Решение от 17.06.2015 по делу № 2-682/2015 от 20.03.2015

Дело № 2-682/15

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Село Алнаши, УР                         17 июня 2015 года

Можгинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Гвоздиковй А. С.,

при секретаре Олюниной Т. В.,

с участием представителя истца Стрижовой И.В., действующей на основании доверенности №*** от дд.мм.гггг,

представителя ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» Михайлова Н. И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению открытого акционерного общества «Российской Сельскохозяйственный банк» к Бережному В.И. и обществу с ограниченной ответственностью «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с иском к ответчикам Бережному В.И., ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» о взыскании солидарно с ответчиков суммы задолженности по кредитному договору в размере <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., из них <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп. - просроченные проценты, <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп. - комиссия за обслуживание кредита, и обращении взыскания на предмет ипотеки

1. по договору №№*** об ипотеке (залоге недвижимости от дд.мм.гггг г., заключенному между кредитором и ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие»:

Здание автогаража назначение: нежилое, транспортного назначения, 2-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. № №***, лит. Б, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***, установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей,

право аренды земельного участка, на котором расположено Здание автогаража, местоположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации здания автогаража; площадь: <данные изъяты> кв.м., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей,

-    Здание комбикормового цеха назначение: нежилое, производственного назначения, 1-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. № №***, лит. 3,Г, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***, установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

-    право аренды земельного участка, на котором расположено здание комбикормового цеха месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый ориентира - <***>,
<***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации здании
комбикормового цеха (ОКЦ-30); площадь: <данные изъяты> кв.м., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

- Здание столовой, назначение: нежилое, общественного питания, 1 - этажное, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв.№ №***, лит. А, а, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

- право аренды земельного участка, на котором расположено Здание столовой, месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира нежилое строение, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации столовой; площадь: <данные изъяты> кв.м., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

Здание котельной, назначение: нежилое, производственного назначения, 1-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. № №*** лит. Д,1, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***, установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

право аренды земельного участка, на котором расположено здание котельной, месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации котельной; площадь <данные изъяты> кв.м., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

- Здание зернофуражного склада, назначение: нежилое, сельскохозяйственного назначения, 1 -этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. №***, лит. Л. Адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***, установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой в размере <данные изъяты> рублей;

право аренды земельного участка, на котором расположено здание зернофуражного склада, месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации зерносклада; площадь: <данные изъяты> кв.м., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой <данные изъяты> рублей;

    2. по договору №№*** об ипотеке (залоге недвижимости) от дд.мм.гггг г., заключенному между Кредитором и ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие»:

-    Жилой дом с постройками: веранда, баня, дровяник, хлев, навес, хлев, дровяник, баня, навес, гараж; назначение: жилое, 1-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. №№***, лит. А, а, Г, Г1, Г2, ГЗ, Г4, Г5, Г6, Г7, Г8, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***, установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой <данные изъяты> рублей;

-    земельный участок, на котором расположен жилой дом с постройками, месторасположение: <***>; кадастровый номер:
№***; категория земель: земли поселений; разрешенное использование (назначение): для ведения личного подсобного хозяйства; площадь <данные изъяты> кв.м., установив первоначальную продажную стоимость равную залоговой <данные изъяты> рублей;

Всего общая залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, реализацию имущества произвести на публичных торгах в порядке, предусмотренном законодательством.

Истец мотивирует свои требования тем, что между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «<данные изъяты>» (заемщик) дд.мм.гггг заключен кредитный договор № №***, в редакции Дополнительных соглашений в соответствии с которым кредитор взял на себя обязательство предоставить кредит на общую сумму <данные изъяты> руб., а заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.

В соответствии с п.2.1. договора Заемщик обязуется использовать полученный Кредит исключительно на пополнение оборотных средств.

Во исполнение условий кредитного договора №*** от дд.мм.гггг истец выдал заемщику кредит в сумме <данные изъяты> руб. (банковский ордер №*** от дд.мм.гггг г.).

В п. 1.4 договора стороны установили процентную ставку (плата за пользование кредитом) в размере 12 % (двенадцать процентов) годовых. Дополнительным соглашением №*** от дд.мм.гггг к кредитному договору №*** от дд.мм.гггг установлена процентная ставка (плата за пользование кредитом) в размере 13, 5 % годовых.

Погашение (возврат) кредита (основного долга) осуществляется согласно графику, содержащемуся в приложении №*** к настоящему договору. Окончательный срок возврата кредита- дд.мм.гггг (включительно).

В соответствии с п. 4.1. кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в пункте 3.4. настоящего договора, и заканчивая датой фактического погашения (возврата) кредита (включительно).

На основании п. 4.2.1. и п. 4.2.2 кредитного договора периоды, за которые уплачиваются проценты за пользование кредитом (далее - процентные периоды), определяются следующим образом. Первый процентный период начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита (части кредита), определенной в соответствии с пунктом 3.4. настоящего договора, и заканчивается 25 числа месяца, в котором выдан кредит. Второй и последующие процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчиваются 25 числа следующего календарного месяца (включительно). Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчивается в дату возврата (погашения) кредита (основного долга) (включительно).

В соответствии с пунктом 7.1. договора в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссии и других денежных обязательств, предусмотренных договором (в том числе, при вновь установленных сроках возврата кредита и уплаты начисленных процентов в соответствии с пунктами 4.4. и 4.6. договора) кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) после предъявления кредитором соответствующего требования; пеня начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы; размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году.

Обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по заключенному договору является:

Поручительство физического лица по договору №*** поручительства физического лица от дд.мм.гггг, заключенного с Бережным В.И..

Поручительство юридического лица по договору №*** поручительства юридического лица от дд.мм.гггг, заключенного с ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие».

В связи с тем, что Заемщиком надлежащим образом не исполнялись обязательства по кредитному договору ОАО «Россельхозбанк» обратился в постоянно действующий третейский суд «<данные изъяты>» с иском к ООО «<данные изъяты>», Бережному В.И., ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие" взыскании задолженности по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг. и дд.мм.гггг. решением третейского суда было утверждено мировое соглашение, согласно которому ответчики ООО «<данные изъяты>», Бережной В.И., ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» обязуются уплатить сумму долга в разу <данные изъяты> руб. дд.мм.гггг.

Решением того же третейского суда дд.мм.гггг. было утверждено мировое соглашение, согласно которому ответчики ООО «<данные изъяты>», Бережной В. И., ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» обязуются уплатить задолженность по кредитному договору в размере <данные изъяты> руб. в срок до дд.мм.гггг.

Снова решением того же постоянно действующего третейского суда от дд.мм.гггг. утверждено мировое соглашение, согласно которому ответчики ООО «<данные изъяты>», Бережной В. И., ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» обязуются уплатить задолженность по кредитному договору в размере <данные изъяты> руб. в соответствии с графиком платежей: дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг.

Таким образом, срок исполнения обязательств по уплате процентов по условиям мирового соглашения от дд.мм.гггг. наступил дд.мм.гггг., что свидетельствует о соблюдении срока, предусмотренного ч.4 ст.367 ГК РФ.

В связи с неисполнением ответчиками обязательств по уплате основного долга, процентов и неустойки заемщику и поручителям направлялись требования об уплате просроченной задолженности и неустойки, но задолженность не погашена.

По состоянию на дд.мм.гггг. задолженность Заемщика перед ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг. составляет <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.

Дополнительным соглашением №*** от дд.мм.гггг к кредитному договору №*** от дд.мм.гггг изменено обеспечение обязательств по кредитному договору, и введен залог объектов недвижимости по договору № №*** об ипотеке от дд.мм.гггг г., № №*** об ипотеке от дд.мм.гггг г., заключенным между банком и ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие», в соответствии с которым залогодатель передал банку недвижимое имущество и имущественные права в совокупности, указанной выше.

Стороны установили общую залоговую стоимость предмета залога по договору ипотеки № №*** от дд.мм.гггг в размере <данные изъяты> рублей, общую залоговую стоимость предмета залога по договору ипотеки № №*** от дд.мм.гггг в размере <данные изъяты> рублей.

