Решение от 29.06.2022 по делу № 1-386/2022 от 01.06.2022

Дело № 1-386/2022

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 июня 2022 года                             г. Керчь

Керченский городской суд Республики Крым

в составе председательствующего судьи О.В.Кардашиной,

при секретаре М.В.Шеховцовой.,

с участием государственного обвинителя Бугаевой Е.И., Охота В.Н.,

подсудимой Волковой Е.А.

его защитника – адвоката Мудреха Н.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании в уголовное дело по обвинению

Волковой Екатерины Александровны, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ

УСТАНОВИЛ

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, к Волковой Е.А. обратился Свидетель №4 который предложил ей за ежемесячное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и обратиться в банк для открытия банковского счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, на что Волкова Е.А. согласилась, тем самым у Волковой Е.А. возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Волкова Е.А., предварительно зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, несмотря на то, что фактически не осуществляла предпринимательскую деятельность, и не собиралась её осуществлять, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в дополнительный офис «Керчь» АО «ГЕНБАНК», расположенный по адресу: <адрес> для открытия банковского счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

Реализуя указанный преступный умысел, Волкова Е.А., находясь в вышеуказанном отделении банка, лично передала сотруднику АО «ГЕНБАНК» свой паспорт гражданина РФ, собственноручно заполнила карточку с образцами подписей, заключила договор банковского обслуживания, а также заключила договор на обслуживание клиента с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» (iBank2).

На основании предоставленных Волковой Е.А. документов, сотрудниками АО «ГЕНБАНК» ей был открыт и передан в полное распоряжение специальный карточный счет в валюте РФ №, предоставлена расчетная карта на её имя, а также подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание», при этом Волкова Е.А. под роспись была ознакомлена с условиями данного договора, включая условия, изложенные в приложениях к нему, в том числе Волкова Е.А. как клиент обязуется уведомлять банк о компрометации ключей электронной подписи, а также соблюдать организационно-технические требования по обеспечению безопасности информации, осуществлять электронный документооборот, использовать полученные в банке программно-технические средства только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы договора банковского обслуживания и не передавать без письменного согласия банка данные средства третьим лицам.

Продолжая реализовывать преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, в дополнительном офисе «Керчь» АО «ГЕНБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, Волкова Е.А. лично получила от сотрудников АО «ГЕНБАНК» один носитель электронного ключа «USB-токен» - специализированное программно-аппаратное устройство, подключаемое к компьютерному устройству клиента банка, позволяющее реализовать функции формирования и проверки электронной цифровой подписи клиента и шифрования информации, с помощью которого банк предоставляет безналичное расчетное обслуживание клиента с использованием дистанционного банковского обслуживания, позволяющее обеспечить проведение расчетных операций, предусмотренных договором банковского счета, с использованием электронных расчётных платежных документов, при этом под роспись была ознакомлена с правилами пользования «USB-токеном».

Продолжая реализовывать преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, возле здания дополнительного офиса «Керчь» АО «ГЕНБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, Волкова Е.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с банковского счета № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала из рук в руки принадлежащий ей «USB-токен», являющийся в соответствии с Федеральными законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, третьему лицу - Свидетель №1, после чего на регулярной основе получала от Свидетель №3 через иных лиц незаконное денежное вознаграждение. Указанные неправомерные действия Волковой Е.А. в последующем повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот в сумме 5 585 773 рубля 85 копеек.

            Допрошенная в судебном заседании подсудимая Волкова Е.А. вину в совершении инкриминируемого преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ не признала, пояснила, что в 2018 году она работала продавцом в магазине «Шоссейный» при этом хотела открыть ИП, чтобы заниматься продажей детских товаров. Для осуществления данной регистрации Свидетель №4 познакомил ее с Свидетель №1 которая помогла открыть ей ИП, но как ИП она не работала. Свидетель №4 предложил поработать по ее ИП, она согласилась, при этом она не помнит как проходило оформление ИП, никаких денежных вознаграждений она не получала. В настоящий момент деятельность ИП прекращено. К Свидетель №4 за помощью в оформлении ИП она не обращалась, он сам предложил помощь поскольку дружит с ее мужем, так она деятельность свою не осуществляла, он предложил, что он поработает под ее ИП. Кто такой Свидетель №2 она не знает, а от Свидетель №4 она получала два раза по 10 000 рублей, за то, что он пользуется ее ИП.

