торговых помещений, адрес объекта: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: РБ, <адрес>, <адрес> пер, <адрес>, срок по ДД.ММ.ГГГГ г., а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598, в лице заместителя заведующего универсальным дополнительным офисом № Октябрьского отделения № Сбербанка России ОАО ФИО6, и индивидуальным предпринимателем ФИО2 заключено дополнительное соглашение № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ г., согласно п.1 которого, Соглашение является неотъемлемой частью Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

Из договора следует, что заемщики взяли на себя обязательства возвратить полученный кредит, уплатить проценты за пользование им и другие платежи в сроки и на условиях, предусмотренных договором.

Согласно п.3 кредитного договора, дата выдачи кредита:ДД.ММ.ГГГГ По истечении указанной даты выдача кредита не осуществляется. Выдача кредита производиться единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет заемщика № в Октябрьском отделении № на основании распоряжения заемщика по форме Приложения №3, являющегося неотъемлемой частью договора.

Пунктом 4 кредитного договора, заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке 14,8 % годовых, которые согласно п.5 договора, производятся ежемесячно в следующем порядке: первая дата уплаты процентов – ДД.ММ.ГГГГ В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по ДД.ММ.ГГГГ (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно «30(31)» числа каждого календарного месяца за период с 21 числа предшествующего месяца (включительно) по 20 число текущего месяца (включительно).

Банк условия договора выполнил, на счет ответчика перечислил денежные средства в размере 4800 000 рублей, что подтверждается распоряжением на перечисление кредита № от ДД.ММ.ГГГГ г.

При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной на 14,8 % пункта минимального размера ставки, указанной в п.4 договора, процентах годовых начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно), в соответствии с условиями п.7 Договора №№

Однако, в нарушение приведенных норм права ответчиками, а также из представленных в суд доказательств следует, что обязательства по договорам заемщиками исполнялись ненадлежащим образом, платежи в установленные договором сроки не выплачиваются.

    Как следует из расчета цены иска по кредитному договору № от 12.10.2011г., задолженность ответчиков по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно) составляет в размере 3775 623 рубля 11копеек, в том числе, 11578 рублей 13 копеек- задолженность по неустойке, 117997 рублей 19 копеек- проценты за кредит, 3 646 047 рублей 79 копеек- ссудная задолженность.

Расчеты истца в судебном заседании проверены и ответчиками не оспариваются.

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика Сбербанк России заключил договоры поручительства №№№ от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, ФИО1(л.д.32-37, 41-46).

     Согласно ст.323 ГК РФ солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

     В соответствии со ст.363 ГК РФ и п.п.1.1, 2.1, 2.2 договоров поручительства, поручители отвечают перед кредитором солидарно с Заемщиком за не исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, платы за предоставление кредита, платы за обслуживание кредита, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других расходов Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору

В силу ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

     Согласно ч.2 ст.811 ГК РФ если договором займа не предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной суммы займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Таким образом, исходя из того, что надлежащим образом обязательства по своевременному возврату кредита и уплате процентов ответчиками не исполнялись, исковые требования ОАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России» о взыскании солидарно с ИП ФИО2, ФИО2, ФИО1 суммы задолженности по кредитному договору № от 12.10.2011г. являются обоснованными и подлежат удовлетворению в размере 3775 623 рубля 11 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России», в лице заведующего универсальным дополнительным офисом № Октябрьского отделения № Сбербанка России ОАО ФИО7 и ФИО2. ФИО8 заключен договор последующей ипотеки № (л.д.76-87), согласно п.1.1 договор, предметом залога является передача залогодателем в последующий залог залогодержателю принадлежащего залогодателю на праве общей совместной собственности объект недвижимости-магазин, назначение: нежилое, 2-этажный, общая площадь 363,2 кв.м., инв.№№, лит.А, адрес объекта: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, кадастровый (или условный) номер №, в соответствии с кадастровым паспортом, являющимся неотъемлемой частью договора (Приложение №1); - земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 251 кв.м., кадастровый номер №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: обслуживание складских и торговых помещений, адрес объекта: местоположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, в соответствии с кадастровым паспортом, являющимся неотъемлемой частью договора (Приложение №2).

Факт принадлежности ФИО2, ФИО1 на праве общей совместной собственности магазина, общей площадью 363,2 кв.м., инв.№№, по адресу: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, кадастровым №№ и земельного участка для обслуживания складских и торговых помещений, общей площадью 251 кв.м., относительно ориентира, расположенного в границах участка по адресу: РБ, <адрес>, <адрес>, <адрес>, кадастровым №№, подтверждается свидетельствами о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ серии 04 АГ № (л.д.73-74), существующие ограничения (обременения права): ипотека в силу закона.

В силу п.2.1 договора последующей ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ предметом залога обеспечивается исполнение обязательств ИП ФИО2, возникших на основании кредитного договора №№, заключенного между заемщиком и залогодержателем от 12.10.2011г. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств залогодатель несет ответственность в соответствии с действующим законодательством, а залогодатель вправе обратить взыскание на предмет залога.

Согласно статье 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии со ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

Согласно ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

В соответствии со ст.350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

В силу пункта 1 статьи 2 Федерального закона ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом. На основании статей 5, 6 названного Закона предметом ипотеки может быть принадлежащее залогодателю на праве собственности недвижимое имущество, в том числе квартира.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", ипотека обеспечивает все требования залогодержателя к залогодателю в том объеме, который он будет иметь к моменту удовлетворения требований залогодержателя, включая, но не ограничиваясь, уплату залогодержателю основной суммы займа по договору займа полностью, предусмотренной договором об ипотеке, а также суммы возмещения убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств все неустойки, штрафные санкции, а также возмещение судебных издержек, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество и необходимых расходов залогодержателя по реализации заложенного имущества.

На основании п. 1 статьи 50 Федерального закона ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 данного Закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Из содержания п.п. 4 п. 2 ст.54 указанного Закона следует, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

Суд, применив положения статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации и руководствуясь п.1.6 договора последующей ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.77), которым стороны согласовали и в судебном заседании своими письменными заявлениями просили установить продажную цену заложенного имущества из залоговой стоимости имущества, начальную продажную цену указанного заложенного имущества определяет в размере 4800 000 рублей.

Сумму, подлежащую уплате Кредитору из стоимости заложенного имущества определить в размере 3808 904 рубля 79 копеек.

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Почтовые расходы в сумме 203 рубля также подлежат взысканию с ответчиков, данные расходы подтверждаются реестром заказных писем и квитанцией почтовых отправлений ДД.ММ.ГГГГ г.

Также подлежат взысканию с ответчиков в пользу ИП ФИО9 расходы в сумме 15000 рублей за проведение оценочно-товароведческой экспертизы по ходатайству ответчиков, поскольку согласно определению суда от 29.04.2015г. расходы на оплату экспертизу были возложены на ответчиков ФИО2, ФИО1, которые расходы за экспертизу добровольно не выплатили.

Руководствуясь ст.ст. 194, 198 ГПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░2, ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3823 904 ░░░░░ 10 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ – 11578 ░░░░░░ 13 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ – 117997 ░░░░░░ 19 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – 3646047 ░░░░░░ 79 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- 33078 ░░░░░░ 12 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 203 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░2, ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░ ░░░9 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 15000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░- ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 2-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 363,2 ░░.░., ░░░.№№, ░░░.░, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░, <░░░░░>, <░░░░░>, <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ №1);

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 251 ░░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░, <░░░░░>, <░░░░░>, <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ №2), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4800000 ░░░░░░.

░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 808 904 ░░░░░ 79 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░: ░.░.░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.