Решение по делу № 1-33/2023 (1-420/2022;) от 06.10.2022

                                                                                                                                                     Дело №1-33/2023

                                                     ПРИГОВОР

                                      Именем Российской Федерации

11 января 2023 года                                                                      г. Симферополь

Центральный районный суд города Симферополя Республики Крым                        в составе:

                   Председательствующего судьи – Деменка С.В.,

            при секретаре судебного заседания – Садиковой Л.А.,

с участием государственного обвинителя – Сарбея Д.Д.,

                                                  подсудимой – Стеблецовой Ю.В.,

                                                     защитника – Ляховича В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Симферополе уголовное дело по обвинению:

Стеблецовой Ю.В.,               ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки                                   <адрес>, гражданки <данные изъяты>, с высшим образованием, официально не трудоустроенной,                          не состоящей в зарегистрированном браке, имеющей на иждивении двоих несовершеннолетних детей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> ранее не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК Российской Федерации,

                                          УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежное системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.2 ст.3 вышеуказанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст.5 вышеуказанного Федерального закона к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц и юридическим лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Стеблецова Ю.В., ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>), реализуя преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>) прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>), действуя от имени данной организации, обратилась в операционный офис № РНКБ Банк (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковских счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания, где передала сотруднику банка свой паспорт гражданки <данные изъяты>, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, и иные документы, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета в РНКБ Банк (ПАО) на ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>) № и №, предоставлена корпоративная расчетная пластиковая карта на ее имя, а также подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии Системы «Электронного банкинга «iBank 2». При этом Стеблецова Ю.В. под роспись была ознакомлена с условиями данного комплексного договора, включая условия, изложенные в приложениях к нему. Кроме того, Стеблецовой Ю.В. было подано заявление об оказании услуг криптографической защиты.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Стеблецова Ю.В., находясь в операционном офисе № РНКБ Банк (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>/ 12, получила один носитель электронного ключа USB-токен № для ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>), а также предоставила сотруднику банка сгенерированный электронный цифровой ключ, доступ к которому Стеблецовой Ю.В. предоставил банк на основании сертификата ключа проверки электронной подписи.

В результате вышеуказанных действий Стеблецова Ю.В. получила доступ к ключу электронной подписи для проверки подлинности электронной подписи, а также к электронному носителю информации – USB-токену №, то есть к функциональному ключевому носителю, являющемуся в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа.

После чего, Стеблецова Ю.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договоров открытия банковских счетов и правилами ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренными правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, не имя намерений фактически управлять ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>), а также вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, в вышеуказанный период времени, находясь вблизи <адрес> передала (сбыла) из рук в руки ФИО5, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (т.2 л.д.96-97), полученное в РНКБ Банк (ПАО) электронное средство платежа в виде функционального ключевого носителя USB-токена №.

Далее, Стеблецова Ю.В., продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>), действуя от имени данной организации, обратилась в ДО «Симферополь» АО «Генбанк», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, где передала сотруднику банка свой паспорт гражданки Российской Федерации, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заключила договор банковского счета в валюте Российской Федерации, подала заявление на открытие банковского счета и иные документы, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет в АО «Генбанк» на ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>) №, подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии Системы «Электронного банкинга iBank 2». При этом Стеблецова Ю.В. под роспись была ознакомлена с условиями договора банковского счета в валюте Российской Федерации, включая условия, изложенные в договоре на обслуживание клиента по системе «Клиент-банк» и присоединения к Правилам пользования системой дистанционного банковского обслуживания. Также Стеблецова Ю.В. получила один носитель электронного ключа USB-токен №D1128385.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Стеблецова Ю.В. лично в ДО «Симферополь» АО «Генбанк», расположенном по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику АО «Генбанк» сгенерированный электронный цифровой ключ, доступ к которому ей предоставил банк на основании сертификата ключа проверки электронной подписи.

В результате вышеуказанных действий Стеблецова Ю.В. получила доступ к ключу электронной подписи для проверки подлинности электронной подписи, а также к электронному носителю информации – USB-токену № то есть функциональному ключевому носителю, являющемуся в соответствии с ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа.

После этого, Стеблецова Ю.В., продолжая реализовывать единый преступный умысел, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договоров открытия банковских счетов и правилами ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходом, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренными правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, действуя согласно ранней достигнутой договоренности, не имя намерений фактически управлять ООО «Грэтта» (ИНН <данные изъяты>) и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного счета, в вышеуказанный период времени, находясь вблизи <адрес> в <адрес>, передала (сбыла) из рук в руки, ФИО5, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, полученное в АО «Генбанк» электронное средство платежа в виде функционального ключевого носителя USB-токена №.

В судебном заседании подсудимая Стеблецова Ю.В. заявила о полном признании вины в совершении инкриминированного преступления.

Пояснила, что в 2016 г. знакомый ее мужа – ФИО5 попросил, чтобы она оформила на себя юридическое лицо ООО «Грэтта», которое будет заниматься производством строительных материалов, аргументировав это тем, что она имеет зарегистрированное место жительства в Крыму. На его предложение она согласилась, рассчитывала после декретного отпуска работать в данной фирме. После открытия и регистрации юридического лица - ООО «Грэтта», спустя некоторое время, она отправилась в РНКБ Банк (ПАО) и АО «Генбанк» в <адрес>, где предоставила документы, полученные от ФИО5 В банках она открыла счета для юридического лица, а также получила USB-токены. После получения в банках всех документов и USB-токенов она их сразу передавала ФИО5 фактически возле банковских учреждений и электронные средства платежа никуда не перевозила. Финансовой либо хозяйственной деятельностью юридического лица она не занималась. Какого-либо вознаграждения от ФИО5 она также не получала. Пояснила, что время, место, способ совершения преступления, форма вины и направленность ее преступного умысла, в предъявленном обвинении указаны верно.

Кроме признательных показаний подсудимой, виновность                     Стеблецовой Ю.В. в совершении инкриминированного ей преступления подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств:

    - показаниями в судебном заседании свидетеля Стеблецова Д.Ю., который пояснил, что его знакомый Евгений Супрун предложил Стеблецовой Ю.В., которая на тот момент не работала, оформить на себя фирму, которая будет заниматься строительными работами, пообещав ей, что в будущем она сможет в ней работать. Стеблецова Ю.В. на его предложение согласилась. Юридическое лицо имело название ООО «Грэтта». Вместе               с ФИО5 Стеблецова Ю.В. ездила в банк для открытия счета юридическому лицу. Вместе с тем, фактически финансовой либо хозяйственной деятельностью юридического лица она не занималась;

    - оглашенными и исследованными судом в порядке ч.1 ст.281 УПК Российской Федерации показаниями свидетеля Свидетель №1 в ходе предварительного следствия о том что, последняя в период с апреля 2014 г. по октябрь 2018 г. работала в должности главного специалиста отдела по обслуживанию юридических лиц ДО «Симферополь» АО «Генбанк», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности, в том числе входили прием документов на открытие банковского счета; проверка документов, поступивших на открытие банковских счетов юридических лиц; подпись сопровождающей документации для открытия расчетных счетов; передача доступа к средствам криптографической защиты юридическому липу, открывшему банковский счет. Юридическим адресом АО «Генбанк» является: <адрес>. Открытие расчетных счетов для юридических лиц происходит следующим образом: Клиент (единоличный исполнительный орган, иной работник организации, уполномоченный по доверенности представлять интересы юридического лица) после устного обращения по вопросу открытия расчетного банковского счета предоставляет в отделение АО «Генбанк» следующие документы: учредительные документы; устав; решение о создании юридического лица; документы, подтверждающие наделение полномочиями единоличного исполнительного органа; документы, подтверждающие наделение полномочиями по представлению интересов организации иных работников, лицензии (при наличии); копии и оригиналы документов удостоверяющих личность представителей, договор аренды по юридическому или фактическому адресу предприятия, информацию по бенефициарам владельцам и прочие документы, согласно утвержденного перечня в банке. После этого работником АО «Генбанк» изготавливаются копии предоставленных Клиентом документов и им же заверяются. Далее Клиент составляет заявление об открытии банковского счета и после его написания сотрудником банка вносятся полученные сведения от Клиента в специализированную программ «Diasoft». После совершения указанных действий сотрудником банка формируется служебная записка, которая направляется для согласования открытия банковского счета в отдел службы безопасности АО «Генбанк». После согласования данным отделом документы направляются в отдел финансового мониторинга для согласования. После согласования документов, предоставленных для открытия банковского счета, специалист посредством телефонной связи приглашает Клиента в отделение. По прибытию клиента в отделение банка, между Клиентом с одной стороны и АО «Генбанк», в лице управляющего отделения или лица по доверенности, заключается договор банковского счета в валюте Российской Федерации. Он составляется в двух экземплярах, один из которых выдается Клиенту, а второй остаётся в банковском учреждении. В случае, если Клиент изъявил желание подключить к своему расчетному банковскому счету услугу «Клиент-Банк» для дистанционного обслуживания банковского счета, то с ним также заключается договор на обслуживание клиента по системе «Клиент-Банк» и присоединения к правилам пользования системой дистанционного банковского обслуживания в системе «Клиент-Банк». Правила пользования данной услугой размещены на официальном сайте АО «Генбанк». Обслуживание счетов, открытых в АО «Генбанк», может осуществляться двумя способами: дистанционно либо при личном обращении уполномоченного лица клиента в офис банка. При личном обращении данное лицо на бумажном носителе предоставляет документ-распоряжение об осуществлении операции по банковскому счету. Данное распоряжение должно быть подписано лицом или лицами, чьи подписи и оттиск печати указаны в карточке с образцами подписей и оттиска печати, составляемой при открытии банковского счета. При дистанционном использовании банковского счета, Клиенту подключается система дистанционного банковского обслуживания. АО «Генбанк» использует систему дистанционного банковского обсаживания (ДБО) - iBank2. При подключении iBank2 сотрудником банка по акту приема-передачи выдается USB-токен, либо Клиент самостоятельно предоставляет в банковское отделение электронный носитель информации, соответствующий требованиям АО «Генбанк», который регистрируется в автоматизированной банковской системе. Далее Клиент должен подключить указанное устройство к рабочему персональному компьютеру и сгенерировать сертификат электронно-цифровой подписи и пароль, который далее он должен распечатать и заверить печатью организации и своей подписью. После этого он предоставляет в банк данную бумагу, которая передается в специализированную службу для активации ключа электронной подписи. Данная активация, по нормативам, занимает до суток. После активации Клиент имеет возможность осуществлять операции по расчетному счету дистанционно, не обращаясь непосредственно в отделение банка. Право использования электронного носителя информации, на котором имеется электронная подпись владельца банковского счета, имеет исключительно лицо, его открывшее, либо уполномоченные по доверенности лица на его использование. Иные лица не могут быть к нему допущены. Клиенту сотрудником банка всегда разъясняются внутренние условия Банка, касающиеся выдачи электронных носителей информации, в частности и то, что представитель Клиента должен сохранить конфиденциальность реквизитов и носителей информации, и не передавать их в распоряжение третьих лиц.

ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «Грэтта» Стеблецова Ю.В. предоставила в ДО «Симферополь» АО «Генбанк» следующие документы: заявление на открытие банковского счета, паспорт на свое имя, свидетельство о регистрации по месту пребывания и иные документы. После проведения проверки документов с директором ООО «Грэтта» был заключен договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого было открыт банковский счет №. Далее со Стеблецовой Ю.В. был заключен договор на обслуживание Клиента по системе «Клиент-Банк» и присоединения к Правилам пользования системой ДБО «Клиент-Банк» («iBank2» в АО «Генбанк». Далее была составлена и подписана Стеблецовой Ю.В. карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой имеется подпись лица, которое единолично имеет право распоряжения денежными средствами на банковском счете, и оттиск печати организации. После составления данных документов                  Стеблецовой Ю.В. по акту приема-передачи был передан один USB-токен. В составленном акте имеется опечатка, так как дата его составления ДД.ММ.ГГГГ, а не ДД.ММ.ГГГГ, как указано в нем. После получения USB-токена Стеблецова Ю.В. покинула отделение банка. ДД.ММ.ГГГГ Стеблецова Ю.В. снова прибыла в ДО «Симферополь АО «Генбанк» и предоставила специалисту сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank2», после регистрации и проверки которого выданный USB-токен может быть использован в качестве электронного средства платежа. В п. 6.6. договора № указано о необходимости использования полученных в банке программно-технических средств только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, не передавать без письменного согласия банка данные средства третьим лицам. В ДО «Симферополь» АО «Генбанк» не поступало заявления от Стеблецовой Ю.В. и иных лица о компрометации ключа электронной подписи для ООО «Грэтта» и передачи права пользования им третьим лицам (т.2 л.д.7-12);

    - оглашенными и исследованными судом в порядке ч.1 ст.281 УПК Российской Федерации показаниями свидетеля Свидетель №2 в ходе предварительного следствия о том, что последний работает в должности корпоративного менеджера ОО № РНКБ Банк (ПАО), расположенного по адресу: <адрес>. Юридическим адресом РНКБ Банк (ПАО) является: <адрес>. В его должностные обязанности в том числе входит прием документов на открытие банковского счета; проверка документов, поступивших на открытие банковских счетов юридических лиц; подпись сопровождающей документации для открытия расчетных счетов; передача доступа к средствам криптографической защиты юридическому лицу, открывшему банковский счет. Процедура открытия банковских счетов для юридических лиц в РНКБ Банк (ПАО) следующая: Клиент (единоличный исполнительный орган, иной работник организации, уполномоченный по доверенности представлять интересы юридического лица) предоставляет в отделение РНКБ Банк (ПАО) следующие документы: учредительные документы; устав; решение о создании юридического лица; документы, подтверждающие наделение полномочиями единоличного исполнительного органа; документы, подтверждающие наделение полномочиями по представлению интересов организации иных работников, лицензии (при наличии); анкеты представителей; копии документов удостоверяющих личность представителей. После этого работником банка осуществляется приём документов и их проверка на соответствие сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ. После этого осуществляются автоматические проверки: о дисквалификации лица; о приостановлении операций по счетам; о действительности паспортных данных; о наличии сведений о банкротстве. В случае если дополнительные проверки выявили случаи, подлежащие дополнительному контролю, то эта проверка осуществляется уполномоченным сотрудником банка. После принятия решения об открытии счета, Клиентом подписывается заявление о присоединении к Комплексному договору, условия которого размещены на официальном сайте РНКБ Банк (ПАО) и в случае необходимости могут быть заключены дополнительные договора, к примеру, договор банковского счета. По заявлению клиента ему могут быть открыты банковские счета в виде расчетного, корпоративного карточного и специального. В случае открытия корпоративного карточного счета к нему выпускается корпоративная банковская карта, при помощи которой можно осуществлять расчеты с открытого корпоративного карточного счета. Согласно условиям Комплексного договора РНКБ Банк (ПАО) и требованиям действующего законодательства правом распоряжения денежными средствами на расчетном счете, корпоративном карточном счете и специальном счете имеет право лицо их открывшее, либо лицо, уполномоченное по доверенности от организации на распоряжение денежными средствами на указанных счетах. Обслуживание счетов, открытых в РНКБ Банк (ПАО) может осуществляться двумя способами: дистанционно либо при личном обращении уполномоченного лица клиента в офис банка. При личном обращении данное лицо на бумажном носителе предоставляет документ-распоряжение осуществления операции по банковскому счету. Данное распоряжение должно быть подписано лицом или лицами, чьи подписи и оттиск печати указаны в карточке с образцами подписей и оттиска печати, составляемой при открытии банковского счета. При дистанционном использовании банковского счета, Клиенту подключается одна из систем или обе системы дистанционного банковского обслуживания. РНКБ Банк (ПАО) использует следующие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО): iBank2 и РНКБ Online. Для получения возможности использования системы дистанционного банковского обслуживания в РНКБ Банк (ПАО) Клиент подписывает соответствующее заявление, в котором указывает о подключении iBank2 и (или) РНКБ Online. При подключении iBank2 и (или) РНКБ Online сотрудником банка по акту приема-передачи выдается USB-токен, либо Клиент самостоятельно предоставляет в банковское отделение электронный носитель информации, который регистрируется в автоматизированной банковской системе. Далее Клиент должен подключить указанное устройство к рабочему персональному компьютеру и сгенерировать сертификат электронно-цифровой подписи и пароль, который далее он должен распечатать и заверить печатью организации и своей подписью. После этого он доставляет в банк данную бумагу, которая передается в специализированную службу для активации ключа электронной подписи. Данная активация, по нормативам, занимает до 3-х суток. После активации Клиент имеет возможность осуществлять операции по расчетному или специальному счету дистанционно, не обращаясь непосредственно в отделение банка. Право использования электронного носителя информации, на котором имеется электронная подпись владельца банковского счета имеет исключительно лицо, его открывшее, либо уполномоченное по доверенности лица на его использование. Иные лица не могут быть к нему допущены. Дополнительно у системы ДБО РНКБ Online имеется возможность осуществления операций по счету с использованием простой электронной подписи (SMS-сообщения). Для этого Клиенту необходимо в банковское учреждение подать соответствующее заявление, в котором указать о том, что он желает осуществлять операции с использованием простой электронной подписи (SMS-сообщения) и указать доверенный номер мобильного телефона, на который будут направляться SMS-сообщения с кодом подтверждения совершения операции. Дополнительно при оформлении данного вида доступа к операциям по банковскому счету, после подачи заявления, Клиенту на доверенный номер направляется сообщение с логином и паролем для доступа к системе системы ДБО РНКБ Online. Также как и при использовании USB-токена, право дистанционного распоряжения банковскими счетами предоставляется исключительно лицу его открывшему, либо уполномоченному по доверенности лицу на его использование. Передача логина и пароля иным лицам не допускается. Клиенту сотрудником банка всегда разъясняются внутренние условия Банка, касающиеся выдачи корпоративных карт электронных носителей информации, в частности то, что представитель Клиента должен сохранить конфиденциальность реквизитов карты и не передавать ее в распоряжение третьих лиц.

ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «Грэтта» Стеблецова Ю.В. предоставила в отделение РНКБ Банк (ПАО) № следующие документы: заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в РНКБ Банк (ПАО) <адрес> на публичных условиях; заявление о предоставлении банковской карты; заявление о предоставлении услуги «SMS-сервис по корпоративной карте»; заявление о предоставлении услуги «SMS-информирование по расчетному счету в валюте РФ/иностранной валюте корпоративного клиента»; копию паспорта; анкету юридического лица; правоустанавливающие документы на ООО «Грэтта»: выписку из ЕГРЮЛ, приказ № «О совмещении обязанностей главного бухгалтера», приказ № «Об утверждении штатного расписания», список участников ООО «Грэтта», свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; свидетельство о государственной регистрации юридического лица; трудовой договор; устав ООО «Грэтта»; приказ о вступлении в должность генерального директора.

    По результатам проведенной проверки директору ООО «Грэтта» Стеблецовой Ю.В. были открыты банковские № и № и заказана корпоративная банковская карта. Также к банковским счетам была подключена система ДБО. Стеблецова Ю.В. имела единоличное право на распоряжение денежными средствами на вышеуказанных банковских счетах.

ДД.ММ.ГГГГ Стеблецовой Ю.В. при личном обращении в банковское отделение РНКБ Банк (ПАО) №, на основании заявления об оказании услуги криптографической защиты от ДД.ММ.ГГГГ, был выдан USB-токен №. В этот же день в указанное отделение банка Стеблецовой Ю.В. был предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга iBank2. Таким образом. ДД.ММ.ГГГГ Стеблецовой Ю.В. было получено средство платежа для распоряжения дистанционным способом денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «Грэтта» и открытых в РНКБ Банк (ПАО) (т.2 л.д.13-19);

    - оглашенными и исследованными судом в порядке ч.1 ст.281 УПК Российской Федерации показаниями свидетеля Свидетель №4 в ходе предварительного следствия о том, что согласно сведениям, имеющимся в МИФНС России № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС № по <адрес> обратился ФИО7, действовавший на основании доверенности от имени Стеблецовой Ю.В., с целью регистрации юридического лица ООО «Грэтта». Им были предоставлены следующе документы: заявление по форме Р11001 о создании юридического лиц ООО «Грэтта», доверенность от имени Стеблецовой Ю.В. в отношении            ФИО7, решение о создании юридического лица, устав ООО «Грэтта», документы об оплате государственной пошлины, согласно которого оплата производилась непосредственно Стеблецовой Ю.В., гарантийное письмо с приложением. После рассмотрения предоставленных документов ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по <адрес> принято решение о регистрации ООО «Грэтта» и внесение сведений об этом в ЕГРЮЛ. ДД.ММ.ГГГГ в связи с имеющейся доверенностью Стеблецовой Ю.В. на имя ФИО7 последним были получены следующие документы: свидетельство о регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ, а также устав юридического лица. В листе учета выдачи документов имеется подпись ФИО7 о получении указанных документов. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ каких-либо регистрационных действий по данной организации не осуществлялось. ДД.ММ.ГГГГ Стеблецовой Ю.В. подано заявление по форме 34001 о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ России. По результатам проведенной проверки ДД.ММ.ГГГГ МИФНС России № по <адрес> принято решение о государственной регистрации и последующем внесении в ЕГРЮЛ записи о недостоверных сведениях. При регистрации юридического лица ООО «Грэтта», Стеблецова Ю.В. выступа в ней в качестве учредителя и единственного директора (т.2 л.д.24-27).

Также, виновность подсудимой подтверждается протоколами следственных действий и иными документами, приобщенными к материалам дела:

- протоколом осмотра места происшествия – участка местности, вблизи здания операционного офиса № РНКБ Банк (ПАО), расположенного по адресу: <адрес> (т.2 л.д.38-47);

- протоколом осмотра места происшествия – участка местности, вблизи здания ДО «Симферополь» АО «Генбанк», расположенного по адресу: <адрес> (т.2 л.д.28-37);

- протоколом осмотра предметов – компакт-диска, содержащего документы, предоставленные в РНКБ Банк (ПАО) для открытия банковских счетов для ООО «Грэтта» (т.1 л.д.103-107);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – компакт-диска, содержащего документы, предоставленные в РНКБ Банк (ПАО) для открытия банковских счетов для ООО «Грэтта» (т.1 л.д.108);

- протоколом осмотра предметов – компакт-диска, содержащего документы, предоставленные в АО «Генбанк» для открытия банковского счета для ООО «Грэтта» (т.1 л.д.128-132);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – компакт-диска, содержащего документы, предоставленные в АО «Генбанк» для открытия банковского счета для ООО «Грэтта» (т.1 л.д.133);

- протоколом осмотра предметов – компакт-диска, содержащего информацию, предоставленную МИФНС России № по <адрес>: изображения и копии документов, предоставленных в налоговый орган для регистрации ООО «Грэтта» (т.1 л.д.162-165);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – компакт-диска, содержащего информацию, предоставленную МИФНС России № по <адрес> (т.1 л.д.166);

- протоколом осмотра предметов – компакт-диска, содержащего сведения о движении денежных средств по банковским счетам ООО «Грэтта» (т.1 л.д.171-174);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – компакт-диска, содержащего сведения о движении денежных средств по банковским счетам ООО «Грэтта» (т.1 л.д.175);

- протоколом выемки в АО «Генбанк» юридического дела по открытию банковского счета для ООО «Грэтта» (т.1 л.д.208-211);

- протоколом выемки в РНКБ Банк (ПАО) юридического дела по открытию банковских счетов для ООО «Грэтта» (т.1 л.д.212-215);

- протоколом осмотра предметов – юридического дела по открытию банковских счетов для ООО «Грэтта» в РНКБ Банк (ПАО), юридического дела по открытию банковского счета для ООО «Грэтта» в АО «Генбанк» (т.1 л.д.216-245);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – юридического дела по открытию банковских счетов для ООО «Грэтта» в РНКБ Банк (ПАО), юридического дела по открытию банковского счета для ООО «Грэтта» в АО «Генбанк» (т.1 л.д.246-247).

Таким образом, оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины                    Стеблецовой Ю.В. в совершении инкриминированного преступления.

При этом, признательные показания подсудимой Стеблецовой Ю.В. объективно согласуются с показаниями свидетелей, банковскими документами, изобличающими Стеблецову Ю.В. в совершении неправомерного оборота электронных средств платежей.

Вместе с тем, суд считает необходимым указать следующее.

В соответствии с п.1 ч.1 ст.73 УПК Российской Федерации при производстве по уголовному делу подлежит доказыванию, в том числе событие преступления (время, место, способ и другие обстоятельства совершения преступления). С учетом указанных требований в силу ст.220 УПК Российской Федерации обвинительное заключение должно содержать описание преступного деяния, с указанием места, времени и способа его совершения.

Указанные в диспозиции ст.187 УК Российской Федерации технические устройства должны быть предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. К их числу могут быть отнесены: банкомат (автоматическое устройство для осуществления расчетов, обеспечивающее возможность выдачи и (или) приема наличных денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа, и по передаче распоряжений кредитной организации об осуществлении перевода денежных средств); компьютер с установленным программным обеспечением, предназначенным для совершения банковских операций; электронный терминал; кардридеры и др.

Предъявленное Стеблецовой Ю.В. обвинение не содержит указаний на то, что предметом ее преступных действий являлись технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Не установлены данные обстоятельства и в ходе судебного следствия по делу.

Также, по смыслу закона, под транспортировкой электронных средств платежа понимается перемещение последних любым видом транспорта, либо какого-либо объекта, применяемого в виде перевозочного средства, в том числе в пределах одного и того же населенного пункта.

Предъявленное Стеблецовой Ю.В. обвинение не содержит указаний на транспортировку подсудимой электронных средств платежа из одной точки в другую. В ходе судебного следствия также не установлено перемещение подсудимой с помощью транспортных средств электронных средств платежа в целях сбыта.

При указанных обстоятельствах, из обвинения подсудимой                             по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации подлежат исключению криминообразующие признаки: «транспортировка» в целях сбыта электронных средств платежа, а также сбыт «технических устройств», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Что не влияет на квалификацию содеянного подсудимой.

В связи с исключением из обвинения по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации криминообразующего признака «транспортировка» в целях сбыта электронных средств платежа, из описания объективной стороны указанного состава преступления подлежит исключению указание органа предварительного следствия об умысле Стеблецовой Ю.В. на транспортировку в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации.

Таким образом, действия Стеблецовой Ю.В. следует квалифицировать по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации – как приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.ст.60-63 УК Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая ранее не судима (т.2 л.д.79-80); по месту проживания характеризуется с посредственной стороны (т.2 л.д.87); на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит (т.2 л.д.89, 91, 93).

Смягчающими наказание обстоятельствами суд в соответствии со ст.61 УК Российской Федерации признает активное способствование расследованию преступления, признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении двоих малолетних детей (т.2 л.д.94-95).

Отягчающих наказание обстоятельств суд в соответствии со ст.63 УК Российской Федерации не усматривает.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде лишения свободы, как необходимого и достаточного для исправления Стеблецовой Ю.В.

С учетом изложенного, суд не находит оснований для назначения иных, более мягких видов наказания, предусмотренных альтернативной санкцией части инкриминированной статьи.

Согласно ч.1 ст.62 УК Российской Федерации, при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 УК Российской Федерации, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК Российской Федерации.

Учитывая установление судом обстоятельства, предусмотренного ч.1 ст.62 УК Российской Федерации (активное способствованием расследованию преступления), максимально возможное наказание подсудимой в данном случае не может превышать 2/3 максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление (то есть не более 4 лет лишения свободы).

Оснований для применения положений, предусмотренных ст.64 УК Российской Федерации, суд не усматривает.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая впервые привлекается к уголовной ответственности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания. В связи с чем, назначенное наказание в виде лишения свободы, следует считать условным, с определением соответствующего испытательного срока, с возложением на подсудимую обязанностей, предусмотренных ч.5 ст.73 УК Российской Федерации.

Также Стеблецовой Ю.В. следует назначить дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного санкцией части инкриминируемой статьи.

Определяя размер штрафа, суд в соответствии с требованиями ч.3 ст.46 УК Российской Федерации, учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение подсудимой, ее семьи.

Оснований для применения положений ст.64 УК Российской Федерации в части дополнительного вида наказания, не имеется.

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК Российской Федерации, по мнению суда,                   не имеется.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81 УПК Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 299,303-304,307-309 УПК Российской Федерации, суд –

ПРИГОВОРИЛ:

Стеблецову Ю.В. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК Российской Федерации.

Назначить Стеблецовой Ю.В. наказание                         по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации – 1 год лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по <адрес> (Главное следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по <адрес>, л/с 04751А91660), юридический адрес: 295000, <адрес>, д,76. ИНН/КПП 7701391370 / 910201001, л/с 04751А91660 в УФК по <адрес>, БИК 013510002 Отделение <адрес>, р/с 03№. Код дохода 417 116 03122 01 0000 140 (штрафы, установленные Главой 22 Уголовного кодекса Российской Федерации, за преступления против в сфере экономической деятельности) ОКТМО - 35701000.

Согласно ч.1 ст.73 УК Российской Федерации считать назначенное Стеблецовой Ю.В. основное наказание в виде 1 года лишения свободы условным.

Установить Стеблецовой Ю.В. испытательный срок в 1 год, исчислять который с момента вступления приговора в законную силу, с зачетом времени, прошедшего со дня провозглашения приговора.

Согласно ч.5 ст.73 УК Российской Федерации возложить на условно осужденную исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства, работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в указанный орган один раз в месяц в дни, установленные указанным органом.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Стеблецовой Ю.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу:

- компакт-диск, являющийся приложением к ответу на запрос из РНКБ Банк (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №.3.5-2, на котором содержатся документы, которые подавались в РНКБ Банк (ПАО) для открытия банковских счетов для ООО «Грэтта»; компакт-диск, являющийся приложением к ответу на запрос из АО «Генбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх-07500, на котором содержатся документы, которые подавались в АО «Генбанк» для открытия банковского счета для ООО «Грэтта»; компакт-диск, являющийся приложением к ответу на запрос из МИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дш, на котором содержатся документы, которые подавались в налоговый орган для регистрации ООО «Грэтта», компакт-диск, являющийся приложением к ответу на запрос из ИФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дш, на котором содержатся сведения о транзакциях, производимых с банковских счетов ООО «Грэтта», - приобщенные к материалам дела, – хранить при деле;

- бумажный конверт, содержащий в себе документы по открытию банковского счета и выдачи средств платежа для ООО «Грэтта» в АО «Генбанк», находящийся в камере хранения вещественных доказательств в следственном отделе по <адрес> ГСУ СК Российской Федерации по <адрес> и городу Севастополю – возвратить в АО «Генбанк» по принадлежности;

- бумажный конверт, содержащий в себе документы по открытию банковского счета и выдачи средств платежа для ООО «Грэтта» в РНКБ Банк (ПАО), находящийся в камере хранения вещественных доказательств в следственном отделе по <адрес> ГСУ СК Российской Федерации по <адрес> и городу Севастополю – возвратить в РНКБ Банк (ПАО) по принадлежности.

Апелляционная жалоба, представление на приговор могут быть поданы в течение 10 суток со дня постановления приговора в Верховный Суд Республики Крым через Центральный районный суд города Симферополя.

Осужденная вправе ходатайствовать в апелляционной жалобе об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья

Центрального районного суда города Симферополя                     С.В. Деменок