дд.мм.гггг Арбитражным судом УР вынесено определение о признании требований ОАО «Россельхозбанк» в лице Удмуртского РФ к ООО «<данные изъяты>» обоснованными и включении в реестр требований ООО «<данные изъяты>» требование ОАО «Россельхозбанк» в лице Удмуртского РФ по третьей очереди удовлетворения в размере <данные изъяты> руб.

Поскольку обязательства по кредитному договору не исполняются залогодателю дд.мм.гггг было направлено требование о возврате кредита, обращении взыскания на предмет залога с предложением погасить сумму задолженности. До настоящего времени задолженность не погашена.

В судебном заседании представитель истца поддержала заявленные требования в полном объеме по доводам и основаниям, указанным в заявлении.

Представитель ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» Михайлов Н. И. подтвердил фактические обстоятельства дела, на которых основаны требования истца, заявленный иск признал в полном объеме.

Ответчик Бережной В.И. в суд не явился, о времени и месте судебного заседания извещен, ранее направил суду письменное заявление о проведении всех судебных заседаний по настоящему делу без его участия, в соответствии с ч.ч.3, 5 ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в его отсутствие.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы (заем), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Как установлено в судебном заседании дд.мм.гггг между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – ОАО «Россельхозбанк») и ООО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор №№***, в соответствии с которым кредитор взял на себя обязательство предоставить кредит в размере <данные изъяты> руб., а заемщик в свою очередь обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 12% годовых со взыманием с заемщика единовременной комиссии за выдачу кредита в размере 0, 8 % от суммы кредита, комиссии за обслуживание кредита в течение всего периода действия договора в размере 0, 5 % годовых от остатка ссудной задолженности, иных комиссий, предусмотренных Тарифами, действующими на дату совершения соответствующего действия(операции/сделки) (л.д.9-16).

Дополнительным соглашением №*** от дд.мм.гггг к кредитному договору №*** от дд.мм.гггг установлена процентная ставка (плата за пользование кредитом) в размере 13, 5 % годовых (л.д.17).

Во исполнение указанного договора истцом обязательства по выдаче кредита в размере <данные изъяты> рублей исполнены в полном объеме, что подтверждается банковским ордером №*** от дд.мм.гггг (л.д.25).

Таким образом, суд приходит к выводу, что истцом представлены суду достаточные и допустимые доказательства, подтверждающие факт заключения с ответчиком ООО «<данные изъяты>» кредитного договора.

Ненадлежащее исполнение заемщиком ООО «<данные изъяты>» своих обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им явилось основанием для обращения истца в суд.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В силу ст. 809, п.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

дд.мм.гггг <данные изъяты> районным судом <***> выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда по взысканию солидарно с ООО «<данные изъяты>», ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» и Бережного В.И. в пользу ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» задолженности по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг в размере <данные изъяты> руб., из них: <данные изъяты> руб. сумма основного долга, <данные изъяты> руб. просроченные проценты, <данные изъяты> руб. проценты на просроченный основной долг, <данные изъяты> руб. пени на основной долг, <данные изъяты> руб. пени на просроченные проценты (л.д.83-85).

дд.мм.гггг <данные изъяты> районным судом <***> выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда по взысканию солидарно с ООО «<данные изъяты>», ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» и Бережного В.И. в пользу ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» <данные изъяты> руб., из них: <данные изъяты> руб. просроченные проценты, <данные изъяты> руб. пени на просроченные проценты, <данные изъяты> комиссия за обслуживание кредита (л.д. 90-93).

дд.мм.гггг <данные изъяты> районным судом <***> выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда о взыскании солидарно с ООО «<данные изъяты>», ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» и Бережного В.И. в пользу ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» задолженность по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг в <данные изъяты> руб., из них: <данные изъяты> руб. просроченные проценты, <данные изъяты> руб. комиссия за обслуживание кредита (л.д. 97-100).

По состоянию на дд.мм.гггг задолженность заемщика перед ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг составляет <данные изъяты> руб., из которых: <данные изъяты> руб. - просроченные проценты и <данные изъяты> руб. - комиссия за обслуживание кредита.

Заемщик свои обязательства по кредитному договору не соблюдал, после получения денежных средств вносил не в соответствии с графиком и не в полном объеме, что подтверждается исполнительными листами, выданными <данные изъяты> районным судом <***>, расчетом задолженности, выпиской по лицевому счету.

В соответствии с п. 2 ст.809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты на сумму займа выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы кредита.

Предоставленным представителем истца расчетом задолженности заемщика по процентам на сумму остатка основного долга по состоянию на дд.мм.гггг за период с дд.мм.гггг по дд.мм.гггг суд соглашается, считает его правильным. Также правомерным является взыскание с ответчика комиссии за указанный период

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с п. 1.1., 2.1. договора поручительства №*** от дд.мм.гггг с последующим дополнениями, заключенному кредитором с ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие», поручитель обязался отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком обязанностей по указанному кредитному договору в полном объеме солидарно (л.д.26-31).

Аналогичным образом в соответствии с п. 1.1., 2.1. договора поручительства №*** от дд.мм.гггг с последующим дополнениями, заключенного кредитором с ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие», поручитель обязался отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком обязанностей по указанному кредитному договору в полном объеме солидарно (л.д. 32-41).

Таким образом, требования истца о взыскании с ответчиков ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» и Бережного В.И. солидарно процентов за пользование кредитом по состоянию на дд.мм.гггг в размере <данные изъяты> руб. и комиссии за обслуживание кредита в размере <данные изъяты> руб. подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя).

Статьей 337 ГК РФ определено, что залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных, просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Согласно ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 06.04.2015) «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в договоре об ипотеке должны быть указаны предмет ипотеки, его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого ипотекой; стороны могут предусмотреть в договоре об ипотеке условие о возможности обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке и (или) способы, порядок реализации заложенного имущества при обращении взыскания на предмет ипотеки по решению суда.

В силу ст. 10 Закона N 102-ФЗ договор об ипотеке заключается в письменной форме путем составления одного документа, подписанного сторонами, и подлежит государственной регистрации, считается заключенным и вступает в силу с момента его государственной регистрации.

В целях исполнения обязательств по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг г., между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» заключен договор №№*** об ипотеке (залоге недвижимости) от дд.мм.гггг года, в соответствии с которым залоговая стоимость жилого дома с постройками установлена в размере <данные изъяты> руб., залоговая стоимость земельного участка, на котором расположен жилой дом с постройками <данные изъяты> руб. Договор зарегистрирован в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним

дд.мм.гггг г., № регистрации №*** (л.д. 48-58)

С той же целью и аналогичным образом во исполнение обязательств по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг г., между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие» заключен договор №№*** от дд.мм.гггг года, в соответствии с которым установлена на предмет ипотеки общая залоговая стоимость <данные изъяты> руб. Договор зарегистрирован в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним

дд.мм.гггг г., № регистрации №*** (л.д.59-69).

Таким образом, в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг заложено следующее недвижимое имущество:

Здание автогаража назначение: нежилое, транспортного назначения, 2-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. № №***, лит. Б, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***;

право аренды земельного участка, на котором расположено Здание автогаража, местоположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации здания автогаража; площадь: <данные изъяты> кв.м.;

-    Здание комбикормового цеха назначение: нежилое, производственного назначения, 1-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. № №***, лит. 3,Г, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***;

-    право аренды земельного участка, на котором расположено здание комбикормового цеха месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый ориентира - <***>,
<***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации здании
комбикормового цеха (ОКЦ-30); площадь: <данные изъяты> кв.м.;

Здание столовой, назначение: нежилое, общественного питания, 1 - этажное, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв.№ №***, лит. А, а, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***;

право аренды земельного участка, на котором расположено Здание столовой, месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира нежилое строение, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации столовой; площадь: <данные изъяты> кв.м.;

Здание котельной, назначение: нежилое, производственного назначения, 1-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. № №***, лит. Д,1, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***

право аренды земельного участка, на котором расположено здание котельной, месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации котельной; площадь <данные изъяты> кв.м.;

Здание зернофуражного склада, назначение: нежилое, сельскохозяйственного назначения, 1 -этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. №***, лит. Л. Адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***;

право аренды земельного участка, на котором расположено здание зернофуражного склада, месторасположение: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Наименование ориентира Здание, почтовый адрес ориентира - <***>; кадастровый номер: №***; категория земель: земли населенных пунктов; разрешенное использование (назначение): для использования в целях размещения и эксплуатации зерносклада; площадь: <данные изъяты> кв.м.

    2. по договору №№***. об ипотеке (залоге недвижимости) от дд.мм.гггг г., заключенному между Кредитором и ООО «Алнашское сельскохозяйственное предприятие»:

-    Жилой дом с постройками: веранда, баня, дровяник, хлев, навес, хлев, дровяник, баня, навес, гараж; назначение: жилое, 1-этажный, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инв. №№***, лит. А, а, Г, Г1, Г2, ГЗ, Г4, Г5, Г6, Г7, Г8, адрес объекта: <***>, кадастровый (или условный) номер: №***;

-    земельный участок, на котором расположен жилой дом с постройками, месторасположение: <***>; кадастровый номер:
№***; категория земель: земли поселений; разрешенное использование (назначение): для ведения личного подсобного хозяйства; площадь <данные изъяты> кв.м.

Оба договора об ипотеке содержат соглашение сторон о порядке обращения взыскания на предмет ипотеки.

Как следует из ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 06.04.2015) "Об ипотеке (залоге недвижимости), залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. 51 ФЗ N 102-ФЗ и ст. 349 ГК РФ взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда. Реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

Как установлено судом, соглашение об определении начальной продажной цены заложенного недвижимого имущества достигнуто.

Поскольку залогодателем не исполнены условия обеспеченных ипотекой обязательств по кредитному договору, об обращении взыскания на предмет ипотеки и реализации заложенного имущества в виде продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости заложенного имущества в размере залоговой стоимости законными и обоснованными.

В соответствии с пунктом 1 статьи 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от дд.мм.гггг требования истца к ООО «<данные изъяты>» признаны обоснованными и включены в реестр требований по третьей очереди удовлетворения в размере <данные изъяты> руб. (л.д. 73-79).

Таким образом, после вынесения арбитражным судом решения о признании ООО «<данные изъяты>» банкротом и до завершения расчетов с кредиторами, обязательства поручителя по кредитному договору не прекратились.

Включение требований банка в реестр требований кредиторов в деле о несостоятельности (банкротстве) лишь подтверждает наличие и размер задолженности заемщика и неспособность последнего удовлетворять требования банка по денежным обязательствам.

Положениями пункта 1 статьи 323 ГК РФ закреплено право кредитора при солидарной обязанности должников требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Следовательно, банкротство заемщика не влечет прекращения обязательства и не препятствует реализации принадлежащего кредитору права на взыскание с поручителя убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств в соответствии с заключенным договором поручительства и положениями статьи 363 ГК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче искового заявления уплачена государственная пошлина в размере <данные изъяты> руб., что подтверждается платежными поручениями №*** от дд.мм.гггг и №*** от дд.мм.гггг года.

Таким образом, судебные расходы, понесенные истцом, подлежат взысканию с ответчиков.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № №***. ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░»:

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 2-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░. № №***, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <***>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░,

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ - <***>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №***; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░): ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░; ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░,

-    ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░. № №***, ░░░. 3,░, ░░░░░ ░░░░░░░: <***>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-    ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <***>,
<***>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №***; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░): ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░
░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░-30); ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, 1 - ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.№ №***, ░░░. ░, ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <***>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №***., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ - <***>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №***; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░): ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░. № №***, ░░░. ░,1, ░░░░░ ░░░░░░░: <***>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ - <***>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №***; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░): ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 1 -░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░. №***, ░░░. ░. ░░░░░ ░░░░░░░: <***>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ - <***>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №***; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░): ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № №*** ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░»:

-    ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░, ░░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░, ░░░░░, ░░░░░; ░░░░░░░░░░: ░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░. №№***, ░░░. ░, ░, ░, ░1, ░2, ░░, ░4, ░5, ░6, ░7, ░8, ░░░░░ ░░░░░░░: <***>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░: <***>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░:
№***; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░): ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 22 ░░░░ 2015 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░          ░.░. ░░░░░░░░░░