                В процессе судебного разбирательства были исследованы ранее полученные доказательства, которые отвечают требованиям ст. 74 УПК РФ, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения уголовного дела, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что виновность подсудимого подтверждается следующими доказательствами.

    Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, оглашенным в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, он стал номинальным директором ООО «КТЛК», к нему обратился Свидетель №3 с предложением найти несколько подставных лиц, которых необходимо будет зарегистрировать в качестве индивидуальных предпринимателей для того, чтобы заключать от их имени фиктивные сделки с ООО «КТЛК» и ООО «Нефтегаз Морсервис», с целью обналичивания денежных средств, имеющихся на их счетах, деятельность данных лиц будет вести его бухгалтер Свидетель №1 За данную деятельность Свидетель №3 пообещал выплачивать по 15000 рублей каждому лицу ежемесячно, всю отчетность и платежи по ИП будет проводить он и бухгалтер. Тогда он сообщил Свидетель №3, что найдет данных лиц через своих друзей. Через несколько дней он связался с Свидетель №3 и сообщил, что нашел необходимых лиц, ими были его знакомые ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10 и ФИО11, с которыми он договорился по данному вопросу, описав им процедуру оформления их в качестве предпринимателей, указав, что им не нужно переживать, всем будут заниматься Свидетель №3 и его бухгалтер Свидетель №1, при этом пообещав им вознаграждение по 10000 рублей ежемесячно каждому, тем самым, решил оставлять себе по 5000 рублей в месяц с каждого лица, в качестве своей доли за данную работу, на что Свидетель №3 не был против. Далее он организовывал встречи указанных лиц с Свидетель №3, знакомил их с бухгалтером Свидетель №1, которая помогала им оформиться в качестве ИП в налоговой инспекции <адрес>, а также помогала им открыть расчетные счета в банках с подключением клиент-банка и оформить дебетовые банковские карты. Банковские карты ФИО12, ФИО8, ФИО9, ФИО10 и ФИО11 находились у бухгалтера Свидетель №1, она же изначально снимала с них денежные средства, поступающие от ООО «КТЛК». Ежемесячно Свидетель №3 передавал ему денежные средства в размере 15000 рублей за каждого ИП, то есть каждый месяц Свидетель №3 передавал ему 75000 рублей, а он в свою очередь передавал их ФИО13, ФИО8, ФИО9, ФИО10 и ФИО11, при этом себе оставлял по 5000 рублей с каждого ИП, то есть 25000 рублей. При этом какую-либо деятельность данные лица не осуществляли и являлись ИП фиктивно, без цели осуществления какой-либо деятельности, только для обналичивания денежных средств. Данная деятельность продолжалась в период с апреля до ноября 2018 года. Последние осенью 2018 года, по просьбе Свидетель №3 он снимал с банковских карт ФИО12, ФИО8, ФИО9, ФИО10 и ФИО11 денежные средства, поступающие от ООО «КТЛК», после чего передавал их Свидетель №3, куда передавал он, ему не известно, вероятно, ФИО14 Суммы со всех карт ИП от 60-200 тысяч рублей за один раз, суммы точно не помнит, сумма оговаривалась с Свидетель №3 по телефону. Денежные средства он снимал только в банкоматах «РНКБ», пин-коды от банковских карт он хранил на отдельно записанном листе бумаги. После снятия денежных средств в этот же день он отдавал данные деньги Свидетель №3, либо в случае его отсутствия по его указанию, оставлял в офисе его бухгалтерам, вместе с чеками о снятии денежных средств со всех карт. При передаче денежных средств ни он, ни бухгалтера нигде не расписывались о принятии денежных средств. Он понимал, что никакую деятельность данные ИП не осуществляют, однако никогда не интересовался, откуда данные денежные средства, а со слов Свидетель №3, данные средства необходимы для закупки материалов для снабжения. Таким образом, он снимал денежные средства на протяжении нескольких месяцев, сколько точно, не помнит. Какая общая сумма денежных средств была снята им со счетов ИП, не знает. Кроме него, с Свидетель №3 работал Свидетель №4, который также пригласил для участия в такой же схеме своих знакомых, их данные и количество, ему не известны. Свидетель №4 также снимал денежные средства с банковских карт своих лиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей. Он видел, что Свидетель №4 также передает бухгалтерам денежные средства после снятия с банковских карт своих ИП (л.д. 19-25).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, оглашенным в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, когда она работала с ИП Свидетель №3, в апреле 2018 года в офисе по адресу: <адрес>, офис №, Свидетель №3 обратился к ней и сообщил, что ей необходимо подготовить документы для регистрации лиц как индивидуальных предпринимателей, которых будут приводить Свидетель №4 и Свидетель №2, которые ранее ей были не знакомы. Свидетель №3 пояснил, что данные ИП будут зарегистрированы для ведения фиктивного документооборота с ООО «Нефтегаз-Морсервис», при этом она должна заниматься бумагами, он будет давать указания, более ей не следует вникать в данные документы. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №4 познакомил её с Волковой Е.А., которая была согласна фиктивно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и передать ей для Свидетель №3 все необходимые документы. ДД.ММ.ГГГГ они совместно с Волковой Е.А. пришли в отделение МИФНС России № по <адрес>, которое располагалось по адресу: <адрес>, где Волкова Е.А. заполнила заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, предоставила свою копию паспорта гражданина РФ. Предварительно они совместно оплатили государственную пошлину в ПАО «РНКБ Банк» в сумме 800 рублей за регистрацию Волковой Е.А. в качестве индивидуального предпринимателя, денежные средства предоставляла она, но в качестве плательщика в квитанции указывалась Волкова Е.А. Указанные заявления, копия паспорта и квитанция были переданы сотрудникам МИФНС России № по <адрес>, о чем ДД.ММ.ГГГГ Волковой Е.А. была выдана расписка в получении документов. ДД.ММ.ГГГГ они с Волковой Е.А. снова прибыли в МИФНС России № по <адрес>, где она самостоятельно получила уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя и лист записи ЕГРИП. Таким образом, она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ они с Волковой Е.А. прибыли в дополнительный офис «Керчь» АО «ГЕНБАНК», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания. В указанном отделении банка Волкова Е.А. обратилась к одному из сотрудников банка, лично передала сотруднику АО «ГЕНБАНК» свой паспорт гражданина РФ, собственноручно заполнила карточку с образцами подписей, а также заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, после чего сотрудниками АО «ГЕНБАНК» Волковой Е.А. был открыт карточный счет №, предоставлена банковская карта на её имя, а также подключена услуга «Электронный банкинг iBank 2», при этом Волкова Е.А. под роспись была ознакомлена с условиями данного договора и правилами пользования системой. Также сотрудниками АО «ГЕНБАНК» Волковой Е.А. был передан один носитель электронного ключа «USB-токен», который содержал в себе цифровую подпись Волковой Е.А. для пользования системой «Электронный банкинг iBank 2». В указанный день, в рабочее время банка, более точное время не помнит, при выходе на улицу из данного банка по указанному адресу, Волкова Е.А. по ранее достигнутой договоренности передала ей документы о её расчетом счете и «USB-токен» с её цифровой подписью, для осуществления сделок от её имени и управления её счетом. Передавала ли Волкова Е.А. банковскую карту с паролем именно ей, не помнит, возможно она отдавала её Свидетель №4 В дальнейшем, банковская карта Волковой Е.А. была у Свидетель №4, для регулярного снятия с данной карты денежных средств, которые перечисляли ООО «Нефтегаз-Морсервис», ООО «КТЛК». За указанные действия Волковой Е.А., Свидетель №4 на регулярной основе ежемесячно передавал ей в качестве вознаграждения денежные средства, точная сумма ей не известна, примерно до октября 2018 года, далее ей не известно, так как она уволилась. Фактически предпринимательскую деятельность Волкова Е.А. не осуществляла, все сделки от её имени были бестоварными, с целью обналичивания денежных средств ООО «Нефтегаз-Морсервис» и ООО «КТЛК». По счету Волковой Е.А. она оплачивала только ежеквартальные платежи - налог на доходы. Более никакой отчетности по ней не предоставляла. Каких-либо решений по сделкам Волкова Е.А. не принимала, никаких договоров, накладных, счетов и иных финансовых документов она не подписывала. Поставкой товаров не занималась. Где в настоящее время находится «USB-токен» и банковская карта Волковой Е.А., ей не известно, возможно, они утрачены. Никаких договоров с Волковой Е.А. она не заключала, доверенностей последняя не выдавала. В принципе представлять её интересы в банке она не могла, поскольку банк работает с клиентом напрямую, либо через нотариальную доверенность, которая ей также не выдавалась (л.д. 13-18, 66-69).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, оглашенным в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, он осуществлял деятельность посредством покупки товаров от имени индивидуальных предпринимателей, в том числе от имени Волковой Е.А., после чего перепродавал его ООО «Нефтегаз-Морсервис». Документацией и бухгалтерией занимались Свидетель №3 и Свидетель №1 Он зарабатывал на разнице в стоимости товаров. Денежных средств от Свидетель №3 не получал, получал деньги от Свидетель №1 или сам брал часть при снятии с банковских карт предпринимателей. В период с апреля по октябрь 2018 года он передавал часть от своих заработанных денег – от 5000 до 15000 рублей в месяц индивидуальным предпринимателям Бык, Герман, Кузьменко, Львовой, Волковой, за пользование их документами и счетом, при этом данные лица деятельность не осуществляли (л.д. 26-28).

     Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, оглашенным в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, в апреле 2018 года он работал у ФИО14 снабженцем ООО «Нефтегаз Морсервис». В указанный месяц ФИО14 сообщил ему, что для ускорения работы фирмы нужны лица, которых необходимо зарегистрировать в качестве индивидуальных предпринимателей, они будут находиться на упрощенной системе налогообложения, и через них будут выводиться наличные денежные средства. Обналичивание денежных средств необходимо для ускорения работы, поскольку большая часть оборудования, ремонта, оплачивалась на рынке наличными. С данной просьбой он обратился к своему бухгалтеру Свидетель №1, далее познакомил Свидетель №1 с ФИО14 и ФИО15, которая посвятила её в работу. Он привел в компанию Свидетель №4 и Свидетель №2, которые являлись его знакомыми. Он рассказал им о планах ФИО14, предложил данную работу, сообщив, что им необходимо найти людей, которые в дальнейшем будут зарегистрированы как ИП и через которых будет осуществляться вывод наличных денежных средств, для ускорения работы ООО «Нефтегаз Морсервис». Также он рассказал им примерную схему работы, которую ему рассказал ФИО14 В течение двух недель Свидетель №4 и Свидетель №2 предоставили Свидетель №1 людей, которых она оформила в качестве ИП. Всего было 14 лиц, которые были зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. Свидетель №4 привел - Болдырева, Бык, Винокурова, Герман, Кораблева, Львову, Волкову, Кузьменко. Свидетель №4 сам также был зарегистрирован как ИП. Свидетель №2 привел - Азаревича, Корнева, Тельнова, Шумилину, Кузьмину (Василенко). После этого указанным лицам были открыты счета в банках «РНКБ», «Генбанке», «Севастопольском морском банке», на всех зарегистрированных ИП, данными счетами управляла Свидетель №1 по клиент-банкингу, с использованием USB-токенов. Банковские карты всех ИП были на руках у Свидетель №4 и Свидетель №2 Свидетель №1 были куплены бланки товарных чеков, а также изготовлены печати всех вышеуказанных ИП, данные печати были изготовлены в ТЦ «Мега». В апреле 2018 года на расчетные счета первых ИП начали поступать денежные средства от ООО «Нефтегаз Морсервис», в дальнейшем стали поступать и от ООО «КТЛК». Товарная группа была выдана однократно вытяжкой из 1С, включала в себя образец товаров, приобретенных ООО «Нефтегаз Морсервис» за последние два года. Далее Свидетель №1 переводила полученные от ООО «Нефтегаз-Морсервис» и ООО «КТЛК» денежные средства, со счетов ИП на их банковские карты, которые она также открывала с данными лицами. Далее через банкоматы банка «РНКБ» в <адрес> снимались наличные денежные средства с указанных карт. Данные наличные денежные средства снимали Свидетель №4 и Свидетель №2, после чего передавали их Свидетель №1 с чеками, она ими отчитывалась перед бухгалтерами ООО «Нефтегаз-Морсервис» (л.д. 29-41).

