Решение от 22.12.2022 по делу № 2-6126/2022 от 20.10.2022

    дело № 2-6126/2022

    УИД: 50RS0036-01-2022-007573-23

    ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    22 декабря 2022 года

    г.Пушкино Московская область

    Пушкинский городской суд Московской области

    в составе:

    председательствующего судьи              Чуткиной Ю.Р.,

    при секретаре                                           ФИО

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО к ФИО о взыскании суммы долга по договору займа, процентов за пользование займом, неустойки, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

        Истец ФИО обратился в суд с иском к ответчику ФИО о взыскании суммы долга по договору займа с ипотекой в размере 1 500 000 руб., процентов за пользование займом за период с <дата> по <дата> в размере 1 428 000 руб. с начислением процентов до дня возврата суммы займа начиная с <дата> по 6,8% ежемесячно, неустойки за нарушение сроков возврата суммы займа за период с <дата> по <дата> в размере 547 500 руб. с начислением до дня фактической оплаты, исходя из расчета 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки, начиная с <дата>, неустойки за нарушение сроков выплаты процентов за пользование займом за период с <дата> по <дата> в размере 287 640 руб. с начислением до дня фактической оплаты, исходя из размера 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки, начиная с <дата>, об обращении взыскания на заложенное имущество: земельный участок, кадастровый №, площадью 932+/-21 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для дачного строительства, адрес объекта: <адрес>, Сергиев-Посадский городской округ, территория товарищества собственников недвижимости земельных участков «Удачный», земельный участок 47, определив способ реализации путем продажи с публичных торгов; здание, кадастровый №, площадью 191,9 кв.м., назначение: жилое, адрес объекта: <адрес>, Сергиев-Посадский городской округ, территория товарищества собственников недвижимости земельных участков «Удачный», <адрес>, определив способ реализации путем продажи с публичных торгов, также заявляет требование о взыскании судебных расходов.

В обоснование своих требований истец указал на то, что <дата> между сторонами был заключен договор займа, в соответствии с которым истец передал ответчику денежные средства в размере 1 500 000 руб. сроком до <дата> с ежемесячной выплатой начисленных на сумму займа процентов. Факт передачи денежных средств подтверждается собственноручно выполненной ответчиком распиской, а также заверенным нотариусом <адрес> ФИО заявлением от <дата> о получении денежных средств. Согласно пункту 10 договора займа, в случае однократной просрочки уплаты процентов более чем на 10 календарных дней, процентная ставка автоматически увеличивается до 6,8% в месяц на весь срок пользования займом. Также пунктом 11 договора займа предусмотрено, что в случае просрочки обязательств по уплате процентов и возврату суммы займа более чем на 10 календарных дней, на сумму просрочки начисляется неустойка в размере 0,1% за каждый день просрочки. С целью обеспечения исполнения заемщиком денежных обязательств по договору займа, <дата> между сторонами был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости), в соответствии с которым ответчик предоставил в залог следующее недвижимое имущество:

земельный участок, кадастровый №, площадью 932+/-21 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для дачного строительства, адрес (местоположение) объекта: <адрес>, с.<адрес>, вблизи д. Дубининское, участок находится в юго-западной части кадастрового квартала 50:05:0120245; здание, кадастровый №, площадью 191,9 кв.м., назначение: жилое, количество этажей: 3, в том числе подземных: 1, адрес (местоположение) объекта: <адрес>, с.<адрес>, вблизи <адрес>. По обоюдному согласию заложенное имущество стороны оценили в 4 100 000 руб., при этом стоимость земельного участка стороны установили в 600 000 руб., стоимость здания в 3 500 000 руб. (пункт 2.2. договора об ипотеке). Ответчик в силу п. 3.1.7 договора об ипотеке был обязан застраховать за свой счет в пользу истца (залогодержателя) заложенное имущество в полной его стоимости от рисков утраты и повреждения, а если полная стоимость имущества превышает размер обеспеченного залогом требования, - на сумму, не ниже размера требования. В связи с неисполнением ответчиком своих обязательств во внесудебном порядке истец обратился с настоящим иском в суд.

Истец в судебное заседание не явился, о дне и времени слушания дела извещен; заявленные исковые требования поддержал, просил установить начальную продажную цену предмета ипотеки согласно приобщенному к материалам дела Отчету об оценке № от <дата>, заявил ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие, не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

    Ответчик в судебное заседание не явился, о дне и времени слушания дела извещен по правилам ст.113 ГПК РФ, в соответствии с положениями ст.167, 235 ГПК РФ, ч.1 ст.20, 165.1 ГК РФ, разъяснениями п.63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от <дата> N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", дело рассмотрено в заочном порядке.

      Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

                В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

                Положение статьи 811 ГК РФ устанавливает, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

          В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

                Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

                Судом установлены следующие обстоятельства.

<дата> между сторонами заключен договор займа, по условиям которого истец передал ответчику денежные средства в размере 1500 000 руб. сроком на 12 месяцев, с даты фактического предоставления займа, то есть до <дата>.

Согласно пункту 10 договора займа в случае однократной просрочки уплаты процентов более чем на 10 календарных дней, процентная ставка автоматически увеличивается до 6,8% в месяц на весь срок пользования займом.

В соответствии с пунктом 11 договора займа в случае просрочки обязательств по уплате процентов и возврату суммы займа более чем на 10 календарных дней, на сумму просрочки начисляется неустойка в размере 0,1% в день за каждый день просрочки.

Истец обязательства по договору займа исполнил в полном объеме, денежные средства ответчику были переданы, что подтверждается выданной ответчиком собственноручной распиской от <дата>, также заверенным нотариусом <адрес> ФИО заявлением о получении денежных средств от <дата>.

Однако ответчиком взятые на себя обязательства не исполнены, доказательств надлежащего исполнения договора займа с ипотекой ответчиком не представлено.

В силу пункта 13 договора займа в обеспечение исполнения обязательств по договору заемщик передает займодавцу в залог принадлежащее ему на праве собственности следующее недвижимое имущество: земельный участок, кадастровый №, площадью 932+/-21 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для дачного строительства, адрес (местоположение) объекта: <адрес>, с.<адрес>, вблизи д. Дубининское, участок находится в юго-западной части кадастрового квартала 50:05:0120245; здание, кадастровый №, площадью 191,9 кв.м., назначение: жилое, количество этажей: 3, в том числе подземных: 1, адрес (местоположение) объекта: <адрес>, с.<адрес>, вблизи <адрес>.

В соответствии с пунктом 2.2 договора об ипотеке по взаимному соглашению стороны определили стоимость предмета залога в размере 4 100 000 руб., при этом стоимость земельного участка была оценена сторонами в 600 000 руб., стоимость здания в 3 500 000 руб.

Согласно пункта 3.1.7 договора об ипотеке ответчик был обязан застраховать за свой счет в пользу истца (залогодержателя) заложенное имущество в полной его стоимости от рисков утраты и повреждения, а если полная стоимость имущества превышает размер обеспеченного залогом требования, - на сумму, не ниже размера требования.

В силу пунктов 4.1.3-4.1.4 договора об ипотеке истец как залогодержатель вправе досрочно обратить взыскание на заложенное недвижимое имущество, если в установленный срок любое из обязательств по договору займа не будет исполнено надлежащим образом, досрочно обратить договор займа ко взысканию в случае утраты предмета залога или ухудшения его состояния.

Как следует из материалов дела, ответчиком систематически допускались нарушения сроков внесения ежемесячных платежей в счет выплаты процентов за пользование суммой займа, после <дата> выплаты прекратились, сама сумма займа не возвращена, обязательств по страхованию предмета залога ответчик не выполнил. Доказательств обратного в порядке ст.56 ГПК РФ ответчиком не представлено.

Истец неоднократно направлял в адрес ответчика посредством почтовой связи, а также по адресу электронной почты согласно пункту 15 договора займа, требования о необходимости надлежащего исполнения ответчиком своих обязательств, которые были последним проигнорированы.

<дата> истец направил в адрес ответчика требование о досрочном возврате суммы займа в 10-дневный срок в связи с систематическим нарушением условий договора займа, не заключением договора страхования залогового имущества, которое было <дата> продублировано посредством электронной почты.

<дата> истец вручил ответчику досудебную претензию; согласно письменному ответу от <дата> ответчик обязался возвратить сумму займа, согласился с расчетом задолженности по неустойке и штрафам, обязался выплатить долг путем продажи залогового имущества до <дата>.

<дата> истец повторно направил в адрес ответчика досудебную претензию о возврате заемных денежных средств, выплате начисленных процентов и неустойки, однако до настоящего времени претензия не удовлетворена.

Доказательств обратного ответчиком не представлено, сведения о погашении задолженности отсутствуют, контррасчет либо иные возражения суду не представлены.

