Решение по делу № 1-300/2022 (1-1581/2021;) от 22.12.2021

уголовное дело № 1-300/2022

№ 35RS0010-01-2021-019445-94

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Вологда                                                                                             17 октября 2022 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе:

председательствующего - судьи Юровой А.Е.,

при секретаре Ботвине А.Г.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора г. Вологды Кузнецова С.А.,

потерпевших ФИО21, ФИО73, ФИО44, ФИО37, ФИО74, ФИО42, ФИО20, ФИО18, ФИО62, представителя потерпевшего ФИО69,

подсудимой Перемотиной Ю.С.,

ее защитника – адвоката Шадриной Ю.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

Перемотиной Ю. С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, проживающей и зарегистрированной по адресу: <адрес>, не судимой,

в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, восьмидесяти шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ

установил:

Перемотина Ю.С. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а также изготовление в целях использования поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств. Преступления совершены умышленно в г. Вологде при следующих обстоятельствах.

В период с 19.10.2017 по 10.02.2020 Перемотина Ю.С. на основании срочного трудового договора № от 19.10.2017, приказа № – к от 19.10.2017 и дополнительного соглашения к трудовому договору от 09.01.2019, осуществляла трудовую деятельность в должности клиентского менеджера по работе с ключевыми клиентами Операционного офиса «Вологодский» Филиала «Санкт-Петербургская дирекция» ПАО «Банк Уралсиб» в г. Санкт-Петербург (далее по тексту – Банк, ПАО «Банк Уралсиб»).

Обязанности и ответственность клиентского менеджера по работе с ключевыми клиентами Банка Перемотиной Ю.С. регламентировались срочным трудовым договором № от 19.10.2017 и должностной инструкцией № от 19.10.2017.

В соответствии с п. 6.1 срочного трудового договора № от 19.10.2017 Перемотина Ю.С. несла ответственность за добросовестное и качественное выполнение своих должностных обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, внутренними нормативными актами работодателя, настоящим договором, приложениями к нему в рамках своих полномочий. В соответствии с п. 13.5 срочного трудового договора № от 19.10.2017 Перемотина Ю.С. обязана:

- добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на неё договором и должностной инструкцией;

- соблюдать положения действующего законодательства Российской Федерации, прямо или косвенно касающегося её работы, действующие в ПАО «Банк Уралсиб» внутренние нормативные акты;

- бережно относиться к имуществу работодателя (в том числе к имуществу третьих лиц, находящемуся у работодателя);

- не совершать никаких действий, которые могут причинить материальный или иной ущерб Работодателю, либо которые могут каким-либо образом нанести вред репутации работодателя;

- не присваивать и не использовать в целях личной выгоды и в интересах третьих лиц деловые возможности и имущество работодателя;

- выполнять должностные обязанности добросовестно и квалифицировано;

- обеспечивать сохранность вверенной служебной документации.

В соответствии с п. 3 должностной инструкции № от 19.10.2017 Перемотина Ю.С. обязана:

- осуществлять поиск и привлечение клиентов сегментов Affluent (клиенты с объемом активов под управлением от 10 до 60 млн. российских рублей) и HNWI (клиенты с объемом активов под управлением от 60 млн. российских рублей) на банковское обслуживание и осуществлять продажи банковских и небанковских продуктов/услуг, включая проведение презентаций банковских и небанковских продуктов/услуг на территории Клиентов сегментов Affluent и HNWI.

- осуществлять консультирование существующих и потенциальных клиентов сегментов Affluent и HNWI по вопросам продажи полного спектра банковских и небанковских продуктов и услуг: основные свойства, характеристики, параметры и преимущества для клиентов сегментов Affluent и HNWI;

- осуществлять выявление потребностей клиентов сегментов Affluent и HNWI для оптимального подбора продуктов, формировать персональные предложения для клиентов сегментов Affluent и HNWI на основе продуктовой корзины для клиентов сегментов Affluent и HNWI;

- принимать, осуществлять первичную проверку пакета документов по банковским и небанковским продуктам/услугам клиентов сегментов Affluent и HNWI;

- консультировать клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлять документы по операциям с паевыми инвестиционными фондами, агентом по продаже которых является Банк;

- консультировать клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлять документы по приобретению страховых продуктов страховых компаний, агентом по продаже которых является Банк;

- принимать решение о необходимости установления индивидуальных условий обслуживания клиентов сегментов Affluent и HNWI и инициировать внесение соответствующих изменений (в рамках предоставленных полномочий);

- по инициативе клиента осуществлять решение оперативных вопросов по счетам клиентов сегментов Affluent и HNWI, проводить аналитическое консультирование;

- по инициативе клиента организовывать управление денежными потоками клиентов сегментов Affluent и HNWI (финансовая логистика);

- осуществлять операционное обслуживание клиентов сегмента Mass Affluent и HNWI в рамках предоставления/сопровождения продуктов для клиентов премиальных сегментов: расчетное обслуживание; открытие/закрытие и ведение счетов клиентов по срочным вкладам (депозитам) (в рублях Российской Федерации и иностранной валюте, драгоценных металлах) и вкладам «до востребования», текущих счетов; открытие/закрытие и ведение счетов клиентов с использованием международных пластиковых карт; предоставление услуг, связанных с использованием банковских карт; дополнительные услуги (услуги по продаже/выкупу ПИФов, операции по выплате страхового возмещения по вкладам от Агентства по страхованию вкладов и т.д.).

В соответствии с п. 7 должностной инструкции № от 19.10.2017 Перемотина Ю.С. несет ответственность:

- за ненадлежащее исполнение или не исполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией, за причинение материального ущерба работодателю;

- за правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, - в пределах, установленных действующим трудовым, административным, гражданским и уголовным законодательством Российской Федерации;

- за нарушение режимов конфиденциальности информации, необеспечение систематизации и сохранности находящихся в работе документов;

- за недостижение утвержденных ключевых показателей эффективности.

В период с 10.02.2020 по 03.12.2020 Перемотина Ю.С. на основании приказа № от 10.02.2020 и дополнительного соглашения к трудовому договору от 10.02.2020, осуществляла трудовую деятельность в должности директора по премиальному бизнесу Департамента по работе с состоятельными семьями Управления организации продаж Дирекции организации продаж и наставничества ПАО «Банк Уралсиб».

Права, обязанности и ответственность директора по премиальному бизнесу Департамента по работе с состоятельными семьями Управления организации продаж Дирекции организации продаж и наставничества ПАО «Банк Уралсиб» Перемотиной Ю.С. регламентировались срочным трудовым договором № от 19.10.2017 и дополнительным соглашением к трудовому договору от 10.02.2020, а также должностной инструкцией от 10.02.2020.

В соответствии с п. 4 должностной инструкции от 10.02.2020 Перемотина Ю.С. обязана:

- контролировать выполнение планов продаж, привлечения новых клиентов и нормативов клиентскими менеджерами приоритет и персональными менеджерами статус;

- участвовать во встречах с клиентами сегментов Mass Affluent, Affluent и HNWI в сети, квалифицированное, своевременное консультирование клиентов по возможным программам сотрудничества, продуктам и услугам Банка и партнеров Банка;

- осуществлять свою деятельность, руководствуясь законодательством Российской Федерации;

- обеспечивать полноту, достоверность и своевременность предоставляемой информации в рамках выполнения должностных обязанностей и утвержденных нормативных документов.

В соответствии с п.8 должностной инструкции от 10.02.2020 Перемотина Ю.С. несет ответственность:

- за несвоевременное и некачественное исполнение плана работ, составленного руководителем на отчетный период, с которым работник был ознакомлен под личную подпись;

- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, за причинение материального ущерба работодателю;

- за правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, в пределах, установленных действующим трудовым, административным, гражданским и уголовным законодательством Российской Федерации.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии со ст.846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ст.847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно ст.854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены ст. 395 ГК РФ, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 852 ГК РФ.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (взыскателями средств), банками. В соответствии с п. 1.2 Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом. Не допускается принятие к бухгалтерскому учету документов, которыми оформляются не имевшие места факты хозяйственной жизни, в том числе лежащие в основе мнимых и притворных сделок.

На основании п. 6.3 Правил открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в ПАО «Банк Уралсиб», регистрационный №, утвержденных приказом Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 10.08.2017 и приказом Старшего Вице-президента по операционной поддержке бизнеса ПАО «Банк Уралсиб» № от 30.08.2019 (Далее - Правила Банка рег. №), в целях открытия счетов сотрудники дополнительных офисов, операционных офисов и филиалов, подразделений Банка, выполняют следующие действия: получают у клиента информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, а также принимают меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента. Сотрудники дополнительных офисов вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов; принимают и проверяют надлежащее оформление документов, полноту представленных сведений и достоверность документов на открытие счета; проводят идентификацию клиента, его представителей, выгодоприобретателей, принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, а также проверку полученных сведений в соответствии с правилами внутреннего контроля; устанавливают, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя. При наличии выгодоприобретателя, идентифицируют его в порядке, установленном правилами внутреннего контроля; до открытия счета устанавливают, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия соответствующего счета лицо является представителем клиента, идентифицируют представителя клиента, в порядке, установленном правилами внутреннего контроля, а также получают документы, подтверждающий наличие у него соответствующих полномочий (доверенность); устанавливают и идентифицируют лиц, наделенных правом подписи, в том числе уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, при предоставлении клиенту услуг дистанционного банковского обслуживания; в обязательном порядке изготавливают и заверяют копии с оригиналов документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо фиксируют сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность; до открытия счета проводят проверку на предмет совпадения имеющихся в распоряжении Банка сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце и доверенных лицах со сведениями, содержащимися в перечне экстремистов; проводят проверку действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации.

На основании п.п. 5.2, 5.4 Правил внутреннего контроля ПАО «Банк Уралсиб» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, регистрационный № (Далее – Правила Банка рег. №), утвержденных приказами Заместителя Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 23.05.2018, Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 02.07.2018, Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 28.09.2018, Заместителя Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 30.04.2019 (Далее - Правила Банка рег. №), сотрудник подразделения Банка обязан провести идентификацию клиента при осуществлении операций (сделок).

На основании п. 8 Порядка облуживания операций с инвестиционными паями на рынке первичного обращения паев Уполномоченным подразделением в ПАО «Банк Уралсиб», регистрационный №, утвержденного приказом Руководителя Департамента ПАО «Банк Уралсиб» № от 20.12.2017 (Далее – Порядок Банка рег. №), сотрудник ПАО «Банк Уралсиб» предоставляет клиенту и заинтересованным лицам информацию о правилах фонда в бумажном виде, и разъясняет заинтересованным лицам содержание документов, регламентирующих правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом и ведения реестра владельцев инвестиционных паев; справки о стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, и соответствующие приложения к ней; справку о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и расчетной стоимости одного инвестиционного пая по последней оценке; баланс имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках управляющей компании паевого инвестиционного фонда, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках специализированного депозитария, заключение аудитора о бухгалтерской (финансовой) отчетности управляющей компании, составленные на последнюю отчетную дату; отчет о приросте (об уменьшении) стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, сведения о вознаграждении управляющей компании и расходах, оплаченных за счет имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, по состоянию на последнюю отчетную дату; иную информацию, распространенную или опубликованную управляющей компанией паевого инвестиционного фонда в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 №156-ФЗ, нормативные правовые акты федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Кроме того, сотрудник ПАО «Банк Уралсиб» предоставляет клиенту и заинтересованным лицам следующую информацию: о размерах суммы, на которую выдается один инвестиционный пай, и суммы денежной компенсации, подлежащей выплате клиенту в связи с погашением инвестиционного пая; о методе определения расчетной стоимости одного инвестиционного пая; о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда в расчете на один инвестиционный пай на последнюю отчетную дату; о времени начала и окончания приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев в течение рабочего дня; о сроках приема указанных заявок (для интервальных паевых инвестиционных фондов); о случаях приостановления или возобновления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев или об одновременном приостановлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев; о возобновлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев; об агентах по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев также должна предоставляться заинтересованным лицам по телефону или может предоставляться иным способом.

В соответствии с п. 9 Порядка Банка рег. № сотрудник уполномоченного подразделения при обращении клиента, изъявившего желание приобрести/погасить/обменять инвестиционные паи на рынке первичного обращения паев и/или изменить анкетные данные в Реестре владельцев паев, устанавливает личность и полномочия клиента на основании предоставленных документов.

На основании п. 12.2 Порядка Банка рег. № сотрудник уполномоченного подразделения устанавливает личность клиента на основании предоставленных клиентом документов.

В соответствии с п. 12.12 Порядка Банка рег. № для окончательной проверки правильности оформления документов и подписания их со стороны клиента сотрудник уполномоченного подразделения передает документы клиенту. При этом сотрудник уполномоченного подразделения обращает особое внимание на то, чтобы подписи на экземплярах документов были проставлены клиентом в присутствии сотрудника и подписи, проставленные клиентом, были идентичными на всех экземплярах документов.

На основании п. 12.15 Порядка Банка рег. № сотрудник уполномоченного подразделения передает клиенту заявку на приобретение паев (экземпляр клиента), подписанную сотрудником уполномоченного подразделения и заверенную печатью уполномоченного подразделения; уведомление о рисках; заявление на перевод валюты Российской Федерации со счета или порядок оплаты приобретаемых инвестиционных паев (в количестве экземпляров, необходимых клиенту).

В соответствии с п. 13.7 Порядка Банка рег. № для окончательной проверки правильности оформления документов и подписания их со стороны клиента сотрудник уполномоченного подразделения передает документы клиенту. При этом сотрудник уполномоченного подразделения обращает особое внимание на то, чтобы подписи на экземплярах документов были проставлены клиентом в присутствии сотрудника уполномоченного подразделения и подписи, проставленные клиентом, были идентичными на всех экземплярах документов. В случае несовпадения подписей сотрудник уполномоченного подразделения формирует новый комплект документов в бумажном виде.

На основании п. 7 Порядка оформления услуги «Доверительное управление» в точках продаж ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный №, утвержденного приказом Заместителя Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 15.07.2020 (Далее – Порядок Банка рег. №), сотрудники точки продаж при заключении договоров доверительного управления обязаны довести до клиентов описание стандартных стратегий доверительного управления и индивидуального инвестиционного счета, условий инвестирования, в том числе минимальные суммы инвестирования, суммы дополнительных взносов, описание стандартных инвестиционных профилей стратегий, риски связанные с операциями на рынке ценных бумаге, расходы, связанные с доверительным управлением в рамках стандартных стратегий доверительного управления.

В соответствии с п. 8 Порядка Банка рег. № сотрудник точки продаж разъясняет клиенту основные условия инвестирования в стратегии доверительного управления и индивидуального инвестиционного счета, и в случае желания клиента приобрести стратегию доверительного управления или индивидуального инвестиционного счета сотрудник точки продаж переходит к оформлению договора. Сотрудник точки продаж удостоверяет личность клиента, снимает копии с предоставленного клиентом документа, удостоверяющего личность. Сотрудник точки продаж проверяет наличие подписей клиента на заявлении на присоединение, анкете клиента, уведомлении о рисках, передает клиенту его экземпляры.

В период работы с 19.10.2017 по 03.12.2020 для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов ПАО «Банк Уралсиб», Перемотина Ю.С. использовала установленное на её рабочем компьютере специализированное программное обеспечение IBSO Retail, позволяющее в реальном времени отслеживать наличие денежных средств на банковских счетах клиентов, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; самостоятельно открывать банковские счета, выбирать условия обслуживания, выпускать пакеты банковских карт и платежные документы; формировать распоряжения о переводах денежных средств по счетам клиентов, и соответственно проводить операции по переводам денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; а также предоставляющее доступ к персональным паспортным данным клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и образцам их подписей.

Не позднее 30.04.2018 (более точные даты и время не установлены) у клиентского менеджера по работе с ключевыми клиентами Банка Перемотиной Ю.С., находящейся на территории г. Вологды, осознававшей, что осуществляемая деятельность в вышеуказанной должности не приносит желаемого материального дохода, желая достичь личного высокого авторитета банковского сотрудника по работе с ключевыми клиентами Банка и личного обогащения, и, имея возможность открытия банковских счетов, выпуска банковских карт с ПИН-конвертами к ним и распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах клиентов Банка путем использования программного обеспечения IBSO Retail, возник единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиентов Банка, находящихся на её личном обслуживании, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Реализуя свой преступный умысел, клиентский менеджер по работе с ключевыми клиентами Банка Перемотина Ю.С., находясь на рабочем месте по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, возникшими в результате её продолжительной работы в ПАО «Банк Уралсиб» и высокими профессиональными показателями, при помощи установленного на её рабочем компьютере специализированного программного обеспечения IBSO Retail совершила следующие действия:

- 30.04.2018 (более точно время не установлено) в отсутствие клиента ФИО50, без его согласия и ведома, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2018, согласно которому со счета № ФИО50 оформлен перевод денежных средств в размере 109 331 рубль 70 копеек на счет ФИО50 №.

После чего, Перемотина Ю.С., заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, 13.09.2018 открыла банковский счет № на имя ФИО75 без ведома и разрешения последнего, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств № от 13.09.2018, согласно которому со счета № ФИО50 оформлен перевод денежных средств в размере 109 359 рублей 61 копейка на счет ФИО75 №. Кроме того, Перемотина Ю.С. самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО75 по счету №, которые путем обмана получила 20.09.2018 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка по адресу: <адрес>, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО76, без ведома и участия последнего, а в дальнейшем в период времени с 13.10.2018 по 24.09.2018 сняла указанные денежные средства в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО50 в размере 109 359 рублей 61 копейка по своему усмотрению, причинив последнему ущерб на указанную сумму;

- 31.05.2018 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО4, без её согласия и ведома, изготовила следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств:

- № от 31.05.2018, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 21 562 790 рублей 06 копеек;

- № от 31.05.2018, согласно которому со счета № ФИО4 оформлен перевод денежных средств в размере 21 616 982 рубля 61 копейка на счет № ФИО4

В дальнейшем Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, 31.05.2018 открыла банковский счет № на имя ФИО18, без ведома и разрешения последнего, и изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2018, согласно которому со счета № ФИО4 оформлен перевод денежных средств в размере 960 000 рублей на счет клиента ПАО «Банк Уралсиб» № ФИО18 После чего, поддельным распоряжением о переводе денежных средств № от 01.06.2018 указанные денежные средства были направлены Перемотиной Ю.С. со счета ФИО18 № на счет № в ПАО «Сбербанк», открытый на имя ФИО77, находящейся в длительных доверительных отношениях с Перемотиной Ю.С. и добросовестно заблуждавшейся относительно законности перевода денежных средств. В дальнейшем похищенные денежные средства в 23 часа 23 минуты 01.06.2018 ФИО77 перевела на карточный счет ПАО «Сбербанк» №, открытый на имя Перемотиной Ю.С., которая распорядилась похищенными денежными средствами ФИО4 в размере 960 000 рублей по своему усмотрению, причинив последней ущерб на указанную сумму;

- 02.08.2018 (более точно время не установлено) в отсутствие клиентов ФИО60 и ФИО78, без их согласия и ведома, изготовила следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств:

- № от 02.08.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО78,

- № от 02.08.2018, согласно которому со счета № ФИО78 оформлен перевод денежных средств в размере 177 000 рублей на счет № в ПАО «Сбербанк», открытый на имя ФИО77, находящейся в длительных доверительных отношениях с Перемотиной Ю.С. и добросовестно заблуждавшейся относительно законности перевода денежных средств. В дальнейшем похищенные денежные средства в 15 часов 26 минут 03.08.2018 ФИО77 перевела на карточный счет ПАО «Сбербанк» №, открытый на имя Перемотиной Ю.С., которая распорядилась похищенными денежными средствами ФИО60 в размере 200 000 рублей по своему усмотрению, причинив последнему ущерб на указанную сумму;

- 11.09.2018 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО21, без его ведома и согласия, открыла 11.09.2018 на его имя банковский счет № и изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств № от 11.09.2018, согласно которому на счет № с расчетного счета № ФИО21 поступили денежные средства в размере 48 531 рубль 15 копеек. Кроме того, Перемотина Ю.С. самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО21 по счету №, которые путем обмана получила 08.10.2018 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО21, без ведома и участия последнего, а в дальнейшем 12.12.2018 сняла указанные денежные средства в банкомате, расположенном на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО21 в размере 48 531 рубль 15 копеек по своему усмотрению, причинив последнему ущерб на указанную сумму;

- 12.09.2018 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО66 без её ведома и согласия открыла 14.08.2018 на её имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО66 по указанному счету, которые путем обмана получила 12.09.2018 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО66, без ведома и участия последней. После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 12.09.2018 по 26.10.2018 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО66, без ведома и согласия последней:

- № от 12.09.2018, согласно которому на счет № ФИО66 со счета клиента Банка № ФИО66 поступили денежные средства в размере 100 000 рублей,

- № от 26.10.2018, согласно которому на счет № ФИО66 со счета № ФИО66 поступили денежные средства в размере 50 000 рублей.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 17.09.2018 по 07.11.2018 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО66 в размере 150 000 рублей по своему усмотрению, причинив последней ущерб на указанную сумму;

- 12.10.2018 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО16 без её ведома и согласия, открыла 12.10.2018 на её имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО16 по указанному счету, которые путем обмана получила 19.10.2018 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО16, без ведома и участия последней. После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 18.10.2018 по 14.05.2019 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО16 и ФИО60, без ведома и согласия последних:

- № от 18.10.2018, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 65 000 рублей.

- № от 30.10.2018, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО60 поступили денежные средства в размере 105 000 рублей.

- № от 04.04.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 77 000 рублей.

- № от 04.04.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 11 000 рублей.

- № от 23.04.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 80 000 рублей.

- № от 14.05.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 222 461 рублей 99 копеек.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 21.10.2018 по 17.05.2019 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО16 в размере 455 461 рубль 99 копеек и ФИО60 в размере 105 000 рублей по своему усмотрению, причинив последней ущерб на указанную сумму;

- 07.12.2018 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО4, без её ведома и согласия, открыла 07.12.2018 на её имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО4 которые путем обмана получила 13.12.2018 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО4, без ведома и участия последней. После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 18.12.2018 по 04.06.2020 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО4, ФИО18 и ФИО66 без ведома и согласия последних:

- № от 18.12.2018, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 477 000 рублей,

- № от 08.02.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 270 000 рублей,

- № от 25.03.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО66 поступили денежные средства в размере 103 000 рублей,

- № от 17.05.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 318 900 рублей,

- № от 21.05.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 47 500 рублей,

- № от 04.06.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 234 000 рублей,

- № от 05.07.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 163 000 рублей,

- № от 10.07.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 37 000 рублей,

- № от 07.10.2019, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 363 000 рублей,

- № от 17.01.2020, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 300 000 рублей,

- № от 21.02.2020, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 200 000 рублей,

- № от 12.03.2020, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 200 000 рублей,

- № от 16.04.2020, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 200 000 рублей,

- № от 04.06.2020, согласно которому на счет № ФИО4 со счета № ФИО4 поступили денежные средства в размере 100 000 рублей.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 18.12.2018 по 08.06.2020 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО4 в размере 2 274 000 рублей, ФИО18 в размере 636 400 рублей, ФИО66 в размере 103 000 рублей по своему усмотрению, причинив последним ущерб на указанную сумму;

- 7.12.2018 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО18, без его ведома и согласия, открыла 07.12.2018 на его имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО18 которые путем обмана получила 26.12.2018 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО18, без ведома и участия последнего.

После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 08.02.2019 по 14.08.2020 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО4 и ФИО18 без ведома и согласия последних:

- № от 08.02.2019, согласно которому на счет № ФИО18 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 369 000 рублей,

- № от 17.05.2019, согласно которому на счет № ФИО18 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 446 460 рублей,

- № от 08.10.2019, согласно которому на счет № ФИО18 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 166 000 рублей,

- № от 17.01.2020, согласно которому на счет № ФИО18 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 185 000 рублей,

- № от 30.06.2020, согласно которому на счет № ФИО18 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 312 000 рублей,

- № от 14.08.2020, согласно которому на счет № ФИО18 со счета № ФИО18 поступили денежные средства в размере 1 133 616 рублей 30 копеек.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 17.02.2019 по 05.10.2020 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО18 в размере 2 612 076 рублей 30 копеек по своему усмотрению, причинив последнему ущерб на указанную сумму;

- 26.04.2019 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО27, без её ведома и согласия, открыла 26.04.2019 на её имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО27 по указанному счету, которые путем обмана получила 26.04.2019 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО27, без ведома и участия последней. После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 26.04.2019 по 06.12.2019 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО27, ФИО79 и ФИО80 без ведома и согласия последних:

- № от 26.04.2019, согласно которому на счет № ФИО27 со счета № ФИО27 поступили денежные средства в размере 158 000 рублей,

- № от 24.05.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО27,

- № от 28.05.2019, согласно которому на счет № ФИО27 со счета № ФИО27 поступили денежные средства в размере 401 469 рублей,

- № от 09.10.2019, согласно которому на счет № ФИО27 со счета № ФИО27 поступили денежные средства в размере 93 000 рублей,

- № от 26.07.2019, согласно которому на счет № ФИО27 со счета № ФИО80 поступили денежные средства в размере 216 000 рублей,

- № от 06.12.2019, согласно которому на счет № ФИО27 со счета № ФИО27 поступили денежные средства в размере 100 000 рублей.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 03.04.2019 по 26.12.2019 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, а снятые денежные средства, поступившие 26.07.2019 со счета ФИО80, Перемотина Ю.С. вернула на счет последнего 14.09.2020, изготовив поддельное распоряжение о переводе денежных средств №, согласно которому со счета № ФИО27 на счет ФИО80 переведены денежные средства в размере 218 000 рублей, Перемотина Ю.С. распорядилась похищенными денежными средствами ФИО27 в размере 568 469 рублей и ФИО60 в размере 400 000 рублей, по своему усмотрению, причинив последним ущерб на указанные суммы;

- 15.05.2019 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО16 без её ведома и согласия, открыла 15.05.2019 на её имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО16 по указанному счету, которые путем обмана получила 15.05.2019 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО16, без ведома и участия последней. После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 16.05.2019 по 13.03.2020 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО16 и ФИО60 без ведома и согласия последних:

- № от 16.05.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 122 628 рублей 65 копеек,

- № от 17.05.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО60 поступили денежные средства в размере 230 000 рублей,

- № от 15.07.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 107 400 рублей,

- № от 02.08.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 400 000 рублей,

- № от 05.09.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 400 000 рублей,

- № от 08.10.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 94 000 рублей,

- № от 09.10.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 36 000 рублей,

- № от 27.12.2019, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 100 000 рублей,

- № от 13.03.2020, согласно которому на счет № ФИО16 со счета № ФИО16 поступили денежные средства в размере 200 000 рублей.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 20.05.2019 по 25.03.2020 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО16 в размере 1 460 029 рублей и ФИО60 в размере 230 000 рублей по своему усмотрению, причинив последним ущерб на указанную сумму;

- 24.05.2019 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО81 без его ведома и согласия, открыла 24.05.2019 на его имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО81 по указанному счету, которые путем обмана получила 24.05.2019 в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО81, без ведома и участия последнего. После чего, Перемотина Ю.С., находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, в период с 24.05.2019 по 09.10.2019 изготовила следующие поддельные платежные распоряжения по счетам ФИО16 и ФИО24 без ведома и согласия последних:

- № от 24.05.2019, согласно которому на счет № ФИО81 со счета № ФИО24 поступили денежные средства в размере 400 000 рублей,

- №от 09.10.2019, согласно которому на счет № ФИО81 со счета № ФИО82 поступили денежные средства в размере 200 000 рублей.

Указанные денежные средства Перемотина Ю.С. в период с 27.05.2019 по 21.10.2019 сняла в различных банкоматах, расположенных на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО16 в размере 200 000 рублей и ФИО24 в размере 400 000 рублей по своему усмотрению, причинив последним ущерб на указанную сумму;

- 18.12.2019 (более точное время не установлено) в отсутствие клиента ФИО91 без его ведома и согласия, открыла 18.12.2019 на его имя банковский счет №, а также самостоятельно выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО91 по указанному счету, которые путем обмана не позднее 18.12.2019 получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение, относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО91, без ведома и участия последнего. После чего, Перемотина Ю.С., в указанное выше время, находясь в вышеуказанном месте, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при использовании программного обеспечения IBSO Retail, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств №, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 151 995 рублей на счет клиента ПАО «Банк Уралсиб» № ФИО91, которые Перемотина Ю.С. 25.12.2019 сняла в банкомате, расположенном на территории г. Вологды, а также совершила их переводы, распорядившись похищенными денежными средствами ФИО91 в размере 151 995 рублей по своему усмотрению, причинив последнему ущерб на указанную сумму.

При этом, сотрудники операционного офиса Банка неосведомленные о преступных намерениях Перемотиной Ю.С., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы и учитывая наличие служебного авторитета, в нарушение внутренних инструкций Банка по обслуживанию физических лиц подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Перемотиной Ю.С., а также выдавали последней банковские карты и ПИН-конверты к ним по счетам клиентов, находящихся на личном обслуживании Перемотиной Ю.С. без непосредственного участия данных клиентов, после чего получали расписки о получении средств платежей, добросовестно полагая, что фактически платежные инструменты получены клиентами Банка – ФИО75, ФИО50, ФИО4, ФИО18, ФИО21, ФИО27, ФИО81, ФИО16, ФИО33, ФИО83, ФИО93 ФИО91, ФИО66, которыми лично поставлены подписи в расписках о получении банковских карт и ПИН-конвертов к ним.

Таким образом, в период с 30.04.2018 по 05.10.2020 Перемотина Ю.С., действуя умышленно, занимая указанные выше должности, находясь на территории г. Вологды, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, выраженного в изготовлении поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств, открытия дополнительных счетов и изготовлении поддельных банковских карт по счетам клиентов без их ведома и согласия, похитила у ФИО50 денежные средства в размере 109 359 рублей 61 копейка, у ФИО4 - 3 234 000 рублей, у ФИО60 - 935 000 рублей, у ФИО21 - 48 531 рубль 15 копеек, у ФИО66 - 253 000 рублей, у ФИО16 - 2 115 490 рублей 99 копеек, у ФИО18 - 3 248 476 рублей 30 копеек, у ФИО27 - 568 469 рублей, у ФИО24 - 400 000 рублей, у ФИО91 - 151 995 рублей.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов Банка, находящихся на её личном обслуживании, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, в период с 29.10.2018 по 12.03.2020 (более точные даты и время не установлены) к Перемотиной Ю.С., занимающей должности клиентского менеджера по работе с ключевыми клиентами Банка, а с 10.02.2020 - директора по премиальному бизнесу Департамента по работе с состоятельными семьями Управления организации продаж Дирекции организации продаж и наставничества ПАО «Банк Уралсиб», находящейся на территории г. Вологды, обращались клиенты Банка ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО83 и ФИО92, имевшие различные кредитные обязательства перед Банком, а также супруг ФИО83 – ФИО93 и супруга ФИО87 – ФИО94 с целью уплаты кредитных платежей и срочных процентов без их фактического участия, путем передачи наличных и безналичных денежных средств Перемотиной Ю.С. в счет уплаты последней кредитных обязательств и срочных процентов за указанных должников Банка.

Реализуя свой преступный умысел, в указанный выше период, Перемотина Ю.С., занимая вышеуказанные должности в Банке, находясь на рабочем месте в здании ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка, имеющих различные долговые обязательства перед Банком: ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО83, ФИО92, - выраженных в умышленном сообщении последним заведомо ложных сведений о возможности уплаты кредитов и срочных процентов путем перечисления безналичных денежных средств или передачи наличных денежных средств непосредственно Перемотиной Ю.С. без внесения денежных средств на личные счета, для внесения последней денежных средств в счет уплаты кредитов и срочных процентов, а также злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, возникшими в результате её продолжительной работы в ПАО «Банк Уралсиб» и высокими профессиональными показателями, заведомо совершая неправомерный оборот средств платежей, при помощи установленного на её рабочем компьютере специализированного программного обеспечения IBSO Retail, в отсутствие клиентов Банка, не являвшихся должниками, но имевшими на банковских счетах денежные средства, размещенные во вклады: ФИО60, ФИО2, ФИО16, ФИО61, ФИО6, ФИО18, ФИО24, - без их согласия и ведома, оформила следующие поддельные распоряжения о переводах денежных средств от имени последних:

- № от 28.01.2019, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО91,

- № от 01.04.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 293 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО90,

- № от 05.09.2019 согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 36 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 20.09.2019, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 36 130 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 07.10.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 36 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 15.10.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 33 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО85,

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 61 900 рублей на счет клиента Банка № ФИО86,

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 39 100 рублей на счет клиента Банка № ФИО84,

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 36 130 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 29.11.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО85,

- № от 05.12.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 9 800 рублей на счет клиента Банка № ФИО92,

- № от 16.12.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 17 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87,

- № от 30.12.2019 согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО83,

- № от 30.12.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 20 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 31.12.2019 согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 15 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87,

- № от 30.01.2020 согласно которому со счета № ФИО6 оформлен перевод денежных средств в размере 70 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО83,

- № от 31.01.2020, согласно которому со счета № ФИО2 оформлен перевод денежных средств в размере 33 100 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 10.02.2020, согласно которому со счета № ФИО2 оформлен перевод денежных средств в размере 17 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87,

- № от 28.02.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 71 900 рублей на счет клиента Банка № ФИО95,

- № от 02.03.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 37 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 12.03.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 17 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87

После перечисления указанные денежные средства были безвозмездно списаны Банком со счетов должников ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО83, ФИО92 в счет уплаты кредитов и срочных процентов. При этом, указанные клиенты Банка, добросовестно доверяли Перемотиной Ю.С. свои денежные средства в наличной и безналичной форме в общем размере 966 660 рублей, полагая, что их денежные средства фактически были потрачены Перемотиной Ю.С. на уплату кредитов и срочных процентов.

Таким образом, Перемотина Ю.С., занимая указанные выше должности, находясь в указанные выше период времени и месте, реализовала преступную схему, по хищению путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, денежных средств ФИО60, ФИО2, ФИО16, ФИО61, ФИО6, ФИО18, ФИО24, оплатив за счет последних имевшиеся у ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО83, ФИО92 кредитные обязательства перед Банком, а денежными средствами, предназначавшимися для погашения кредитных обязательств и полученными от ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО87 и его супруги ФИО94, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО83 и её супруга ФИО93, ФИО92 в наличной и безналичной форме распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, реализуя свой преступный умысел, 19.11.2019 (более точное время не установлено) Перемотина Ю.С., находясь на рабочем месте в здании ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, возникшими в результате продолжительной работы в Банке и высокими профессиональными показателями, при помощи установленного на её рабочем компьютере специализированного программного обеспечения Retail, в отсутствие клиента ФИО60, без ведома и согласия последнего, распорядилась его денежными средствами по своему усмотрению, оформив поддельное распоряжение о переводе денежных средств № со счета ФИО60 № на счет ФИО96 № в АО «Тинькофф Банк» в размере 80 800 рублей в качестве оплаты за одежду, приобретенную для личного пользования.

При этом, сотрудники операционного офиса Банка неосведомленные о преступных намерениях Перемотиной Ю.С., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы и учитывая наличие служебного авторитета, в нарушение внутренних инструкций Банка по обслуживанию физических лиц, подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Перемотиной Ю.С., без непосредственного участия клиентов.

Таким образом, в период с 28.01.2019 по 12.03.2020 (более точные даты и время не установлены) Перемотина Ю.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений и личной заинтересованности, занимая указанные выше должности, находясь на территории г. Вологды, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, выраженного в изготовлении поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств, по счетам клиентов без их ведома и согласия, похитила у ФИО60 денежные средства в размере 729 800 рублей, у ФИО61 денежные средства в размере 103 130 рублей, у ФИО24 денежные средства в размере 36 130 рублей, у ФИО2 денежные средства в размере 50 100 рублей, у ФИО16 денежные средства в размере 51 300 рублей, у ФИО6 денежные средства в размере 70 000 рублей, у ФИО18 денежные средства в размере 7 000 рублей.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов Банка, находящихся на её личном обслуживании, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, в период с 27.02.2019 по 23.04.2020 (более точные даты и время не установлены) Перемотина Ю.С., занимая указанные выше должности, находясь на рабочем месте в здании Банка по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка: ФИО70, ФИО71, ФИО84, ФИО85, ФИО32, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО97, ФИО15, ФИО97, - выраженных в умышленном сообщении последним заведомо ложных сведений о безвозмездном обслуживании указанных клиентов по предоставляемым банковским услугам и продуктам, а также злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, в отсутствие клиентов Банка, имевших на банковских счетах денежные средства, размещенные в фиктивные вклады: ФИО60, ФИО24, ФИО61, ФИО7, ФИО16, ФИО44, ФИО98, без их согласия и ведома, оформила следующие поддельные распоряжения о переводах денежных средств от имени последних:

- № от 27.02.2019, согласно которому со счета № ФИО7 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70,

- № от 27.02.2019, согласно которому со счета № ФИО7 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО97,

- № от 13.05.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 6 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО85,

- № от 22.05.2019, согласно которому со счета № ФИО44 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87,

- № от 23.05.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 22 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87,

- № от 31.07.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 рублей на счет клиента ПАО «Банк Уралсиб» № ФИО88,

- № от 29.10.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 16 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО15,

- № от 21.11.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 33 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70,

- № от 11.12.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 12 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО89,

- № от 30.12.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 20 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70,

- № от 31.01.2020, согласно которому со счета № ФИО98 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО97,

- № от 14.02.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70,

- № от 20.02.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 21 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО86,

- № от 27.02.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 31 651 рублей на счет клиента Банка № ФИО86,

- № от 12.03.2020, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО32,

- № от 13.03.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 24 601 рублей 60 копеек на счет клиента Банка № ФИО86,

- № от 24.03.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 21 818 рублей 70 копеек на счет клиента ПАО «Банк Уралсиб» № ФИО86,

- № от 30.03.2020, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 на счет клиента Банка № ФИО84,

- № от 21.04.2020, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 77 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО70,

- № от 23.04.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 54 600 рублей на счет клиента Банка № ФИО71,

- № от 23.04.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70.

После перечисления указанные денежные средства были получены клиентами Банка ФИО70, ФИО71, ФИО84, ФИО85, ФИО32, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО97, ФИО15 и ФИО97 в счет мнимого, обещанного Перемотиной Ю.С., возврата Банком ошибочно списанных денежных средств, которые фактически были законно и легально списаны Банком в счет оплаты за оказанные Банком услуги и проданные продукты в общем размере 405 971 рублей 30 копеек.

Таким образом, Перемотина Ю.С., занимая указанные выше должности, находясь в указанные выше период времени и месте, реализовала преступную схему, по хищению путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, денежных средств ФИО60, ФИО24, ФИО61, ФИО7, ФИО16, ФИО44, ФИО98, возместив за счет последних якобы мнимые ошибочные банковские списания, которые законно и легально были списаны Банком в счет оплаты за оказанные Банком услуги и проданные продукты клиентам: ФИО70, ФИО71, ФИО84, ФИО85, ФИО32, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО97, ФИО15 и ФИО97, - тем самым распорядившись похищенным имуществом по своему усмотрению.

Кроме того, реализуя свой преступный умысел, в период с 11.03.2019 по 14.09.2020 (более точные даты и время не установлены), Перемотина Ю.С., занимая указанные выше должности, находясь на рабочем месте в здании Банка по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка: ФИО50, ФИО99, ФИО100, ФИО82, ООО «ФОРА-М» ИНН 3525313217 (в лице руководителя (директора) и участника (учредителя) ФИО82), ФИО3, ФИО5, ФИО16, ФИО60, ФИО66, ФИО49, ФИО96, ФИО31, ФИО46, ФИО101, ФИО24, ФИО67, ФИО65, ФИО61, ФИО17 выраженных в умышленном сообщении последним заведомо ложных сведений о предоставлении несуществующих (мнимых) услуг и продуктов от имени Банка, фактически предоставляемых за счет других клиентов, а также злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, в отсутствие клиентов Банка, имевших на банковских счетах денежные средства, размещенные в фиктивные вклады: ФИО16, ФИО27, ФИО61, ФИО60, ФИО24, ФИО4, ФИО65, ФИО18, ФИО7 без их согласия и ведома, оформила следующие поддельные распоряжения о переводах денежных средств от имени последних на следующие цели, связанные с предоставлением, обещанных Перемотиной Ю.С., несуществующих (мнимых) услуг и продуктов от имени Банка:

1.) На вновь открытые карточные счета клиентов ФИО50, ФИО99, ФИО100 и ФИО82:

- № от 20.09.2019, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО50

- № от 20.09.2019, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО99

- № от 20.09.2019, согласно которому со счета № ФИО27 оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО100

- № от 20.09.2019, согласно которому со счета № ФИО27 оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО82

2.) На предоставление кредита ООО «ФОРА-М» ИНН 3525313217 (в лице руководителя (директора) и участника (учредителя) ФИО82):

- № от 10.12.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет ООО «ФОРА-М» ИНН 3525313217 №.

3.) На предоставление денежных средств для последующего распоряжения получателем в качестве личных денежных средств, предоставляемых Банком, дальнейшего безвозмездного транзита денежных средств по счетам клиентов:

- № от 11.03.2019, согласно которому со счета № ФИО7 оформлен перевод денежных средств в размере 42 525 рублей на счет клиента Банка № ФИО49, которые были сняты в кассе Банка 13.03.2019.

- № от 15.05.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 65 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО46, после чего указанные денежные средства распоряжением о переводе денежных средств № от 15.05.2019, переведены Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО46 на счет клиента Банка № ФИО46, которые были сняты в кассе Банка 17.05.2019.

- № от 14.10.2019, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 1 731 137 на счет клиента Банка № ФИО24, которые были сняты в кассе Банка 15.10.2019.

- № от 19.11.2019, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 4 000 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО61, которые были сняты в кассе Банка 19.11.2019.

- № от 06.12.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 881 282 рублей на счет клиента Банка № ФИО5, из которых 351 282 рублей сняты в кассе Банка 06.12.2019.

- № от 24.03.2020, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО101, которыми последний распорядился по своему усмотрению путем переводов денежных средств.

- № от 25.03.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО101, которыми последний распорядился по своему усмотрению путем переводов денежных средств.

- № от 06.04.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 155 262 рублей на счет клиента Банка № ФИО16, которые были сняты в кассе Банка 07.04.2020.

- № от 13.04.2020, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 476 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО17, которые были сняты последней в кассе Банка 13.04.2020.

- № от 23.06.2020, согласно которому со счета № ФИО27 оформлен перевод денежных средств в размере 111 142 рублей 50 копеек на счёт клиента Банка № ФИО65, которые в дальнейшем были переведены между счетами ФИО65, а также на счета других клиентов Банка.

- № от 27.08.2020, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 4 780 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО16, которые были сняты в кассе Банка 31.08.2020 и 11.09.2020.

4.) На предоставление денежных средств для последующего распоряжения получателем в качестве личных денежных средств, предоставляемых Банком, дальнейшего транзита денежных средств по счетам клиентов с частичным возвратом денежных средств со счетов получателей в преступный период:

- № от 26.03.2019, согласно которому со счета № ФИО65 оформлен перевод денежных средств в размере 143 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО67, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 30.07.2020, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО67 оформлен перевод денежных средств в размере 85 955 рублей 03 копейки на счет клиента Банка № ФИО65, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО65 денежные средства в размере 57 044 рублей 97 копеек.

- № от 24.05.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО27, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 14.09.2020, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО27 оформлен перевод денежных средств в размере 432 023 рубля 34 копейки на счёт клиента Банка № ФИО60, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО27 денежные средства в размере 32 023 рубля 34 копейки.

- № от 31.05.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО4, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 23.06.2020, Перемотиной Ю.С. со счета ФИО4 № оформлен перевод денежных средств в размере 5 309 602 рубля 44 копейки на счет клиента Банка № ФИО60, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО4 денежные средства в размере 309 602 рубля 44 копейки.

- № от 11.02.2020, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 1 705 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО96, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 07.08.2020, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО96 оформлен перевод денежных средств в размере 1 630 716 рублей 46 копеек на счет клиента Банка № ФИО24, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО24 денежные средства в размере 74 283 рубля 54 копейки.

- № от 13.04.2020, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 518 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО31, которые были сняты в кассе Банка 12.05.2020, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 30.07.2020, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО31 оформлен перевод денежных средств в размере 492 611 рублей 39 копеек на счет клиента Банка № ФИО24, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО24 денежные средства в размере 25 388 рублей 61 копейка.

- № от 30.04.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 68 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО3, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 31.07.2020, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО3 оформлен перевод денежных средств в размере 49 628 рублей 51 копейка на счет клиента Банка № ФИО60, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО60 денежные средства в размере 18 671 рублей 49 копеек.

- № от 30.04.2020, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 2 061 500 рублей на счет клиента Банка № ФИО66, после чего - распоряжением о переводе денежных средств № от 23.06.2020, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО66 оформлен перевод денежных средств в размере 1 695 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО60, таким образом, в результате транзита денежных средств Перемотиной Ю.С. не перечислены ФИО60 денежные средства в размере 366 500 рублей.

После перечисления указанные денежные средства были получены клиентами Банка ФИО50, ФИО99, ФИО100, ФИО82, ООО «ФОРА-М» ИНН 3525313217 (в лице руководителя (директора) и участника (учредителя) ФИО82), ФИО3, ФИО5, ФИО16, ФИО60, ФИО66, ФИО49, ФИО96, ФИО31, ФИО46, ФИО101, ФИО24, ФИО67, ФИО65, ФИО61 и ФИО17 в счет выплат мнимых, обещанных Перемотиной Ю.С., несуществующих услуг и продуктов от имени Банка в общем размере 14 765 862 рубля 89 копеек.

Таким образом, Перемотина Ю.С., занимая указанные выше должности, находясь в указанные выше период времени и месте, реализовала преступную схему, по хищению путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, денежных средств ФИО16, ФИО27, ФИО61, ФИО60, ФИО24, ФИО4, ФИО65, ФИО18, ФИО7, путем предоставления несуществующих (мнимых) услуг и продуктов от имени Банка клиентам: ФИО102, ФИО99, ФИО100, ФИО82, ООО «ФОРА-М» ИНН 3525313217 (в лице руководителя (директора) и участника (учредителя) ФИО82), ФИО3, ФИО5, ФИО16, ФИО60, ФИО66, ФИО49, ФИО96, ФИО31, ФИО46, ФИО101, ФИО24, ФИО67, ФИО65, ФИО61, ФИО17 - тем самым распорядившись похищенным имуществом по своему усмотрению.

При этом, сотрудники операционного офиса Банка, неосведомленные о преступных намерениях Перемотиной Ю.С., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы и учитывая наличие служебного авторитета, в нарушение внутренних инструкций Банка по обслуживанию физических лиц, подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Перемотиной Ю.С., без непосредственного участия клиентов.

Таким образом, в период с 27.02.2019 по 14.09.2020 (более точные даты и время не установлены) Перемотина Ю.С., действуя умышленно, занимая указанные выше должности, находясь на территории г. Вологды, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, выраженного в изготовлении поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств по счетам клиентов без их ведома и согласия, похитила у ФИО60 денежные средства в размере 661 641 рубль 19 копеек, ФИО24 денежные средства в размере 655 972 рубля 15 копеек, ФИО61 денежные средства в размере 2 635 745 рублей 60 копеек, ФИО16 денежные средства в размере 1 854 137 рублей, ФИО7 денежные средства в размере 48 525 рублей, ФИО44 денежные средства в размере 3 000 рублей, ФИО98 денежные средства в размере 3 000 рублей, ФИО27 денежные средства в размере 163 165 рублей 84 копейки, ФИО4 денежные средства в размере 309 602 рубля 44 копейки, ФИО18 денежные средства в размере 8 780 000 рублей, ФИО65 денежные средства в размере 57 044 рубля 97 копеек, а всего денежные средства в общем размере 15 171 834 рубля 19 копеек, что согласно Примечанию 4 к статье 158 УК РФ признается особо крупным размером, причинив перечисленным клиентам Банка и Банку значительный имущественный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным имуществом по собственному усмотрению.

Кроме того, Перемотиной Ю.С. было достоверно известно о том, что ПАО «Банк Уралсиб» в рамках совместного функционирования с холдинговыми компаниями АО «УК Уралсиб», АО «Уралсиб Жизнь» и ООО СК «Уралсиб Страхование» выступает агентом по продаже инвестиционных и страховых продуктов указанных компаний, входящих в единую корпорацию.

В соответствии с условиями агентских договоров на осуществление функций агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда: №; № от 10.12.2008, №; № от 10.12.2008; №; № от 10.12.2008; № от 10.12.2008; № от 24.04.2013; № от 24.04.2013; № от 10.12.2008; № от 10.12.2008; № от 10.12.2008; № от 13.03.2012 и № от 10.04.2019, с учетом последующих дополнительных соглашений, Перемотина Ю.С., выступая в качестве представителя агента АО «УК Уралсиб» - ПАО «Банк Уралсиб», руководствуясь должностными инструкциями и срочным трудовым договором с учетом дополнительных соглашений к нему, выполняла функции по консультированию клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлению документов по операциям с паевыми инвестиционными фондами, агентом по продаже которых являлся Банк, а также привлекала денежные средства клиентов Банка для целей выполнения плановых показателей и достижения высоких показателей в работе по продаже инвестиционных продуктов АО «УК Уралсиб»: паевые инвестиционные фонды (далее - ПИФ), доверительное управление ценными бумагами (далее-ДУ), доверительное управление в рамках индивидуального инвестиционного счета (далее - ИИС).

Кроме того, в соответствии с условиями агентского договора на осуществление функций агента по заключению договоров страхования (полисов) № от 27.05.2013 и агентского договора № от 01.11.2017 с учетом дополнительных соглашений, Перемотина Ю.С., выступая от своего имени, а также в качестве представителя агента АО «Уралсиб Жизнь» - ПАО «Банк Уралсиб», руководствуясь должностными инструкциями и срочным трудовым договором с учетом дополнительных соглашений к нему, выполняла функции по консультированию клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлению документов по приобретению страховых продуктов, а также привлекала денежные средства клиентов Банка для целей выполнения плановых показателей и достижения высоких показателей в работе по продаже страховых продуктов в том числе с инвестиционной составляющей АО «Уралсиб Жизнь»: инвестиционное страхование жизни (далее-ИСЖ) и накопительное страхование жизни (далее - НСЖ).

Кроме того, в соответствии с условиями агентских договоров на осуществление функций агента по заключению договоров страхования: № от 01.07.2017, № от 30.11.2017, № от 15.01.2018 и № от 01.12.2020, с учетом дополнительных соглашений, Перемотина Ю.С., выступая от своего имени, а также в качестве представителя агента ООО СК «Уралсиб Страхование» - ПАО «Банк Уралсиб», руководствуясь должностными инструкциями и срочным трудовым договором с учетом дополнительных соглашений к нему, выполняла функции по консультированию клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлению документов по приобретению страховых продуктов.

В период работы с 19.10.2017 по 03.12.2020 для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов ПАО «Банк Уралсиб», Перемотина Ю.С. использовала установленное на её рабочем компьютере специализированное программное обеспечение IBSO Retail, позволяющее в реальном времени отслеживать наличие денежных средств на банковских счетах клиентов, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; самостоятельно открывать банковские счета, выбирать условия обслуживания, выпускать пакеты банковских карт и платежные документы; формировать распоряжения о переводах денежных средств по счетам клиентов, и соответственно проводить операции по переводам денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; а также предоставляющее доступ к персональным паспортным данным клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и образцам их подписей.

Перемотина Ю.С., продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов Банка, находящихся на её личном обслуживании, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, преследующая корыстную цель, желая достичь личного высокого авторитета банковского сотрудника по работе с ключевыми клиентами Банка и повышения показателей в работе по продаже Банком, инвестиционных и страховых продуктов холдинговых компаний АО «УК Уралсиб», АО «Уралсиб Жизнь» и ООО «Уралсиб Страхование», а также личного обогащения, достоверно зная о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, использовала доступ к банковским счетам клиентов Банка, путем применения программного обеспечения IBSO Retail для совершения неправомерных переводов денежных средств без участия последних и подготовке банковских документов, необходимых для оформления от лица Банка сделок по мнимому приобретению клиентами Банка инвестиционных и страховых продуктов АО «Уралсиб Жизнь», ООО СК «Уралсиб Страхование» и АО «УК Уралсиб» согласно разработанной преступной инвестиционной рисковой стратегии, основанной на получении прибыли от инвестиционных и страховых продуктов, приобретенных за счет средств клиентов Банка, связанной с возможным ростом стоимости активов, включающих приобретенные продукты за счет денежных средств клиентов Банка.

Реализуя свой преступный умысел, в период с 30.11.2017 по 14.09.2020 (более точные даты и время не установлены) Перемотина Ю.С., занимая указанные выше должности в Банке, находясь на рабочем месте в здании Банка по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка: ФИО103, ФИО93, ФИО83, ФИО3, ФИО9, ФИО14, ФИО92, ФИО52, ФИО5, ФИО61, ФИО91, ФИО29, ФИО4, ФИО26, ФИО66, ФИО2, ФИО49, ФИО11, ФИО15, ФИО51, ФИО44, ФИО20, ФИО24, ФИО60, ФИО30, ФИО7, ФИО19, ФИО58, ФИО12, ФИО1, ФИО98, ФИО16, ФИО39, ФИО6, ФИО65, ФИО105, ФИО59, ФИО13, ФИО104, ФИО10, ФИО47, ФИО23, ФИО37, ФИО42, ФИО32, ФИО98, ФИО8, ФИО27, ФИО22, ФИО21, ФИО45, ФИО18, ФИО68, ФИО64, ФИО25, ФИО55, ФИО40, ФИО36, ФИО81, ФИО17, ФИО57, ФИО35, ФИО43, ФИО62, ФИО54, ФИО73, ФИО95, ФИО38, ФИО63, ФИО67, ФИО41, ФИО34, ФИО46, ФИО31, ФИО53, ФИО43, ФИО85, выраженных в умышленном сообщении последним заведомо ложных сведений и подготовке подтверждающих фиктивных документов о фактическом наличии их денежных средств на счетах в Банке, размещенных в срочные вклады или потраченных на приобретение банковских продуктов на несуществующих (фиктивных) условиях, а также злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, в отсутствие указанных клиентов Банка, без их согласия и ведома, оформила следующие поддельные распоряжения о переводах денежных средств от имени последних в счет приобретения инвестиционных продуктов ПИФ, ДУ и ИИС в АО «УК Уралсиб», ИСЖ и НСЖ в АО «Уралсиб Жизнь» и страховых продуктов в ООО «Уралсиб Страхование»:

- № от 25.12.2017, согласно которому со счета № ФИО10 оформлен перевод денежных средств в размере 500 141 рублей 45 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.01.2018, согласно которому со счета № ФИО73 оформлен перевод денежных средств в размере 100 500 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 02.02.2018, согласно которому со счета № ФИО62 оформлен перевод денежных средств в размере 502 500 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 13.02.2018, согласно которому со счета № ФИО12 оформлен перевод денежных средств в размере 557 170 рублей 66 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 22.02.2018, согласно которому со счета № ФИО55 оформлен перевод денежных средств в размере 450 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО25 После чего указанные денежные средства ФИО55 и денежные средства ФИО25 в размере 830 000 рублей были направлены Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 22.02.2018, согласно которому со счета № ФИО25 оформлен перевод на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 26.02.2018, согласно которому со счета № ФИО93 оформлен перевод денежных средств в размере 1 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 26.02.2018, согласно которому со счета № ФИО20 оформлен перевод денежных средств в размере 1 096 436 рублей 38 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 27.02.2018, согласно которому со счета № ФИО7 оформлен перевод денежных средств в размере 548 364 рублей 06 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 06.03.2018, согласно которому со счета № ФИО49 оформлен перевод денежных средств в размере 405 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 06.03.2018, согласно которому со счета № ФИО49 оформлен перевод денежных средств в размере 279 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 07.03.2018, согласно которому со счета № ФИО36 оформлен перевод денежных средств в размере 150 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 15.03.2018, согласно которому со счета № ФИО42 оформлен перевод денежных средств в размере 490 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 22.03.2018, согласно которому со счета № ФИО41 оформлен перевод денежных средств в размере 564 319 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 22.03.2018, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 1 496 728 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 26.03.2018, согласно которому со счета № ФИО67 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 29.03.2018, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 12 616 749 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 29.03.2018, согласно которому со счета № ФИО43 оформлен перевод денежных средств в размере 324 371 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.03.2018, согласно которому со счета № ФИО81 оформлен перевод денежных средств в размере 1 352 990 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 05.04.2018, согласно которому со счета № ФИО93 оформлен перевод денежных средств в размере 95 993 рублей 37 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 09.04.2018, согласно которому со счета № ФИО31 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 13.04.2018, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 20 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 17.04.2018, согласно которому со счета № ФИО29 оформлен перевод денежных средств в размере 470 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 18.04.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 13 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 27.04.2018, согласно которому со счета № ФИО53 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 03.05.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 14 656 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 03.05.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 12 306 963 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 04.05.2018, согласно которому со счета № ФИО46 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 11.05.2018, согласно которому со счета № ФИО34 оформлен перевод денежных средств в размере 800 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 14.05.2018, согласно которому со счета № ФИО44 оформлен перевод денежных средств в размере 783 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 31.05.2018, согласно которому со счета № ФИО4 оформлен перевод денежных средств в размере 10 300 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 01.06.2018, согласно которому со счета № ФИО4 оформлен перевод денежных средств в размере 10 300 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 03.07.2018, согласно которому со счета № ФИО33 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 12.07.2018, согласно которому со счета № ФИО47 оформлен перевод денежных средств в размере 310 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 12.07.2018, согласно которому со счета № ФИО47 оформлен перевод денежных средств в размере 310 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 17.07.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 17.07.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.07.2018, согласно которому со счета № ФИО13 оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.07.2018, согласно которому со счета № ФИО11 оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 07.08.2018, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 07.08.2018, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 07.08.2018, согласно которому со счета № ФИО40 оформлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 07.08.2018, согласно которому со счета № ФИО40 оформлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 11.12.2018, согласно которому со счета № ФИО57 оформлен перевод денежных средств в размере 3 063 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 26.12.2018, согласно которому со счета № ФИО54 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 27.12.2018, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 27.12.2018, согласно которому со счета № ФИО58 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 27.12.2018, согласно которому со счета № ФИО10 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 08.02.2019, согласно которому со счета № ФИО12 оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 19.02.2019, согласно которому со счета № ФИО12 оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 20.02.2019, согласно которому со счета № ФИО43 оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 20.02.2019, согласно которому со счета № ФИО51 оформлен перевод денежных средств в размере 900 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 20.02.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 22.03.2019, согласно которому со счета № ФИО7 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 01.04.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 15.04.2019, согласно которому со счета № ФИО83 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 15.04.2019, согласно которому со счета № ФИО17 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 22.04.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.04.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 13 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.04.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 20.05.2019, согласно которому со счета № ФИО93 оформлен перевод денежных средств в размере 692 951 рублей 31 копейка на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 20.05.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 31.05.2019, согласно которому со счета № ФИО4 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 10.06.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 1 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 10.06.2019, согласно которому со счета № ФИО12 оформлен перевод денежных средств в размере 350 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 10.06.2019, согласно которому со счета № ФИО32 оформлен перевод денежных средств в размере 1 800 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 10.06.2019, согласно которому со счета № ФИО38 оформлен перевод денежных средств в размере 1 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 11.06.2019, согласно которому со счета № ФИО81 оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 12.07.2019, согласно которому со счета № ФИО1 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 12.07.2019, согласно которому со счета № ФИО104 оформлен перевод денежных средств в размере 1 350 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 26.07.2019, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 08.08.2019, согласно которому со счета № ФИО59 оформлен перевод денежных средств в размере 1 061 700 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 22.08.2019, согласно которому со счета № ФИО66 оформлен перевод денежных средств в размере 1 080 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 02.09.2019, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 20.09.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 4 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 09.10.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 11 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 09.10.2019, согласно которому со счета № ФИО30 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 29.10.2019, согласно которому со счета № ФИО1 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 29.10.2019, согласно которому со счета № ФИО57 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 05.11.2019, согласно которому со счета № ФИО46 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 27.11.2019, согласно которому со счета № ФИО66 оформлен перевод денежных средств в размере 790 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 25.11.2019, согласно которому со счета № ФИО38 оформлен перевод денежных средств в размере 198 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО63 После чего Перемотиной Ю.С. оформлено распоряжение о переводе денежных средств № от 27.11.2019, согласно которому со счета № ФИО63 оформлен перевод денежных средств в размере 190 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО105 Кроме того, Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 13.11.2019 со счета № ФИО8 оформлен перевод денежных средств в размере 379 000 рублей на счет № ФИО9, распоряжением о переводе денежных средств № от 13.11.2019 со счета № ФИО1 оформлен перевод денежных средств в размере 201 990 рублей 02 копейки на счет № ФИО9 В последующем, Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 27.11.2019, со счета № ФИО9 оформлен перевод денежных средств в размере 1 475 990 рублей 02 копейки на счет клиента Банка № ФИО105 После чего указанные денежные средства ФИО63, ФИО8, ФИО9, ФИО1 а также денежные средства ФИО105 в размере 3 015 000 рублей были направлены Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 27.11.2019, со счета № ФИО105 на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 02.12.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 02.12.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 02.12.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 1 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 02.12.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 1 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 09.12.2019, согласно которому со счета № ФИО23 оформлен перевод денежных средств в размере 320 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 10.12.2019, согласно которому со счета № ФИО35 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 16.12.2019, согласно которому со счета № ФИО36 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет № АО «УК Уралсиб».

- № от 17.01.2020, согласно которому со счета № ФИО15 оформлен перевод денежных средств в размере 3 800 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 28.01.2020, согласно которому со счета № ФИО98 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 31.01.2020, согласно которому со счета № ФИО6 оформлен перевод денежных средств в размере 570 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 31.01.2020, согласно которому со счета № ФИО2 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 05.02.2020, согласно которому со счета № ФИО43 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 06.02.2020, согласно которому со счета № ФИО19 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 06.02.2020, согласно которому со счета № ФИО6 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- № от 12.02.2020, согласно которому со счета № ФИО37 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 12.02.2020, согласно которому со счета № ФИО22 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 06.03.2020, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 12.03.2020, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 17.03.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 13.04.2020, согласно которому со счета № ФИО1 оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 24.04.2020, согласно которому со счета № ФИО15 оформлен перевод денежных средств в размере 2 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 01.06.2020, согласно которому со счета № ФИО32 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 03.06.2020, согласно которому со счета № ФИО36 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.06.2020, согласно которому со счета № ФИО1 оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 30.06.2020, согласно которому со счета № ФИО98 оформлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 01.12.2017, согласно которому со счета № ФИО105 оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет AO «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 28.02.2018, согласно которому со счета № ФИО20 оформлен перевод денежных средств в размере 1 360 400 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 30.07.2018, согласно которому со счета № ФИО27 оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 13.08.2018, согласно которому со счета № ФИО66 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 10.09.2018, согласно которому со счета № ФИО27 оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 12.09.2018, согласно которому со счета № ФИО21 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 13.09.2018, согласно которому со счета № ФИО66 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 20.09.2018, согласно которому со счета № ФИО83 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 28.09.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 03.10.2018, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 11.10.2018, согласно которому со счета № ФИО26 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 23.10.2018, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 01.11.2018, согласно которому со счета № ФИО33 оформлен перевод денежных средств в размере 800 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 09.11.2018, согласно которому со счета № ФИО39 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 30.11.2018, согласно которому со счета № ФИО4 оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 11.12.2018, согласно которому со счета № ФИО65 оформлен перевод денежных средств в размере 1 040 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 13.12.2018, согласно которому со счета № ФИО98 оформлен перевод денежных средств в размере 1 040 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 29.12.2018, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 29.12.2018, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 17.01.2019, согласно которому со счета № ФИО14 оформлен перевод денежных средств в размере 850 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- № от 25.01.2019, согласно которому со счета № ФИО45 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 21.02.2019, согласно которому со счета № ФИО60 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 13.03.2019, согласно которому со счета № ФИО64 оформлен перевод денежных средств в размере 3 274 330 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 15.03.2019, согласно которому со счета № ФИО64 оформлен перевод денежных средств в размере 1 307 732 рублей на счет клиента Банка ФИО66 №. После чего часть указанных денежных средств ФИО64 в размере 1 200 000 рублей была направлена Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 15.03.2019, со счета № ФИО66 на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 16.04.2019, согласно которому со счета № ФИО33 оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 16.04.2019, согласно которому со счета № ФИО83 оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 17.04.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 17.04.2019, согласно которому со счета № ФИО93 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 08.07.2019, согласно которому со счета № ФИО18 оформлен перевод денежных средств в размере 2 220 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 26.07.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 07.08.2019, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 25.07.2019, согласно которому со счета № ФИО52 оформлен перевод денежных средств в размере 290 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО92 После чего денежные средства в размере 120 000 рублей были направлены Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 25.07.2019 со счета № ФИО92 на счет АО «Уралсиб Жизнь» №. Затем, Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 23.08.2019 счет № ФИО92 пополнен на сумму 245 000 рублей со счета № ФИО24 После чего денежные средства в размере 120 000 рублей были направлены Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 23.08.2019 со счета № ФИО92 на счет АО «Уралсиб Жизнь» №. Затем, Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 29.08.2019 со счета № ФИО92 оформлен перевод денежных средств ФИО24 в размере 240 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО52

- № от 17.09.2019, согласно которому со счета № ФИО24 оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО52 После чего, распоряжением о переводе денежных средств № от 17.09.2019, Перемотиной Ю.С. со счета № ФИО52 оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО95 После чего указанные денежные средства ФИО24 были направлены Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 17.09.2019 со счета № ФИО95 на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО8 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО8 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО9 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 19.11.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 27.11.2019, согласно которому со счета № ФИО68 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 29.11.2019, согласно которому со счета № ФИО22 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 02.12.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 04.12.2019, согласно которому со счета № ФИО91 оформлен перевод денежных средств в размере 3 207 005 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 06.12.2019, согласно которому со счета № ФИО5 оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 06.12.2019, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 881 282 рублей на счет клиента Банка ФИО5 №. После чего часть указанных денежных средств ФИО61 в размере 500 000 рублей была направлена Перемотиной Ю.С. распоряжением о переводе денежных средств № от 10.12.2019, со счета № ФИО5 на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 29.01.2020, согласно которому со счета № ФИО6 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 31.01.2020, согласно которому со счета № ФИО98 оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 11.03.2020, согласно которому со счета № ФИО3 оформлен перевод денежных средств в размере 3 400 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 16.03.2020, согласно которому со счета № ФИО61 оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 14.09.2020, согласно которому со счета № ФИО39 оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- № от 30.11.2017, согласно которому со счета № ФИО85 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 30.11.2017, согласно которому со счета № ФИО85 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 01.08.2019, согласно которому со счета № ФИО33 оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет № ООО СК «Уралсиб Страхование».

- № от 01.08.2019, согласно которому со счета № ФИО93 оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет № ООО СК «Уралсиб Страхование».

- № от 01.08.2019, согласно которому со счета № ФИО83 оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 02.08.2019, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 02.08.2019, согласно которому со счета № ФИО16 оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО8 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО8 оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- № от 31.10.2019, согласно которому со счета № ФИО8 оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

При этом, сотрудники операционного офиса Банка неосведомленные о преступных намерениях Перемотиной Ю.С., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы и учитывая наличие служебного авторитета, в нарушение внутренних инструкций Банка по обслуживанию физических лиц, подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Перемотиной Ю.С., без непосредственного участия клиентов.

Таким образом, в период с 30.11.2017 по 14.09.2020 Перемотина Ю.С., действуя умышленно, занимая указанные выше должности, находясь на территории г. Вологды, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, выраженного в изготовлении поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств, по счетам клиентов без их ведома и согласия, похитила у ФИО33 денежные средства в размере 5 103 645 рублей, ФИО3 денежные средства в размере 3 400 000 рублей, ФИО9 денежные средства в размере 1 395 000 рублей, ФИО14 денежные средства в размере 850 000 рублей, ФИО5 денежные средства в размере 120 000 рублей; ФИО29 денежные средства в размере 470 000 рублей, ФИО4 денежные средства в размере 22 800 000 рублей, ФИО18 денежные средства в размере 16 136 749 рублей, ФИО26 денежные средства в размере 500 000 рублей, ФИО49 денежные средства в размере 684 000 рублей, ФИО11 денежные средства в размере 1 400 000 рублей, ФИО59 денежные средства в размере 1 061 700 рублей, ФИО13 денежные средства в размере 1 400 000 рублей, ФИО40 денежные средства в размере 1 400 000 рублей, ФИО15 денежные средства в размере 6 400 000 рублей, ФИО51 денежные средства в размере 900 000 рублей, ФИО44 денежные средства в размере 783 000 рублей, ФИО20 денежные средства в размере 2 456 836 рублей 38 копеек, ФИО30 денежные средства в размере 1 000 000 рублей, ФИО7 денежные средства в размере 748 364 рубля 06 копеек, ФИО19 денежные средства в размере 100 000 рублей, ФИО58 денежные средства в размере 1 000 000 рублей, ФИО12 денежные средства в размере 2 107 170 рублей 66 копеек, ФИО98 денежные средства в размере 1 100 000 рублей, ФИО39 денежные средства в размере 2 000 000 рублей, ФИО6 денежные средства в размере 1 170 000 рублей, ФИО104 денежные средства в размере 1 350 000 рублей, ФИО10 денежные средства в размере 700 141 рубль 45 копеек, ФИО47 денежные средства в размере 620 000 рублей, ФИО23 денежные средства в размере 320 000 рублей, ФИО22 денежные средства в размере 1 100 000 рублей, ФИО37 денежные средства в размере 100 000 рублей, ФИО35 денежные средства в размере 200 000 рублей, ФИО42 денежные средства в размере 490 000 рублей, ФИО43 денежные средства в размере 324 371 рублей, ФИО32 денежные средства в размере 2 800 000 рублей, ФИО98 денежные средства в размере 1 040 000 рублей, ФИО27 денежные средства в размере 2 000 000 рублей, ФИО21 денежные средства в размере 500 000 рублей, ФИО45 денежные средства в размере 500 000 рублей, ФИО68 денежные средства в размере 1 000 000 рублей, ФИО36 денежные средства в размере 350 000 рублей, ФИО17 денежные средства в размере 400 000 рублей, ФИО57 денежные средства в размере 3 263 000 рублей, ФИО62 денежные средства в размере 502 500 рублей, ФИО54 денежные средства в размере 1 000 000 рублей, ФИО73 денежные средства в размере 100 500 рублей, ФИО67 денежные средства в размере 1 000 000 рублей, ФИО41 денежные средства в размере 564 319 рублей, ФИО34 денежные средства в размере 800 000 рублей, ФИО46 денежные средства в размере 600 000 рублей, ФИО31 денежные средства в размере 400 000 рублей, ФИО53 денежные средства в размере 200 000 рублей, ФИО43 денежные средства в размере 700 000 рублей, денежные средства Банка на кредитном счете ФИО85 № в размере 114 000 рублей, ФИО91 денежные средства в размере 21 805 005 рублей, ФИО52 денежные средства в размере 50 000 рублей, ФИО65 денежные средства в размере 1 040 000 рублей, ФИО66 денежные средства в размере 3 370 000 рублей, ФИО64 денежные средства в размере 4 474 330 рублей, ФИО25 денежные средства в размере 380 000 рублей, ФИО55 денежные средства в размере 450 000 рублей, ФИО1 денежные средства в размере 3 201 990 рублей 02 копейки, ФИО2 денежные средства в размере 1 000 000 рублей, ФИО105 денежные средства в размере 1 349 009 рублей 98 копеек, ФИО8 денежные средства в размере 1 398 000 рублей, ФИО16 денежные средства в размере 10 859 518 рублей, ФИО60 денежные средства в размере 70 962 963 рубля, ФИО61 денежные средства в размере 35 620 000 рублей, ФИО24 денежные средства в размере 65 565 000 рублей.

Действуя изложенным выше способом, в период с 30.04.2018 по 05.10.2020 Перемотина Ю.С., с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Банка, выраженного в изготовлении поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств, по счетам клиентов без их ведома и согласия, похитила у указанных выше граждан –клиентов Банка денежные средства в общем размере 348 334 728 рублей 80 копеек, что согласно примечанию 4 к статье 158 УК РФ признается особо крупным размером, причинив перечисленным клиентам Банка и Банку имущественный ущерб, распорядившись похищенным имуществом по собственному усмотрению.

Для совершения указанного выше хищения денежных средств из корыстных побуждений и для повышения личных показателей в работе у Перемотиной Ю.С. возник единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, реализуя который, Перемотина Ю.С., находясь в здании Банка по адресу: <адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов и сотрудников Банка, с использованием своего служебного положения, злоупотребляя сложившимися у неё доверительными отношениями с сотрудниками указанного операционного офиса, возникшими в результате её продолжительной работы в ПАО «Банк Уралсиб» и высокими профессиональными показателями, при помощи установленного на её рабочем компьютере специализированного программного обеспечения IBSO Retail, совершила следующее:

1). в период с 30.11.2017 по 01.12.2017 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО85, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2017, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2017, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.12.2017, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет AO «Уралсиб Жизнь» №;

2). в период с 25.12.2017 по 27.12.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО10, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.12.2017, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 084 рублей 87 копеек на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.12.2017, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 141 рублей 45 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.12.2017, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 514 125 рублей 18 копеек на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет №;

3). в период с 10.01.2018 по 12.07.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО47, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.01.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 573 494 рублей 66 копеек на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.01.2018, со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 606 761 рублей на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 606 761 рублей на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 310 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 310 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

4). в период с 30.01.2018 по 25.02.2019 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО73, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.01.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 223 457 рублей 40 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.01.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 500 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.01.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 22 957 рублей 40 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 82 958 рублей 12 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 82 958 рублей 12 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 499 рублей 25 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 307 527 рублей 37 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 187 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 237 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 365 728 рублей 03 копейки на счет №;

5). в период с 31.01.2018 по 23.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО29, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 734 рублей 50 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 104 310 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 508 181 рублей 88 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 470 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 38 182 рублей 83 копейки на счет клиента №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 260 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 117 747 рублей 38 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 105 874 рублей на счет клиента Банка № ФИО16;

6). в период с 02.02.2018 по 06.02.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО62, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 541 811 рублей 47 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.02.2018, согласно которому со счета. № оформлен перевод денежных средств в размере 502 500 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 39 311 рублей 47 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 332 225 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 8 489 рублей 16 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 554 140 рублей 34 копейки на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 356 440 рублей 34 копейки на счет №;

7). в период с 12.02.2018 по 08.02.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО12, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 535 045 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 557 170 рублей 66 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 156 100 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 350 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 167 477 рублей 70 копеек на счет №;

8). в период с 21.02.2018 по 22.02.2018 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО55, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 476 381 рублей 77 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 450 000 рублей на счет клиента Банка ФИО25 №;

9). в период с 22.02.2018 по 23.06.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО25, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 830 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 34 307 рублей на счет клиента Банка № ФИО61;

10). в период времени с 22.02.2018 по 01.08.2019 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО93, без её согласия и ведома, открыла 08.04.2019 банковский счет №, а также с целью использования самостоятельно выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО93 по указанному счету, которые не позднее 08.04.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО93, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 550 004 рубля 25 копеек на счет клиента Банка № ФИО33

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 95 993 рублей 37 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 692 951 рублей 31 копейка на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет №, ООО СК «Уралсиб Страхование»;

11). в период с 22.02.2018 по 23.06.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО20, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 096 436 рублей 38 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 096 436 рублей 38 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 360 400 рублей на счет № АО «Уралсиб Жизнь».

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 85 509 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 88 100 рублей на счет клиента Банка № ФИО60;

12). в период с 24.02.2018 по 13.03.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО7, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 548 364 рублей 06 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.02.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 548 364 рублей 06 копеек на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО97

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 42 525 рублей на счет клиента Банка № ФИО49

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 145 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.03.2020 согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 145 006 рублей 23 копейки на счет №;

13). в период с 03.03.2018 по 23.06.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО49, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 328 931 рублей 15 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 416 645 рублей 85 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 405 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 279 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 51 420 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 52 190 рублей на счет клиента Банка ФИО16 №;

14). в период с 05.03.2018 по 20.02.2019 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО51, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 882 242 рубля 84 копейки на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 880 836 рублей 16 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 881 836 рублей 16 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 160 004 рублей 91 копейка на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 900 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

15). в период с 07.03.2018 по 03.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО36, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 150 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 45 000 рублей 22 копейки на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

16). 15.03.2018 в отсутствие клиента ФИО42, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 533 687 рублей 53 копейки на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 490 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

17). 22.03.2018 в отсутствие клиента ФИО41, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводах денежных средств, по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 569 912 рублей 69 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 564 319 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

18). в период времени с 22.03.2018 по 06.04.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО16, без её согласия и ведома, открыла 12.10.2018 банковский счет № и 15.05.2019 банковский счет №, а также самостоятельно выпустила с целью использования комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО16 по указанным счетам, которые 19.10.2018 и 15.05.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО16, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 351 948 рублей 40 копеек на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 496 728 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 65 000 рублей на счет №,

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 77 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 11 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО94

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 104 310 рублей на счет клиента Банка № ФИО29

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 80 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 222 461 рублей 99 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 122 628 рублей 65 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 107 400 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000,00 рублей на счет АО «Уралсиб Страхование» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 36 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО50

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО99

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 94 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 36 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.10.2019, согласно которому со счета № ФИО82 оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет клиента ПАО «Банк Уралсиб» № ФИО81

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 731 137 на счет клиента Банка № ФИО24

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 15 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 51 420 рублей на счет клиента Банка № ФИО49

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО101

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 на счет клиента Банка № ФИО84;

19). в период с 26.03.2018 по 30.07.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО67, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 143 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 102 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО18

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 85 955 рублей 03 копейки на счет клиента Банка № ФИО65

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 187 951 рублей 32 копейки на счет №;

20). 29.03.2018 в отсутствие клиента ФИО43, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 324 371 рублей 55 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 324 371 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

21). в период времени с 29.03.2018 по 11.09.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО18, без его согласия и ведома, открыла 07.12.2018 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО18 по указанному счету, которые 26.12.2018 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО18, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам № (в валюте доллары США), № (в валюте доллары США), № (в валюте доллары США):

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 25 116 736 рублей 40 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 12 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 12 616 749 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.06.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 957 000 рублей на счет клиента ПАО «Сбербанк» № ФИО77

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 17 232,01 долларов США (1 108 362 рублей 88 копеек) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 215 379,30 долларов США (215 379 рублей 30 копеек) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 423 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО4

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 37 000 долларов США (2 414 990 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 долларов США на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 98 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 долларов США (342 900 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО91

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 88 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 8 000 долларов США (517 280 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 270 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО4

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 369 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 долларов США (446 460 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 долларов США (318 900 рублей) на счет клиента Банка № ФИО4

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 47 500 рублей на счет клиента Банка № ФИО4

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 37 955 долларов США (2 386 610 рублей 40 копеек) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 220 000,00 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 166 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 000 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО61

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 009,70 долларов США (6 286 609 рублей 74 копейки) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 185 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 100 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО67

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО66

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 15 312 876 рублей 80 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 312 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.08.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 102 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.08.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 133 616 рублей 30 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.08.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 780 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО16

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.09.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 189 539 рублей 87 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.09.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 189 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО61;

22). в период времени с 30.03.2018 по 23.06.2020 в отсутствие клиента ФИО81, без его согласия и ведома, открыла 24.05.2019 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО81 по указанному счету, которые 24.05.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО81, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей 38 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.03.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 352 990 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 002 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО24

23). в период с 09.04.2018 по 30.07.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО31, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 391 964 рублей 55 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 492 611 рублей 39 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 492 611 рублей 39 копеек на счет клиента Банка № ФИО24

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 492 611 рублей 39 копеек на счет №;

24). в период с 10.04.2018 по 30.07.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО94, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 281 197 рублей 61 копейка на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 181 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 104 900 рублей на счет клиента Банка № ФИО61

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 101 500 рублей на счет клиента Банка № ФИО16;

25). в период с 13.04.2018 по 21.04.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО24, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 20 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО81

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО81

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 245 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО92

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО52

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 36 130 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 705 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО96

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО32

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 518 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО31

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 476 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО17

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 77 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО70;

26). в период с 18.04.2018 по 30.04.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО60, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 13 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 14 656 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 12 306 963 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО78

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 105 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО16

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 293 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО90

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.04.2019, согласно которому со счета ФИО60 № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 6 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО85

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 65 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО46

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 230 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО16

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 22 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО27

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО4

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО98

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО88

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 784 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО14

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 36 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 11 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 33 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО85

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 16 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО15

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 61 900 рублей на счет клиента Банка № ФИО86

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 39 100 рублей на счет клиента Банка № ФИО84

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 80 800 рублей на счет клиента Банка № ФИО96

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 33 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО85

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 9 800 рублей на счет клиента Банка № ФИО92

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 123 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО5

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 12 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 17 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 20 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 9 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 21 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО86

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 85 509 рублей на счет клиента Банка № ФИО20

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 31 651 рублей на счет клиента Банка № ФИО86

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 71 900 рублей на счет клиента Банка № ФИО95

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 17 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 21 818 рублей 70 копеек на счет клиента Банка № ФИО86

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО101

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 582 600 рублей на счет клиента Банка № ФИО98

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 68 300 рублей на счет клиента Банка № ФИО3

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 061 500 рублей на счет клиента Банка № ФИО66;

27). 27.04.2018 в отсутствие клиента ФИО53, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств, по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №;

28). в период с 30.04.2018 по 13.09.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО50, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 109 331 рублей 70 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 109 359 рублей 61 копейка на счет ФИО75 №;

29). в период времени с 30.04.2018 по 23.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО4, без её согласия и ведома, открыла 07.12.2018 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО4 по указанному счету, которые 13.12.2018 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО4, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 47 500 рублей 36 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 21 562 790 рублей 06 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 21 616 982 рублей 61 копейка на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 300 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 960 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО18

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.06.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 300 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 477 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 234 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 163 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 37 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 363 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета ФИО4 № оформлен перевод денежных средств в размере 5 309 602 рубля 44 копейки на счет клиента Банка № ФИО60

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 102 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО66;

30). в период с 04.05.2018 по 05.11.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО46, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 65 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 535 413 рублей 90 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет № АО «УК Уралсиб».

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет №;

31). в период с 11.05.2018 по 14.05.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО34, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 150 000 рублей 95 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 800 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 130 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 550 003 рублей 47 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 130 001 рублей 50 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 130 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 130 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 135 780 рублей 66 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет №;

32). в период с 11.05.2018 по 22.05.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО44, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.05.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 753 764 рублей 40 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.05.2018 согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 783 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87;

33). в период с 27.06.2018 по 18.08.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО14, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.06.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 695 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 850 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 850 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 784 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.08.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 786 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО60;

34). в период времени с 03.07.2018 по 01.08.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО33, без его согласия и ведома, открыла 15.07.2019 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО33 по указанному счету, которые не позднее 15.07.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО33, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 800 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка ФИО93 №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка ФИО83 №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет № ООО СК «Уралсиб Страхование»;

35). в период с 25.07.2019 по 29.08.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО92, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 25.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 240 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО52;

36). в период с 26.07.2018 по 30.07.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО13, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей 38 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

37). в период с 26.07.2018 по 30.07.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО11, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей 38 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

38). в период с 30.07.2018 по 07.08.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО96, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 550 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.08.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 630 716 рублей 46 копеек на счет клиента Банка № ФИО24;

39). в период времени с 30.07.2018 по 14.09.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО27, без её согласия и ведома, открыла 26.04.2019 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО27 по указанному счету, которые 26.04.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО27, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.07.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 806 223 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 158 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 401 469 рублей на счет №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО100

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО82

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 93 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 111 142 рублей 50 копеек на счёт клиента Банка № ФИО65

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.09.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 432 023 рублей 34 копейки на счёт клиента Банка № ФИО60

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.09.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 218 000 рублей на счёт клиента Банка № ФИО80;

40). 02.08.2018 в отсутствие клиента ФИО78, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 40 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 177 000 рублей на счет клиента ПАО «Сбербанк» ФИО77 №;

41). 07.08.2018 в отсутствие клиента ФИО40, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 07.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

42). в период времени с 13.08.2018 по 23.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО66, без её согласия и ведома, открыла 14.08.2018 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО66 по указанному счету, которые 12.09.2018 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО66, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.08.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 750 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 103 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО4

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 080 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 27.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 790 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 098 666 рублей 53 копейки на счет №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 27.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 37 170 рублей 18 копеек на счет №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 28.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 30 450 рублей на счет клиента Банка № ФИО18

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 23.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 695 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО60;

43). в период времени с 11.09.2018 по 08.10.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО21, без его согласия и ведома, открыла 11.09.2018 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила поддельную банковскую карту и ПИН-конверт к ним на имя ФИО21 по указанному счету, которые 08.10.2018 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО21, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 048 530 рублей 26 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 48 531 рублей 15 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №;

44). в период времени с 13.09.2018 по 20.09.2018 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО75, без его согласия и ведома, открыла 13.09.2018 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплект поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО75 по указанному счету, которые 20.09.2018 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО76;

45). в период времени с 20.09.2018 по 01.08.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО83, без её согласия и ведома, открыла 15.07.2019 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО83 по указанному счету, которые не позднее 15.07.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО83, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.09.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 900 рублей на счет ООО СК «Уралсиб Страхование» №;

46). в период с 03.10.2018 по 14.09.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО61, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 03.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 22.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 13 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.05.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 36 130 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 06.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 881 282 рублей на счет клиента Банка № ФИО5

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 000 000 рублей на счет ООО «ФОРА-М» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 20 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО83

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 33 800 рублей на счет клиента Банка № ФИО25

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 37 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 24 601 рублей 60 рублей на счет клиента Банка № ФИО86

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 155 262 рублей на счет клиента Банка № ФИО16

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 103 350 рублей на счет клиента Банка № ФИО94

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 54 600 рублей на счет клиента Банка № ФИО71.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 23.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 30 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО70.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.09.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 10 189 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО18;

47). 11.10.2018 в отсутствие клиента ФИО26, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 300 001 рубль 78 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.10.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №;

48). в период с 09.11.2018 по 14.09.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО39, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 14.09.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №;

49). в период с 30.11.2018 по 09.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО57, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.11.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 268 240 рублей 04 копейки на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 063 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 861 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 322 796 рублей 30 копеек на счет №;

50). в период с 11.12.2018 по 26.04.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО65, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № (счет в валюте доллары США), № (счет в валюте доллары США), № (счет в валюте доллары США), №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 15 900 долларов США (1 044 153 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 040 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 804 долларов США (113 814 рублей 36 копеек) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.03.2019, согласно которому со счета ФИО65 № оформлен перевод денежных средств в размере 2 196,12 долларов США (138 553 рублей 21 копейка) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 143 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО67

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 109 500 рублей на счет клиента Банка № ФИО27;

51). в период с 13.12.2018 по 18.05.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО98, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № (валюта доллары США), № (валюта доллары США), № (валюта доллары США), №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 16 000 долларов США (1 047 040 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 040 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 958 долларов США (69 349 рублей 62 копейки) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 20 988,80 долларов США (1 519 379 рублей 23 копейки) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 586 728 рублей 85 копеек на счет клиента Банка № ФИО60

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 4 000,57 долларов США на счет №;

52). в период с 26.12.2018 по 28.12.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО54, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 180 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 193 123 рубля 51 копейка на счет №;

53). в период с 27.12.2018 по 25.10.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО58, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.12.2018, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 310 266 рублей 73 копейки на счет №;

54). в период с 21.01.2019 по 27.01.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО45, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 21.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 320 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 320 001 рублей 45 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.01.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 117 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 33 130 рублей на счет №;

55). в период с 08.02.2019 по 05.02.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО43, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 661 737 рублей 88 копеек на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 20.02.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей 33 копейки на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 05.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет № АО «УК Уралсиб» «Д.У.»;

56). в период с 12.03.2019 по 15.03.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО64, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № (валюта доллары США), №, №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 288 300 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 70 000 долларов США (4 584 062 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 274 330 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.03.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 307 732 рублей на счет клиента Банка № ФИО66;

57). 15.04.2019, в отсутствие клиента ФИО17, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 15.04.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №;

58). в период с 04.06.2019 по 25.11.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО38, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 300 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 198 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО63;

59). в период времени с 10.06.2019 по 12.03.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО91, без его согласия и ведома, открыла 18.12.2019 банковский счет №, а также самостоятельно с целью использования выпустила комплекты поддельных банковских карт и ПИН-конвертов к ним на имя ФИО91 по указанному счету, которые не позднее 18.12.2019 путем обмана получила в кассе и операционном зале у сотрудников Банка, введенных в заблуждение относительно дальнейшей реальной передачи указанных предметов и документов ФИО91, а также изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 10.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 02.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 500 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 207 005 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 04.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 50 000 долларов США (3 168 000 рублей) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 151 995 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

60). в период с 10.06.2019 по 02.06.2020 (более точные даты и время в ходе предварительного следствия не установлены в отсутствие клиента ФИО32, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 10.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 800 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 10.06.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 01.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 01.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 02.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 019 рублей 59 копеек на счет №;

61). в период с 01.07.2019 по 30.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО1, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 01.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 201 990 рублей 02 копейки на счет клиента Банка № ФИО9

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

62). в период с 12.07.2019 по 13.07.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО104, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 350 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 150 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.07.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 150 000 рублей на счет №;

63). в период с 25.07.2019 по 17.09.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО52, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 25.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 290 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО92

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО95;

64). 26.07.2019 в отсутствие клиента ФИО80, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 216 000 рублей на счет клиента Банка ФИО27 №;

65). в период с 29.07.2019 по 08.08.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО59, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.07.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 061 700 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 08.08.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 061 700 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

66). 26.08.2019 в отсутствие клиента ФИО98, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.08.2019, согласно которому со счета ФИО98 № оформлен перевод денежных средств в размере 2 998 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО24;

67). 16.09.2019 в отсутствие клиента ФИО106, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 970 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО60;

68). 16.09.2019 в отсутствие клиента ФИО107, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 16.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 970 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО60;

69). 17.09.2019 в отсутствие клиента ФИО95, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет № АО «Уралсиб Жизнь»;

70). в период с 26.09.2019 по 09.10.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО30, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 26.09.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 070 230 рублей 01 копейка на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 70 000 рублей на счет №;

71). в период с 31.10.2019 по 27.11.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО9, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 475 990 рублей 02 копейки на счет клиента Банка № ФИО105;

72). в период с 31.10.2019 по 13.11.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО8, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет № ООО СК «Уралсиб Страхование».

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 7 000 рублей на счет № ООО СК «Уралсиб Страхование».

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.10.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 5 000 рублей на счет № ООО СК «Уралсиб Страхование».

- распоряжение о переводе денежных средств № от 13.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 379 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО9;

73). в период с 27.11.2019 по 18.12.2019 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО63, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 190 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО105

- распоряжение о переводе денежных средств № от 18.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 6 000 рублей на счет №;

74). 27.11.2019 в отсутствие клиента ФИО68, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.;

75). 27.11.2019 в отсутствие клиента ФИО105, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 015 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

76). в период с 29.11.2019 по 12.02.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО22, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.11.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

77). в период с 06.12.2019 по 27.05.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО5, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 120 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 10.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 19.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 529 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 127 418 рублей на счет клиента Банка № ФИО60;

78). 09.12.2019 в отсутствие клиента ФИО23, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 320 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 177 000 рублей на счет №;

79). 10.12.2019 в отсутствие клиента ФИО35, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.12.2019, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей 11 копеек на счет №;

80). в период с 17.01.2020 по 24.04.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО15, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 17.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 800 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 24.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 2 600 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

81). в период с 28.01.2020 по 30.06.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО98, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО97

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 300 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 191 850 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.06.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №;

82). в период с 29.01.2020 по 27.04.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО6, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 29.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 500 000 рублей на счет АО «Уралсиб Жизнь» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 70 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО83

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 570 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 27.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 570 000 рублей на счет №;

83). в период с 31.01.2020 по 10.02.2020 (более точные даты и время не установлены), в отсутствие клиента ФИО2, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № и №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

- Распоряжение о переводе денежных средств № от 31.01.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 33 100 рублей на счет клиента Банка № ФИО89

- распоряжение о переводе денежных средств № от 10.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 17 000 рублей на счет клиента Банка № ФИО87;

84). 06.02.2020 в отсутствие клиента ФИО19, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 06.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» «Д.У.» №;

85). в период с 11.03.2020 по 09.11.2020 (более точные даты и время не установлены) в отсутствие клиента ФИО3, без её согласия и ведома, изготовила с целью использования следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств по счетам № (счет в валюте доллары США), №, № (счет в валюте доллары США):

- распоряжение о переводе денежных средств № от 11.03.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 3 400 000 рублей на счет № АО «Уралсиб Жизнь».

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 68 300 рублей на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 30.04.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 20 902,75 долларов США на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 28.05.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 902,80 доллара США (63 430 рублей 73 копейки) на счет №.

- распоряжение о переводе денежных средств № от 31.07.2020, согласно которому со счета № ФИО3 оформлен перевод денежных средств в размере 49 628 рублей 51 копейка на счет клиента Банка № ФИО60

- распоряжение о переводе денежных средств № от 09.11.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 40 776,30 долларов США (3 160 000 рублей) на счет №;

86). 12.02.2020 в отсутствие клиента ФИО37, без его согласия и ведома, изготовила с целью использования следующее поддельное распоряжение о переводе денежных средств по счету №:

- распоряжение о переводе денежных средств № от 12.02.2020, согласно которому со счета № оформлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб» №.

Подсудимая Перемотина Ю.С. вину в совершении преступлений признала частично, суду сообщила, что работала в ПАО «Банк Уралсиб», в ее обязанности как менеджера по работе с ключевыми клиентами входило полное обслуживание состоятельных семей, на счетах которых во вкладах находилось более 1,5 миллионов рублей или которые имели кредитные обязательства перед Банком на сумму более 3 миллионов рублей.

В какой-то момент она выяснила, что ее супруг проигрывал в интернет – казино значительные денежные средства, имел долги более 10 000 000 рублей. Для того, чтобы рассчитаться с этими долгами, она решила воспользоваться чужими денежными средствами. Она снимала со счетов состоятельных клиентов денежные средства, перечисляла их ФИО77, которая была не в курсе ее противоправных действий. ФИО77 затем переводила ей деньги, за счет которых она гасила долги мужа. Таким образом, похищались деньги семьи ФИО24,60,80,61,104. Кроме того, со счета ФИО60 оплатила товары, приобретенные для личных нужд у ФИО96.

Кроме того, периодически клиенты, имевшие кредитные обязательства перед Банком, обращались к ней с просьбой, погасить платеж по кредиту за них, т.к. сами в силу различных причин не успевали это сделать. Она гасила их платежи за счет средств других клиентов, в том числе ФИО24,60,80,61,104, ФИО1,2,8,9,105,106, ФИО19, ФИО16,81,82100, ФИО4,18. Перечисленные непосредственно ей денежные средства от клиентов, чьи кредиты она погашала, она оставляла себе.

К ней обратился клиент ФИО108 с запросом о кредите. Но поскольку у него уже было несколько кредитов, ему было отказано в выдаче еще одного. Мироновы сообщали, что деньги нужны на короткий срок, она пообещала решить этот вопрос и перевела на его счет 2 000 000 рублей со счета ФИО24,60,80,61,104.

Для премиальных клиентов Банка существовал пакет банковских карт, который выдавался бесплатно, комиссии за обслуживание этих карт составляли от 3 000 рублей до 10 000 рублей в месяц. Вместе с тем, если на счете клиента или его семьи находилась определенная сумма денежных средств, обслуживание должно было быть бесплатным. Иногда ошибочно комиссии все-таки списывались со счетов клиентов. В этом случае от нее требовалось составить служебную записку, после рассмотрения которой Банк должен был вернуть необоснованно удержанную комиссию. На это уходило около 1,5 месяцев, что вызывало недовольство клиентов. Она возвращала удержанные комиссии за счет других состоятельных клиентов банка.

Карты, выпущенные для ФИО16,81,82100, ФИО27, ФИО50,75,76,99,102 она забирала сама, чтоб выдать их клиентам в удобные для них время и месте. Некоторые карты оставались невостребованными, хранились у нее. Были случаи, что она ими пользовалась для снятия денежных средств клиентов в собственных интересах.

Для того, чтобы скрыть свои неправомерные действия, а также выполнить план работы Банка она без ведома клиентов начала приобретать инвестиционные продукты: ПИФы, ИСЖ, НСЖ, ДУ и др. Делала это либо за счет вновь поступающих средств, которые граждане приносили в Банк для размещения во вклады, либо за счет средств клиентов, уже находившихся на счетах в банках.

Так, приобретала инвестиционные продукты по собственной инициативе без ведома ФИО24,60,80,61,104, ФИО41,64,65,66, ФИО11,13,40,59, ФИО15, ФИО19, ФИО1,2,8,9,105,106, ФИО98 и ФИО22,23, ФИО16, ФИО139, ФИО32, ФИО98, ФИО17, ФИО109, ФИО4,18. Некоторые из них в последующем самостоятельно приобретали инвестиционные продукты.

Для приобретения инвестиционного или страхового продукта требовалось подписание пакета документов клиентом, затем открывался счет до востребования, через который проходили денежные средства, направленные на покупку ПИФ или ИСЖ. Без открытия этого вспомогательного счета операция была невозможна. Все данные об операции заносились в программу, требовали подтверждения со стороны другого сотрудника. Ее коллеги подтверждали совершаемые ею операции в отсутствие клиентов, чем нарушали действовавшие в Банке инструкции.

Клиентам, которые приносили денежные средства, чтоб открыть вклад, а она их направляла в ПИФы и ИСЖ, она составляла и выдавала фиктивные договоры вклада, которые в базу данных не заносила.

Вместе с тем, ряд клиентов знали о размещении их денежных средств в инвестиционные продукты. Покупка ПИФ и ИСЖ осуществлялась с ведома ФИО7, ФИО33,83,103, ФИО14, ФИО52,92, ФИО5, ФИО49, ФИО51, ФИО26, ФИО29,62, ФИО44,47,83, ФИО44,47,83, ФИО20, ФИО58, ФИО12, ФИО10, ФИО42,43,74, ФИО27, ФИО55, ФИО36, ФИО73, ФИО41, ФИО34, ФИО31, ФИО43, ФИО110 ФИО129 самостоятельно принимал решения о покупке инвестиционных продуктов на свое имя и членов своей семьи, но после его смерти его родственники начали утверждать, что он не мог этого сделать.

Она рассчитывала, что инвестиционные продукты принесут большую выгоду, чем вклады. За счет средств от ПИФов и ИСЖ, которые превысили бы ставку по вкладу, которую она обещала клиентам, она планировала погасить все неправомерные операции по счетам клиентов, но не справилась с этим, поэтому рассказала о своей деятельности руководителю офиса ФИО111

Вина подсудимой в объеме установленных судом обстоятельств подтверждается показаниями допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» ФИО69, согласно которым в ходе проверки действий Перемотиной Ю.С. были установлены грубые нарушения с ее стороны в части распоряжения денежными средствами клиентов без их ведома и согласия. Денежные средства, которые клиенты приносили для размещения во вклады, Перемотина Ю.С. направляла на приобретение инвестиционных продуктов, снимала со счетов клиентов, осуществляла гашение кредитов одних клиентов за счет средств других. Кроме того, Перемотина Ю.С. предоставила за счет средств ФИО24,60,80,61,104 займ ООО «Фора-М». Все денежные средства, неправомерно переведённые со счетов, клиентам компенсированы Банком. Кроме того, банком взымалась комиссия по операциям, которые неправомерно проводила подсудимая. Удержанные комиссии также Банком были возвращены на счета. Перемотина Ю.С., принимая денежные средства клиентов, обещала им более высокие проценты, чем существовали по вкладам. В целях сохранения деловой репутации Банк выплатил клиентам обещанные проценты.

Показания ФИО69 согласуются с оглашенными с согласия сторон показаниями свидетелей – работников Банка:

- ФИО112, из которых следует, что в ходе проверки деятельности подсудимой службой безопасности ПАО «Банк Уралсиб» установлено, что Перемотина Ю.С. осуществляла манипуляции с денежными средствами клиентов Банка путем перечисления денежных средств на карту своей подруги, а затем на свою или на поддельные карты клиентов Банка, открытые без их ведома. Карты клиентов по открытым счетам выдавались в кассе банка сотрудниками, введенными в заблуждение Перемотиной Ю.С.

Вторым способом хищений денежных средств клиентов являлось погашение кредитных обязательств одних клиентов Банка за счет средств других клиентов. При этом граждане, обращавшиеся к Перемотиной Ю.С. с просьбой о погашении платежей по кредиту, возвращали подсудимой денежные средства. Как установлено Банком в результате противоправных действий Перемотиной Ю.С. в период с 01.04.2019 по 12.03.2020 были похищены денежные средства клиентов ПАО «Банк Уралсиб» ФИО60, ФИО61, ФИО1, ФИО16 и ФИО6, без ведома последних, путем многочисленных переводов денежных средств на следующих клиентов ПАО «Банк Уралсиб», находящихся на обслуживании Перемотиной Ю.С., - ФИО86, ФИО84, ФИО85, ФИО87, ФИО89, ФИО88, ФИО90 и ФИО83, а также предоставление несогласованного займа ООО «ФОРА–М» в размере 2000000 рублей.

Кроме того, Перемотина Ю.С. за счет средств одних клиентов осуществляла погашение комиссий банка, списанных у других клиентов. Таким образом, Перемотина Ю.С. использовала денежные средства со счетов ФИО16, ФИО60, ФИО24, ФИО61, ФИО44, ФИО7 ФИО16, без их ведома для возмещения списанной банком комиссии за обслуживание счетов ФИО50, ФИО99, ФИО70, ФИО71, ФИО84, ФИО85, ФИО32, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО97, а также для выдачи денежных средств ФИО49 (т.6 л.д.186-198). Кроме того, ФИО112 сообщал, что по информационной базе данных ПАО «Банк Уралсиб» Перемотина Ю.С. за период с 18.11.2019 по 17.03.2020 получила премии в общем размере 424 592 рублей 03 копейки за приобретение за счет средств клиентов Банка инвестиционных и страховых продуктов. Кроме того, как установлено Банком, после Перемотиной Ю.С. должность клиентского менеджера по работе с ключевыми клиентами в Вологодском офисе ПАО «Банк Уралсиб» занимал ФИО113, который аналогично обслуживал премиальных клиентов Перемотиной Ю.С. по указаниям и условиям обозначенными последней, а также оформлял фиктивные сделки, заключенные Перемотиной Ю.С. между клиентами Банка и АО «Уралсиб Жизнь», АО «УК Уралсиб», полученный доход от указанных сделок ФИО113 передавал Перемотиной Ю.С., фактически продолжавшей обслуживание клиентов Банка, находящихся ранее на обслуживании последней в размере 117 650 рублей (т.6 л.д.13-24, т.7 л.д.247-254);

- ФИО113, которыми установлено, что, работая в ПАО «Банк Уралсиб», он находился в подчинении Перемотиной Ю.С. Были случаи обращения клиентов с просьбами об уточнении информации по действующим счетам вкладов, клиенты предъявляли договоры, проверяя которые посредством информационной базы данных Банка, он установил, что договоры являются фиктивными. Счета вкладов якобы открывались Перемотиной Ю.С. под несуществующие условия (завышен процент по вкладу, наименование вклада, сроки), фактически же счета открыты не были. В Банке были случаи, когда Перемотина Ю.С. подходила к нему с уже готовыми документами о заключении договоров о приобретении инвестиционных продуктов или страховок, давала указание на оформление переводов денежных средств со счетов клиентов Банка в АО «УК Уралсиб» и АО «Уралсиб жизнь». Он видел, что в документах, подготовленных Перемотиной Ю.С., не хватает подписей клиентов Банка, Перемотина Ю.С. обещала, что съездит к клиентам с документами, и они их подпишут. По указанию подсудимой оформлял транзакции. После того, как им были оформлены сделки в базе данных Retail, которые фактически заключала Перемотина Ю.С., он получил премию около 100 000 рублей, которую перевел подсудимой (т.8 л.д.1-5);

- ФИО117 о том, что были случаи обращения клиентов с вопросами по их вкладам, при обработке запроса которых выяснялось, что их денежные средства находятся не на вкладе, а в инвестиционных продуктах. Кроме того, по настоянию Перемотиной Ю.С. 11.09.2020 она сообщила ей месторасположение своего пароля от входа в программу совершения банковских операций, а затем выяснилось, что под ее именем была подтверждена операция о переводе 10 миллионов рублей (т.8 л.д.31-32, т. 8 л.д.6-11);

- ФИО80 (т.8 л.д.12-16), ФИО118 (т.8 л.д.21-22), ФИО147 (т.8 л.д.23-24), ФИО119 (т.8 л.д.25-26), ФИО120 (т.8 л.д.27-28), ФИО121 (т.8 л.д.35-36), ФИО122 (т.8 л.д.43-46), ФИО123 (т.8 л.д.47-50), о том, что, работая в Банке кассирами, они выдавали Перемотиной Ю.С. банковские карты клиентов с ПИН-конвертами к ним без участия самих клиентов. При этом Перемотина Ю.С. в кассу предоставляла расписки клиентов, в которых были указаны их паспортные данные и стояли их подписи. Кроме того, ФИО79 и ФИО80 сообщали, что по просьбе Перемотиной Ю.С. подтверждали переводы денежных средств по счетам клиентов в АО «УК Уралсиб» и АО «Уралсиб жизнь»;

- ФИО124 (т.8 л.д.29-30), ФИО125 (т.8 л.д.33-34), ФИО126 (т.8 л.д.39-40), ФИО127 (т.8 л.д.41-42), которыми установлено, что по просьбе Перемотиной Ю.С. они подтверждали операции по переводу денежных средств клиентов в их отсутствии. При этом Перемотина Ю.С. предоставляла в кассу необходимые для операции заявления, которые были подписаны клиентом. Кроме того, свидетели сообщали, что Перемотина Ю.С. имела свободный доступ к ПИН – конвертам с картами.

Факты перечислений денежных средств установлены протоколами осмотров банковских выписок по счетам клиентов, а именно:

- протоколом осмотра оптического диска с выписками о движении денежных средств, которым подтверждается перечисление 01.06.2018 со счета ФИО18 № на счет ФИО77 денежных средств в размере 957 000 рублей, после чего 956 000 рублей в 23 часа 23 минуты перечислены на банковскую карту Перемотиной Ю.С. в ПАО «Сбербанк» № (счет №). Кроме того, 02.08.2018 на счет ФИО77 поступают 177 000 рублей со счета ФИО78, а 03.08.2022 эта же сумма перечисляется на банковскую карту Перемотиной Ю.С. в ПАО «Сбербанк» № (счет №). Кроме того, осмотрены выписки по счетам Перемотиной Ю.С. (№), согласно которым ею за период с 23.01.2018 по 09.02.2021 на различные цели израсходовано 11 762 311.89 рублей, на счет Перемотиной Ю.С. № поступили денежные средства от ФИО89 в размере 109 280 рублей, от ФИО94 в размере 83 900 рублей, от ФИО85 в размере 238 200 рублей, от ФИО92 в размере 9 800 рублей, от ФИО88 в размере 71 900 рублей, от ФИО77 в размере 1 133 000 рублей, от ФИО93 в размере 100 000 рублей. Кроме того, на счет № внесены денежные средства в размере 5 026 700 рублей, также имеются прочие поступления на счет в размере 1 294 943,20 рублей (т.23 л.д.67-81),

- протоколами осмотров выписок по счетам клиентов Банка, которыми подтверждается наличие следующих распоряжений:

- о переводах со счетов ФИО60: № от 31.10.2019 - 61 900 рублей на счет ФИО86, а также последующее списание этих средств в счет погашения кредита; № от 31.10.2019 - 39 100 рублей на счет ФИО84, а также последующее списание этих средств в счет погашения кредита; № от 15.10.2019 - 33 000 рублей на счет ФИО85; № от 29.11.2019 - 50 000 рублей на счет ФИО85; № от 16.12.2019 - 17 000 рублей на счет ФИО87; № от 12.03.2020 - 17 000 рублей на счет ФИО87; № от 07.10.2019 - 36 300 рублей на счет ФИО89; № от 30.12.2019 - 20 000 рублей на счет ФИО89; № от 28.02.2020 - 71 900 рублей на счет ФИО88, после чего данные денежные средства списаны банком в счет погашения кредита и срочных процентов; № от 01.04.2019 - 293 000 рублей на счет ФИО90; № от 10.12.2019 - 123 000 рублей на счет ФИО5; № от 27.05.2020 -127 418 рублей на счет ФИО5; № от 21.11.2019 -33 000 рублей на счет ФИО70; № от 14.02.2020 - 9 000 рублей на счет ФИО70; № от 13.05.2019 - 6 000 рублей на счет ФИО85; № от 20.02.2020 -21 000 рублей на счет ФИО86; № от 27.02.2020 - 31 651 рублей на счет ФИО86; № от 24.03.2020 -21 818,70 рублей на счет ФИО86; № от 23.05.2019 -22 000 рублей на счет ФИО87; № от 31.07.2019 -9 000 рублей на счет ФИО88; № от 11.12.2019 -12 000 рублей на счет ФИО89;

- о переводе со счета ФИО2: № от 10.02.2020 - 17 000 рублей на счет ФИО87; № от 31.01.2020 - 33 100 рублей на счет ФИО89;

- о переводах со счетов ФИО16 по распоряжениям: № от 31.12.2019 - 15 000 рублей на счет ФИО87; № от 05.09.2019 - 36 300 рублей на счет ФИО89; № от 20.09.2019 - 10 000 рублей на счет ФИО50; № от 20.09.2019 - 10 000 рублей на счет ФИО99; № от 30.03.2020 - 3 000 рублей на счет ФИО84; № от 16.03.2020 - 51 420 рублей на счет ФИО49;

- о переводе со счетов ФИО61 по распоряжениям: № от 31.10.2019 - 36 130 рублей на счет ФИО89; № от 02.03.2020 - 37 000 рублей на счет ФИО89; № от 30.12.2019 - 30 000 рублей на счет ФИО83; № от 06.12.2019 - 881 282 рублей на счет - ФИО5, 06.12.2019 через кассу банка сняты денежные средства в размере 351 282 рублей;

- о переводе со счетов ФИО61 по распоряжениям: № от 30.12.2019 - 20 000 рублей, № от 23.04.2020 - 30 000 рублей на счет и № от 23.04.2020 - 54 600 рублей на счет ФИО71; № от 13.03.2020 - 24 601,60 рублей на счет ФИО86;

- № от 30.01.2020 о переводе со счета ФИО6 70 000 рублей на счет ФИО83,

- о переводе со счета ФИО5 на счет АО «Уралсиб Жизнь»: № от 06.12.2019 - 120 000 рублей, № от 10.12.2019 - 500 000 рублей; № от 19.12.2019 - 500 529 рублей;

- о переводе со счетов ФИО24 по распоряжениям: № от 21.04.2020 - 77 300 рублей на счет ФИО70; № от 12.03.2020 - 3 000 рублей на счет ФИО32;

- о переводах со счета ФИО7 по распоряжениям: № от 27.02.2019 - 3 000 рублей на счет ФИО70; № от 27.02.2019 - 3 000 рублей на счет ФИО97; № от 11.03.2019 - 42 525 рублей на счет ФИО49; 13.03.2019 в кассе банка получены денежные средства в размере 42 000 рублей;

- № от 05.07.2019 о переводе со счета Перемотиной Ю.С. № рублей на счет ФИО71;

- № от 30.03.2020 о переводе со счета Перемотиной Ю.С. № рублей на счет ФИО32;

- о переводе со счета ФИО32 на счет АО «УК Уралсиб» по распоряжениям: № от 10.06.2019 - 1 800 000 рублей, № от 01.06.2020 - 1 000 000 рублей;

- № от 22.05.2019 о переводе со счета ФИО44 - 3 000 рублей на счет ФИО87;

- о переводах со счета ФИО49 по распоряжениям: № от 18.06.2020 - 57 599,65 рублей на счет АО «УК Уралсиб»; № от 23.06.2020 - 52 190 рублей на счет ФИО16; № от 06.03.2018 - 405 000 рублей на счет АО «УК Уралсиб»;

- № от 06.03.2018 о переводе со счета АО «УК Уралсиб» - 279 000 рублей на счет ФИО49; 06.03.2018 в кассе банка получены денежные средства в размере 61 577 рублей.

Кроме того, осмотром установлено, что с карт в различных банкоматах г. Вологды сняты денежные средства: со счета ФИО27 в период с 30.04.2019 по 26.12.2019 в общем размере 908 000 рублей, со счета ФИО81 в период с 27.05.2019 по 19.10.2019 - 600 000 рублей, со счета ФИО16 в период с 21.10.2018 по 14.05.2019 - 438 000 рублей, со счета ФИО16 в период с 20.05.2019 по 23.03.2020 - 1 680 000 рублей, 25.12.2019 со счета ФИО63 в банкомате по адресу: <адрес> - 150 000 рублей, в период с 17.09.2018 по 22.03.2019 с карт ФИО66 - 150 000 рублей, со счета ФИО18 в период с 18.12.2018 по 03.10.2020 - 2 227 000 рублей, ФИО4 в период с 18.12.2018 по 06.06.2020 - 3 010 000 рублей.

Помимо этого, установлено наличие распоряжений о переводах денежных средств как между счетами одного клиента, так и между счетами разных клиентов, в том числе: ФИО98 и ФИО97, ФИО27 и ФИО65, ФИО66 и ФИО4, ФИО1 и ФИО9, ФИО8 и ФИО9, ФИО6 и ФИО83, ФИО44 и ФИО87; ФИО33 и ФИО93, ФИО33 и ФИО83, ФИО92 и ФИО52, ФИО66 и ФИО4, ФИО2 на счета: ФИО89 и ФИО87, ФИО65 ФИО67 и ФИО27; ФИО30, ФИО64 и ФИО66, ФИО60 и следующих граждан: ФИО78, ФИО90, ФИО85, ФИО46, ФИО87, ФИО4, ФИО98, ФИО88, ФИО14, ФИО85, ФИО89, ФИО15, ФИО86, ФИО84, ФИО96, ФИО70, ФИО92, ФИО5, ФИО89, ФИО87, ФИО86, ФИО20, ФИО95, ФИО101, ФИО98, ФИО3, ФИО66, ФИО27, ФИО16; ФИО61 и следующих граждан: ФИО27, ФИО89, ФИО5, ООО «ФОРА-М», ФИО70, ФИО71, ФИО83, ФИО25, ФИО86, ФИО16, ФИО94, ФИО18; ФИО24 и следующих граждан: ФИО81, ФИО92, ФИО52, ФИО89, ФИО96, ФИО32, ФИО17, ФИО70, ФИО31; ФИО16 и следующих граждан: ФИО94, ФИО29, ФИО89, ФИО50, ФИО99, ФИО81, ФИО24, ФИО87, ФИО49, ФИО101, ФИО84; ФИО18 и следующих граждан: ФИО77, ФИО4, ФИО91, ФИО61, ФИО66, ФИО16, ФИО67; ФИО7 и следующих граждан: ФИО70, ФИО97, ФИО49;

а также о направлении денежных средств в ООО СК «Уралсиб Страхование», АО «УК Уралсиб», АО «Уралсиб Жизнь» со счетов: ФИО83, ФИО93, ФИО60 в размере 13 500 000 рублей, 14 656 000 рублей, 12 306 963 рублей, 3 000 000 рублей, 3 000 000 рублей, 500 000 рублей, 2 000 000 рублей, 3 000 000 рублей, 1 000 000 рублей, 3 000 000 рублей, 4 000 000 рублей, 11 000 000 рублей, ФИО61 - 2 000 000 рублей, 500 000 рублей, 3 000 000 рублей, 13 000 000 рублей, 7 000 000 рублей, 3 000 000 рублей, 3 000 000 рублей, 120 000 рублей, 500 000 рублей, 3 000 000 рублей, ФИО24 - 20 000 000 рублей, 10 000 000 рублей, 7 000 000 рублей, 200 000 рублей, 10 000 000 рублей, 9 000 000 рублей, 9 000 000 рублей; ФИО1 - 1 000 000 рублей, 1 000 000 рублей, 200 000 рублей, 1 400 000 рублей, 400 000 рублей; ФИО16 - 1 496 728 рублей, 1 351 948 рублей 40 копеек, 1 496 728 рублей, 4 900 рублей, 4 900 рублей, 3 000 000 рублей; ФИО81 - 1 352 990 рублей, 5 000 000 рублей; ФИО6 - 500 000 рублей, 570 000 рублей, 200 000 рублей, 100 000 рублей, 570 000 рублей; ФИО18 - 25 116 736 рублей 40 копеек 1 000 000 рублей, 300 000 рублей, 2 220 000 рублей; ФИО4 - 10 300 000 рублей, 10 300 000 рублей, 2 000 000 рублей, 200 000 рублей, 12 616 749 рублей; ФИО66 - 1 000 000 рублей, 500 000 рублей, 1 200 000 рублей, 1 080 000 рублей, 790 000 рублей, 1 000 000 рублей; ФИО44- 783 000 рублей; ФИО7 - 548 364 рублей 06 копеек, 200 000 рублей, 548 364 рублей 06 копеек; ФИО33 - 400 000 рублей, 800 000 рублей, 50 000 рублей, 4 900 рублей; ФИО3 - 3 400 000 рублей, ФИО9 - 500 000 рублей, ФИО14 - 850 000 рублей, ФИО92 - 120 000 рублей, 120 000 рублей, ФИО5 -120 000 рублей, 500 000 рублей, ФИО91 - 1 100 000 рублей, 5 000 000 рублей, 1 000 000 рублей, 3 000 000 рублей, 1 500 000 рублей, 1 500 000 рублей, 3 207 005 рублей. 3 000 000 рублей, 1 200 000 рублей, ФИО29 - 470 000 рублей, ФИО26- 500 000 рублей, ФИО2 - 1 000 000 рублей, ФИО49 - 405 000 рублей, 279 000 рублей, ФИО11 - 1 400 000 рублей, ФИО13- 1 400 000 рублей, ФИО15 - 3 800 000 рублей, 2 600 000 рублей, ФИО51 - 900 000 рублей, ФИО44 - 783 000 рублей, ФИО20 - 1 096 436 рублей 38 копеек, 1 360 400 рублей, ФИО29 - 470 000 рублей, ФИО19- 100 000 рублей, ФИО58 - 1 000 000 рублей, ФИО12 - 557 170 рублей 66 копеек, 600 000 рублей, 600 000 рублей, 350 000 рублей, ФИО98 - 100 000 рублей, 300 000 рублей, 700 000 рублей, ФИО39- 1 000 000 рублей, 1 000 000 рублей, ФИО6 - 500 000 рублей, ФИО83-570 000 рублей, 100 000 рублей, ФИО65 - 1 040 000 рублей, ФИО105 - 3 015 000 рублей, ФИО59 - 1 061 700 рублей, ФИО104- 1 350 000 рублей, ФИО10 - 500 141 рублей 45 копеек, 200 000 рублей, ФИО47 - 310 000 рублей, 310 000 рублей, ФИО23 - 320 000 рублей, ФИО37 - 100 000 рублей, ФИО42 - 490 000 рублей, ФИО32- 1 800 000 рублей, 1 000 000 рублей, ФИО29 - 470 000 рублей, ФИО83- 500 000 рублей, 400 000 рублей, 50 000 рублей, 4 900 рублей, ФИО98 - 1 040 000 рублей, ФИО8- 500 000 рублей, 500 000 рублей, 7 000 рублей, 7 000 рублей, 5 000 рублей, ФИО85 - 7 000 рублей, 7 000 рублей, 100 000 рублей, ФИО22- 1 000 000 рублей, 100 000 рублей, ФИО21 - 500 000 рублей, ФИО45- 500 000 рублей, ФИО68 - 1 000 000 рублей, ФИО64 - 3 274 330 рублей, ФИО25 - 830 000 рублей, ФИО40 - 700 000 рублей, 700 000 рублей, ФИО36 - 150 000 рублей, 100 000 рублей, 100 000 рублей, ФИО81 - 1 400 000 рублей 38 копеек, 1 352 990 рублей, 5 000 000 рублей, ФИО17 - 400 000 рублей, ФИО57 - 3 063 000 рублей, 200 000 рублей, ФИО35 - 200 000 рублей, ФИО43 - 324 371 рублей, ФИО54 - 1 000 000 рублей, ФИО73 - 100 500 рублей.

Кроме того, осмотрены файлы, содержащие расписки ФИО16 от 19.10.2018, ФИО18 от 26.12.2018, ФИО18 26.12.2018 о получении банковских карт.

Выпиской установлено перечисление со счета ФИО78 177 000 рублей на счет клиента ПАО «Сбербанк» ФИО77 (т.23 л.д.113-129, т.23 л.д.164-221, т.23 л.д.138-162, т.23 л.д.223-279, т.24 л.д.2-5, т.24 л.д.8-136, т.6 л.д.26-185, т.6 л.д.200-257, т.7 л.д.1-140, т.7 л.д.172-240, т.23 л.д.84-104).

Приведенные выше неправомерные переводы денежных средств совершены под учетной записью, использовавшейся Перемотиной Ю.С., что установлено протоколом осмотра предметов (информационного ресурса) от 02.09.2021, согласно которому операции по счетам клиентов ПАО «Банк Уралсиб»: ФИО33, ФИО93, ФИО83, ФИО3, ФИО9, ФИО14, ФИО92, ФИО52, ФИО5, ФИО61, ФИО91, ФИО4, ФИО26, ФИО66, ФИО2, ФИО49, ФИО11, ФИО15, ФИО51, ФИО44, ФИО20, ФИО24, ФИО60, ФИО30, ФИО7, ФИО29, ФИО19, ФИО58, ФИО12, ФИО1, ФИО98, ФИО16, ФИО39, ФИО6, ФИО65, ФИО105, ФИО59, ФИО13, ФИО104, ФИО10, ФИО47, ФИО23, ФИО37, ФИО42, ФИО32, ФИО98, ФИО8, ФИО85, ФИО27, ФИО22, ФИО21, ФИО45, ФИО18, ФИО68, ФИО64, ФИО25, ФИО40, ФИО36, ФИО81, ФИО17, ФИО57, ФИО35, ФИО43, ФИО62, ФИО54, ФИО73, ФИО55, ФИО63, ФИО94, ФИО95, ФИО38, ФИО67, ФИО107, ФИО106, ФИО98, ФИО41, ФИО34, ФИО46, ФИО96, ФИО31, ФИО78, ФИО50, ФИО75, ФИО53, ФИО43 в программном обеспечении Банка IBSO Retail распоряжения о переводе денежных средств изготовлены и направлены Перемотиной Ю.С., а именно платежные поручения под номерами: № (т.24 л.д.164-182).

Это же обстоятельство подтверждается и заключением эксперта № от 21.05.2021, согласно которому на рабочем компьютере Перемотиной Ю.С. были обнаружены файлы, в том числе удаленные, содержание которых включает наименования «заявление об открытии вклада», «заявление на перевод валюты», «заявление на покупку/продажу наличной иностранной валюты», АО «УК Уралсиб», АО «Уралсиб Жизнь», ООО СК «Уралсиб страхование». Кроме того, в ходе экспертизы были обнаружены файлы, в том числе удаленные, содержание которых включает данные клиентов ПАО «Банк Уралсиб» (ФИО60, ФИО61, ФИО24, ФИО1, ФИО16, ФИО81, ФИО6, ФИО19, ФИО18, ФИО4, ФИО66, ФИО44, ФИО7, ООО «ФОРА-М» ИНН 3525313217, ФИО82, ФИО86, ФИО84, ФИО85, ФИО87, ФИО89, ФИО88, ФИО90, ФИО83, ФИО5, ФИО50, ФИО99, ФИО70, ФИО71, ФИО84, ФИО85, ФИО32, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО97, ФИО49, ФИО48, ФИО54, ФИО90, ФИО62, ФИО43, ФИО35, ФИО37, ФИО57, ФИО13, ФИО55, ФИО64, ФИО65, ФИО45, ФИО21, ФИО27, ФИО98, ФИО32, ФИО42, ФИО23, ФИО47, ФИО63, ФИО20, ФИО12, ФИО58, ФИО29, ФИО7, ФИО30, ФИО51, ФИО2, ФИО26, ФИО91, ФИО52, ФИО92, ФИО14, ФИО3, ФИО93, ФИО94, ФИО95, ФИО96, ФИО31, ФИО17, ФИО33, ФИО29, ФИО15, ФИО39, ФИО10, ФИО32, ФИО36, ФИО97, ФИО38, ФИО92; ФИО67, ФИО107, ФИО106, ФИО98, ФИО91, ФИО41, ФИО34, ФИО46) (т.26 л.д. 25-36).

Совершение операций по распоряжению денежными средствами без ведома и согласия собственников подтверждается оглашенными с согласия сторон показаниями клиентов Банка (их представителей), а именно:

- свидетеля ФИО78 о том, что имела счет в Банке. С ФИО60 она не знакома, о том, что с его счета на ее счет поступили 200 000 руб. ей ничего не известно, как и о том, что с ее счета списано 177 000 руб. на счет ФИО77 (т.13 л.д.190-192),

- свидетеля ФИО99 о том, что он является руководителем юридической службы ООО «Управляющая компания Золотой ключик», представляет интересы семьи ФИО24,60,80,61,104, у которой открыты счета в ПАО «Банк Уралсиб». Приобретение инвестиционных продуктов у АО «УК Уралсиб», АО «Уралсиб Жизнь» осуществлялось без ведома владельцев счетов. Также по счетам ФИО60 производились несанкционированные списания без его ведома в пользу следующих третьих лиц, с которыми ФИО60 взаиморасчётов и отношений не имел: ФИО46; ФИО16; ФИО27; ФИО4; ФИО98; ФИО88; ФИО15; ФИО86; ФИО84; ФИО96; ФИО70; ФИО85; ФИО5; ФИО89; ФИО87; ФИО89; ФИО86; ФИО20; ФИО88; ФИО101; ФИО98; ФИО3; ФИО66; ФИО78; ФИО100, ФИО90; ФИО85; ФИО87; ФИО14 Также на счета поступали несанкционированные возвраты от третьих лиц. Распоряжения Банку на совершение указанных операций ФИО60 не давались.

Аналогичные несанкционированные списания были со счета ФИО61 в адрес: АО «Уралсиб Жизнь», АО «УК Уралсиб», ФИО107; ФИО106; ФИО5; ООО «ФОРА-М»; ФИО25; ФИО89; ФИО16; ФИО94, ФИО70; ФИО83; ФИО86 Также на счета поступали несанкционированные возвраты от третьих лиц.

По счетам ФИО24 были списания без его ведома и согласия в адрес: АО «УК Уралсиб», ФИО92; ФИО52; ФИО89, ФИО81; ФИО96; ФИО32; ФИО31; ФИО17 На счет поступали несанкционированные возвраты от третьих лиц. Распоряжения банку на совершение указанных операций ФИО24 не давались.

Все банковские операции были установлены в ходе анализа выписок по счетам ФИО60, ФИО61 и ФИО24, пояснил, что все операции по лицевым счетам бухгалтерия ООО «Управляющая компания Золотой ключик» согласовывает с Медновыми, без их ведома операций не производится. Указанные операции были предъявлены ФИО60, ФИО61 и ФИО24, которые подтвердили, что вышеперечисленных операций не совершали, с Банком их не согласовывали, инвестированием и страхованием в ПАО «Банк Уралсиб» не занимались (т.10 л.д.153-162),

- свидетеля ФИО101 о том, что ФИО24,60,80,61,104 не давали согласие на перечисление с их счетов денежных средств (т.12 л.д.44-48),

- свидетеля ФИО98 о том, что на основании доверенности от ФИО60 и ФИО61 она осуществляла переводы денежных средств по их счетам, заявления на конверсию и переводы денежных средств подписывала она по доверенностям. В Банке по счетам ФИО24,60,80,61,104 она общалась всегда с Перемотиной Ю.С. 30.11.2020 ей стало известно о том, что на её имя был открыт личный лицевой счет в ПАО «Банк Уралсиб» №, на который осуществлялись переводы от ФИО60, ФИО24 в размере 3 000 000 рублей. Она не совершала переводов данных денежных средств и никаких счетов в июле 2019 года в ПАО «Банк Уралсиб» не открывала. Ознакомившись с заявлениями по открытию счета и движению денежных средств по нему, выяснила, что подписи от её имени и от имени ФИО60 поддельные (т.13 л.д.9-17),

- свидетеля ФИО102 о том, что ФИО60 через мессенджер Whats App давал поручение о перечислениях денежных средств и писал платежные реквизиты, она их «скидывала» подсудимой. По поводу платежа от 19.11.2019 со счета ФИО60 на счет ФИО96 ей ничего не известно, ФИО60 и ФИО98 ей таких поручений не давали (т.14 л.д.73-79),

- потерпевшего ФИО24 о том, что по просьбе своих родителей он приносил Перемотиной Ю.С. банковские карты его семьи для уничтожения (т.10 л.д.148-151),

- потерпевшего ФИО33 о том, что в Банке было открыто 5 счетов на его имя, на имя его супруги и дочери. С указанных счетов без его ведома осуществлялась покупка инвестиционных продуктов. Банковских карт по счетам не получал ни он, ни его родственники (т.10 л.д.195-218),

- свидетелей ФИО83 и ФИО93 о том, что на их имя были открыты счета в Банке, по ним банковскими картами они не пользовались, никаких операций по счетам не проводили (т.10 л.д.163-165, т.10 л.д.166-168),

- потерпевшего ФИО75 о том, что на его имя был открыт счет в Банке, но банковских карт он не получал. Об открытии на его имя другого счета, о переводах по нему и снятии денежных средств ему ничего не известно (т.14 л.д.95-96),

- ФИО50 о том, что ФИО16 ему не знакома, согласие на перевод с его счета 109 359 рублей на имя ФИО75 не давал. Его обслуживанием в Банке занималась Перемотина Ю.С. (т.14 л.д.102-104),

- потерпевшей ФИО16 о том, что она и члены ее семьи являлись клиентами Банка. При этом сбережения более 10 000 000 рублей она размещала только во вклады, никаких банковских карт и ПИН-конвертов к ним не получала, в расписках за их получение не расписывалась. В ПАО «Банк Уралсиб» она не направляла свои денежные средства в инвестиционные и страховые продукты. Если какие-то документы и подписывала, то только будучи введенной в заблуждение Перемотиной Ю.С., которая говорила, что она подписывает документы на открытие вкладов под наиболее выгодный процент. Затем ей стало известно о том, что Перемотина Ю.С. самостоятельно направляла денежные средства в инвестиционные и страховые продукты Банка, а также без её с супругом ведома открывала на них дополнительные карточные счета в Банке, через которые, с использованием банковских карт, выводила её деньги, а также деньги других клиентов Банка, после чего получала эти деньги в свое пользование. Кроме того, ей стало известно, что Перемотина Ю.С. заключала с ней и супругом договоры на открытие вкладов на несуществующих условиях – завышенные проценты, укороченные сроки вкладов. ФИО24 является её внуком, но взаимных переводов денежных средств они не совершали. ФИО89, ФИО87, ФИО50, ФИО99, ФИО84 ей не знакомы, им никаких денег со своих счетов не переводила (т.9 л.д.1-5),

- свидетеля ФИО81, который подтверждал, что в Банке не получал банковских карт и ПИН-конвертов к ним. В инвестиционные продукты ни он, ни его супруга ФИО16 денежные средства не размещали, согласия на это не давали (т.9 л.д.14-17),

- потерпевшей ФИО27 о том, что она являлась клиентом Банка, с 2018 года ее обслуживанием занималась подсудимая. Ею были открыты вклады в Банке, а также она приобретала ИСЖ в АО «Уралсиб жизнь», согласие на приобретение инвестиционных продуктов за счет средств, размещенных во вкладах, она не давала. Банковская карта была ей выдана, но она ею не пользовалась. После истечения срока ее действия, новую не получала. Согласие Перемотиной Ю.С. на переводы ее денежных средств не давала (т.12 л.д.12-16),

- свидетелей – заемщиков ФИО90 (т.8 л.д.238-241), ФИО93 и ФИО83 (т.9 л.д.22-25, т.9 л.д.26-29), ФИО86 (т.9 л.д.73-76), ФИО84 (т.9 л.д.195-198), ФИО103 (т.10 л.д.37-40), ФИО87 (т.11 л.д.1-4), ФИО94 (т.11 л.д.5-8), ФИО85 (т.11 л.д.106-109), ФИО91 (т.13 л.д.27-29), ФИО92 (т.14 л.д.118-121), которые подтверждали, что имели кредитные обязательства перед Банком, которые ежемесячно гасили, как правило, наличными денежными средствами через кассу банка. В тех случаях, когда не могли явиться в Банк для погашения ежемесячного платежа, обращались за помощью к Перемотиной Ю.С., которая давала понять, что внесет свои денежные средства, а они в свою очередь ей в дальнейшем возвращали деньги. Затем им становилось известно, что подсудимая гасила их кредиты за счет средств других клиентов, а именно: за счет средств ФИО60 погашен платеж ФИО90 в размере 293 000 рублей, за счет средств ФИО61 и ФИО6 в общей сумме 100 000 рублей погашались платежи ФИО93, за счет средств ФИО60 в октябре 2019 года было осуществлено погашение кредита ФИО86 в сумме 61 900 рублей, за счет средств ФИО60, ФИО1, ФИО16 погашались платежи ФИО87;

- свидетеля ФИО82, из которых следует, что он является учредителем ООО «ФОРА-М». В ПАО «Банк Уралсиб» он является премиальным клиентом. В декабре 2019 года он обратился в Банк за получением кредита в сумме 2 000 000 рублей. Заявление принимала Перемотина Ю.С. Проанализировав его заявку, она сообщила, что Банк не сможет выдать ему кредит, предложила через Банк оформить заем на организацию ООО «ФОРА-М». Он согласился и предоставил платежные реквизиты, иных документов в Банк не предоставлял, никаких документов не подписывал. Через какое-то время на банковский счет ООО «ФОРА-М» поступили денежные средства в размере 2 000 000 рублей от ФИО61, которая ему не знакома, никаких финансовых отношений с последней не имел. Договор займа № от 10.12.2019 с ФИО61 не заключал (т.8 л.д.157-159),

- потерпевшей ФИО67 о том, что она размещала свои накопления во вклады в Банке. Обслуживанием ее счетов в Банке занималась подсудимая. При этом Перемотина Ю.С. предлагала ей приобретение инвестиционных продуктов с высокой доходностью, но ее не устроили сроки, в течение которых нельзя было снимать денежные средства. Когда она в апреле 2020 года хотела закрыть вклад, Перемотина Ю.С. отговаривала ее от этого, но поскольку она настаивала, ей были выданы причитающиеся денежные средства. Только в последующем она узнала, что ей выплачены денежные средства со счетов третьих лиц (т.11 л.д.233-237),

- свидетелей ФИО86, ФИО97, ФИО84, ФИО88, ФИО89 о том, что они являлись клиентами Банка, в том числе ряд из них обслуживались Перемотиной Ю.С. Они обнаруживали, что с их счетов осуществляется списание различных комиссий, обращались с претензией к подсудимой, та сообщила, что это является ошибкой. Затем удержанные комиссии возвращались. О том, что это происходит за счет средств других граждан, они не знали (т.13 л.д.30-33, т.13 л.д.34-37, т.13 л.д.148-150, т.13 л.д.151-154, т.14 л.д.1-2),

- свидетеля ФИО70, ФИО99, ФИО50, ФИО97, ФИО85 о том, что они имели счета в Банке, по вопросам обслуживания обращались к подсудимой, никаких переводов на их счета со счетов других клиентов Банка не должно было поступать (т.13 л.д.193-195, т.13 л.д.196-198, т.13 л.д.199-201, т.13 л.д.218-221, т.13 л.д.248-251, т.13 л.д.246-247),

- свидетеля ФИО96 о том, что у нее были открыты вклады в Банке, которые обслуживала Перемотина Ю.С. В феврале 2020 года она позвонила Перемотиной Ю.С. и сообщила, что ей необходимы все денежные средства со всех счетов в размере 2 900 000 рублей и попросила Перемотину Ю.С. подготовить данную сумму к выдаче. О том, что 11.02.2020 со счета ФИО24 на её счет поступали денежные средства ей ничего не известно. О том, что 13.07.2020 на её счет поступали денежные средства в размере 1 630 616 рублей 46 копеек из АО «УК Уралсиб», а в дальнейшем денежные средства в размере 1 630 716 рублей 46 копеек были перечислены на счет ФИО24 ей ничего не известно, поручений о совершении указанных переводов Банку или Перемотиной Ю.С. она не давала (т.14 л.д.39-52),

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО87, согласно которым в Банке его обслуживанием занималась Перемотина Ю.С. ФИО60 является его компаньоном по бизнесу, который в 2019 году ему денежных средств переводить не мог, Перемотину Ю.С. он переводить какие-либо денежные средства не просил (т.13 л.д. 187-189),

- потерпевшей ФИО6 и ФИО19 о том, что по рекомендации своего зятя ФИО1 они открыли договоры вкладов в Банке: ФИО6 на сумму 1 340 000 рублей, ФИО19 – 500 000 рублей. Перемотина Ю.С. предложила им открыть вклады сроком на 1 год по процентной ставке 7.2 %. При этом они открывали каждый лишь по одному счету, вкладов до востребования не открывали. В ноябре 2020 года им стало известно, что их денежные средства переведены Перемотиной Ю.С. в инвестиционные и страховые продукты Банка и стороннему лицу ФИО83 Они не занимались инвестированием и страхованием, их по этому поводу не консультировали (т.9 л.д. 109-117, т.9 л.д.124-132),

- потерпевших ФИО11, ФИО13, согласно которым они являлись клиентами Банка, им стало известно, что подсудимая распоряжалась их денежными средствами без их ведома, но ущерб Банком полностью возмещен, претензий они не имеют (т.10 л.д.10-12, т.10 л.д.19-21),

- потерпевшей ФИО14 о том, что она является клиентом ПАО «Банк Уралсиб», в том числе открывала счета и приобретала в Банке инвестиционные продукты. 05.09.2019 обратилась в ПАО «Банк Уралсиб» к Перемотиной Ю.С. с целью досрочного закрытия вклада в размере 850 000 рублей, поскольку нужны были деньги. Перемотина Ю.С. сказала, что деньги лежат под хороший процент во вкладе и предложила закрыть не его, а полис ИСЖ на сумму 695 000 рублей, убедила, что она не потеряет ничего из-за досрочного закрытия страховки, а также обещала начислить проценты на 695 000 рублей. Она доверилась Перемотиной Ю.С. и получила в кассе Банка денежные средства в размере 754 000 рублей. 27.01.2020 она вновь обратилась к Перемотиной Ю.С. по поводу вклада. Подсудимая предложила открыть вклад «Приоритет» сроком на 400 дней по процентной ставке накоплений 7.1 %. Она согласилась, вклад был на сумму 1 400 000 рублей. Затем ей стало известно, что полученные в кассе деньги, как она полагала за страховку, были перечислены на ее счет со счета ФИО60, а также то, что подсудимая ей вклад не открыла, а денежные средства перевела в инвестиционные продукты и ФИО60 (т.10 л.д.28-36),

- потерпевшей ФИО98 о том, что 28.11.2019 пришла в Банк проконсультироваться по вкладам и ставкам, её направили к клиентскому менеджеру Перемотиной Ю.С., которая предложила открыть вклад сроком на 1100 дней по процентной ставке накоплений 7.9 % с открытием счета №, на который бы перечислялись проценты по вкладу. Она согласилась, подписала документы об открытии вклада и внесла на счет денежные средства в размере 1 300 000 рублей через кассу. 17.11.2020 обратилась в Банк с вопросом о том, когда сможет получить проценты по вкладу, ей сообщили, что вклада на её имя в Банке не существует, её денежные средства на сумму 800 000 рублей направлены в инвестиционные продукты, а за 300 000 рублей приобретен полис ИСЖ. Согласие на приобретение этих инвестиционных продуктов она не давала (т.10 л.д.47-53),

- потерпевших ФИО22, ФИО23 о том, что они открывали вклады в Банке. Их обслуживанием занималась подсудимая, которая предложила объединить их вклады, чтоб выпустить приоритетные банковские карты для них. Они согласились. В последующем с их счетов списывались денежные средства за обслуживание карт, хотя этого не должно было происходить. Перемотина Ю.С. говорила, что списания ошибочны, обещала все уладить. В последующем они узнали, что денежные средства не были размещены во вклады, а направлены на покупку инвестиционных продуктов. Подсудимая предлагала им покупку таких продуктов, но они на это согласия не давали (т.10 л.д.129-132, т.10 л.д.139-142),

- потерпевшего ФИО20 о том, что он оформил вклад в Банке, его обслуживанием занималась Перемотина Ю.С. В дальнейшем ему стало известно, что денежные средства размещались в инвестиционные продукты, на что согласия он не давал. С ФИО60 не знаком, о поступлении на его счет от ФИО60 85 509 рублей не знал (т.10 л.д.101-106),

- потерпевших ФИО21 (т.10 л.д.113-122), ФИО40 (т.10 л.д.250-252), ФИО35 (т.11 л.д.45-50), ФИО37 (т.11 л.д.56-64), ФИО68 (т.11 л.д.243-245), ФИО41 (т.11 л.д.70-77), ФИО43 (т.11 л.д.83-90), ФИО51 (т.11 л.д.115-120), ФИО62 (т.11 л.д.146-151), ФИО31 (т.12 л.д.30-43), ФИО34 (т.12 л.д.54-63), ФИО42 (т.13 л.д.43-54), ФИО43 (т.13 л.д.60-71), ФИО44 (т.13 л.д.94-98), ФИО46 (т.13 л.д.104-107), ФИО49 (т.13 л.д.113-117, т.13 л.д.128-147), ФИО54 (т.13 л.д.231-232), ФИО45 (т.14 л.д.9-18), ФИО47 (т.14 л.д.24-33), ФИО57 (т.14 л.д.163-172), ФИО58 (т.14 л.д.178-181), ФИО104 (т.10 л.д.60-65), ФИО53 (т.14 л.д.145-148), ФИО30 (т.10 л.д.186-189), ФИО36 (т.10 л.д.224-232), ФИО39, (т.10 л.д.238-244), ФИО29 (т.10 л.д.14-23), ФИО9 (т.9 л.д.218-231), ФИО10 (т.9 л.д.238-244), ФИО12 (т.9 л.д.251-258), ФИО94 (т.14 л.д.53-65), о том, что они или их родственники оформляли вклады в Банке, их обслуживанием занималась Перемотина Ю.С. В дальнейшем им стало известно, что их денежные средства размещались в инвестиционные продукты, на что согласия они не давали,

- потерпевшего ФИО52 о том, что он являлся клиентом ПАО «Банк Уралсиб». 18.01.2019 он с супругой обратился в ПАО «Банк Уралсиб» за получением кредита в размере 5 808 000 рублей. Для уплаты кредита был открыт кредитный счет и выпущена банковская карта. Его обслуживанием в Банке занималась подсудимая. Деньги, полученные по кредиту, снимал только по мере необходимости. Никаких денежных средств на другие счета с кредитного счета он не переводил, покупок с кредитного счета не совершал, поскольку пользовался картой только для пополнения кредитного счета, СМС-оповещения по кредитному счету у него не работали. Летом 2020 года он стал замечать, что денежные средства с кредитного счета необоснованно уменьшаются, также от супруги ему стало известно, что ей приходили СМС-сообщения из АО «Уралсиб Жизнь» о внесении денежных средств на страхование детей. Затем в Банке им сообщили, что Перемотина Ю.С. осуществляла перечисления денежных средств по своему усмотрению. Семья ФИО24,60,80,61,104 ему не знакома (т.14 л.д. 136-139),

- потерпевших ФИО63, ФИО38, ФИО56, из которых следует, что ФИО91 в Банке открывал вклады на себя, ФИО38 и ФИО63 Им известно, что ФИО91 открывал вклады только для накопления, в том числе в преддверии развода открыл вклад на дочь ФИО63 на сумму 1 300 000 рублей. В последующем стало известно о том, что денежные средства на счетах отсутствуют, переведены в инвестиционные продукты (т.11 л.д.157-164, т.12 л.д.74-95, т.14 л.д.154-157),

- потерпевших ФИО55 (т.11 л.д.126-140) и ФИО25 (т.12 л.д.1-5) о том, что на имя ФИО25 в Банке был открыт вклад, обслуживала который подсудимая. Договор вклада ежегодно пролонгировался, при этом они снимали проценты по вкладу. В последующем выяснилось, что денежные средства были размещены не во вклад, а в инвестиционные продукты, на что согласия они не давали, а полученные по вкладу проценты были переведены им со счета ФИО104,

- потерпевшего ФИО32 о том, что он имел вклады в Банке, которые обслуживала подсудимая. В конце 2020 года он узнал, что Перемотина Ю.С. без его ведома перечислила его денежные средства в инвестиционные продукты. Кроме того, по его счетам были выпущены банковские карты, обслуживание которых со слов подсудимой должно было быть бесплатным. Но периодически спасание комиссии за их обслуживание происходило. Перемотина Ю.С. на его вопросы по этому поводу сообщала о технических ошибках, в последующем списанные денежные средства ему возвращались (т.11 л.д.29-39),

- потерпевшего ФИО73 о том, что он имел вклады в Банке, их обслуживала Перемотина Ю.С. Кроме того, он давал согласие на приобретение инвестиционных продуктов, но не за счет денег, размещенных во вклады, для этого вносил в Банк дополнительные денежные средства (т.11 л.д.96-105),

- потерпевшей ФИО26, из которых следует, что она имела вклад в Банке, хотела его продлить. Перемотина Ю.С. предлагала ей приобретение инвестиционных продуктов, на что она категорически отказалась. Тогда был пролонгирован договор вклада. В последующем узнала, что часть ее денежных средств в размере 500 000 рублей была направлена на страховые продукты в АО «Уралсиб жизнь» (т.10 л.д.174-180),

- потерпевшей ФИО4 о том, что она является супругой ФИО18, оба являются клиентами ПАО «Банк Уралсиб». В Банке у неё открыто 2 вклада: один счет в валюте РФ и один в валюте доллар США. Также с Банком у неё заключены сделки на продукты ИСЖ и на инвестирование, сделки по переводу её денежных средств в инвестиционные и страховые продукты банка заключены с её согласия. Полис ИСЖ и заявление о переводе денежных средств в валюте РФ в ПИФы она подписывала самостоятельно и добровольно. Обслуживанием в Банке всегда занималась клиентский менеджер Перемотина Ю.С. в своем кабинете. По своим счетам в ПАО «Банк Уралсиб» ни она, не супруг никогда не получали банковских карт и ПИН-конвертов к ним, ни в каких расписках о получении банковских карт они не расписывались. Ею получены следующие банковские продукты в ПАО «Банк Уралсиб», которые были оформлены Перемотиной Ю.С.: 31.05.2018 открыт вклад в ПАО «Банк Уралсиб» на сумму 21 616 982 рублей 61 копейка, сроком на 1 год под 7.5 % (№); 31.05.2019 была заключена с Банком сделка – подписан полис добровольного инвестиционного страхования жизни «Верное решение» на сумму 3 000 000 рублей; 31.05.2019 открыт вклад в ПАО «Банк Уралсиб» на сумму 20 238 256 рублей 30 копеек, сроком на 1 год на процентную ставку 8.1 % (№); 04.06.2020 было подписано заявление на перевод валюты РФ с её счета № на счет № денежных средств в размере 10 000 000 рублей. Данное заявление является фактом обмена ПИФ в количестве 395 штук на денежные средства в указанном размере; 04.06.2020 открыт вклад в ПАО «Банк Уралсиб» на сумму 11 877 555 рублей, сроком на 1 год на процентную ставку 7.3 % (№); 21.07.2020 открыт вклад в ПАО «Банк Уралсиб» на сумму 106 768 долларов США, сроком на 1 год (№). Каких – либо других документов с Перемотиной Ю.С. в ПАО «Банк Уралсиб» она не подписывала, никаких других счетов не открывала, других денежных средств не вносила, переводов денежных средств не совершала (т.9 л.д.40-63),

- потерпевшей ФИО15 о том, что она являлась клиентом Банка. 17.01.2020 обратилась в Банк, хотела открыть вклад на сумму 3 800 000 рублей. Перемотина Ю.С. предложила следующие условия вклада: на 1 год под 7,9% годовых. Она согласилась, подписала заявление об открытии вклада, внесла денежные средства. В апреле 2020 года она пополнила вклад на 2 600 000 рублей, а в декабре 2020 года от сотрудников Банка узнала, что вклад на ее имя не открывался, Перемотина Ю.С. по своему усмотрению перевела денежные средства в размере 6 400 000 рублей в инвестиционные продукты, на что согласия она не давала. Вместе с тем, она оставила вложения в ПИФах, вывела их в 2021 году, получив 7 370 451, 64 руб. (т.10 л.д.72-75),

- потерпевшей ФИО17 о том, что 10.04.2019 она в Банке открыла вклад на сумму 400 000 рублей на 1 год под 9,1%. Вклад оформляла Перемотина Ю.С. В апреле 2020 года она уведомила Перемотину Ю.С. о том, что хочет закрыть вклад, подсудимая просила прийти через несколько дней. 13.04.2020 она в банке получила причитающиеся ей 436 000 рублей. В дальнейшем от сотрудников полиции узнала, что вклада на ее имя не было, денежные средства в размере 400 000 рублей были направлены на инвестиционные продукты, а полученные ею яко бы по вкладу денежные средства списаны со счета ФИО24 на основании договора купли-продажи. Никаких договоров с ФИО24 она не заключала (т.10 л.д.87-100),

- потерпевшей ФИО5 о том, что она пользовалась различными банковскими и инвестиционными продуктами, в том числе приобретала страховки ИСЖ на общую сумму 3 000 000 рублей. Когда подошел срок окончания действия страховых полисов она обратилась в Банк, чтобы получить причитающиеся ей суммы. Подсудимая стала предлагать продлить ИСЖ на 5 лет, этот срок ее не устраивал. Перемотина Ю.С. предложила ей внести денежные средства в размере 3 500 000 рублей в ИСЖ на более выгодных условиях, а именно внести данные денежные средства в ИСЖ на 3 года под 11,50 % прибыли годовых, прибыль в указанных процентах должна была выплачиваться ежегодно. При этом Перемотина Ю.С. обозначила, что если она откроет данный вклад, то получит от Банка вознаграждение в размере 351 282 рубля. Она согласилась, подписала представленные подсудимой ей документы, затем получила в кассе 351 282 рубля. В январе 2021 года она обратилась в Банк за получением прибыли по договору о вкладе в ИСЖ и узнала, что на ее имя был открыт дополнительный счет вклада без её согласия, на который поступили денежные средства в размере 881 282 рубля от ФИО61, часть из которых по указанию Перемотиной Ю.С. были ей выданы в кассе в размере 351 282 рубля. Она не знала, что получает чужие денежные средства. Также ей стало известно, что оставшиеся денежные средства ФИО61 были с её счета в дальнейшем списаны в страховые продукты банка, она самостоятельно данных операций не совершала (т.9 л.д.82-96),

- потерпевшего ФИО18 о том, что он, являясь клиентом Банка, имел в нем 2 счета – вклада: в валюте РФ № и в валюте США №. С Банком он не заключал сделок на продукты ИСЖ и на инвестирование, сделки по переводу денежных средств в инвестиционные и страховые продукты Банка не заключал, никаких заявлений о переводах его денежных средств, страховых полисов и договоров о приобретении инвестиционных паев не подписывал. Его обслуживанием в банке с 2018 года всегда занималась Перемотина Ю.С., которой он доверял, подписывал у неё различные документы на открытие вкладов по выгодным для него условиям: завышенные проценты, короткие сроки вкладов. О переводах денежных средств с его счетов, об открытии карточного счета, направлении его денежных средств на инвестиционные продукты он узнал от сотрудников полиции. Затем обратился в Банк, выяснил, что на счете № у него размещены денежные средства в размере 10 189 724 рубля 21 копейка, при этом он вносил на него 12 616 749 рублей, на счете № у него размещено 12 центов, а им 29.03.2018 вносились 216 784,81 долларов США. Кроме того, он обнаружил, что на его имя открыт карточный счет № с остатком денежных средств в размере 346 863 рублей 80 копеек, документы на открытие которого он с Перемотиной Ю.С. не подписывал, банковской карты и ПИН-конверта по данному счету он не получал, как образовалась сумма остатка на данном счете, не знает (т.9 л.д.69-72),

- потерпевшего ФИО7 о том, что его обслуживанием как клиента Банка занималась подсудимая. Она посоветовала ему открыть счет вклада сроком на 1 год под 10.5 % с инвестиционной составляющей. С условиями вклада он согласился, подписал все необходимые документы. Перемотина Ю.С. объясняла ему что-то про инвестиционный доход, но уверяла, что ежегодная доходность от вложений составит 10.5 % от суммы вклада. Он внес на счет вклада № через кассу денежные средства в размере 548 364 рублей 06 копеек. 26.02.2019 он вновь обратился в Банк к Перемотиной Ю.С. с целью получить прибыль от своих вложений, а также забрать сумму вклада. Перемотина Ю.С. сообщила, что он может пролонгировать свой договор вклада и внести на счет дополнительно 395 000 рублей, чтобы с учетом имеющейся у него на вкладе суммы денежных средств плюс процентов доходности, накопившихся за год, у него на счете получилась сумма вклада 1 000 945 рублей. За пролонгацию вклада Перемотина Ю.С. обещала ему доходность от сбережений в размере 1 000 945 рублей – 11 % годовых. Его данные условия устраивали, он подписал новый договор-заявление об открытии вклада сроком до 26.02.2020 на обозначенных Перемотиной Ю.С. условиях. Затем он внес в кассу 395 000 рублей. Спустя год, то есть 13.03.2020 он снова обратился в ПАО «Банк Уралсиб» к Перемотиной Ю.С., хотел вновь получить свои денежные средства и прибыль от накоплений. Перемотина Ю.С. отговорила его, пояснила, что сейчас забирать денежные средства в полном объеме не выгодно. Перемотина Ю.С. пояснила, что в ПАО «Банк Уралсиб» на тот момент был самый выгодный процент по вкладу 7.5 % годовых. Перемотина Ю.С. также объяснила, что в настоящее время не выгодно приобретать инвестиционные паи. Он согласился на предложение Перемотиной Ю.С. и вновь пролонгировал договор вклада на сумму 1 000 000 рублей на один год под доходность 7.5 % годовых, о чем подписал необходимые документы. В тот день он также получил в кассе Банка 110 103 рубля 95 копеек в качестве накопившейся прибыли от вклада за прошедший период. В январе 2021 года от сотрудников Банка он узнал, что Перемотина Ю.С. распоряжалась его денежными средствами по своему усмотрению без его ведома и участия. Ему стало известно, что его денежные средства Перемотина Ю.С. частично отправила в АО «УК Уралсиб» на инвестиционные продукты Банка, а также часть денежных средств перевела на другие счета клиентов ПАО «Банк Уралсиб». ФИО70, ФИО97 и ФИО49 ему не знакомы. В Банке у него открыт один счет, банковских карт он по данному счету не получал, каких-либо переводов по данному счету не совершал, никакие переводы его денежных средств с Перемотиной Ю.С. не согласовывал (т.9 л.д.139-155),

- потерпевшего ФИО1 о том, что с 2018 года является клиентом ПАО «Банк Уралсиб». 15.08.2018 им был открыт счет вклада № в размере 1 000 000 рублей. В июле 2019 года он снова обратился в Банк, где его обслуживанием занялась Перемотина Ю.С., с которой они пролонгировали имеющийся договор вклада вместе с накопившимися процентами. 29.10.2019 он вновь обратился в Банк, где Перемотина Ю.С. предложила открыть новый вклад №, на который он положил денежные средства в размере 350 000 рублей через кассу Банка. Новый вклад был оформлен сроком на 1 год под 8.5 % годовых. Кроме того, по его рекомендации в Банке открыли счета его родственники: супруга ФИО8, брат ФИО2, теща ФИО6 и тесть ФИО19, мама ФИО9 и отец ФИО105 (умер ДД.ММ.ГГГГ). 13.04.2020 он вновь обратился в Банк, желая открыть счет на имя своего сына ФИО106 в размере 1 400 000 рублей. Перемотина Ю.С. посоветовала открыть «Вклад Приоритет» на 1 год под 7.5 %. Для данного вклада на сына был открыт счет, в заявлении на открытие вклада был указан его счет № для получения прибыли от процентов по вкладу. С условиями вклада он согласился, подписал все необходимые для открытия счета вклада документы от имени сына. Денежные средства в размере 1 400 000 рублей он внес через кассу банка на счет вклада, открытого на имя сына. В июне 2020 года по рекомендации Перемотиной Ю.С. он приобрел инвестиционные продукты - инвестиционные паи и страховой полис инвестиционного страхования жизни. Он подписал необходимые документы с Перемотиной Ю.С. и для покупки указанных продуктов внес свои наличные денежные средства на счет № в общем размере 3 500 000 рублей. Кроме того, вклад был пролонгирован им 29.06.2020 на сумму 1 141 545 рублей под 7.1 % годовых. Данный договор от лица Банка с ним заключала Перемотина Ю.С. В октябре 2020 года ему позвонили сотрудники ПАО «Банк Уралсиб» и попросили явиться в офис Банка, где он узнал, что ФИО107 не внесла 1 400 000 рублей на счет его сына, а направила их без его ведома в АО «УК Уралсиб» для приобретения ПИФов. ФИО89 и ФИО87 ему не знакомы. 12.07.2019 денежные средства со счета № в размере 1 000 000 рублей в АО «УК Уралсиб», 29.10.2019 денежные средства со счета № в размере 200 000 рублей в АО «УК Уралсиб», 13.04.2020 денежные средства со счета № в размере 1 400 000 рублей в АО «УК Уралсиб», 30.06.2020 денежные средства со счета № в размере 1 400 000 рублей в АО «УК Уралсиб» он не переводил. По счету своего вклада в размере 1 400 000 рублей он и его сын никаких операций по переводам денежных средств не производили, деньги лежали в годовом накоплении на его счете №. Как выяснилось, счет на его сына не открывался, фактически он внес денежные средства в размере 1 400 000 рублей на свой счет (т.9 л.д.162-181),

- потерпевшей ФИО8, ФИО2 о том, что по рекомендации ФИО1 они обратились в ПАО «Банк Уралсиб» к Перемотиной Ю.С. с вопросом об открытии вкладов, подсудимая предложила открыть вклады сроком на 1 год по процентной ставке 8.5 % (ФИО8) и 8,3% (ФИО1,2,8,9,105,106). Каждый из них согласился. ФИО8 внесла во вклад 1400000 рублей, ФИО1 - 1 350 000 рублей. Затем им стало известно о том, что их денежные средства и денежные средства родственников переведены Перемотиной Ю.С. в инвестиционные и страховые продукты Банка без их ведома и согласия (т.9 л.д.188-194, т.9 л.д.205-211)

- потерпевшего ФИО64 о том, что в банке на его счетах и счетах его родственников и знакомых (ФИО65, ФИО66, ФИО3 и ФИО98) находились денежные средства под его управлением по доверенности. Его обслуживанием занималась Перемотина Ю.С. Счета ФИО65, ФИО66, ФИО3 и ФИО98 он также использовал для накоплений путем размещения вкладов и переводов денежных средств на инвестиционное страхование жизни. В последующем часть денежных средств им с вкладов снималась через кассу Банка. По счетам ФИО65, ФИО66, ФИО3 и ФИО98 им были получены карты ПАО «Банк Уралсиб», он пользовался только одной картой своей матери. Никаких других банковских карт он не использовал. С банковских карт, открытых на имя ФИО66, он денежных средств не снимал. Никаких переводов между своими счетами и счетами ФИО65, ФИО66, ФИО3 и ФИО98 он не совершал, с иными лицами никаких переводов по своим счетам и другим счетам также не совершал. В ноябре 2020 года ему стало известно, что Перемотина Ю.С. распоряжалась его денежными средствами и денежными средствами на счетах ФИО65, ФИО66, ФИО3 и ФИО98 по своему усмотрению без его ведома и участия, в том числе приобретались инвестиционные продукты без его согласия, имели место операции по переводам денежных средств с другими клиентами Банка, которые ему не знакомы (т.11 л.д.170-195),

- потерпевших ФИО65, ФИО98, ФИО66 о том, что ФИО64 открывал на их имена вклады в Банке, по счетам они банковскими картами не пользовались (т.11 л.д.201-203, т.11 л.д.209-211, т.11 л.д.217-219, т.11 л.д.225-227),

- свидетелей ФИО107, ФИО106 о том, что они имели счета в Банке, осуществляли переводы арендных платежей со своих расчетных счетов на расчетный счет ФИО61, на лицевые счета ФИО61 и ФИО60 переводов не осуществляли, в их адрес переводов от ФИО60 и ФИО61 тоже не было (т.13 л.д.1-4, т.13 л.д.5-8),

- свидетеля ФИО101 о том, что у него был открыт вклад в Банке. О том, что на его счет поступали денежные средства от ФИО16, ФИО60 ему не известно (т.14 л.д.66-72).

Показания потерпевших и свидетелей о том, что операции по счетам осуществлялись без их ведома, подтверждается заключениями экспертов, согласно которым подписи:

- от имени ФИО44 в его заявлениях на перевод валюты РФ со счета от 11.05.2018 на сумму 783 000 рублей и от 22.05.2019 на сумму 3 000 рублей выполнены не ФИО44, решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.121-127),

- от имени ФИО22 в заявлении, выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.131-135),

- от имени ФИО68 в заявлении, выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.139-142),

- от имени ФИО6 в заявлении, выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.146-149),

- от имени ФИО20 в заявлении, выполнены не им, а, вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.27 л.д.153-157),

- от имени ФИО29 в заявлении, выполнены не ею, а, вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.27 л.д.161-164),

- от имени ФИО26 в заявлении, выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.168-171),

- от имени ФИО78 в заявлениях на перевод со счета от 02.08.2018 на сумму 40 000 рублей и от 02.08.2018 на сумму 177 000 рублей выполнены не ФИО78, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.175-179),

- от имени ФИО58 в заявлении, выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.183-186),

- от имени ФИО12 в заявлениях на перевод со счета от 10.06.2019 на сумму 350 000 рублей, от 19.02.2019 на сумму 600 000 рублей, от 08.02.2019 на сумму 600 000 рублей, от 06.02.2019 на сумму 156 100 рублей выполнены не ФИО12, а, вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.27 л.д.190-194),

- от имени ФИО35 в заявлении, выполнены не им, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.198-202),

- от имени ФИО36 в заявлении, выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись ФИО36 не представилось возможным (т.27 л.д.206-209),

- от имени ФИО42 в заявлении на перевод валюты РФ со счета от 15.03.2018 на сумму 490 000 рублей выполнена ФИО42 (т.27 л.д.213-216),

- от имени ФИО47 в заявлении на перевод со счета от 12.07.2018 на сумму 310 000 рублей выполнены не ФИО47, а, вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.27 л.д.220-224),

- от имени ФИО13 в заявлении выполнены не им, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.228-231),

- от имени ФИО11 в заявлении на перевод со счета от 27.07.2018 на сумму 1 400 000 рублей выполнена не ФИО11, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.235-238),

- от имени ФИО40 в заявлениях на перевод со счета от 07.08.2018 на сумму 700 000 рублей, от 07.08.2018 на сумму 700 000 рублей, от 05.08.2019 на сумму 104.23 рублей выполнены не ФИО40, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.27 л.д.242-247),

- от имени ФИО17 в заявлении выполнены не ею, а, вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.28 л.д.3-6),

- от имени ФИО59 в заявлении выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.10-13),

- от имени ФИО57 в заявлении выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.17-20),

- от имени ФИО43 в заявлении выполнены не ею, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.24-27),

- от имени ФИО49 в заявлениях на перевод со счета от 06.03.2018 на сумму 405 000 рублей и от 06.03.2018 на сумму 279 000 рублей, от 23.06.2020 на сумму 52 190 рублей выполнены не ФИО49, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли они Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.31-36),

- от имени ФИО27 в заявлениях на перевод со счета от 30.07.2018 на сумму 1 400 000 рублей, от 26.07.2018 на сумму 64 000 рублей, от 10.09.2018 на сумму 600 000 рублей, от 10.09.2018 на сумму 100 200 рублей выполнены не ФИО27, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО27 не представилось возможным (т.28 л.д.40-46),

- от имени ФИО51 в заявлении на перевод со счета от 20.02.2019 на сумму 120 000 рублей, от 20.02.2019 на сумму 900 000 рублей выполнены не ФИО51, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО51 не представилось возможным (т.28 л.д.50-54),

- от имени ФИО14 в заявлении на перевод со счета от 17.01.2019 на сумму 85 000 рублей выполнена не ФИО14, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.58-62),

- от имени ФИО92 в заявлении на перевод со счета от 25.07.2019 на сумму 120 000 рублей выполнены не ФИО92, а, вероятно, Перемотиной Ю.С. Подписи от имени ФИО92 в заявлениях на перевод со счета от 23.08.2019 на сумму 120 000 рублей и от 25.07.2019 на сумму 50 000 рублей выполнены не ФИО92, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.66-72),

- от имени ФИО61 в заявлениях на перевод со счета от 03.10.2018 на сумму 2 000 000 рублей, от 31.10.2019 на сумму 36 130 рублей, от 30.12.2019 на сумму 30 000 рублей, от 30.12.2019 на сумму 20 000 рублей, от 10.12.2019 на сумму 2 000 000 рублей, от 06.12.2019 на сумму 881 282 рубля, от 19.11.2019 на сумму 120 000 рублей, от 26.07.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 20.05.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 30.04.2019 на сумму 13 000 000 рублей, от 30.04.2019 на сумму 7 000 000 рублей, от 22.04.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 17.04.2019 на сумму 500 000 рублей, от 30.07.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 30.07.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 02.03.2020 на сумму 33 800 рублей, от 02.03.2020 на сумму 37 000 рублей, от 16.03.2020 на сумму 500 000 рублей, от 06.04.2020 на сумму 155 262 рубля, от 06.04.2020 на сумму 103 350 рубля, от 13.03.2020 на сумму 24 601.60 рубль, от 17.03.2020 на сумму 3 000 000 рублей выполнены Перемотиной Ю.С. (т.28 л.д.76-81),

- от имени ФИО23 в заявлениях на перевод со счета от 09.12.2019 на сумму 177 000 рублей, от 09.12.2019 на сумму 320 000 рублей выполнены не ФИО23, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.85-89),

- от имени ФИО5 в заявлениях на перевод со счета от 10.12.2019 на сумму 500 000 рублей, от 06.12.2019 на сумму 120 000 рублей выполнены не ФИО5, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО5 не представилось возможным. Подпись от имени ФИО5 в заявлении на перевод со счета от 27.05.2020 на сумму 127 418 рублей выполнена не ФИО5, а вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.28 л.д.93-100),

- от имени ФИО24 в заявлении на перевод со счета от 13.04.2018 на сумму 20 000 000 рублей, от 07.08.2018 на сумму 10 000 000 рублей, от 07.08.2018 на сумму 7 000 000 рублей, от 02.08.2018 на сумму 200 000 рублей, от 28.09.2018 на сумму 500 000 рублей, от 31.10.2019 на сумму 9 000 000 рублей, от 20.09.2019 на сумму 36 130 рублей, от 23.08.2019 на сумму 245 000 рублей, от 07.06.2019 на сумму 5 000 000 рублей, от 24.05.2019 на сумму 400 000 рублей, от 26.07.2019 на сумму 10 000 000 рублей от 12.03.2020, на сумму 3 000 рублей, от 13.04.2020 на сумму 518 000 рублей, от 13.04.2020 на сумму 476 000 рублей, выполнены не ФИО24, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО24 не представилось возможным (т.28 л.д.104-114),

- от имени ФИО60 в заявлении на перевод со счета от 17.07.2018 на сумму 14 656 000 рублей, от 17.07.2018 на сумму 3 000 000 рублей, от 17.07.2018 на сумму 3 000 000 рублей, от 07.10.2019 на сумму 36 300 рублей, от 31.10.2019 на сумму 61 900 рублей, от 31.10.2019 на сумму 39 100 рублей, от 15.10.2019 на сумму 33 000 рублей, от 20.09.2019 на сумму 4 000 000 рублей, от 05.09.2019 на сумму 784 000 рублей, от 02.09.2019 на сумму 9 000 000 рублей, от 30.10.2018 на сумму 105 000 рублей, от 30.12.2019 на сумму 20 000 рублей, от 16.02.2019 на сумму 17 000 рублей, от 05.12.2019 на сумму 9 800 рублей, от 11.12.2019 на сумму 12 000 рублей, от 10.12.2019 на сумму 123 000 рублей, от 13.05.2019 на сумму 6 000 рублей, от 17.05.2019 на сумму 230 000 рублей, от 21.11.2019 на сумму 33 000 рублей, от 29.10.2019 на сумму 16 000 рублей, от 19.11.2019 на сумму 80 800 рублей, от 29.11.2019 на сумму 50 000 рублей, от 26.07.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 23.05.2019 на сумму 22 000 рублей, от 31.05.2019 на сумму 5 000 000 рублей, от 24.05.2019 на сумму 400 000 рублей, от 15.05.2019 на сумму 65 000 рублей, от 01.04.2019 на сумму 293 000 рублей, от 31.07.2019 на сумму 9 000 рублей, от 21.02.2019 на сумму 1 000 000 рублей, от 28.02.2020 на сумму 71 900 рублей, от 27.02.2020 на сумму 31 651 рубль, от 12.03.2020 на сумму 17 000 рублей, от 24.03.2020 на сумму 21 818.70 рублей, от 30.04.2020 на сумму 1 582 600 рублей, от 30.04.2020 на сумму 68 300 рублей, от 30.04.2020 на сумму 2 061 500 рублей выполнены не ФИО60, а другим лицом. Решить вопрос, выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.118-131),

- от имени ФИО91 в заявлении на перевод со счета от 02.12.2019 на сумму 1 500 000 рублей, от 02.12.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 02.12.2019 на сумму 1 000 000 рублей, от 02.12.2019 на сумму 5 000 000 рублей, от 02.12.2019 на сумму 1 500 000 рублей, выполнены ФИО91 Подписи от имени ФИО91 в заявлении на перевод со счета от 18.12.2019 на сумму 151 995 рублей, от 04.12.2019 на сумму 3 207 005 рублей, от 10.06.2019 на сумму 1 100 000 рублей выполнены не ФИО91, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО91 не представилось возможным (т.28 л.д.142-151),

- от имени ФИО63 в заявлении на перевод со счета от 27.11.2019 на сумму 190 000 рублей выполнена не ФИО63, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.155-158),

- от имени ФИО7 в заявлениях на перевод со счета от 27.02.2019 на сумму 3 000 рублей, от 27.02.2019 на сумму 3 000 рублей, от 22.03.2019 на сумму 145 000 рублей, от 22.03.2019 на сумму 200 000 рублей выполнены не ФИО7, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО7 не представилось возможным. Подпись от имени ФИО7 в заявлении на перевод со счета от 11.03.2019 на сумму 42 525 рублей выполнена не ФИО7, а вероятно, Перемотиной Ю.С. (т.28 л.д.162-169),

- от имени ФИО45 в заявлениях на перевод со счета от 25.01.2019 на сумму 117 000 рублей и от 25.01.2019 на сумму 1 200 000 рублей выполнены не ФИО45, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.173-177),

- от имени ФИО32 в заявлениях на перевод со счета от 10.06.2019 на сумму 200 000 рублей, от 10.06.2019 на сумму 1 800 000 рублей, от 01.06.2020 на сумму 1 000 000 рублей, от 02.06.2020 на сумму 10 000 рублей выполнены не ФИО32, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.181-186),

- от имени ФИО73 в заявлениях на перевод со счета от 30.01.2018 на сумму 22 957.40 рублей, от 30.01.2018 на сумму 100 500 рублей, от 30.01.2018 на сумму 100 000 рублей, от 30.07.2018 на сумму 7 499.25 рублей, от 27.08.2018 на сумму 187 000 рублей выполнены ФИО108 Подпись от имени ФИО73 в заявлении на перевод со счета от 25.02.2019 на сумму 365 728.03 рублей, выполнена не ФИО108, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.190-195),

- от имени ФИО18 в заявлении на перевод со счета от 29.03.2018 на сумму 12 616 749 рублей, от 01.06.2018 на сумму 957 000 рублей заявлении ФИО18 на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 17.05.2019 на сумму 7 000 долларов США, от 19.11.2019 на сумму 4 000 000 рублей, заявлении ФИО18 на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 14.10.2019 на сумму 27 620 долларов США – 215 лист подшивки №, заявлении ФИО18 на перевод иностранной валюты со счета от 17.05.2019 на сумму 5 000 долларов США, заявлении ФИО18 на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 08.07.2019 на сумму 37 995 долларов США, от 28.01.2019 на сумму 7 000 рублей, заявлении ФИО18 на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 05.02.2019 на сумму 8 000 долларов США, от 04.02.2019 на сумму 88 000 рублей, от 08.02.2019 на сумму 270 000 рублей, от 08.02.2019 на сумму 369 000 рублей, от 29.04.2020 на сумму 1 100 000 рублей, от 30.04.2020 на сумму 30 000 рублей, от 30.06.2020 на сумму 312 000 рублей, от 30.06.2020 на сумму 15 312 876.80 рублей, от 14.08.2020 на сумму 1 133 616.30 рублей, от 14.08.2020 на сумму 1 102 000 рублей, от 27.08.2020 на сумму 4 780 000 рублей, от 11.09.2020 на сумму 10 189 539.87 рублей, от 11.09.2020 на сумму 10 189 000 рублей, расписке ФИО18 в получении карты и ПИН-конверта от 26.12.2018, расписке ФИО18 в получении карты и ПИН-конверта от 26.12.2018 выполнены не ФИО18, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.199-209),

- от имени ФИО4 в заявлениях на перевод со счета от 31.05.2018 на сумму 21 562 790.06 рублей, от 31.05.2018 на сумму 21 616 982.61 рублей, выполнены ФИО4 Подписи от имени ФИО4 в заявлениях на перевод со счета от 31.05.2018 на сумму 10 300 000 рублей, от 31.05.2018 на сумму 960 000 рублей, от 01.06.2018 на сумму 10 300 000 рублей, от 07.10.2019 на сумму 363 000 рублей, от 04.06.2019 на сумму 234 000 рублей, от 31.05.2019 на сумму 5 000 000 рублей, от 31.05.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 31.05.2019 на сумму 200 000 рублей, от 05.07.2019 на сумму 163 000 рублей, от 10.07.2019 на сумму 37 000 рублей, от 12.03.2020 на сумму 200 000 рублей, от 16.04.2020 на сумму 200 000 рублей, от 04.06.2020 на сумму 100 000 рублей, расписках ФИО4 в получении карт и ПИН-конвертов от 13.12.2018, от 13.12.2018 выполнены Перемотиной Ю.С. (т.28 л.д.213-220),

- от имени ФИО65 в заявлении на перевод со счета от 26.04.2019 на сумму 109 500 рублей, от 26.03.2019 на сумму 143 000 рублей, от 26.03.2019 на сумму 143 000 рублей, от 26.03.2019 на сумму 1 804 доллара США, от 26.03.2019 на сумму 2 196.12 долларов США выполнены не ФИО65 и не ФИО64, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.224-229),

- от имени ФИО64 в заявлении на перевод со счета от 13.03.2019 на сумму 3 274 330 рублей, выполнена ФИО64 Подпись от имени ФИО64 в заявлении на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 13.03.2019 на сумму 70 000 долларов США выполнена не ФИО64, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.28 л.д.233-237),

- от имени ФИО66 в заявлениях на перевод со счета от 13.08.2018 на сумму 1 000 000 рублей, от 13.08.2018 на сумму 1 000 000 рублей выполнены не ФИО66, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. или ФИО64 не представилось возможным. Подписи от имени ФИО66 в заявлениях на перевод со счета от 19.09.2018 на сумму 100 000 рублей, от 13.09.2018 на сумму 500 000 рублей, от 13.09.2018 на сумму 750 000 рублей, от 13.09.2018 на сумму 500 000 рублей, от 26.10.2018 на сумму 50 000 рублей, от 25.03.2019 на сумму 103 000 рублей, от 15.03.2019 на сумму 1 200 000 рублей, от 30.04.2019 на сумму 2 098 666.53 рублей, от 28.05.2020 на сумму 30 450 рублей, от 23.06.2020 на сумму 1 695 000 рублей, от 22.08.2019 на сумму 1 080 000 рублей, от 27.11.2019 на сумму 50 000 рублей, выполнены не ФИО66, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. или ФИО64 не представилось возможным (т.28 л.д.241- 249),

- от имени ФИО9 в заявлениях на перевод со счета от 31.10.2019 на сумму 500 000 рублей, от 27.11.2019 на сумму 1 475 990.02 рублей, выполнены не ФИО9, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.3-8),

- от имени ФИО8 в заявлениях на перевод со счета от 31.10.2019 на сумму 500 000 рублей, от 31.10.2019 на сумму 500 000 рублей, от 13.11.2019 на сумму 379 000 рублей выполнены не ФИО8, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.12-16),

- от имени ФИО105 в заявлении на перевод со счета от 27.11.2019 на сумму 3 015 000 рублей выполнена не ФИО105, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.20-23),

- от имени ФИО1 в заявлении на перевод валюты РФ со счета от 29.10.2019 на сумму 200 000 рублей, от 13.11.2019 на сумму 201 990.02 рублей, от 12.07.2019 на сумму 1 000 000 рублей, выполнены не ФИО1, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.27-32),

- от имени ФИО3 в заявлении на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 30.04.2020 на сумму 68 300 рублей выполнена не ФИО3 и не ФИО64, а вероятно, Перемотиной Ю.С. Подпись от имени ФИО3 в заявлении на перевод со счета от 31.07.2020 на сумму 49 628.51 рублей, выполнена не ФИО3 и не ФИО64, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли Перемотиной Ю.С. подписи от имени ФИО3 не представилось возможным (т.29 л.д.36-42),

- от имени ФИО98 в заявлениях на покупку/продажу/конверсию иностранной валюты со счета от 30.04.2020 на сумму 1 588 844.87 рублей, от 18.05.2020 на сумму 20 988.80 долларов США, на перевод со счета от 18.05.2020 на сумму 1 586 728.85 рублей выполнены не ФИО98 и не ФИО64, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.46-50),

- от имени ФИО83 в заявлении на перевод со счета от 15.04.2019 на сумму 400 000 рублей выполнена не ФИО83, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. или ФИО33 не представилось возможным (т.29 л.д.54-57),

- от имени ФИО93 в заявлениях на перевод со счета от 05.04.2018 на сумму 95 933.37 рублей, от 20.05.2019 на сумму 692 951.31 рубль, от 16.04.2019 на сумму 500 000 рублей выполнены не ФИО93, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. или ФИО33 не представилось возможным (т.29 л.д.61-65),

- от имени ФИО33 в заявлении на перевод со счета от 09.01.2018 на сумму 75 000 рублей, выполнена, вероятно, ФИО33

Подписи от имени ФИО33 в заявлениях на перевод со счета от 13.04.2018 на сумму 50 000 рублей, от 13.04.2018 на сумму 55 000 рублей, от 03.07.2018 на сумму 400 000 рублей, от 11.04.2019 на сумму 62 300 рублей, от 30.07.2019 на сумму 10 000 рублей, от 30.07.2019 на сумму 10 000 рублей, от 30.07.2019 на сумму 10 000 рублей, от 30.07.2019 на сумму 150 000 рублей, от 16.04.2019 на сумму 1 192 347 рублей, от 16.04.2019 на сумму 50 000 рублей выполнены не ФИО33, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.69-77),

- от имени ФИО104 в заявлениях на перевод со счета от 12.07.2019 на сумму 150 000 рублей, от 12.07.2019 на сумму 1 350 000 рублей выполнены не ФИО104, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.81-84),

- от имени ФИО81 в заявлении на перевод со счета от 23.06.2020 на сумму 5 002 000 рублей выполнена не ФИО81, а другим лицом. Решить вопрос выполнена ли данная подпись Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.88-91),

- от имени ФИО16 в заявлениях на перевод со счета от 22.03.2018 на сумму 1 496 728 рублей, от 14.10.2019 на сумму 1 731 137 рублей, от 14.10.2019 на сумму 12 916.32 рублей, от 08.10.2019 на сумму 94 000 рублей, от 20.09.2019 на сумму 10 000 рублей, от 20.09.2019 на сумму 10 000 рублей, от 05.09.2019 на сумму 36 300 рублей, от 09.10.2019 на сумму 200 000 рублей, от 09.10.2019 на сумму 36 000 рублей, от 18.10.2018 на сумму 65 000 рублей, от 31.12.2019 на сумму 15 000 рублей, от 27.12.2019 на сумму 100 000 рублей, от 14.05.2019 на сумму 222 461.99 рублей, от 07.08.2019 на сумму 3 000 000 рублей, от 02.08.2019 на сумму 400 000 рублей, от 10.06.2019 на сумму 5 000 000 рублей, от 16.05.2019 на сумму 122 628.65 рублей, от 10.04.2019 на сумму 100 000 рублей, от 15.07.2019 на сумму 107 400 рублей, от 04.04.2019 на сумму 11 000 рублей, от 04.04.2019 на сумму 77 000 рублей, от 23.04.2019 на сумму 80 000 рублей, от 16.03.2020 на сумму 51 420 рублей, от 24.03.2020 на сумму 100 000 рублей, от 30.03.2020 на сумму 3 000 рублей, от 06.04.2020 на сумму 962 695.35 рублей, от 13.03.2020 на сумму 200 000 рублей, от 08.09.2020 на сумму 1 986 147.41 рублей, расписках ФИО16 в получении карт и ПИН-конвертов от 19.10.2018, 15.05.2019, 15.05.2019, 15.05.2019 выполнены не ФИО16, а другим лицом. Решить вопрос выполнены ли данные подписи Перемотиной Ю.С. не представилось возможным (т.29 л.д.95-108),

- решить вопрос о том кем ФИО21, Перемотиной Ю.С. или иным лицом выполнены подписи в заявлениях на перевод со счета от 12.09.2018 на сумму 500 000 рублей, от 12.09.2018 на сумму 500 000 рублей, от 11.09.2018 на сумму 48 531.15 рублей, расписке ФИО21 в получении карты и ПИН-конверта от 08.10.2018 не представилось возможным (т.28 л.д.135-138).

Перемотиной Ю.С. нарушался порядок совершения банковских операций, который регламентирован следующими исследованными в судебном заседании актами:

- Порядком облуживания операций с инвестиционными паями на рынке первичного обращения паев Уполномоченным подразделением в ПАО «Банк Уралсиб» с регистрационным номером № утвержденным приказом Руководителя Департамента ПАО «Банк Уралсиб» № от 20.12.2017, согласно п.8 которого сотрудник ПАО «Банк Уралсиб» предоставляет клиенту и заинтересованным лицам информацию о правилах фонда в бумажном виде, и разъясняет заинтересованным лицам содержание документов, регламентирующих правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом и ведения реестра владельцев инвестиционных паев; справки о стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, и соответствующие приложения к ней; справку о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и расчетной стоимости одного инвестиционного пая по последней оценке; баланс имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках управляющей компании паевого инвестиционного фонда, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках специализированного депозитария, заключение аудитора о бухгалтерской (финансовой) отчетности управляющей компании, составленные на последнюю отчетную дату; отчет о приросте (об уменьшении) стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, сведения о вознаграждении управляющей компании и расходах, оплаченных за счет имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, по состоянию на последнюю отчетную дату; иную информацию, распространенную или опубликованную управляющей компанией паевого инвестиционного фонда в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 №156-ФЗ, нормативные правовые акты федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Кроме того, сотрудник ПАО «Банк Уралсиб» предоставляет клиенту и заинтересованным лицам следующую информацию: о размерах суммы, на которую выдается один инвестиционный пай, и суммы денежной компенсации, подлежащей выплате клиенту в связи с погашением инвестиционного пая; о методе определения расчетной стоимости одного инвестиционного пая; о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда в расчете на один инвестиционный пай на последнюю отчетную дату; о времени начала и окончания приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев в течение рабочего дня; о сроках приема указанных заявок (для интервальных паевых инвестиционных фондов); о случаях приостановления или возобновления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев или об одновременном приостановлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев; о возобновлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев; об агентах по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев также должна предоставляться заинтересованным лицам по телефону или может предоставляться иным способом. В соответствии с п. 9, 12.2 Порядка Банка рег. № сотрудник уполномоченного подразделения при обращении клиента, изъявившего желание приобрести/погасить/обменять инвестиционные паи на рынке первичного обращения паев и/или изменить анкетные данные в Реестре владельцев паев, устанавливает личность и полномочия клиента на основании предоставленных документов. В соответствии с п. 12.12 для окончательной проверки правильности оформления документов и подписания их со стороны клиента сотрудник уполномоченного подразделения передает документы клиенту. При этом сотрудник уполномоченного подразделения обращает особое внимание на то, чтобы подписи на экземплярах документов были проставлены клиентом в присутствии сотрудника и подписи, проставленные клиентом, были идентичными на всех экземплярах документов. На основании п. 12.15 Порядка сотрудник уполномоченного подразделения передает клиенту заявку на приобретение паев (экземпляр клиента), подписанную сотрудником уполномоченного подразделения и заверенную печатью уполномоченного подразделения; уведомление о рисках; заявление на перевод валюты Российской Федерации со счета или порядок оплаты приобретаемых инвестиционных паев (в количестве экземпляров, необходимых клиенту) (т.29 л.д.180-197),

- Правилами открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в ПАО «Банк Уралсиб», регистрационный №, утвержденных приказом Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 10.08.2017 и приказом Старшего Вице-президента по операционной поддержке бизнеса ПАО «Банк Уралсиб» № 1062 от 30.08.2019. Согласно п. 6.3 которых в целях открытия счетов сотрудники дополнительных офисов, операционных офисов и филиалов, подразделений Банка, выполняют ряд действия, в том числе принимают и проверяют надлежащее оформление документов, полноту представленных сведений и достоверность документов на открытие счета; проводят идентификацию клиента, его представителей, выгодоприобретателей, проводят проверку действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации (т.29 л.д.199-221, 223-243),

- Правилами внутреннего контроля ПАО «Банк Уралсиб» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, регистрационный № (Далее – Правила Банка рег. №), утвержденных приказами Заместителя Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 23.05.2018, Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 02.07.2018, Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 28.09.2018, Заместителя Председателя Правления ПАО «Банк Уралсиб» № от 30.04.2019 (Далее - Правила Банка рег. №), согласно п.п.5.2, 5.4 сотрудник подразделения Банка обязан провести идентификацию клиента при осуществлении операций (сделок) (т.30 л.д.2-40,42-83, 85-127, 129-175, 177-256).

То обстоятельство, что преступление совершено Перемотиной Ю.С. с использованием служебного положения подтверждается тем, что она осуществляла трудовую деятельность в Банке, что установлено исследованными приказом о приеме Перемотиной Ю.С. на работу на должность клиентского менеджера в Филиал «Санкт-Петербургская дирекция» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в <адрес>, операционный офис «Вологодский» от 19.10.2017 (т.22 л.д.68) и приказом начальника отдела кадрового администрирования Северо-Западного региона ПАО «Банк Уралсиб» №-лс от 10.02.2020 о переводе Перемотиной Ю.С. на должность директора по премиальному бизнесу Департамента по работе с состоятельными семьями Управления организации продаж Дирекции организации продаж и наставничества ПАО «Банк Уралсиб» (т.3 л.д.94, 246, т.22 л.д.85).

Наличие у Перемотиной Ю.С. организационно-распорядительных функций и полномочий определено следующими инструкциями:

- должностной инструкцией № от 19.10.2017, утвержденной Исполнительным директором филиала «Санкт-Петербургская дирекция» ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, с соответствии с п.3 которой Перемотина Ю.С. обязана: осуществлять поиск и привлечение клиентов сегментов Affluent (клиенты с объемом активов под управлением от 10 до 60 млн. российских рублей) и HNWI (клиенты с объемом активов под управлением от 60 млн. российских рублей) на банковское обслуживание и осуществлять продажи банковских и небанковских продуктов/услуг; участвовать в разработке и проведении мероприятий по удержанию клиентов сегментов Affluent и HNWI; осуществлять телефонные и очные переговоры с потенциальными и существующими клиентами сегментов Affluent и HNWI; обеспечивать выполнение установленных плановых показателей по продажам клиентам сегментов Affluent и HNWI, обеспечивать выполнение установленных плановых показателей; осуществлять консультирование существующих и потенциальных клиентов сегментов Affluent и HNWI по вопросам продажи полного спектра банковских и небанковских продуктов и услуг: основные свойства, характеристики, параметры и преимущества для клиентов сегментов Affluent и HNWI; осуществлять выявление потребностей клиентов сегментов Affluent и HNWI для оптимального подбора продуктов, формировать персональные предложения для клиентов сегментов Affluent и HNWI на основе продуктовой корзины для клиентов сегментов Affluent и HNWI; принимать, осуществлять первичную проверку пакета документов по банковским и небанковским продуктам/услугам клиентов сегментов Affluent и HNWI; консультировать клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлять документы по операциям с паевыми инвестиционными фондами, агентом по продаже которых является Банк; консультировать клиентов сегментов Affluent и HNWI и оформлять документы по приобретению страховых продуктов страховых компаний, агентом по продаже которых является Банк; принимать решение о необходимости установления индивидуальных условий обслуживания клиентов сегментов Affluent и HNWI и инициировать внесение соответствующих изменений (в рамках предоставленных полномочий); по инициативе клиента осуществлять решение оперативных вопросов по счетам клиентов сегментов Affluent и HNWI, проводить аналитическое консультирование; по инициативе клиента организовывать управление денежными потоками клиентов сегментов Affluent и HNWI (финансовая логистика); осуществлять операционное обслуживание клиентов сегмента Mass Affluent и HNWI в рамках предоставления/сопровождения продуктов для клиентов премиальных сегментов: расчетное обслуживание; открытие/закрытие и ведение счетов клиентов по срочным вкладам (депозитам) (в рублях Российской Федерации и иностранной валюте, драгоценных металлах) и вкладам «до востребования», текущих счетов; открытие/закрытие и ведение счетов клиентов с использованием международных пластиковых карт; предоставление услуг, связанных с использованием банковских карт; дополнительные услуги (услуги по продаже/выкупу ПИФов, операции по выплате страхового возмещения по вкладам от Агентства по страхованию вкладов и т.д.); осуществлять обработку персональных данных субъектов в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и нормативных документов Банка, обеспечивать выполнение требований действующего законодательства Российской Федерации и требований нормативных документов Банка по обеспечению конфиденциальности и безопасности персональных данных субъектов персональных данных, не допускать распространения персональных данных, их передачу третьим лицам без согласия субъекта персональных данных, полученного в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке или наличия иного основания согласно действующему законодательству Российской Федерации (т.3 л.д.95-99, т.22 л.д.78-82),

- должностной инструкцией от 10.02.2020, согласно п. 4 которой Перемотина Ю.С. обязана: контролировать выполнение планов продаж, привлечения новых клиентов и нормативов клиентскими менеджерами приоритет и персональными менеджерами статус; участвовать во встречах с клиентами сегментов Mass Affluent, Affluent и HNWI в сети, квалифицированное, своевременное консультирование клиентов по возможным программам сотрудничества, продуктам и услугам Банка и партнеров Банка; осуществлять свою деятельность, руководствуясь законодательством Российской Федерации; обеспечивать полноту, достоверность и своевременность предоставляемой информации в рамках выполнения должностных обязанностей и утвержденных нормативных документов. В соответствии с п. 8 (т.3 л.д.100-102, т.22 л.д.87-89),

- доверенностью № от 11.01.2019, согласно которой Банк уполномочил Перемотину Ю.С. представлять интересы Банка по операциям открытия, ведения банковских счетов клиентов, осуществлению кассовых операций и инкассации, по операциям кредитования, по операциям с платежными картами, по вопросам страхования (т.3 л.д.103-105),

- положением о материальном стимулировании работников ПАО «БАНК УРАЛСИБ», введенным в действие приказом Председателя Правления Банка от 03.05.2018 № (т.7 л.д.255-262),

- листами ознакомления с документами, регламентирующими работу в Банке, в том числе по операционному обслуживанию клиентов (т.22 л.д.112-138).

Кроме того, вина Перемотиной Ю.С. подтверждается:

- заявлениями ФИО109 (т.14 л.д.187), ФИО60 (т.14 л.д.192), ФИО61 (т.14 л.д.198) о том, что они осведомлены о противоправных действиях Перемотиной Ю.С. по их лицевым счетам, но показания по этому поводу давать не желают,

- явкой с повинной Перемотиной Ю.С., в которой последняя признала, что совершала мошеннические действия в отношении счетов клиентов, открытых в ПАО «Банк Уралсиб» (т.3 л.д.218),

- протоколом осмотра объяснений Перемотиной Ю.С. и заявлений клиентов Банка, согласно которому в объяснениях, данных службе безопасности Банка в рамках служебной проверки подсудимая признавала, что без ведома клиентов распоряжалась их денежными средствами: переводила их в инвестиционные продукты, за счет средств одних клиентов гасила кредиты других клиентов, получая денежные средства обратно, на счета клиентов не вносила, кроме того, за счет средств клиентов гасили комиссии банка, удержанные с операций, выполненных по счетам других клиентов (т.8 л.д.72-93),

- заключением эксперта № от 27.05.2021, согласно которому общая сумма денежных средств, израсходованных с лицевых счетов ФИО60 в ПАО «Банк Уралсиб» по несанкционированным переводам превышает общую сумму денежных средств несанкционированно поступивших на лицевые счета последнего, разница составляет 3 172 087 рублей 41 копейка, а с учетом денежных средств, не учтенных экспертом и переведенных распоряжением о переводе денежных средств № от 02.08.2018, со счета № ФИО60 на счет клиента Банка № ФИО78 в размере 200 000 рублей, составит 3 372 087 рублей 41 копейка. Общая сумма денежных средств, израсходованных с лицевых счетов ФИО61 в ПАО «Банк Уралсиб» по несанкционированным переводам превышает общую сумму денежных средств несанкционированно поступивших на лицевые счета последней, разница составляет 9 216 581 рубль 37 копеек. Общая сумма денежных средств, поступивших на лицевые счета ФИО24 в ПАО «Банк Уралсиб» по несанкционированным переводам превышает общую сумму денежных средств несанкционированно израсходованных с лицевых счетов последнего, разница составляет 5 677 183 рубля 44 копейки (т.26 л.д.67-79),

- протоколом обыска, согласно которому Перемотина Ю.С. добровольно выдала денежные средства в размере 1 000 000 рублей; банковские карты и ПИН-конверты, страховые свидетельства ФИО110 и ФИО111; документы по страхованию жизни ФИО61 (т. 8 л.д. 108-113). Изъятые предметы и документы осмотрены, соответствующими протоколами среди прочего установлено, что в жилище подсудимой находились 34 ПИН-конверта к картам ПАО «Банк Уралсиб» на имя ФИО113, ФИО81, ФИО105, ФИО9, ФИО86, ФИО93, ФИО50, ФИО99, ФИО66, ФИО18, ФИО83, ФИО33, ФИО16, ФИО114, ФИО38, ФИО91, а также 59 банковских карты (как с истекшим, так и неистекшим сроком действия) на имя ФИО38, ФИО66, ФИО18, ФИО4, ФИО27, ФИО81, ФИО99, ФИО50, ФИО33, ФИО83, ФИО93, ФИО91, ФИО38, ФИО93, ФИО80, ФИО60, ФИО16, ФИО92, ФИО24, ФИО80, ФИО60, Перемотиной Ю.С. (т. 8 л.д. 114-118, т.8 л.д.119-145).

- свидетеля ФИО77, которая подтверждала, что в мае - июне 2018 года ей позвонила ее подруга Перемотина Ю.С., сообщила, что ее клиенту срочно нужны наличные денежные средства, но он не может их снять самостоятельно, попросила разрешения перевести на ее счет в ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме около 1 миллиона рублей. Она согласилась. 01.06.2018 на её карточный счет поступили денежные средства в размере 957 000 рублей. Обналичить денежные средства в такой сумме не представлялось возможным, их необходимо было заказать. Тогда по просьбе Перемотиной Ю.С. она перевела 957 000 рублей Перемотиной Ю.С. на карту ПАО «Сбербанк». В июле – августе 2018 года ситуация повторилась. 02.08.2018 ей на счет поступили денежные средства в размере 177 000 рублей, которые она перевела Перемотиной Ю.С. (т.9 л.д.30-34).

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО115, согласно которым он признавал, что делал ставки на спорт, играл в интернет-казино, в результате проигрывал значительные сумы денежных средств. Для того, чтоб покрыть долги брал займы, в том числе в микрофинансовых организациях. Его супруга Перемотина Ю.С., узнав об этом, стала помогать ему рассчитываться с долгами (т.8 л.д.234-237),

- ответом на запрос из национального бюро кредитных историй, которым подтверждается, что ФИО115 многократно получал займы в кредитных учреждениях, в том числе в микрофинансовых организациях (т.22 л.д.153-171),

- оглашенными с согласия сторон показаниями специалиста ФИО116, осуществляющего деятельность, в том числе в сфере брокерского обслуживания, о том, что инвестиционные продукты не обладают 100% гарантией возврата вложенных клиентом денежных средств, являются рискованными вложениями, т.к. достоверно спрогнозировать состояние рынка ценных бумаг сложно (т.13 л.д.72-76),

- агентским договором от 27.05.2013 между ОАО «УРАЛСИБ» (Банк-агент) и ЗАО Страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь» и дополнительными соглашениями к нему, согласно которому Банк-агент принимал на себя обязательства по консультированию страхователей по вопросам оформления договоров страхования (полисов), сбору и оформлению документов страхователей, оформлению договоров, выдаче полисов страхователям и др. ЗАО Страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь» обязалась осуществлять за выполнение указанных функций вознаграждения, размер которого варьировался в зависимости от срока страхования и размера страховой суммы (т.15 л.д.1-91),

- агентским договором и дополнительными соглашениями к нему, согласно которым ЗАО «УК УралСиб» поручает ОАО «БАНК УРАЛСИБ» как агенту функции по выдаче, обмену и погашению инвестиционных паев фонда Открытого паевого инвестиционного фонда акций «УралСиб ФОНД Первый» под управление ЗАО «УК УралСиб». За выполнение указанных вункций для агента предусмотрено вознаграждение (т.15 л.д.117-253, т.16 л.д.1-250, т.17 л.д.1-247, т.18 л.д.1-153),

- документами о конкурсе агентов АО «УК Уралсиб», согласно которым Перемотина Ю.С. принимала участие в конкурсах сотрудников по привлечению денежных средств клиентов в продукты АО «УК Уралсиб», являлась его победителем, в связи с чем принимались решения о ее поощрении (т.18 л.д.154-235),

- приказами, согласно которым Перемотина Ю.С. многократно премировалась за выполнение показателей индивидуальных планов (т.22 л.д.185-220).

Проанализировав исследованные доказательства, суд находит их допустимыми и достаточными для вывода о виновности подсудимой в объеме установленных судом обстоятельств. За основу приговора суд берет показания потерпевших и свидетелей, которые опровергают слова Перемотиной Ю.С. о том, что ряд из них давали согласие на приобретение инвестиционных продуктов. Наоборот, они заявляли о том, что Перемотиной Ю.С. выполнялись операции по счетам без их ведома, даже если они и подписывали какие-либо документы, то делали это, будучи введенными подсудимой в заблуждение относительно совершаемых действий. В связи с этим, суд отвергает доводы защиты об отсутствии состава преступления в отношении ФИО4, ФИО47, ФИО73, ФИО49, ФИО53, ФИО14, ФИО33, ФИО27, ФИО66, ФИО64, ФИО1, ФИО3

Показания потерпевших и свидетелей о том, что они не давали согласие на совершение операций, осуществленных подсудимой, согласуются с выписками по их счетам, протоколами их осмотров, которыми установлены суммы похищенных денежных средств и распоряжения, по которым осуществлялось их неправомерное перечисление, а также заключениями экспертов, которые подтверждают, что в распоряжениях на перевод денежных средств подписи от имени клиентов выполнены не клиентами, а другим лицом, в том числе в ряде случаев Перемотиной Ю.С. Свидетели ФИО113, ФИО117, ФИО80, ФИО118, ФИО11, ФИО119, ФИО120, ФИО121, ФИО122, ФИО123, ФИО124, ФИО125, ФИО126, ФИО127 подтверждали, что в нарушение инструкций, подтверждали операции Перемотиной Ю.С. в отсутствие клиентов, выдавали подсудимой пин-конверты.

Суд считает, что действия Перемотиной Ю.С. по снятию денежных средств со счетов клиентов, по приобретению инвестиционных продуктов без ведома клиентов Банка, по погашению кредитных обязательств одних клиентов за счет средств других и по выплате списанных комиссий, предоставлению несуществующих банковских услуг за счет средств, размещенных во вкладах граждан, следует оценивать в качестве единого продолжаемого преступления. К данному выводу суд приходит, поскольку Перемотина Ю.С. действовала с единым умыслом. Начала похищать денежные средства, чтоб погасить долги мужа. Способ хищений был единым – распоряжение по своему усмотрению денежными средствами, которые располагались во вкладах в Банке путем составления подложных распоряжений о переводе денежных средств со счета на счет, о перечислении средств в счет покупки инвестиционных продуктов. Источник хищений был один – денежные средства клиентов, размещенные во вкладах или предназначенные для размещения во вкладах. Все противоправные действия были неразрывно взаимосвязаны и обуславливали друг друга. Так, неправомерно получая банковские карты, в том числе для последующего снятия похищенных денежных средств, подсудимая заверяла потерпевших о бесплатности их обслуживания, при появлении претензий по поводу списания комиссий компенсировала их за счет средств состоятельных клиентов банка. Приобретала инвестиционные продукты с целью получения высокого инвестиционного дохода, за счет которого смогла бы скрыть свои противоправные действия.

Суд признает, что действия, связанные с приобретением без ведома потерпевших инвестиционных продуктов (ПИФ, ИСЖ, НСЖ и др.), носило характер хищения, несмотря на то обстоятельство, что оформлялись эти продукты на имя потерпевших, а не на имя подсудимой. Хищение - совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Перемотина Ю.С. действовала из своих корыстных интересов. Путем получения высокой инвестиционной прибыли она планировала скрыть факты хищений и распорядится полученными доходами. Совершала это противоправно, без ведома и согласия собственников денежных средств и в нарушение как норм Гражданского кодекса РФ, так и Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Так, согласно ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента. Согласно ст.854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии с п.5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 №48 (ред. от 29.06.2021) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

Перемотина Ю.С. по своему усмотрению осуществляла перечисление денежных средств клиентов, т.е. изымала их со счетов потерпевших, с этого момента преступление являлось оконченным. Владельцы счетов не были осведомлены о приобретении на их имена инвестиционных продуктов, Перемотина Ю.С. в силу занимаемой должности, используя специальное программное обеспечение, распоряжалась инвестиционными продуктами клиентов, поэтому тот факт, что ПИФ, ИСЖ были приобретены на имена потерпевших, не влияет на вывод суда о наличии хищения в действиях Перемотиной Ю.С.

Похищала чужое имущество Перемотина Ю.С. как путем обмана, так и злоупотребления доверием. Обман выражался в сообщении потерпевшим ложных сведений о внесении их денежных средств на счета во вклады, в изготовлении поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств, в выдаче клиентам фиктивных договоров вклада, в сообщении сотрудникам Банка ложной информации о том, что распоряжения о переводах исходят от клиентов. Злоупотребление доверием выражалось в том, что она использовала сложившиеся доверительные отношения как с владельцами денежных средств, так и сотрудниками Банка, которые были уполномочены подтвердить расходную операцию по счету, без чего было невозможно похищение имущества. Перемотина Ю.С., принимая денежные средства от потерпевших для открытия банковского вклада, заведомо не имела намерений выполнить свои обязанности, вопреки воле собственника направляла денежные средства по своему усмотрению, в том числе на покупку инвестиционных продуктов.

Для совершения преступления подсудимая использовала свое служебное положение. В силу занимаемой должности она имела возможность давать подчиненным сотрудникам указания, имела влияние на них, что установлено как должностными инструкциями, так и показаниями свидетелей – сотрудников Банка.

Таким образом, Перемотина Ю.С. совершила преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ, – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Подсудимая похищала денежные средства, т.е. имущество, своими действиями право на чужое имущество она не приобретала, поэтому данный признак суд исключает из квалификации. Излишне вмененным является и признак причинения значительного ущерба гражданину, т.к. он охватывается понятием «в особо крупном размере».

Совокупный ущерб, причиненный действиями подсудимой, превышает 1000000 рублей, поэтому образует особо крупный размер.

Кроме того, Перемотина Ю.С. изготавливала поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств в целях их использования ею же для совершения мошенничества, поэтому ее действия подлежат самостоятельной квалификации по ст.187 УК РФ.

Принимая во внимание, что все действия Перемотиной Ю.С. охватывались единым умыслом, как и мошенничество, которое она совершала путем изготовления поддельных карт и распоряжений, преследовали единую цель, суд считает необходимым переквалифицировать 86 эпизодов на один эпизод, квалифицировав его по ч.1 ст.187 УК РФ, как изготовление в целях использования поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств.

Платежные карты, выпущенные и полученные Перемотиной Ю.С., являлись поддельными, поскольку потерпевшие не обращались с заявлениями об их выпуске. Распоряжения о перечислении денежных средств по этому же основанию также являлись поддельными.

Суд исключает из обвинения Перемотиной Ю.С. формулировку об изготовлении документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Вместе с тем обвинение, предъявленное Перемотиной Ю.С., в этой части неконкретизировано, не содержит сведений о том, какие именно документы были подделаны наряду с распоряжениями и банковскими картами.

Перемотина Ю.С. в силу занимаемой должности и уровня профессиональной подготовки понимала, что изготовление в целях использования распоряжений о переводе денежных средств без ведома клиентов, содержащих заведомо ложные сведения об основании платежа, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств от имени клиентов Банка, в том числе при отсутствии каких-либо финансово-хозяйственных взаимоотношений между клиентами, противоречит действующему законодательству, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежа и соблюдения имущественных интересов физических лиц, неправомерно переводила денежные средства с банковских счетов. Таким образом действовала подсудимая умышленно.

Согласно заключению экспертов (т.39 л.д.102-104) Перемотина Ю.С. психическими расстройствами не страдает, суд признает ее вменяемой.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности Перемотиной Ю.С., влияние назначенного наказания на её исправление и <данные изъяты>.

Перемотина Ю.С. ранее не судима, <данные изъяты>.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает признание вины и раскаяние в содеянном, явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в даче признательных показаний, выдаче имущества и предметов, имеющих значение для расследования в ходе обыска, <данные изъяты>.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Перемотина Ю.С. совершила тяжкие преступления, поэтому в целях ее исправления и предупреждения совершения ею новых преступлений суд назначает наказание по ч.4 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы без дополнительного наказания, по ч.1 ст.187 УК РФ – в виде лишения свободы со штрафом. Определяя размер наказания, суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ. Оснований для назначения более мягких видов наказания суд не усматривает. Кроме того, достижение такой цели наказания как восстановление социальной справедливости возможно лишь путем лишения Перемотиной Ю.С. свободы без применения ст.73 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивом совершения преступлений, либо с поведением подсудимой во время совершения преступлений и после их совершения, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного и дающих основания для применения ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

С учётом фактических обстоятельств корыстных умышленных преступлений, размера ущерба, причиненного преступлениями, совершенных с использованием подсудимой своего служебного положения, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и снижения категории преступления, а также для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы в соответствии со ст.53.1 УК РФ.

В соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ подсудимая подлежит направлению в исправительную колонию общего режима.

Вместе с тем, учитывая отношение Перемотиной Ю.С. к содеянному, наличие у нее <данные изъяты>

Суд принимает отказ представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» ФИО69 от исковых требований, поскольку они рассмотрены и удовлетворены в порядке гражданского судопроизводства.

В ходе предварительного расследования наложен арест на следующее имущество подсудимой: жилое помещение с кадастровым номером № по адресу: <адрес>, кадастровой стоимостью 1064759,72 рубля (т.25 л.д.223), денежные средства в размере 1 000 000 рублей (т.26 л.д.10-16).

Согласно абзацу второму ч. 1 ст. 446 ГПК РФ не может быть обращено взыскание на принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности жилое помещение, если для гражданина-должника и членов его семьи, совместно проживающих в принадлежащем помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением. Сведений о наличии у Перемотиной Ю.С. и членов ее семьи в собственности жилых помещений, кроме квартиры, на которую наложен арест, не имеется. Кроме того, квартира находится в ипотеке. Таким образом, на арестованное недвижимое имущество не может быть обращено взыскание, арест в данной части подлежит отмене.

В целях уплаты штрафа следует обратить взыскание на денежные средства, на которые наложен арест, в размере 200 000 (двести тысяч) рублей, в остальной части денежные средства в размере 800 000 (восемьсот тысяч) рублей необходимо направить в счет возмещения исковых требований ПАО «Банк Уралсиб», удовлетворенных в порядке гражданского судопроизводства, сохранив арест на имущество до момента исполнения приговора в данной части.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в порядке ст.ст.81-82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Перемотину Ю. С. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 и ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч.4 ст.159 УК РФ – 04 (четыре) года лишения свободы,

по ч.1 ст.187 УК РФ – 03 (три) года лишения свободы со штрафом в размере 200 000 (двести тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Перемотиной Ю.С. наказание в виде 05 (пяти) лет лишения свободы со штрафом в размере 200 000 (двести тысяч) рублей в доход государства с отбыванием основного наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить Перемотиной Ю.С. реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее ребенком ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: р/с 03100643000000013000, кор. счет №40102810445370000022, УФК по Вологодской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Вологодской области л/с 04301А58810), ИНН 3525253247, КПП 352501001, Отделение Вологда БИК 041909001, ОКТМО 19701000, КБК 417 1 16 21010 01 6000 140, «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение ущерба имущества, зачисляемых в федеральный бюджет».

На апелляционный период меру пресечения в отношении Перемотиной Ю.С. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменив ее по вступлению приговора в законную силу.

Принять отказ от иска представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» ФИО69

В целях уплаты штрафа обратить взыскание в доход государства РФ на денежные средства, на которые наложен арест (т.26 л.д.10-16), в размере 200 000 (двести тысяч) рублей, в остальной части в размере 800 000 (восемьсот тысяч) рублей направить в счет возмещения исковых требований ПАО «Банк Уралсиб», удовлетворенных в порядке гражданского судопроизводства, сохранив арест на имущество до момента исполнения приговора в данной части.

Отменить арест, наложенный на жилое помещение с кадастровым номером № по адресу: <адрес>.

Вещественные доказательства: объяснения бывшего сотрудника ПАО «Банк Уралсиб» Перемотиной Ю.С., оптические диски, 34 ПИН-конверта; 51 банковская карта; документы по страхованию жизни ФИО61 в ПАО «Банк Уралсиб» на 23 листах; документы на автомобиль марки «VOLKSWAGEN TIGUAN», серебристого цвета, 2019 года изготовления, стоимостью 1 705 500 рублей на 16 листах; материалы регистрационного дела ПАО «Банк Уралсиб» уничтожить (т.8 л.д.94-95, 146-147; т.19 л.д.45-46; т.22 л.д.61; т.23 л.д.82-83, 105-106, 112, 130, 137, 163, 222; т.24 л.д.1, 6-7, 137-138; т.25 л.д.1, 27, 150-151, 205-206; т.26 л.д.57-58, 100-101; т.29 л.д.174; т.43 л.д.19-20); загранпаспорт Перемотиной Ю.С.; 2 СНИЛС; 5 банковских карт Перемотиной Ю.С.; мобильный телефон подозреваемой Перемотиной Ю.С. марки Iphone 11 серийный номер «№»; 2 статуэтки и 4 награды Перемотиной Ю.С. в ПАО «Банк Уралсиб» - вернуть Перемотиной Ю.С..

Иные материалы: образцы подписей (т.26 л.д.82-83, 86-88) уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Вологодский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о его назначении.

Судья                                                                   А.Е. Юрова