Согласно показаниям специалиста ФИО22, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с 2014 года она состоит в должности главного специалиста сектора продаж и обслуживания ПАО «РНКБ». В её обязанности входит работа с клиентами – физическими и юридическими лицами, открытие счетов, банковских продуктов. ПАО «РКНБ» осуществляет услуги по открытию расчетных счетов, в том числе лицам, зарегистрированным в качестве индивидуальных предпринимателей. Для открытия счета индивидуальному предпринимателю необходимо предоставить специалисту ПАО «РНКБ» свой паспорт гражданина РФ, заполнить заявление комплексного договора и карточку образцов подписей. Ранее также необходимо было также предоставлять копию уведомления о регистрации, о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Далее специалистом ПАО «РНКБ» данное лицо проверяется по базам – сайту налоговой службы для установления отсутствия приостановления деятельности ИП, и проверяется действительность паспорта. После прохождения проверок, в течение часа, лицу открывается расчетный счет. Далее для получения ««USB-токена» - устройства для хранения криптографической цифровой подписи, позволяющей осуществлять операции через личный кабинет с помощью сети «Интернет», лицом оплачивается стоимость хранилища и регистрации ключа, в настоящее время стоимость 3200 рублей. Сотрудником ПАО «РНКБ» берется новый «USB-токен» из кассы, составляет акт приема-передачи с внесением серийного номера «USB-токен», который также фиксируется в банковской программе. Клиент подписывает акт и получает «USB-токен» в запечатанном виде. Далее клиент должен самостоятельно с помощью своего оборудования должен сгенерировать ключ на сайте банка, при этом подключает «USB-токен» к своему компьютеру, проходит 12 шагов регистрации, где вносит регистрационные данные, имя и пароли своего ключа, распечатать сертификат ключа, подписать его и лично принести в банк. После этого сертификат, карточка образцов подписей и заявление о присоединении к комплексному договору (на открытие счета, подключение клиент-банка и выдача корпоративной карты) сотрудником ПАО «РНКБ» для регистрации в системе направляются в отдел регистрации, где происходит активация ключа. Один раз в год клиент должен обновлять ключ цифровой подписи. Далее клиент для осуществления операций по своему счету с помощью «USB-токена», подключенного к своему компьютеру, заходит на сайт ПАО «РНКБ», выбирает имя и вводит присвоенный ему при регистрации пароль, после чего может составлять платежные поручения, вести переписку с банком, просматривать выписку по счету, то есть программный доступ к своему счету. Без указанного «USB-токена» клиент при работе со своим счетом будет обязан все платежные поручения лично приносить в банк, скреплять их подписью и печатью, а также получать услуги через непосредственное посещение банка. С помощью данного устройства у индивидуального предпринимателя имеется возможность выполнять платежные поручения в электронном виде, которые подписываются электронной подписью – дистанционное банковское обслуживание. При этом вести составлять платежные поручения в бумажном виде не обязательно. С момента открытия счета, не позднее следующего дня, банк в обязательном порядке уведомляет об открытии счета налоговую службу. Выставление счета от ИП осуществляется им самостоятельно, без использования данной процедуры. Для использования «USB-токена» обществом с ограниченной ответственностью существует аналогичная процедура оформления, добавляются дополнительные документы об органах управления обществом. Для ИП по операциям по счету ограничений не имеется, имеются лимиты снятия денежных средств в наличном виде с дебетовой карты в размере 200000 рублей для ИП и 100000 для физических лиц в сутки, и 2000000 рублей в месяц для обоих видов клиентов. При достижении данной суммы, банкомат не выдаст денежные средства. Сомнительные операции с большими суммами денежных средств банк вправе проверить, как правило, операции должны превышать 600000 рублей в месяц (л.д. 42-45)

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, изготовлена копия диска с копией документов и выпиской о движении денежных средств клиента АО «ГЕНБАНК» Волковой Е.А. (л.д. 46-47).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в МИФНС № по <адрес> изъяты оригиналы регистрационного дела №А/2018 на имя индивидуального предпринимателя Волковой Екатерины Александровны (ОГРНИП №) (л.д. 60-65).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен оптический DVD-R диск с копией документов и выпиской о движении денежных средств клиента АО «ГЕНБАНК» Волковой Е.А. Согласно выписке по счету Волковой Е.А. №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сумма зачисленных на счет и снятых со счета денежных средств составила 5 585 485 рублей 54 копейки. В качестве оснований поступления денежных средств указано, что они переведены якобы за поставку от имени Волковой Е.А. различных бытовых предметов, запчастей, ветоши, болтов, гаек, а также за поставку судового маловязкого топлива, однако в действительности поставок не было, сделки были фиктивными. Согласно осмотренным документам, Волкова Е.А. собственноручно расписалась во всех документах АО «ГЕНБАНК» (л.д. 70-105).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены материалы регистрационного дела №А/2018 на имя Волковой Е.А., подтверждающие её статус индивидуального предпринимателя (л.д. 106-123).

    Согласно постановлению следователя от ДД.ММ.ГГГГ оптический DVD-R диск с копией документов и выпиской о движении денежных средств клиента АО «ГЕНБАНК» Волковой Е.А., а также материалы регистрационное дело №А/2018 на имя индивидуального предпринимателя Волковой Е.А. признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (л.д. 75, 124-125).

Согласно протоколу очной ставки свидетеля Свидетель №1 и обвиняемой Волковой Е.А., в присутствии Волковой Е.А. подтвердила свои показания, указав, что Волкова Е.А. передавала ей ДД.ММ.ГГГГ носитель электронного ключа «USB-токен», который содержал в себе цифровую подпись (л.д. 164-167).

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимой Волковой Е.А. в совершении инкриминируемого ей преступного деяния нашла своё полное подтверждение совокупностью доказательств, добытых в рамках данного уголовного дела, в том числе, как показаниями свидетелей, так и письменными и вещественными доказательствами по делу. Как следует из материалов уголовного дела, нарушений норм уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования по данному делу не установлено.

Суд доверяет показаниям свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4 и специалиста ФИО22, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании, которые они давали в ходе предварительного расследования. Судом установлено, что показания последовательны, противоречий не содержат, согласуются между собой и дополняются исследованными судом письменными доказательствами.

В связи с чем, суд приходит к выводу о том, что доказательства, исследованные в ходе рассмотрения дела являются относимыми, допустимыми и достоверными.

Указанная совокупность доказательств не содержит взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу. Не устраненные судом существенные противоречия в доказательствах и сомнения в виновности подсудимой, с учетом положений статьи 49 Конституции Российской Федерации и части 2 статьи 14 УПК РФ требующие истолкования в ее пользу, по делу отсутствуют. Сведения о заинтересованности свидетелей при даче изобличающих подсудимую показаний не представлены, основания для оговора Волковой Е.А. в совершении преступления у данных лиц отсутствуют. Обстоятельства, дающие основание полагать, что свидетели, специалист лично, прямо или косвенно заинтересованы в исходе данного уголовного дела, судом не установлены.

В свою очередь позицию подсудимой и его защитника о ее невиновности в совершении инкриминируемого ей преступления, суд расценивает, не иначе, как избранный им способ защиты и, в связи с этим, не находит оснований для оправдания Волковой Е.А. по предъявленному ей обвинению, как об этом в судебном заседании просили подсудимая и защитник.

Доводы подсудимой о том, что никаких денежных средств она не переводила, в связи с чем ее необходимо оправдать, основаны на неверном толковании закона.

Доводы подсудимой о том, что в ее действиях нет состава преступления несостоятельны, поскольку как следует из показаний свидетеля Свидетель №1, Волкова Е.А. передала ей вышеуказанный USB-токен с ее цифровой подписью, для осуществления сделок от ее имени и управления её счетом.

Кроме того, как пояснила сама подсудимая Волкова Е.А., за пользованием её ИП она получила от Свидетель №4 вознаграждение в размере 20 000,00 руб, соответственно Волкова Е.А. предвидела, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно.

Доводы защитника о том, что электронный ключ не может быть отнесен к электронным средствам платежа являются несостоятельными ввиду следующего.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе") электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела устройство USB-токен является электронным средством (носителем), на котором хранится информация о секретном ключе электронной подписи клиента банка с сертификатом проверки ключа электронной подписи, логином и паролем для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

В соответствии со ст. 299 УПК РФ суд приходит к выводу о том, что имело место деяние, в совершении которого обвиняется Волкова Е.А. это деяние совершила подсудимая, и оно предусмотрено УК РФ. Подсудимая виновна в совершении инкриминируемого деяния, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подлежит уголовному наказанию; оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую не имеется; оснований для постановления приговора без назначения наказания не имеется; оснований для назначения более мягкого основного наказания, чем предусмотрено за данное преступление, не имеется.

На основании собранных по делу доказательств действия Волковой Е.А. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 УК РФ наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Исследованием данных о личности подсудимого установлено, что Волкова Е.А. на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит.

Психическое состояние здоровья Волковой Е.А. у суда сомнений не вызывает. В этой части дана оценка действиям подсудимой в период совершения преступлений и после, а также поведению в судебном заседании.

При таких обстоятельствах, суд признает Волкову Е.А. вменяемой на момент совершения преступления и в настоящее время.

Волкова Е.А. характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой Волковой Е.А., в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает и учитывает наличие двоих малолетних детей.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Волковой Е.А., суд признает наличие несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание Волковой Е.А., судом не установлено.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности её действий, обстоятельства, характеризующие её личность, наличие обстоятельств, смягчающих, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни её семьи.

Волкова Е.А. совершила преступление, которое, в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ, относятся к категории тяжких. С учетом конкретных обстоятельств дела и личности подсудимой, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного преступления.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, установленные данные о личности подсудимой, конкретные фактические обстоятельства дела, обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что в целях исправления Волковой Е.А Ю., а также предупреждения совершения ею новых преступлений, подсудимой необходимо назначить наказание в виде лишения свободы со штрафом, и на основании ч. 1 ст. 73 УК РФ постановляет ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 46 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. 40 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.64 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.64 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 43 ░░ ░░.

    ░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 81 ░░░ ░░.

                ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 296-299, 303-304, 307-310 ░░░ ░░, ░░░ –

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 1 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░ 5 000,00 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░ ░░ <░░░░░> (░░░ ░░ ░░ ░░ <░░░░░>, ░/░ 04751░91660), ░░░░░░░░░ <░░░░░>, ░/░ 03№, ░░░ 013510002, ░░░ 7701391370, ░░░ 910201001, ░░░░░ 3570100, ░░░ 417 116 03121 01 000 140.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░░░░ DVD-R ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №░/2018 ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ <░░░░░> ░░░ ░░ ░░ ░░ <░░░░░> ░ <░░░░░> – ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ № ░░ <░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                                ░.░. ░░░░░░░░░