Решение по делу № 1-217/2023 от 21.04.2023

Дело № 1-217/2023

54RS0001-01-2023-003468-44

Поступило 21.04.2023

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ      РОССИЙСКОЙ        ФЕДЕРАЦИИ

03 мая 2023 года                                                                                          г. Новосибирск

Дзержинский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Киричёк А.В.

при секретаре Гургановой К.В.

с участием государственного обвинителя Эповой Л.Н.

защитника - адвоката Филоненко Р.А.

подсудимой Горяниной Р.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

Горянина Р.Н., ...

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Горянина Р.Н. совершила преступление в ... при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В период времени по ДД.ММ.ГГГГ к Горяниной Р.Н., находящейся вблизи станции метро ... в ..., обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковской организации ..., банковский счет на имя Горяниной Р.Н. с банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) к нему и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени Горяниной Р.Н., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету Горяниной Р.Н

После этого, в период времени по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, у Горяниной Р.Н из корыстных побуждений, возник преступный умысел направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Горянина Р.Н дала свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в банковской организации ... на свое имя банковский счет с банковской картой с системой ДБО к нему, и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени Горяниной Р.Н., предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени Горяниной Р.Н.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Горянина Р.Н продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам Горяниной Р.Н, лично проследовала в отделение банка ... расположенный по адресу: ... предоставила сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на имя Горяниной Р.Н., подключения услуг ДБО, где подписала необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым ввела сотрудника ... в заблуждение относительно фактического намерения Горяниной Р.Н в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ... введенным Горяниной Р.Н. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для Горяниной Р.Н был открыт банковский счет ..., и подключена услуга системы ДБО ... по абонентскому номеру ..., а так же выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Горянина Р.Н продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получила от сотрудника ... банковскую карту ..., с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые, в ДД.ММ.ГГГГ,, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ... условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ... а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности расположенного по адресу: ... в ..., ДД.ММ.ГГГГ, передала неустановленному лицу, тем самым Горянина Р.Н. сбыла банковскую карту ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь на участке местности расположенного по адресу: ..., Горянина Р.Н. действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла неустановленному лицу банковскую карту ... выпушенную к банковскому счету ... на ее имя - Горянина Р.Н., открытому ею в банке ..., а так же сим-карту с абонентским номером ..., являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

В результате умышленных преступных действий Горяниной Р.Н. неустановленными третьими лицами, к которым Горянина Р.Н. как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету на имя ФИО

    Подсудимая Горянина Р.Н. в судебном заседании вину по предъявленному ей обвинению и по тем обстоятельствам, как они изложены в обвинении, признала в полном объеме, и пояснила, что вблизи станции метро ... Там к ней подошел молодой человек, предложил познакомиться, и предложил ей заработать. Пояснил, что нужно открыть на свои данные банковскую карту, при этом нужно поехать в банк ... который находится на метро .... За это он обещал заплатить ей 5 000 рублей. При этом он сказал, что в банке нужно будет указать абонентский номер, а для этого нужно оформить на сове имя сим-карту с абонентским номером. Так как у нее нет места работы, она решила, что может заработать денежные средства таким способом. Она поехала в отделение банка, который находится по адресу: ..., где она заполняла какие-то документы, и сотрудник выдал ей банковскою карту, сказал, что счет открыт. После чего она передала данную карту незнакомому парню.

Суд, выслушав подсудимую Горянину Р.Н. огласив показания свидетелей обвинения, исследовав письменные материалы дела, находит вину Горяниной Р.Н. в совершении указанных преступлений установленной и подтверждённой совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

Показаниями свидетеля Свидетель №2 оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ из которых известно, что он работает в ... в должности клиентского менеджера с ДД.ММ.ГГГГ года, в его должностные обязанности входит: выдача банковских карт, оформление кредитов наличными, ипотекой и кредитных карт, консультация по банковским вопросам. Процедура открытия дебетовой карты на физическое лицо происходит следующим образом: клиент обращается в офис банка, где берет талончик, далее клиент направляется к свободному менеджеру программой, после чего клиент предоставляет паспорт, данный паспорт проверяется под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента, так же сверяется на надлежащий вид паспорт. Далее гражданину предлагается заполнить анкетные данные, а так же соглашение на обработку персональных данных, в том случае, если ранее клиент не обращался в банк и не был его клиентом. После чего подготавливается договор клиентского обслуживания, после чего открывается расчетный счет на клиента. В том случае если он не находится в черном списке банка, указывается номер телефона для дистанционного управления счетом. Далее расчетный счет привязывается к банковской карте, карта выдается клиенту, клиент устанавливает пин-код на открытую дебетовую карту посредством приложения ... посоле чего клиент может пользоваться дебетовой картой. В случае с Горяниной Р.Н. все условия открытия дебетовой карты были соблюдены. (л.д. 40-43).

Показаниями свидетеля Свидетель №3 оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ из которых известно, что он трудоустроен в ... в должности специалиста отдела региональной безопасности в .... В его должностные обязанности входит: выявление противоправных действий со стороны клиентов банков как в отношении банка, так и в отношении физических лиц, взаимодействие с органами внутренних дел. В связи с участившимися случаями мошенничества банковская программа их банка настроена так, что при наличии по счету клиента подозрительных операций, счет блокируется. ТО есть денежные средства на счете не блокируются, а блокируется счет карты. Для получения денежных средств в таком случае необходимо обратиться в отделение банка. Когда указанное лицо обращается в банк, менеджер видит в программе отметку о данном клиенте, как о подозрительном и сообщает службе безопасности банка. Служба безопасности обращается по данному поводу в органы внутренних дел, при этом лицо, обратившееся в банк задерживается до прибытия сотрудников полиции. ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ... обратилась Горянина Р.Н. Она обратилась с целью снятия со своего счета ... денежные средства в сумме 200 676 рублей. Счет ее карты был заблокирован в виду совершения подозрительных операций в том числе пополнений счета в различных городах. Менеджер передал информацию о данном клиенте в службу безопасности, далее о данном факте было сообщено в полицию. ( л.д. 44-47);

Показаниями свидетеля Свидетель №1 оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ из которых известно, что он проходит службу в органах внутренних дел в должности оперуполномоченного отделения ... ОЭБ и ПК УМВД России по .... В его должностные обязанности входит предупреждение, пресечение и раскрытие экономических преступлений, совершенных на территории .... ДД.ММ.ГГГГ в отдел полиции ... «Дзержинский» поступило заявление представителя банка ... по факту того что Горянина Р.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совместно с неустановленными лицами путем обмана похитила у неустановленных лиц денежные средства в размере 1 247 600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Горянина Р.Н. пыталась снять со своего счета 200 676 рублей из числа похищенных в офисе ... по адресу: .... По подозрению в совершении данного преступления была установлена Горянина Р.Н, которая, открыла на свое имя расчетный счет в ... после чего незаконно осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. В целях получения информации по выявлению события совершения противоправного деяния, им была опрошена Горянина Р.Н. которая пояснила об обстоятельствах открытия расчётного счета и получения банковской карты.

(л.д.36-37).

Также вина подсудимой подтверждается материалами дела:

-     заявлением от Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 4-6);

-     явкой с повинной Горяниной Р.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она сообщила, что она познакомилась с молодым человеком, который предложил ей открыть карту за денежное вознаграждение. Ввиду своего тяжелого финансового положения она согласилась на это и открыла дебетовую карту ... и передала ее указанному молодому человеку.                                                                                                                     ( л.д. 11-14);

-     протоколом осмотра предметов и приобщением вещественных доказательств ( л.д. 23-27);

-     протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с участием Горяниной Р.Н., (л.д.60-64);

Оценив представленные доказательства, суд признает их достоверными, допустимыми, относимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку получены они в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела.

В судебном заседании Горянина Р.Н. не оспаривала фактические обстоятельства уголовного дела, а именно, что обратилась в кредитную организацию, указанную в описательно-мотивировочной части приговора, где открыла расчетный счет, получив при этом электронные средства платежа и электронные носители информации, содержащие данные для удаленного доступа к счетам и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала их неустановленному в ходе следствия лицу. По данным обстоятельствам Горянина Р.Н. пояснил, что открывал счета по просьбе ранее незнакомого парня.

О процедуре открытия банковских счетов и получению доступа к дистанционному банковскому обслуживанию даны показания свидетелями Свидетель №3 и Свидетель №2, и которые подсудимой не оспаривались. Протоколом осмотра ответа из кредитной организации (банка) подтверждаются факты открытия Горяниной Р.Н. расчетного счета, с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания либо с возможностью подключения к такой системе после регистрации с использованием номера мобильного телефона; используя систему дистанционного банковского обслуживания возможно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов, при этом Горяниной Р.Н. предоставлялись персональные логины и пароли, посредством которых производится доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. Открывая расчетные счета в банках, Горянина была предупреждена о недопустимости передачи иным лицам средств доступа к дистанционному банковскому обслуживанию.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что Горянина Р.Н. осознавала, что действует в нарушение банковских правил и что не имеется правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств иными лицами с использованием указанных открытых расчетных счетов, а также что сами финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц для получения ими личной выгоды, то есть неправомерно, при всем этом он совершил запрещенное уголовным законом деяние - в период времени до ДД.ММ.ГГГГ сбыла неустановленному лицу документы, электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени Горяниной, то есть действовала она умышленно.

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Вместе с тем, под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. В связи с изложенным, суд исключает из предъявленного Горяниной Р.Н.. обвинения указание на сбыт ей документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам системы дистанционного банковского обслуживания.

Также суд находит излишним в квалификации действий подсудимой указание на неправомерный оборот средств платежей, поскольку диспозиция ч.1 ст.187 УК РФ при описании запрещенного уголовном законом деяния указание на неправомерный оборот средств платежей не содержит, в связи с чем, квалификация действий Горяниной Р.Н. подлежит уточнению.

Каких-либо существенных противоречий по юридически значимым обстоятельствам дела, способных повлиять на выводы суда о виновности подсудимой в содеянном, положенные в основу приговора показания самой подсудимой, свидетелей по делу, а также письменные доказательства, не содержат.

Исследованные в судебном заседании вышеперечисленные доказательства, подтверждающие вину подсудимой, суд считает добытыми в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела по существу, поскольку они убедительны и полностью соотносятся между собой, и суд приходит к выводу о виновности подсудимой в совершении вышеуказанного преступления.

Таким образом, оценив собранные доказательства в совокупности, суд квалифицирует действия подсудимой Горяниной Л.Н. по ч.1 ст.187 УК РФ - сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу о наказании, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжкого, данные о личности подсудимой, наличие смягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Суд, учитывает данные о личности подсудимой, согласно которым она характеризуется положительно, на учётах у нарколога и психиатра не состоит.

В качестве смягчающих обстоятельств, суд учитывает: признание вины, раскаяние в содеянном, объяснение Горяниной Л.В. как активное способствование раскрытию преступления, явку с повинной, ее состояние здоровья.

Отягчающих наказание Горяниной Л.В. обстоятельств судом не установлено.

Также суд учитывает при назначении наказания подсудимой Горяниной Л.В. требования ст.ст.6, 43, 60, 62 ч. 1, УК РФ.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы и ст. 96 УК РФ не имеется.

С учётом характера и степени общественной опасности совершённого Горяниной Л.В. преступления, которое является умышленным преступлением, отнесённым к категории тяжких, а также учитывая и все данные о личности подсудимойв целом, имеющиеся в материалах данного уголовного дела, а кроме того, принимая во внимание цели наказания, в том числе цель исправления подсудимой, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ей новых преступлений, то суд приходит к выводу, что оснований для назначения подсудимому иного вида наказания, кроме как лишение свободы, не имеется.

Вместе с тем, исходя из принципа индивидуализации уголовного наказания, необходимости соответствия характера и степени общественной опасности преступления конкретным обстоятельствам его совершения, а также руководствуясь принципом справедливости и гуманизма, и с учётом совокупности смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, то суд приходит к выводу о возможности исправления Горяниной Р.Н. без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и с применением при назначении наказания правил, предусмотренных ст.73 УК РФ, с возложением обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать ее исправления.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а также сведения о роли подсудимой в совершённом преступлении, ее личности, поведении после совершения преступления и ее отношение к содеянному, позволяют суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного, и не назначать Горяниной Л.В. данный вид дополнительного наказания.

Принимая во внимание способ совершения преступления, мотив и цель совершения данного деяния, и фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности, суд приходит к выводу о том, что оснований в отношении подсудимой при назначении наказания для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, не имеется.

С учетом совокупности данных о материальном положении и состоянии здоровья Горяниной Л.В., суд находит возможным освободить её от возмещения процессуальных издержек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

                    П Р И Г О В О Р И Л:

Горянина Р.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и на основании санкции данной статьи назначить ей наказание в виде 1 года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на осужденную Горянину Р.Н.. обязанности:

-     после вступления приговора в законную силу незамедлительно встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

-     не менять постоянное место жительства без уведомления данного органа;

-     периодически, не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в указанный орган в сроки, установленные данным органом.

Испытательный срок Горяниной Л.Н. исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в отношении Горяниной Л.Н. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённая вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также со дня вручения копий апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий                                        (подпись)                          Киричёк А.В.

    Подлинник документа находится в уголовном деле №1-217/2023 Дзержинского районного суда г.Новосибирска.