Решение по делу № 2а-2338/2020 от 28.04.2020

к делу №

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

город Сочи                              14 июля 2020 года

Центральный районный суд города Сочи Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи Тайгибова Р.Т.,

при секретаре судебного заседания Симованян К.Р.,

с участием:

представителя административного ответчика – Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции», по доверенности Швенко А.М.,

административного ответчика Кального В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Центрального районного суда города Сочи административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации к административным ответчикам – Кредитному потребительскому кооперативу «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции», АО «Займ кредит», НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит», ООО «ЮЦ» Правовед», ООО «Союз-Кредит», Кальному В. В., Матвееву В. А., Исаевой О. В. о ликвидации юридического лица

УСТАНОВИЛ:

Административный истец – Центральный Банк РФ обратился в Центральный районный суд города Сочи с административным исковым заявлением, с учетом их уточнения (л.д.96-97 том 1) о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» (ИНН <данные изъяты> ОГРН <данные изъяты>), возложив обязанность по осуществлению ликвидации кооператива на его учредителей: АО «Займ Кредит» (ОГРН <данные изъяты>); НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит 2017» (ОГРН <данные изъяты>); ООО «ЮЦ» Правовед» (ОГРН <данные изъяты>); ООО «Союз-Кредит» (ОГРН <данные изъяты>); установив срок для осуществления связанных с ликвидацией действий – 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В обоснование исковых требований указано, что Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» является организацией, поднадзорной Банку России. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы, на дату подготовки искового заявления Кооператив является действующим юридическим лицом.

Банком России, указывает административный истец, ДД.ММ.ГГГГ принято решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, в отношении саморегулируемой организации Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы – Союзсберзайм», таким образом, Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» прекратил членство в СРО ДД.ММ.ГГГГ. Крайний день для вступления Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» в другую СРО – ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, в нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ со дня прекращения своего членства в СРО Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» не вступил в другую СРО. В отношении кредитных потребительских кооперативов, не вступивших в установленный законом срок, Южным ГУ Банка России направлено письмо в СРО от ДД.ММ.ГГГГ №. По результатам рассмотрения представленных СРО ответов, а также реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Банка России установлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» не является членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

В назначенное судебное заседание представитель административного истца – Центрального Банка РФ, не явился, в адресованном суду заявлении просит о рассмотрении дела в свое отсутствие, исковые требования поддерживает в полом объеме, настаивает на их удовлетворении.

Представитель административного ответчика - Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции», по доверенности Швенко А.М., в судебном заседании заявленные требования не признал, посчитал об их необоснованности, просил в удовлетворении требований отказать.

Административный ответчик Кальной В.В., в судебном заседании заявленные требования не признал, просил в их удовлетворении отказать.

В назначенное судебное заседание не явились административные ответчики НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит», ООО «ЮЦ» Правовед», ООО «Союз-Кредит», Матвеев В.А., Исаева О.В., о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, причину неявки суду не сообщили, о рассмотрении административного дела в свое отсутствие не просили.

В силу ч.2 ст.150 Кодекса административного судопроизводства РФ, лица, участвующие в деле, обязаны до начала судебного заседания известить суд о невозможности явки в судебное заседание и причинах неявки. Согласно ч.4 ст.263 Кодекса административного судопроизводства РФ неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, не является препятствием к рассмотрению административного дела. С учетом обстоятельств дела, мнения лиц, участвующих в деле, руководствуясь требованиями ст.ст.150, 263 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд находит возможным рассмотреть данное административное дело в отсутствие неявившихся ответчиков, их представителей.

В назначенное судебное заседание не явился представитель заинтересованного лица – Межрайонной ИФНС России № по Краснодарскому краю, в адресованном суду заявлении просил о рассмотрении дела в свое отсутствие

Суд, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, изучив материалы административного дела, представленные письменные доказательства в их совокупности, находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме, по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 названного Федерального закона, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», статьи 6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О кредитной кооперации».

Согласно ч.1 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу п.1 ч.4 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением случаев, когда кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

На основании п.9 ч.3 ст.5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с пп.2 п.3 ст.61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Как следует из материалов дела, установлено в ходе судебного заседания, Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» (ИНН <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>) по данным Единого государственного реестра юридических лиц был зарегистрирован Межрайонной ИФНС № по Краснодарскому краю ДД.ММ.ГГГГ; не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

ДД.ММ.ГГГГ прекращен статус саморегулируемой организации в сфере финансового рынка Саморегулируемая организация Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы – Союзсберзайм», членом которого являлся административный ответчик Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции».

Согласно сведениям, предоставленным саморегулируемыми организациями кредитных кооперативов, внесенными в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка по запросам Центрального банка РФ, Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» на ДД.ММ.ГГГГ не состоял ни в одной из таких саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, внесенных в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, доказательств обратного суду не представлено.

Неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в установленные сроки в силу действующего закона является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции».

Согласно пункту 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 10 ноября 2016 года № 2371-О, никто не может быть принужден к вступлению в какое-либо объединение или пребыванию в нем (часть 2 статьи 30 Конституции Российской Федерации). Гражданский кодекс Российской Федерации, определяя, что потребительские кооперативы, к числу которых относятся кредитные кооперативы (пункт 3 статьи 50), являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (пункт 1 статьи 65.1), устанавливает правило, согласно которому в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица (пункт 2 статьи 65.1). Одной из обязанностей членов кредитного потребительского кооператива является обязанность по осуществлению ликвидации юридического лица. Такое правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанности осуществить его ликвидацию служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов - и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота.

Таким образом, суд приходит к выводу об удовлетворении административного искового заявления, поскольку установленные фактические обстоятельства дела, не опровергнутые административным ответчиком, свидетельствуют о наличии правовых оснований для ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» по причине допущенного нарушения закона.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации к административным ответчикам – Кредитному потребительскому кооперативу «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции», АО «Займ кредит», НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит», ООО «ЮЦ» Правовед», ООО «Союз-Кредит», Кальному В. В., Матвееву В. А., Исаевой О. В. о ликвидации юридического лица – удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» (ИНН <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» на его учредителей: АО «Займ Кредит» (ОГРН <данные изъяты>); НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит 2017» (ОГРН <данные изъяты>); ООО «ЮЦ» Правовед» (ОГРН <данные изъяты>); ООО «Союз-Кредит» (ОГРН <данные изъяты>).

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий – 6 (шесть) месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в <адрес>вой суд через Центральный районный суд города Сочи в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий судья     Р.Т.Тайгибов

Мотивированное решение оставлено и подписано судьей ДД.ММ.ГГГГ года