Решение от 12.03.2024 по делу № 33-1226/2024 от 19.01.2024

Дело № 33-1226/2024

№2-527/2017

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Оренбург 12 марта 2024 года

Судебная коллегия по гражданским делам Оренбургского областного суда в составе председательствующего судьи Синельниковой Л.В.,

судей Данилевского Р.А., Зудерман Е.П.,

при секретаре Герасимовой О.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества Коммерческий банк «Агропромкредит» к Арапову И.А. о взыскании задолженности по кредитному договору,

по апелляционной жалобе Арапова И.А. на решение Ленинского районного суда г.Орска Оренбургской области от 10 апреля 2017 года,

установила:

АО КБ «Агропромкредит» обратилось в суд с иском к Арапову И.А. о взыскании задолженности по кредитному договору указав, что договором № от 22 декабря 2011 года, заключенным между АО КБ «Агропромкредит» (ОАО) и Араповым И.А., заемщику предоставлен кредит в размере 300 000 рублей на срок по 20 декабря 2014 года включительно, с начислением 21,90% годовых. Уплату процентов за пользование кредитом и погашение кредита заемщик должен был производить в соответствии с графиком. В связи с ненадлежащим исполнением условий кредитного договора банк обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Решением суда от 20 мая 2013 года с Арапова И.А. взыскана задолженность по состоянию на 19 декабря 2012 года в размере 257 885,51 рублей, в том числе, основной долг – 241 874,37 рублей; срочные проценты за пользование кредитом – 12655,65 руб.; сумма текущих процентов, начисленных на просроченный основной долг – 369,24 руб.; неустойка (пеня) на просроченный основной долг – 1 851,27 руб.; неустойка на просроченные проценты - 1 134,98 руб., а также государственная пошлина в размере 5 778,86 руб. Решение суда Араповым И.А. не исполнялось, суммы в счет погашения задолженности не вносилось.

Истец просил суд взыскать с Арапова И.А. в свою пользу задолженность по кредитному договору № от 22 декабря 2011 года по состоянию на 01 февраля 2017 года в размере 1 297 290,91 руб., из которых: проценты за пользование кредитом - 218 256,34 руб.; неустойка (пени) на просроченный основной долг - 823 147,79 руб.; неустойка на просроченные проценты - 255886,78 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 5 382,56 руб.

Решением Ленинского районного суда г.Орска Оренбургской области от 10 апреля 2017 года исковые требования АО КБ «Агропромкредит» к Арапову И.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, удовлетворены.

С Арапова И.А. в пользу АО КБ «Агропромкредит» взыскана задолженность по кредитному договору № от 22 декабря 2011 года по состоянию на 1 февраля 2017 года в размере 1 297 290,91 руб., состоящая из: процентов за пользование кредитом – 218 256,34 руб.; неустойки (пени) на просроченный основной долг – 823 147,79 руб.; неустойки на просроченные проценты- 255 886,78 руб., а также расходы по оплате госпошлины в сумме 5 382,56 руб.

В апелляционной жалобе Арапов И.А. просит отменить решение суда как незаконное и необоснованное. Указывает, что о рассмотрении дела судом первой инстанции он извещен не был, поскольку содержался под стражей, о судебном решении узнал после возбуждения исполнительного производства.

Учитывая допущенное судом первой инстанции нарушение п. 2 ч. 4 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации - рассмотрение дела в отсутствие ответчика Арапова И.А., не извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, определением от 20 февраля 2024 года судебная коллегия перешла к рассмотрению данного дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Указанное обстоятельство является безусловным основанием для отмены решения суда первой инстанции.

В суде апелляционной инстанции АО КБ «Агропромкредит» увеличил исковые требования, просил взыскать с Арапова И.А. в пользу АО КБ «Агропромкредит» задолженность по кредитному договору № от 22 декабря 2011 года по состоянию на 01.02.2017 в размере 1297 290,91 руб. и за период с 25.02.2021 по 26.02.2024 в размере 1 119 734,86 руб., а так же расходы по уплате государственной пошлины в размере 19 181,23 руб.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истца АО КБ «Агропромкредит» Сергадеев С.В. исковые требования поддержал, просил удовлетворить.

Ответчик Арапов И.В. в судебном заседании возражал против удовлетворения иска, просил применить к заявленным требованиям положения статьи 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, заслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации о займе.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктом 3 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Следовательно, кредитный договор будет считаться исполненным заемщиком и прекратит свое действие после возврата суммы основного долга по кредитному договору и начисленных на нее процентов, а также иных платежей, предусмотренных договором.

В силу пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно статье 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Из материалов дела следует, что 22 декабря 2011 года между КБ «Агропромкредит» (ОАО) и Араповым И.А. был заключен кредитный договор за № по условиям которого заемщику предоставлено 300 000 руб. сроком по 20 декабря 2014 года с процентной ставкой 21,90% годовых.

В соответствии с условиями кредитного договора ответчик обязался погашать кредит путем осуществления платежей 20-го календарного числа каждого месяца в размере 11 442 руб. в соответствии с графиком платежей.

В связи нарушением сроков возврата кредита и уплаты процентов, истец обращался в суд с иском о взыскании задолженности.

Вступившим в законную силу решением Октябрьского районного суда г. Орска Оренбургской области от 20 мая 2013 года с Арапова И.А. в пользу ОАО КБ «Агропромкредит» взыскана задолженность по указанному кредитному договору по состоянию на 19 декабря 2012 года в размере 257 885,51 рублей, из которых: 241 874,37 руб. - основной долг; 12655,65 руб. - сумма срочных процентов за пользование кредитом; 369,24 руб. - сумма текущих процентов, начисленных на просроченный основной долг; 1 851,27 руб. - неустойка на просроченный основной долг; 1 134,98 руб. - неустойка на просроченные проценты, в возмещение затрат по уплате государственной пошлины 5 778,86 руб., в а всего 263 664,37 руб.

Погашение взысканной решением суда задолженности не исполнено.

Поскольку кредитный договор не расторгнут, следовательно, банк вправе начислять, а заемщик обязан уплатить в соответствии с условиями кредитного договора и в силу пункта 6 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование кредитом по день возврата суммы кредита.

Согласно представленному истцом расчету размер задолженности ответчика по кредитному договору по состоянию на 01.02.2017 составляет 1 297 290,91 руб., в том числе: проценты за пользование кредитом – 218 256,34 руб., неустойка на просроченный основной долг – 823 147,79 руб., неустойка на пророченные проценты – 255 886,78 руб., задолженность за период с 25.02.2021 по 26.02.2024 составляет 1 119 734,86 руб., в том числе: проценты за пользование кредитом – 159 179,11 руб., неустойка на просроченный основной долг – 796 008,55 руб., неустойка на пророченные проценты – 164 547,20 руб.

Ответчиком заявлено ходатайство о применении последствий пропуска срока исковой давности. Поскольку судебная коллегия рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции, то данное ходатайство считается заявленным до принятия решения судом.

Статьей 195 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что исковой давностью признается срок для защиты права.

Согласно п. 1 ст. 196 Гражданского кодекса Российской Федерации, общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В силу п. 1 ст. 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Исключением из этого общего правила является п. 2 ст. 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которым, по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Как установлено ст. 314 Гражданского кодекса Российской Федерации, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

По смыслу приведенной нормы закона, предъявление кредитором требования о досрочном возврате суммы займа (кредита) изменяет срок исполнения обязательства по возврату суммы долга (кредита).

С истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию. (п. 1 ст. 207 ГК РФ).

Таким образом, с момента истечения срока давности по требованию о возврате всей суммы основного долга истекает срок исковой давности и по дополнительным требованиям, включая проценты, неустойку, залог и поручительство.

Из материалов дела, следует, что с настоящим исковым заявлением АО КБ «Агропромкредит» обратилось 10 марта 2017 года, а вследствие того, что ответчиком было заявлено о применении срока давности, судебная коллегия приходит к выводу, что к требованиям по взысканию процентов необходимо применить срок исковой давности и проценты следует исчислять с 10 марта 2014 года (10 марта 2017 года - 3 года = 10 марта 2014 года), по 01 февраля 2017 года (дату, указанную в иске).

Таким образом, с учетом произведенного судом расчета, принимая во внимание факт установленной ставки процентов за пользование кредитом по договору № от 22 декабря 2011 года в размере 21,90% годовых, суд приходит к выводу, что за период с 10.03.2014 по 01.02.2017, подлежат взысканию с Арапова И.А. проценты за пользование кредитом в размере 156 147,76 руб., неустойка на просроченный основной долг – 728 872,80 руб., неустойка на пророченные проценты – 210 730,37 руб.

Представленный истцом расчет задолженности за период с 25.02.2021 по 26.02.2024 в размере 1 119 734,86 руб., в том числе: проценты за пользование кредитом – 159 179,11 руб., неустойка на просроченный основной долг – 796 008,55 руб., неустойка на пророченные проценты – 164 547,20 руб., судебная коллегия признает законным и обоснованным, соответствующим условиям ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 20 ░░░ 2013 ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 61 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 71 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░ 2016 ░. N 7 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ (░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░). ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 6 ░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░ 39 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░ 2016 ░. № 7).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.03.2014 ░░ 01.02.2017 ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 90 000 ░░░. ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 90 000 ░░░., ░░ ░░░░░░ ░ 25.02.2021 ░░ 26.02.2024 ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░. ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 19 181,23 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 10 ░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. *** ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ 5026014060) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 22 ░░░░░░░ 2011 ░░░░:

░░ ░░░░░░░░░ ░░ 01.02.2017 ░ ░░░░░░░ 336 147,76 ░░░. ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 156 147,76 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 90 000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 90000 ░░░.,

░░ ░░░░░░ ░ 25.02.2021 ░░ 26.02.2024 ░ ░░░░░░░ 359 179,10 ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ -159 179,10 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 100 000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 100 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19 181,23 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 19.03.2024.