Разрешая возникший спор и руководствуясь названными положениями закона, суд приходит к выводу о том, что принятые на себя ответчиком обязательства по возврату истцу суммы долга в оговоренные в договоре сроки надлежащим образом исполнены не были, в связи с чем, взыскивает с ответчика в пользу истца сумму основного долга в размере 1500 000 руб.

В соответствии с пунктами 1,2 статьи 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Поскольку     в ходе судебного разбирательства ответчиком не было представлено доказательств своевременного и полного исполнения обязательств по договору займа, суд удовлетворяет требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование займом за период с <дата> по <дата> в размере 1 686 400 руб. из расчет (1 500 000 руб. х 6,8% = 102 000 руб.; 102 000 руб. х 16 месяцев 14 дней= 1 686 400 руб.).

При этом суд полагает правомерным установить, что проценты за пользование займом подлежат взысканию с ответчика с <дата> по 6,8% ежемесячно до дня фактического исполнения обязательств по возврату займа.

Оснований для снижения процентов по договору займа суд не усматривает, поскольку проценты не являются неустойкой (штрафом, пени), являются платой за пользование займом или за нарушение его условий и снижению в соответствии со статьёй 333 ГК РФ не подлежат.

Пунктом 11 договора займа предусмотрено право требовать от заемщика выплаты неустойки в размере 0,1% в день за каждый день просрочки возврата суммы займа более чем на 10 календарных дней.

При установленных по делу обстоятельствах суд удовлетворяет требования истца о взыскании с ответчика неустойки за нарушение сроков возврата займа за период за период с <дата> по <дата> в размере 654 000 руб. с последующим начислением процентов, исходя из расчета 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки, начиная с <дата> до фактического исполнения обязательства по возврату займа, также неустойки за нарушение сроков выплаты процентов за пользование займом за период с <дата> по <дата> в размере 294 200 руб. с последующим начислением неустойки, исходя из размера 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки, начиная с <дата> до фактического исполнения обязательства по возврату займа.

При этом, расчет неустойки, представленный истцом суд находит верным, ответчиком данный расчет не опровергнут.

В силу статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя). В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

В соответствии со статьей 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии со статьей 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

Согласно пункту 1 статьи 50 Федерального закона от <дата> N102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Из материалов дела следует, что предмет залога был разрушен в результате пожара, после чего частично демонтирован

Согласно Отчету ООО «ЭКБИСТ» об оценке № от <дата> рыночная стоимость поврежденного заложенного имущества составила 1 209 000 руб.: стоимость здания – 617 000 руб., стоимость земельного участка- 592 000 руб.

Суд считает возможным принять за основу решения вышеуказанное заключение эксперта, поскольку оно соответствует требованиям закона об относимости и допустимости доказательств, выполнено лицом, обладающим специальными познаниями в области оценки, согласуется с материалами дела.

        Учитывая изложенное, суд удовлетворяет требования истца об обращении взыскания на предмет залога: земельный участок, кадастровый №, площадью 932+/-21 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для дачного строительства, адрес (актуальный адрес согласно данным государственного реестра недвижимости – стр. 72-78 отчета об оценке): <адрес>, Сергиев-Посадский городской округ, территория товарищества собственников недвижимости земельных участков «Удачный», земельный участок 47, определив способ реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 592 000 руб.; здание, кадастровый №, площадью 191,9 кв.м., назначение: жилое, адрес (актуальный адрес согласно данным государственного реестра недвижимости – стр.79-82 отчета об оценке): <адрес>, Сергиев-Посадский городской округ, территория товарищества собственников недвижимости земельных участков «Удачный», <адрес>, определив способ реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 617 000 руб.

         Оценив представленные доказательства в порядке ст.67 ГПК РФ суд приходит к выводу об удовлетворении иска.

В порядке ст.98 ГПК РФ, с учетом положений ст.15 ГК РФ с ответчика подлежат расходы по оплате государственной пошлины в размере 27 016 руб., расходы по оценке рыночной стоимости заложенного имущества в размере 25 000 руб.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░ ░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 1 500 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 1 686 400 ░░░░░░ 00 ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 654 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 294 200 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 6,8 % ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 0,1% ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 0,1% ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

        ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

      - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ 932+/-21 ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 47, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 592 000 ░░░░░░;

      - ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ 191,9 ░░.░., ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░», <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 617 000 ░░░░░░.

            ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 27 016 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

        ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 10.01.2023

                                               ░░░░░: