Решение от 16.04.2024 по делу № 33-5150/2024 от 19.03.2024

УИД 52RS0001-02-2023-000784-45дело № 2-8820/2023судья Исламова А.А. дело № 33-5150/2024

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород 16 апреля 2024 года

Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе:

председательствующего судьи Кавелькиной М.Н.,

судей Леваневской Е.А.,Святкиной Е.Э.,

при секретаре Бусаровой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе САО «РЕСО-Гарантия» на решение Автозаводского районного суда г. Нижний Новгород от 07 ноября 2023 года по гражданскому делу по исковому заявлению ФИО1 к САО «РЕСО-Гарантия» о взыскании страхового возмещения,

заслушав доклад судьи Леваневской Е.А.,

УСТАНОВИЛА:

ФИО1 обратился в суд с иском к САО «РЕСО-Гарантия» о взыскании стоимости ремонта (страховое возмещение) в размере 318 700 руб., стоимости калькуляции в размере 1000 руб., компенсации морального вреда в размере 10000 руб., неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты в размере 1% от суммы ущерба в размере 318700 руб. за каждый день просрочки с [дата] до момента фактического исполнения обязательства (но не более 400000 руб.).

Решением Автозаводского районного суда г. Нижний Новгород от 07 ноября 2023 года исковые требования удовлетворены частично.

С САО «РЕСО-Гарантия» в пользу ФИО1 взысканы страховое возмещение в размере 318700 руб., неустойка в размере 400 000 руб., штраф в размере 159 350 руб., компенсация морального вреда в размере 10 000 руб.

В удовлетворении остальной части требований ФИО1 отказано.

С САО «РЕСО-Гарантия» в доход бюджета взыскана государственная пошлина в сумме 10687 руб.

В апелляционной жалобе САО «РЕСО-Гарантия» просит отменить решение суда, поскольку при разрешении спора суд первой инстанции не надлежаще определил обстоятельства, имеющие значение для дела, дал неверную оценку доказательствам, представленным в дело, и неправильно применил нормы материального и процессуального права.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции ФИО8 – представитель ФИО1, просил решение суда оставить без изменения.

Другие участники процесса в суд апелляционной инстанции не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены. Доказательств, подтверждающих уважительность причин неявки в судебное заседание, не представили. Информация о деле размещена на официальном интернет-сайте Нижегородского областного суда www.oblsudnn.ru.

Исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционной жалобы, в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ, судебная коллегия оснований к его отмене либо изменению не усматривает.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 929 Гражданского кодекса РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Условия и порядок страхового возмещения по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств регулируются Законом об ОСАГО.

В соответствии со статьей 3 Закона об ОСАГО одним из основных принципов обязательного страхования является гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, в пределах, установленных данным Федеральным законом.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ФИО1 является собственником автомобиля VOLKSWAGEN TOUAREG, государственный регистрационный знак [номер].

[дата] в 13 часов 35 минут по адресу: [адрес] произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля DAF 95XF, государственный регистрационный знак [номер], с автоприцепом MONTRACOW, государственный регистрационный знак [номер], под управлением владельца ФИО9 и автомобиля VOLKSWAGEN TOUAREG, государственный регистрационный знак [номер], под управлением ФИО1, что подтверждается сведениями о ДТП (л.д.28), определением об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении (л.д.29).

В результате данного ДТП транспортное средство VOLKSWAGEN TOUAREG, государственный регистрационный знак [номер] принадлежащее ФИО1, получило механические повреждения.

Собственником VOLKSWAGEN TOUAREG, государственный регистрационный знак [номер], является ФИО1

Виновником ДТП признан водитель автомобиля DAF 95XF, государственный регистрационный знак [номер] с автоприцепом MONTRACOW, государственный регистрационный знак [номер], ФИО9, что подтверждается сведениями о ДТП (л.д.28), определением об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении (л.д.29).

Гражданская ответственность владельца транспортного средства VOLKSWAGEN TOUAREG, государственный регистрационный знак [номер], ФИО1 на момент ДТП была застрахована по договору ОСАГО ХХХ [номер] в САО «РЕСО-Гарантия» (л.д.30).

Гражданская ответственность виновника ДТП, управлявшего транспортным средством DAF 95XF, государственный регистрационный знак [номер], с автоприцепом MONTRACOW, государственный регистрационный знак [номер], ФИО9 застрахована в АО «Объединенная страховая компания» по договору страхования ОСАГО ХХХ [номер]), страхователем является ФИО9, что подтверждается страховым полисом (л.д.128), а также отражено в сведениях о ДТП (л.д.28).

Собственником транспортного средства DAF 95XF, государственный регистрационный знак [номер], является ФИО9, собственником полуприцепа MONTRACOW, государственный регистрационный знак [номер], является ФИО10, что подтверждается сведениями ФИС ГИБДД-М (л.д.131, 132).

[дата] истец обратился в страховую компанию САО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о прямом страховом возмещении по договору обязательного страхования гражданской ответственности, предоставив все необходимые документы (л.д. 38-40).

[дата] автомобиль истца был осмотрен по инициативе САО «РЕСО-Гарантия», о чем составлены акт осмотра (л.д.47-48).

