Решение от 28.06.2022 по делу № 5-1111/2022 от 24.05.2022

Дело № 5-1111/2022

УИД: 91MS0002-01-2022-000889-71

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

    28 июня 2022 года                г. Симферополь

    Судья Железнодорожного районного суда г. Симферополя Плиева Н.Г. (г. Симферополь, ул. Хромченко, 6 А), с участием прокурора Кушнеровой О.А., рассмотрев в зале суда дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ о привлечении к административной ответственности Индивидуального предпринимателя Дорофеевой Ирины Витальевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, паспорт гражданки РФ, серии 03 14 №, выдан ФМС ДД.ММ.ГГГГ,код подразделения 900-002, ИНН 920451012574, ОГРНИП 32192000006532, –

                                            У С Т А Н О В И Л:

На основании определения мирового судьи судебного участка № Железнодорожного судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, дело об административном правонарушении в отношении ИП Дорофеевой Ирины Витальевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, паспорт гражданки РФ, серии 03 14 №, выдан ФМС ДД.ММ.ГГГГ,код подразделения 900-002, ИНН 920451012574, ОГРНИП 32192000006532 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ передано на рассмотрение по подсудности в Железнодорожный районный суд                г. Симферополя.

Определением судьи Железнодорожного районного суда г. Симферополя от 27.05.2022 указанное дело принято к производству и назначено к рассмотрению на 28.06.2022.

В суде прокурор Кушнерова О.А. просила привлечь ИП Дорофееву И.В. к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей наказание в соответствии с санкцией статьи.

ИП Дорофеева И.В. в суд не явилась, о дате и времени рассмотрения дела уведомлялась в установленном законом порядке по адресу ее регистрации. Однако 09.06.2022 судебная повестка была возвращена в адрес суда за истечением срока хранения и поступила в суд 14.06.2022.

Заслушав пояснения прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, и исследовав все доказательства в их совокупности, судья приходит к следующим выводам.

Судом установлено и из материалов дела об административном правонарушении следует, что 28.03.2022 Южным главным управлением Центрального Банка Российской Федерации в адрес Прокурора Республики Крым было направлено письмо о признаках административного правонарушения в деятельности ИП Дорофеевой И.В.

На основании решения первого заместителя прокурора г. Симферополя младшего советника юстиции ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ №, прокуратурой Железнодорожного района г. Симферополя проведена проверка исполнения требований законодательства в сфере кредитно-банковской деятельности индивидуальным предпринимателем Дорофеевой Ириной Витальевной в комиссионном магазине «Удача», расположенном по адресу: <адрес>.

Выходом на место установлено, что по вышеуказанному адресу размещен комиссионный магазин «Удача» с наружным рекламным баннером следующего содержания: «Срочный выкуп. Продажа, обмен. Деньги под технику, золото 0% на 5 дней, от 5% на 30 дней».

Проверкой установлены факты заключения договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном магазине выступает ИП Дорофеева И.В., которым фактически организованна завуалированная деятельность ломбарда, то есть осуществление выдачи займов гражданам под залог имущества, поскольку передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляется возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждение за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения.

Так, из материалов дела об административном правонарушении следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ИП Дорофеева И.В. и ФИО5 заключен договор комиссии     № Ки№ на сумму 2 500 руб., после заключения которого были выданы денежные средства в размере 2 500 руб.

Пунктом 1.1 указанного договора установлено, что Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени за счет комитента реализацию нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего Комитенту на праве собственности.

Пунктом 3.2 договора комиссии установлено вознаграждение за хранение товара. Если в установленный в п. 3.1 договора срок, имущество, переданное Комитентом не реализовано, оно переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 дней с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

Согласно п. 4.1 заключенного договора комиссии размер комиссионного вознаграждения составляет 125% от продажной стоимости товара, принимаются товары пользующиеся спросом.

В соответствии с п. 8.1 договора в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента, Комитент обязан возместить Комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства в размере 2 650 руб., после чего Комиссионер возвращает имущество Комитенту.

Указанное свидетельствует о наличии штрафа в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента.

Аналогичные договоры были заключены ИП Дорофеевой И.В. с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ № Ки№, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ № Ки№.

Статьей 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ ФЗ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредиттными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов определено Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», предоставление микрофинансовыми организациями и ломбардами осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон «О ломбардах»).

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенная в соответствии со статьей 5 Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

В соответствии с п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору комиссии одна сторона обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнению поручения комиссионер обязан предоставить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно условия п. 3.2 договора комиссии, предусматривающего комиссионное вознаграждение комиссионера в размере 5% за каждый день хранения товара до истечения срока хранения, фактически устанавливают санкцию за несвоевременную реализацию магазином переданного ему товара, что противоречит смыслу комиссионных отношений, определенных ст. 992 ГК РФ.

Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письме Президиума ВАС РФ от 17.11.2004 № 85, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.

Действия ИП Дорофеевой И.В. по передаче денежных средств в момент заключения договора до реализации имущества, хранение денежных средств в момент определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течение этого срока до его реализации свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Наличие в договорах комиссии условий о вознаграждении за хранение имущества в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара за каждый день хранения, а также штраф за досрочное расторжение договора комиссии свидетельствует об установлении таким способом размера процентов за пользование денежными средствами, выданными при заключении договора (денежный заем).

Таким образом, заключение договоров на таких условиях свидетельствует о фактическом осуществлении ИП Дорофеевой И.В. профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества.

Из Выписки из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ №ИЭ№ в отношении Индивидуального предпринимателя Дорофеевой Ирины Витальевны, ОГРНИП № следует, что у ИП Дорофеевой И.В. отсутствуют основания для осуществления деятельности по выдаче потребительских займов гражданам.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Таким образом ИП Дорофеевой И.В. совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП, а именно осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов индивидуальным предпринимателям, не имеющим право на ее осуществление.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ИП Дорофеевой И.В., в соответствии со ст. ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ не установлено.

При таких обстоятельствах, учитывая характер совершенного лицом административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судья считает, что цель административного наказания в отношении ИП Дорофеевой И.В. может быть достигнута путем наложения на нее административного наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, ст. 29.9-29.11, 11, 30.1, 32.10 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

    ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░, ░░░░░ 03 14 №, ░░░░░ ░░░ ░░.░░.░░░░,░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 900-002, ░░░ 920451012574, ░░░░░░ 32192000006532 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 14.56 ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000,00 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░░)░░░░░░ 00 ░░░░░░).

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░: ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░/░ 04752203230), ░░░ 9102013284, ░░░ 910201001, ░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ 043510001, ░░░░ 40101810335100010001.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.32.2 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 60 (░░░░░░░░░░░) ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 20.25 ░░░░ ░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                             ░░░░░░ ░.░.