Решение от 18.01.2023 по делу № 2-15/2023 (2-675/2022;) от 17.11.2022

УИД 74MS0173-01-2022-001970-24

Дело № 2-15/2023

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Усть-Катав                                                               18 января 2023 года                                   

Усть-Катавский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего Баранцевой Е.А.,

при секретаре              Ковлягиной Т.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового контроля» к Веряшкину Александру Андреевичу о взыскании задолженности по договору займа,

у с т а н о в и л:

Общество с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового контроля» ( далее ООО «АФК», банк) обратилось в суд с иском к Веряшкину А.А. о взыскании процентов за пользование денежными средствами, в порядке ст. 809 ГК РФ за период с 13 мая 2015г. по 22 января 2020г. в размере 41073 руб. 90 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 13 мая 2015 г. по 29 августа 2017 г. в размере 7115 руб. 96 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 30 августа 2017г. по 22 января 2020г. в размере 5059 руб. 86 коп., судебных расходов.

В обоснование заявленных требований сослалось на то, что ООО "ХКФ Банк" и Веряшкин А.А. заключили Договор кредита/займа № от 14 февраля 2013 года.

ООО "ХКФ Банк" и ООО "Агентство Финансового Контроля" заключили Договор уступки прав требования (цессии) № от 12 мая 2015 года (далее - Договор уступки прав), в соответствии с которым, право требования по договору № от 14 февраля 2013 года было передано ООО "АФК" в размере задолженности 43 122 руб. 20 коп., определенной по состоянию на дату уступки права требования.

На основании судебного постановления № 2-466/2017 от 30 августа 2017 г., вынесенного мировым судьей судебного участка № 1 г. Усть-Катав Челябинской области, с должника Веряшкина А.А. в пользу ООО "Агентство Финансового Контроля" взыскана уступленная задолженность по договору № и расходы по оплате гос. пошлины в общем размере 43 869 руб. 03 коп.

Задолженность по указанному судебному постановлению исполнена в полном объеме 22 января 2020г.

В соответствии со ст. 13 ГПК РФ вступившие в законную силу судебные постановления являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации. Неисполнение судебного постановления влечет за собой ответственность, предусмотренную федеральным законом.

В силу главы 25 ГК РФ взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами является мерой гражданско-правовой ответственности за нарушение обязательства.

Согласно пункту 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга.

Определением суда от 6 декабря 2022 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, привлечено ОСП по Катав-Ивановскому району и г.Усть-Катаву ГУФССП России по Челябинской области.

В судебном заседании представитель истца ООО «АФК» участия не принимали, извещены надлежащим образом, представили заявление о рассмотрении дела в их отсутствие.

В судебном заседании ответчик Веряшкин А.А. участия не принимал, извещен надлежащим образом.

В судебном заседании представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, ОСП по Катав-Ивановскому району и г.Усть-Катаву ГУФССП России по Челябинской области, участия не принимали, извещены надлежащим образом.

Исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования ООО «АФК» подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст. 309, ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями правовых актов. В частности, согласно п. 1 ст. 809, пп. 1 и 2 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору заемщик обязан возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на сумму кредита. В рассматриваемом случае заключение договора не оспаривается.

Исполнение кредитного обязательства может быть обеспечено неустойкой согласно ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации. Неустойка предусмотрена в пункте 8.1 рассматриваемого кредитного договора (л. д. 16): в случае просрочки уплаты основного долга и (или) процентов за пользование кредитом, кредитор вправе взыскать помимо убытков штрафную неустойку в размере 0,3% от суммы просроченных обязательств за каждый день просрочки.

Согласно п. 4 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты не подлежат взысканию. В связи с чем судом первой инстанции обоснованно отказано во взыскании названных процентов, - в применении двойной меры ответственности за просрочку исполнения заемщиком кредитного обязательства.

Требования из основного кредитного обязательства и акцессорного обязательства неустойки могут быть уступлены по договору цессии в соответствии со ст. ст. 382, 384 Гражданского кодекса Российской Федерации другому лицу, в том числе не имеющему лицензии на осуществление банковской деятельности. Запрета цессии ни в подписанном заемщиком кредитном договоре не имеется.

Согласно материалам дела, ООО "ХКФ Банк" и Веряшкин А.А. заключили Договор кредита/займа № от 14 февраля 2013 года. Кредитный лимит составляет 200 000 рублей. Проценты за пользование кредитом составляют 34,9 % годовых, минимальный платеж 5 % от суммы задолженности. Указанным договором предусмотрены комиссии и штрафы.

