Решение от 12.11.2020 по делу № 11-11823/2020 от 14.10.2020

Дело № 11-11823/2020 Судья Шевякова Ю.С.

дело № 2-1806/2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

12 ноября 2020 года г. Челябинск

Судебная коллегия по гражданским делам Челябинского областного суда в составе: председательствующего Благаря В.А.,
судей Нилова С.Ф., Смирновой Е.Н.,

при секретаре Локтевой М.Н.

рассмотрела в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело по апелляционной жалобе Лихачевой Марии Васильевны на решение Златоустовского городского суда Челябинской области от 19 августа 2020 года по иску Лихачевой Н.В. к Лихачевой М.В. о взыскании денежных средств в порядке регресса.

Заслушав доклад судьи Нилова С.Ф. об обстоятельствах дела и доводах апелляционной жалобы, пояснения представителя истца Лихачевой Н.В. – Хлызовой Н.Б., полагавшей решение суда законным и обоснованным, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Лихачева Н.В. обратилась в суд с иском, с учетом уточнений, к Лихачевой М.В. о взыскании денежных средств в порядке регресса. Требования по иску мотивированы тем, что 24 декабря 2009 года между ОАО АКБ «Сберегательный Банк Российской Федерации» (на настоящий момент времени – Публичное акционерное общество «Сбербанк России», далее по тексту – ПАО Сбербанк) и Лихачёвым А.С., Лихачёвой М.В., Лихачёвой Н.В. был заключен кредитный договор, по условиям которого последним был предоставлен кредит в размере 900000 рублей на срок по 24 декабря 2038 года под 14,75% годовых, на приобретение трехкомнатной квартиры, расположенной по адресу: <данные изъяты> <данные изъяты>. Она выступила в качестве созаемщика при заключении кредитного договора, поскольку совокупного дохода её сына Лихачёва А.С. и его супруги Лихачёвой М.В. было недостаточно для одобрения банком кредита и последующего исполнения обязательств по кредитному договору. Фактически все платежи по кредитному договору, за исключением суммы в размере 343378 рублей 80 копеек, оплаченной Лихачёвым А.С., Лихачёвой М.В. за счет средств материнского капитала, были произведены ей за счет принадлежащих ей денежных средств. Всего в период с января 2010 года по октябрь 2016 года (до момента прекращения брака между Лихачёвым А.С. и Лихачёвой М.В.) ей было выплачено по кредитному договору 625000 рублей. Кроме того, за счет личных средств ей также был совершен платеж в счет предварительной оплаты спорной квартиры в размере 280000 рублей. Поскольку вышеуказанные платежи она производила исключительно в целях оказания безвозмездной помощи своему сыну – Лихачёву А.С., <данные изъяты> часть выплаченных сумм подлежит возврату ей Лихачёвой М.В. Просит взыскать с Лихачёвой М.В. в порядке регресса денежные средства в размере 312500 рублей, уплаченные по кредитному договору от 24 декабря 2009 года за период с января 2010 года по октябрь 2016 года, а также неосновательное обогащение в размере 140000 рублей.

Определением суда от 19 августа 2020 года производство по делу в части требований Лихачёвой Н.В. к Лихачёвой М.В. о взыскании неосновательного обогащения в размере 140000 рублей прекращено в связи с отказом истца от указанных требований.

Суд постановил решение, которым исковые требования Лихачёвой Н.В. удовлетворил. Взыскал с Лихачёвой М.В. в пользу Лихачёвой Н.В. денежные средства в размере 312500 рублей, в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 6325 рублей, а всего 318825 рублей. Произвел возврат Лихачёвой Н.В. из бюджета Златоустовского городского округа государственную пошлину в размере 4384 рубля.