Согласно акту экспертного исследования [номер] от [дата], выполненного ООО «КОНЭКС-Центр», в имеющихся повреждениях автомобиля Фольксваген Таурег, г.р.з. [номер] отсутствуют трасологические признаки, указывающие на то, что в данном случае имел место блокирующий контакт его передней части с задней частью полуприцепа «Montracon». Имеющиеся вторичные следы контакта на переднем бампере автомобиля Фольксваген Таурег, г.р.з. [номер] указывают на поверхностный контакт отбойника полуприцепа «Montracon» и верхней кромки переднего бампера автомобиля Фольксваген, уже имевшего все объемные повреждения своей передней части. Комплексный анализ, содержащихся в представленных на исследование документах, с точки зрения транспортной трасологии дает основание для вывода о том, что все заявленные повреждения автомобиля Фольксваген Таурег, г.р.з. [номер], представляющие из себя совокупность локально расположенных разнохарактерных и разнонаправленных повреждений накопительного (эксплуатационного) характера, не могли образоваться одномоментно при обстоятельствах, указанных заявителем, и других, имеющихся в представленных материалах (л.д.49-62).

[дата] САО «РЕСО-Гарантия» уведомило ФИО1 об отсутствии правовых оснований для выплаты страхового возмещения на основании проведенного трасологического исследования (л.д.63).

[дата] от ФИО1 в адрес САО «РЕСО-Гарантия» поступило заявление (претензия) с требованием организации ремонта транспортного средства, в случае отказа в организации ремонта- выплате страхового возмещения в размере 400.000 рублей, неустойки, калькуляции (л.д.64-66).

В обоснование требований ФИО1 предоставлен заказ-наряд [номер] от [дата].

[дата] САО «РЕСО-Гарантия» уведомила ФИО1 об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований (л.д.67).

Не согласившись с отказом в выплате страхового возмещения, ФИО1 обратился к финансовому уполномоченному.

[дата] финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг принято решение № [номер] об отказе в удовлетворении требований потребителя финансовой услуги ФИО1, в связи с отсутствием оснований для взыскания страхового возмещения в порядке прямого возмещения убытков по договору ОСАГО (л.д. 68-75).

Не согласившись с решением финансового уполномоченного, истец обратился с настоящим исковым заявлением и просит взыскать с ответчика в свою пользу страховое возмещение без учета износа, неустойку, расходы по калькуляции.

По ходатайству истца определением суда от [дата] назначена судебная экспертиза в ООО ЭКЦ «Вектор» (л.д. 144-146).

Согласно заключению эксперта [номер] от [дата] ООО ЭКЦ «Вектор», по результатам осмотра и имеющимся в деле документам заявленные в акте осмотра № [номер] от [дата] повреждения транспортного средства VOLKSWAGEN TOUAREG по своему характеру и локализации могут являться следствием ДТП, произошедшего [дата] около 13ч.35мин. в [адрес] с участием транспортного средства DAF 95XF с полуприцепом MONTRACOWс технической точки зрения.

Стоимость восстановительного ремонта автомобиля VOLKSWAGEN TOUAREG в соответствии с Единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, утвержденной Положением Банка России от 04.03.2021 N755-П «О единой методике определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства», зарегистрировано в Минюсте России [дата] [номер], по справочникам РСА, с учетом ответа на первый вопрос, составляет (округленно): 318700 руб. без учета износа, 194000 руб. - с учетом износа.

Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции, руководствуясь положениями ст. ст. 393, 397, 931 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании Гражданской ответственности владельцев транспортных средств", разъяснениями, данными в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 08.11.2022 N 31 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", оценив в совокупности по правилам ст. 67 ГПК РФ представленные в дело доказательства с учетом заключения судебной экспертизы, пришел к выводу о невыполнении страховой компанией возложенной на нее п. 15.1 ст. 12 п. 21 ст. 12 Закона об ОСАГО обязанности по организации восстановительного ремонта транспортного средства истца, в связи с чем взыскал стоимость восстановительного ремонта автомобиля, поврежденного в ДТП, без учета износа транспортного средства, определенной экспертным заключением [номер] от [дата] ООО ЭКЦ «Вектор».

Установив нарушение срока выплаты страхового возмещения, суд первой инстанции взыскал с ответчика в пользу истца неустойку за период с [дата] по [дата] (403 дня), из расчета 318700 руб. х 1% х 403дн. = 1284361 руб., в размере, предусмотренном. 6 ст. 16.1 Закона об ОСАГО, 400 000 руб.

Установив нарушение прав истца как потребителя суд в соответствии с положениями Закона Российской Федерации от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей", взыскал с ответчика компенсацию морального вреда в размере 10 000 руб. и штраф 159 350 руб.

Выводы суда являются правильными, мотивированы и в апелляционной жалобе по существу не опровергнуты.

Согласно ч. 3 ст. 86 ГПК РФ заключение эксперта для суда не обязательно и оценивается судом по правилам, установленным в ст. 67 ГПК РФ. Однако несогласие суда с заключением должно быть мотивировано в решении или определении суда.

В соответствии со ст. 67 ГПК РФ, право оценки доказательств, принадлежит суду.

Согласно ч. 3 и ч. 4 ст. 67 ГПК РФ суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Результаты оценки доказательств суд обязан отразить в решении, в котором пр░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░.7 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 19.12.2003 N23 (░░░. ░░ 23.06.2015) "░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░" ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 67, ░░░░░ 3 ░░░░░░ 86 ░░░ ░░). ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 86 ░░░ ░░, ░░ ░░ 31.05.2001 N 73-░░ ( ░ ░░░. ░░ 01.07.2021) "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░", ░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 307 ░░ ░░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░,

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░. 330 ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329, 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 07 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░-░░░░░░░░» – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 41 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░