ООО "ХКФ Банк" и ООО "Агентство Финансового Контроля" заключили Договор уступки прав требования (цессии) № от 12 мая 2015 года (далее - Договор уступки прав), в соответствии с которым, право требования по договору № от 14 февраля 2013 года было передано ООО "АФК" в размере задолженности 43122 руб. 20 коп., определенной по состоянию на дату уступки права требования.

Договор цессии (л. д. 14-20) заключен о передаче всех прав из кредитных договоров согласно перечню, в котором поименован кредитный договор с ответчиком. В данном случае имеет место возмездная уступка прав (требований) из кредитного договора, но не приобретение имущественных прав по кредитному договору. Поэтому объем прав кредитора, переходящих к другому лицу, определяется положением п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации с учетом разъяснения п. 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 N 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки". Если иное прямо не предусмотрено законом или договором, требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали у него к моменту цессии, включая право на проценты и неустойку, которые будут начислены позже на сумму переданного основного долга.

Получение согласия заемщика (ответчика) на уступку требований ни кредитным договором, ни законом не предусмотрено. Неполучение заемщиком уведомления о цессии не порочит цессию, не исключает кредитную задолженность. Реквизиты для гашения кредитной задолженности известны ответчику из судебных приказов.

На основании п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Согласно п. 15. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 24.12.2020) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" При рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Как установлено в судебном заседании, судебным приказом № от 30 августа 2017 года, выданного мировым судьей судебного участка № 1 г. Усть - Катава Челябинской области, с Веряшкина А.А. в пользу ООО «АФК» взысканы денежные средства в размере задолженности по кредитному договору № от 14 февраля 2013 года в размере 43 122 рубля 20 копеек, расходы по оплате госпошлины в сумме 746 рублей 83 копейки, а всего 43 869 рублей 03 копейки. Судебный приказ вступил в законную силу 26 сентября 2017 года.

Согласно расчету задолженности по кредитному договору № от 14 февраля 2013 года, задолженность взыскана за период с 12 мая 2015 года по 17 августа 2017 года в сумме 43 122 рубля 20 копеек, из которых: 29 499 рублей 95 копеек - основной долг, 3833 рубля 25 копеек - проценты за пользование займом, 3289 рублей 00 копеек - комиссии, 6500 рублей 00 копеек - штрафы.

В соответствии со ст. 13 ГПК РФ вступившие в законную силу судебные постановления являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации. Неисполнение судебного постановления влечет за собой ответственность, предусмотренную федеральным законом.

В силу главы 25 ГК РФ взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами является мерой гражданско-правовой ответственности за нарушение обязательства.

Согласно пункту 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга.

Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей соответствующие периоды.

Сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору (пункт 48 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств").

Согласно Определению Верховного Суда РФ от 06.08.2013 N 20-КГ13-20, поскольку судебное постановление, предусматривающее взыскание задолженности по кредитному договору возлагает на указанное в нем лицо обязанность уплатить денежную сумму, у этого лица (должника) возникает денежное обязательство по уплате взысканной суммы другому лицу (кредитору). В случае неисполнения судебного постановления о взыскании с должника той или иной денежной суммы лицо, в пользу которого она была взыскана, вправе с целью своих финансовых потерь обратиться с иском о взыскании процентов за пользование денежными средствами.

На основании постановления судебного пристава - исполнителя от 26 октября 2017 года возбуждено исполнительное производство.

Согласно ответу на запрос ОСП по Катав - Ивановскому району и г. Усть - Катаву Челябинскойт области от 26 декабря 2022 года следует, что 23 января 2020 года исполнительное производство окончено в связи с фактическим исполнением. Очередность платежей осуществлена следующим образом:

6295 рублей 79 копеек - 2 октября 2018 года;

9747 рублей 20 копеек - 18 октября 2018 года;

8896 рублей 96 копеек - 21 января 2019 года;

10 972 рубля 62 копейки - 20 февраля 2019 года;

7956 рублей 46 копеек - 20 января 2020 года.

Начисление истцом процентов за пользование кредитом после окончания установленного срока возврата кредита соответствует ст. ст. 809 и 819 Гражданского кодекса Российской Федерации: при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа (кредита) включительно.

Согласно п. 44 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 (ред. от 22.06.2021) "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", зачисление денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов в порядке, установленном статьей 70 Закона об исполнительном производстве, свидетельствует о надлежащем исполнении должником денежного обязательства перед кредитором, подтвержденного решением суда, в связи с чем со дня такого зачисления проценты, предусмотренные статьей 395 ГК РФ, на сумму зачисленных денежных средств не начисляются.

С учетом содержания заявления на выдачу судебного приказа и самого неотмененного судебного приказа от 30 августа 2017 года, суд приходит к выводу, что названным приказом взыскан основной долг по кредиту, проценты, комиссии и штрафы по кредитному договору № от 14 февраля 2013 года, за период с 12 мая 2015 года по 17 августа 2017 года.

Истец в своем исковом заявлении просит взыскать проценты за пользование кредитом по ст. 809 ГК РФ за период с 13 мая 2015г. по 22 января 2020г. в размере 41073 руб. 90 коп., проценты по ст. 395 ГК РФ за период с 13 мая 2015 г. по 29 августа 2017 г. в размере 7115 руб. 96 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ за период с 30 августа 2017г. по 22 января 2020г. в размере 5059 руб. 86 коп., а также продолжать начислять проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ до момента фактического исполнения решения суда по данному исковому заявлению.

Согласно пункту 5 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

Указанная мера гражданско-правовой ответственности является средством защиты стороны в обязательстве, направленным на исключение неправомерного пользования со стороны должника денежными средствами кредитора, а также последствий инфляционных процессов, влекущих обесценение денежных средств и снижение их покупательной способности.

Поскольку меры защиты нарушенного права не должны служить средством обогащения одной стороны за счет другой (принцип соразмерности гражданско-правовой ответственности последствиям нарушения обязательства), законодателем в пункте 5 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации введен запрет на начисление сложных процентов (процентов на проценты).

Пункт 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 4 апреля 2014 года N 22 "О некоторых вопросах присуждения взыскателю денежных средств за неисполнение судебного акта", которым предусматривалась возможность взыскания процентов за неисполнение судебного акта, постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", признан не подлежащим применению.

Применение же специального механизма защиты гражданских прав - денежной меры ответственности (судебной неустойки - штрафа за несвоевременное исполнение судебного решения) к денежным обязательствам законодательством не предусмотрено, что отражено в пункте 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств".

Действующим законодательством не предусмотрена возможность начисления процентов на неустойку, взысканную судом за несвоевременную уплату задолженности.

Таким образом, начисление процентов на взысканные судебными актами проценты (неустойку), рассчитанные на сумму долга, приводит к несоблюдению принципа соразмерности ответственности последствиям нарушения обязательства.

Поскольку данный судебный приказ полностью исполнен, то оснований для дальнейшего начисления процентов за пользование кредитом и неустойки за просрочку уплаты основного долга, которая судом первой инстанции присуждена по дату фактического погашения задолженности, не имеется.

Учитывая характер возникших между сторонами правоотношений, у истца возникло право на взыскание с ответчика процентов в порядке ст. 809 ГК РФ, и ст. 395 ГК РФ, однако суд не может согласиться с определенным истцом периодом исчисления процентов и его размером.

При таких обстоятельства производится следующий перерасчет.

Расчет процентов по ст. 809 ГК РФ необходимо произвести за период с 18 августа 2017 года по 20 января 2020 года (дата поступления последнего платежа в службу судебных приставов), так как проценты за период с 13 мая 2015 года по 17 августа 2017 года взысканы по судебному приказу № 2-466/2017 от 30 августа 2017 года, исходя из следующего расчета:

29 499,95 руб. * 426 дн. (с 18.08.17 по 18.10.18) *34,9%/365= 12 016,09 руб.

18.10.2018г. оплата в сумме 1673,91 руб.

29499,95-1673,91= 27826,04 * 92 (с 19.10.18 по 21.01.19) * 34,9%/365= 2447,77 руб.

21.01.2019г. оплата 8896,96 руб.

27826,04-8896,96=18929,08 * 28 (с 22.01.19 по 20.02.19) * 34,9%/365= 506,78 руб.

20.02.2019г. оплата 10972,62 руб.

18929,08-10972,62=7956,46*330 (с 21.02.19 по 20.01.20) *34,9%/365= 2510,53 руб.

20.01.20 оплата 7956,46 руб.

Итого сумма процентов по ст. 809 ГК РФ за период с 18 августа 2017 года по 20 января 2020 года составляет: 12 016,09 руб. + 2447,77 руб. + 506,78 руб. + 2510,53 руб. = 17 481 руб. 17 коп.

Проценты по ст. 395 ГК РФ за период с 13 мая 2015 г. по 29 августа 2017 г. в размере 7115 руб. 96 коп., не могут быть взысканы судом, так как штрафы и неустойка взысканы по судебному приказу № 2-466/2017 от 30 августа 2017 года, в рамках заключенного договора.

Проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ за период с 30 августа 2017г. по 22 января 2020г. в размере 5059 руб. 86 коп., так же подлежат перерасчету исходя из следующего:

При сумме задолженности 43 869,03 руб.

с учетом частичной оплаты проценты за пользование чужими денежными средствами составляют:

- с 30.08.2017 по 17.09.2017 (19 дн.): 43 869,03 х 19 х 9% / 365 = 205,52 руб.

- с 18.09.2017 по 29.10.2017 (42 дн.): 43 869,03 х 42 х 8,50% / 365 = 429,08 руб.

- с 30.10.2017 по 17.12.2017 (49 дн.): 43 869,03 х 49 х 8,25% / 365 = 485,86 руб.

- с 18.12.2017 по 11.02.2018 (56 дн.): 43 869,03 х 56 х 7,75% / 365 = 521,62 руб.

- с 12.02.2018 по 25.03.2018 (42 дн.): 43 869,03 х 42 х 7,50% / 365 = 378,60 руб.

- с 26.03.2018 по 16.09.2018 (175 дн.): 43 869,03 х 175 х 7,25% / 365 = 1 524,90 руб.

-с 17.09.2018 по 02.10.2018 (16 дн.): 43 869,03 х 16 х 7,50% / 365 = 144,23 руб.

- с 03.10.2018 по 18.10.2018 (16 дн.): 37 573,24 х 16 х 7,50% / 365 = 123,53 руб.

- с 19.10.2018 по 16.12.2018 (59 дн.): 27 826,04 х 59 х 7,50% / 365 - 337,34 руб.

- с 17.12.2018 по 21.01.2019 (36 дн.): 27 826,04 х 36 х 7,75% / 365 = 212,70 руб.

- с 22.01.2019 по 20.02.2019 (30 дн.): 18 929,08 х 30 х 7,75% / 365 = 120,58 руб.

- с 21.02.2019 по 16.06.2019 (116 дн.): 7 956,46 х 116 х 7,75% / 365 = 195,97 руб.

- с 17.06.2019 по 28.07.2019 (42 дн.): 7 956,46 х 42 х 7,50% / 365 = 68,67 руб.

- с 29.07.2019 по 08.09.2019 (42 дн.): 7 956,46 х 42 х 7,25% / 365 = 66,38 руб.

- с 09.09.2019 по 27.10.2019 (49 дн.): 7 956,46 х 49 х 7% / 365 = 74,77 руб.

- с 28.10.2019 по 15.12.2019 (49 дн.): 7 956,46 х 49 х 6,50% / 365 = 69,43 руб.

- с 16.12.2019 по 31.12.2019 (16 дн.): 7 956,46 х 16 х 6,25% / 365 = 21,80 руб.

- с 01.01.2020 по 20.01.2020 (20 дн.): 7 956,46 х 20 х 6,25% / 366 = 27,17 руб.

Итого: 5 008,15 руб.

Учитывая, что Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» признаны не подлежащими применению п. 1 - 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08 октября 1998 года «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», при расчете процентов за неисполнение денежного обязательства судом учтено фактическое число календарных дней в году и в соответствующих месяцах.

Таким образом, суд считает необходимым взыскать с Веряшкина А.А. в пользу общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового контроля» проценты по ст. 809 ГК РФ за период с 18 августа 2017 года по 20 января 2020 года в сумме 17 481 руб. 17 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ за период с 30 августа 2017г. по 22 января 2020г. в размере 5008 руб. 15 коп., а всего 22 489 руб. 32 коп.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в сумме 1798 рублей 00 копеек. Поскольку исковые требования истца удовлетворены в части - 42,23 %, то с Веряшкина А.А. в пользу общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового контроля» подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 759 руб. 29 коп., почтовые расходы в сумме 81 руб. 60 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.12, 56, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░ 7702814010, ░░░░ ░░░. ░░░░░░░░░░░ 23.04.2013░., ░░░░ 1137746368847, ░░░░░░░░ ░░ ░░. 809 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 18 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 20 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░ 17 481 ░░░. 17 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 30 ░░░░░░░ 2017░. ░░ 22 ░░░░░░ 2020░. ░ ░░░░░░░ 5008 ░░░. 15 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 759 ░░░. 29 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 81 ░░░. 60 ░░░., ░ ░░░░░ 23 330 (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░. 21 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 25 ░░░░░░ 2023 ░░░░