В апелляционной жалобе Лихачёва М.В. просит решение суда отменить, отказав в удовлетворении исковых требований в полном объеме. Ссылается на то, что Лихачева Н.В., являясь созаемщиком по кредитному договору, имеет право на 1/3 долю в праве на приобретенную квартиру. Указывает на то, что в период брака с Лихачевым А.С. погашение кредита производилось из денежных средств, которые имела их семья, а не из денежных средств истицы. Считает, что выводы суда о том, что истица имела достаточные денежные средства на погашение ипотеки, не основаны на доказательствах, имеющихся в материалах дела. Ссылается на то, что Лихачева Н.В. является профессиональным бухгалтером, работала в организациях, принадлежащих ее дочери и сожителю, поэтому заработная плата могла быть указана любая. Кроме того, судом не принято во внимание наличие ее доходов, а именно пособие по уходу за детьми и алименты на содержание сына Богдана. Выражает несогласие с тем, что суд отказал в применении срока исковой давности. Полагает, что поскольку кредитором не заявлялось никаких требований к истице как к созаемщику, денежные средства ей были переданы в дар. Считает, что суммы, вносимые Лихачевой Н.В. на расчетный счет, нельзя признать суммами в погашение кредита, поскольку данным расчетным счетом пользовался Лихачев А.С. Обращает внимание на то, что банк никаких требований к Лихачевой Н.В. не предъявлял, своим правом на передачу ей в собственность части квартиры она не воспользовалась. Также ссылается на то, что даже если денежные средства передавались истицей, то с целью помощи семье.

В возражениях на апелляционную жалобу Лихачева Н.В. просит апелляционную жалобу оставить без удовлетворения.

Истица Лихачева Н.В., ответчик Лихачёва М.В., третье лицо Лихачев А.С. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции извещены надлежащим образом, доказательств наличия уважительных причин неявки или наличия иных обстоятельств, препятствующих апелляционному рассмотрению, не представили, в связи с чем, судебная коллегия, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 167, ч. 1 ст. 327 Гражданского процессуального кодекса РФ, находит возможным рассмотрение дела в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции полагает решение суда подлежащим изменению в части взысканных сумм, возмещении расходов по уплате государственной пошлины, в связи с несоответствием выводов суда первой инстанции обстоятельствам дела.

В соответствии с пунктом 1 статьи 322 Гражданского кодекса РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Согласно подпункту 1 пункта 2 статьи 325 Гражданского кодекса РФ должник, исполнивший солидарную обязанность, имеет право регрессного требования к остальным должникам в равных долях за вычетом доли, падающей на него самого.

Из материалов дела следует, что 24 декабря 2009 года между ПАО Сбербанк (ранее - ОАО АКБ «Сберегательный Банк Российской Федерации») и Лихачевым А.С., Лихачевой Н.В., Лихачевой М.В. был заключен кредитный договор, согласно которому банк предоставил заемщикам кредит на сумму 900000 рублей, под 16,25 % годовых, на срок по 24 декабря 2038 года, на приобретение недвижимого имущества - квартиры, расположенной по адресу: <данные изъяты> (л.д. 7-9 т. 2, 86-89 т. 1).

Право собственности на указанную квартиру было оформлено за Лихачевым А.С. (л.д. 58 т. 1).

Лихачевым А.С. 31 декабря 2009 года была получена сумма кредита в размере 900000 рублей, при этом процентная ставка по кредиту снижена до 14,75 % годовых в связи с выполнением условий, предусмотренных п. 1.2 кредитного договора (л.д. 5, 6, 16-26 т. 2).

Дополнительным соглашением № <данные изъяты> от 14 января 2010 года к кредитному договору от 24 декабря 2009 года стороны предусмотрели погашение задолженности по кредиту за счет средств материнского (семейного) капитала, предоставленных Лихачёвой М.В. в соответствии с Федеральным законом № 256 от 29 декабря 2006 года «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» на основании государственного сертификата на материнский (семейный) капитал <данные изъяты> от <данные изъяты>, выданного УПФР в г.Златоусте Челябинской области, путем перечисления с корреспондентского счета кредитора (л.д. 14об. т.2).

Из представленных в материалы дела платежных документов следует, что в период с января 2010 года по ноябрь 2019 года Лихачевой Н.В. внесены денежные средства в погашении задолженности по кредитному договору в общей сумме 625000 рублей (л.д. 124-128, 130-132, 134-136, 138-139, 141-142, 144-146, 148-149 т. 1). Внесение денежных средств также подтверждается выпиской по счету (л.д. 28-36 т. 2), а также справкой банка об отсутствии задолженности по кредитному договору (л.д. 37 т. 2).

Удовлетворяя исковые требования Лихачевой Н.В., суд первой инстанции исходил из того, что исполнение обязательств солидарным созаемщиком, влечет возникновение право регрессного требования, а поскольку Лихачева Н.В. исполнила солидарное обязательство, соответственно, вправе требовать возмещения своих убытков, в связи с чем, суд взыскал с Лихачевой М.В. в пользу Лихачевой Н.В. сумму в размере 312500 рублей.

Вместе с тем, суд апелляционной инстанции не может согласиться с размером взысканных денежных средств с Лихачевой М.В. в пользу Лихачевой Н.В., поскольку такое взыскание произведено без учета доли самой Лихачевой Н.В., являющейся созаемщиком по кредитному договору, что предусмотрено подпунктом 1 пункта 2 статьи 325 Гражданского кодекса РФ.

Так из имеющейся в материалах дела справки ПАО Сбербанк о задолженности заемщика, по состоянию на 22 ноября 2019 года, следует, что полная сумма погашений по кредитному договору составила 1586027 рублей 07 копеек (л.д. 85 т. 1).

Судебная коллегия отмечает, что солидарные должники в отношениях между собой несут ответственность в равных долях.

Таким образом, 1/3 доля каждого созаемщика от выплаченной суммы по кредитному договору составляет 528675 рублей 69 копеек.

Лихачева Н.В. выплатила денежные средства в общей сумме 625000 рублей, таким образом, размер переплаты с ее стороны составил 96324 рубля 31 копейка (625000 рублей - 528675 рублей 69 копеек).

Исходя из изложенного, с Лихачевой М.В. подлежат взысканию денежные средства в пользу Лихачевой Н.В. в порядке регресса в размере 48162 рубля 16 копеек (96324 рубля 31 копейка : 2), остальные денежные средства в размере 48162 рубля 16 копеек подлежат возмещению Лихачевым А.С., требования к которому истицей не предъявляются.

Однако, судом первой инстанции указанные обстоятельства учтены не были, в связи с чем, решение суда о взыскании 312500 рублей нельзя признать законным и обоснованным, оно подлежит изменению в указанной части.

Ссылка Лихачевой Н.В. на положения ст. 39 Семейного кодекса РФ не влияет на распределение долей созаемщиков при регрессных требованиях друг к другу, а поэтому подлежит отклонению.

Поскольку требования истицы были основаны именно на положениях ст. 325 Гражданского кодекса РФ, то право регрессного требования должно определяться в соответствии с указанной нормой в зависимости от доли каждого из заемщиков и фактически выплаченной одним из заемщиков суммы по кредиту.

То обстоятельство, что истица не приобрела какую-либо выгоду от денежных средств, выступая созаемщиком по кредитному договору, а купленная за счет кредитных средств на нее не оформлена, не влечет увеличение ее доли подлежащей компенсации за счет средств других созаемщиков в порядке регресса, поскольку положениями указанной выше нормы это не предусмотрено.

При этом, Лихачева Н.В. не лишена права поставить вопрос о компенсации оставшейся невозмещенной ей денежной суммы с Лихачёвой М.В. и Лихачева А.С. как неосновательного обогащения в зависимости от имевшегося между ними соглашения об использовании взятых в кредит и потраченных на квартиру денежных средств, чего при разрешении данного спора заявлено не было, а так же с учетом результатов разрешения спора, имеющегося в суде, о разделе этой квартиры и определении долей в праве собственности на нее, в том числе в интересах детей и внесенного в погашение задолженности по кредитному договору материнского капитала.

Доводы апелляционной жалобы Лихачёвой М.В. о том, что Лихачева Н.В., являясь созаемщиком по кредитному договору, имеет право на 1/3 долю в праве на приобретенную квартиру, судебной коллегией во внимание не принимается, поскольку значения для рассматриваемого спора по заявленным основаниям не имеет.

Указания ответчика на то, что в период брака с Лихачевым А.С. погашение кредита производилось из денежных средств, которые имела их семья, а не из денежных средств истицы, удовлетворению не подлежат, поскольку какими-либо достоверными доказательствами дан░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 200 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 323 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 96 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 974 ░░░░░ 68 ░░░░░░ (6325 ░░░░░░ ░ 15,41 % ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░. 2) ░░. 328, ░. 3) ░. 1 ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 48162 ░░░░░ 16 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 974 ░░░░░ 68 ░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 48162 ░░░░░ 16 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 974 ░░░░░ 68 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: